না কিভাবে comps চালাতে জানেন একটি বাড়িতে? এই একক দক্ষতা আপনার খরচ হতে পারে, বা আপনাকে তৈরি করতে পারে, প্রতিটি চুক্তিতে কয়েক হাজার তুমি কর. আপনি যে স্তরের রিয়েল এস্টেট বিনিয়োগকারীই হোন না কেন—রুকি, ইন্টারমিডিয়েট, ভেটেরান—সঠিকভাবে কম্পাঙ্ক করার ক্ষমতা আপনাকে বাকিদের চেয়ে উপরে রাখবে অন্যান্য বিনিয়োগকারীদের তুলনায় অনেক বেশি ধনী চুক্তি থেকে দূরে চলে যান. এবং সময় a হাউজিং বাজার সংশোধন যেমন আমরা আজ আছি, এই দক্ষতা শুধু এমন কিছু নয় যা আপনাকে আরও অর্থ উপার্জন করবে—এটা কি ভেঙ্গে যাওয়া থেকে আপনি থামাতে হবে.
Comping, আনুষ্ঠানিকভাবে pulling comparables নামে পরিচিত, এলাকার অন্যান্য সম্পত্তির বিপরীতে একটি সম্ভাব্য সম্পত্তি স্থাপন করছে, একটি তুলনামূলক মূল্য খোঁজা, এবং একটি চুক্তিতে কতটা করা যেতে পারে তা দেখা। বেশিরভাগ রিয়েল এস্টেট বিনিয়োগকারীরা কয়েক ডজন বার কম্পস টেনেছেন, কিন্তু বিনিয়োগকারীরা পছন্দ করেন জেমস ডাইনার্ড এবং জামিল দামজি মাসিক হাজার হাজার কম্পস্ হিসাব করেন. তারা হাউজিং মার্কেট খড়ের গাদায় লাভজনক সম্পত্তি সুই খুঁজছেন, এবং দুই হিসাবে স্ব-নির্মিত কোটিপতি, তাদের অভিজ্ঞতা দেখায় যে তারা জানে তারা কি বিষয়ে কথা বলছে।
এই পর্বে দেখাবেন জেমস ও জামিল ঠিক কিভাবে বিশেষজ্ঞ বিনিয়োগকারীরা সম্পত্তি কম্পন, আপনার নিজের গণনা করার সময় আপনাকে যা দেখতে হবে এবং "মূল্যায়ন নিয়মযা সরাসরি উৎস থেকে নেওয়া হয়েছে মূল্যায়ন বৈশিষ্ট্য. এই পর্বের টিপস আপনাকে আপনার পরবর্তী চুক্তিতে আরও ছয়টি পরিসংখ্যান তৈরি করতে পারে। এই মিস করবেন না.
অ্যাপল পডকাস্ট শুনতে এখানে ক্লিক করুন.
এখানে পডকাস্ট শুনুন
এখানে প্রতিলিপি পড়ুন
ডেভ:
হেই সবাই. বাজারে স্বাগতম. আমি আপনার হোস্ট, ডেভ মেয়ার, আজ জামিল দামজি এবং জেমস ডাইনার্ড যোগ দিয়েছেন। কেমন আছেন বন্ধুরা?
জামিল:
আশ্চর্যজনক। আপনি কেমন আছেন?
ডেভ:
আমি দুর্দান্ত কারণ এই শোটি সম্পূর্ণরূপে স্ব-সেবামূলক এবং আমার পক্ষে একটি অপমানজনক শক্তি হতে চলেছে, কারণ আমি আপনাদের কাছ থেকে রিয়েল এস্টেট সম্পর্কে কিছু শিখতে চাই। আমি আপনাকে এখানে আমন্ত্রণ জানাই যাতে আমি শিখতে পারি, কিন্তু তারপরে আমরা এটি রেকর্ড করব এবং যাতে আমাদের সমস্ত শ্রোতারাও উপভোগ করতে এবং শিখতে পারে।
জামিল:
অসাধারণ.
জেমস:
আমি উত্তেজিত কারণ আমি চুক্তি সম্পর্কে কথা বলতে পছন্দ করি। এটি একটি চুক্তি জাঙ্কি দিন. আমরা বৈশিষ্ট্য দেখতে এবং তাদের কাটা পেতে.
ডেভ:
হুবহু। আপনি যদি না জানেন, আমি 12, 13 বছর ধরে বিনিয়োগ করছি, কিন্তু আমি সত্যিই দীর্ঘমেয়াদী চুক্তিতে বিনিয়োগ করছি। আমি কখনও একটি বাড়ি পাইকারি করিনি, আমি কখনও একটি বাড়ি উল্টাইনি, তবে আমি চাই। এই শো হোস্ট করার একটি অংশ, যা দুর্দান্ত, আমি এই খুব আকর্ষণীয় লোকেদের সাথে কথা বলতে পারি, তবে আপনিও, বা অন্তত আমি, যখনই আমি আপনার বন্ধুদের বা এই অন্যান্য বিনিয়োগকারীদের সাথে কথা বলি তখন চরম FOMO পাই কারণ আমি চাই এবং এই সমস্ত দুর্দান্ত নতুন কৌশল সম্পর্কে শুনতে পান। এগুলি একেবারে নতুন নয়, তবে এই সমস্ত দুর্দান্ত কৌশলগুলি যা আপনার জন্য কাজ করছে৷ আমি অংশ নিতে চাই.
আমি একজন অংশীদারের সাথে আমার প্রথম বাড়িটি ফ্লিপ করার কথা ভাবছি, কারণ আমি আমস্টারডামে থাকি তাই আমি সক্রিয়ভাবে এটি করতে যাচ্ছি না, তবে আমার সত্যিই এটি সম্পর্কে কিছুটা ভয় আছে এবং আমি কীভাবে আরও ভালভাবে কম্পন করতে হয় তা শিখতে চাই , বিশেষত কারণ আমরা এই খুব অদ্ভুত বাজারে আছি যা সংশোধন করছে এবং এখন এপ্রিলের শুরুতে যখন আমরা এটি রেকর্ড করছি তখন এটি কিছুটা বেশি গরম, তবে এটি আমার কাছে খুব বিভ্রান্তিকর। আমি আশা করছি যে আপনি আমাকে কম্পিং সম্পর্কে কিছুটা শেখাতে পারেন, বিশেষ করে এই ধরণের বাজারে।
জামিল:
ওয়েল, ডেভ, এটা ঠিক তাই ঘটে যে comping আমার প্রিয় আবেগ এক. এটা আকর্ষণীয়, মানুষের অনেক মজার শখ আছে। তারা মাছ উড়ে। উদাহরণস্বরূপ, জেমস ডাইনার্ড ইয়ট করতে পছন্দ করেন।
জেমস:
হ্যাঁ.
জামিল:
আমি কম্পিং হাউস দ্বারা একটি জেন মত ধ্যান মুক্তি খুঁজে.
ডেভ:
যে আমি বিশ্বাস করি. আমি স্পষ্টভাবে জানি যে আপনি এই জন্য একটি প্রকৃত আবেগ আছে. জেমস, আপনার জন্য একই সত্য? আপনি কি এটা ভালোবাসেন?
জেমস:
আমি তার সাথে আছি। আমি এই ভালোবাসি. আমি একজন সত্যিকারের ডিল জাঙ্কি, সারাদিন ডিল দেখছি, কিন্তু আমি বিপরীত প্রভাব পাই। আমি জেন পাই না। এটি 10 রকস্টার পান করছে। যখন আমি সেই চুক্তিটি খুঁজে পাই, তখন আমার অ্যাড্রেনালিন ছাদের মধ্য দিয়ে যায়। এটি জেন নয়, এটি বিপরীত।
ডেভ:
আচ্ছা, আপনি কি সেই চুক্তি করার আগে 10টি রকস্টার পান করেছেন?
জেমস:
এটা দিনের সময়ের উপর নির্ভর করে। সকালে, আমি এত গভীরে থাকব না, না, তবে সাধারণত আমি সকালে এবং রাতের শেষে প্রথম জিনিসগুলি আমার ডিল এবং কম জিনিসগুলি সন্ধান করার চেষ্টা করি। সকাল 7:00, রাত 10:00 PM, দিনে খুলুন, দিনে বন্ধ করুন। আমি এটা একটু জেন অনুমান কারণ এটা আমাকে বিছানায় রাখে.
ডেভ:
এই নাও.
জেমস:
আমি মনে করি আমি কিছু মিস করছি না যদি আমি সেই শেষ সামান্য চেক করি।
ডেভ:
জামিল, তুমি এত কম্পাং করতে কি ভালোবাসো?
জামিল:
ঠিক আছে, আমি মনে করি যে জিনিসটি কম্পিংয়ের সাথে আমার কাছে সবচেয়ে আকর্ষণীয় তা হল এটি গণিতের মতো। আপনি যদি সূত্রটি অনুসরণ করেন এবং আপনি যদি সমস্ত সঠিক ভেরিয়েবলগুলি প্লাগ ইন করেন এবং ধাঁধাটি সঠিকভাবে একত্রিত করেন, আপনি একটি খুব নির্দিষ্ট উত্তর নিয়ে আসতে পারেন। যদিও কম্পিংকে একটি শিল্পের ফর্ম হিসাবে দেখা যেতে পারে, সেইসাথে খুব বৈজ্ঞানিক, সুন্দর জিনিস হল, সৃজনশীলভাবে লোকেরা বিভিন্ন উপায়ে এটির কাছে যেতে পারে, তবে আমরা প্রায়শই একই উত্তরে আসি।
ডেভ:
সেই পন্থা। আমি সর্বদা এটিকে সম্মান করেছি, কিন্তু আমি মনে করি গত কয়েক বছরে যা ঘটেছে তা প্রমাণ করেছে যে এটি একটি বাস্তব দক্ষতা যা বিনিয়োগকারীদের সত্যিই শিখতে হবে। কারণ আমার দৃষ্টিকোণ থেকে, মেশিন লার্নিং এবং লেখার অ্যালগরিদম নিয়ে আমার কিছু প্রশিক্ষণ এবং অভিজ্ঞতা রয়েছে এবং এটি দেখতে সত্যিই আকর্ষণীয়। যদিও কয়েক বছর আগে, আমি ধরে নিতাম যে মেশিনগুলি এটি করতে সক্ষম হবে এবং এটি মানুষের চেয়ে ভাল করবে। Opendoor এবং Zillow এর মতো iBuyers এর সাথে যা ঘটেছে তা প্রমাণ করেছে যে এটি সত্য নয় এবং এখনও একটি দক্ষতা এবং জ্ঞান রয়েছে যা আপনি একজন বিনিয়োগকারী হিসাবে শিখতে পারেন এবং এটি সত্যিই ভালভাবে করতে শিখতে হবে। আমি আপনার বন্ধুদের কাছ থেকে এই সম্পর্কে একটু শিখতে খুব উত্তেজিত.
জামিল:
অ্যামেজিং।
ডেভ:
ঠিক আছে. আমরা একটি দ্রুত বিরতি নিতে যাচ্ছি, এবং তারপরে আমরা ফিরে আসব এবং জেমস এবং জামিল আমাকে শেখাবেন কিভাবে কম্পন করতে হয়। ঠিক আছে. আমরা যা করতে যাচ্ছি তা হল জেমস এবং জামিল উভয়েরই আলাদা দক্ষতা এবং বিশেষত্ব রয়েছে। তাদের প্রত্যেকেই আমাদের সাথে তাদের সংমিশ্রণ দর্শন শেয়ার করতে চলেছে, এবং আমরা জামিল দিয়ে শুরু করতে যাচ্ছি। জামিল, আপনি কি সবাইকে বলতে পারেন, যদি আপনি পরিচিত না হন তবে কম্পিং কি?
জামিল:
হ্যাঁ, একেবারে। Comping, মূলত এটা তুলনা জন্য সংক্ষিপ্ত, ডান? একটির মান নির্ধারণ করতে আমরা দুটি ঘর তুলনা করছি। কোনো কিছুতে একবার মূল্য দেওয়া হলে কতটা মূল্যবান হতে পারে তা আমাদের বোঝার জন্য, যাতে এটিকে সুন্দর করার জন্য বা বর্তমান খুচরা বিক্রেতার মানদণ্ডে নিয়ে আসার জন্য যেমন একটি বিনিয়োগ করা হয়, তেমনি সক্ষম হওয়ার জন্য আপনার কিছু সাধারণ বৈশিষ্ট্য থাকতে হবে। বলতে, "এই বাড়ি আর এই বাড়ির তুলনা।" আমি যেভাবে এটি সম্পর্কে চিন্তা করতে চাই তা হল আপনি নিশ্চিত করতে চান যে আপনি যদি আপেল চাষ করেন, উদাহরণস্বরূপ, আপনি যে আপেলগুলি বাড়ছেন তা একই গাছে, একই মাটিতে একই বাগান থেকে জন্মানো একই আপেল। , যাতে এটি সব খুব, খুব, খুব একই রকম।
এইভাবে আপনি বলতে পারেন, "এই বাড়ির মূল্য এত বেশি হতে পারে কারণ এই সমস্ত কারণগুলি একত্রিত।" এখন, এখানে জিনিস, সবকিছু লাইন আপ জন্য এটা বিরল. এটা প্রায়ই ঘটবে না. এখন, আবার, নির্মাতারা সৃজনশীলতা হারিয়েছে... 1900-এর দশকের শুরু থেকে 1900-এর দশকের মাঝামাঝি পর্যন্ত, 1950, 1960-এর মতো, বাড়িতে অনেক বৈচিত্র্য ছিল। টিউডারের পাশে উপনিবেশিকের পাশে আপনার একজন ভিক্টোরিয়ান থাকবে। এই সমস্ত নির্মাতাদের এই সমস্ত সুন্দর স্থাপত্য নকশা ছিল যা আশেপাশের এলাকাগুলিকে এত আলাদা করে তুলবে। বিল্ডিং আরও বাণিজ্যিকীকরণের সাথে সাথে আপনি দেখতে পাবেন এই মাস্টার প্ল্যান সম্প্রদায়ের পাঁচটি ঘর থাকবে।
ডেভ:
হ্যাঁ, তারা শুধু লেআউট বিপরীত হবে. তাদের দুজনের মধ্যে হাঁটা খুব বিভ্রান্তিকর হবে।
জামিল:
আমরা সৃজনশীল প্রক্রিয়া থেকে দূরে এবং আরও দূরে অর্জিত হয়েছে হিসাবে এটা আমাদের জন্য ঘর তুলনা করা সহজ করে তোলে. কিন্তু যেহেতু জিনিসগুলি অগত্যা সবসময় লাইন আপ করে না, তাই আমাদের সামঞ্জস্য করতে হবে। আমাদের বলতে হবে, "ঠিক আছে, যদি এই বাড়িতে একটি অতিরিক্ত বাথরুম থাকে, বা যদি এটি একটি বেডরুমের অনুপস্থিত থাকে, তাহলে মূল্যের সমন্বয় কী হবে?" আমি কি করেছি, ডেভ, আমি সারা দেশে একশো মূল্যায়নকারীর সাথে বসেছি, কারণ আপনি হয়তো জানেন বা নাও জানেন, KeyGlee, আমার পাইকারি কোম্পানি, আমরা সারা দেশে ব্যবসা করি।
আমাকে মার্কিন যুক্তরাষ্ট্র জুড়ে বাড়িগুলির মূল্য দিতে সক্ষম হতে হবে এবং এটি বেশ নির্ভুলভাবে করতে হবে যাতে আমি ভুল না করি এবং আমি বাড়িগুলি কিনছি না এবং বাড়ির জন্য অতিরিক্ত অর্থ প্রদান করছি না, অথবা আমিও বাড়ির মূল্য কম করছি না এবং যথেষ্ট অফার করছি না . আমি এই অবস্থায় এই বাড়ির জন্য সর্বোচ্চ কত টাকা দিতে পারি তা দেখতে সক্ষম হতে হবে যাতে আমি ভাল ব্যবসায়িক সিদ্ধান্ত নিতে পারি। আমি তখন আমার কোচিং-এর একটি অংশ বা আমার ফ্র্যাঞ্চাইজিদের ভালো ব্যবসায়িক সিদ্ধান্ত নিতে সাহায্য করতে পারি। এই 100 মূল্যায়নকারীদের সাক্ষাত্কারে, আমি কিছু খুব সাধারণ নিয়ম খুঁজে পেয়েছি, এবং এই নিয়মগুলি প্রায় প্রতিটি মূল্যায়নকারী অনুসরণ করে।
এখন, আপনি যদি এটি YouTube-এ দেখছেন, আপনি সম্ভবত বিবরণে দস্তাবেজটি খুঁজে পেতে পারেন, অথবা আপনি যদি পডকাস্টে এটি শুনছেন, শুধু শো নোটগুলি পরীক্ষা করুন এবং আপনি এটি কোথায় পেতে পারেন তার নির্দেশাবলী থাকবে নথি, কিন্তু আমি আপনাকে দেখাতে চাই এটি দেখতে কেমন।
ডেভ:
জামিল, আপনি যখন এটিকে টেনে নিয়ে যাচ্ছেন, আপনি কি আমাদের বলতে পারবেন কেন একজন পাইকার এবং একজন ফ্লিপার উভয়েরই এই বিষয়ে আপনার এত ভালো হতে হবে? কম্পিং এ ভাল হওয়ার গুরুত্ব কি?
জামিল:
ভাল, মহান, মহান প্রশ্ন, ডেভ. আপনাকে কম্পিংয়ে দক্ষ হতে হবে তার কারণ হল রিয়েল এস্টেট বিনিয়োগকারী হিসাবে, আমরা নির্ধারণ করার চেষ্টা করছি যে কোন কিছুর মূল্য কত হতে পারে, যদি এখানে একটি বাস্তব সুযোগ থাকে। এবং যদি আমরা একটি সুযোগ খুঁজছি, তাহলে ঝুঁকি নেওয়ার আগে বা অর্থ বিনিয়োগের আগে আমাদের জানতে হবে এর মূল্য কী। একজন ব্যবসায়িক ব্যক্তি হিসেবে, আপনি যদি একজন রিয়েল এস্টেট বিনিয়োগকারী হন, আপনি একজন ব্যবসায়িক ব্যক্তি হন, একজন ব্যবসায়িক ব্যক্তি হিসেবে, জিনিসের মূল্য কত তা আপনার কাছে ভালোভাবে বোঝার জন্য এটি বোধগম্য।
ডেভ:
আমি একটি ঘর উল্টানো যেতে যাচ্ছি, কয়েক ভেরিয়েবল আছে. আমাকে বুঝতে হবে ক্রয় মূল্য কী, পুনর্বাসনের খরচ কী, এবং তারপর তৃতীয়টি, যা শেষ পর্যন্ত আমি কতটা সম্পত্তি পুনঃবিক্রয় করতে পারি, যেখানে কম্পিং আসে, কারণ আপনি একটি খুব ভাল ধারণা পেতে পারেন আপনি কি জন্য কিছু কিনতে যাচ্ছেন. অবশেষে আপনি ঠিক কি তা জানতে পারবেন.
আপনি ফ্লিপিংয়ে আরও অভিজ্ঞ হয়ে উঠছেন, যা আমি নই, আমি ধরে নিচ্ছি আপনি পুনর্বাসনের খরচ অনুমান করার ক্ষেত্রে আরও ভাল হয়ে উঠবেন। এটি পাইকার এবং ফ্লিপার উভয়ের জন্যই একটি গুরুত্বপূর্ণ দক্ষতার মতো মনে হয় এবং সত্যিই যে কোনও ধরণের বিনিয়োগকারী যে কোনও মূল্য সংযোজন করছে। আপনি মান যোগ করতে যাচ্ছেন এবং কিছু সম্মুখের ধরে রাখা এবং ভাড়া আউট করতে যাচ্ছেন, আপনি এখনও এই ভাল হতে চান.
জামিল:
অবশ্যই হ্যাঁ. একজন পাইকারী বিক্রেতার দৃষ্টিকোণ থেকে, আপনি কেন জানতে চান কিভাবে কম্পন করতে হয় তা হল পাইকাররা সম্ভাব্য বিক্রি করছে। আমরা একটি সম্পত্তি দেখছি এবং বলছি, "এটি এর সম্ভাব্যতা। আপনি যদি এই সংস্কার করেন বা আপনি যদি এখানে অর্থ ব্যয় করেন এবং এটি এখানে ঠিক করেন তবে বাড়িটির মূল্য এত বেশি হতে পারে। এই কারণেই আমি ঋণী বা সেই কারণেই আমি বিশ্বাস করি যে আপনাকে ফ্লিপ করার এই সুযোগটি দেওয়ার জন্য আপনার আমাকে পাঁচ বা $10,000 প্রদান করা উচিত কারণ আমি আপনাকে দেখাচ্ছি যে এই সম্পত্তিতে বিদ্যমান সম্ভাবনা কী।"
আপনি যদি একজন ফ্লিপার হন, আপনার জানা দরকার, আমি যদি এত টাকায় এই বাড়িটি কিনে থাকি এবং আমি বাড়িটি সংস্কার করতে 50 বা $60,000 খরচ করি, তাহলে আমি কি আসলেই এই মূল্যের জন্য এটি বিক্রি করে অর্থ উপার্জন করতে সক্ষম হব, নাকি আমি যাচ্ছি? শুধু ভাঙ্গা এবং টাকা হারান? আপনি যদি একটি বাই অ্যান্ড হোল্ড বিনিয়োগকারী হন, আপনি যদি একটি বাড়ি কিনছেন এবং তারপরে এটিকে সংস্কার করছেন এবং তারপরে এটি পুনঃঅর্থায়ন এবং আপনার নগদ বের করার আশা করছেন, তাহলে আপনাকে জানতে হবে এটি কী মূল্যায়ন করতে চলেছে। এই কারণেই এই মূল্যায়নের নিয়মগুলি এত গুরুত্বপূর্ণ। আপনি একজন পাইকারী বিক্রেতা, একজন ফিক্স এবং ফ্লিপার, বা একজন ক্রয় এবং ধরে রাখার ব্যক্তি হোক না কেন, কীভাবে আন্ডাররাইট এবং মূল্য নির্ধারণ করতে হয় তা বোঝা আপনার জন্য গুরুত্বপূর্ণ।
ডেভ:
সুন্দর। আমি এটা ভালোবাসি. আপনার কিছু মূল্যায়নের নিয়ম আছে যা আপনি মূলত সারাদেশে কম্পিংয়ের জন্য ব্যবহার করেন, এটা কি ঠিক?
জামিল:
সঠিক। মূল্যায়নের নিয়মগুলি, আবার, যেমন আমি বলেছি, সারা দেশে 100 মূল্যায়নকারীর সাক্ষাত্কার থেকে উদ্ভূত হয়েছে, এবং এইগুলি ছিল সাধারণতা যা আমি পেয়েছি। এখন, আমরা আরও এগিয়ে যাওয়ার আগে, আমি বলতে চাই, 2023 এর জন্য, আমরা এমন কম্পগুলি ব্যবহার করতে চাই যা ছয় মাসের বেশি পুরানো নয়। এই মুহুর্তে, মূল্যায়নকারীরা, প্রকৃতপক্ষে, তারা এমন একটি কমপ ব্যবহার করতে পছন্দ করবে যা 90 দিনের বেশি পুরানো নয়, তবে তারা ছয় মাসের মতো পুরানো হবে, তবে তার চেয়ে পুরানো নয় কারণ আমরা সবাই সচেতন যে বাজারটি স্থানান্তরিত হয়েছে এবং আপনি ছয় মাসের বেশি পুরানো comps ব্যবহার করতে পারবেন না কারণ বাজারের দিক পরিবর্তন হয়েছে।
ডেভ:
আপনি কি আমাদের কিছু প্রসঙ্গ দিতে পারেন? সাধারণ সময়ে, আপনি কত বছর বয়সী একটি কম্প ব্যবহার করবেন?
জামিল:
ঠিক আছে, বাজার ঘুরে আসার আগে, মূল্যায়নকারীরা 12 মাস পিছিয়ে যেতেন কারণ বাজার এক দিকে যাচ্ছিল। এখানে বিষয় হল, যদি এমন একটি কমপ থাকে যা তারা দেখেছিল যে এটি 11 মাস পুরানো ছিল, কারণ বাজার এখনও একই দিকে যাচ্ছে, যার অর্থ জিনিসগুলি 11 মাস আগের তুলনায় অনেক বেশি মূল্যবান ছিল, আপনি 11 মাস আগে থেকে সেই কমপটি ব্যবহার করতে পারেন কারণ সেই সংখ্যাটি আমাদের যা দিয়েছিল তার চেয়ে বাড়িটির মূল্য ছিল বেশি।
একটি মূল্যায়নকারী, যদি একটি উপবিভাগ ছাড়ার পরিবর্তে প্রচুর বিক্রয় উপলব্ধ না থাকে বা প্রচুর বিক্রয় কার্যকলাপ উপলব্ধ না থাকে, যা আমরা শীঘ্রই এখানে আলোচনা করব, একটি উপবিভাগ ছাড়ার পরিবর্তে, মূল্যায়নকারীরা সময় ভ্রমণ করবে। তারা আসলে ফিরে যেতে হবে. আপনি এই অধিকার এখানে দেখতে পারেন. মহকুমা ছেড়ে যাওয়ার চেয়ে সময় ভ্রমণ করা ভাল ছিল, যেখানে এখন টাইম ট্রাভেলের চেয়ে মহকুমা ছেড়ে যাওয়া ভাল।
ডেভ:
ইহা আকর্ষণীয়. একটি স্বাভাবিক সময়ে, আসুন 2021 সালে বলা যাক, যদি একজন মূল্যায়নকারী বাইরে গিয়ে একটি কম্প তৈরি করে এবং তারা নয় মাস আগে থেকে একটি দুর্দান্ত কম্পাঙ্ক খুঁজে পায়, বাজার কত দ্রুত বাড়ছে, তারা কি এটিকে সামঞ্জস্য করছে, যেমন বলছে, "ঠিক আছে, আমরা জানেন বাজার সাধারণত পাঁচ থেকে ১০% বেড়ে যায়? সত্যিই যদি এলাকায় কোন ভাল না থাকে, তাহলে কি তারা সাধারণত বয়স্ক হয় এবং গত ছয়, নয়, 10 মাসের ডেটা বিবেচনায় নেয় না?
জামিল:
হ্যাঁ, তারা প্রমাণ ছাড়াই আপনাকে প্রশংসা করবে না। এর কারণ, ডেভ, কারণ মূল্যায়নকারীর কাজ হল ঋণদাতাকে রক্ষা করা।
ডেভ:
তারা রক্ষণশীল হচ্ছে।
জামিল:
যে মান বিদ্যমান তা প্রমাণ করার প্রকৃত প্রমাণ না থাকলে, তারা আপনার জন্য এটিকে এক্সট্রাপোলেট করবে না এবং আপনার বাড়ির মূল্যের অতিরিক্ত পাঁচ বা 7% দেবে। কারণ আবার, এটি যেভাবে দেখছে, তারা সম্পদ রক্ষা করতে চায়, তারা ঋণ রক্ষা করতে চায়, তারা নিশ্চিত করতে চায় যে তাদের সংখ্যা সঠিক, এবং তারা তাদের মূল্যায়নকে সঠিকের চেয়ে বেশি রক্ষণশীল হতে পছন্দ করবে। এখন, এই মূল্যায়নের নিয়মগুলি দেখে, আবার, আমরা সবসময় একই উপবিভাগের মধ্যে থাকার চেষ্টা করতে চাই।
এটি এমন কিছু যা মূল্যায়নকারীরা সাধারণত করবে। আমি অনেক পাইকারকে দেখেছি বা ফিক্স এবং ফ্লিপাররা ভুল করে যেখানে তারা উপবিভাগের মধ্যে একটি কমপকে উপেক্ষা করবে, তাই উপবিভাগের মধ্যে একটি কার্যকর কমপ, এবং তারা প্রকৃতপক্ষে মূল্যের একটি ভাল গল্প বলার জন্য উপবিভাগ ছেড়ে চলে যাবে।
প্রকৃতপক্ষে, পাইকারী বিক্রেতারা এর জন্য খুব, খুব, খুব দোষী কারণ তারা একটি সম্পত্তির সম্ভাব্যতা কী তা একটি ছবি ভাগ করার চেষ্টা করছে বা আঁকার চেষ্টা করছে এবং তারা কেবল উপেক্ষা করবে, তারা আমাদের বিষয়ের পিছনে একই মহকুমায় একটি বাড়িকে উপেক্ষা করবে। বাড়ি বা একটি দম্পতি দরজা নিচে এবং শুধুমাত্র চেষ্টা এবং প্রমাণ করার জন্য একটি সম্পূর্ণ ভিন্ন আশেপাশের থেকে একটি বিক্রয় ব্যবহার করতে বেছে নিন যে এই বাড়িতে একটি বিনিয়োগ করা হলে এটির চেয়ে $100,000 বেশি মূল্য হতে পারে। সাধারণভাবে বলতে গেলে, আপনি মহকুমা ছেড়ে যেতে চান না।
ডেভ:
কারণ অন্যথায়, আপনি এমন কিছু তৈরি করতে পারেন যা হয়তো কাকটি মাইলের 10 তম মাইল উড়ে যায়, তাই না?
জামিল:
হ্যাঁ.
ডেভ:
দেখে মনে হচ্ছে এটি কাছাকাছি, কিন্তু এটি একটি ভিন্ন উপবিভাগে রয়েছে এবং এতে বাড়ির বিভিন্ন গুণমান থাকতে পারে বা সম্পূর্ণ ভিন্ন চরিত্র বা যা-ই হোক না কেন।
জামিল:
হুবহু। আপনি কি কখনও একটি আশেপাশে গেছেন, এবং এটি মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রের এই প্রধান মেট্রোগুলিতে খুব সাধারণ, কিন্তু আপনি কখনও এমন একটি এলাকায় গেছেন যেখানে আপনি দুই মিনিটের জন্য হাঁটছেন এবং আশেপাশটি সম্পূর্ণরূপে পরিবর্তিত হয়েছে?
ডেভ:
হ্যাঁ, অবশ্যই.
জামিল:
এর উপর কয়েকটি রাস্তায়, আমরা রাত এবং দিনের পার্থক্য সম্পর্কে কথা বলছি।
ডেভ:
সম্পূর্ণভাবে, হ্যাঁ.
জামিল:
এই কারণেই তো, তাই না? আপনি আপনার উপবিভাগের বাইরের বৈশিষ্ট্যগুলি দেখতে চান না যদি সেখানে বিদ্যমান কম্পগুলি থাকে, কারণ জিনিসগুলি এক ব্লকে পরিবর্তন করতে পারে। এটা মজার, এখানে ফিনিক্স, অ্যারিজোনা, আমাদের এই ঐতিহাসিক জেলা আছে. আপনি আক্ষরিক অর্থে একটি ঐতিহাসিক জেলার একটি বাড়ি এবং একটি রাস্তার দিকে তাকাচ্ছেন, এটি একটি ঐতিহাসিক জেলায় নয়, আপনি ঐতিহাসিক জেলার বাইরে, এবং মূল্য $100,000 বা তার বেশি কমে গেছে। এই জিনিসগুলিতে মনোযোগ দেওয়া সত্যিই গুরুত্বপূর্ণ। আবার, আপনি একই মহকুমা মধ্যে থাকার চেষ্টা করতে চান. মূল্যায়নকারীরা যে আরেকটি নিয়ম ব্যবহার করবে তা হল তারা প্লাস বা মাইনাস 200 বর্গফুটের মাপের চেয়ে বেশি বৈশিষ্ট্য ব্যবহার বা তুলনা করবে না।
এখানে কেন কারণ. একটি বাড়ি বড় হওয়ার সাথে সাথে প্রতি বর্গফুটের ডলারের মূল্য কমতে শুরু করে। ছোট ঘরগুলির প্রতি বর্গফুটের মূল্য বেশি ডলার। অনেক পাইকারী বিক্রেতারা যারা সবেমাত্র দুর্ঘটনাবশত শুরু করছেন তারা একটি সংস্কার করা কম্পন দেখতে পাবেন, বলুন এটি 1,000 বর্গফুট বাড়ি, এবং আসুন শুধু বলা যাক তারা যে ঘরটি দেখছেন তা হল 3,000 বর্গফুট৷ এটা আশেপাশের সবচেয়ে বড় বাড়ি। তারা ভুলবশত সেই 1,000 বর্গফুট বাড়ির প্রতি বর্গফুট ডলার নেবে এবং তারা প্রতি বর্গফুট ডলারটি 3,000 বর্গফুটের বাড়িতে প্রয়োগ করবে।
এখন তারা এই পাগল নম্বর পেয়েছে যে তারা মনে করে এই বাড়িটি মূল্যবান কারণ তারা প্রতি বর্গফুট এক্সট্রাপোলেশনে একটি ভুল ডলার ব্যবহার করেছে। আপনি প্রতি বর্গফুট এক্সট্রাপোলেশন প্লাস বা মাইনাস 200 বর্গফুটে ডলার ব্যবহার করতে পারবেন।
ডেভ:
যে আমার জ্ঞান করে তোলে। যদি এটি একটি বড় বাড়ি হয়, ধরা যাক এটি 4,000 বনাম 4,400 বর্গফুট ছিল, একই নীতি কি এখনও প্রযোজ্য?
জামিল:
হ্যাঁ, আমি মনে করি যে আপনি বাড়িতে বড় হওয়ার সাথে সাথে সেই নিয়মটি কিছুটা কম সংকোচনশীল হতে শুরু করে। এটি আমার কাছে বোধগম্য হবে যে আপনি একটি 4,400 বর্গফুট কম্প এবং একটি 4,000 বর্গফুট বাড়ি ব্যবহার করতে পারেন৷ এটা বোধগম্য. যে 10% সঠিক মনে হয়. যাইহোক, এটি এখনও কম সঠিক। যদি আপনি খুঁজে পেতে পারেন... আবার, আপনি যত বেশি এই নিয়মগুলি ভঙ্গ করবেন, এর অর্থ এই নয় যে আপনি ভুল করছেন। এর মানে হল যে আপনার মান কম এবং কম এবং কম সঠিক হচ্ছে।
জেমস:
প্রতি বর্গফুট মূল্য একটি ভাল মান চেকের মত, কিন্তু আমি কখনই এটি ব্যবহার করতে চাই না। সাধারণত, আপনি দেখতে পারেন যে ক্লাস্টারগুলি সেই বিভাগে কোথায় রয়েছে। 3,500 থেকে 4,000 এই রেঞ্জের কাছাকাছি হতে চলেছে, 2,500 থেকে 3,000। আপনি 10 থেকে 20% রেঞ্জের মধ্যে যান এবং তারপর আপনি প্রতি বর্গফুটের দামটি আরও কিছুটা কম করতে পারেন।
জামিল:
হুবহু। পরবর্তী জিনিস যা আপনি করতে চান তা হল আপনি সর্বদা নিশ্চিত করতে চান যে আপনি একই ধরণের বৈশিষ্ট্যগুলির তুলনা করতে চান। উদাহরণস্বরূপ বলা যাক, আপনি একটি একক গল্পের খামার পেয়েছেন এবং আপনার কম্পগুলি মূলত দ্বিতল বাড়ি। তারা একই নয়, ঠিক আপনি একক গল্পের র্যাঞ্চের সাথে একক গল্পের র্যাঞ্চের তুলনা করতে চান। আপনি দোতলা বাড়ির সাথে দোতলা বাড়ির তুলনা করতে চান। আপনি উপনিবেশিকদের সাথে ঔপনিবেশিক, টিউডারদের সাথে টিউডারের তুলনা করতে চান। আপনি নিশ্চিত করতে চান যে আপনার সম্পত্তির ধরন একই। আবার, এখানে ফিনিক্স, অ্যারিজোনার আরেকটি উদাহরণ, ছাদের পিচ মূল্যের অসঙ্গতির কারণ হিসাবে যোগ্যতা অর্জন করতে পারে।
উদাহরণস্বরূপ, এখানে ফিনিক্সে একতলা বাড়ির, যদি তাদের একটি পিচ করা ছাদ থাকে, তাহলে সমতল ছাদের বাড়ির তুলনায় প্রায় 10% বেশি মূল্যবান। আপনি একই সম্পত্তি ধরনের ঘর তুলনা করতে চান. এখন, আবার, বন্ধুরা, আপনি একটি উপবিভাগ ছেড়েছেন কিনা তা জানার উপায়, আমি কেবল এই নিয়মটি অনুসরণ করি। যদি আমি কোনো বড় রাস্তা পার হয়ে থাকি, তাহলে আমি মহকুমা ছেড়ে চলে যাবার সুযোগ আছে। এটাই. আমি নিজেকে বেশ সৎ রাখতে পারি এবং আমি কোন বড় রাস্তা অতিক্রম করছি না তা নিশ্চিত করে নিজেকে বেশ সঠিক রাখতে পারি। এখন, আপনি যদি কোনো কম্পিং টুল ব্যবহার করেন, সাধারণত প্রধান রাস্তাগুলো বিভিন্ন রঙের হয়।
আপনি শুধু দেখতে পাচ্ছেন, ওহ, এই লাইনের পুরুত্ব বা এই লাইনের রঙ অন্যান্য সমস্ত রাস্তার লাইন বা রাস্তার রঙ থেকে আলাদা, তাই এটি একটি প্রধান রাস্তা হতে হবে। আপনি যে কম্পিং টুল ব্যবহার করছেন না কেন, শুধু কিংবদন্তিটি কী বা বিভিন্ন রং বা লাইনের বিভিন্ন প্রস্থ কী তা বোঝার চেষ্টা করুন। এবং তারপর পরবর্তী জিনিস যা আপনি মনোযোগ দিতে চান নির্মাণ প্রযুক্তি বা যাকে আমি বলি বিল্ড জেনারেশন। বেশিরভাগ অংশের জন্য, মূল্যায়নকারীরা কেবল সেই বাড়িগুলির তুলনা করবে যেগুলি একে অপরের নির্মাণের প্লাস বা বিয়োগ 10 বছরের মধ্যে।
এবং এটি কারণ বিল্ডিংয়ের প্রযুক্তি পরিবর্তিত হয়েছে এবং এটি এত দ্রুত পরিবর্তিত হয়। প্রায় প্রতি 10 বছরে, নির্মাণ প্রযুক্তি 10 বছর আগের তুলনায় সম্পূর্ণ আলাদা। এখন, যেখানে এই নিয়মটি সত্যিই প্রযোজ্য নয় তা 1800-এর দশকের শেষ থেকে 1900-এর দশকের প্রথম দিকে। 1870 এবং 1930 সালের মধ্যে তৈরি প্রযুক্তি নির্মাণে খুব বেশি অগ্রগতি হয়নি। আমরা দেখতে পাই যে মূল্যায়নকারীরা 1800-এর দশকের শেষের দিকে এবং 1900-এর দশকের শুরুতে কমপস ব্যবহার করে। কিন্তু একবার আপনি 1930 এর মতো অতীত হয়ে গেলে, তারা সাধারণত নির্মাণের বছরে 10 বছরের বেশি ব্যবধানে থাকা বাড়ির তুলনা করতে পছন্দ করে না।
ডেভ:
এটা বোধগম্য. ওটা অনেক কিছু প্রকাশ করে.
জামিল:
এখন, আবার, যেমন আমি আগে উল্লেখ করেছি, আপনার সব সময় একই বাড়ি থাকবে না। আসুন শুধু বলি, উদাহরণস্বরূপ, আপনার সাবজেক্ট হাউসটি হল একটি দুই বিছানা, দুটি স্নান, এবং আপনি যে কম্পাঙ্কটি দেখছেন তা হল একটি তিনটি বিছানা, দুটি স্নান৷ আপনাকে সেই বেডরুমের মূল্যের জন্য মিটমাট করতে সক্ষম হতে হবে। অথবা আপনার বিষয় হল একটি তিন বিছানা, একটি স্নান এবং আপনি খুঁজে পাওয়া comps হল তিনটি বিছানা, দুটি স্নান. আপনি সেই বাথরুমের মান কি জন্য মিটমাট করতে সক্ষম হতে হবে. এগুলি হল সাধারণ মান যা মূল্যায়নকারীরা বেডরুম, বাথরুম, পুল এবং গ্যারেজের জন্য ব্যবহার করছেন।
একটি বেডরুমের জন্য, বাড়ির মূল্য পয়েন্টের উপর নির্ভর করে সেই মূল্য 10 থেকে $25,000 পর্যন্ত হতে পারে। একটি বাথরুমের মূল্য $10,000 প্লাস বা মাইনাস। একটি পুল, এই মানটি আসলেই আমাকে সবচেয়ে বেশি বিরক্ত করে। একজন মূল্যায়নকারী আপনাকে এখানে অ্যারিজোনায় একটি পুলের মূল্যের জন্য শুধুমাত্র প্লাস বা বিয়োগ $10,000 দেবে। আমি অনেক পুল তৈরি করেছি এবং আমি কখনোই $10,000 এর জন্য একটি পুল তৈরি করিনি। এগুলি ইনস্টল করতে 30 থেকে $50,000 এর উপরে খরচ হয়, তবুও একজন মূল্যায়নকারী আপনাকে এখানে এটির জন্য শুধুমাত্র $10,000 মূল্য দেবে।
ডেভ:
আমি একবার শুনেছিলাম যে পুলগুলি কিছু আশেপাশের বাড়ির মূল্য হ্রাস করে। আমি নিশ্চিত যে অ্যারিজোনায় সত্য নয়, তবে আমি উত্তর-পূর্বে বড় হয়েছি এবং লোকেরা কখনই পুল তৈরি করেনি কারণ তারা দৃশ্যত বাড়ির মূল্য কমিয়ে এনেছে।
জামিল:
আপনি কোথায় থাকেন এবং রক্ষণাবেক্ষণের প্রয়োজনীয়তার উপর নির্ভর করে, তারা একেবারে একটি বাধা হতে পারে।
জেমস:
এবং এটা সত্য. এটা সত্য ছিল. একটি প্রশান্ত মহাসাগরীয় উত্তর-পশ্চিমে, আপনি একটি পুল পেয়েছেন, এটি একটি নেতিবাচক, উচ্চতর বীমা, বিপজ্জনক। কিন্তু মহামারীর পর থেকে তা বদলে গেছে। ওয়াশিংটনে আকস্মিক পুলগুলি আপনাকে একটি প্রিমিয়াম পেয়েছে।
ডেভ:
আপনি ওয়াশিংটনে বছরে দুই সপ্তাহের মতো এগুলি ব্যবহার করেন।
জেমস:
এবং শুধু তাই নয়, এখানে খুব বেশি পুল কোম্পানি নেই, তাই আপনি একটি পুলের জন্য অ্যারিজোনায় যে অর্থ প্রদান করবেন তার থেকে দুই থেকে তিনগুণ বেশি অর্থ প্রদান করছেন। আমি কয়েকটি উদ্ধৃতি পেয়েছি এবং আমি ছিলাম, না, এটি করছি না। আমি এই জিনিস পূরণ করছি.
জামিল:
একটি গ্যারেজ প্লাস বা মাইনাস $10,000 এবং একটি কারপোর্টের মূল্য $5,000 প্লাস বা মাইনাস। এখন আবার, এই শেষ সামঞ্জস্য এমন কিছু যা আমরা বিবেচনায় নিতে চাই এবং এটি মূল্য পয়েন্টের উপর ভিত্তি করে আলাদা। আমি অনেক নতুন পাইকার, নতুন ফিক্স এবং ফ্লিপারকে এই ত্রুটি করতে দেখেছি। বন্ধুরা, এই দিকে মনোযোগ দিন। আপনি যদি সাইডিং, ব্যাকিং বা ফ্রন্টিং ট্রাফিক, বাণিজ্যিক বা মাল্টিফ্যামিলি হয়ে থাকেন, তাহলে আপনাকে মান অনুযায়ী সামঞ্জস্য করতে হবে। আসুন শুধু বলি, উদাহরণস্বরূপ, আপনি 500,000 এর নিচে মূল্য বিন্দুতে আছেন। আপনি যদি সাইডিং বা ব্যাকিং ট্রাফিক, বাণিজ্যিক বা মাল্টিফ্যামিলি, তাহলে আপনি $10,000 কমাতে চান। আপনি যদি ট্রাফিক বা বাণিজ্যিক সম্মুখভাগ করছেন, আপনি প্রায় $20,000 কমিয়ে আনতে চান।
কিন্তু তারপরে আপনি যখন 500K এর বেশি বিলাসবহুল মূল্যের পয়েন্টে প্রবেশ করেন, আপনি যদি ট্রাফিক বা বাণিজ্যিক সাইডিং করেন, তাহলে আপনাকে 10% হিট দেবে। 10,000 এর পরিবর্তে, এটি 10%। আপনি যদি ট্রাফিক, মাল্টিফ্যামিলি বা কমার্শিয়াল ব্যাক করেন, তাহলে এটি 15%। আপনি যদি ফ্রন্টিং করেন তবে এটি 20%। আমি আসলে সম্প্রতি, আমরা ভুলবশত এমন একটি বাড়ি তৈরির প্রতিশ্রুতিবদ্ধ এবং নামিয়ে নিয়েছি যেটি কেবল একটি প্রধান সড়কে ছিল না, তবে কিছু বাণিজ্যিক সামনেও ছিল। আমরা মান নির্ধারণের জন্য যে কমপ ব্যবহার করেছি তা আমাদের পিছনে একটি রাস্তা ছিল এবং মূল্যের পার্থক্য ছিল $100,000 এর বেশি। যখন এটি সব ঝাঁকুনি দিয়েছিল এবং আমরা আসলে সম্পত্তি বিক্রি করতে সক্ষম হয়েছিলাম, তখন আমরা প্রায় 100K চিহ্নটি মিস করেছিলাম।
ট্র্যাফিক এবং সেখানে যে কমার্শিয়াল ছিল তার কারণে মূল্য সমন্বয়ের জন্য এটি 20% এ অর্থের উপর সঠিক ছিল। এখন, শেষ সামান্য যেটা আমি বলতে চাই এবং সেটা সাধারণত যেকোন অতিরিক্ত আবাসিক ইউনিট বা বেসমেন্টের জন্য, সাধারণত আমি যা দেখেছি, এবং জেমসের এটির একটি ভিন্ন মূল্যায়ন হতে চলেছে, কিন্তু সাধারণত আমি যা দেখেছি তা হল মূল্যায়নকারীরা সাধারণত আপনাকে ফিনিশের স্তরের উপর নির্ভর করে বেসমেন্ট বা আনুষঙ্গিক বাসস্থান ইউনিটগুলির জন্য 50% মূল্য দেবে। কিন্তু আবার, এটি আঞ্চলিক, এবং সেই মান বিভিন্ন বাজারে ভিন্ন হতে পারে বা নাও হতে পারে।
এটি এমন কিছু যা আপনি নিশ্চিতভাবে আপনার স্থানীয় এলাকায় ফিক্স এবং ফ্লিপার বা মূল্যায়নকারীর সাথে পরীক্ষা করে দেখতে চান যে তারা আপনাকে বেসমেন্ট সংস্কার এবং যেকোনো আনুষঙ্গিক বাসস্থান ইউনিটের জন্য কতটা মূল্য দেবে।
জেমস:
আবার, এটি একটি বিশাল বিন্দু যা জামিল শুধু উল্লেখ করেছেন, এবং এটি আঞ্চলিক, তাই আপনাকে এটি দেখতে হবে। কিন্তু যখন আপনার একটি বেসমেন্ট থাকে, যদি আপনার 1,000 বর্গফুট উপরে এবং 1,000 বর্গফুট নিচে থাকে, তারা শুধুমাত্র 50% মূল্যের উদ্দেশ্যে সেই বর্গ ফুটেজ গণনা করতে যাচ্ছে। আপনি 1,500 এর পরিবর্তে একটি 2,000 বর্গফুটের বাড়ি দেখছেন, যদি না আপনি সম্পত্তি থেকে সম্পূর্ণ বের হয়ে যান। ওয়াশিংটনে, যদি আপনার সম্পূর্ণ নির্গমন থাকে, আপনি বেসমেন্টটি খনন করেন, আপনি স্লাইডার রাখেন এবং আপনি বেরিয়ে যেতে পারেন, তারা আপনাকে 100% মূল্য দেবে।
ডেভ:
ওয়াকআউটের মতো।
জেমস:
একটি ওয়াকআউট বেসমেন্ট। হা.
ডেভ:
একটি DADU সম্পর্কে কি?
জেমস:
দাদু, তারা আপনাকে ওয়াশিংটনের স্কোয়ার ফুটেজের জন্য 100% মূল্য দেয়, এবং তারপর তারা এটি দেখবে... তারা এটি দুটি ভিন্ন উপায়ে করে। অনেক সময় তারা এটি একটি ভাড়া পদ্ধতিতে করে যদি আপনি এটিকে ভিতরে রাখেন... ঠিক আছে, এটি নির্ভর করে আপনি যে ঋণদাতাকে একত্রে রাখছেন তার উপর, কিন্তু তারা এটি ব্যবহার করতে চলেছেন যদি আপনি থাকেন তবে ভাড়া পদ্ধতির উপর ভিত্তি করে ভাড়া হিসাবে রাখা। কিন্তু ওয়াশিংটনে, আমরা তাদের ছাড় দিতে পারি এবং তাদের নিজস্ব পার্সেল দিতে পারি, এবং তাই তারা আমাদের সম্পূর্ণ সোজা মূল্য দেবে। দুই বছর আগে তাদের কম্পন করা অত্যন্ত কঠিন ছিল কারণ সেখানে খুব বেশি ছিল না। এখন আরও অনেক কিছু আছে।
তারা আসলে যা করত তা হল ছোট লটে ছোট একক পরিবারের ঘর নেওয়া এবং তারপরে টাউন হোম কম্পস এবং তারা ডেটা পয়েন্ট পাওয়ার আগে মান পেতে সেগুলিকে একত্রিত করবে। এখন, ভাগ্যক্রমে, আমাদের কাছে অনেক বেশি ডেটা পয়েন্ট রয়েছে। তাদের উপর মান রাখা সহজ।
ডেভ:
আমি কৌতূহলী ছিলাম, কারণ প্রত্যেকের কাছে শুনে, DADU মানে হল বিচ্ছিন্ন আনুষঙ্গিক বাসস্থান ইউনিট, মূলত একটি সামান্য দ্বিতীয় ইউনিট, এটিকে শাশুড়ির স্যুট বলুন, এরকম কিছু, যা প্রাথমিক বাড়ির সাথে সংযুক্ত নয়। ওয়াশিংটনে, আমি বুঝতে পেরেছি, জেমস, তারা একক পরিবারের অনেক প্লট "আপজোন" করেছে যাতে আপনি এই জিনিসগুলি যোগ করতে পারেন। তারা এখন কলোরাডোতে একই জিনিস করার কথা বলছে। আমি কৌতূহলী ছিলাম কারণ এটি কম্পিংয়ের জন্য বেশ গুরুত্বপূর্ণ বলে মনে হয় যদি আপনি সেই ধরণের জিনিসগুলি যোগ করতে চলেছেন, আপনি এটির জন্য কী ধরণের মান পাবেন।
জেমস:
ও আচ্ছা. এটা বোঝা অত্যন্ত মূল্যবান।
জামিল:
অ্যারিজোনায়, DADU এখনও মূল্যের মাত্র 50% পাচ্ছে। দুর্ভাগ্যবশত, আমি মনে করি এবং এটি কেবল ইনভেন্টরির সাথে সম্পর্কিত এবং আমরা প্রশান্ত মহাসাগরীয় উত্তর-পশ্চিম বা লস অ্যাঞ্জেলসের মতো জায়গাগুলির মতো সংকীর্ণ নই যেখানে সেই DADU এর একটি প্রধান বিক্রয় বিন্দু রয়েছে, এখানে ফিনিক্স, অ্যারিজোনায়, তারা এখনও আপনাকে দিচ্ছে তাদের জন্য মূল্যের 50%।
জেমস:
ফিনিক্স অনেক বড় শহর, তাই ঘনত্ব তেমন নয়... সিয়াটেল টাইট, তাই তারা সব ঘনত্বের উপরে।
ডেভ:
ঠিক আছে, জামিল জামিল তোমার নিয়ম?
জামিল:
এগুলো হলো মূল্যায়নের নিয়ম। আমি অত্যন্ত পরামর্শ দিচ্ছি যে যে কেউ সত্যিকার অর্থে একজন ফুল-টাইম রিয়েল এস্টেট বিনিয়োগকারী হওয়ার পরিকল্পনা করছেন, আপনি এই নিয়মগুলি শিখুন এবং আপনি সেগুলিকে স্মৃতিতে প্রতিশ্রুতিবদ্ধ করুন। আপনি যত বেশি কম্পন করবেন, তত বেশি আপনি বৈশিষ্ট্যের দিকে তাকাবেন এবং কতটা জিনিসের মূল্য নির্ধারণ করার চেষ্টা করবেন, আপনি এটিতে তত ভাল থাকবেন। কম্পিং এ ভালো হওয়া শুধু স্বাভাবিকভাবেই ঘটে না। আপনাকে এটিতে অনুশীলন করতে হবে। আমি যতটা সম্ভব রিপ করার পরামর্শ দেব যাতে আপনি মূল্য বোঝার ক্ষেত্রে সত্যিই ভাল হন।
নিজের জন্য, ডেভিড, আমি আমার কোম্পানির সবচেয়ে গুরুত্বপূর্ণ ব্যক্তি হয়ে উঠলাম কারণ আমি সেখানে সেরা কম্পার। এটাই. আমি সেই একজন যার কাছে তারা যায় তা নিশ্চিত করতে যে আমরা প্রতিশ্রুতিতে ভুল করছি না। আমি একজন যাকে তারা জিজ্ঞাসা করতে যায় যে কিছু মূল্য কত? যে কারণে, আমি সবসময় সবচেয়ে জনপ্রিয় লোক হতে যাচ্ছি.
ডেভ:
এর বাইরে আরও অনেক কারণে আপনি একজন জনপ্রিয় লোক, তবে এটি একটি ভাল দক্ষতা।
জামিল:
ধন্যবাদ.
ডেভ:
ঠিক আছে, জামিল, এটা শেয়ার করার জন্য আপনাকে অনেক ধন্যবাদ। আবার, যে কেউ এই টিপসটি দেখতে চান, জামিল খুব উদারভাবে এটি সবার জন্য উপলব্ধ করেছেন। আপনি শো নোট বা biggerpockets.com এ খুঁজে পেতে পারেন. ঠিক আছে, চল জেমসের কাছে যাই। আমি যা বুঝি তা থেকে, আমরা অফলাইনে কথা বলছি, জেমস, আপনার দৃষ্টিভঙ্গি কিছুটা ভিন্ন, কারণ জামিল একটি জাতীয় ভিত্তিতে জিনিসগুলি রচনা করছে এবং অন্তরঙ্গ বাজার জ্ঞান ছাড়াই এতে সত্যিই ভাল হতে হবে, জামিল, আমি ধরে নিচ্ছি যে এটি অর্থপূর্ণ। .
জামিল:
খুব বিস্তৃত, হ্যাঁ.
ডেভ:
কিন্তু জেমস, আপনি যেমন শোতে সবসময় কথা বলেন, আপনি সত্যিই একটি বাজারে মনোনিবেশ করেন। আপনার বিনিয়োগের শৈলীর সাথে কম্পিং কীভাবে পরিবর্তন হয়?
জেমস:
জামিল কি করছে এবং সে কি বিষয়ে কথা বলেছে তা খুবই গুরুত্বপূর্ণ, কারণ আমি অন্যান্য রাজ্যে অন্যান্য অপারেটরদের সাথেও অন্যান্য চুক্তিতে বিনিয়োগ করেছি। দেশব্যাপী পাইকারি বিক্রয়ের জন্য এই সাধারণ নীতিগুলি থাকা বা আপনি যখন আরও ট্র্যাক্ট স্টাইলের বাড়িগুলি করছেন, এটি আপনাকে আপনার ডিলগুলি দ্রুত পেতে সহায়তা করবে। সেই সরঞ্জামগুলি থাকা সত্যিই গুরুত্বপূর্ণ। আমাদের জন্য, আমাদের একই সাধারণ নিয়ম রয়েছে, কিন্তু আমরা একটি মেট্রো ফ্লিপিং কোম্পানি এবং আমরা ইনফিল এলাকায় কাজ করি, খুব আঁটসাঁট ঘনত্বের জায়গা, যেখানে একটি ছোট এলাকায় জনসংখ্যার অনেক ঘনত্ব রয়েছে। এর অর্থ হল একটি ছোট এলাকায় অনেক বেশি বৈচিত্র্য রয়েছে।
আপনি যখন ফিনিক্স, অ্যারিজোনায় খুঁজছেন, এটি একটি বড় ছোট প্ল্যাট। আপনি অন্য উপবিভাগে যেতে পারেন যেগুলি অনেক বড়। যেখানে সিয়াটলে, আমাদের মাঝে মাঝে রাস্তায় রাস্তায় বলতে হয়। আপনি যখন একটি ব্যয়বহুল বাজার নিয়ে কাজ করছেন, তখন তুলনামূলকভাবে আমাদের কাছে অপ্রাসঙ্গিক। এটি সম্পত্তির সম্ভাব্যতা এবং মূল্য সংযোজন সম্পর্কে যা আমরা এই চুক্তিটিকে আরও লাভজনক করতে উদ্ঘাটন করতে পারি সে সম্পর্কে।
ডেভ:
আপনি শুধু যে সম্পর্কে আরো বলতে পারেন? comps হিসাবে সেখানে পার্থক্য কি, এবং আপনার পদ্ধতি কি? এর মানে কি আপনি বাড়িটিকে তার বিদ্যমান বিন্যাসে পুনরুদ্ধার করছেন না এবং আপনি সম্পূর্ণ সংস্কার, নতুন বৈশিষ্ট্য যোগ করা, নতুন শয়নকক্ষ যোগ করা, নতুন ইউনিট যোগ করার বিষয়ে আরও সৃজনশীলভাবে চিন্তা করছেন? তুমি কি এটাই বুজাতে চাও?
জেমস:
ওয়েল, এটা আরো কি আমি সম্পত্তি জন্য পরিশোধ করছি? আমি যদি এখনই একটি সম্পত্তির দিকে তাকিয়ে থাকি এবং আমি যদি বলতে পারি এর জন্য 500,000 টাকা দিতে পারি, যদি আমি MLS-এ যাই এবং আমি তুলনীয়ের মতো দেখতে পাই, যা হয়তো বাড়ির একটি সমাপ্ত বেসমেন্ট নেই এবং কিছু মেরামতের প্রয়োজন, মান মত কি? যে বাড়িটি আজকের সংখ্যায় বাজারে কি বিক্রি হবে? আপনি যখন আরও ট্র্যাক্ট হোম এলাকায় থাকবেন, তখন বৈচিত্র অনেক আলাদা হতে চলেছে কারণ ট্র্যাক্টের বাড়িগুলি সাধারণত একটু ভালভাবে তৈরি করা হয়। তারা নতুন, যেমন জামিলের কথা বলছিল। তাদের একই মেঝে পরিকল্পনা আছে। পুনর্নির্মাণের জন্য একটি বৈচিত্র্যের হিসাবে একটি বড় হতে যাচ্ছে না.
এটা আরো মানসম্মত হবে. কিন্তু মেট্রো অঞ্চলে যেখানে আপনি সাধারণত আরও জায়গা শেষ করছেন, আরও থাকার জায়গা যোগ করছেন এবং আরও মান যোগ করছেন, কম্পসের সুইং খুব নাটকীয়। একটি 2,000 বর্গফুটের বাড়ি যা মাত্র অর্ধেক সমাপ্ত, সেই সময়ে একটি সমাপ্ত বাড়ির অর্ধেক বিক্রি করতে পারে। যদি আমি আরও বিস্তৃত অঞ্চলের দিকে তাকাই, আমি এখনও সর্বদা হিসাবে উল্লেখ করছি। কিন্তু আমি যদি আমার মূল মেট্রোতে থাকি, আমি সত্যিই শুধু বিল্ডআউট প্ল্যান কী, আমার মোট সর্বোচ্চ বিল্ড-ইন স্কোয়ার ফুটেজ কী তা দেখছি, এবং তারপরে আমি কীভাবে একটি পদ্ধতিগত নির্মাণ পরিকল্পনা নিয়ে সেখানে পৌঁছতে পারি, শুধু কম্পগুলি দখল না করে এবং তারপর ঘর আবার একত্রিত করা.
আপনি সম্পত্তিতে কী করতে যাচ্ছেন এবং আপনাকে কতটা ভারী উত্তোলন করতে হবে তার উপর ভিত্তি করে কম্পসে কিউরেট করা অনেক মূল্য।
ডেভ:
ঠিক আছে, তাই আপনি এটা কিভাবে আমাদের বলুন.
জেমস:
মেট্রো এলাকায়, যখন আপনার অনেক ঘনত্ব থাকে, তখন অনেক সময় খুব বেশি ইনভেন্টরি থাকে না। এবং তারপরে সান ফ্রান্সিসকো, সিয়াটেল, অস্টিনের মতো এই মূল মেট্রো অঞ্চলগুলি সম্পর্কে অন্য জিনিস, সেগুলি ব্যয়বহুল এবং সেখানে প্রচুর অর্থ রয়েছে। অনেক সময় সংস্কারের জন্য লাইক কেনার সময়, আপনি যখন একটি তিনটি বেডরুম, দুটি বাথহাউস কিনছেন এবং এটি একটি তিনটি বেডরুম, দুটি বাথ হাউসের জন্য বিক্রি করছেন, তখন মার্জিনটি সেখানে থাকবে না কারণ ক্রয় মূল্য হবে মাত্র খুব উচ্চ. সিয়াটলে আমাদের জন্য, আমরা সর্বদা গ্রহণ করছি এবং আমরা কীভাবে মান বাড়াতে পারি তা দেখছি। আমরা কীভাবে এটি করি তা হল প্রথম জিনিস যা…
একটি সম্পত্তি সংকলন করার জন্য আমার সাধারণ নিয়ম হল আমি কীভাবে এটি বাড়াতে পারি এবং সেই জাদুকরী সূত্র এবং পরিকল্পনাটি খুঁজে পেতে যা সর্বোচ্চ এবং সর্বোত্তম ব্যবহার করতে পারে তার অনুসন্ধানে থাকা দরকার। আমরা সর্বদা সর্বোচ্চ এবং সর্বোত্তম ব্যবহারের উপর ফোকাস করি, যা সেই মান সংযোজনে পরিণত হতে চলেছে। কিন্তু যখন আমরা এই জিনিসগুলি খুঁজছি, প্রথম ধাপটি আমরা সবসময় করি ট্যাক্স রেকর্ড টান, কারণ সম্পত্তির ট্যাক্স রেকর্ড আমাদের সাধারণ চশমা দিতে যাচ্ছে আমরা সেখানে কী তৈরি করতে পারি। এটি আমাদের সমাপ্ত বর্গ ফুটেজ, অসমাপ্ত বর্গ ফুটেজ, বর্তমান শয়নকক্ষ এবং বাথরুমের গণনা কী, নির্মাণযোগ্য আউট পরিকল্পনা কী হতে পারে যেখানে আমরা সেগুলিকে যুক্ত করতে পারি।
আমি যদি 1,000 বর্গফুট উপরে একটি ঘর দেখছি, দুটি বেডরুম, একটি বাথ এবং আমার বেসমেন্টে 1,000 বর্গফুট আছে, তাহলে আমি দুটি বেডরুম, একটি স্নান নিয়ে সত্যিই চিন্তিত নই কারণ আমার কাছে 2,000 বর্গফুট আছে কাজ করতে পারি এবং আমি সেখানে যা চাই তা তৈরি করতে পারি। আমি অন্তত সম্ভবত একটি চার-শয্যা, সঠিক নির্মাণ পরিকল্পনা সহ তিনটি স্নান পেতে পারি। আমি সবসময় ট্যাক্স রেকর্ড টান কারণ আমি জানতে চাই যে সম্পত্তির শেল কী, আমার নির্মাণযোগ্য বর্গ ফুটেজ কী যা আমি ভিতরে কাজ করতে পারি।
এবং তারপরে আমি যা করতে চাই তা হল অন্যান্য মূল দিকগুলির দিকে নজর দেওয়া, যেগুলি বছরে তৈরি হতে চলেছে, কারণ এটি আমাকে বলে দেবে যে প্রকল্পে আমাকে কী ধরনের নির্মাণ করতে হবে, এটি কতটা রুক্ষ হতে চলেছে, আমি কি ধরনের আপগ্রেড করতে যাচ্ছি সময়ের সময়কাল করতে হবে। যখন আমরা কম্পিং করছি, আমরা সেই মূল্য পরিকল্পনা সম্পর্কেও চিন্তা করছি যা আমরা রাখছি। আমার যদি 1920 সালে নির্মিত একটি বাড়ি থাকে, আমি জানি যে সেই সম্পত্তিটির জন্য অনেক বেশি সিসমিক আপগ্রেডের প্রয়োজন হবে কারণ কাঠটি পুরানো, ফ্রেমিং আলাদা ছিল, যা আমার পরিকল্পনায় তিন থেকে ছয় মাসও যোগ করতে পারে। মূল কম্পিং আমাকে বলছে কিভাবে চুক্তিটি সম্পূর্ণভাবে আন্ডাররাইট করা যায়।
এটা শুধু মান জন্য না. কিন্তু যখন আমরা ট্যাক্স রেকর্ড টানছি, আমি যে মূল জিনিসগুলি দেখছি তা হল নির্মাণযোগ্য বর্গ ফুটেজ, নির্মিত বছর এবং যুগ। আমি বাড়ির স্টাইল কোড খুঁজছি। এটা কি দিবালোকের বেসমেন্ট? এটা কি বেসমেন্ট ঘর? এটা কি দোতলা? এটা কি র্যাম্বলার? এবং তারপর অন্য জিনিস যে আমরা সত্যিই ফোকাস করছি লট আকার কি এবং যে পিছনে zoning কি? কারণ আপনার জমির ভিতরে অনেক মূল্য লুকিয়ে আছে। সেখানেই আমরা খুব ভালোভাবে কাজ করেছি ফ্লিপিং শুধুমাত্র লাইক রিমডেল এর দিকে তাকানো এবং যাওয়া নয়, "ওহ, আমি এখানে এটি তৈরি করতে পারি এবং এটিই আমার মার্জিন।" এটা যেখানে লুকানো মান আছে.
আমরা লটের দিকে তাকিয়ে অনেক সময় ব্যয় করেছি, লটের টপোগ্রাফি কী এবং তারপরে সেই নির্দিষ্ট শহরে জোনিং কী, তারা কীসের জন্য অনুমতি দেয়, আমরা অতিরিক্ত ইউনিট তৈরি করতে পারি কিনা। আমরা এটা বন্ধ উপবিভাগ করতে পারি? অথবা হতে পারে একটি মেট্রো এলাকায় লটটি ভালো এবং এটি একটু বড় আকারের, যেটি মেট্রোতে, আপনার যদি বড় আকারের লট থাকে, আপনি একটি বিশাল প্রিমিয়াম পেতে যাচ্ছেন, বিশেষ করে মহামারী এবং যারা থাকতে চান তাদের সাথে . আমি আমার ট্যাক্স রেকর্ডের মধ্য দিয়ে যাওয়ার সময় এই জিনিসগুলি একটি বড় পার্থক্য করে। সব সময় ট্যাক্স রেকর্ড টানুন। তারপরে আমরা রাস্তার দৃশ্যে চলে যাই কারণ আমার জানা দরকার, জামিল যে বিষয়ে কথা বলছিলেন, আপনি কি এই বড় শহরগুলিতে মহকুমায় থাকতে পারবেন।
মেট্রো শহরগুলির সাথে, রাস্তায় রাস্তায় নাটকীয়ভাবে পরিবর্তিত হতে পারে, যেখানে আমি এক রাস্তার উপরে হতে পারি এবং মান 20% বেশি হতে পারে এবং তারপরে আমি অন্য রাস্তায় যেতে পারি এবং এটি অতিরিক্ত 10% বেশি হতে পারে। তারা রাস্তার দৃশ্যে বড়, বড় বৈচিত্র্য তৈরি করে। আমিও দেখতে চাই আমার প্রতিবেশীরা কি। কারণ সেই সময়ে, যদি আমি একটি বাড়ি বিক্রি করতে যাচ্ছি, কিন্তু আমার হয়তো খারাপ প্রতিবেশী থাকে, তবে এটি একটি ব্যয়বহুল বাজারে আমার পুনঃবিক্রয়কে কখনও কখনও 10 থেকে XNUMX% প্রভাবিত করবে, কারণ লোকেরা সম্পত্তিতে অর্থ ব্যয় করা ঠিক আছে, কিন্তু তারা এতে বাস করতে চায় এবং তারা যেতে সক্ষম হতে চায়। রাস্তার দৃশ্য আমাকে আমার প্রতিবেশীরা বলে।
এটা আমাকে বলে যে আমার রাস্তার অবস্থা কি। এতে কি ফুটপাত আছে নাকি নেই? এটা হতে পারে 10 থেকে XNUMX% বাসযোগ্যতা অনুভব করার জন্য। আপনি কম্পিটিং করছেন এই জিনিসগুলি আপনাকে চেক আউট করতে হবে কারণ এটি কতটা বাসযোগ্য তার উপর একটি বিশাল পার্থক্য তৈরি করবে। আমরা ফুটপাথের জন্য পরীক্ষা করছি অন্য কারণ হল যে আমাকে বলে যে ইউটিলিটি আছে। এটি আমাকে বলতে যাচ্ছে যে আমি সেই লট দিয়ে আমি কী করতে পারি যেমনটি আমি দেখছি... আমি যদি লুকানো মান খুঁজছি, কিন্তু সেখানে আমার কোনো ইউটিলিটি নেই, তাহলে পিছনের অতিরিক্ত ইউনিট আনা খুব ব্যয়বহুল হতে পারে .
এই ছোট জিনিসগুলি আপনাকে অনেক কিছু বলতে পারে। শুধু গুগল স্ট্রিটে গিয়ে, আমি দেখতে পাচ্ছি যে সেখানে 10 থেকে 20% মান সুইং হতে চলেছে। আমরা ট্যাক্স রেকর্ডে যাই, আমরা রাস্তার দিকে তাকাই, এবং তারপরে আমরা আমাদের কমপ্লেক্সে খনন শুরু করি, যা চলছে, ঠিক আছে, এটি আমাদের কাছে যা আছে, এটিই আমরা তৈরি করতে পারি। এবং তারপর আমরা প্রতিবার কম্পের তিনটি সেট টান। আমরা অসমাপ্ত স্থান টান চলুন. আমরা শুধুমাত্র সমাপ্ত স্থান যে আমরা বেসমেন্ট মধ্যে স্থান যোগ করছি না সঙ্গে সম্পত্তি জন্য comps টান যাচ্ছে. তারপরে আমরা সর্বোচ্চ এবং সর্বোত্তম ব্যবহার করতে যাচ্ছি, যা সম্পত্তির মোট সর্বাধিক বর্গ ফুটেজ এবং সেখানে আমরা কী ফিট করতে পারি।
এবং তারপর যে আমাদের দিতে যাচ্ছে দ্বিতীয় মান. এবং তারপরে আমরা যে তৃতীয় মানটি খুঁজছি তা হল সম্পত্তিতে লুকানো সোনা কোথায়। যদি আমাদের কাছে একটি 5,000 বর্গফুট জায়গা থাকে যার পিছনে একটি গলি রয়েছে, যা রাস্তার দৃশ্য আমাকে বলে চলেছে এবং এটি ফ্ল্যাট, ঘনত্বের কারণে সিয়াটলে, আমি সম্ভবত সেখানে একটি অতিরিক্ত বাসস্থান যোগ করতে পারি, যা নাটকীয়ভাবে সংখ্যা দ্বারা পরিবর্তিত হতে পারে .
প্রতিটি সম্পত্তি আমরা দেখি, আমরা তিনটি ভিন্ন ভিন্ন কম্পের সেট দেখি, উন্নয়নের সাথে সর্বোচ্চ এবং সর্বোত্তম ব্যবহার, মোট সর্বাধিক বর্গ ফুটেজ সহ সর্বোচ্চ এবং সর্বোত্তম ব্যবহার এবং তারপরে একটি সাধারণ সংস্কারের জন্য সর্বোচ্চ এবং সর্বোত্তম ব্যবহার যেখানে আপনি প্রবেশ এবং বাইরে যেতে পারেন। প্রকল্প, চারপাশে অনেক কিছু সরানো না, এবং দ্রুত চুক্তি আউট ক্লিক করুন. কারণ কখনও কখনও অনুমতি এবং সময়ের কারণে সবচেয়ে ব্যয়বহুল সেরা পণ্য তৈরি করা সবচেয়ে খারাপ পরিকল্পনা।
ডেভ:
দুর্দান্ত পরামর্শ। তোমাকে অনেক ধন্যবাদ. জেমস আমাদের সাথে একটি চুক্তি শেয়ার করতে চলেছে, এবং আমরা সাম্প্রতিকগুলির একটির মধ্য দিয়ে যেতে যাচ্ছি, কিন্তু আপনি যখন কথা বলছিলেন, জেমস, এবং জামিলের সাথে তুলনা করার সময় এটি আমাকে আঘাত করেছিল যে কম্পিংয়ের এই দুটি ভিন্ন পদ্ধতি অনেক কিছু করে। আপনার ব্যবসা মডেল আপেক্ষিক অর্থে. জামিল, আমি ধরে নিচ্ছি যে আপনি জেমসের দৃষ্টিভঙ্গি শুনেছেন এবং আপনি বলেছেন, "এটি করার জন্য এটি একটি দুর্দান্ত উপায়, তবে এটি তার কাজ কারণ তিনি ফ্লিপার।"
যেহেতু আপনি পাইকার এবং আপনি এটি কতটা পেতে পারে তার মূল বিষয়গুলি বের করার চেষ্টা করছেন, কারণ একটি ফ্লিপার সংস্কার বা সংযোজন, অন্ত্র পুনর্বাসন করার ক্ষেত্রে কী করতে চায় তা জানা আপনার পক্ষে বাস্তবিক নয়। অথবা শুধু একটি প্রসাধনী পুনর্বাসন করছেন। এটা কি ঠিক, নাকি এখানে শুধুই ব্যক্তিগত পছন্দ?
জামিল:
ঠিক আছে, আমি মনে করি পাইকার হিসাবে আমাদের ব্যবসার নির্দিষ্ট পকেটে জেমস যা কথা বলছে আমরা তা করি। যাইহোক, এই ধরনের ডিলগুলির মধ্যে এটি অনেক কম যেখানে আমরা আসলে একটি গভীর মূল্য যোগ করার সুযোগের পেছনে ছুটছি। আমরা লাইক লাইক বিক্রির ভলিউম ব্যবসায় বেশি। আরে, এখানে একটি 2,000 বর্গফুট, তিনটি বিছানা, দুটি গোসল। এখানে 3,000 বর্গফুটের তিন শয্যা, দুটি গোসল। এই কুৎসিত বাড়ি। এই সুন্দর ঘর. সুন্দর বাড়িটির মূল্য 500K। 350 টাকায় কুৎসিত কিনুন।
ডেভ:
ঠিক। কিন্তু তারপর যদি ফ্লিপার গভীর সংস্কার করতে চায়, তাহলে তারা করতে পারে। আপনি তাদের দেখিয়েছেন যে মূল্য আছে শুধু সহজ জিনিস করছেন. তারা যদি জেমস যা করছে তার মতো আরও গভীরে ডুব দিতে বেছে নেয়, তাহলে সেটা তাদের ব্যাপার।
জামিল:
হ্যাঁ। আবার, এটি পকেট নির্দিষ্ট, শহর নির্দিষ্ট। যদি আশেপাশের লোকেরা এটির জন্য আহ্বান করে, উদাহরণস্বরূপ, আমি এখানে ফিনিক্সে, আর্কেডিয়ায় যেখানে থাকি, সেখানে আমাদের মূল্য সংযোজন সব সময় ঘটতে থাকে। আপনি সর্বদা লট সাইজের দিকে তাকাচ্ছেন, ঠিক কি জেমস কথা বলেছেন। সিয়াটলে, আপনি আসলে 100% লট কভারেজের খুব কাছাকাছি যেতে পারেন। এখানে ফিনিক্সে, 42% সর্বাধিক। আপনি লট সাইজের মাত্র 42% কভার করতে পারবেন। আমরা এখনও এই একই জিনিস করছি. দৃষ্টান্তের সংখ্যা যে আমরা এটির গভীরে প্রবেশ করব সময়ের 5%।
ডেভ:
ঠিক আছে, শান্ত. আচ্ছা, জেমস, আপনি কি আমাদের সাথে যে চুক্তিটি পেয়েছেন তা ভাগ করতে প্রস্তুত?
জেমস:
হ্যাঁ। আমরা আসলে এই বন্ধ. এলোমেলোভাবে, যখন আমি আমার প্রথম আন্ডাররাইটিং করেছিলাম, তখন আমি চুক্তিটি মোটেও পছন্দ করিনি, কারণ আমি এটির মধ্য দিয়ে খুব দ্রুত উড়ে গিয়েছিলাম এবং আমি মনে করি, ভাল, এত টাকার জন্য এটি অনেক কাজ।
ডেভ:
আপনি কিভাবে চুক্তি খুঁজে পেয়েছেন, উপায় দ্বারা?
জেমস:
আমরা কীভাবে এই চুক্তিটি আসলে একজন বিক্রেতাকে খুঁজে পেয়েছি, তিনি ওয়াশিংটনের একজন নির্মাতা, এবং আমরা বছরের পর বছর ধরে তার কাছ থেকে 18টি বাড়ি কিনেছি কারণ আমরা এটিকে খুব সহজ করে দিয়েছি। বিনিয়োগকারীর দৃষ্টিকোণ থেকে, আপনি যখন অন্যান্য বিনিয়োগকারীদের সাথে B2B করছেন, তখন এটি একটি সহজ লেনদেন। সে গণিত বোঝে। আমাদের গণিত আছে। আমরা তাকে খুব সহজ করে দিই। তিনি অত্যন্ত প্রতিষ্ঠিত বিনিয়োগকারী। কিন্তু যেহেতু আমরা সহজ এবং আমরা আক্রমণাত্মক হতে পারি এবং তার দক্ষতা সংস্কার করছে না, তাই সে সমস্ত মূল্য সংযোজন করতে চায় না, তাই আমি তার চেয়ে অনেক সস্তায় এটি করতে পারি। অনেকবার তিনি আমাকে কল করেছেন এবং আমরা শুধু আরেকটি চুক্তি করেছি।
ডেভ:
চমৎকার অসাধারণ. ঠিক আছে. যদিও আপনি প্রথমে এটি পছন্দ করেননি?
জেমস:
আমি প্রথমে এটি পছন্দ করিনি কারণ আমি আমার পৃষ্ঠতলের আন্ডাররাইটিংয়ের মাধ্যমে সত্যিই দ্রুত চলে গিয়েছিলাম, এবং কারণটি হল যে অবস্থানে এটি ছিল, এটি একটি বড় লটে ছিল। তিনি আমাকে ডেকে বললেন, "আরে, আমাদের এই বাড়িটি আছে। এটি 35 বছর ধরে আমাদের ভাড়া সম্পত্তি।" এটি একটি দুটি বেডরুম, একটি স্নানের ঘর, মূল তলায় 760 বর্গফুট এবং তারপর বেসমেন্টে 760 বর্গফুট ছিল যা সম্পূর্ণ অসমাপ্ত ছিল। আমি সেই সম্পত্তির দিকে তাকাচ্ছি এবং আমি যাচ্ছি, “ঠিক আছে, ভাল, আমার একটি শক্ত ফুটপ্রিন্ট ঘর আছে। পুনর্বিক্রয়ের জন্য সেরা জিনিস নয়।" আমি যখন একটি চুক্তির মধ্য দিয়ে যাচ্ছি তখন এই জিনিসগুলি আমি সর্বদা দেখছি তা কেবল বর্গ ফুটেজ কী, বর্গ ফুটেজটি কোথায়।
কারণ আপনার যদি 2,000 বর্গফুটের একটি অসমাপ্ত বেসমেন্ট সহ একটি 300 বর্গফুটের বাড়ি থাকে, তবে এটি 2,000 উপরে এবং 1,000 নীচের একটি 1,000 বর্গফুট বাড়ির চেয়ে অনেক বেশি বাসযোগ্য হতে চলেছে। প্রথমে যখন আমি এটির দিকে তাকালাম, আমি ভালো, ভাল, আমি মোটামুটি 1,580 বর্গফুট বাড়ি পেয়েছি, কিন্তু এটি সত্যিই ভালভাবে বসবাস করতে যাচ্ছে না। এটা টাইট হতে যাচ্ছে, দুটি প্রধান ফ্লোর, ছোট বেডরুম, ছোট বাথরুম। এটি বিপণনযোগ্যতার জন্য দুর্দান্ত নয়। যে প্রথম উপায় আমি এটা তাকান. আমি ভালো, যে টাইট ধরনের হতে যাচ্ছে. আমি বলব, এটি সিয়াটেলের একটি বি স্টাইলের আশেপাশের মধ্যে ছিল, প্রধান অংশ নয়, তবে এটি এমন একটি অগ্রগতির পথে যেখানে বাজারের মানগুলি ভাল কাজ করেছে৷
তবে এটি সেই বাজার যা গত ছয় মাসে অনেক বেশি সংকুচিত হয়েছে। আমি এই সঠিক অবস্থানে হতে চুলকাইনি কারণ এটি একটি দুর্বল পুল ছিল। প্রথমে আমি ছিলাম, ভাল, আমি এই বাড়িটি কিনতে পারি। সে শুধু আমার কাছ থেকে একটি নম্বর পেতে চেয়েছিল। প্রথম জিনিস আমরা করেছি আমরা বর্গ ফুটেজ দেখেছি, 740 আপ, 740 নিচে. আমি জানতাম আমি কি নিয়ে কাজ করতে পারি। এবং তারপর আমি এটাও জানতাম যে আমার একটি দিবালোক বেসমেন্ট ঘর ছিল কারণ আমি বেরিয়ে এসেছি, কিন্তু তারপর বর্গ ফুটেজের অংশ গ্রেডের উপরে হবে না। তারপর আমরা কি করেছি একবার আমরা সেই তুলনার দিকে তাকালাম, আমি দুটি সেট কম্পস টানা।
প্রথমটি ছিল একটি 740 বর্গফুট ঘরের জন্য একটি অসমাপ্ত বেসমেন্ট যা সম্পূর্ণভাবে সংস্কার করা হয়েছে, এখনও নতুন ছাদ, নতুন জানালা, নতুন প্লাম্বিং, নতুন তারের, এবং সেই সময়ে একটি প্রতিষ্ঠার মান।
ডেভ:
আপনি কি 740 বর্গফুট বলেছেন?
জেমস:
এটা একটা টাইট এক, হ্যাঁ.
ডেভ:
ওহ ঠিক আছে.
জেমস:
এটা প্রশস্ত.
জামিল:
আমি মনে করি সঠিক শব্দটি আরামদায়ক।
জেমস:
আরামদায়ক, হ্যাঁ। খুব আরামদায়ক।
ডেভ:
খুব আরামদায়ক।
জেমস:
যখন আমরা সেই তুলনা টানা, আমি এটি দুটি উপায়ে দেখছি। আমি যাচ্ছি, ঠিক আছে, ঠিক আছে, আমি এটিকে এভাবে দেখতে পছন্দ করার কারণ হল এটি দ্রুত। আমি সেই বাড়িটি ছয় মাসের মধ্যে সংস্কার করতে পারি, বাজারে ফিরে আসতে পারি। আমি যে বিক্রি করছি. আমি আমার টাকা রেখে দিতে পারি, ছয় মাসের মধ্যে ফেরত পেতে পারি। এটি একটি ভাল বেগ. আমি যে সমস্যাটি করছিলাম তা হল সেই তুলনামূলকগুলি তখন প্রায় $620,000 ছিল। আমি জানতাম যে সে প্রায় 500 হতে চায়। এটি আমাদের জন্য মোটেও পেন্সিল হতে যাচ্ছে না। এছাড়াও, এর জন্য আমাকে আমার নম্বরগুলি ব্যাক করতে হবে এবং তার কাছে প্রায় 390 থেকে 400 এর অফার মূল্যে থাকতে হবে, যা আমি বিক্রেতার কাছে ভাল মূল্য বলে মনে করিনি।
আমি জানতাম যে এটি একটি বিকল্প ছিল না কারণ এটি বিক্রেতার জন্য কাজ করবে না। তাই তারপরে আমরা কম্পসের পরবর্তী সেটে গেলাম, যা স্টাডের নিচের সমস্ত পথ ঘরকে গুঁজে দিয়েছিল কারণ লেআউটগুলি সম্পত্তিতে একটু বিশ্রী ছিল, এবং আমাদের এটিকে স্টাডের নীচে নিয়ে যেতে হয়েছিল এবং এটিকে অপ্টিমাইজ করতে হয়েছিল তিন বেডরুম, আড়াই বাথ হাউস। আমরা একটি ওয়াক-ইন বাথরুম পায়খানা সহ উপরের তলায় একটি আনুষ্ঠানিক এন স্যুট করতে যাচ্ছিলাম, কারণ আমরা যে সমস্ত তুলনা দেখছিলাম তাতে বড় বেডরুম ছিল। আচ্ছা, আমাকে একটু পিছিয়ে যেতে দিন। আমরা তুলনা করার সময়, আমরা চারটি বেডরুম, আড়াই বাথ হাউসের দিকে তাকাচ্ছিলাম, তবে আনুষ্ঠানিক এন স্যুট সহ এবং তারপরে এন স্যুট ছাড়াই।
এন স্যুটগুলি ছাড়ার তুলনায় 10 থেকে 15% বেশি বিক্রি হচ্ছে৷ আমাদের জন্য, পুনর্নির্মাণকারী হিসাবে, আমরা ইতিমধ্যেই জানি যে আমরা যেভাবেই হোক পুরো জিনিসটি স্টাডের নিচে নিয়ে যেতে যাচ্ছি, তাই এটি কোনও পার্থক্য করে না এবং আমরা তা করছি বা না করি তাতে এত বেশি খরচ হয় না। আমরা নন-এন-স্যুট বৈশিষ্ট্যগুলি ফেলে দিয়েছি কারণ আমরা এখনও উচ্চতর কম্পাঙ্ক পেতে একই পরিমাণ কাজ করছি।
ডেভ:
আপনি কি জানেন যে আপনার এলাকায় থাকা স্যুট বাথরুমগুলি এমন কিছু যা আপনার বিবেচনা করা উচিত, বা আপনি বিবেচনা করতে পারেন এমন ঘরগুলির মধ্যে কয়েক ডজন ভেরিয়েবলের মধ্যে, আপনি কীভাবে শনাক্ত করলেন যে এন স্যুটগুলি সেখানে পার্থক্য নির্মাতা ছিল?
জেমস:
ভাল, সবসময় আপনার প্রধান বিক্রয় বৈশিষ্ট্য আছে. আমরা যখন কম্পসের দিকে তাকাই, তখন আমরা প্রতিটি বাড়ির ছবি দিয়ে ছবি দেখছি এবং আমরা বর্ণনাগুলো পড়ছি। কারণ আপনি যদি এটি দ্রুত করেন তবে একটি চার বিছানা, তিনটি বাথ হাউস একটি চার বিছানা, তিনটি বাথ হাউসের মতো হবে না। সেসব সুযোগ-সুবিধা থাকা দরকার। আমরা সবসময় রান্নাঘর, স্যুইটের জন্য পরীক্ষা করছি, কারণ সেগুলি দুটি বড় বিক্রির বৈশিষ্ট্য। এবং তারপরে আমরা শয়নকক্ষ এবং স্নানের লেআউটগুলির জন্যও পরীক্ষা করছি। অবস্থানগত কোথায়? আপনি যদি উপরের তলায় একটি বেডরুম এবং দুটি বেসমেন্টে বা বেসমেন্টে তিনটি বলে ধরা যাক, এটি একটি খারাপ পুনর্বিক্রয় পণ্য।
পরিবারগুলি তাদের বাচ্চাদের নীচে রাখতে চায় না। আমরা স্থানগুলির অবস্থানগুলিও পরীক্ষা করছি, কারণ সেগুলি বড় পার্থক্য। প্রতি 2,000 বর্গফুটের বাড়ি এক নয়। আমরা সেই সমস্ত সীমাবদ্ধ বিবরণ পরীক্ষা করছি। কারণ আমরা যখন আমাদের নির্মাণ পরিকল্পনা করছি, তাই যদি আমাদের সমস্ত শয়নকক্ষ, সমস্ত বাথরুম সরাতে হয় তবে এটি খরচের ক্ষেত্রেও একটি বড় পার্থক্য করে। আমরা সেই সময়ে সর্বোচ্চ সর্বোচ্চ এবং সর্বোত্তম ব্যবহার খুঁজছি।
ডেভ:
সেটা খুবই ভালো. আপনি এই সম্পত্তি থেকে বের হতে পারেন যে সেখানে চূড়ান্ত মান সঙ্গে আউট এসেছেন কোথায়?
জেমস:
আমরা এটি দেখার পরে, দুটি শয়নকক্ষ এবং একটি স্নান এবং একটি অর্ধেক যুক্ত করে এবং এন স্যুট তৈরি করে, সেই সম্পত্তির মূল্য তখন 699 বা না, 725 হতে চলেছে। কাজের অতিরিক্ত সুযোগ করে, এটি $100,000 এর বেশি মূল্য বৃদ্ধি করছিল। সেই সংস্কারের খরচ শুধুমাত্র সেই পরিকল্পনাটি করতে আমার প্রায় 50,000 বেশি খরচ হবে৷ আমি 100% উল্টো পাচ্ছি। কিন্তু জিনিস আমি যখন আমি comps এ খুঁজছেন তাকান আছে কত সময় যে হতে যাচ্ছে কারণ যে ঋণ একটি খরচ আছে.
50-এ মান বাড়াতে আমার সত্যিকারের খরচ 100,000 গ্র্যান্ড হতে পারে, কিন্তু আমাকে $20,000 ঋণের খরচ এবং পুরো খরচের জন্যও অ্যাকাউন্ট করতে হয়েছিল। এটি আমাদের বলে যে এই প্রযুক্তিগত গাছগুলির সাথে সর্বোচ্চ এবং সর্বোত্তম ব্যবহার কী। দিনের শেষে, আমরা এখনও মান বাড়াতে ঋণ এবং নির্মাণ ব্যবহার করে 30% মার্জিন বৃদ্ধি পাচ্ছি।
ডেভ:
জামিল, তুমি কি ভিন্ন কিছু করবে?
জামিল:
না, আমি মনে করি যে মান বাড়াতে এবং যোগ করার জন্য সত্যিই সৃজনশীল উপায়গুলি শুনতে সত্যিই আকর্ষণীয়। একটি মূল্যায়নের ক্ষেত্রে আমার পক্ষে লড়াই করা কঠিন জিনিসগুলির মধ্যে একটি হ'ল বিন্যাস মূল্যকে কতটা প্রভাবিত করে এবং বেডরুমগুলি কোথায় অবস্থিত সে বিষয়ে জেমস কী কথা বলছেন। তিনি 100% সঠিক। অবশ্যই, আপনি যখন একটি পরিবারের কথা বলছেন, পরিবারগুলি চায় না যে তাদের সন্তানরা বাবা-মায়ের চেয়ে আলাদা তলায় থাকুক। এটি একটি খুব বাস্তব জিনিস, তাই না?
ডেভ:
হ্যাঁ। আমার একজন বন্ধু আছে যে একটি বীপ আপের মতো পরিণত হয়েছে এবং আমরা সবসময় তাকে নিয়ে মজা করি কারণ সে বেসমেন্টের বাচ্চা। তার সব ভাইবোন উপরের তলায় থাকত এবং তারা সবাই ভালো ছিল। তার বাবা-মা তাকে বেসমেন্টে আটকে রাখে। তারপর থেকে এটি নিম্নমুখী।
জামিল:
আমি বলতে চাচ্ছি, দেখুন, আমিও বেসমেন্টের বাচ্চা ছিলাম।
ডেভ:
তোমার দিকে তাকাও! ঠিক আছে, আপনি এটি ভুল প্রমাণ করেছেন।
জামিল:
ঠিক আছে, আমি বলতে চাচ্ছি, আপনি যদি আমার 20-এর দশকে আমার দিকে তাকাতেন, আপনি এমন হবেন, "সেই লোকটি নিশ্চিতভাবে একটি বেসমেন্টের বাচ্চা হয়ে উঠছে।"
জেমস:
প্রত্যেকেই বেসমেন্ট থেকে এক পর্যায়ে বেরিয়ে আসতে পারে।
ডেভ:
আপনি শীর্ষ তলায় সাফল্যের গল্পের একটি বেসমেন্ট।
জামিল:
এটা আকর্ষণীয়, কারণ আমি সম্মত, এই সূক্ষ্মতা, এই ভিন্ন জিনিসগুলির একটি অস্পষ্ট মূল্য আছে। আমি এখনও দেখতে পাচ্ছি যে কীভাবে এটি বাড়িগুলিকে প্রভাবিত করে বা আমি যে চুক্তিতে জড়িত ছিলাম তার মূল্যায়নকে কীভাবে প্রভাবিত করেছে৷ আমি জানি না একটি ভাল লেআউটের মূল্য কী এবং আপনি সেই সম্পত্তিটি কত দিতে পারেন ?
জেমস যা করছে তা হল সে ছবি দিয়ে ছবি দেখছে এবং দেখছে, ঠিক আছে, ভাল, আপনার যদি এন স্যুট থাকে, তাহলে এর মূল্য 20% বেশি। আমি বলতে চাচ্ছি, এখানে, কারণ আমরা এখানে এত কুকি কাটার, এটি সম্পূর্ণ ভিন্ন। আমি শৈল্পিক পছন্দ করি, আমি খুব জটিল উপায় পছন্দ করি যা আপনি করতে পারেন… আমি বলব যে জেমস যেভাবে ঘর তৈরি করছে তা শৈল্পিক। যেভাবে আমরা এটি কম্পা করি তা খুবই সূত্রপূর্ণ।
জেমস:
একজন বিনিয়োগকারী হিসেবে আপনি যে কাজটি করতে পারেন তা হল আপনার ব্রোকারকে সাউন্ডিং বোর্ড হিসেবে ব্যবহার করা, কারণ একজন মূল্যায়নকারী এটিকে অনেক সময় বিবেচনা করে না। তারা বিছানা বা স্নান গণনা যতটা গণনা যাচ্ছে না, বা বসবাসযোগ্যতা এবং প্রবাহ. যে জন্য আপনার দালাল কি. তারা আপনাকে বলতে যাচ্ছে, এই সম্পত্তি আরো বিপণনযোগ্য? যদি এটির একটি ভাল নিখুঁত ফ্লোর প্ল্যান থাকে, সাধারণত আপনি পাঁচ, 10% বেশি পেতে যাচ্ছেন। আপনি যখন মিলিয়ন ডলারের বাড়ি বিক্রি করছেন তখন এটি একটি বড় পার্থক্য করতে পারে। আপনি যখন কম্পিং বৈশিষ্ট্যগুলি দেখছেন তখন পুরো দলটি ব্যবহার করুন কারণ এটি একটি বিশাল প্রভাব ফেলতে পারে। কিন্তু এই চুক্তিটি আরও ভাল হয়েছে যদিও আমরা এটিতে খনন করেছি।
ডেভ:
কি?
জেমস:
ওহ, এটা আরো ভালো হয়েছে. এটিই আমাকে প্রান্তে ঠেলে দিয়েছে কারণ এটি সেই সর্বোচ্চ এবং সর্বোত্তম ব্যবহারের দিকে তাকানোর বিষয়ে ছিল। একবার আমি বুঝতে পেরেছি যে আমি তার পরিসরে ছিলাম, আমরা আরও খনন করেছি। কারণ যখন আমরা সেই সংখ্যাগুলি দেখছি, আমরা 435,000 এর জন্য এই সম্পত্তিটি কিনেছি। আমরা নির্মাণে $135,000 রাখছি, এবং তারপরে আমরা যখন আমাদের তুলনা স্থাপন করব তখন আমরা এটি 699 থেকে 725-এ বিক্রি করব। যে মার্জিন আপনি এটি চালু করার পরে এবং আপনি নয় মাস সময় নেন এবং কঠিন অর্থ ব্যয় হয়, এটি আসলে 60, 70,000 ডলারের মতো লাভ হয়, যা এত টাকার জন্য অনেক কাজ। সেখানেই আমার দ্বিধা ছিল।
সেই দিকে ফিরে গেলে, মেট্রো শহরগুলিতে, আপনি একটি খুব গড় চুক্তি নিতে পারেন যা প্রচেষ্টার মূল্য নাও হতে পারে এবং এটিকে সর্বাধিক করে তুলতে পারে, কারণ পরবর্তী জিনিসটি আমি দেখেছিলাম লটের আকার। লটের আকার ছিল একটি 6,800 বর্গফুট লট, যা সিয়াটেলের জন্য বড়। সাধারণত, তারা চার থেকে 5,000 হয়। এটি একক পরিবারকে জোন করা হয়েছিল। আপনি যদি শুধুমাত্র সেই পৃষ্ঠের স্তরের দিকে তাকান, আপনি যাচ্ছেন, “আপনি সেখানে আর কিছু তৈরি করতে পারবেন না কারণ এটি SF 5000, তাই প্রতি 5,000-এ একটি বাড়ি৷ তুমি ছোট।" কিন্তু ঘনত্ব বৃদ্ধির সাথে, তারা আপনাকে কটেজে কনডো এয়ার করার অনুমতি দিচ্ছে। এবং তারপর সেই কুটিরে বা দাদুতে, আমরা তারপরে পিছনে একটি ইউনিট তৈরি করতে পারি, এটিকে বন্ধ করে দিতে পারি এবং এটি একটি পৃথক সম্পত্তি হিসাবে বিক্রি করতে পারি।
কিন্তু আপনি যখন এই কম্পোজ করছেন তখন আপনাকে কিছু জিনিস খেয়াল রাখতে হবে। আপনি যখন সম্পত্তির পিছনে একটি কাঠামো স্থাপন করেন, তখন আমার সম্পত্তি যেটির মূল্য ছিল 725 এখন মূল্য কমে যাচ্ছে। আমার অনেক আকার সঙ্কুচিত হয়. এটা আরো যানজট. আমরা যে নিচে সামঞ্জস্য আছে. আপনার পার্কিং কোথায় সেই মানগুলির উপর আপনাকে যে জিনিসগুলি বিবেচনা করতে হবে তা হল। কখনও কখনও আপনি এটি করে পার্কিং হারাচ্ছেন। ঘনত্বের পরিমাণের কারণে আপনার যদি পার্কিং স্পট থাকে তবে সিয়াটেলে পার্কিং $100,000 এর পার্থক্য হতে পারে। এবং তারপর এখন একটু বেশি অপরাধ আছে। আপনাকে সেটা সামঞ্জস্য করতে হবে। আমরা DADU-তে পরিকল্পনা করছি।
এবং তারপর সেই DADU-এর উপর ভিত্তি করে, আমাদের দুটি নতুন কম্পোজ নিয়ে আসতে হয়েছিল। একটি হল সম্পত্তির মূল্য কত কমছে। এবং তারপরে আমরা বাড়ির পিছনের দিকের কটেজগুলির সাথেও বৈশিষ্ট্যগুলির সাথে তুলনাযোগ্য খুঁজতে শুরু করি। আমরা শুধুমাত্র এটির উপর ফোকাস করছিলাম, যা আমাদের মান 725 থেকে 675-এ নামিয়ে এনেছে, কারণ আমাদের এখনও পার্কিং থাকবে এবং আমাদের এখনও একটি ইয়ার্ড থাকবে। যদি আমাদের একটি ইয়ার্ড বা পার্কিং না থাকত, তবে এটি আসলে 599 হত। এর পরের কাজটি ছিল, আমরা পেছনে কী দাদু নির্মাণ করব? আপনি কি গ্যারেজ ছাড়াই একটি দুটি বেডরুম, দুটি স্নান তৈরি করেন?
আপনি কি একটি গাড়ির গ্যারেজ পেতে পারেন? আপনি একটি দুটি গাড়ী পেতে পারেন? কারণ পিছনে একটি DADU যখন আমরা কম্পস টানতাম, যদি এটির কোন পার্কিং না থাকে, কোন ইয়ার্ডের মূল্য 599 ছিল না। যদি একটি ছোট ইয়ার্ডে একটি গাড়ির গ্যারেজ থাকে, তবে এটির মূল্য ছিল 800।
ডেভ:
কি?
জেমস:
দোলগুলো যে বড়।
ডেভ:
কি?
জেমস:
একই বর্গ ফুটেজ, একই ডিজাইন করা ঘর, কিন্তু বাসযোগ্যতা ফ্যাক্টর, কারণ তারা মনে হয়নি যে তারা একটি বাড়ির পিছনের দিকের কন্ডোতে আছে, তারা মনে হয় তারা একটি বাড়িতে আছে।
ডেভ:
ওই একক পরিবারের বাড়িতে।
জেমস:
তারপরে আমাকে আবার সাইটটি দেখতে হয়েছিল এবং যেতে হয়েছিল, আমি এখানে কী ফিট করতে পারি? এবং তারপরে সেখান থেকে, আমরা এই সম্পত্তিতে একটি দুটি গাড়ির গ্যারেজ পেতে পারি, একটি দুটি বেডরুম, আড়াই বাথ, 1,000 বর্গক্ষেত্র DADU একটি ইয়ার্ড সহ, যার মূল্য 800 গ্র্যান্ড। আমার সম্মিলিত মূল্য 725 থেকে উচ্চতায় পৌঁছেছে... আমরা পিছনের বাড়ির চেয়ে DADU এর মূল্য বেশি দেখছি।
ডেভ:
আমি বলতে চাচ্ছি, এটি প্রযুক্তিগতভাবে একটি DADU, কিন্তু আপনি কেবল একটি দ্বিতীয় বাড়ি তৈরি করছেন।
জেমস:
কিন্তু এটি অনুমোদিত এবং একটি DADU হিসাবে বন্ধ করা হয়েছে. এটা জরুরি. কারণ আমরা যদি উপবিভাজন করতাম তবে দাদু করার চেয়ে ছয় মাস থেকে নয় মাস বেশি সময় লাগবে। সেই খরচে, সেই সময়ে হোল্ড খরচে যে $100,000। আমরা যখন comps টানছি, এটা শুধু লাইকের জন্য লাইক খোঁজার বিষয়ে নয়, এটি গুরুত্বপূর্ণ, কিন্তু এটি দৃশ্যকল্প। আমরা কিভাবে এটি উপরে এবং নিচে সরানো হয়?
সেই জাদুকরী, সর্বোচ্চ, এবং সেরা সমীকরণটি কী যা সবচেয়ে বেশি পরিমাণ কাজ হতে পারে, বা এটি সর্বনিম্ন কাজের কারণে এবং আপনার অর্থের বেগ পেতে পারে? ভিতরে এবং বাইরে যান, এটি চালু. কারণ এক পর্যায়ে, আমি সত্যিই একটি দুই বিছানা, একটি স্নান করার কথা ভাবছিলাম, এটি ঘুরিয়ে দেব কারণ নগদ রিটার্নে আমার নগদ আসলে বড় প্রকল্পের চেয়ে বেশি ছিল।
ডেভ:
আমি এটি পছন্দ করি কারণ অনেক সময়, বিশেষ করে সাম্প্রতিক বছরগুলিতে যখন চুক্তিগুলি করা কঠিন ছিল, আমরা বিগারপকেটগুলিতে বলি এবং অন্যান্য অনেক রিয়েল এস্টেট শিক্ষাবিদরা বলে যে আপনি সর্বদা ডিল খুঁজে পাবেন না, আপনাকে সেগুলি করতে হবে। আমি মনে করি এটি একটি চুক্তি করার একটি নিখুঁত উদাহরণ। স্পষ্টতই সবাই এই ধরনের নির্মাণ করতে পারে না, কিন্তু এটি কেবল প্রমাণ করে যে সৃজনশীলভাবে চিন্তা করা এবং আপনার সম্পত্তির সর্বোত্তম সম্ভাব্য ব্যবহার খুঁজে বের করা প্রথম পাসে যা দেখা যাচ্ছে তার থেকে কিছু দুর্দান্ত করতে পারে যেমন এটি মোটেও লাভজনক হবে না।
জেমস:
হ্যাঁ, এবং এখানেই কম্পিংয়ের প্রতিভা এত গুরুত্বপূর্ণ। আমি দুই বছর ধরে শুনেছি, আপনি ডিল খুঁজে পাচ্ছেন না। কোন চুক্তি নেই. আমাদের প্রিয় লেনদেন এবং সর্বাধিক পরিমাণ সম্পত্তি যা আমি কিনি সেগুলিই বাজারে বসে আছে যা প্রকাশ্যে বিক্রির জন্য বিজ্ঞাপন দেওয়া হয়েছে যা ছয় মাস ধরে বাজারে রয়েছে। লোকেরা এটিকে এক দিক থেকে দেখছিল। আমার আবেগ এমন একটি চুক্তির দিকে তাক করছে যাকে সবাই বলে একটি খারাপ চুক্তি এবং এটিকে চার থেকে পাঁচটি উপায়ে কেটে ফেলা এবং সেই জাদুকরী সমীকরণটি খুঁজে বের করা যেখানে এটি একটি দুষ্ট থেকে একটি হোম রান পর্যন্ত যায়৷
এই কারণেই আপনি যদি সেই মূল মেট্রো অঞ্চলে থাকেন, সম্পত্তিগুলি ব্যয়বহুল, মানগুলি আপনি উল্টো পেতে পারেন, তবে আপনাকে সেই নিখুঁত পরিকল্পনাটি একসাথে রাখতে হবে, এটি মানগুলি বোঝার মাধ্যমে এবং তারপরে যেতে হবে, ঠিক আছে, আমি কী করতে পারি এই চুক্তি সর্বাধিক, কিন্তু পরিকল্পনা overcomplicate না?
ডেভ:
আমি এটা ভালোবাসি. এটি এখান থেকে বেরিয়ে আসার একটি নিখুঁত উপায়। তোমাদের দু জন কে অসংখ্য ধন্যবাদ. আমি চেষ্টা করছি এবং একটি ঘর উল্টানো যাচ্ছি আশা করছি তোমাদের সাথে. এটা একসঙ্গে কাজ করতে দিন. আমি মনে করি এটা সুপার মজা হবে. আমরা এটি থেকে কিছু বিষয়বস্তু তৈরি করব, তবে আমি অনেক কিছু শিখেছি। আপনি বলছি জন্য একটি দ্রুত প্রশ্ন. আমি জানি আমাদের দুই সেকেন্ড আছে। আপনি কি আমাকে সত্যিই দ্রুত বলতে পারেন, আপনি যদি এমন একটি বাজারে থাকেন যা সংশোধন করছে তবে আপনি কীভাবে এটি সামঞ্জস্য করবেন? আপনি কি এই কম্পগুলি নিচ্ছেন এবং তারপরে কম্পিং প্রক্রিয়াতে সেগুলিকে সামঞ্জস্য করছেন, নাকি আপনি আপনার নির্মাণ বাজেট বা আপনার মার্জিনগুলি প্যাড করছেন? ছয় থেকে নয় মাসে পরিবর্তিত হবে এমন একটি বাজারের বিরুদ্ধে আপনি প্রতিযোগিতা করছেন না তা নিশ্চিত করতে আপনি কীভাবে সামঞ্জস্য করবেন?
জামিল:
আমার জন্য, যদি আমি 90 দিন পুরানো বা নতুন কম্পস ব্যবহার করি, আমি বেশ আত্মবিশ্বাসী বোধ করি যে আমরা বাজারের অবস্থার জন্য সামঞ্জস্য করেছি। হ্যাঁ. এখানে অন্য চিন্তা আছে. আমি বাজারের উন্নতি দেখতে পাচ্ছি, তাই আমি মনে করি না যে এই মুহুর্তে আমি আমার সংস্কারের জন্য বাজারে আসি যতক্ষণ না আমি 90 দিন পুরানো কম্পগুলি ব্যবহার করছি ততক্ষণ পর্যন্ত আমাদের মূল্য কম হবে। বা নতুন। এবং তারপর আমি মুলতুবি এ খুঁজছি, যেখানে সক্রিয় এবং মুলতুবি বসে আছে, কারণ যে আমাকে দিক বলতে যাচ্ছে যেখানে জিনিস পাশাপাশি যাচ্ছে.
জেমস:
হ্যাঁ, জামিল পেরেক দিয়েছিল। সাম্প্রতিক comps বা আমরা অনুরূপ সুদের হার সহ comps ব্যবহার করি। আমরা যাচ্ছি, ঠিক আছে, রেট কত? চলুন দেখে নেওয়া যাক সেই সময়ে বাজার কি ছিল। এবং তারপর পেন্ডিং. মুলতুবি থাকা গুরুত্বপূর্ণ কারণ এটি সবচেয়ে আপ টু ডেট। এবং তারপর যোগাযোগ করা এবং সেই দালালদের সাথে কথা বলা কারণ তারা আপনাকে বলছে কতগুলি লাশ সেই বাড়ির মধ্য দিয়ে আসছে। যদি তারা সম্পূর্ণ মূল্যে মুলতুবি থাকে, তবে সপ্তাহান্তে তাদের ছয়জন লোক আসে, আমি ভাল অনুভব করব যে বাজারটি ধরে রাখতে চলেছে। যদি তারা 45 দিনের জন্য চালু থাকে এবং তাদের কাছে খুব কম প্রদর্শনী সহ একটি অফার থাকে, তাহলে আমি মূল্য কিছুটা কমিয়ে আনতে পারি। এটি মানুষের বেগ সম্পর্কেও।
ডেভ:
ঠিক আছে. আচ্ছা, আমাদের এখান থেকে বের হতে হবে। কিন্তু আপনাকে বলছি অনেক ধন্যবাদ. এটা অনেক মজার ছিল। আমরা এগিয়ে গিয়েছিলাম কারণ আমি অনেক কিছু শিখছিলাম, এবং আমি আশা করি যে সবাই শুনেছে অনেক কিছু শিখেছে। আপনাকে ধন্যবাদ, জামিল এবং জেমস, এবং শোনার জন্য আপনাকে ধন্যবাদ. আমরা পরের বার অন দ্য মার্কেটের জন্য দেখা করব।
অন দ্য মার্কেট আমি, ডেভ মেয়ার এবং ক্যাটলিন বেনেট দ্বারা তৈরি। প্রযোজনা করেছেন ক্যাটলিন বেনেট। Joel Esparza এবং OnyxMedia দ্বারা সম্পাদনা. পূজা জিন্দাল গবেষণা করেছেন এবং পুরো বিগারপকেটস টিমকে অনেক ধন্যবাদ। মার্কেট অন শো-এর বিষয়বস্তু শুধুমাত্র মতামত। সমস্ত শ্রোতাদের স্বাধীনভাবে ডেটা পয়েন্ট, মতামত এবং বিনিয়োগের কৌশল যাচাই করা উচিত।
এখানে পডকাস্ট দেখুন
এই পর্বে আমরা কভার করি
- যে কোনো সম্পত্তির মূল্য কীভাবে নির্ধারণ করবেন যেকোনো অবস্থানে
- Comping ব্যাখ্যা এবং কেন সফলভাবে রিয়েল এস্টেটে বিনিয়োগ করার জন্য আপনার এই দক্ষতা থাকতে হবে
- "মূল্যায়ন নিয়ম" জামিল ব্যবহার করে যেকোন চুক্তিতে নিখুঁত কমপস পান সে করে
- শহর বনাম শহরতলির এবং বড় ভুল বিনিয়োগকারীরা করতে পারেন যখন এই দুটি এলাকায় কম্পন
- সম্পত্তির তথ্য কোথায় পাবেন এবং আপনার সর্বদা যে একটি উত্স দিয়ে শুরু করা উচিত
- একটি হাউজিং বাজার সংশোধন সময় Comping এবং দাম স্লাইড শুরু হলে কি করবেন
- সার্জারির জেমস তৈরি এক খামচি যে তার সাম্প্রতিক সাহায্য করেছে ঘর উল্টানো $100K+ আরও করুন
- এবং So অনেক বেশি!
শো থেকে লিঙ্ক
আজকের স্পনসরদের সম্পর্কে আরও জানতে বা নিজে একজন বিগারপকেট অংশীদার হতে আগ্রহী? ইমেইল .
বিগারপকেট দ্বারা নোট: এগুলি লেখকের লেখা মতামত এবং অগত্যা বিগারপকেটের মতামতের প্রতিনিধিত্ব করে না।
- এসইও চালিত বিষয়বস্তু এবং পিআর বিতরণ। আজই পরিবর্ধিত পান।
- প্লেটোএআইস্ট্রিম। Web3 ডেটা ইন্টেলিজেন্স। জ্ঞান প্রসারিত. এখানে প্রবেশ করুন.
- অ্যাড্রিয়েন অ্যাশলির সাথে ভবিষ্যত মিন্টিং। এখানে প্রবেশ করুন.
- উত্স: https://www.biggerpockets.com/blog/on-the-market-99
- : আছে
- : হয়
- :না
- :কোথায়
- $ ইউপি
- 000
- 1
- 10
- 100
- 100k
- 11
- 12
- 12 মাস
- 13
- 15%
- 1930
- 200
- 2021
- 2023
- 24
- 30
- 50
- 500
- 5000
- 7
- a
- ক্ষমতা
- সক্ষম
- সম্পর্কে
- আইটি সম্পর্কে
- উপরে
- একেবারে
- আনুষঙ্গিক
- মিটমাট করা
- হিসাব
- সঠিক
- সঠিক
- দিয়ে
- সক্রিয়ভাবে
- কার্যকলাপ
- প্রকৃতপক্ষে
- যোগ
- যোগ
- অতিরিক্ত
- যোগ করে
- স্থায়ী
- সমন্বয়
- সমন্বয়
- বৃক্করস
- পরামর্শ
- প্রভাবিত
- পর
- বিরুদ্ধে
- আক্রমনাত্মক
- পূর্বে
- এয়ার
- আলগোরিদিম
- একইভাবে
- সব
- অনুমতি
- ইতিমধ্যে
- এছাড়াও
- যদিও
- সর্বদা
- am
- সুযোগ-সুবিধা
- পরিমাণ
- আমস্টারডাম
- an
- এবং
- অ্যাঞ্জেলেস
- অন্য
- উত্তর
- কোন
- যে কেউ
- কোথাও
- পৃথক্
- আপেল
- প্রয়োগ করা
- গুণগ্রাহিতা
- মূল্যায়নকারী
- রসাস্বাদন
- অভিগমন
- পন্থা
- এপ্রিল
- স্থাপত্য
- রয়েছি
- এলাকায়
- এলাকার
- অ্যারিজোনা
- কাছাকাছি
- শিল্প
- শিল্পিসুলভ
- AS
- আ
- মূল্যায়ন
- সম্পদ
- অধিকৃত
- At
- মনোযোগ
- আকর্ষণীয়
- বৈশিষ্ট্যাবলী
- অস্টিন
- লেখক
- সহজলভ্য
- গড়
- দূরে
- B2B
- পিছনে
- সমর্থন
- খারাপ
- ভিত্তি
- মূলত
- মূলতত্ব
- ভিত্তি
- BE
- সুন্দর
- হয়ে ওঠে
- কারণ
- পরিণত
- মানানসই
- হয়েছে
- আগে
- পিছনে
- হচ্ছে
- বিশ্বাস করা
- সর্বোত্তম
- উত্তম
- মধ্যে
- তার পরেও
- বিশাল
- বড়
- বিট
- মিশ্রণ
- বাধা
- তক্তা
- সীমান্ত
- উভয়
- বিরতি
- আনা
- প্রশস্ত
- দালাল
- দালাল
- আনীত
- বাজেট
- নির্মাণ করা
- নির্মাতা
- বিল্ডার
- ভবন
- নির্মিত
- ব্যবসায়
- ব্যবসা মডেল
- কিন্তু
- কেনা
- ক্রয়
- by
- গণনা করা
- গণক
- কল
- নামক
- কল
- CAN
- পেতে পারি
- গাড়ী
- নগদ
- নগদ আউট
- কিছু
- সুযোগ
- পরিবর্তন
- পরিবর্তন
- চরিত্র
- বৈশিষ্ট্য
- সস্তা
- চেক
- পরীক্ষণ
- শিশু
- বেছে নিন
- শহর
- শহর
- ক্লিক
- ঘনিষ্ঠ
- বন্ধ
- কোচিং
- কোড
- রঙ
- কলোরাডো
- এর COM
- মিলিত
- আসা
- আসে
- আসছে
- ব্যবসায়িক
- সমর্পণ করা
- প্রতিশ্রুতি
- প্রতিজ্ঞাবদ্ধ
- সাধারণ
- জ্ঞাপক
- সম্প্রদায়গুলি
- Comp
- কোম্পানি
- কোম্পানি
- তুলনীয়
- তুলনা করা
- তুলনা
- সম্পূর্ণরূপে
- ঘনীভূত করা
- একাগ্রতা
- শর্ত
- সুনিশ্চিত
- বিভ্রান্তিকর
- রক্ষণশীল
- বিবেচনা
- বিবেচনা
- বিবেচনা করা
- নির্মাণ
- বিষয়বস্তু
- প্রসঙ্গ
- মিষ্ট রূটি
- শীতল
- মূল
- মূল্য
- খরচ
- পারা
- দেশ
- দম্পতি
- পথ
- আবরণ
- কভারেজ
- পাগল
- নির্মিত
- সৃষ্টি
- তৈরি করা হচ্ছে
- সৃজনী
- সৃজনশীলভাবে
- অপরাধ
- অতিক্রান্ত
- কঠোর
- প্লেলিস্টে যোগ করা
- অদ্ভুত
- বর্তমান
- কাটা
- কাটা
- বিপজ্জনক
- উপাত্ত
- ডেটা পয়েন্ট
- তারিখ
- ডেভ
- ডেভিড
- দিন
- দিবালোক
- দিন
- লেনদেন
- ডিলিং
- প্রতিষ্ঠান
- ঋণ
- সিদ্ধান্ত
- পতন
- গভীর
- গভীর ডুব
- স্পষ্টভাবে
- ঘনত্ব
- নির্ভর করে
- নির্ভর করে
- উদ্ভূত
- বিবরণ
- পরিকল্পিত
- ডিজাইন
- বিস্তারিত
- নিরূপণ
- নির্ধারণ
- উন্নয়ন
- DID
- পার্থক্য
- পার্থক্য
- বিভিন্ন
- কঠিন
- খনন করা
- অভিমুখ
- সরাসরি
- অসঙ্গতি
- প্রদর্শন
- জেলা
- do
- দলিল
- না
- না
- করছেন
- ডলার
- সম্পন্ন
- Dont
- দরজা
- নিচে
- ডজন
- ডজন
- নাটকীয়
- নাটকীয়ভাবে
- ড্রপ
- কারণে
- স্থিতিকাল
- সময়
- প্রতি
- পূর্বে
- গোড়ার দিকে
- সহজ
- সহজ
- প্রান্ত
- সম্পাদনা
- শিক্ষাবিদদের
- প্রভাব
- প্রচেষ্টা
- পারেন
- ইমেইল
- শেষ
- প্রান্ত
- ভোগ
- যথেষ্ট
- সমগ্র
- যুগ
- ভুল
- ত্রুটি
- বিশেষত
- স্থাপন করা
- প্রতিষ্ঠিত
- প্রতিষ্ঠার
- এস্টেট
- থার (eth)
- এমন কি
- অবশেষে
- কখনো
- প্রতি
- সবাই
- সব
- প্রমান
- ঠিক
- উদাহরণ
- উত্তেজিত
- থাকা
- বিদ্যমান
- বিদ্যমান
- ব্যয়বহুল
- অভিজ্ঞতা
- অভিজ্ঞ
- ক্যান্সার
- ল্যাপারোস্কোপিক পদ্ধতি
- অতিরিক্ত
- চরম
- অত্যন্ত
- কারণের
- নিরপেক্ষভাবে
- পরিচিত
- পরিবারের
- পরিবার
- দ্রুত
- দ্রুত
- প্রিয়
- ভয়
- বৈশিষ্ট্য
- মনে
- ফুট
- কয়েক
- কম
- ব্যক্তিত্ব
- মূর্ত
- পরিসংখ্যান
- চূড়ান্ত
- আবিষ্কার
- আবিষ্কার
- জরিমানা
- শেষ
- প্রথম
- মাছ
- ফিট
- ঠিক করা
- স্থায়ী
- ফ্ল্যাট
- টুসকি
- মেঝে
- মেঝে
- প্রবাহ
- মনোযোগ
- অনুসরণ করা
- অনুসরণ
- FOMO
- পা
- পদাঙ্ক
- জন্য
- ফর্ম
- আনুষ্ঠানিকভাবে
- আনুষ্ঠানিকভাবে
- বিন্যাস
- সূত্র
- পাওয়া
- চার
- ফ্রান্সিসকো
- থেকে
- ফ্রন্টেড
- সম্পূর্ণ
- মজা
- হাস্যকর
- অধিকতর
- গ্যারেজ
- সাধারণ
- সাধারণত
- প্রজন্ম
- অকৃত্রিম
- পাওয়া
- পেয়ে
- দাও
- দান
- Go
- Goes
- চালু
- স্বর্ণ
- ভাল
- গুগল
- শ্রেণী
- মহান
- ক্রমবর্ধমান
- উত্থিত
- দোষী
- লোক
- ছিল
- অর্ধেক
- ঘটা
- ঘটেছিলো
- এরকম
- কঠিন
- আছে
- জমিদারি
- he
- শোনা
- শুনেছি
- ভারী
- ভারী উত্তোলন
- সাহায্য
- সাহায্য
- এখানে
- গোপন
- উচ্চ
- ঊর্ধ্বতন
- সর্বোচ্চ
- অত্যন্ত
- বাধা
- তার
- ঐতিহাসিক
- আঘাত
- শখ
- রাখা
- হোম
- হোম
- আশা
- আশা রাখি,
- প্রত্যাশী
- নিমন্ত্রণকর্তা
- হোস্টিং
- ঘর
- ঘর
- হাউজিং
- হাউজিং মার্কেট
- কিভাবে
- কিভাবে
- যাহোক
- HTTPS দ্বারা
- প্রচুর
- মানুষেরা
- শত
- i
- ধারণা
- সনাক্ত করা
- if
- প্রভাব
- গুরুত্ব
- গুরুত্বপূর্ণ
- উন্নত করা
- in
- অন্যান্য
- বৃদ্ধি
- ক্রমবর্ধমান
- স্বাধীনভাবে
- ইনস্টল
- উদাহরণ
- পরিবর্তে
- নির্দেশাবলী
- বীমা
- স্বার্থ
- সুদের হার
- মজাদার
- অন্তর্বর্তী
- অন্তরঙ্গ
- মধ্যে
- জায়
- বিনিয়োগ
- অর্পিত
- বিনিয়োগ
- বিনিয়োগ
- বিনিয়োগকারীদের
- বিনিয়োগকারীদের
- আমন্ত্রিত
- জড়িত
- সমস্যা
- IT
- নিশ্পিশ
- এর
- কাজ
- যোগদান
- JPG
- মাত্র
- রাখা
- পালন
- চাবি
- ছাগলছানা
- কিডস
- রকম
- জানা
- জ্ঞান
- পরিচিত
- জমি
- বৃহত্তর
- বৃহত্তম
- গত
- বিলম্বে
- বিন্যাস
- শিখতে
- জ্ঞানী
- শিক্ষা
- ত্যাগ
- ছোড়
- সুদখোর
- উচ্চতা
- LG
- উদ্ধরণ
- মত
- লাইন
- লাইন
- শ্রবণ
- সামান্য
- জীবিত
- জীবিত
- ঋণ
- স্থানীয়
- অবস্থিত
- অবস্থান
- অবস্থানগুলি
- দীর্ঘ
- আর
- দেখুন
- তাকিয়ে
- খুঁজছি
- সৌন্দর্য
- The
- লস এঞ্জেলেস
- হারান
- হারানো
- নষ্ট
- অনেক
- ভালবাসা
- বিলাসিতা
- মেশিন
- মেশিন লার্নিং
- মেশিন
- প্রণীত
- প্রধান
- রক্ষণাবেক্ষণ
- মুখ্য
- করা
- টাকা করা
- সৃষ্টিকর্তা
- তৈরি করে
- মেকিং
- অনেক
- মার্জিন
- মার্জিন
- ছাপ
- বাজার
- বাজার মূল্য
- বাজার
- মালিক
- গণিত
- ব্যাপার
- সর্বোচ্চ
- চরমে তোলা
- সর্বাধিক
- সর্বোচ্চ পরিমাণ
- মে..
- গড়
- অর্থ
- মানে
- স্মৃতি
- উল্লিখিত
- মেট্রো
- মেয়ার
- মধ্যবর্তী
- হতে পারে
- মিলিয়ন
- মিলিয়ন ডলার
- মিনিট
- অনুপস্থিত
- ভুল
- ভুল
- এমএলএস
- মডেল
- টাকা
- মাসের
- অধিক
- সকাল
- সেতু
- সবচেয়ে জনপ্রিয়
- পদক্ষেপ
- চলন্ত
- অনেক
- জাতি
- জাতীয়
- জাতীয়
- অগত্যা
- প্রয়োজন
- চাহিদা
- নেতিবাচক
- প্রতিবেশী
- নতুন
- নতুন বৈশিষ্ট
- পরবর্তী
- রাত
- না।
- সাধারণ
- নোট
- এখন
- সংখ্যা
- সংখ্যার
- of
- বন্ধ
- অর্পণ
- নৈবেদ্য
- অফলাইন
- প্রায়ই
- ঠিক আছে
- পুরাতন
- on
- একদা
- ONE
- কেবল
- খোলা
- খোলা দরজা
- অপারেটরদের
- মতামত
- সুযোগ
- বিপরীত
- অপ্টিমিজ
- পছন্দ
- or
- ক্রম
- অন্যান্য
- অন্যভাবে
- আমাদের
- বাইরে
- বাহিরে
- শেষ
- অপরিশোধিত
- নিজের
- শান্তিপ্রয়াসী
- রং
- পৃথিবীব্যাপি
- বাবা
- পার্কিং
- অংশ
- বিশেষত
- হাসপাতাল
- পাস
- আবেগ
- গত
- পথ
- বেতন
- পরিশোধ
- মুলতুবী
- সম্প্রদায়
- নির্ভুল
- ব্যক্তি
- ব্যক্তিগত
- পরিপ্রেক্ষিত
- দর্শন
- ফিনিক্স
- ছবি
- পিচ
- লেংথের
- জায়গা
- পরিকল্পনা
- পরিকল্পনা
- পরিকল্পনা সমূহ
- গাছপালা
- Plato
- প্লেটো ডেটা ইন্টেলিজেন্স
- প্লেটোডাটা
- খেলোয়াড়
- প্লাগ
- নদীর গভীরতানির্ণয়
- যোগ
- পকেট
- পডকাস্ট
- পডকাস্ট
- বিন্দু
- পয়েন্ট
- পুকুর
- পুল
- জনপ্রিয়
- জনসংখ্যা
- সম্ভব
- সম্ভাব্য
- ক্ষমতা
- ব্যবহারিক
- অনুশীলন
- পছন্দ করা
- প্রিমিয়াম
- চমত্কার
- মূল্য
- দাম
- প্রাথমিক
- প্রধান
- নীতি
- নীতিগুলো
- পূর্বে
- সম্ভবত
- প্রক্রিয়া
- প্রযোজনা
- পণ্য
- মুনাফা
- লাভজনক
- উন্নতি
- প্রকল্প
- বৈশিষ্ট্য
- সম্পত্তি
- রক্ষা করা
- রক্ষিত
- প্রমাণ করা
- প্রতিপন্ন
- প্রমাণিত
- প্রমাণ
- প্রকাশ্যে
- কাছে
- ক্রয়
- ক্রয়
- উদ্দেশ্য
- ধাক্কা
- করা
- রাখে
- স্থাপন
- ধাঁধা
- যোগ্যতা
- গুণ
- প্রশ্ন
- দ্রুত
- দ্রুত
- পরিসর
- দ্রুত
- বিরল
- হার
- হার
- বরং
- পড়া
- প্রস্তুত
- বাস্তব
- আবাসন
- সত্যিই
- কারণ
- কারণে
- সাম্প্রতিক
- সম্প্রতি
- নথি
- রেকর্ডিং
- তথাপি
- আঞ্চলিক
- রিহ্যাব
- মুক্তি
- পুনরায় সাজানো
- ভাড়া
- মেরামত
- চিত্রিত করা
- প্রয়োজন
- প্রয়োজনীয়
- পুনরায় বিক্রয় করা
- সম্মান
- সম্মানিত
- বিশ্রাম
- পুনরূদ্ধার
- খুচরা
- প্রত্যাবর্তন
- বিপরীত
- ঝুঁকি
- রাস্তা
- সড়ক
- ছাদ
- মোটামুটিভাবে
- বৃত্তাকার
- নিয়ম
- নিয়ম
- চালান
- বলেছেন
- বিক্রয়
- বিক্রয়
- একই
- সান
- সানফ্রান্সিসকো
- উক্তি
- বলেছেন
- দৃশ্যকল্প
- সুযোগ
- সার্চ
- সিয়াটেল
- দ্বিতীয়
- সেকেন্ড
- দেখ
- এইজন্য
- মনে হয়
- দেখা
- অংশ
- বিক্রি করা
- বিক্রি
- বিক্রয় বিন্দু
- অনুভূতি
- আলাদা
- সেট
- সেট
- শেয়ার
- শেয়ারিং
- খোল
- স্থানান্তরিত
- সংক্ষিপ্ত
- শীঘ্র
- উচিত
- প্রদর্শনী
- প্রদর্শন
- প্রদর্শিত
- শো
- বন্ধ করুন
- অনুরূপ
- সহজ
- থেকে
- একক
- সাইট
- অধিবেশন
- ছয়
- ছয় মাস
- আয়তন
- দক্ষতা
- দক্ষতা
- কিছুটা ভিন্ন
- ছোট
- ক্ষুদ্রতর
- So
- কিছু
- কিছু
- উৎস
- স্থান
- শূণ্যস্থান
- ভাষী
- specialties
- নির্দিষ্ট
- চশমা
- ব্যয় করা
- খরচ
- অতিবাহিত
- স্পনসর
- অকুস্থল
- বর্গক্ষেত্র
- থাকা
- মান
- ব্রিদিং
- শুরু
- শুরু
- শুরু
- যুক্তরাষ্ট্র
- থাকা
- ধাপ
- এখনো
- থামুন
- গল্প
- সোজা
- কৌশল
- রাস্তা
- পদক্ষেপ
- গঠন
- শৈলী
- উপবিভাগ
- বিষয়
- সাফল্য
- সাফল্যের কাহিনি
- আকস্মিক
- অনুসরণ
- সুপার
- পৃষ্ঠতল
- দোল
- সোমালিয়ার দিকে নিচ্ছে
- গ্রহণ করা
- গ্রহণ
- প্রতিভা
- আলাপ
- কথা বলা
- কর
- টীম
- কারিগরী
- প্রযুক্তিঃ
- বলা
- বলে
- শর্তাবলী
- চেয়ে
- ধন্যবাদ
- যে
- সার্জারির
- ক্ষেত্র
- অধিকার
- উৎস
- তাদের
- তাহাদিগকে
- তারপর
- সেখানে।
- এইগুলো
- তারা
- জিনিস
- কিছু
- মনে
- চিন্তা
- তৃতীয়
- এই
- সেগুলো
- চিন্তা
- হাজার হাজার
- তিন
- দ্বারা
- সময়
- সময় ভ্রমণ
- বার
- পরামর্শ
- থেকে
- আজ
- আজকের
- একসঙ্গে
- অত্যধিক
- টুল
- সরঞ্জাম
- শীর্ষ
- মোট
- সম্পূর্ণ
- ট্রাফিক
- প্রশিক্ষণ
- লেনদেন
- প্রতিলিপি
- ভ্রমণ
- বৃক্ষ
- সত্য
- সত্যিকারের খরচ
- চালু
- পরিণত
- বাঁক
- দুই
- আদর্শ
- ধরনের
- সাধারণত
- উন্মোচন
- অধীনে
- বোঝা
- বোধশক্তি
- বুঝতে পারে
- আন্ডাররাইটিং
- দুর্ভাগ্যবশত
- একক
- অবিভক্ত
- মার্কিন যুক্তরাষ্ট
- ইউনিট
- আপগ্রেড
- ওলট
- উপরে
- ঊর্ধ্বে
- us
- ব্যবহার
- ব্যবহৃত
- ব্যবহার
- সাধারণত
- ইউটিলিটি
- দামি
- মূল্য
- মানগুলি
- বৈচিত্র্য
- ভেলোসিটি
- যাচাই
- বনাম
- খুব
- টেকসই
- ভিডিও
- চেক
- আয়তন
- vs
- প্রয়োজন
- চেয়েছিলেন
- অনুপস্থিত
- চায়
- ছিল
- ওয়াশিংটন
- ওয়াচ
- পর্যবেক্ষক
- উপায়..
- উপায়
- we
- সপ্তাহান্তিক কাল
- সপ্তাহ
- স্বাগত
- আমরা একটি
- ছিল
- কি
- কখন
- কিনা
- যে
- যখন
- হু
- পাইকারি
- কেন
- ইচ্ছা
- জানালা
- সঙ্গে
- মধ্যে
- ছাড়া
- শব্দ
- হয়া যাই ?
- কাজ
- চিন্তিত
- খারাপ
- মূল্য
- would
- লেখা
- লিখিত
- ভুল
- ইয়ট
- বছর
- বছর
- এখনো
- আপনি
- আপনার
- নিজেকে
- ইউটিউব
- জেন
- zephyrnet
- Zillow