Saylor Junior: A Bitcoin Pleb-Level Speculative Attack

Neuauflage von Plato

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Ein kurzer Blick auf die Mathematik hinter Krediten könnte den Vorteil von Krediten gegenüber der klassischen Dollar-Kosten-Durchschnittsstrategie verdeutlichen.

Dies ist ein Meinungsleitartikel von Mickey Koss, einem West Point-Absolventen mit einem Abschluss in Wirtschaftswissenschaften. Er verbrachte vier Jahre in der Infanterie, bevor er zum Finance Corps wechselte.

Dieser Artikel ist keine Finanzberatung – nur ein finanziell ungebildeter Psychopath, der etwas Mathe macht.

Als der Preis von Bitcoin abstürzte, dachte ich an Michael Saylor und seinen strategischen Einsatz von Schulden, um im Grunde alle anderen auf der Welt zu überflügeln. Es hat mich zum Nachdenken gebracht, vielleicht könnte ich etwas Ähnliches tun. Ein ziemlich normaler Dollar-Cost-Averaging (DCA) ist ein täglicher Kauf in Höhe von 20 bis 25 US-Dollar pro Tag für einen Plebs mit kleinem Budget.

Die Frage, die ich hatte, war, wie es aussehen würde, wenn ich ein tägliches DCA von 20 Dollar in eine Schuldenzahlung umwandeln und diese zukünftigen Sats in die Gegenwart bringen würde.

Um die beiden zu vergleichen, habe ich ein Angebot für ein Privatdarlehen eingeholt, das der DCA-Zahlung von 20 USD pro Tag so nahe wie möglich kommt. Das eigentliche Zitat ist unten.

Der Preis zum Zeitpunkt des Schreibens dieses Artikels beträgt 22,180 $. Nehmen wir einen Bitcoin-Preis von 25,000 $ an, nur um ein wenig Konservatismus in die Berechnung einzufügen.

Bei 25,000 $ gewährt Ihnen ein Darlehen von 36,000 $ 1.44 Bitcoin. Wenn Sie die monatlichen Zahlungen von 605.26 USD mit der Kreditlaufzeit von 84 Monaten multiplizieren, können Sie sehen, dass Sie das Darlehen 50,841.84 USD kostet.

Wenn wir 50,841.84 $ durch 1.44 dividieren, erhalten wir einen Bitcoin-Preis von 35,306.83 $, damit Sie im Vergleich zu den Kreditkosten die Gewinnschwelle erreichen. Wenn Sie glauben, dass Bitcoin in sieben Jahren über 35,000 $ liegen wird, scheint mir das ein ziemlich gutes Geschäft zu sein.

Aber was ist mit dem DCA?

Ein Kauf von 20 $ für 25,000 $ Bitcoin sind 80,000 Sats. Wenn wir die obigen 1.44 BTC oder 144,000,000 Sats nehmen und durch die 80,000 Sat DCA teilen, erhalten Sie 1,800. Das bedeutet, dass Sie bei einem konstanten Preis von 25,000 $ 1,800 Tage brauchen würden, um DCA in 1.44 BTC zu 20 $ pro Tag oder 4.9 Jahre zu verwandeln.

Wenn Bitcoin also in den nächsten fünf Jahren bei 25,000 $ oder darunter bleiben sollte, ist die DCA-Strategie von 20 $ pro Tag mathematisch gesehen besser. Wenn Sie jedoch der Meinung sind, dass BTC im Laufe der Zeit im Allgemeinen weiter steigen wird, kann es von Vorteil sein, Ihr DCA in ein Darlehen umzuwandeln. Selbst mit diesem Zinssatz von 10 % müsste Bitcoin am Ende der siebenjährigen Laufzeit nur 35,000 $ überschreiten, damit Sie die Nase vorn haben. Ehrlich gesagt kommt mir das ziemlich konservativ vor.

Die Strategie von Michael Saylor sieht bei diesen Preisniveaus ziemlich attraktiv aus. Ich kann das zwar niemandem guten Gewissens empfehlen, aber ich dachte, es wäre ein interessantes Mikrobeispiel, das ein wenig Licht darauf wirft, wo Saylors Kopf sein könnte.

Fröhliches Stapeln. Ich liebe diese Feuerverkäufe immer.

Nur um es ein letztes Mal zu wiederholen: Tun Sie dies auf keinen Fall. Dies ist keine Finanzberatung.

Dies ist ein Gastbeitrag von Mickey Koss. Die geäußerten Meinungen sind ausschließlich ihre eigenen und spiegeln nicht unbedingt die von BTC Inc. oder Bitcoin Magazine wider.

Zeitstempel: 24. Juni 2022