SEC undersøger AIs indvirkning på investeringsrådgivning

Forordning | 11. december 2023

Billede: Unsplash/Mimi Thian

SEC’s Growing Concerns of the Use of AI by Investment Advisors

Ifølge Wall Street Journal, the SEC, under the leadership of Chair Gary Gensler, has initiated a series of inquiries into the use and oversight of AI by investment advisers. This move reflects Gensler’s ongoing skepticism about the technology’s role in the financial sector. The SEC’s examinations division is particularly interested in AI-related marketing documents, algorithmic models for managing client portfolios, third-party providers, and compliance training.

Se:  Gary Gensler Tale til National Press Club: "AI: The Most Transformative Technology of Our Time"

The SEC’s investigation aims to understand the full spectrum of AI’s application in investment advisory, from algorithmic decision-making to client interaction and risk assessment.  It was based on an advisory committee’s recommendation for SEC at ændre eksisterende regler for at løse potentielle konflikter, der opstår som følge af AI-brug.

A rapport fra BenefitsPro understreger den udbredte anvendelse af kunstig intelligens i finanssektoren. Ifølge forskning fra den faglige sammenslutning Million Dollar Roundtable, over 72 % af rådgiverne udnytter AI til forskellige faglige formål. Denne statistik viser den betydelige indtrængning af kunstig intelligens i industrien, hvilket nødvendiggør et nærmere kig af tilsynsorganer som SEC.

Implikationer for investeringsrådgivere

• Investeringsrådgivere vil sandsynligvis står over for øget kontrol fra SEC. Det betyder, at rådgivere skal være parate til at demonstrere, at deres brug af kunstig intelligens overholder eksisterende regler og ikke vildleder eller forfordrer kunder.
• Med SEC med fokus på AI-relateret marketingmateriale, algoritmiske modeller og compliance-træning, vil investeringsrådgivere behov for at forbedre deres overholdelsesinfrastruktur. Dette kunne indebære mere streng test og validering af AI-modeller, der sikrer, at de er gennemsigtige, retfærdige og ikke introducerer unødig risiko.

Se:  Foreslåede SEC-regler om prædiktiv dataanalyse for forhandler-mæglere og investeringsrådgivere

• Det kan kræves af rådgivere give mere detaljerede oplysninger om, hvordan de bruger kunstig intelligens, herunder de involverede datakilder, metoder og beslutningsprocesser. Det her gennemsigtighed er afgørende for at opretholde kundens tillid og overholdelse af lovgivningen.
• Virksomheder, der bruger kunstig intelligens, bliver nødt til at investere i teknologiske opgraderinger og medarbejderuddannelse for at sikre, at deres medarbejdere forstår og effektivt kan administrere AI-værktøjer. Dette inkluderer forståelse af begrænsningerne og potentielle skævheder i AI-systemer.
• Da kunstig intelligens spiller en mere væsentlig rolle i beslutningstagningen, etiske overvejelser blive altafgørende. Rådgivere skal sikre, at AI bruges på en måde, der stemmer overens med deres kunders bedste interesser, opretholde tillid og integritet i kunderelationer.
• The SEC’s probe could lead to new regulations specifically targeting the use of AI i investeringsrådgivning. Rådgivere bør være forberedt på potentielle lovændringer og være proaktiv i forhold til at tilpasse sig nye krav.
• Rådgivere bliver nødt til at fokusere mere på risikostyringsstrategier relateret til AI, herunder risici for algoritmisk bias, databeskyttelse bekymringer, og pålideligheden af ​​AI-drevne beslutninger.
• Der kan være en vækst behov for at uddanne kunder om rollen og implikationerne af AI i deres investeringsstrategier og hjælper dem med at forstå både fordelene og begrænsningerne ved AI-drevne rådgivningstjenester.

Resumé

In summary, the SEC’s focus on AI’s use and oversight of investment advisors is likely to bring about a mix of challenges and opportunities, requiring advisors to navigate a complex landscape of technological innovation, regulatory compliance, and ethical considerations.  This investigation not only highlights the potential risks associated with AI in finance.

Se: 

Vil Canadas nye frivillige AI-kode hindre innovation?

European Union’s Landmark AI Regulatory Deal

Industri modstår SEC's tilsyn med kunstig intelligens i finanssektoren

National Crowdfunding & Fintech Association (NCFA Canada) er et finansielt innovationsøkosystem, der leverer uddannelse, markedsintelligens, industriforvaltning, netværks- og finansieringsmuligheder og tjenester til tusindvis af samfundsmedlemmer og arbejder tæt sammen med industri, regering, partnere og tilknyttede selskaber for at skabe en levende og innovativ fintech og finansiering. industri i Canada. Decentraliseret og distribueret er NCFA engageret med globale interessenter og hjælper med at inkubere projekter og investeringer i fintech, alternativ finansiering, crowdfunding, peer-to-peer finansiering, betalinger, digitale aktiver og tokens, kunstig intelligens, blockchain, cryptocurrency, regtech og insurtech-sektorer . Bliv Medlem Canadas Fintech & Funding Community i dag GRATIS! Eller blive en bidragende medlem og få frynsegoder. For mere information, besøg venligst: www.ncfacanada.org

• SEO Powered Content & PR Distribution. Bliv forstærket i dag.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrk dig selv. Adgang her.
• PlatoAiStream. Web3 intelligens. Viden forstærket. Adgang her.
• PlatoESG. Kulstof, CleanTech, Energi, Miljø, Solenergi, Affaldshåndtering. Adgang her.
• PlatoHealth. Bioteknologiske og kliniske forsøgs intelligens. Adgang her.
• Kilde: https://ncfacanada.org/sec-examines-ai-impact-on-investment-advising/