5 Ways Financial Services Harness Generative AI In Asia - Fintech Singapore

Neuauflage von Plato

Verfolger: 0

5 Möglichkeiten, wie Finanzdienstleistungen generative KI in Asien nutzen

by Johanan Devanesan
19. Januar 2024

Das Aufkommen generativer künstlicher Intelligenz (KI) stellt einen entscheidenden Moment in der technologischen Entwicklung dar und verändert die digitale Finanzdienstleistungslandschaft im asiatisch-pazifischen Raum erheblich.

Diese innovative Art von KI ist in der Lage, neue Inhalte zu erstellen, von Texten und Bildern bis hin zu komplexen Datenmustern, indem sie aus bereits vorhandenen Datensätzen lernt. Seine Einführung hat tiefgreifende Auswirkungen auf Sektoren wie das Bankwesen und die Vermögensverwaltung, in denen die Datengenerierung und -analyse von entscheidender Bedeutung sind.

Das McKinsey Global Institute Schätzungen dass generative KI in verschiedenen Branchen weltweit einen jährlichen Wert zwischen 2.6 und 4.4 Billionen US-Dollar erwirtschaften könnte. Vor allem das Bankwesen dürfte mit einem geschätzten jährlichen Potenzial von 200 bis 340 Milliarden US-Dollar erheblich zulegen, was zwischen 9 % und 15 % seines Betriebsgewinns entspricht.

Ähnlich wie seine überaus beliebten Verbraucheranwendungen wie ChatGPT von OpenAI bietet generative KI die Aussicht auf mehr Effizienz und Innovation bei Finanzdienstleistungen in Asien. Im Bankensektor beispielsweise kann generative KI bereits Prozesse wie Kundenservice, Betrugserkennung und maßgeschneiderte Finanzberatung automatisieren und optimieren und so das Kundenerlebnis und die betriebliche Effizienz verbessern.

Eine weitere starke Prognose ist, dass Vermögensverwaltungsfirmen in Asien in der Lage sein werden, generative KI zu nutzen, um umfangreiche Marktdaten zu sichten und Erkenntnisse zu gewinnen, die zu intelligenteren Anlagestrategien und einem personalisierten Portfoliomanagement führen.

Aber das ist nur die Spitze des Potenzials dieser transformativen Technologie im Finanzdienstleistungsbereich. Hier sind fünf reale Anwendungen generativer KI in Asien.

UOB

Die United Overseas Bank (UOB) testet derzeit Microsoft 365 Copilot in ihren Büros und Filialmitarbeitern. Damit wird sie die erste Bank in Singapurund eines der ersten in Asien, das dieses generative KI-Tool einführt.

Im Rahmen des Microsoft 365 Copilot Early Access-Programms werden ab Oktober 2023 etwa 300 UOB-Mitarbeiter in verschiedenen Abteilungen wie Filialbetrieb, Kundendienst und Technologie dieses KI-Tool nutzen, um ihre betriebliche Effizienz, den einfachen Zugriff und die Zusammenarbeit zu verbessern Bemühungen.

Die Implementierung von Microsoft 365 Copilot wird angeblich ein wesentlicher Bestandteil davon sein Digitalisierung Die Art und Weise, wie UOB-Mitarbeiter arbeiten, ermöglicht es ihnen, umfangreiche Dokumente und E-Mail-Konversationen schnell zusammenzufassen, Rohdaten in grafische Darstellungen in Tabellenkalkulationen umzuwandeln oder prägnante Zusammenfassungen virtueller Besprechungen in Microsoft Teams bereitzustellen.

Microsoft 365 Copilot bietet UOB-Mitarbeitern die Möglichkeit, nahtlos interne Bankinformationen zu suchen und darauf zu verweisen, wobei der Copilot relevante Daten, die für ihre aktuellen E-Mail- oder Dokumentenaufgaben relevant sind, intelligent beschafft und zusammenstellt.

Mit diesem Tool können UOB-Mitarbeiter Standarddokumente kreativ in dynamische Präsentationen umwandeln, Inhalte rationalisieren und den Ton ihrer Kommunikation effektiv anpassen.

OCBC

Während der Bankensektor in Asien möglicherweise die unmittelbarsten Anwendungsfälle für generative KI bietet, ist er nicht der einzige Finanzsektor, der davon profitieren kann. Finanzdienstleistungsunternehmen Singleleben hat mit Microsoft zusammengearbeitet, um schnell wachsende Versicherungs-Startups bei der Integration generativer KI zu unterstützen.

Singlife wird mit Microsoft zusammenarbeiten, um Startups für das auszuwählen Singlife Connect Plus (SCP)-Programm, eine erweiterte Version des Accelerator- und Venture-Creation-Programms Singlife Connect (SC).

Die SCP-Initiative konzentriert sich auf die Entwicklung skalierbarer Versicherungsvertriebslösungen, das Angebot maßgeschneiderter Betreuung und den Zugang zu den Produkten und der Versicherungsexpertise von Singlife.

Darüber hinaus zielt das Programm darauf ab, acht Insurtech-Startups zu unterstützen und ihnen regulatorische und Compliance-Unterstützung bei der Umsetzung ihrer Markteintrittsstrategien zu bieten.

Von Microsoft identifizierte Startups erhalten technische Beratung, Implementierungsunterstützung und Workshops zur Nutzung generativer KI in ihren Angeboten, Zugang zum Microsoft Founders Hub und Verbindungen zu Unternehmen wie OpenAI, LinkedIn und Github. Darüber hinaus werden sie Kandidaten für die sein Microsoft Pegasus Programm.

Airwallex

Das Zahlungsunternehmen Airwallex hat ein generatives KI-Tool eingeführt, um seinen Kunden-Onboarding-Prozess zu verbessern. Dieses Tool, das ebenfalls große Sprachmodelle verwendet, ist darauf ausgerichtet, die KYC- oder „Know Your Customer“-Bewertungen des Unternehmens zu optimieren.

Die KI-Initiative von Airwallex wurde entwickelt, um die Feinheiten verschiedener Sprachen und Kulturen zu erfassen. Sie wurde auf umfangreichen Sprachdaten trainiert und ermöglichte es dem Unternehmen, diese Komplexitäten schneller und effektiver zu bewältigen. Airwallex berichtet, dass diese generative KI-Implementierung zu einer 50-prozentigen Reduzierung falsch-positiver Signale während der KYC-Verifizierungsphase geführt hat.

Zuvor Airwallex nutzte regelbasierte Analysen und Natural Language Processing (NLP), um die Websites neuer Kunden zu untersuchen. Obwohl es bei der Erkennung von Schlüsselwörtern mit hohem Risiko wirksam war, führte es häufig zu einer erheblichen Anzahl falsch positiver Ergebnisse.

Im Gegensatz dazu verfolgt die generative KI einen anspruchsvolleren Ansatz bei der Interpretation von Schlüsselwörtern und unterscheidet genauer zwischen harmlosen und potenziell besorgniserregenden Inhalten.

In Zukunft möchte Airwallex zusätzliche generative KI- und NLP-Funktionen in sein System integrieren. Ziel dieser Entwicklungen ist es, den Kunden maßgeschneiderte Dienstleistungen, zeitnahen Support und einen einfacheren Zugriff auf ihre Informationen zu bieten. Das Unternehmen plant, im Jahr 2024 weitere KI-gestützte Funktionen einzuführen.

SymphonieAI

Das prädiktive und generative KI-Unternehmenssoftwareunternehmen SymphonyAI Sensa-NetReveal hat das vorgestellt Sensa Investigation Hub, eine auf generativer KI basierende Ermittlungs- und Fallmanagementplattform, die die Prävention und Aufdeckung von Finanzkriminalität für Finanzinstitute in Asien verbessert.

Der Sensa Investigation Hub nutzt prädiktive und generative KI-Technologie zusammen mit globaler Risiko- und Compliance-Expertise. Das Ergebnis ist eine umfassende Untersuchungsplattform der Unternehmensklasse, die nach Angaben des Unternehmens die Produktivität der Ermittler um bis zu 70 % steigert.

Erweiterung des zuvor gestarteten Sensa Copilot Für Ermittler von Finanzkriminalität, deren Ziel es ist, die Ermittlungen zu Finanzkriminalitätswarnungen zu beschleunigen, ermöglicht der Sensa Investigation Hub eine präzise und schnelle Untersuchung und Berichterstattung. Dies wird erreicht, indem eine entitätsorientierte Sicht auf Risiken mit der Schnelligkeit und Benutzerfreundlichkeit generativer KI kombiniert wird.

Der Sensa Investigation Hub ist in Bezug auf die Erkennung maschinenunabhängig und lässt sich in bestehende Finanzkriminalitätssysteme integrieren, um eine einzigartige, konsolidierte Risikoperspektive, revisionsfreundliche Funktionen für Aufsichtsbehörden und umfassende Transparenz während des gesamten Prozesses zu bieten.

Während generative KI neue Möglichkeiten für digitale Finanzdienstleistungen im asiatisch-pazifischen Raum darstellt, erfordert sie auch eine sorgfältige Navigation Risiken und ethische Überlegungen sein Potenzial zum Nutzen der Branche und seiner Kunden voll auszuschöpfen.

Ausgewählte Bildquelle: Bearbeitet von freepik