Wenn es um Fehlinvestitionen und bedeutende Ereignisse geht, bin ich oft erstaunt, wie kurz das Gedächtnis der Menschen ist. Man könnte meinen, dass dort, wo Milliarden von Private Equity ausgelöscht wurden, wir als Menschen auf diese gigantischen Ereignisse unserer jüngsten Vergangenheit achten, aus diesen gigantischen Ereignissen lernen und sicherer diversifiziert sein werden. Da ein berühmter verstorbener Mensch sagte: „Ohne Erinnerung gibt es keine Heilung“, glaube ich, dass Amerikaner und Europäer – im Grunde alle Investoren aus dem kollektiven Westen im Besonderen – dabei sind, eine Reise in die Vergangenheit zu unternehmen.
Dieser Artikel konzentriert sich nicht auf die enormen Verluste, die durch Börsencrashs verursacht wurden, die sich um private Investmentinstitute drehten. Konzentrieren wir uns stattdessen speziell auf das Risiko staatlicher „Bail-ins“ und fragen: Wie sicher ist Ihr Geld auf der Bank? Lassen Sie uns unser Gedächtnis auffrischen, um diese Frage zu beantworten:
Griechenland
In 2012, Griechenland wurde der erste
Das Mitglied der Organisation für wirtschaftliche Zusammenarbeit und Entwicklung (OECD) hat seine Staatsschulden nicht beglichen, was laut Experten als der größte Schuldenausfall in der Weltgeschichte gilt. Griechenlands finanzielle Unterstützung durch andere Länder der Eurozone (EZ), den Internationalen Währungsfonds (IWF) und sein Rettungspaket wurden ebenfalls als die größten in der Weltgeschichte verzeichnet.
Zypern
Anfang 2013 erlebte Zypern einen schmerzhaften wirtschaftlichen Übergang und Zusammenbruch, als die Eurogruppe und der kürzlich amtierende Präsident von Zypern, Nicos Anastasiades, eine Rettungsvereinbarung schlossen, die einen Bail-in versicherter und nicht versicherter Einleger in allen zypriotischen Finanzinstituten beinhalten würde. Insgesamt konnten die Troika aus Europäischer Kommission (EK), Internationalem Währungsfonds (IWF) und Europäischer Zentralbank (EZB) 10 Milliarden Euro finanzieren.
Diese Vereinbarung war Teil des neuen europäischen Rahmenwerks zur Lösung von Finanzkrisen von Banken durch einen Bail-in-Mechanismus, der von den Anteilseignern und Gläubigern der Banken verlangen würde, ihren Anteil an den Kosten zu tragen. Anleger und Anteilseigner könnten bei diesem Modell dann benachteiligt werden, da sie ihr Kapital ohne garantierte Rückzahlung verlieren könnten.
Ein neuer Ansatz: Bail-in Bailout
Vor der Einführung des neuen Bail-in-Ansatzes in Europa war die typische Art, mit Wirtschaftskrisen umzugehen, eine Bail-out-Methode. Daran waren in der Regel Regierungen, Zentralbanken oder andere öffentliche nationale oder internationale Organisationen beteiligt, die Regierungen bei der Unterstützung von Banken in wirtschaftlichen Notlagen unterstützen. Rettungsaktionen sind oft die bevorzugte Methode, da sie zeiteffizient sind und das Kapital privater Investoren und Aktionäre nicht beeinträchtigen.
Kaution
Andererseits bietet ein Bail-in einen etwas anderen Ansatz zur Bewältigung der Finanzkrise eines Landes. Was ein Bail-in von einem Bail-out unterscheidet, ist, dass Aktionäre und Gläubiger ihren Anteil zahlen müssen, um Banken bei der finanziellen Erholung zu unterstützen.
Bail-in und Zypern-Experiment
Zypern war eines der ersten Länder, in denen die Bail-in-Methode angewandt wurde. Die Folge war, dass nicht versicherte Einleger bei der Bank of Cyprus einen erheblichen Geldbetrag verloren und es taten
keine Entschädigung erhalten das entsprach ziemlich genau den Anfangsverlusten der Einleger. Dies war der Fall bei Herrn Panagiotopoulos, der behauptete, die Laiki Bank habe das Geld seiner Familie gestohlen, als er eines Morgens aufwachte und 90 % ihres Kapitals von ihrem Bankkonto abgebucht wurde, was ungefähr 1 Million Euro entsprach.
Ein ähnliches Schicksal ereilte den Bauingenieur Ioannis Kloukinas, der behauptete, sein investiertes Kapital in Höhe von rund 1,585 Millionen Euro verloren zu haben. Manche Familien verloren ihre gesamten Ersparnisse, und für manche war der damit verbundene Stress zu viel, wie im Fall von Anastasios Vamvakaris, der 2017 im Alter von 90 Jahren an psychischen und gesundheitlichen Problemen starb.
Aufgrund dieser Herausforderungen wird das Offshore-Banking immer attraktiver für Menschen, die ihr Kapital und ihre Investitionen sichern möchten. Sowohl Belize als auch Panama zum Beispiel sind bekannt für ihre
Offshore-Banking-Angebote, wie z. B. eine Null-Prozent-Steuer auf Einkünfte, die außerhalb der Gerichtsbarkeit erzielt werden. Kein Wunder, dass Offshore-Banking weltweit zu einer beliebten Lösung geworden ist.
Die Vorteile von Offshore-Banking-Jurisdiktionen:
- Sicherheit und Schutz Ihres Kapitals in Zeiten finanzieller Instabilität,
- Privatsphäre,
- Bequemer Zugang zu Geldern,
- Günstige Steuergesetze,
- Internationale Investitionsmöglichkeiten,
- Vorteilhafte Austauschdienste,
- Effiziente Kreditvergabe, Leverage und Kreditfazilitäten.
Hier ist eine Liste mit einigen der sechs besten Gerichtsbarkeiten für Offshore-Banken, um Ihre Investitionen und Ihr Kapital zu schützen:
- Belize
- Schweiz
- Luxemburg
- Lichtenstein
- Panama
- Bahrain
Ökonomen und Finanzanalysten warnen vor einer bevorstehenden Rezession in den USA, Kanada, Großbritannien, Deutschland sowie Japan
globales Wachstum verlangsamt in rasantem Tempo und der rasche Anstieg der Inflation.
Zu lernende Lektionen: Vielleicht möchten Sie diversifizieren und etwas Geld in Offshore-Banken halten Die meisten von uns werden immer den größten Teil ihres Geldes in ihren Heimatländern halten. Für diejenigen Anleger, die mit dem „finanziellen Stockholm-Syndrom“ konfrontiert sind, ist es jedoch an der Zeit, ein ernsthaftes Gespräch mit einem professionellen Offshore-Finanzberater zu führen, wenn die jüngste Geschichte Sie nicht dazu inspirieren konnte, 10 bis 20 % Ihrer Ersparnisse in einer zuverlässigen Offshore-Gerichtsbarkeit zu belassen.
Sind Sie bereit für eventuelle Bail-ins? Bail-ins wirken sich auf private Interessengruppen aus, da sie Kapital, Liquidität, Garantien und andere Formen der Unterstützung im Rahmen dieser Methode bereitstellen. Dies deutet darauf hin, dass Investitionen und Einlagen im Onshore-Banking riskant sind, da Sie die Gesetze Ihres Wohnsitzlandes einhalten müssten. Ich lade Sie herzlich ein, selbst zu recherchieren, warum Belize für die hier besprochenen Zwecke so attraktiv ist. Seien Sie bereit für potenzielle zukünftige Bail-ins und seien Sie der Zeit voraus.
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- Quelle: https://www.finextra.com/blogposting/23860/after-eu-bail-ins-and-capital-controls-european-bank-depositors-have-a-short-memory?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
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