RWAs haben bereits Hunderte von Millionen tokenisiert; Welche Branchen werden im Jahr 2024 das größte Wachstum verzeichnen?

2023 war das Jahr, in dem Institutionen begannen, sich ernsthaft für die Tokenisierung von Real-World-Assets (RWA) zu interessieren, und dieser Trend dürfte zu einer der entscheidenden Entwicklungen des Jahres 2024 werden. Der Umfang der Möglichkeiten ist jedoch nicht auf Institutionen beschränkt. Auch Unternehmen wie Blocksquare, die Immobilieninvestitionen tokenisieren, verzeichnen weltweit ein zunehmendes Interesse, was darauf hindeutet, dass die erhöhte Liquidität und Zugänglichkeit digitaler Immobilien ein entscheidender Anreiz für die Einführung tokenisierter RWAs sein könnte.

Im Blockchain-Bereich gibt es das Konzept tokenisierter Vermögenswerte seit etwa 2017, als Innovatoren begannen, das breite Spektrum möglicher Anwendungsfälle für Ethereum zu erkunden. Mithilfe intelligenter Verträge auf einer Blockchain ist der Prozess der Tokenisierung von Vermögenswerten relativ einfach. Der Token-Typ, entweder fungibel oder nicht fungibel, wird durch die Fungibilität des zugrunde liegenden Vermögenswerts bestimmt, und die Bedingungen für die Ausgabe und den Betrieb des Tokens können im zugrunde liegenden Smart Contract codiert werden. Die Blockchain-Technologie bietet auch mehrere Vorteile, die mit RWAs sonst nicht möglich wären, wie z. B. die Möglichkeit, das Eigentum an hochwertigen Gegenständen wie Kunstwerken oder Immobilien aufzuteilen und die Transparenz von Eigentum und Ausgabe zu gewährleisten.
Eine Branche erwacht

Trotz des Potenzials gab es viele Jahre lang nur eine Art von Asset-Backed-Token, die nennenswerten Anklang fand – Stablecoins. Während Stablecoins wie USDT und USDC mittlerweile einen Wert von mehreren Milliarden Dollar repräsentieren, blieb das Interesse an der Tokenisierung anderer Arten von Vermögenswerten relativ gering – bis etwa letztes Jahr.

Jetzt erkennen Institutionen und sogar Regierungen die Möglichkeiten der Tokenisierung aller Arten von RWA. Analyse von Van Eck enthüllt, dass die Marktkapitalisierung institutioneller tokenisierter realer Vermögenswerte von Null im Januar 2023 auf über 300 Millionen US-Dollar im September gestiegen ist, während das Beratungsunternehmen Roland Berger Schätzungen dass der Markt bis 10 auf bis zu 2030 Billionen US-Dollar anwachsen könnte.

Es wird erwartet, dass ein erheblicher Teil dieses Wachstums aus der Tokenisierung von Finanzanlagen stammt, einem Bereich, der derzeit das Interesse von Institutionen weckt. Der Bankenriese JPMorgan ist einer davon das Rudel führen, nachdem es Ende 2023 bekannt gegeben hatte, dass es erfolgreich einen Proof of Concept für die Tokenisierung von Geldmarktfonds für Vermögensverwalter demonstriert hat.

Die Initiative wird im Rahmen von Project Guardian durchgeführt, einer globalen Zusammenarbeit zwischen politischen Entscheidungsträgern und der Finanzindustrie unter der Leitung der Monetary Authority of Singapore mit dem Ziel, die Machbarkeit von Anwendungen in der Asset-Tokenisierung und DeFi zu testen. Das Projekt vor kurzem angekündigt seine Ausweitung auf fünf weitere Pilotprojekte, einschließlich einer Erkundung einer offenen gemeinsamen Infrastruktur zum Hosten tokenisierter finanzieller Vermögenswerte und Anwendungen. Die Zusammenarbeit umfasst nur eine Handvoll finanzpolitischer Gruppen; Allerdings gab die Bank of England, die nichts mit Project Guardian zu tun hat, kürzlich bekannt, dass sie „Verspannung” für einen Anstieg tokenisierter Bankeinlagen, was darauf hindeutet, dass eine weit verbreitete Akzeptanz besteht, dass die Umstellung auf RWA-Tokenisierung bereits im Gange ist.

Den Weg für tokenisierte Immobilientransaktionen ebnen

Neben der Tokenisierung von Finanzanlagen prognostiziert Roland Berger, dass der Immobiliensektor der andere große Wachstumsbereich für die Tokenisierung sein wird. Die Chancen in diesem Sektor sind erheblich und versprechen eine Erhöhung der Liquidität, eine Senkung der Beteiligungsbarrieren für Anleger, die sonst vom Markt ausgeschlossen wären, sowie eine Verbesserung der Preisfindung und -transparenz.

Bedauerlicherweise haben sich regulatorische Hürden trotz der Versprechen bisher als das größte praktische Hindernis für die Tokenisierung von Immobilien in nennenswertem Umfang erwiesen. Dank der Entwicklungen seitens der Regierung und der Industrie beginnen sich die Dinge jedoch zu ändern.

Aktuelle Berichte zeigen dass die israelische Landbehörde, das Grundbuchamt des Landes, die Entwicklung eines digitalen Grundbuchamts untersucht, das tokenbasierte Immobilientransaktionen unterstützen wird. Dazu gehört die Fraktionierung, die es den Menschen ermöglicht, einen Teil einer Immobilie oder einer Gruppe von Immobilien zu erwerben und so eine stärkere Beteiligung am Markt zu fördern.

Von Seiten der Industrie: Tokenisierungsanbieter Blockquadrat hat einen bemerkenswerten Erfolg bei der Überbrückung rechtlicher und vertraglicher Anforderungen an Immobilien außerhalb der Kette mit einer Immobilientransaktion in der Kette erzielt und dabei im Rahmen des EU-Rechts gearbeitet. Im September 2023 wird das Unternehmen erfolgreich abgeschlossen der Verkauf eines Parkplatzes als Proof of Concept, basierend auf seiner fortschrittlichen Infrastruktur, die explizit für die Tokenisierung von Immobilienvermögen konzipiert ist. Das slowenische Grundbuchamt hat die bahnbrechende Errungenschaft in einem rechtsverbindlichen Kaufvertrag offiziell notariell beglaubigt.

Das Engagement von Blocksquare für Compliance und Skalierbarkeit zahlt sich aus, da das Unternehmen mittlerweile in 19 Ländern präsent ist und die Tokenisierung von Immobilienwerten ermöglicht und Dienstleistungen für Eigentümer von 85 Immobilien im Gesamtwert von 75 Millionen US-Dollar erbracht hat – eine Zahl, die im Jahr 2024 voraussichtlich weiter steigen wird da das Interesse an der Immobilien-Tokenisierung zunimmt. Die Firma war auch kürzlich aufgenommen im Ethereum Business Readiness Report 2023 der Enterprise Ethereum Alliance als Fallstudie, die den Einsatz von Ethereum in einem operativen Unternehmensumfeld zeigt.

Die Welt erkennt gerade erst das Potenzial der RWA-Tokenisierung, und angesichts des Umfangs der Experimente und des Entwicklungstempos im Jahr 2023 ist es unvermeidlich, dass der Markt in den kommenden Jahren weiterhin rasant wachsen wird. Doch während die Tokenisierung von Finanzanlagen erhebliche Chancen für Institutionen bietet, ist die Tokenisierung von Immobilien das Segment, das den Weg für eine breite Bekanntheit und Akzeptanz ebnen wird.

Hervorgehobener Bildnachweis: CHUTTERSNAP/Unsplash.

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• Quelle: https://dataconomy.com/2024/01/04/rwas-have-already-tokenized-hundreds-of-millions-which-industries-will-have-the-biggest-growth-in-2024/