A førskolelærer blev udlejningsejendomsmillionær!? Du ville ikke tro det først. Hvordan kunne nogen lide Anne Curry gå fra tjene fem dollars i timen for at indbringe lejechecks til en værdi af fem tal hver måned? Selvom det ikke skete fra den ene dag til den anden, er Annes historie en, der kan gentages af næsten alle, uanset hvor du starter økonomisk, hvor meget uddannelse du har eller din baggrund.
Anne var aldrig bestemt til at blive rig. Hun voksede op i en husstand af non-profit arbejdere, lærere og dem, der forventede at give mere, end de fik. Så da Anne giftede sig med sin mand, en socialrådgiver, kendte hun deres chancen for at eje et hjem, endsige flere, var ringe til ingen. Men, hendes ild for økonomisk frihed , generationsrigdom holdt aldrig op med at brænde, og så snart hun kunne købe sin første ejendom, tog hun det spring, der ændrede hendes livs gang.
Nu, som en billig bolig udlejer med hundredvis af enheder er Anne på en mission for ikke kun at opbygge rigdom, men også hjælpe andre med at følge hendes samme vej. Hun gik fra at have meget få penge til en forbløffende stor ejendomsportefølje blot ved at stille spørgsmål, tilbyde hjælp og have en ihærdig holdning til at opbygge andre, ikke kun hendes bankkonto. Hun forklarer, hvordan ENHVER udlejer kan komme i billige boliger, de massive fordele, som denne form for investering tilbyder, og almindelige myter, de fleste tager fejl af afsnit 8 og garanteret husleje.
Klik her at lytte på Apple Podcasts.
Lyt til podcasten her
Læs udskriften her
David:
Dette er BiggerPockets-podcasten.
mor:
Jeg gik fra at tjene $5 i timen som førskolelærer og gøre rent huse efter skole til at eje over 300 enheder.
David:
Hvad sker der, alle sammen? Dette er David Greene, din vært for BiggerPockets Real Estate podcast, den største, den bedste, den dårligste podcast i verden sluttede sig i dag sammen med min fantastiske sidemand, også kendt som medvært, Rob Abasolo. Jeg kalder ham det, men du er virkelig vinden under mine vinger. Som I vil høre i dagens show, eksisterer Rob ikke kun i showet, men også i jeres hjerter. Sørg for at lytte hele vejen til slutningen, for du vil ikke gå glip af den. Dagens show er fantastisk. Rob, jeg vil lade dig fortælle folk, hvorfor det er fantastisk, fordi jeg plejer at gøre det.
Røve:
Ja. Nå, først og fremmest betragter jeg mig selv mere som den titulære medvært, noget vi tidligere har talt om. Bare en lille forsmag for alle derhjemme, vi fandt faktisk to, jeg tror, de bliver de største vilkår inden for fast ejendom i 2023, BRRRRX og BOXRRR. Vi giver jer mulighed for at stemme nedenfor, hvilket af disse udtryk I bedst kan lide. Men før alt det, det, vi kommer til at høre i dag, er historien om Anne Curry. Meget inspirerende historie, Dave. Meget stor fan af dette, fordi hun dybest set gik fra at tjene $5 i timen som førskolelærer til ejendomsmillionær. Det viser dig bare, at vi har mange mennesker blandt publikum, at de tror, at de ikke har penge nok til at komme ind i fast ejendom, og nogle gange har du måske ikke, men jeg tror, at løsningen til at bygge en ejendom. empire er nogle gange lidt nemmere, end du måske tror.
Hun viser os så mange af taktikken og så mange af de serendipitale øjeblikke, der dukkede op i hendes liv, blot ved blot at bede om hjælp og sætte sig selv derude. Ved at gøre det var hun i stand til at opbygge relationer, danne forbindelser med andre mennesker, som i sidste ende ville føre til denne skøre portefølje af billige boliger.
David:
Ja, og hun gjorde det ved at bruge en metode, der ikke er månedens smag. Hun fulgte ikke med i, hvad alle andre gjorde. Annes historie er virkelig cool, og at enhver her kan kopiere den, fordi hun ikke bare hopper med på en vogn, hvad end den hotteste strategi er. Anne er en førskolelærer, der blev millionær. Uanset hvilke antagelser du har om billige boliger, tager du sandsynligvis fejl, og dagens show vil bevise det. Du kan få garanteret pengestrøm fra ejendomme fra det offentlige. Det virker. Det kan tjene mange penge. Det kan den gøre på en stabil måde. Du har lige lært den rigtige måde at gøre det på, og i dagens show vil vi komme ind på netop det. Rob, hvilket råd har du til nybegyndere? Hvad kan de tage ud af dagens show?
Røve:
Jeg vil sige i sidste ende, find en, der gør det, du gerne vil gøre, og gør det godt, og find ud af, hvordan du knytter dig til dem. Men hvis du vil gøre det, så spørg om, hvordan du kan give dem værdi, for i sidste ende er det lidt af, at du klør mig på ryggen, jeg klør din virksomhed ofte. Selvom der er mange mennesker, der giver tilbage helhjertet, bør du altid prøve at tilbyde en måde at gøre nogens liv lettere, hvis du vil lære af dem.
David:
Ja. Og for erfarne investorer kan du have misforståelser om, hvordan det er at administrere Section 8. Nå, Anne kommer til at slå alt det i stykker i dag. Sørg for at lytte hele vejen til slutningen, for vi kommer ind i nogle myter om sektion 8 boliger, og Anne sætter rekord. Inden vi bringer Anne ind, et meget kort hurtigt tip. Bare husk, at fast ejendom opbygger rigdom langsomt. Du spiller det lange spil. Dette er et maraton, ikke en sprint, så slip al den angst og frygt og bekymring for, at du kommer til at gå glip af, hvis du ikke hopper ind og køber 17 enheder i de næste tre uger, som du bliver ved med at se i alt disse YouTube clickbaiting-titler. Fast ejendom fungerer bedst over en længere periode, så kom med en strategi, der er bæredygtig, vil fungere og arbejder omkring din livsstil, så du kan blive i den, indtil det betaler sig. Okay, lad os bringe det ind. Anne Curry, velkommen til BiggerPockets-podcasten. Hvordan har du det i dag?
mor:
Jeg er så god og så taknemmelig og beæret over at være her, så tak for at have mig.
David:
Vi er meget glade for at have dig. Du har en ret imponerende ejendomsportefølje, som jeg gerne vil lære mere om, men før jeg gør det, så lad mig spørge dig, hvordan var livet før fast ejendom for dig? Hvad lavede du? Hvordan var dit liv? Hvordan var det at være Anne?
mor:
Nå, jeg var førskolelærer, og jeg tjente 5 dollars i timen på at undervise i skolen. Så fra skole gik jeg rent hus for yderligere 5 dollars i timen. Jeg voksede op i en familie, der alle var i hjælpefaget. De var alle i enten nonprofit arbejde eller hjælpearbejde, lærere, nonprofitorganisationer, socialt arbejde, den slags ting. Da det var alt, hvad jeg vidste, tænkte jeg, ja, jeg går vel også ud og bliver lærer. Det var en smuk familie, fordi de alle havde disse store hjerter og alle havde det godt. Så det var høje karakterer for at skabe et liv, der gjorde en forskel, men det var ikke at skabe et liv, der skabte nogen form for rigdom. Da jeg underviste i børnehave og tjene $5 i timen, giftede jeg mig også med en socialrådgiver. Så sammen skaber vi igen et godt liv med en masse mening, men vi skabte ikke nogen form for rigdom. Når jeg ser tilbage fra denne smukke familie med store hjerter, så jeg dem, igen, det var en smuk familie, vi havde en masse kærlighed i vores hus, men hvis der var nogen form for krise, kredsede det altid om penge.
Så hvis bilen ville gå i stykker, var det penge. Hvis der var en uventet udgift, var det denne pengekrise. Jeg kan bare huske, at jeg tænkte ved mig selv, jeg vil gerne gøre det anderledes. Er der en måde at blande et meningsfuldt liv i nonprofit socialt arbejde og hjælpefag, men også gøre en forskel og skabe velstand for vores familie? Så det er virkelig, hvad min mand og jeg satte os for at gøre.
Røve:
Lad mig spørge dig om en ting mere om det, for det er for afslappet. Den måde, vi siger $5 i timen på, er ligesom, åh, det var $5 i timen.
mor:
Ja.
Røve:
På overfladen virker det ikke som mange penge, men jeg ved, at det var 30 år siden og måske inflation. Føltes det som flere penge dengang, eller er det så lidt, som jeg tænker her?
mor:
Det er lige så lidt, som du troede, men det var også mere, end det er nu. Det var dengang, man kunne købe en slikbar for 15 øre eller 25 øre. Så vi fik sat det i perspektiv, men det var stadig ikke penge nok til at gøre alle de ting, jeg gerne ville. Da jeg fik mit første barn, var jeg bare nødt til at gøre det her. Jeg må. Det er ikke længere noget, jeg vil gøre. Det blev bare et must for mig. Jeg skal være i stand til at give de ting, som jeg ønskede at give mit barn. Så spol frem, min mand og jeg er gift, og han går ind i hjælpefaget. Hans chef er en 70-årig mand, der var i det hjælpende nonprofit-fag, og han ejede nogle udlejningsejendomme. Igen, det er sådan en stabling af lignende, okay, de er i samme erhverv, men de har udlejningsejendomme. Måske kan jeg også.
En dag var vi sammen med hans chef, og han trak os til side, og han sagde: "Bare fordi du er i dette arbejde, betyder det ikke, at du ikke kan eje et hjem," og det var første gang, jeg har hørt. at. Han sagde: "Det, du skal gøre, er, at hvis du ikke har pengene, kan du låne pengene. Men efter du har fået dit første hus, skal du overveje at tage det hus, bo i det, reparere det, refinansiere det, trække de penge ud og købe et andet hus."
Røve:
Så dette er en BRRRR, ikke?
mor:
BRRRR, ja. Han var 70 år gammel, og det er ligesom 25 år siden, og han beskriver BRRRR-metoden, men der var noget inde i mig, der var lige som, okay, hvis han kan gøre det, så kan jeg gøre det. Så han beskrev, hvad der virkede som et simpelt koncept, hvis du bare gør dette. Sagen med mig er, at jeg er en god studerende, så hvis jeg ser nogen gøre noget, og de fortæller mig at gøre det, så går jeg og gør det. Hvorfor genopfinde hjulet nu? Så han beskriver BRRRR-metoden. Vi lånte nogle penge af min mands tante, Sharon, til den første udbetaling på vores hus. Vi købte det hus for $64,000. Vi havde ikke mange penge, men jeg blev kreativ, og vi malede væggene, og vi lavede landskabsplejen og dit og dat. Vi boede i det hus i otte år, indtil vores børn var seks og otte. Det var kun 950 kvadratmeter.
Vi sprang ud i sømmene i dette hus, men jeg huskede, hvad han sagde, og han sagde: "Bliv i det hus, indtil det er mere værd, hvor du kan trække de penge ud, og så kan du leje det hus og så gå og købe dig selv et andet hus." Han beskrev det som at eje kasser. Han sagde: "Dit første hus er en lille kasse. Med tiden vil den boks blive flere penge værd. Det, jeg vil have dig til at gøre, er at tage de penge ud af kassen og gå og købe en anden kasse." Så vi gjorde netop det.
David:
Jeg tror, vi skal begynde at henvise til dette som BRRRRX-metoden.
mor:
Så mødte jeg min anden mentor og mødte virkelig hans kone til et kvindearrangement, som jeg var til. Jeg stillede lige spørgsmålet. Jeg sagde: "Åh, hvad laver din mand?" Hun sagde: "Min mand administrerer bare vores portefølje af udlejningsejendomme." Og jeg sagde: "Åh, det er interessant." Jeg sagde: "Hvor mange huse har han?" Hun sagde, at han har 50 enfamiliehuse, og hans job er at administrere dem, og det var i det øjeblik. Jeg havde aldrig hørt om sådan noget. Husk, der er ingen mobiltelefon. Der er ikke noget internet på det tidspunkt, så du får ikke gode podcasts, som du har lagt ud, hvor du har... Jeg hører om folk, der gør disse ting, så det var en åbenbaring for mig. Jeg sagde lige disse enkle ord. Jeg sagde: "Vil du præsentere mig for ham?" og det gjorde hun. Da vi mødtes, sagde jeg bare: "Fortæl mig om, hvordan du gjorde det," og stillede bare simple spørgsmål, og det blev endnu en af de ting, jeg gjorde.
Jeg havde ikke erfaring. Jeg havde ikke pengene. Jeg havde ikke baggrunden, men jeg kunne stille nogle spørgsmål. Så jeg sagde: "Fortæl mig bare, hvordan gjorde du det?" Han forklarede, hvordan han gjorde det, og så sagde jeg de enkle ord: "Vil du hjælpe mig med at gøre det?" I syv år tog han mig bare under sine vinger, og jeg meldte mig bare frivilligt til at gøre alt, hvad han havde brug for hjælp til. Jeg sagde: "Jeg vil rense dine toiletter. Jeg vil skrubbe gulve. Jeg klipper hække. Jeg vil gøre, hvad du beder mig om, hvis du bare vil lære mig det.” Nogen havde sagt til mig, "Hvis du ønsker at skabe et fantastisk liv, skal du bare skabe store mål og ikke bekymre dig om, hvordan du vil gøre det." Så da jeg mødte min mentor, der ejede 50 enfamiliehuse, havde jeg et mål i mit hjerte om, at jeg en dag ville eje 50 enfamiliehuse. Spol 18 år frem, og jeg købte 50 enfamiliehuse i en handel, så det hører med til historien.
Røve:
Okay. Lad os bakke lidt op der. Jeg vil lige opsummere. Jeg føler, at vi virkelig har set storheden udfolde sig her, og jeg vil gerne sikre mig, at jeg får historien rigtigt. Så du er førskolelærer. Du tjener $5 i timen. Du giftede dig med en socialrådgiver, der formentlig er i samme økonomiske situation som dig, kunne jeg forestille mig. Du finder ud af, at din bedstefar ejer fast ejendom, der antænder denne ild på dig. Du møder en mentor, der introducerer dig til begrebet BRRRR, og så falder du over en anden mentor. Det introducerer dig til en person, der ejer 50 enfamiliehuse. I det øjeblik var det ligesom en, puha, jeg kan eje 50 boliger? Er det rigtigt?
mor:
Åh, det er så rigtigt. Igen, gå tilbage til virkelig ikke at have de store værktøjer, som der er i dag, alt jeg virkelig havde var denne ting indeni mig. Jeg får det her, hvor jeg skal gøre det. Så da jeg hørte det, blev det bare mit must. Igen, det gode råd, som jeg fik fra en anden af mine, hvad jeg ville kalde en mentor mere i mindset-området, sagde bare: "Opret mål, selvom du ikke ved hvordan." Så tror jeg, at det, jeg fandt ud af, var, at hvis jeg bare stiller nok spørgsmål, så får jeg svarene. Alle store ting sker gennem mennesker, hver eneste gang. Hver gang du opretter et mål, og du ikke ved hvordan, vil du møde nogen, og det er bare sådan, verden fungerer efter min vurdering.
Røve:
Se, hvad der virkelig er fedt er, at det ser ud til, at den sande begyndelse af Anne Curry i ejendomsverdenen er at stille to meget enkle spørgsmål, som var, kan du introducere mig til denne person, og kan jeg hjælpe dig, eller kan jeg hjælpe dig med dit ejendomme? Det viser bare, at vi alle er så snublede over aldrig at komme i gang med noget så nemt, som du bare kunne gå hen til nogen og sige: "Kan jeg hjælpe dig, så du måske en dag kan give tilbage?" Det er virkelig fedt at se, at dette virkelig var katalysatoren for, hvor du ville hen.
mor:
Ja. Det er nok derfor, jeg brænder så meget for at hjælpe folk med enten at komme i gang eller komme til næste skridt. Jeg er fuldstændig passioneret. Faktisk føler jeg, at det er min moralske forpligtelse at hjælpe folk. Det, der ser ud nu, er, at vi vil have gratis arrangementer i vores samfund, hvor vi vil undervise folk, og jeg vil tage folk med ved siden af mig og lære dem, hvordan man gør det, fordi jeg har lyst til... Jeg kalder mig selv mindst sandsynligt, så nu Jeg brænder for at hjælpe andre med mindst sandsynlighed også med at få deres andel i fast ejendom, fordi det er rigdommen. Penge er bare et værktøj, så det, du får at gøre med penge, er al den kraft værd, de kommer fra.
David:
Hvad er nogle af de næste sæt af mål, du har for din fremtid?
mor:
Ja. Jeg arbejder altid på et næste sæt mål. Da jeg lavede målet om 50 huse, var det omkring 20 år siden, og igen var vi lige i gang, så intet af det gav mening, men jeg havde et mål om at eje 50 enfamiliehuse. Jeg ville løbe et maraton. Jeg ønskede at tjene $20,000 om måneden i aktiv indkomst gennem min ejendomslicens, som jeg fik senere. Jeg vil tjene $40,000 om måneden i passiv indkomst, og jeg ville hjælpe mit barn med at komme igennem college ved at betale det videre med kontanter. Det var 18, 20 år siden, og det tog 15 år at realisere alle disse mål. Så nu arbejder jeg på mit næste sæt af mål, som er, at vi har bevæget os ind i nogle udviklingsmuligheder, så grundet fra [uhørbart 00:15:11] til lejligheder. Så vi har nogle projekter i gang med det.
Flere af mine mål handler nu om at skabe generationsrigdommen. Hvordan skal jeg videregive ikke bare mine penge nu, min håndgribelige rigdom, men min vidensrigdom til mine børn, mine børnebørn, min datter er her, og hun arbejder nu for mig, og hun arbejder på sin første udlejning, og så videregiver den til det mindste sandsynligt ligesom mig? Enten har de ikke ressourcerne, eller også har de ikke viden. Det er den slags ting, som mine mål nu er bygget op omkring, og det jeg brænder så meget for.
David:
Jeg tror, at noget fascinerende ved din historie, Anne, er på den ene side, dit værdisystem var ikke centreret omkring penge. Du var socialrådgiver. Du giftede dig med en, som jeg tror, du sagde, var under uddannelse. Der kom ikke et væld af penge ind, men på den anden side havde du bedstefar, der havde denne rigdom af viden om, hvordan man tjener penge, som du ikke engang var klar over, var lige der, og bare et par ord fra ham åbnede dit sind for muligheder som, hvad? Bedstefar ejer den ejendom? Ejer vi jord? Han havde en meget enkel tilgang til at opbygge rigdom, som over en længere periode gjorde det rigtig godt. Det lyder næsten som om, når du indser, at der er information overalt omkring mig, som jeg ikke ved er der, begynder du at spørge alle: "Nå, hvordan gør du det her?" eller "Kan du præsentere mig for nogen?" Jeg synes, det er et fantastisk råd, at så mange af os venter på, at livet bringer noget til os.
Som, ja, jeg bad lige, "Gud, vil du bare sende nogen, eller vil du sende mig en million dollars," når hvis vi bare ville gå og lede, ville vi spørge, om vi ville gå og lede efter det, vi ønsker , det kan være lige der. Har du noget at sige om netop den tilgang?
mor:
Vi har et lejlighedskompleks på 60 enheder, og det er i, hvad jeg vil kalde et billigt boligområde. Hvordan det startede, var min mentor, der havde de 50 enfamiliehuse, mange af hans lejemål var i det overkommelige boligområde. Så jeg skar tænderne for at lære billige boliger gennem ham. Jeg husker tidligt, at han tog mig med til vores lokale boligmyndighed og præsenterede mig for folk der og sagde bare: "Dette er Anne. Hun vil eje lejemål. Jeg vil have dig til at vide, hvem hun er. Hun bliver en fantastisk boligudbyder.” På det tidspunkt forstod jeg ikke helt, hvad det hele betød, men han lærte mig om sektion 8. Mange af hans lejere havde en værdikupon. Sektion 8 er blot et boligprogram, der giver disse lejere mulighed for at have værdikuponer. Så når de ikke har råd til husleje på egen hånd, kommer regeringen bag dem og støtter dem ved at give dem en del af deres husleje eller hele deres husleje i det, der kaldes en Section 8-voucher.
Når du hører en Section 8-lejer, er en lejer en person, der har brug for bolig, og de har tilfældigvis en boligkupon. Min første lejer i mit første lejemål var, at jeg havde en Section 8-boligkupon. Nogle af mine bedste lejere havde sektion 8 boligkuponer. Så forholdet til boligstyrelsen startede rigtig, rigtig tidligt, og det er takket være min mentor, der afslørede mig for dem og deres gruppe.
Røve:
Jeg vil gerne komme ind på billige boliger, fordi jeg ved, at dette var en rigtig stor brik for, hvordan du byggede din portefølje, men kan du bare bakke os lidt op og bare give os en forståelse af, hvad din portefølje er i dag, så vi ved virkelig, hvor stor en rolle de billige boliger havde i det?
mor:
Helt sikkert. Okay. Vi har et 60-enheder billigt boligbyggeri. Vi har 168 enheder, som vi købte for et år siden, som har en blanding af billige boliger og bare markedsleje. Så har vi nogle andre udviklingsmuligheder. Vi har et projekt med fem rækkehuse, som vi går fra bunden af. Vi har en blanding af nogle enlige familier, nogle duplex, triplex, som vi udlejer til Section 8 lejere. Vi har 90-enheder jordet byggeri. Så vi er helt sikkert vokset. Så har vi en 30-enheder, som vi arbejder med byen, og som vil have en overkommelig boligkomponent. De 50 enfamiliehuse var alle i et overkommeligt boligfællesskab, som jeg endte med at købe fra den lokale Tacoma Housing Authority, som jeg kan pakke lidt ud. Tilbage til denne udvidelse og sammentrækning med disse lokale boligmyndigheder, altid i udvidelse, altid i sammentrækning.
Når de er i sammentrækning, betyder det nogle gange, at de er nødt til at tage nogle af deres bygninger ud af deres portefølje, så de kan sælge dem, genvinde nogle indtægter for at kunne købe nyt produkt. Så i tilfældet med vores 60-enheder, så det har denne overkommelige boligkomponent til sig. Det er fedt som det fungerede. Da boligstyrelsen købte den, købte de den også med en bevilling på plads, og den bevilling kom fra det lokale saneringsråd. Det kostede 1.5 millioner dollars, og det var at renovere det, da de havde renoveret det 18 år før, de solgte det til mig. Det fede ved det er, at de 1.5 millioner dollars ikke skal betales af, så længe du driver bygningen med denne overkommelige komponent. Hvor det var en fordel for mig, da jeg købte det fra Tacoma Housing Authority, det kørte med ejendommen. Så jeg antog, at 1.5 millioner dollars tilskud som et sekund, der ikke har nogen gældsbetjening og er fuldstændig tilgivet, så længe jeg driver den ejendom som et overkommeligt projekt gennem 2031. Så det er en fed mulighed.
For boligstyrelsen var fordelen for dem, at de skulle sælge den 60-enhed, fordi der var gået 18 år, da de sidst havde renoveret den. De havde ikke pengene. De skulle betale gældende løn, hvilket er 30 %, 40 % mere end hvad jeg skulle. Så de traf valget, hvilket altid er et ubehageligt valg for dem, fordi de ikke handler om at tage bolig væk. Så da de havde en privatperson, der kom og var villig til at købe det og også drive det som billige boliger, var det der, den synergi begyndte at finde sted, men det går langt tilbage til at skabe det forhold for længe siden og få dem til at føle, at de kan stole på dig med det lille, så vil de også stole på dig med de større ting.
David:
Okay, så lad os opsummere her. Du har 60 enheder til overkommelige boliger, flere enfamiliehuse, aftalen om udvikling af 90-byer boliger, tre hektar i et boligområde, der er blevet omlagt til flerfamiliehus, hvor du er i gang med at bygge en grund med 30 enheder, og så er du også ved at udvikle en XNUMX-enheder lejlighedskompleks bygning. Er det korrekt?
mor:
Det er rigtigt, ja.
David:
Så du gik fra $5 i timen til alt, hvad jeg lige sagde.
mor:
Det er rigtigt, ja. Det er rigtigt. Intet af dette er som at blive rig hurtigt. Du taler om, hvad der skete i løbet af 30 år, hvor du bare var ved at være konsekvent og blive ved med at stille gode spørgsmål og spørge hvordan og have gode mentorer og have de mennesker i dit liv, der kan vise dig vejen og så bare være [uhørbart 00:22 :49] fast besluttet på bare at blive ved med at få det til at fungere.
David:
Nå, jeg ville spørge dig, er det på grund af BRRRRX-metoden? Fik du de første par ejendomme, refinansierede dem, købte nye kasser, trak egenkapitalen ud af disse kasser for at købe dit næste sæt kasser? Førte bedstefars råd dig til det, vi lige beskrev?
mor:
Ja, det er bestemt BRRRRX-metoden. Jeg elsker det nye udtryk. Jeg tror den har ben. Jeg tror, det vil gå et sted hen,
Røve:
Hvorfor kalder vi det ikke BOXRRR, ligesom BOXRRR?
mor:
Ja.
Røve:
Måske giver det mere mening, David. Jeg ved ikke. Sporer det?
mor:
Ja, det sporer. Ja. Tilbage til din pointe, David, det var virkelig ved at skalere op. Jeg startede med et lille lejehus, som vi havde denne Section 8-lejer. Jeg lavede alt arbejdet selv. Så går tilbage til intet internet, ingen [uhørbar 00:23:35], ingen David og Rob for at fortælle dig, hvordan du gør den slags ting. Jeg ville bare gå til Home Depot, da jeg arbejdede på det første hus. Jeg havde ikke penge. Alt jeg havde var evnen til at stille spørgsmål. Jeg kørte over til Home Depot, og jeg kiggede efter folk, der vidste, hvad de lavede. Normalt var de mænd, og de var også på Home Depot. Jeg ville bare banke dem på skulderen, og jeg var i 20'erne, og jeg er en pige. Jeg ville bare sige: "Undskyld mig, sir. Jeg har et toilet, og det gør det her. Hvordan gør jeg det?" Så jeg stiller bare spørgsmål hele vejen igennem selv at reparere denne første lejebolig. Jeg var pigen, der havde maling i mit hår og maling i mit tøj, fordi jeg malede alt. Jeg regnede det ud.
Det eneste, jeg ikke gjorde, var det elektriske, men alt, hvad jeg havde igen, var bare et par dollars og beslutsomheden og evnen til at stille spørgsmål. Så fiksede det første hus selv. Jeg tror, det tog mig ni måneder at få den i lejeform. Så fik vi vores første lejer, og så lod vi den egenkapital stige. Så jeg købte det lille hus for 60 og gjorde alt arbejdet med det. Så ni måneder senere refinansierede vi, og det fik en anslået værdi på 120. Så det var igen, BRRRRing min vej igennem. Samtidig tog vi de penge, som vi havde fået ud af vores første originale hus, og vi købte et andet hus at bo i. Så jeg blev bare ved med at skabe, og det gik bare meget langsomt og ordnede selv og fik hænderne beskidt, stiller alle spørgsmålene, gør det igen.
Så kom det virkelige gennembrud, da jeg vil skalere op til multifamilie. Dette var sandsynligvis 10, 11 år efter, at jeg købte min første leje. Sammensatte et par små enfamiliehuse, da jeg tænkte, nu vil jeg eje en 20-enheders lejlighedsbygning. Det var mit store mål. Mand, hvis jeg kunne gøre det. Husk, jeg ville ikke spørge mig selv, hvordan jeg skal gøre det, men jeg havde bare det mål. 20 enheder, det ville være så fantastisk.
Røve:
Hvor mange havde du allerede afsluttet før den 20-enhed?
mor:
Åh, jeg havde nok fem-seks små enfamiliehuse, som vi havde købt. Det var et kæmpe mål. Jeg spurgte ikke mig selv, hvordan jeg ville gøre det, men kort efter var jeg til en nonprofit-indsamlingsmiddag, og jeg sad tilfældigvis ved et bord, og denne herre, der nok var 25 år ældre end mig, sad lige ved siden af mig. Jeg sagde: "Hej, jeg hedder Anne." Han sagde: "Jeg er John." Jeg sagde: "Nå, hvad laver du?" og han sagde: "Jeg er en lejlighedsudvikler. Jeg ejer 300 enheder." Jeg sagde bare: "Vil du fortælle mig, hvordan du gjorde det?" og under hele middagen, tror jeg to timer, talte vi om fast ejendom. Til sidst sagde jeg: "Vil du vise mig hvordan?" og han sagde: "Ja. Kom til mit kontor i morgen tidlig kl. 10." Han gav mig en adresse. Jeg dukkede op, og han sagde: "Lad mig fortælle dig hvordan." Han var den, der introducerede mig til min kommercielle mægler, som hjalp mig med at skalere op og faktisk købe den 00-enhed.
Så serendipitalt havde min kommercielle mægler et forhold til den lokale boligmyndighed, og han havde kontrakten om at kunne sælge de ejendomme, de ejede.
Røve:
Wow.
mor:
Så det er den anden del af historien. Jeg har meget serendipitale forhold, og jeg føler bare, igen, at alt fantastisk sker gennem mennesker, og det sker gennem forhold. Du ved bare aldrig, hvem du skal møde, så hav målet, skab målet. Spørg ikke dig selv, hvordan du vil gøre det. Hvordan dukker altid op. Bare hav målet og hav den beslutsomhed, og du vil nå dertil.
David:
Så Anne, er det rimeligt at sige, at alle dine udbetalinger for fremtidige ejendomme kom fra egenkapital fra tidligere ejendomme?
mor:
Faktisk, på den 60-enhed, som jeg købte, havde jeg faktisk en partner. Jeg havde ikke pengene. Jeg havde en hel del. Tallene gav alle mening. Jeg gik ind i det bange, fordi jeg aldrig havde gjort det her før, men jeg havde de mennesker, der kiggede på det for mig og fortalte mig, at det her er en hel del. Da jeg ikke vidste hvordan, men jeg havde aftalen, vendte jeg mig bare til min mand, og jeg sagde: "Kender vi nogen, der har nogle penge, der gerne vil investere i fast ejendom?" Vi så på hinanden som, hvem skulle det være? Han fandt på et navn. Jeg var bange for døden, men jeg ringede til et møde med denne person, og jeg sagde bare: "Hej, jeg har den her aftale. Det er en 60-enhed. Her er alle tallene." Jeg kom meget forberedt. Jeg satte alle tallene foran ham, og han sagde: "Ja, det tror jeg faktisk, jeg vil gøre," og jeg husker bare det chok.
Jeg var så bange for at mødes, og jeg var så nervøs og bare sådan her, virkelig? Jeg syntes nok, det var sjovt, at jeg så på ham som om du virkelig vil gøre det? Men det blev et fedt forhold. Han var partner i de 50 enfamiliehuse, som vi også købte. Det er altid det sværeste, ja er det første. Så efter det, hvis du gør, hvad du siger, du vil gøre, og du præsterer, og du er god ved folk, så er det andet ja som regel lettere. Så sådan var det med den partner.
David:
Det lyder som om alt blev skaleret med en kombination af værditilvækst tilgange. Så du så på ejendomme, som du kunne tilføje værdi til, sund drift, refinansiering for at trække penge ud af disse handler og købe fremtidige aftaler, og derefter partnerskaber. Det, jeg elsker, er, at du gjorde dette over en længere periode. Du forsøgte ikke at opbygge økonomisk frihed på 24 måneder, så du straks kunne gå på pension og træffe risikable beslutninger eller købe for meget fast ejendom. Du ventede, indtil en ejendom var stabiliseret. Du trak penge ud af det. Du fandt en anden partner. Du påtog dig det næste projekt, hvilket jeg også kan bevidne, jeg forsøger ofte at gøre for mange ting på én gang, og så går de alle sammen dårligt, og du taber penge, ikke fordi du har købt en dårlig handel, men fordi du blev strakt for tynd. . Så jeg tror, at der er noget virkelig fornuftig visdom derinde.
Okay. Så herefter skal vi dykke ned i, hvordan og hvorfor billige boliger er så værdifuld en del af din portefølje. Men før vi gør det, skal vi spille et lille spil, der hedder, You're Wrong About. Så vi skal læse en myte om billige boliger, og så skal du fortælle os, om det er sandt eller falsk. Jeg starter. Myte nummer et, hvis jeg har sektion 8 bolig, vil jeg ende med at håndtere en masse lejerproblemer.
mor:
Ja, myte. Husk, det er mennesker. De har tilfældigvis en boligkupon. En boligkupon gør dem hverken til gode eller dårlige lejere. Det jeg vil sige er skærm ligesom du plejer. Men der er nogle fordele ved at acceptere disse lejere, der har disse værdikuponer. En af dem er, at de virkelig ikke kan lide at flytte, fordi det er dyrt at flytte. Forestil dig, når du flytter, skal du lægge indskud på forsyninger, du skal skifte dit kabel. Du skal have flyttebilen. Det er dyrt at flytte. Så de vil typisk blive længere end en anden lejer. Så egentlig handler det kun om screening. Nogle af mine bedste lejere var min Section 8-voucherlejer.
David:
Okay, Rob, vil du tage nummer to?
Røve:
Ja. Myte nummer to, hvis jeg lige er begyndt med at investere i fast ejendom, er der ingen måde, jeg kan lave billige boliger til min første handel.
mor:
Ja, myte igen. Min første leje, jeg accepterede en voucher, en lejer med en voucher. Det er din indgang til billige boliger. Hvor det går derfra, er bare denne synergi ved at mødes med dine lokale boligudbydere, som er, at hvert samfund har en boligmyndighed. Så bare skabe det forhold. Det kan bare se så simpelt ud som bare at mødes med dem og bare sige: "Hør her, jeg har lejemål. Hvordan kan jeg hjælpe dig?” Det er sådan et stærkt udsagn og et stærkt spørgsmål. Jeg brugte denne faktisk i sidste uge, fordi vi købte 168 enheder for omkring et år siden. Jeg har haft et par møder med den nye lokale boligmyndighed i samfundet, som jeg købte. Jeg mødtes med dem, og jeg sagde bare: "Hey, jeg har købt disse 168 enheder. Jeg vil gerne være med til at skaffe billige boliger. Hvordan kan vi arbejde sammen?” og der er så meget kraft i det. Hvis du har en, eller du har 168, kan du stille det spørgsmål, og de vil fortælle dig, hvad de har brug for. Så enhver kan hoppe ind i dette rum.
David:
Okay. Myte nummer tre, sektion 8 er ikke så rentabel som andre typer udlejning.
mor:
Ja, myte. Mange mennesker forstår ikke, at sektion 8 normalt vil betale mindst markedet eller nogle gange over markedet. Nu vil de ikke offentliggøre, hvad de vil betale for, lad os sige, et femværelses hus, en toværelses lejlighed. Det er ikke offentliggjort nogen steder. Men hvis man ser på historien, og det har været det samme, siden jeg hoppede ind i billige boliger for 20 for nogle år siden, er de normalt på markedet eller derover. Den anden fede ting ved nogle af disse boligudbydere vil give dig nogle tilskudspenge til reparation. Er det mere rentabelt eller mindre rentabelt? Jeg vil sige, at det kan være lige så rentabelt eller nogle gange endda mere rentabelt end blot markedsrente lejere.
Røve:
Wow. Så det er rimeligt at sige, at uanset hvilke antagelser folk har om billige boliger, er de sandsynligvis forkerte. Jeg tror, at dette er de tre bedste myter, som vi hører meget ofte, når vi taler om emnet, men du gav meget gode forklaringer på, hvorfor det er en meget gennemførlig ejendomsniche i investeringssamfundet.
mor:
Ja, og det, der er fedt, er, at du får blandet det at gøre godt og hjælpe folk sammen med at skabe en indkomst eller skabe rigdom i ejendomsområdet og sørge for gode boliger og lige som du ville gøre for alle andre. Så er det en win-win.
David:
Okay, som lovet vil vi komme ind på praktiske taktikker for, hvordan du bruger din strategi. Første spørgsmål, hvordan finder du dine billige boligtilbud?
mor:
Ja. Nå, du kan finde dem igennem, så der er mæglere i dit område, der har disse forhold til boligmyndighederne. Boligmyndigheden vil indgå kontrakt med disse mæglere om at sælge noget af deres produkt, når de er i en sammentrækningstilstand. Boligmyndighederne selv, det bliver din bedste vej. Igen bliver du nødt til at starte i det små med forholdet, skabe forholdet, være villig til at hjælpe med at løse deres problemer. Spørg dem, bare vær villig til at spørge dem, hvad har du brug for, og hvordan kan jeg hjælpe? Fordi mange gange leder de endda efter udlejere bare for at få noget feedback fra. Hej, vi tænker på dette, eller vi ændrer vores politikker på det, hvilken slags feedback kan du få? Så bare giv din tid frivilligt og skab relationerne.
Røve:
Ja. På den note, hvordan går du om at opbygge disse relationer?
mor:
Ja. Nå, som jeg sagde, bare stille store spørgsmål. Vær en ressource. Vær en, der går hen til dem og siger: "Jeg vil gerne hjælpe." Fordi mange gange, i deres arbejde, har folk altid brug for dem. Jeg har brug for bolig. Jeg har brug for kuponer. Jeg har brug for penge. De får altid det, jeg har brug for, og meget sjældent får de nogen, der kommer til dem og siger: "Hvordan kan jeg også hjælpe med at løse det, du skal løse?" ligesom jeg gjorde i det nye samfund med min 168. Jeg sagde bare, "Hej." Og det behøver ikke at være 168. Det kunne være en. Da jeg først henvendte mig til dem med min mentor og skabte det forhold, havde jeg ét hus, men jeg sagde bare: "Hvordan kan jeg hjælpe? Hvad har du brug for? Jeg vil bare være en løsningsfinder for dig."
David:
Hvordan bruger du den gældende løn til din fordel i disse aftaler?
mor:
Ja. Disse boligmyndigheder er statslige enheder, og de skal betale det, der kaldes gældende løn, hvilket blot betyder, at det er omkring 30 % eller 40 % mere, end jeg selv som privatperson skal betale. Hvordan ser det ud? Når du hyrer en entreprenør, betaler de 30 % eller 40 % mere. Når de installerer vinduer eller et tag, betaler de altid 30 % til 40 % mere. Så det bliver meget uoverkommeligt for dem at lave projekter. Når de er i ekspansion og sammentrækning, når de skal sælge ud af inventar som f.eks. de 50 huse eller 60-enheders lejlighedsbygning, så er det virkelig nået til slutningen af dens brugstid. De er nødt til at sælge det fra og være i stand til at sætte de penge, de modtager fra salget, i nyere inventar, der ikke koster en arm og et ben for at holde dem oppe eller renovere dem. Så som privatperson har du en fordel, hvor du kan tage det produkt og virkelig gøre det selv, men det er sådan, du kan bruge de gældende lønninger også, eller at de skal betale gældende løn til dig, ikke til din fordel.
Røve:
Hvad er de forskellige typer af billige boliger?
mor:
Ja. Der er HUD-hus, som HUD giver Sektion 8-voucheren, så du har hele den komponent. Der er noget, der hedder USDA. De er flere i dine landdistrikter. Der er individuelle enheder, måske kaldet ombygningsråd i dine områder, og de handler alle om at skabe billige boliger. De kan have tilskudspenge. Der er mange penge derude, fordi vi er i en boligkrise, men vi er også i en økonomisk overkommelig boligkrise. Så der er en masse enheder, der opretter tilskud for at hjælpe med at anspore til mere overkommelige boliger. Det er egentlig bare at skabe kontakt. Start med Google. Bare Google, hvad er boligudbyderne i mit område? Det er der, hvis jeg skulle fortælle nogen om at starte, ville jeg bare starte lige der, fordi det er en masse relationsskabende, og der vil være en masse ting, der vil anspore til det.
David:
Hvordan finder nogen de telefonnumre, som de vil ringe til dem?
mor:
Ja, Google. Det er det smukke ved den tidsalder, vi lever i, at du stort set kan Google hvad som helst. Jeg bor i Tacoma, Washington. Uanset hvor du bor, kan du bare Google boligmyndighed i mit område. Da jeg tog kontakt inden for det nye marked, som jeg er på, og jeg havde brug for at skabe det forhold, Googlede jeg simpelthen bare. Jeg ringede lige til ham, og jeg sagde: "Hey, det er den, jeg er. Det er hvad jeg har. Jeg vil meget gerne tale med din boligdirektør. Jeg beder dig ikke om noget."
David:
Det er perfekt. Så spørg efter boligdirektøren. Er det den bedste person at tale med?
mor:
Ja. Jeg gik direkte til boligdirektøren, og jeg sikrede mig, at de vidste, at jeg ikke beder dig om noget. Jeg kommer til dig, fordi jeg har noget, og jeg vil gerne samarbejde med dig om at skabe løsninger til dig, hvor end det er. Det er spørgsmålet, jeg vil stille, hvad har I brug for? Her er, hvad jeg har, og hvordan arbejder vi sammen til gavn for folket?
David:
Okay. Nå, Anne, det har været fantastisk. Jeg er nysgerrig, Rob, hvad er nogle af dine yndlingsråd, vi fik i dag fra Anne?
Røve:
Helt ærligt, så tror jeg, at det virkelig startede i begyndelsen for mig, fordi det virkelig bare tackler sådan en barriere, og det sætter dig selv derude. Hvis du finder ud af, at nogen gør noget, som du gerne vil gøre, så find ud af, hvordan du kommer ind i et rum med vedkommende. I dette tilfælde er der faktisk et par måder. Anne fandt nogen, og hun siger: "Kan du præsentere mig for denne person?" Så var der et andet tilfælde, hvor Anne talte om, hvor hun var til en fundraising-galla, og hun var, tror jeg, sagde du Anne, du sad ved siden af en, og du præsenterede dig selv? Du satte dig selv derude, og så endte du med at få en aftale fra det. Jeg tror, det bare er en meget simpel forudsætning for at sætte dig selv derude, når du er nybegynder, hvilket gør det meget klart, at du bare er sulten, du er klar til at lære, men endnu vigtigere, at du er villig og i stand til at returnere værdi på enhver måde, du overhovedet kan.
På den måde er personen i det mindste, okay, fantastisk. Jeg vil få værdi ud af at vise denne person, hvordan man investerer i fast ejendom. Hvad med dig, Dave?
David:
Jeg elsker historien om, hvordan der var mennesker rundt omkring, som Anne ikke engang troede kunne hjælpe med at opbygge rigdom. Den bedstefar var lige der. De andre mennesker i byen var lige der. Så da Anne vendte det hjørne, var det som om, åh, det her er en ting, jeg kunne gøre. Det blev bare noget, hun gjorde overalt. Overalt hvor hun gik, spurgte hun, hvordan kan jeg hjælpe dig? Hvordan gjorde du dette? Jeg er nysgerrig. Fortæl mig om, hvordan du fik det. Hun tog den tilgang, ja, der må være en måde. Men bare at have den tro på, at der er mennesker omkring os lige nu, som vi kunne tale med, hvis vi havde øjnene til at se det og ikke vente på, at nogen skulle komme og redde os, det tror jeg er meget vigtigt. Jeg kommer ofte ind i det punkt i mit eget liv, hvor jeg er frustreret, jeg kæmper, og jeg bare tænker, hvorfor kommer der ikke nogen til at redde mig ud?
Hvorfor dukker den perfekte medarbejder ikke op? Hvorfor kan jeg ikke have nogen, der gør mit liv lettere i modsætning til at tænke, ja, hvem er omkring mig, der kunne hjælpe? Det syntes jeg var fantastisk. Så bare den langsomme metode, at købe en ejendom, skabe værdi, selvom det betyder, at der går et par år. Bliv ved med at lytte til podcasts. Fortsæt med at uddanne dig selv. Fortsæt med at netværke. Bliv ved med at møde mennesker. Tre eller fire år senere kan du trække egenkapitalen ud af det. Du får din næste aftale. Det behøver ikke at være en ny aftale hver eneste måned. Du behøver ikke at tude og brænde, sælge kontrakter på ejendomme til $60,000 og arbejde dig selv ihjel. Fast ejendom fungerer virkelig godt over tid. Så nærme det som et maraton, ikke som om det er en sprint.
Jeg troede, at der var masser af godt indhold her. Anne, jeg vil gerne takke dig for at dele dette. Det er ikke ofte, vi hører nogen, der gik fra 5 dollars i timen til et raseri til en overkommelig bolig som dig, der ikke fulgte en vej, som alle andre gør. Du har skåret din egen vej, og det synes jeg er fantastisk. For folk, der ønsker at finde ud af mere om dig, hvor kan de kontakte dig?
mor:
Ja. Vi er på Instagram, så Anne Curry Homes. Vi har en masse godt indhold der. Jeg elsker at uddanne. Som jeg sagde, føler jeg dette drive for at bringe folk med, så vi har en masse god uddannelse. Så har vi også vores hjemmeside, så annecurryhomes.com. Du kan downloade en kopi af en gratis bog. Vi afholder arrangementer. Vi laver også livebegivenheden online. Alt, hvad der har at gøre med DADU'er i din baghave til Airbnb, alt fast ejendom, elsker at have dig.
David:
Fantastisk. Rob, hvor kan folk finde dig?
Røve:
Du kan finde mig på YouTube. Der er flere, Robuilt, ROBUILT. Det samme for Instagram. Og selvfølgelig er det nummer et sted, du kan finde mig, i dit hjerte, David. Hvor kan folk finde dig på internettet?
David:
Så godt. Planlagde du det eller er det spontant?
Røve:
Jeg gjorde ikke. Nej. Jeg havde tænkt mig at give os en femstjernet anmeldelse, men den anden ting var sjovere. Og det fik jeg stadig ud, så det er vel dobbeltboks.
David:
Åh, mand, du kommer godt med. For alle dem, der ikke ved det, plejede Rob at være perfektionisten på dette show. Hvis han sagde, at han ikke kan i stedet for ikke, ville han være sådan: "Stop, stop. Det skal vi lave om på."
Røve:
Start forfra, tak.
David:
Ja. Jeg tænkte: "Kom nu mand. Du kan freestyle lidt,” og foran vores øjne ser vi lille Robbie vokse op til Robert.
Røve:
Gjorde jeg dig stolt, far?
David:
Absolut. Jeg elsker det, mand. Du bliver til Eminem lige foran mine øjne. Ja, du kan finde mig på davidgreene24 eller endnu bedre, gå til davidgreene24.com. Tjek min hjemmeside ud. Se alle de ting, jeg har gang i, hvad jeg laver. Du kan tilmelde dig et fritekstbrev der, hvis du vil vide, hvilke bøger jeg læser, eller hvor jeg skal tale, eller hvilke projekter jeg arbejder på. Gør det der. Anne, det var fantastisk. Tusind tak fordi du kom i dag og for at dele hvad du gjorde. Det var et fantastisk show, og vi håber at have dig tilbage igen. Dette er David Greene for Rob, der voksede op foran vores egne øjne, og Abasolo meldte sig ud.
Se afsnittet her
Hjælp os!
Hjælp os med at nå nye lyttere på iTunes ved at give os en vurdering og anmeldelse! Det tager kun 30 sekunder, og instruktionerne kan findes link.. Tak! Det sætter vi stor pris på!
I denne episode dækker vi:
- Overkommelige boliger myter og hvorfor de fleste udlejere tager fejl om § 8 lejere
- Sådan finder du billige boligtilbud og de KÆMPE tilskud, som lokale myndigheder tilbyder
- Skalering til multifamilie og hvordan man forbinder med dem, der har tilbud på billige boliger
- At finde en mentor, stille spørgsmål, og hvorfor du SKAL være villig til at lære, før du investerer
- Den nye BRRRR metode det vil lade dig niveauer din formue op mens du ejer dit hjem
- Typer af billige boliger og hvem du skal tale med, hvis du ønsker at omlægge din udlejning til § 8 bolig
- og So Meget mere!
Links fra showet
Få kontakt med Anne:
Interesseret i at lære mere om nutidens sponsorer eller selv at blive BiggerPockets-partner? E-mail .
Bemærk fra BiggerPockets: Disse er udtalelser skrevet af forfatteren og repræsenterer ikke nødvendigvis BiggerPockets' meninger.
- SEO Powered Content & PR Distribution. Bliv forstærket i dag.
- Platoblokkæde. Web3 Metaverse Intelligence. Viden forstærket. Adgang her.
- Kilde: https://www.biggerpockets.com/blog/real-estate-748
- :er
- $OP
- 000
- 1
- 10
- 11
- 15 år
- 20 år
- 2023
- 70
- 8
- a
- evne
- I stand
- Om
- over
- absolut
- Konto
- tværs
- aktiv
- faktisk
- adresse
- Fordel
- rådgivning
- overkommelige
- overkommelige boliger
- Efter
- Airbnb
- Alle
- tillader
- alene
- allerede
- altid
- forbløffende
- ,
- En anden
- svar
- Angst
- nogen
- overalt
- lejlighed
- lejligheder
- Apple
- værdsætter
- tilgang
- tilgange
- ER
- OMRÅDE
- områder
- ARM
- omkring
- AS
- Assistance
- antaget
- At
- vedhæfte
- holdning
- publikum
- forfatter
- Myndigheder
- myndighed
- tilbage
- baggrund
- Bad
- kaution
- Bank
- bankkonto
- Bar
- barriere
- I bund og grund
- BE
- smuk
- fordi
- bliver
- bliver
- blive
- før
- Begyndelse
- bag
- være
- Tro
- jf. nedenstående
- gavner det dig
- fordele
- BEDSTE
- Bedre
- Big
- større
- Største
- Bit
- Blanding
- bog
- Bøger
- grænse
- låne
- Lånte
- BOSS
- købte
- Boks
- kasser
- Pause
- gennembrud
- bringe
- Bringe
- mægler
- mæglere
- bygge
- Bygning
- bygger
- bygget
- Bunch
- virksomhed
- buste
- købe
- Købe
- by
- kabel
- ringe
- kaldet
- CAN
- Kan få
- slik
- kan ikke
- bil
- bære
- tilfælde
- Kontanter
- pengestrøm
- afslappet
- Katalysator
- centreret
- lave om
- skiftende
- kontrollere
- Kontrol
- barn
- valg
- By
- Rengøring
- klar
- tøj
- Co-Host
- opfundet
- Kollegium
- KOM
- kombination
- Kom
- kommer
- kommerciel
- samfund
- komplekse
- komponent
- Konceptet
- Tilslut
- Tilslutninger
- Overvej
- konsekvent
- opbygge
- kontakt
- indhold
- kontrakt
- sammentrækning
- Entreprenør
- kontrakter
- konvertere
- Cool
- Corner
- Koste
- kunne
- Rådet
- Par
- kursus
- dæksel
- skabe
- oprettet
- Oprettelse af
- Kreativ
- krise
- nysgerrig
- Klip
- Far
- Dave
- David
- dag
- deal
- beskæftiger
- Tilbud
- Død
- Gæld
- afgørelser
- definitivt
- indskud
- beskrevet
- beslutsomhed
- bestemmes
- Udvikler
- udvikling
- Udvikling
- DID
- forskel
- forskellige
- Middag
- Direktør
- Skærm
- Er ikke
- gør
- dollars
- Dont
- fordoble
- ned
- downloade
- køre
- hver
- Tidligt
- lettere
- uddanne
- uddanne
- Uddannelse
- enten
- Eminem
- Empire
- Medarbejder
- Engineering
- nok
- penge nok
- enheder
- indrejse
- egenkapital
- ejendom
- Ether (ETH)
- Endog
- begivenhed
- begivenheder
- til sidst
- Hver
- alle
- at alt
- eksisterer
- udvidelse
- forventet
- dyrt
- erfaring
- erfarne
- forklarede
- Forklarer
- udsat
- Øjne
- retfærdig
- Faith
- familier
- familie
- ventilator
- fantastisk
- fascinerende
- favorisere
- Favorit
- frygt
- gennemførlig
- tilbagemeldinger
- Feet
- få
- Figur
- regnede
- finansielle
- økonomisk frihed
- økonomisk
- Finde
- Finder
- Brand
- Fornavn
- første gang
- Fix
- fast
- gulve
- flow
- følger
- Til
- formular
- Videresend
- fundet
- Gratis
- Frihed
- fra
- forsiden
- frustrerede
- fuldt ud
- Fundraising
- sjovt
- fremtiden
- Gala
- spil
- generationsrigdom
- få
- få
- Pige
- Giv
- Give
- Go
- mål
- Mål
- Goes
- gå
- godt
- Regering
- Regeringsenheder
- regeringer
- indrømme
- tilskud
- taknemmelig
- stor
- størst
- Ground
- gruppe
- Grow
- Dyrkning
- voksen
- garanteret
- Hår
- hånd
- hænder
- hands-on
- ske
- skete
- sker
- Have
- have
- høre
- hørt
- høre
- Hjerte
- hjælpe
- hjulpet
- hjælpe
- link.
- Skjult
- Høj
- Ansættelse
- historie
- Home
- hjem depot
- Homes
- hædret
- håber
- host
- hotteste
- HOURS
- hus
- husstand
- huse
- boliger
- Hvordan
- How To
- HTTPS
- kæmpe
- Hundreder
- Hungry
- i
- SYG
- straks
- vigtigt
- imponerende
- in
- Indkomst
- individuel
- inflation
- oplysninger
- Inspirerende
- installation
- instans
- i stedet
- anvisninger
- interessant
- Internet
- indføre
- introduceret
- Introducerer
- opgørelse
- Invest
- investere
- Investorer
- IT
- ITS
- iTunes
- Job
- John
- sluttede
- jpg
- hoppe
- Holde
- Barn
- børn
- Venlig
- Kend
- viden
- kendt
- Land
- udlejeren
- Efternavn
- føre
- LÆR
- læring
- Forlade
- forlader
- ben
- brev
- Niveau
- LG
- Licens
- Livet
- livsstil
- ligesom
- Sandsynlig
- Lytte
- lidt
- leve
- lokale
- Lang
- Langt spil
- lang tid
- længere
- Se
- ligner
- kiggede
- leder
- UDSEENDE
- taber
- Lot
- kærlighed
- lavet
- lave
- tjene penge
- maerker
- Making
- mand
- administrere
- administrerer
- styring
- mange
- Marathon
- Marked
- massive
- Matter
- betyder
- midler
- Mød
- møde
- møder
- Hudpleje
- metode
- måske
- million
- millioner dollars
- Millionaire
- tankerne
- Mindset
- Mission
- tilstand
- øjeblik
- Moments
- penge
- Måned
- måned
- mere
- morgen
- mest
- bevæge sig
- flytning
- flere
- navn
- nødvendigvis
- Behov
- behov
- behøve
- behov
- netværk
- Ny
- New Market
- nyt produkt
- næste
- non-profit
- nonprofit
- almennyttige organisationer
- Normalt
- nummer
- numre
- of
- tilbyde
- tilbyde
- Tilbud
- Office
- ofte
- Okay
- Gammel
- on
- ONE
- online
- åbnet
- Produktion
- Udtalelser
- Muligheder
- Opportunity
- modsætning
- original
- Andet
- Andre
- overnight
- egen
- ejede
- ejer
- betalt
- male
- maleri
- del
- partner
- partnerskaber
- Bestået
- Passing
- lidenskabelige
- passive
- passiv indkomst
- forbi
- sti
- Betal
- betale
- betaling
- betalinger
- land
- Mennesker
- perfekt
- udføre
- periode
- person,
- perspektiv
- telefon
- stykke
- stykker
- Place
- fly
- plato
- Platon Data Intelligence
- PlatoData
- Leg
- spiller
- spiller
- Vær venlig
- podcast
- Podcasts
- Punkt
- politikker
- portefølje
- position
- muligheder
- magt
- vigtigste
- forberedt
- smuk
- Eksempel
- private
- den private sektor
- sandsynligvis
- problemer
- Produkt
- erhverv
- rentabel
- Program
- projekt
- projekter
- lovede
- egenskaber
- ejendom
- beskyttet
- stolt
- Bevise
- give
- udbyder
- udbydere
- giver
- offentliggøre
- offentliggjort
- køb
- sætte
- Sætte
- spørgsmål
- Spørgsmål
- Hurtig
- Sats
- bedømmelse
- nå
- Læs
- Læsning
- klar
- ægte
- fast ejendom
- indse
- resumé
- modtage
- optage
- sanering
- forhold
- Relationer
- huske
- Lej
- leje
- gentagelig
- repræsentere
- redde
- boligområder
- ressource
- Ressourcer
- afkast
- gennemgå
- Rich
- Rise
- Risikabel
- ROBERT
- roller
- tag
- Værelse
- rundt
- Kør
- Rural
- Landdistrikter
- Said
- salg
- samme
- Scale
- skalering
- bange
- Skole
- Skærm
- screening
- Anden
- sekunder
- Sektion
- sektor
- se
- Søg
- syntes
- synes
- sælger
- Salg
- forstand
- tjeneste
- sæt
- sæt
- syv
- flere
- Shape
- deling
- Inden længe
- bør
- Vis
- Shows
- Sidekick
- underskrive
- signering
- Simpelt
- ganske enkelt
- siden
- enkelt
- Sir
- websted
- Siddende
- SIX
- langsom
- langsomt
- lille
- So
- Social
- solgt
- løsninger
- Løsninger
- SOLVE
- nogle
- Nogen
- noget
- et eller andet sted
- Snart
- Lyd
- Space
- taler
- Sponsorer
- Sprint
- firkant
- stabil
- stabling
- spil
- starte
- påbegyndt
- Starter
- Statement
- forblive
- Trin
- Stadig
- Stands
- stoppet
- Historie
- lige
- Strategi
- Kæmper
- studerende
- emne
- sådan
- Understøtter
- overflade
- bæredygtig
- synergi
- systemet
- bord
- Tacoma
- taktik
- Tag
- tager
- tager
- Tal
- taler
- Tryk på
- lærer
- lærere
- Undervisning
- lejer
- vilkår
- at
- verdenen
- deres
- Them
- selv
- Der.
- Disse
- ting
- ting
- Tænker
- tænkte
- tre
- Gennem
- tid
- gange
- tip
- titler
- til
- i dag
- nutidens
- sammen
- Toilet
- i morgen
- Ton
- også
- værktøj
- værktøjer
- top
- HELT
- spor
- transaktion
- Transcript
- lastbil
- sand
- Stol
- Drejede
- Drejning
- typer
- typisk
- Ultimativt
- under
- forstå
- forståelse
- Uventet
- enheder
- us
- USDA
- brug
- sædvanligvis
- forsyningsselskaber
- Værdifuld
- værdi
- video
- frivilligt
- Stem
- løn
- løn
- Venter
- ønskede
- washington
- ser
- Vej..
- måder
- Rigdom
- Hjemmeside
- uge
- uger
- velkommen
- GODT
- Hvad
- Hjul
- som
- mens
- WHO
- helhjertet
- kone
- vilje
- villig
- Win-win
- blæst
- vinduer
- Vinge
- visdom
- med
- inden for
- ord
- Arbejde
- arbejde sammen
- arbejdede
- arbejdstager
- arbejdere
- arbejder
- virker
- world
- værd
- ville
- skriftlig
- Forkert
- år
- år
- Din
- dig selv
- youtube
- zephyrnet