How Is Generative AI Transforming The Financial Industry? - Fintech Singapore

Neuauflage von Plato

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Der Aufstieg der generativen KI war geradezu bemerkenswert. Viele stellten es sich von Anfang an als eine mächtige Kraft des Guten vor, während andere Bedenken hinsichtlich seiner möglichen negativen Auswirkungen hegten.

Generative KI mit ihrer Fähigkeit, Inhalte autonom zu erstellen, hat ihren Platz in der Finanzbranche gefunden und bietet innovative Lösungen für uralte Herausforderungen.

Ein Expertengremium, bestehend aus Ali Dalloul, Vizepräsident bei Microsoft; Coen Jonker, Mitbegründer und Vorsitzender der Tyme Group; Akio Isowa, Senior Managing Executive Officer und Group Chief Digital Innovation Officer bei
Die Sumitomo Mitsui Banking Corporation (SMBC) gab Einblicke in die transformativen Auswirkungen der generativen KI im Finanzwesen Singapur Fintech Festival 2023.

Demokratisierung der KI für Finanzinstitute

Ali Dalloul, Vizepräsident bei Microsoft

Ali Dalloul, vertretend Microsoft, skizzierte den dreidimensionalen KI-Ansatz des Unternehmens.

Die erste Dimension besteht darin, KI für Kunden und Partner zugänglich zu machen, wobei der Schwerpunkt auf Produktentwicklung, Dienstleistungen und globaler Infrastruktur liegt. Das Engagement von Microsoft für Sicherheit, Ethik und Verantwortung zeigt sich auch in seiner zweiten Dimension.

Insbesondere haben sie erhebliche Fortschritte im Kampf gegen Finanzkriminalität gemacht und KI zur Bekämpfung eines Problems eingesetzt, das die Weltwirtschaft jährlich über 5 Billionen US-Dollar (6.71 Billionen SGD) kostet.

Durch die Weitergabe von KI-gesteuerten Betrugserkennungsergebnissen an Finanzinstitute trägt Microsoft zur Sicherheit der Branche bei.

Die dritte Dimension bei Microsoft konzentriert sich auf die Sicherstellung der Einhaltung komplexer regulatorischer Rahmenbedingungen. Microsoft hilft dabei, komplizierte rechtliche und Compliance-Anforderungen mithilfe von KI in eine verständliche Sprache zu übersetzen.

Coen Jonker, Mitbegründer und Vorsitzender der Tyme Group

Über diese Bemühungen hinaus setzt Microsoft fortschrittliche Technologien ein biometrisch KI-Technologien zur Erkennung synthetischer Stimmen, die bei Identitätsbetrug eingesetzt werden, wodurch Unternehmen erhebliche Geldsummen sparen.

Durch die enge Zusammenarbeit mit den Aufsichtsbehörden wird sichergestellt, dass ihre Produkte den Industriestandards und Compliance-Anforderungen entsprechen.

Coen Jonker, Vorsitzender von Tyme-Gruppe, teilte mit, wie sie nutzen Generative KI um die Kundenbindung in ihrem digitalen Bankunternehmen zu verbessern. Die von den Philippinen und Südafrika aus tätige Tyme Group konzentriert sich auf prädiktive Analysen, um Kunden die bestmögliche Aktion zu bieten und so den Kundennutzen effektiv zu steigern.

Die Integration eines Chatbots mit generativer KI hat die Kundenbindung und den Nettobetriebsgewinn erheblich gesteigert.

Akio Isowa, Senior Managing Executive Officer und Group Chief Digital Innovation Officer bei SMBC

Akio Isowa, vertretend SMBC, betonte den Einsatz generativer KI durch die Bank, um CFOs bei der Analyse und Visualisierung von Daten für eine fundierte Entscheidungsfindung zu unterstützen.

Ihr KI-System generiert auf benutzerfreundliche, gesprächige Weise maßgeschneiderte Analyseergebnisse und Empfehlungen für CFOs. Dieser innovative Ansatz optimiert die datengesteuerte Entscheidungsfindung innerhalb der Bank.

Herausforderungen und Überlegungen bei der Implementierung generativer KI

Generative KI bietet zwar ein enormes Potenzial, bringt jedoch auch Herausforderungen und Überlegungen mit sich, insbesondere im Kontext von Finanzinstituten.

Veraltete Infrastrukturen, Datenplattformen und Technologien können die Einführung moderner KI-Lösungen behindern. Die Überwindung dieser alten Barrieren erfordert erhebliche Investitionen und Engagement der Führung.

Die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften ist ein weiterer wichtiger Aspekt. Finanzinstitute müssen komplexe Regulierungsrahmen bewältigen und einen konstruktiven Dialog mit den Regulierungsbehörden führen, um technologische Innovation und regulatorische Anforderungen in Einklang zu bringen. Es ist von entscheidender Bedeutung, sowohl Kunden als auch Institutionen über die Fähigkeiten und Grenzen von KI aufzuklären.

Darüber hinaus ist die Gewährleistung der Sicherheit und Ethik von KI-Systemen von größter Bedeutung. Transparente, faire, integrative, rechenschaftspflichtige und sichere KI-Modelle sind Grundprinzipien, die eine verantwortungsvolle KI-Entwicklung leiten.

Das Gremium war sich einig, dass gemeinsame Anstrengungen zwischen Branchen, Regierungen und Technologieanbietern notwendig sind, um den sich entwickelnden Bedrohungen durch böswillige Akteure, die ebenfalls KI nutzen, einen Schritt voraus zu sein.

Bewältigung von Genauigkeitsproblemen und Halluzinationen in der KI

Eines der größten Probleme bei der Implementierung generativer KI im Finanzwesen ist die Genauigkeit und das Auftreten von KI-„Halluzinationen“.

Halluzinationen beziehen sich auf Situationen, in denen KI Ergebnisse erzeugt, die erheblich von der ursprünglichen Absicht des Gesprächs abweichen. Die Bewältigung dieser Herausforderung ist von entscheidender Bedeutung, um die Zuverlässigkeit KI-gesteuerter Finanzanwendungen sicherzustellen.

Ali betonte die Bedeutung der Standardisierung in KI-Prozessen. Obwohl Standardisierung für Konsistenz sorgen kann, entspricht sie möglicherweise nicht der inhärenten individuellen und personalisierten Natur der KI.

Um das Risiko von Halluzinationen zu mindern, müssen KI-Modelle fein abgestimmt und streng überwacht werden. Microsoft setzt mehrere Strategien ein, darunter Inhaltsfilterung, Ausrichtungstechniken und Benchmarking von Drittanbietern, um sicherzustellen, dass die KI-Ausgaben mit den gewünschten Ergebnissen übereinstimmen.

Coen betonte das Bedürfnis der Nutzer nach Bildung und Verständnis. Mitarbeiter und Stakeholder müssen die Möglichkeiten und Grenzen von KI-Tools verstehen.

Generative KI sollte als Erweiterung der menschlichen Fähigkeiten und nicht als vollständiger Ersatz betrachtet werden. Sicherheitsbremsen und menschliche Aufsicht sind von entscheidender Bedeutung, insbesondere in stark regulierten Branchen wie dem Gesundheitswesen.

Die sich entwickelnde Rolle der generativen KI im Finanzwesen

Der Einfluss generativer KI auf das Finanzwesen geht über die verbesserte Effizienz hinaus. Es spielt eine zentrale Rolle bei der Förderung finanzieller Inklusion und Nachhaltigkeit.

Auf generativer KI basierende Konversationsschnittstellen können Konversationen in mehreren Sprachen ermöglichen und so den Zugang zu digitalen Diensten in Schwellenländern erleichtern.

Darüber hinaus kann generative KI spezifische Informationen und Anleitungen zu Umwelt-, Sozial- und Governance-Vorschriften (ESG) bereitstellen und Finanzinstitute bei der Ausrichtung auf Nachhaltigkeitsziele unterstützen.

Akio betonte die Bedeutung von Anpassungsfähigkeit und kontinuierlichem Lernen für Mitarbeiter im Finanzsektor. Traditionelle Rollen entwickeln sich weiter, und Finanzfachleute müssen Veränderungen annehmen und eine Wachstumsmentalität entwickeln. Die Fähigkeit, in einem technologiegetriebenen Umfeld effektiv zu kommunizieren und zusammenzuarbeiten, wird immer wichtiger.

Die Zukunft der Jobs im Finanzwesen

Das Panel ging auch auf die sich verändernden Rollen und Fähigkeiten ein, die im Finanzsektor aufgrund der durch KI verursachten Veränderungen erforderlich sind.

Ali sagte, dass Anpassungsfähigkeit, eine Wachstumsmentalität und Agilität für Mitarbeiter in dieser neuen KI-gesteuerten Ära von entscheidender Bedeutung seien. Traditionelle Rollen wie Datenwissenschaftler entwickeln sich weiter und die Fähigkeit, effektiv mit KI-Tools zu arbeiten und mit anderen zusammenzuarbeiten, wird immer wichtiger.

Aiko fügte hinzu, dass Energie, Kreativität und Lernhunger den Einzelnen in diesem sich schnell verändernden Umfeld auszeichnen werden. Das Gremium war sich einig, dass KI-Tools wie ChatGPT keine Arbeitsplätze ersetzen, sondern die menschlichen Fähigkeiten erweitern können.

Obwohl es Herausforderungen gibt, versprechen die gemeinsamen Anstrengungen von Branchenführern und eine verantwortungsvolle KI-Entwicklung eine bessere und sicherere Zukunft für die Finanzbranche.

In der sich ständig weiterentwickelnden Finanzwelt ist Generative AI ein hervorragender Verbündeter, der bei verantwortungsvollem Einsatz positive Veränderungen vorantreiben, Innovationen fördern und die Zukunft der Finanzbranche sichern kann. Auf unserem Weg in dieses KI-gestützte Zeitalter werden Zusammenarbeit, Bildung und verantwortungsvolle Entwicklung die Eckpfeiler des Erfolgs sein.