সাপ্তাহিক মর্টগেজ পুনঃঅর্থায়নের চাহিদা সংক্ষিপ্ত হারে কমে যায়

বন্ধকী সুদের হারের একটি সংক্ষিপ্ত হ্রাস কিছু ঋণগ্রহীতাকে তাদের ঋণদাতাদের কাছে ছুটে পাঠায় যে তারা কোনো সঞ্চয় পেতে পারে কিনা। মর্টগেজ ব্যাঙ্কার্স অ্যাসোসিয়েশনের মতে, এটি গত সপ্তাহে আগের সপ্তাহের থেকে মোট মর্টগেজ আবেদনের পরিমাণ 2.1% বেড়েছে।

কনফার্মিং লোন ব্যালেন্স ($30 বা তার কম) সহ 548,250-বছরের ফিক্সড-রেট বন্ধকের জন্য গড় চুক্তি সুদের হার 3.11% থেকে 3.18% কমেছে, 0.32% কমে লোনের জন্য পয়েন্ট 0.34 থেকে 20-এ (উৎপত্তি ফি সহ) কমেছে। পেমেন্ট এটি ফেব্রুয়ারির পর থেকে সর্বনিম্ন হার, এবং এটি এক বছর আগের তুলনায় 32 বেসিস পয়েন্ট কম।

As a result, applications to refinance a home loan, which have been weak lately, increased 3% from the previous week but were still 12% lower than a year ago, according to the MBA’s seasonally adjusted index. The refinance share of mortgage activity was essentially unchanged.

“The decline in rates helped the refinance index reach its highest level in eight weeks, driven by a 4 percent increase in conventional refinances,” said Joel Kan, MBA’s associate vice president of economic and industry forecasting. “Additionally, refinance loan balances increased for the fourth straight week, an indication that higher-balance borrowers acted to take quick advantage of lower rates.”

বাড়ির ক্রেতাদের কাছ থেকে বন্ধকের চাহিদা সপ্তাহে মাত্র 1% বেড়েছে এবং এক বছর আগের তুলনায় 13% বেশি ছিল। বার্ষিক তুলনাটি বেশ কয়েক সপ্তাহ ধরে তির্যক হয়েছে, যেহেতু 2020 সালের মার্চ মাসে মহামারীর শুরুতে হাউজিং মার্কেট গ্রাউন্ড থেমে যায় এবং তারপরে জুনের মধ্যে দৃঢ়ভাবে ফিরে আসে। এটি কীভাবে সামঞ্জস্য করে তা দেখতে আগামী সপ্তাহগুলিতে সেই তুলনাটি দেখা আরও গুরুত্বপূর্ণ হবে।

“Most markets this spring continue to see robust demand, but activity continues to be constrained by insufficient inventory levels, as well as homebuilder challenges related to the ongoing shortages and price increases for building materials,” Kan added.

বন্ধকী হার ইতিমধ্যেই এই সপ্তাহে, বিশেষ করে মঙ্গলবার, বন্ড সরবরাহের একটি ঢেউয়ের কারণে, বিশেষ করে ট্রেজারি এবং কর্পোরেট বন্ডগুলি ফিরে আসছে৷

“While neither of these are the same bonds that most directly influence mortgage rates, they are correlated and interdependent enough that mortgage rates ultimately feel the ill effects of increased supply,” said Matthew Graham, chief operating officer at Mortgage News Daily.