আপনি চান একটি রিয়েল এস্টেট পোর্টফোলিও তৈরি করুন, কিন্তু আপনি এখনও একটি ভাড়া সম্পত্তির মালিক নাও হতে পারে! তাহলে কিভাবে আপনি দর্শক থেকে বিনিয়োগকারী এবং অবশেষে যান রিয়েল এস্টেট বিনিয়োগের মাধ্যমে আর্থিকভাবে মুক্ত হন? Start with the end in mind! So many rookie real estate investors envision a dream life with নগদ-প্রবাহিত ভাড়া এবং কোন চাপ সামান্য, শুধুমাত্র বাড়িওয়ালার জীবন উপলব্ধি করা সোশ্যাল মিডিয়ার চেয়ে অনেক আলাদা। প্রতি একটি প্যাসিভ রিয়েল এস্টেট পোর্টফোলিও বাড়ান, আপনাকে ভিন্ন কিছু করতে হবে। ডেভিড গ্রিন, হোস্ট বিগপকেটস রিয়েল এস্টেট পডকাস্ট, এটা ঠিক কি জানেন.
ডেভিড পুলিশ থেকে শীর্ষ উৎপাদনকারী রিয়েল এস্টেট এজেন্টে গিয়েছিলেন, বিনিয়োগকারীদের, broker, and host of the world’s most recognized real estate investing podcast. He knows what it feels like to have a বড় পোর্টফোলিও এবং সমস্ত ব্যথা পয়েন্ট যে এটি সঙ্গে আসা. ধুমধাম বিনিয়োগকারীদের জন্য, ডেভিড নিশ্চিত করতে চায় যে আপনি তার করা একই ভুলগুলি করবেন না। আপনার পোর্টফোলিওকে ভুলভাবে স্কেল করা আপনাকে অন্য চাকরিতে বাধ্য করতে পারে, নয় আর্থিক স্বাধীনতা আপনি খুজছেন.
তাঁর নতুন বইয়ে, স্কেল: তাদের রিয়েল এস্টেট ব্যবসা সমতল করার জন্য একজন সফল এজেন্টের গাইড, ডেভিড একটি ব্যবসা তৈরি করতে আপনাকে যা করতে হবে ঠিক তার রূপরেখা দিয়েছেন, বাড়িওয়ালার দুঃস্বপ্ন নয়। এই পর্বে, তিনি আপনাকে আপনার যা জানা দরকার তার সবকিছু দেবেন সঠিক এলাকা এবং সম্পত্তি বাছাইকেন প্রশংসা প্রায়ই নগদ প্রবাহ বীট, "নম্বর" অফার করতে হবে এবং আপনি কীভাবে তা জানেন আপনার কাজ আউটসোর্স করুন to live the life you love!
পূর্বাদেশ স্কেল এখন, এবং চেকআউটে 262% ছাড়ের জন্য কোড "SCALE10" ব্যবহার করুন!
অ্যাপল পডকাস্ট শুনতে এখানে ক্লিক করুন.
এখানে পডকাস্ট শুনুন
এখানে প্রতিলিপি পড়ুন
অ্যাশলে:
এটি রিয়েল এস্টেট রুকি এপিসোড 262।
ডেভিড:
একটি সিস্টেমের দুটি অংশ আছে। আমি স্কেলে এই বিষয়ে কথা বলি। প্রত্যেকে প্রথম অংশটি বুঝতে পারে, যা আপনাকে করতে হবে এমন জিনিসগুলির একটি চেকলিস্ট তৈরি করতে হবে বা ভিডিওগুলির একটি লাইব্রেরি তৈরি করতে হবে যা কাউকে দেখায় যে এটি কীভাবে করা যায়৷ এটি একটি সিস্টেম তৈরির প্রথম ধাপ। ত্রুটিটি হয়ে যায় যখন আমরা মনে করি যে এটিই একটি সিস্টেম, কারণ একটি সিস্টেমের দ্বিতীয় অংশে এমন একজন মানুষ রয়েছে যা সেই জিনিসগুলি করতে দক্ষ এবং সক্ষম। আমাদের সকলেরই এমন একটি অবস্থান ছিল যেখানে আমরা কাউকে কিছু করার জন্য নিয়োগ দিয়েছিলাম এবং তাদের কী করতে হবে তা অত্যন্ত স্পষ্ট ছিল এবং তারা এখনও এটিকে খারাপ করে দিয়েছে।
অ্যাশলে:
আমার নাম অ্যাশলে কেহর এবং আমি এখানে আমার সহ-হোস্ট টনি রবিনসনের সাথে আছি।
টনি:
এবং রিয়েল এস্টেট রুকি পডকাস্টে স্বাগত জানাই, যেখানে প্রতি সপ্তাহে, সপ্তাহে দুবার, আমরা আপনাকে অনুপ্রেরণা, প্রেরণা এবং গল্প শোনাব যা আপনার শোনা দরকার৷ আজ, আমি Maryelle PC-এর ব্যবহারকারীর নামে এমন কাউকে চিৎকার করতে চাই যিনি Apple Podcasts-এ একটি ফাইভ-স্টার রিভিউ রেখেছিলেন যেটি বলে, “সত্যি বলতে, আমি প্রথম OG বিগার পকেটস পডকাস্ট শোনার পর এই পডকাস্টটি আবিষ্কার করেছি। আমি কন্টেন্ট ফুরিয়ে গেছে এবং আরো চেয়েছিলাম. এই পডকাস্ট, রিকি শো, এখন আমার প্রিয় পডকাস্ট। এটি এমন একজনের সাথে সম্পর্কিত যে এখনও তাদের রিয়েল এস্টেট বিনিয়োগের যাত্রার প্রথম দিকে এবং এত দরকারী এবং সুনির্দিষ্ট পরামর্শ প্রদান করে। টনি এবং অ্যাশলে অসাধারণ হোস্ট এবং যারা তাদের রিয়েল এস্টেট বিনিয়োগের ক্যারিয়ারকে আরও এগিয়ে নিতে চাইছেন তাদের কাছে আমি এই পডকাস্টের সুপারিশ করব।"
মেরিয়েল, আমরা আপনার প্রশংসা করি। যে এটা যেমন একটি মহান এবং সুন্দর এবং ইতিবাচক পর্যালোচনা. আপনি যদি রুকি শ্রোতাদের মধ্যে থাকেন এবং আপনি এখনও আমাদের পর্যালোচনা না করে থাকেন তবে দুই মিনিট সময় নিন, সেই পর্যালোচনাটি ছেড়ে দিন। আমরা এটা প্রশংসা করবে.
Ashley Kehr, we have a heck of an episode for everyone today, right? Some really cool things we’re going to be getting into.
অ্যাশলে:
হ্যাঁ, এবং আমি আশা করি আমাদের অতিথিরা আজ থাকত যখন আপনি আমরা এখানে যে ভূমিকাটি রেকর্ড করছি তার জন্য আপনি সেই পর্যালোচনাটি পড়বেন।
টনি:
হাঁ সত্য যে.
অ্যাশলে:
Today, we have David Greene on, and it is amazing how fast he can analyze a deal if you guys don’t know that about him. He wrote a book called Scale and he’s going to talk about scaling your business, and we’re going to focus mostly on how you can quickly analyze a deal to grow your business and things you should be implementing into your systems. It’s definitely a book for any business type, I would say. It’s not even just real estate agent specific or even investor specific, so really looking forward to that. But we actually get to see David in Denver in a couple of weeks.
টনি:
হ্যাঁ। আমরা সমস্ত বড় পকেট পডকাস্টের জন্য একটি ছোট হোস্ট গেট টুগেদার করছি৷ যে মজা হবে. কিন্তু অ্যাশ, আমি এবং আপনি মাত্র কয়েক দিনের জন্য অরল্যান্ডোতে আড্ডা দিতে পেরেছি, তাই আমি আপনাকে সামিটে বেরিয়ে আসার প্রশংসা করি।
অ্যাশলে:
হ্যাঁ। আমরা শুধু টনির স্বল্পমেয়াদী ভাড়া সামিট করেছি। এটি আমার দ্বিতীয়টি যেখানে আমি গিয়েছি এবং উভয়ই দুর্দান্ত এবং এমন একটি দুর্দান্ত শেখার অভিজ্ঞতা। আমি সবচেয়ে বেশি নোট কোথায় নিয়েছি জানেন? এটি ছিল টনির স্ত্রী, সারা, যখন তিনি তার উপস্থাপনা করেছিলেন, তারপরে, প্রশ্নোত্তর, কেবলমাত্র আশ্চর্যজনক প্রশ্নগুলি লোকেরা জিজ্ঞাসা করছিল এবং সে উত্তর দিচ্ছিল কেবল এই ছোট জিনিসগুলি যা আপনি ভাবতেও পারবেন না যেগুলি আহা মুহূর্তগুলির মতো ছিল আমাকে. আপনি যদি পোষা প্রাণীদের অনুমতি দেন তবে আসবাবপত্রে পোষা প্রাণী না থাকার মতো কঠোর প্রত্যাশা রাখুন। যদি কুকুরের চুল পাওয়া যায়, তাহলে আপনাকে X পরিমাণ চার্জ করা হবে। এছাড়াও, একটি কুকুর বিছানা প্রদান. যেমন একটি সহজ, সস্তা, সস্তা জিনিস করতে. আমি আমার ফোনে এই সব জিনিস যোগ করার জন্য আমার ছোট কোন পোষা প্রাণীর উপর ছিলাম।
টনি:
হ্যাঁ, এটা সুপার মজা ছিল. আমরা পাওয়ার জন্য সর্বদা অত্যন্ত উত্তেজিত, সেই ইভেন্টে আমাদের সাথে অরল্যান্ডোতে প্রায় 400 জন লোক এসেছিল। আমরা বসন্তে অস্টিনে যাচ্ছি, তাই রাস্তায় এই জিনিসটি নিয়ে যাওয়া এবং আরও কিছু লোকের সাথে দেখা করা এবং আরও স্বল্পমেয়াদী ভাড়া নিয়ে কথা বলা মজাদার হবে। কিন্তু আমি এবং সারাহ দুজনেই আপনার সামনে আসা এবং কয়েকদিনের জন্য আমাদের সবচেয়ে বড় ভক্ত হওয়ার প্রশংসা করি।
অ্যাশলে:
ঠিক আছে, এটা বলতে আপনার সত্যিই ভালো লাগছে, যদিও আমি যথারীতি আমার সাথে খারাপ আবহাওয়া নিয়ে এসেছি। পুরো সময় এটি সুপার উজ্জ্বল এবং গরম এবং রৌদ্রোজ্জ্বল ছিল না।
টনি:
Yeah, but at least flights didn’t get canceled. We didn’t get stuck. Luggage wasn’t lost.
অ্যাশলে:
হ্যাঁ। হ্যাঁ হ্যাঁ.
ডেভিড গ্রিন, শোতে আবার স্বাগতম। আমি বলতে চাচ্ছি, রিয়েল এস্টেট রুকি পডকাস্টে এটি কি আপনার দ্বিতীয়, তৃতীয়, এমনকি চতুর্থবার?
ডেভিড:
এটা চতুর্থবার হতে পারে। আপনি বলছি যেমন একটি ভাল হোস্ট যে আমি একটি ভাল সময় আছে. আমি আমাদের প্রযোজনা দলকে ক্রমাগত বিরক্ত করছি এই বলে, "আমি কি রুকি শোতে আসতে পারি?" এটা একটা বিস্ফোরণ।
অ্যাশলে:
Yeah. I mean, we’ve been paid lots of money to continuously have you back on the show. It’s been working out great for all of us.
টনি:
এটা একটা জয়-জয় পরিস্থিতি। কিন্তু আমি মনে করি, ডেভিড, এই মুহূর্তে সবচেয়ে বেশি রিকি উপস্থিতির রেকর্ডটি আপনার দখলে আছে। তাই দোস্ত, আপনাকে ধন্যবাদ, মানুষ.
ডেভিড:
ওয়েল, এটা শুধু দেখাতে যায় যে আমরা কখনই রুকি হচ্ছে না, তাই না? আপনি কত সম্পত্তি কিনুন না কেন, সবসময় কিছু শেখার আছে। সবসময় কিছু ভুল হয়. আপনি উন্নতি করতে পারেন সবসময় উপায় আছে.
টনি:
দোস্ত, তাই ধর। আমি জানি আমাদের আজকের বিষয়ে কথা বলার জন্য একটি সম্পূর্ণ ভিন্ন বিষয় আছে, কিন্তু আপনি যা বলেছেন তা আমি পছন্দ করি, কারণ লোকেরা আমার দিকে তাকায় এবং তারা মনে করে, "ওহ ভগবান, আমি টনির মতো হতে চাই।" এবং তারপরে আমি আপনার এবং ব্র্যান্ডনের দিকে তাকাই এবং আমি মনে করি, "ওহ মানুষ, আমি আপনার মতো হতে চাই।" এবং আপনি বলছি আমি আর কে জানি না, কেন McElroy, এবং আপনি বলছি তার মত হতে চান, এবং কেন অন্য কারো দিকে তাকিয়ে বলছে, "আমি তাদের মত হতে চাই।" এমনকি যারা এই পডকাস্টটি শুনছেন তাদের জন্যও, শুধু জেনে রাখুন যে আপনি যাদের দিকে তাকাচ্ছেন তারা অন্য কারও দিকে তাকাচ্ছেন যা তারা অনুকরণ করার চেষ্টা করছে। আমি যে ধারণা ভালোবাসি, মানুষ. যে ভাগ করার জন্য আপনাকে ধন্যবাদ.
ডেভিড:
That’s a really good point. I heard there was some NBA players that were having fans trash talk them, like, “You’re not as good as LeBron James, you suck.” One of them made a really good point. They said, “I am closer to LeBron James than you are to me.” Okay? That’s a very good point, right? Do you ever want a good video YouTube, the Brian Scalabrine challenge.
টনি:
I saw that.
ডেভিড:
এটা সন্ত্রস্ত, ডান? তিনি এনবিএ স্ট্যান্ডার্ড অনুসারে এই স্ক্রাব যাকে সবাই মজা করে এবং তিনি সম্ভবত সেরা খেলোয়াড়দের বেছে নিয়েছিলেন যে তারা তাকে পরাজিত করতে পারে এবং তাদের সকলের সাথে মেঝে মুছে দিতে পারে। এটি কেবল দেখায় যে সেই ছেলেরা এনবিএতে কতটা ভাল। যে লোকেরা এই কথা শুনছে একটি বা দুটি বাড়ির মালিক বা তাদের বাড়ি হ্যাকিং, তারা আপনার দিকে তাকাচ্ছে এবং তারা বলছে, "ওহ, আমি যদি তাদের হতে পারতাম।" আপনি অ্যাশলে, টনি এবং আমার সাথে এমন লোকেদের চেয়ে অনেক বেশি ঘনিষ্ঠ যারা রিয়েল এস্টেটের ব্যাপারটা, অর্থের ব্যাপারটাও বোঝে না যে আপনার টাকা সঞ্চয় করা উচিত এবং আপনার বাজেট থাকা উচিত এবং আপনার উচিত একটি পরিকল্পনা আছে আপনি যে গড় আমেরিকানদের চেয়ে আমরা যেখানে আছি তার অনেক কাছাকাছি যে তারা লটারি জিতবে এই আশায় জীবন যাপন করছে। আপনি এখন যেখানে আছেন তাতে হতাশ হবেন না। আপনি যদি শুধু এটি শুনছেন, আপনি ইতিমধ্যেই বেশিরভাগ লোকের চেয়ে ভালো আছেন।
অ্যাশলে:
And you’re an expert or experienced in that one thing that you’re doing or maybe a couple things that you’re doing. But David, if we said to you let’s set up a glamping site in Buffalo, New York, would you be an expert in that?
ডেভিড:
একেবারে না. না। দেখ?
অ্যাশলে:
একদম সঠিক. এমনকি এমন কাউকে খুঁজছেন যাকে আপনি এই দুর্দান্ত, আশ্চর্যজনক বিশেষজ্ঞ অভিজ্ঞতা বিনিয়োগকারী বলে মনে করেন, এমন কিছু জিনিস রয়েছে যা আপনি জানেন এবং আপনি অন্য কারও চেয়ে তাদের চেয়ে ভাল জানেন, কারণ সম্ভবত আপনার কাছে সেই একটি ছোট্ট ক্যাম্পিং, গ্ল্যাম্পিং, ক্যাম্পগ্রাউন্ড এবং আপনি' আমরা তিনজন এখানে বসে আছি কারণ আমাদের কাছে সেরকম কিছু নেই। এটা নিয়েও ভাবুন, বন্ধুরা, যখন আপনি নিজেকে অন্যের সাথে তুলনা করছেন যে আপনি যা ভাবেন তার চেয়েও বেশি জানেন।
ডেভিড:
ও আচ্ছা. শোয়ের আগে, আমরা তিনজনই শিল্প সম্পর্কে সাধারণভাবে কথোপকথন করছিলাম যে আমরা সবাই যেখানে রিয়েল এস্টেট শিক্ষা ভাগ করছি তার একটি অংশ। এই মুহূর্তে প্রবণতা হল এমন একজন ব্যক্তিকে খুঁজে বের করা যার অন্য সবার চেয়ে ভালো পরিকল্পনা আছে এবং তাদের ব্লুপ্রিন্ট কপি করা। এখানে প্রচুর লোক কোর্স বিক্রি করছে এবং এটি এরকম, "এই ব্যক্তির মতো হও, এই ব্যক্তির মতো হও।" তাদের সকলের নিজস্ব ছোট ব্র্যান্ডিং আছে এবং তারা কীভাবে অর্থ উপার্জন করে। এই পদ্ধতির সমস্যা হল আপনার কাছে টনির দক্ষতা বা অ্যাশলির দক্ষতা নাও থাকতে পারে বা আপনার প্রিয় প্রভাবকের দক্ষতার নাম নাও থাকতে পারে। আপনার কাছে তাদের সম্পদ নাও থাকতে পারে। আপনার কাছে তাদের ব্যক্তিত্ব নাও থাকতে পারে যেখানে তারা একটি পাইকারি ব্যবসা চালায় এবং তাদের কাছে গ্যাবের উপহার রয়েছে এবং তারা যে কারও সাথে কথা বলতে পারে। তারা একটি এস্কিমোর কাছে বরফ বিক্রি করতে পারে এবং তারা এতে খুব ভালো। অথবা আপনি অন্য কারো মত অবিশ্বাস্য মাল্টিফ্যামিলি বিনিয়োগকারীর কাছে তীব্রভাবে বিশ্লেষণাত্মক নাও হতে পারেন।
আমরা X পরিমাণ ইউনিটের চেয়ে X পরিমাণ অর্থের গল্প দেখি যা আমরা মনে করি, "তাদের যা আছে তা আমি পেতে চাই।" আমি মনে করি আপনি আরও ভালভাবে বলতে পারেন, "আমি তারা যারা তা হতে চাই।" কে সেই ব্যক্তি যাকে আমি আমার দক্ষতা, আমার ব্যক্তিত্ব, আমার লক্ষ্য, আমার নীতিগুলি তাদের সাথে সারিবদ্ধ করে সনাক্ত করতে পারি এবং তারপরে এটিই হতে পারে প্রধান জায়গা যেখানে আপনি আপনার খাবার পান। কে অনুসরণ করার জন্য সঠিক ব্যক্তি তা জানা খুব কঠিন কারণ এতে অর্থোপার্জনের অনেক উপায় রয়েছে, কিন্তু আপনি সেগুলির সবগুলিতে সমানভাবে সফল হতে যাচ্ছেন না৷ আপনি গ্ল্যাম্পিংয়ে দুর্দান্ত হতে পারেন তবে আপনি ফ্লিপিং বা বিভিন্ন উপায়ে ভয়ানক হতে পারেন। এবং আপনি যদি এমন একটি পদ্ধতি বেছে নেন যা আপনার শক্তির সাথে সঙ্গতিপূর্ণ নয় এবং যা আপনার কাছে হালকা মনে হয়, তাহলে আপনি রিয়েল এস্টেট বিনিয়োগের প্রতিটি দিনকে ঘৃণা করবেন ঠিক যেমন আপনি W2 চাকরির প্রতিটি দিনকে ঘৃণা করেছেন যেটি আপনি এটি থেকে বেরিয়ে আসার চেষ্টা করেছিলেন। . আপনি সঠিক পথ বেছে নিয়েছেন তা নিশ্চিত করার জন্য আসলে একটু বেশি চিন্তাভাবনা করা দরকার।
অ্যাশলে:
ডেভিড, এটি একটি দুর্দান্ত বিষয় এবং এটি আমাদের আলোচনায় নিয়ে যায় যে আপনি কেন এখানে আছেন কারণ আপনি অন্যদের সাথে আপনার অভিজ্ঞতা ভাগ করে নেওয়ার জন্য একটি বই লিখেছেন। আপনি কি আমাদেরকে সেই বইটি এবং আপনার যুক্তি সম্পর্কে কিছুটা বলতে পারেন কেন আপনি মনে করেন যে লোকেদের এটি থেকে শিক্ষা নেওয়া উচিত?
ডেভিড:
হ্যাঁ ধন্যবাদ তোমাকে. যখন আমি আমার W2 চাকরি ছেড়েছিলাম, যেটি ছিল একজন পুলিশ অফিসার, আমি একজন রিয়েল এস্টেট এজেন্ট হওয়ার দিকে ঝাঁপিয়ে পড়ি, যেটি একটি সম্পূর্ণ ভিন্ন পরিবেশ। যে জিনিসগুলি আপনাকে একজন পুলিশে ভাল করে তোলে তা আপনাকে বাড়ি বিক্রিতে ভাল করে না। আমাকে সম্পূর্ণ ভিন্নভাবে শিখতে হয়েছিল। এটি এমন একজনের মতো হবে যে একজন দীর্ঘ দূরত্বের ম্যারাথন দৌড়বিদ টনির সাথে কাজ করতে চায় এবং তারা বডি বিল্ডার হতে চায়। আপনি যদি একটিতে ভাল হন তবে আপনি অবশ্যই অন্যটিতে ভাল হতে পারবেন না। এটি আমার জন্য একটি খুব চ্যালেঞ্জিং যাত্রা ছিল যা আমাকে আরও ভাল বৃত্তাকার ব্যক্তি রেখেছিল। আমি মনে করি যে ঐশ্বরিক পরিকল্পনাটি আমার নেওয়া উচিত ছিল। কিন্তু এটা এজেন্টদের ঠিক ভাল ছিল না স্বীকৃতি দ্বারা অনুপ্রাণিত ছিল. আমি একজন বিনিয়োগকারী ফাইন্ডিং এজেন্ট হিসাবে রেখেছি, তাদের সাথে কাজ করেছি এবং উপলব্ধি করেছি যে আমি রিয়েল এস্টেট সম্পর্কে তাদের চেয়ে বেশি জানি। এটা সত্যিই হতাশাজনক. আমি আরও পডকাস্ট শুনছি, আমি আরও বই পড়ছি, আমি আরও কথোপকথন করছি। আমার এজেন্ট যে আমার পথপ্রদর্শক বলে মনে করা হয় তার চেয়ে আমি এই বিশ্ব কীভাবে কাজ করে তার দিকে বেশি মনোযোগ দিচ্ছি।
যখন আমি একজন রিয়েল এস্টেট এজেন্ট হিসেবে কাজ শুরু করি, তখন অন্য সবাই যা করে তার থেকে আমার কাছে ভিন্ন পদ্ধতি ছিল এবং একজন এজেন্ট হওয়ার ক্ষেত্রে কীভাবে ভাল হতে হয় তা শিখতে আমার এই আগুন ছিল। তাই আমি কেলার উইলিয়ামস প্রশিক্ষণের প্রতিটি অংশের জন্য সাইন আপ করেছি যা আমি করতে পারি। আমি GoBundance-এ থাকা সমস্ত শীর্ষ প্রযোজকদের সাথে কথা বলেছি, আমার অফিসের সবাই। যদি তারা বাড়ি বিক্রিতে ভাল হয়, আমি তাদের বিশ্লেষণ করতে, তাদের ব্যবচ্ছেদ করতে এবং কেন তারা এতে ভাল ছিল তা বের করতে চেয়েছিলাম এবং তারপর ধীরে ধীরে আমি আমার কাছে এটি প্রয়োগ করতে শুরু করি। এখন, সেই প্রক্রিয়ায়, আমি বুঝতে পেরেছি যে আমার ব্যক্তিত্ব এবং মেকআপ নেই যা আমরা কেবল বাড়ি বিক্রিতে দুর্দান্ত হতে বর্ণনা করছি।
আমি সারাদিন কথা বলতে পছন্দ করি না। আমি আরও বেশি অন্তর্মুখী। আমি আরও বিশ্লেষণাত্মক। আমি এটা কি কাজ করে তা খুঁজে বের করতে চাই, কিন্তু আমি মৃত্যুদন্ড পছন্দ করি না। আমি আপনার সাথে দুই ঘন্টা কথা বলতে পছন্দ করি না এবং প্রক্রিয়াটি সম্পর্কে আপনাকে ভাল অনুভব করি। যেখানে শীর্ষ প্রযোজক, যে প্যাটার্ন আমি দেখেছি. তারা মানুষকে ভালবাসত, তারা মানুষের সাথে কথা বলতে পছন্দ করত, তারা কারও দিন তৈরি করতে পছন্দ করত। তারা ডিস্ক প্রোফাইলে উচ্চ নজর ছিল এবং আমার খুব কম ছিল. তাই শুধু সেরা এজেন্ট হওয়ার দিকে মনোনিবেশ করার পরিবর্তে, আমি একরকম স্থানান্তরিত হয়েছিলাম এবং প্রশিক্ষণ এজেন্টদের সেরা এজেন্ট হওয়ার জন্য এবং একটি দল গড়ে তোলার দিকে মনোনিবেশ করি, যা আমার লাইনের আরও নিচে ছিল। এটা বিনিয়োগ মত উপায় আরো অনুভূত. নীতিগুলি খুব অনুরূপ ছিল। আপনি একটি বিনিয়োগ সম্পত্তি পেতে খুব কঠোর পরিশ্রম করেন, আপনি এটিতে মূল্য যোগ করেন, সময়ের সাথে সাথে এটি আরও ভাল পারফর্ম করতে শুরু করে।
আপনি ভুল হতে পারে এমন সমস্যাগুলি দূর করুন। আমি কোন ভাড়াটিয়ার সাথে কথা বলিনি। ভাড়াটেদের সাথে কথা বলার জন্য আমি এমন ব্যক্তি হতে চাই না। যে একটি সম্পত্তি ব্যবস্থাপক. যে প্রথম জিনিস আমি লিভারেজ চেয়েছিলেন. ঠিক আছে, এটি রিয়েল এস্টেটের সাথে কাজ করা শুরু করেছিল কারণ আমি এজেন্টদের কী করতে হবে এবং কীভাবে এটি করতে হবে তা নির্ধারণ করতে সাহায্য করার জন্য সিস্টেম তৈরি করেছি, তাদের সরঞ্জাম সরবরাহ করেছি, তাদের প্রশিক্ষণ দিয়েছি, তাদের জ্ঞান সরবরাহ করেছি, তারা কথা বলতে অনেক ভাল ছিল। ক্লায়েন্ট এবং তাদের প্রক্রিয়ার মধ্য দিয়ে হাঁটা, এবং তাই আমি একটি রিয়েল এস্টেট দল তৈরি করেছি। সেই যাত্রার শেষে আমি পিছনে ফিরে তাকালাম এবং বললাম, "ঠিক আছে, বিগার পকেট ইকোসিস্টেমে থাকা প্রতিটি অন্যান্য এজেন্টের সাথে আমি কীভাবে এই সমস্ত তথ্য শেয়ার করব যা আমি গত ছয় বা সাত বছরে খুঁজে পেয়েছি?" কারণ তাদেরও সেই সাহায্য দরকার। যে লোকেরা কীভাবে বাড়ি কিনতে হয় তা শিখিয়েছিল, তাদের আরও ভাল এজেন্ট দরকার।
আমি বিগার পকেটের সাথে একটি বইয়ের চুক্তি করেছি যেখানে আমি শীর্ষ প্রযোজক সিরিজে তিনটি বই লিখেছি। প্রথমটিকে বিক্রি বলা হয়, এবং এটি শুধুমাত্র একজন এজেন্টের জন্য প্রথম পদক্ষেপগুলির উপর ফোকাস করে: আপনি শুধুমাত্র অর্থোপার্জনের জন্য কী করেন, আপনি কীভাবে একটি বাড়ি বিক্রি করেন, আপনার ব্রোকার আপনাকে যে মৌলিক বিষয়গুলি শেখাবেন এবং তারা সম্ভবত তা নয় . তারপর সিরিজের দ্বিতীয় বইটির নাম ছিল দক্ষতা। এটি ছিল একজন শীর্ষ প্রযোজক, আপনার বাজারের সেরা এজেন্ট হওয়ার বিষয়ে, যার সাথে সবাই কাজ করতে চায়, একজন খুব ভাল জীবনযাপন করে এবং প্রচুর অর্থ উপার্জন করে যাতে তারা আশা করি রিয়েল এস্টেটে পুনরায় বিনিয়োগ করতে পারে৷
এই তৃতীয় বই যে আসছে আউট বলা হয় স্কেল. এই বইটি নেওয়ার বিষয়ে, একবার আপনি একজন শীর্ষ প্রযোজক হন এবং আপনি প্রচুর অর্থ উপার্জন করেন, আপনি আপনার কাজকে একটি ব্যবসায় পরিণত করতে চান যাতে আপনি অন্যান্য জিনিস করতে স্বাধীন হন বা আপনি এটিকে সত্যিই বড় ডিগ্রিতে স্কেল করতে পারেন . এই বইটি এমন নীতিতে পূর্ণ যা যেকোনো ব্যবসায়ী ব্যক্তি ব্যবহার করতে পারেন, "আমার একটি চাকরি আছে" থেকে "আমি একটি ব্যবসা চালাই।" এটি একটি রিয়েল এস্টেট এজেন্ট হওয়ার জন্য কাজ করে। এটি একটি স্বল্প-মেয়াদী ভাড়া অপারেটর হওয়ার জন্য কাজ করে যা সমস্ত কাজ করে এমন হতে চায় না। এটি কাজ করে যদি আপনি একটি পুল কোম্পানির মালিক হন এবং আপনি পুলগুলি পরিষ্কার করছেন এবং আপনি যেখানে শহর জুড়ে পুল চুক্তি পাচ্ছেন যেখানে আপনি এই ব্যবসাকে স্কেল করছেন সেখানে যেতে চান৷ নীতিগুলি একই।
টনি:
ডেভিড, আমি চাকরি করা এবং ব্যবসা চালানোর মধ্যে পার্থক্য পছন্দ করি এবং স্পষ্টতই আমাদের শ্রোতাদের মধ্যে অনেক লোকই তাদের যাত্রার শুরুতে। আপনি কখন মনে করেন, তাদের রিয়েল এস্টেট বিনিয়োগের জীবনচক্রের কোন পর্যায়ে কেউ আসলে একটি ব্যবসা গড়ে তুলছেন তা নিয়ে ভাবা উচিত? আমাকে কিছু প্রসঙ্গ দিতে দিন. আমি মনে করি প্রায়ই লোকেরা যখন তাদের বিনিয়োগের ক্যারিয়ার শুরু করে তখন এই ধারণা নিয়ে সিদ্ধান্ত নেয়, "ওহ, আমি একজন রিয়েল এস্টেট বিনিয়োগকারী এবং আমার এক বা দুটি বাড়ি আছে" এবং নয়, "আমি একজন রিয়েল এস্টেট উদ্যোক্তা যিনি একটি ব্যবসার মালিক।" যারা সবেমাত্র প্রথম দিন থেকেই ব্যবসা চালাচ্ছেন এমন মানসিকতা নিয়ে শুরু করছেন তাদের প্রতি আপনার পরামর্শ কী?
ডেভিড:
এটি একটি মহান, মহান পয়েন্ট, কারণ তারা আছে, কিন্তু আপনি এটি উপলব্ধি না. আমি মনে করি আমি যা ভাবি তা দিয়ে শুরু করা যাক লোকেদের অপমান। আমরা যেখানে বসে থাকি সেখানে আমাদের বেশিরভাগই সিদ্ধান্ত নেয় না এবং আমরা সত্যিই আমাদের জীবনকে কেমন দেখতে চাই তা নিয়ে চিন্তা করি এবং তারপরে আমরা এটি তৈরি করতে শুরু করি। যে এটা করতে আদর্শ উপায় হবে. কিন্তু আমিই প্রথম বলবো, যখন আমি প্রথম GoBundance এ যোগ দিয়েছিলাম এবং তারা এমন ছিল, "আচ্ছা, তোমার লক্ষ্য কী?" এটি এমন, "আমি এখন যেখানে আছি সেখানে না থাকা।" "ওটার মানে কি?" "আমি প্রতি রাতে তিন ঘন্টার বেশি ঘুমাতে চাই।" "তুমি সেখানে কিভাবে পৌছবে?" "আমি জানি না, তবে আমি এটাই চাই।" ঠিক? আমরা আসলেই বুঝতে পারছি না যে আমরা যে জায়গায় আছি সেখান থেকে কীভাবে বেরিয়ে আসতে হবে, তবে এটি একটি ভাল পথ। আপনি যদি জানেন যে আপনি আপনার জীবন কেমন দেখতে চান, আপনি সঠিক সম্পত্তি কেনা শুরু করতে পারেন, সঠিক উপায়ে সেট আপ করতে পারেন, আপনি যেখানে যেতে চান সেখানে যাওয়ার জন্য প্রয়োজনীয় পদক্ষেপগুলি গ্রহণ করতে পারেন।
ঠিক তোমার মত, টনি, তুমি বডি বিল্ডিং করছ। আপনি জানেন যে প্রতিযোগীতা জিততে যাচ্ছে শরীরের মত চেহারা কি. আপনি শুধু জিমে যান না এবং জিনিসপত্র ধরুন এবং অনুশীলন করুন এবং আশা করি আপনি আরও ভাল দেখতে পাবেন। আপনি কি করছেন, আপনি কিভাবে করছেন এবং আপনি এটি সম্পর্কে যেভাবে যাচ্ছেন তার একটি উদ্দেশ্য রয়েছে। এবং তারপর আপনি পথ বরাবর ছোট pivots করা. যদি শরীরের এই অংশটি বরাবর না আসে বা এটি খুব বেশি আসে এবং আপনাকে এটির ভারসাম্য বজায় রাখতে হয়, আপনি এটিকে খামচি দিয়ে থাকেন, তাই না? কোন কিছুতে ভালো হওয়ার এটাই সঠিক উপায়। কিন্তু আমাদের অধিকাংশই যা করি তা হল আমরা বলি, “আমি ব্যথায় আছি। আমি আমার কাজ পছন্দ করি না, আমি আমার যাতায়াত পছন্দ করি না, আমি ভেঙে পড়া পছন্দ করি না। আমি আমার জীবনের কিছু পছন্দ করি না। আমি এখন যেখানে আছি তার চেয়ে এটি আরও ভাল হবে, তাই আমাকে যেতে দিন।"
তারপরে আমরা এটি করতে যাই এবং এটি আরও ভাল। কিন্তু তারপর সেই পরিস্থিতির নিজস্ব যন্ত্রণা রয়েছে। আমরা বলি, “ঠিক আছে, আমি এটা পছন্দ করি না। আমি ভিন্নভাবে কি করতে পারি?" আমরা স্কিজোফ্রেনিক্যালি জিনিস থেকে জিনিসের চারপাশে বাউন্স শেষ পর্যন্ত. এটাকে আমরা বলি চকচকে বস্তু সিন্ড্রোম। আমরা এটাকে অনেক বেশি সেতু নির্মাণ বলি। আমরা কি ঘটছে বর্ণনা এই সব বিভিন্ন উপায় আছে. কিন্তু এটি মূলত কেবলমাত্র মানুষই তাদের জীবনের ব্যথার বিন্দু থেকে ব্যথার বিন্দুতে চলে যায় এই আশায় যে তারা যেখানে শেষ হবে। এটি হোপিয়ামে আসক্ত হচ্ছে। আপনি শুধু আশা করছেন যদি এটি আরও ভাল হয়, আমি অবশেষে খুশি হব। এবং এটি খুব কমই হয়। আপনি যে বিষয়ে কথা বলছেন তা হল এমন একটি ব্যবসার মালিক হওয়ার পরিকল্পনা নিয়ে আসছে যা আপনি চয়ন করেন যে আপনি সেই ব্যবসায় কী ভূমিকা পালন করবেন৷ আপনি যদি বিক্রয় করতে চান, যদি আপনি অপারেশন করতে চান, আপনি যদি আইনি জিনিস করতে চান, যদি আপনি এটি সম্পর্কে কথা বলতে চান, যদি আপনি এটি বাজারজাত করতে চান, যাই হোক না কেন, আপনার কাছে সেই বিকল্পটি থাকবে।
আপনি যখন একজন বিনিয়োগকারী হন, তখন আপনি একটি ব্যবসার মালিক হন। একটি বাড়ি থাকা আপনাকে সম্পত্তি ব্যবস্থাপক, নির্মাণ ব্যক্তি হওয়ার সুযোগ দেয়। আপনি নিজের এজেন্ট হতে পারেন. আপনি নিজেই সমস্ত কাজ করতে পারেন বা আপনি দলের বিভিন্ন লোকের কাছে এটির সুবিধা নিতে পারেন। আমি যেটা তুলে ধরতে চাই তা হল মানুষ যারা মনে করে যে তারা ছয়টি ঘর পেতে চায়, আপনি সম্ভবত ছয়টি ঘর চান না। আপনি যা চান তা হল আপনি এখন যেখানে আছেন সেখান থেকে বেরিয়ে আসা। তারপরে আপনি ছয়টি বাড়ির মালিক হতে পারেন এবং সিদ্ধান্ত নিতে পারেন যে আপনি এটি পছন্দ করেন না এবং আপনি সেখান থেকে বেরিয়ে আসতে চান। এই বইয়ের স্কেলটিতে যে নীতিগুলি রয়েছে তা বোঝা আপনাকে এমন একটি অবস্থানে নিয়ে যাবে যে আপনি যখন সিদ্ধান্ত নেবেন যে আমি যেখানে আছি সেখানে আমি পছন্দ করি না, নিজেকে সরিয়ে দেওয়া এবং অন্য কাউকে সেই জায়গায় রাখা এবং আপনি যে কাজটি করছেন তাতে ফোকাস করা খুব সহজ। যেমন, আপনি যে পুরো প্রকল্পে কাজ করছেন সেটি স্ক্র্যাপ করবেন না এবং স্ক্র্যাচ থেকে একটি নতুন শুরু করুন।
টনি:
হ্যাঁ। ডেভিড, আপনি এইমাত্র ভাগ করে নেওয়ার মধ্যে অনেক ভাল নগেটস। আপনি হোপিয়াম সম্পর্কে কথা বলুন, আমি আগে কখনও এটিকে এইভাবে উচ্চারণ করতে শুনিনি, তবে আমি সেই কথাটি পছন্দ করি। বন্ধু, এটা আমাকে আমার খুব মনে করিয়ে দেয় যখন আমি আমার বিশের দশকের প্রথম দিকে ছিলাম। আপনি জানেন যে ব্লু হোস্ট এক প্রকার GoDaddy, ডোমেইন হোস্টিং ওয়েবসাইট এর মত। আপনি যদি 19 থেকে 27 বছর বয়সের মধ্যে আমার GoDaddy অ্যাকাউন্টে লগ ইন করেন, সেখানে 40টি ভিন্ন ডোমেন আছে যা আমি ক্রয় করেছি কারণ প্রতি কয়েক মাসে আমার এই পরবর্তী উন্মত্ত ব্যবসায়িক ধারণা ছিল। আমি নিজেকে সফলতা খুঁজে পাচ্ছি না এবং এর কারণ হল আমি সত্যিই একটি জিনিসের প্রতি মনোযোগী ছিলাম না। এবং যখন আমি রিয়েল এস্টেট বিনিয়োগ শুরু করি, তখন আমি সত্যিই নিজেকে বলেছিলাম যে আমি কেবল একজন রিয়েল এস্টেট বিনিয়োগকারী হতে চাই না, তবে আমি একটি রিয়েল এস্টেট বিনিয়োগকারী হতে চাই যা শুধুমাত্র এই একটি সম্পদ শ্রেণীর উপর ফোকাস করে।
আমি যখন সত্যিই এই একটি জিনিসে বিশ্বমানের করার সিদ্ধান্ত নিয়েছিলাম, তখনই সফলতা সত্যিই অনুসরণ করতে শুরু করেছিল। তাই যদি আমাদের রুকি শ্রোতাদের জন্য উপদেশ থাকে, তা হল আপনার যাত্রার শুরুতে, আপনি যে জিনিসটিতে একবার ভাল করতে পারবেন তার চারপাশে যত বেশি স্পষ্টতা থাকবে, সেই জিনিসটিতে সত্যিই ভাল হওয়া তত সহজ হবে। আপনি যে অন্য জিনিসটি বলেছিলেন তা ছিল সামনে সেই লক্ষ্যগুলি নিয়ে। আমি মনে করি যদি আমরা রাস্তার নিচে পাঁচ, 10 বছর চিন্তা করার জন্য সময় নিতে পারি এবং বলতে পারি, "আমি আমার ব্যবসাটি কেমন দেখতে চাই?" এটি আমাদের আজকে আরও ভাল সিদ্ধান্ত নিতে সাহায্য করে যা সেই লক্ষ্যগুলিকে সমর্থন করে৷ কিন্তু আপনি যদি শুধু প্রবাহের সাথে যাচ্ছেন, তাহলে আপনি যেকোন ধরনের পরিস্থিতিতে শেষ হতে পারেন কারণ আপনি কিসের দিকে কাজ করছেন সে সম্পর্কে আপনার কাছে সেই স্পষ্টতা নেই।
ডেভিড:
Yeah, that’s exactly right. I only starting the interview off by pointing this out because it’s sort of like the vegetables nobody wants to eat. There’s someone else’s voice that’s going to say, “If you just take my course, if you just use my program, all your problems will be solved.” People throw themselves into it, they spend their money, they invest into it, and then in the middle of it, at some point they realize, “Oh, this is not any different than the situation I was in. What’s the next thing?”
এর পরের কিছু নেই। একটি ব্যবসা স্কেল করার নীতিগুলি আপনি নিতে চান এমন যেকোনো এন্টারপ্রাইজ জুড়ে একই। আপনি যদি এটির উপর ফোকাস করতে পারেন, আপনি সেগুলিতে ভাল পাবেন, আপনি যা করছেন তাতে আপনি শ্রেষ্ঠত্ব অর্জন করবেন, আপনি যা বলেছেন, টনি, ঠিক তাই হবে। আপনি আপনার জিনিসটি বেছে নেবেন, আপনি এতে দুর্দান্ত হয়ে উঠবেন, আপনি সেই ব্যবসায় ভূমিকা পালন করবেন যা আপনার ব্যক্তিত্বের জন্য কাজ করে এবং তারপরে আপনি যদি এটিতে একটি নতুন জিনিস আনতে চান তবে আপনার দরজা খোলা থাকবে। অথবা একটি সেকেন্ড বা শুধু দ্বিগুণ বা তিনগুণ বা চতুর্গুণ শুরু করুন এবং তাদের পুরো গুচ্ছ থাকার জন্য এটি উড়িয়ে দিন।
আপনি জীবনে যা করতে চান তা ঘটতে পারে যখন আপনি একটি ব্যবসা গড়ে তুলুন, শুধু চাকরির পেছনে ছুটবেন না।
অ্যাশলে:
ডেভিড, আমি মনে করি আমাদের কথোপকথন থেকে এখন পর্যন্ত এটি বেশ স্পষ্ট যে এই বইটি, যদিও এটি কিছুটা রিয়েল এস্টেট এজেন্টদের জন্য তৈরি করা হয়েছে, এটি সাধারণভাবে ব্যবসা। এই বইটি যে কোনো ব্যবসায়িক বৃদ্ধি এবং স্কেল করার চেষ্টা করছে এমন কাউকে সাহায্য করবে। বাড়তে বা স্কেল করার সময় আমার প্রথম প্রশ্নটি আসে, বিশেষ করে একজন রিয়েল এস্টেট এজেন্ট বা এমনকি একজন বিনিয়োগকারী হিসেবে, ঠিক আছে, আমি নিউ ইয়র্কের বাফেলোতে কিনছি, এখন আমি আমার ব্যবসার মডেল নিতে যাচ্ছি এবং আমি অন্য বাজারে বাড়াতে এবং স্কেল করতে চাই। আপনি কি এমন কিছু বিষয়ে কথা বলতে পারেন যেগুলি সম্পর্কে আপনাকে সচেতন হতে হবে, আপনাকে গবেষণা করতে হবে এবং সম্পূর্ণ নতুন অন্য বাজারে একটি ব্যবসা তৈরি করার আগে সেই শিক্ষাটি করতে হবে?
ডেভিড:
হ্যাঁ, এটি একটি মহান পয়েন্ট. সাধারণ নবাগত বলবে, “কি গরম বাজার? কোথায় বিনিয়োগ করতে হবে। মহিষ? ঠিক আছে, আমি বাফেলোতে যাব।" তারা বাফেলোতে বিনিয়োগ করে কারণ অন্যান্য লোকেরা হয়, এবং সম্ভবত তারা এটি সঠিকভাবে পেয়েছে এবং সেই বাজারটি বৃদ্ধি পায়, এবং তারা অর্থ উপার্জন করে, এবং এখন তারা তাদের সমস্ত বন্ধুদের বড়াই করে তাদের নেট মূল্য বৃদ্ধি পেয়েছে, তাই না? আপনি NFT বা ক্রিপ্টো বিনিয়োগকারীদের কাছ থেকে পেয়েছিলেন সেই একই ভাব। তারা রাতারাতি কোটিপতি হয়ে যায় এবং হঠাৎ করেই তারা একজন বিশেষজ্ঞ হয়ে যায় এবং তারপরে তারা এটিকে দ্রুত হারায়। বাফেলো কেন কাজ করেছে তা জেনে রাখা ভালো। কি কি মৌলিক বিষয় ছিল যা বাফেলোকে এতটা ভালো করতে পেরেছিল এবং আপনি কী পদক্ষেপ নিয়েছিলেন যেগুলি কাজ করেছে এবং কী তাদের কাজ করেছে? বানরের বিপরীতে বাঁদরকে দেখুন, আমি অন্য কাউকে যা করতে দেখেছি তা কপি করি।
আপনি যখন একটি নতুন বাজারে যেতে চান, তখন আপনি মূলত সামষ্টিক অর্থনীতি সম্পর্কে ভালো ধারণা রাখতে চান। দেশ কি করছে? আমাদের অর্থ সরবরাহ কি উপরে বা নিচে যাচ্ছে? রিয়েল এস্টেট কি কাম্য? এটা কি কাম্য নয়? এমন কোনো এলাকা কি আছে যেখানে ভাড়াটেরা অন্যদের চেয়ে বেশি দলে চলে যাচ্ছে বা ব্যবসা যেখানে মজুরি বাড়ছে সেখানে চলে যাচ্ছে? এবং কিভাবে সরবরাহ এবং চাহিদা কাজ করে? এই সত্যিই বিরক্তিকর শোনাচ্ছে. কিন্তু প্রায় প্রতিটি প্রশ্নই আমি পাই যে আমি বাজার থেকে কী আশা করতে পারি, আপনি যদি সরবরাহ এবং চাহিদা বুঝতে পারেন তবে এটি অনুমান করা খুব সহজ হয়ে যায়। ঠিক আছে, তাই যখন এই হাইপোথেটিকাল বাফেলো ভালো করেছে, তখন জোগানে একটা সংকীর্ণতা এবং চাহিদা বৃদ্ধির ফলে ভাড়া বাড়তে এবং মূল্য বৃদ্ধির ফলে কিছু রূপ ধারণ করে, এবং সেই কারণেই এটা ভালো হয়েছে।
অ্যাশলে:
ডেভিড, কোথায় কেউ এই তথ্য খুঁজে পেতে পারেন, তাই এই পরিসংখ্যান পেতে, এই তথ্য খুঁজে পেতে?
ডেভিড:
সহজ উত্তর হল ইউএস ব্যুরো অফ লেবার অ্যান্ড স্ট্যাটিস্টিকস যা ট্র্যাক করে মানুষ কোথায় যায়। ঠিক আছে? আমি বিশ্বাস করি আপনিও দেখতে পাচ্ছেন যে সেসব এলাকায় মজুরি কোথায় বাড়ছে। কিন্তু স্বচ্ছ হতে, আমি সাধারণত এটি ব্যবহার করি না। আমি সেই লোকেদের দিকে তাকাই যারা সেই জিনিসটি পড়তে পছন্দ করে, যে nerds যেগুলি ট্র্যাক করছে, তারপর তারা সেই ফলাফলগুলি প্রকাশ করে। ডেভ মেয়ারের মতো বড় পকেট, তাই না? যখন আমরা স্টেট অফ দ্য মার্কেট করি, তখন আমরা সেই ডেটার সাথে কী ঘটতে দেখছি তা নিয়ে কথা বলছি যা দেখায় যে লোকেরা কোথায় যায়। আপনি যদি কোভিড অনুসরণ করছেন, আপনি দেখেছেন যে অনেক লোক ক্যালিফোর্নিয়া ছেড়ে গেছে এবং সেই সময়ে অনেক লোক নিউইয়র্ক ছেড়ে গেছে। এটা সব খবর জুড়ে ছিল. আপনার দেখার জন্য একটি নির্দিষ্ট জায়গা থাকতে হবে না। এটা বেশ পরিষ্কার ছিল. ক্যালিফোর্নিয়ানরা আইডাহো, নেভাদা, অ্যারিজোনাতে চলে গেছে, আমাদের কাছের রাজ্য, ওরেগন। এবং তারপরে নিউ ইয়র্কবাসীরা ফ্লোরিডায় চলে যায়। অনেক ওয়াল স্ট্রিট দক্ষিণ ফ্লোরিডায় চলে গেছে। এটি একটি কাকতালীয় ঘটনা নয় যে দক্ষিণ ফ্লোরিডার রিয়েল এস্টেট মূল্য একই সময়ে বিস্ফোরিত হয়েছিল যখন অর্থ নিউইয়র্ক ছেড়ে ফ্লোরিডায় যাচ্ছিল।
আপনি যদি রিয়েল এস্টেটের নীতিগুলি বুঝতে পারেন, আপনি দেখতে পারেন, ভাল, একটি নির্দিষ্ট বিন্দুতে দক্ষিণ ফ্লোরিডায় লোকেদের স্থানান্তর করা খুব ব্যয়বহুল হবে এবং তারা কী করতে যাচ্ছেন? তারা বলতে যাচ্ছে, "আচ্ছা, দক্ষিণ ফ্লোরিডার কাছে কি সস্তা যেটা?" এটি একটি উদীয়মান বাজার হতে যাচ্ছে যেখানে লোকেরা চলে যাচ্ছে। এই নীতিগুলি, তারা রকেট বিজ্ঞান না. আপনাকে অন্য সবাইকে ছাড়িয়ে যেতে হবে না। রিয়েল এস্টেটের মূল্য এবং ভাড়া বৃদ্ধির কারণ কী তা বোঝার জন্য আপনার প্রতিশ্রুতি থাকতে হবে।
একবার আপনি একটি সম্পত্তি বিশ্লেষণের বুনিয়াদি বুঝতে পেরেছেন, এটি নগদ প্রবাহ আছে কিনা তা জেনে, এটি প্রত্যেকেরই প্রথম পদক্ষেপের মতো। পরের ধাপ হল বোঝা, ভাল, নগদ প্রবাহ বাড়বে কি করে? কি মান আপ যেতে হবে? আমি কীভাবে এমন একটি অঞ্চল খুঁজে পাব যেটি এখন যা আছে তার চেয়ে ভবিষ্যতে আরও বেশি পছন্দনীয়? এবং শুধু খবর শুনে, শুধু bankrate.com দেখে, আপনি দেখতে পাচ্ছেন সুদের হার কোথায় যাচ্ছে। এটা এমন কিছু হতে হবে না যে মানুষ সব সময় ধর্মীয়ভাবে অধ্যয়ন করে। শুধুমাত্র সাধারণভাবে মনোযোগ দেওয়া এবং এই নীতিগুলি বোঝা আপনাকে একটি বিশাল প্রান্ত দেবে যখন আপনি আপনার বাজার বাছাই করার চেষ্টা করছেন এবং তারপর সেই বাজারে কোন বৈশিষ্ট্যগুলি কিনতে হবে তা নির্ধারণ করুন৷
অ্যাশলে:
হ্যাঁ, এই মুহূর্তে যে কোনো রুকি শ্রোতাদের জন্য যারা এই ডেটার কোনোটি চেক আউট করেননি, এমনকি শুধু একটি এলোমেলো শহর বেছে নিন এবং ডেভিডের সুপারিশকৃত জায়গায় যান এবং এই ওয়েবসাইটগুলির সাথে পরিচিত হন। আমি আজ ডেভ মেয়ারের সাথে অন দ্য মার্কেট পডকাস্ট শুনছিলাম, যাকে ডেভিড চেক আউট করার পরামর্শ দিয়েছিল। তিনি বিগার পকেটের উপর এই প্রতিবেদন প্রকাশ করেছেন। আপনি যদি biggerpockets.com/report-এ যান, তিনি শুধু 2023 সালের প্রায় বাজারের দৃষ্টিভঙ্গি একসাথে রেখেছেন। এটি আপনাকে বিভিন্ন শহরের তথ্য দিচ্ছে। তিনি কী ভবিষ্যদ্বাণী করছেন, আপনি আগামী বছরের মধ্যে দেখতে পাবেন। আমি মনে করি এটি প্রো সদস্যদের জন্য বিনামূল্যে, এটি সবার জন্য বিনামূল্যে হতে পারে, কিন্তু আপনি biggerpockets.com/report এ যেতে পারেন। তিনি আগে এটি করা আছে এবং সেখানে অসাধারণ মান আছে, তাই আমি অত্যন্ত সুপারিশ আপনি বলছি যে চেক আউট এবং অন্যান্য ওয়েবসাইট, খুব, যে ডেভিড উল্লেখ এবং শুধু সেই জিনিস সঙ্গে পরিচিত পেতে.
ডেভিড, ক্রমবর্ধমান এবং স্কেলিং সঙ্গে দক্ষ হয়ে উঠতে সম্পর্কে কি? এখন যেহেতু আপনি বিভিন্ন মার্কেটে যাচ্ছেন, আপনি কীভাবে নিশ্চিত করছেন যে আপনি এটির সর্বোত্তম উপায়ে করছেন এবং আপনি কেবল আপনার সময় নষ্ট করছেন না এবং আবার স্ক্র্যাচ থেকে বিল্ডিং করছেন?
ডেভিড:
সবচেয়ে নতুন বিনিয়োগকারীরা যে ভুলটি করে তা হল তারা জ্ঞান এবং দক্ষতার জন্য নিছক পরিমাণের সাথে মেটান। তারা বলবে, "ঠিক আছে, আমি একশটি চুক্তি বিশ্লেষণ করতে যাচ্ছি এবং আমি একটি চুক্তি খুঁজে বের করতে যাচ্ছি, খড়ের গাদায় সুই, এটি কাজ করে।" তারা জিলোতে যায় এবং তারা এলোমেলোভাবে সুন্দর ঘরগুলি দেখতে শুরু করে এবং তাদের বিশ্লেষণ করে এবং তারপরে তারা নিরুৎসাহিত হয়। “কিছুই কাজ করে না। ম্যান, আমি নগদ প্রবাহের কিছু খুঁজে পাচ্ছি না। এটি আমাকে আমার নম্বর দেবে না যা আমাকে পেতে বলা হয়েছে, যে 10% রিটার্ন।" আপনি যদি আমাকে সেই একই জিলো প্রোফাইলটি দেখান তবে আমি বিশ্লেষণ করতেও বিরক্ত হব না এবং আমি এখনই আপনাকে বলতে পারি, এটি কাজ করবে না। একক পরিবারের বাড়িগুলি যে দামের পয়েন্টে সেই ভাল অবস্থায় রয়েছে তা 1% নিয়মের কাছাকাছি কিছুই নয়। আপনি এমনকি এটি বিশ্লেষণ বিরক্ত করতে হবে না.
এখন, আমি মনে করি চাবিকাঠি যদি আপনি এটিকে পরবর্তী ধাপে নিয়ে যান এবং আপনি বলেন, "নগদ প্রবাহের জন্য এটির জন্য কী পরিবর্তন করতে হবে?" ঠিক আছে, ভাড়া মাসে 2,500। সম্পত্তি 500,000. এটা প্রায় দেড় শতাংশ। একই দামের জন্য আপনার প্রায় একই বাড়িতে দুটি ইউনিট থাকতে হবে। ঠিক আছে, যদি আপনার একটি ইউনিট থাকে যা 2,500 ভাড়া এবং একটি ইউনিট যা 2100-এ ভাড়া নেওয়া হয়, আপনি এখন 1% নিয়মের যথেষ্ট কাছাকাছি যে এটি কাজ করতে পারে। সুতরাং আপনি যদি সেই একই এলাকায় প্রায় 500,000 এর জন্য খুঁজে পেতে পারেন, দুটি ইউনিট সহ একটি সম্পত্তি যা ভাড়ার পরিমাণের কাছাকাছি যা আমি বলেছি, এটি এখন খনন এবং বিশ্লেষণ করার যোগ্য। ঠিক আছে? সেই এক ক্ষুদ্র তথ্য আক্ষরিক অর্থে কাউকে পাঁচ থেকে ছয় ঘন্টা সময় বাঁচাতে পারে, প্রতিটি একক পরিবারের বাড়িতে বিশ্লেষণ করে, তারা এমন একটি খুঁজে পায় যা অলৌকিকভাবে নগদ প্রবাহের আশা করে।
যে ব্যক্তি বোঝে তার চেয়ে, “আমার ভাড়া বাড়াতে হবে। এই শহরে বসবাস করার জন্য কেউ 2,500 এর বেশি অর্থ প্রদান করে না, তাই আমাকে দুটি ইউনিট পেতে হবে বা আমাকে তিনটি ইউনিট পেতে হবে।" এবং তারপরে আপনি সম্পত্তির দিকে তাকাতে শুরু করেন এবং বলতে শুরু করেন, "আচ্ছা, আমি কি গ্যারেজটি রূপান্তর করতে পারি? আমি শুধুমাত্র ADU আছে বৈশিষ্ট্য দেখতে চাই. তাদের কি এমন বেসমেন্ট আছে যা ইতিমধ্যেই রূপান্তরিত হয়েছে যাতে আমি একটি বাথরুম যোগ করতে পারি এবং তারপরে ভাড়া নিতে পারি?" শুধু কনুই গ্রীস সামান্য বিট. আপনি কি সেই বাজারে কাজ করবে এমন কিছু খুঁজে পেতে একটু সৃজনশীলতা ব্যবহার করতে পারেন? কারণ আপনি বুঝতে পারছেন কী কী সম্পত্তি নগদ প্রবাহ তৈরি করে। এটি একাই সেই বিনিয়োগকারীদের পথকে আরও দক্ষ করে তোলে যখন তারা সিদ্ধান্ত নেয় যে তারা কোন বৈশিষ্ট্যগুলি অনুসরণ করবে এবং এমন একজনের বিপরীতে খুঁজছে যারা জানে না কেন শেষে নম্বর, নগদ ফেরত নগদ, ভাল বা খারাপ শেষ হয়েছে।
টনি:
ডেভিড, আমি আপনার মতামত জানতে চাই কারণ বাজার পরিবর্তন হয়েছে। ঠিক? আমরা গত কয়েক বছর যা দেখেছি, এটি একটি বিক্রেতার বাজার ছিল যেখানে একাধিক অফার, জিজ্ঞাসাবাদে, কোনও অপ্রীতিকরতা নেই এবং আমরা এখন যা দেখছি তা স্বাভাবিক অবস্থায় ফিরে আসা যেখানে এটি ক্রেতার বাজারের মতো, তাই না? ক্রেতাদের এই মুহূর্তে একটু বেশি লিভারেজ আছে। আমি এটি আগে পডকাস্টে শেয়ার করেছি, কিন্তু এমন একটি সম্পত্তি আছে যা আমরা সবেমাত্র চুক্তির অধীনে পেয়েছি এবং আপনি যখন চ্যাট করছিলেন তখন এটিকে টেনে নিয়েছিলাম। সাত মাস আগে, সেই সম্পত্তি $500,000 এর জন্য তালিকাভুক্ত করা হয়েছিল। পরের কয়েক মাসে তারা সূক্ষ্মভাবে দাম কমিয়েছে। আমি যখন প্রাথমিকভাবে আমার প্রস্তাব দিয়েছিলাম, এটি প্রায় চার মাস আগে, তারা এটি 410 এ তালিকাভুক্ত করেছিল। আমি সেই বাড়িতে 312 অফার দিয়েছিলাম। তারা আমার প্রস্তাব প্রত্যাখ্যান করেছে। তারা কয়েক মাস পরে 50K দাম কমার পরে ফিরে এসে বলল, "আরে, আমরা 50 হাজার দাম কমিয়ে দিয়েছি, আপনি কি এখন এটি চান?"
আমি বললাম, "না, আমার দাম 312।" তারা পরে ফিরে এল, "আপনি কি 325 নেবেন?" "না, আমার দাম 512। তারা বলল, "আপনি কি 315 নেবেন?" আমি বললাম, "না, আমার দাম 312।" আমরা এখন 312-এ চুক্তির অধীনে আছি। স্পষ্টতই, আমি মনে করি আপনি যেমন বলেছেন, আপনার কী ধরণের সম্পত্তি খুঁজতে হবে তা জানার একটি গুরুত্ব রয়েছে, কিন্তু আমাদের রকিদের জন্য যারা শুনছেন, আপনি কি মনে করেন যে তাদের হয়তো ক্রয় উপেক্ষা করা উচিত? অথবা এখনই জিজ্ঞাসা করা মূল্য এবং সত্যিই শুধু ফোকাস করুন, ঠিক আছে, এই চুক্তির জন্য আমার কী অফার করা দরকার?
ডেভিড:
যে প্রথমার্ধ, হ্যাঁ. আপনি চুক্তির সংখ্যা জানতে পেরেছেন আপনার জন্য অর্থপূর্ণ। তাদের নম্বর পাওয়ার পর লোকেরা যে ত্রুটিটি তৈরি করে তা হল তারা বিক্রেতাকে স্বীকার করতে বাধ্য করার চেষ্টা করে যে 12 তাদের বিক্রি করা উচিত। আপনি তাদের প্রশ্ন জিজ্ঞাসা করতে দেখবেন, "আমি কীভাবে বিক্রেতাকে একটি অর্থ তৈরি করতে রাজি হতে পারি? আমি কীভাবে বিক্রেতাকে এই দামে বিক্রি করতে রাজি হতে পারি? তাদের বুঝতে হবে তাদের বাড়ির মূল্য নেই।" যে অসারতা একটি ব্যায়াম. খেলার অর্ধেক অর্ধেক অফার কি নম্বর জানা আছে. বাকি অর্ধেকটি জেনে নিচ্ছে কিভাবে চিহ্নিত করা যায় কোন বিক্রেতারা আপনার নম্বর নিতে পারে। ঠিক? শুধু আপনি আমাকে এই গল্প বলছেন, যে তারা আপনার কাছে ফিরে আসতে থাকে তা আমাকে বলে যে আপনি একটি ছাপ তৈরি করেছেন। আপনি সেই তালিকা এজেন্টের সাথে এমন কিছু সম্পর্ক তৈরি করেছেন যে তারা জানত যে আপনি বন্ধ হবেন এবং আপনি খুব আগ্রহী।
আপনি একটি প্রস্তাব শটগান না. হ্যাঁ বা না, তারা না বলেছিল এবং এটি সম্পর্কে ভুলে গিয়েছিল। আপনি কিছু বীজ রোপণ করেছেন যা তাদের জানাতে পারে যে আমি সত্যিই এই বাড়িটি চাই তবে এটি এই মূল্যে হতে হবে, আপনি প্রস্তুত হলে আমার কাছে ফিরে আসুন। যে ফলো আপ ব্যবসা কি কি. এটি একটি নীতি যা আমরা দক্ষতা সম্পর্কে কথা বলি। আপনি শুধু রিয়েল এস্টেট ক্লায়েন্টের কাছে যান না এবং বলবেন, "আরে, আমি কি আপনার এজেন্ট হতে পারি?" "আমি এখনই বাড়ি কিনতে চাই না।" “আচ্ছা, তাহলে তুমি আমার কাছে মৃত। পাউন্ড বালি যাও।" ঠিক? আপনাকে সেই ব্যক্তির সাথে একটি সম্পর্ক বজায় রাখতে হবে যাতে তারা বাড়ি কেনার জন্য প্রস্তুত হলে তারা ফিরে আসে। এটা যে কোনো কিছুর জন্য একই হবে। যে লোকটি গতকাল আমার অফিসে হেঁটে এসেছিল আমার অফিস বা অন্য কিছুর জন্য আমাকে উচ্চ গতির ইন্টারনেট বিক্রি করতে চায়, সে প্রথম চেষ্টায় বিক্রয় পাবে না, কিন্তু যদি আমি সেই ব্যক্তিকে বারবার দেখি এবং সে আমাকে ধরতে পারে এমন একটি সময় যখন আমার ইন্টারনেট ক্র্যাশ হয়ে গেছে এবং আমি বিরক্ত হয়েছি, আমি সম্ভবত বলব, "হ্যাঁ, আমি আপনার ইন্টারনেট নেব।" এটা একটা ব্যবসায়িক নীতি।
যে লোকেরা এটি পায়, যখন তারা রিয়েল এস্টেট বিনিয়োগে যায়, তারা অলৌকিকভাবে 12-এ এই দুর্দান্ত ডিলগুলি পায়। সমস্যা হল যে কেউ এটি শুনে এবং তারা যায়, "ভাল, আমি জানি না। টনি শুধু আমার চেয়ে ভাল চুক্তি পায়. যখন আমি $312 বাড়ীতে 500,000 এ একটি অফার লিখেছিলাম, তখন তারা না বলেছিল। এটা কাজ করে না।" ঠিক? এটা বোঝার পদ্ধতি. যখন আমি বৈশিষ্ট্যগুলি দেখছি এবং আমরা একটি অফার লিখি তখন আমার কাছে আক্ষরিক অর্থে একটি স্প্রেডশীট থাকে। আমি একটি বাড়িতে একটি অফার লিখেছি যে সত্য আমার স্প্রেডশীট প্রথম কলাম, অফার লিখিত. আমি যদি সত্যিই সেই সম্পত্তি পছন্দ করি তবে প্রতি দুই সপ্তাহে ফলো আপ করার জন্য আমি এটি ব্যবহার করি। এটা এখনো বিক্রি হয়েছে? আপনার বিক্রেতারা কি ভিন্ন চিন্তা করছেন? কারণ আপনি কখনই জানেন না কী ঘটতে চলেছে। অনেক সময় বিক্রেতারা বলেন না। তারপরে তারা নিজেরাই জিলোতে বাড়িগুলি দেখতে শুরু করে এবং তারা একজনের প্রেমে পড়ে, তবে তাদের বাড়িটি কিনতে যেতে তাদের বিক্রি করতে হয়েছে। এবং যখন আপনি তাদের মধ্যে একজন নতুন বাড়ির প্রেমে পড়ে যাওয়ার পরে ফিরে আসেন, এখন আপনি যে অফারটি পাঠিয়েছেন তা তারা প্রথমবার পাওয়ার চেয়ে আরও আকর্ষণীয় হতে পারে।
আমি ক্রমাগত ফলোআপ করব। মাস দুয়েক আগে আমার চুক্তিতে একটি বাড়ি আছে। আমাকে ব্যাক আউট করতে হয়েছিল কারণ এটির ডেকে $75,000 কাজের প্রয়োজন ছিল। বাড়িটা এখনো বিক্রি হয়নি। প্রতি কয়েক সপ্তাহে আমি আমার এজেন্টকে বলি, "চেক ইন করুন এবং দেখুন কিভাবে বিক্রেতারা তাদের মন পরিবর্তন করেছে।" এটি একটি ব্যবসায়িক নীতি যা যেকোনো ব্যবসায় কাজ করে। আমি দেখতে চাই যে বিনিয়োগকারীরা আরও বুঝতে পারছে। এবং তারপর আমার স্প্রেডশীট পরবর্তী কলাম বৈশিষ্ট্য এবং এসক্রো, এবং তারপর বন্ধ, এবং তারপর একটি পুনর্বাসন সঙ্গে. আমি এই পুরো প্রক্রিয়াটি পেয়েছি কিভাবে আমরা যে বৈশিষ্ট্যগুলি কিনছি তা ট্র্যাক করি। কিন্তু প্রথম ধাপ হল সেই চুক্তিটি অনুসরণ করা যা আপনি সত্যিই চান এবং সময়ের সাথে সাথে এটি পর্যবেক্ষণ করা।
অ্যাশলে:
ডেভিড, এখানে আপনার স্প্রেডশীটগুলি সম্পর্কে কথা বলছি, টনি এবং আমি উভয়ই একই জিনিসগুলি ট্র্যাক করতে monday.com ব্যবহার করি, কিন্তু আপনি কি আপনার প্রক্রিয়াটির সাথে আরও গভীরে যাবেন যাতে একজন রকি হয়তো ডিল বিশ্লেষণে দ্রুততর হতে পারে? সেই চুক্তি বিশ্লেষণে আরও অভিজ্ঞ হয়ে ওঠার জন্য তাদের ব্যবসায় কী কী জিনিস প্রয়োগ করা উচিত যাতে তারা তাদের ক্রয় বাক্স বা তাদের মানদণ্ডের মধ্য দিয়ে যাচ্ছে এবং এত সময় নষ্ট না করে, ঠিক আছে, এখানে একটি MLS তালিকা রয়েছে। আমি এই ক্যালকুলেটরে এটি প্লাগ করছি. আমি প্রতিটি সম্পত্তির জন্য সম্পূর্ণ বিশ্লেষণের মধ্য দিয়ে যাচ্ছি। সেই প্রক্রিয়াটিকে গতি বাড়ানোর জন্য আপনি কিছু ধরণের টিপস কী কী করতে পারেন?
ডেভিড:
এটি একটি মহান প্রশ্ন. আপনি এটি বলছেন শুনে আমি খুব খুশি, কারণ এটিই লোকেদের শুনতে হবে৷ আপনি যখন একটি চুক্তি কীভাবে বিশ্লেষণ করতে হয় তা শিখছেন, হ্যাঁ, আপনাকে একশটি চুক্তি বিশ্লেষণ করতে হবে, কিন্তু একবার আপনি কীভাবে এটি করবেন তা জানলে, এই প্রক্রিয়াটি পুনরাবৃত্তি করার এবং এই বর্গক্ষেত্রটিকে একটি গোল গর্তে ঠেলে দেওয়ার চেষ্টা করার কোন মূল্য নেই . আপনি যখন বুঝতে পারছেন যে সংখ্যাগুলি কী, যে ইনপুটগুলি নির্ধারণ করে যে এটি নগদ প্রবাহে যাচ্ছে কি না, এখন আপনি দ্বিতীয় ধাপে যেতে চান, যা কিছু বৈশিষ্ট্যগুলিকে কাজ করে এবং অন্যান্য বৈশিষ্ট্যগুলিকে কাজ করে না কাজ ঠিক আছে? আমার বিশ্লেষণে, আমি প্রথম যে জিনিসটি দেখছি তা হল এলাকা। আমার মাথায় আছে, 10টি উপায় আছে যা আমরা রিয়েল এস্টেটের মাধ্যমে অর্থ উপার্জন করতে পারি, এবং তাদের মধ্যে কয়েকটি ইক্যুইটি কেনা হবে। এটি কেবলমাত্র কম বাজার মূল্যে সম্পত্তি কেনা। টনির সম্পত্তি 312 এর বেশি মূল্যায়ন করতে যাচ্ছে। তিনি ইতিমধ্যেই এই চুক্তিতে অর্থ উপার্জন করেছেন। জোর করে ইক্যুইটি আছে. এটি একটি সম্পত্তি ঠিক করা হবে, এটি প্রসাধনীভাবে উন্নত করা, বর্গ ফুটেজ যোগ করা, এরকম কিছু।
আমরা কি সম্পর্কে চিন্তা করতে ঝোঁক শুধুমাত্র নগদ প্রবাহ হয়. এটি একটি তাঁবুর বাইরে যা আমরা ড্রিল ডাউন করি এবং আমরা কেবল দেখতে চাই যে এই জিনিসগুলির মধ্যে কোনটিতে নগদ প্রবাহ রয়েছে। কিন্তু তারপরও বাধ্যতামূলক নগদ প্রবাহ আছে। আমি কি ভিতরে এসে সেই সম্পত্তিতে একটি ইউনিট যোগ করতে পারি যা এটিকে নগদ প্রবাহকে আরও ভাল করে তুলবে? স্বাভাবিক নগদ প্রবাহ আছে, যা মুদ্রাস্ফীতির উপরে যাওয়ার কারণে ঘটে, কিন্তু তারপরে বাজারের মূল্যায়ন নগদ প্রবাহ রয়েছে। যদি আপনি দক্ষিণ ফ্লোরিডার মতো একটি বাজারে এটি বিস্ফোরিত হওয়ার আগে কিনে থাকেন? আপনি আশা করতে পারেন যে আপনার নগদ প্রবাহ সামগ্রিকভাবে বাজারে অসামঞ্জস্যপূর্ণভাবে বৃদ্ধি পাবে।
আমি সেই জায়গাগুলো চিহ্নিত করার চেষ্টা করছি যেখানে আমি আমার পক্ষে মতভেদ রাখছি। আমি এটা প্রশংসা করতে যাচ্ছে জানি না. আমি জানি না এটা উপরে যেতে যাচ্ছে. কিন্তু পরিসংখ্যানগতভাবে বলতে গেলে, আমি যদি কয়েক বছর আগে দক্ষিণ ফ্লোরিডা বা সিয়াটেল, অথবা পাঁচ বছর আগে অস্টিন, টেক্সাসকে এমন একটি অঞ্চল হিসাবে চিহ্নিত করি যেখানে প্রযুক্তি চলে যাচ্ছে এবং বড় চাকরি নিয়ে আসছে এবং সেখানে সীমিত পরিমাণে সম্পত্তি তৈরি করা যেতে পারে। কারণ এলাকাটি ইতিমধ্যেই তৈরি করা হয়েছিল, যাতে সরবরাহ এবং চাহিদা সরবরাহের চেয়ে বেশি চাহিদার সাথে বন্ধ হয়ে যায়, এটা ভাবা যুক্তিসঙ্গত যে আমি অন্য কোথাও থেকে সেই এলাকায় বেশি রিটার্ন পেতে যাচ্ছি। এলাকা নিজেই প্রথম জিনিস যা আমি খুঁজছি. আমি জানতে চাই, এটি একটি পছন্দসই জায়গা মানুষ বসবাস করতে চান? আবহাওয়া কেমন? অর্থনৈতিক পরিবেশ কেমন? রাজনৈতিক পরিবেশ কেমন? সেই প্রকৃত শহর বা সেই রাজ্যের কর কাঠামো কেমন?
এবং তারপর এটা সীমিত সরবরাহ আছে? আমি জানি না টোপেকা, কানসাস কখনই সবচেয়ে উষ্ণ বাজার হতে চলেছে, কারণ কানসাস অনেক বড় এবং তারা আরও কিছু বাড়ি তৈরি করতে পারে। আপনি সেখানে কানসাস শ্রোতারা, আমরা আপনাকে ভালবাসি। যদি কানসাসের দাম বেড়ে যায়, তারা আরও এক মিলিয়ন বাড়ি তৈরি করবে, এবং এটি করার জন্য প্রচুর জায়গা আছে, তাই না? আপনি যখন বাজারের দিকে তাকান যা গত আট বছরে সত্যিই ভাল করছে: সান ফ্রান্সিসকো, সিয়াটেল, পোর্টল্যান্ড, অস্টিন, তারা সব ছোট ছোট কেন্দ্র যেখানে সবাই চলে গেছে এবং তারা ইতিমধ্যেই উন্নত হয়েছে, কিন্তু কোথাও ছিল না নির্মাণ এটা রকেট সায়েন্স নয়, কিন্তু কিছু কারণে এটা বিনিয়োগকারীদের মাথার ওপর দিয়ে চলে যায় কারণ ক্যালকুলেটরে এই ধরনের জিনিস তুলে ধরার জন্য কোথাও নেই।
আমি খুঁজছি এলাকাটি প্রথম জিনিস. আমি সীমাবদ্ধ সরবরাহ, কম অপরাধ এবং উন্নয়নের লক্ষণ খুঁজছি। কোম্পানি কি সেখানে চলে যাচ্ছে এবং তারা কি উচ্চ মজুরি নিয়ে আসছে? কারণ বেশি ভাড়া দিতে চাইলেও সামর্থ্য থাকতে হবে। সেই উচ্চ ভাড়া পরিশোধ করতে আপনাকে আরও বেশি অর্থ উপার্জন করতে সক্ষম হতে হবে। দ্বিতীয় জিনিস যা আমি এলাকার পরে দেখি তা হল রাজস্ব, যেখানে বেশিরভাগ লোকেরা শুরু করে। এটা কি 1% নিয়মের কাছাকাছি? এটা 1% নিয়ম হতে হবে না. বিশেষ করে যেহেতু সুদের হার কম ছিল, 1% নিয়ম, আপনি এটি থেকে আরও দূরে যেতে পারেন। হতে পারে যদি সুদের হার 15% হয়, তাহলে আপনাকে 1% নিয়মে শক্তভাবে ধরে রাখতে হবে, কিন্তু তারা এখনও বিবেচনায় বেশ কম। এটা ঠিক সেখানে হতে হবে না. আমি এমনকি উপায় বন্ধ যে বৈশিষ্ট্য বিশ্লেষণ বিরক্ত করতে যাচ্ছি না.
কেউ যদি অস্টিন, টেক্সাসে একক পরিবারের বাড়ির দিকে তাকিয়ে থাকে যার দাম 800 গ্র্যান্ড এবং তারা 3,200 ভাড়া দেয়, বিরক্ত করবেন না। শুধু এটি বিশ্লেষণ করবেন না যদি না আপনি একটি কোণ দেখতে পান এবং আপনার কাছে সেই সম্পত্তি থেকে অতিরিক্ত ইউনিট রূপান্তর করার মূলধন থাকে বা আপনি এটিকে ফ্লিপের জন্য বিশ্লেষণ করছেন কারণ সেখানে প্রচুর ইকুইটি রয়েছে। আমি এক বছরের চেয়ে রাস্তার নিচে তিন বছর দেখতে পছন্দ করি, কখনও কখনও পাঁচ বছর রাস্তার নিচে। এটি আরেকটি উপদেশ যা খুবই অজনপ্রিয়। লোকেরা এটি শুনতে পছন্দ করে না, তবে আমি রিয়েল এস্টেটকে কীভাবে দেখি সে সম্পর্কে আমি সৎ আছি। খুব কম ডিল এই মুহূর্তে অবিশ্বাস্যভাবে প্রতিশ্রুতিশীল দেখায়। দ্বিতীয় আপনি তাদের কিনতে. আমি নিশ্চিত যে আপনারা উভয়েই একমত হতে পারেন। আপনি যা বিশ্লেষণ করেছেন তার বেশিরভাগই আপনাকে দিচ্ছে না যে নগদ রিটার্নে 12 থেকে 15% নগদ যা আমরা পাঁচ বছর আগে পেতে পারি, বা 10 বছর আগে আপনি নগদ রিটার্নে 20 থেকে 25% নগদ পেতে পারেন।
এই মুহুর্তে রিয়েল এস্টেটের জন্য অনেক প্রতিযোগিতা রয়েছে এবং এখানে খুব কম প্রতিযোগী সম্পদ ক্লাস রয়েছে যেখানে লোকেরা তাদের অর্থ রাখতে পারে যে এটি সমস্ত রিয়েল এস্টেটে যাচ্ছে। আপনি যদি বাড়ি কেনার দ্বিতীয়বার অবিশ্বাস্য নগদ প্রবাহ চান তবে কিছুই কাজ করবে না। আমি যা করছি তা হল আমি রাস্তার নিচে তিন বছর, রাস্তার নিচে চার বছর, রাস্তার নিচে পাঁচ বছর দেখছি। ভাড়া বৃদ্ধির সাথে, চাহিদা বৃদ্ধির সাথে, সম্পত্তি অবশেষে স্থিতিশীল হওয়ার সাথে সাথে, এটি কি একটি ভাল বিনিয়োগ হবে নাকি এটি এখনও চুষবে?
কারণ আমি শুনেছি যে অনেক লোক খারাপ চুক্তিতে আটকে গেছে তারা তাদের টার্নকি কোম্পানির কাছ থেকে কিনেছে, অথবা তারা গিয়ে ইন্ডিয়ানাতে $ 40,000-এ এমন কিছু কিনেছে যা আশ্চর্যজনক দেখায়, এবং পাঁচ বছর ধরে তারা টাকা হারিয়েছে কারণ সেই মিনিটে একটি জিনিস ভুল হয়ে যায়, তাদের সমস্ত নগদ প্রবাহ দরজার বাইরে থাকে, অথবা তারা একজন খারাপ ভাড়াটে পায় এবং এটি অদৃশ্য হয়ে যায়। ঠিক আছে? যখন আমরা নগদ প্রবাহের জন্য নিরীক্ষণ করি তখন এই ধরণের জিনিসগুলির জন্য স্প্রেডশীটে কোনও ইনপুট নেই। আমি পাঁচ বছর ধরে ভাবছি, উন্নয়ন কেমন হবে? আপনি জানেন না, কিন্তু আপনিও জানেন না যে বছরে এক নগদ প্রবাহ কাজ করছে কিনা। ক্যালকুলেটর আপনাকে বলছে যে আপনি একটি নির্দিষ্ট রিটার্ন পাবেন তা এই ভুলটিই আসলে কাজ করতে চলেছে। আমি সবসময় সেই দীর্ঘমেয়াদী পন্থা অবলম্বন করি এবং সেখানে কোন গ্যারান্টি নেই তা বুঝে মতভেদগুলোকে আমার পক্ষে রাখার চেষ্টা করি।
অ্যাশলে:
ডেভিড, তিন বছরের দৃষ্টিভঙ্গির দিকে তাকানোর সাথে সেই লাইনগুলির সাথে, এই মুহূর্তে কি নির্দিষ্ট কিছু আছে যা কাউকে তাদের ব্যবসায় পিভট বা বাস্তবায়ন করা উচিত যা আপনি বাজারের অবস্থার পরিবর্তনের সাথে গত দুই বছরের তুলনায় দেখছেন? মাথার উপরে এমন কিছু আছে যা আপনি রুকিকে পরামর্শ দেবেন? হতে পারে আপনি একটি রিয়েল এস্টেট বিনিয়োগকারীর কোর্সে ছিলেন এবং গত দুই বছরে এটি শিখেছেন, অথবা আপনি অন্য বিনিয়োগকারীদের এটি করতে দেখেছেন, এবং এখন যখন বাজার পরিবর্তিত হয়েছে, এটি আর করবেন না বা পরিবর্তে এটি করবেন? আপনি যে মত কোন ছোট tidbits আছে?
ডেভিড:
একের জন্য, সরকার গত পাঁচ বছরে এত টাকা ছাপিয়েছে। আপনার কেনা প্রায় কিছুরই মান বাড়তে চলেছে। কিন্তু সমস্যা হল আমাদের বিনিয়োগকারীরা এর জন্য ক্রেডিট নেবে। ঠিক আছে? কেউ কিছু এলোমেলো এলাকায় একটি সম্পত্তি কিনতে যাবে এবং তারপর এটি 20% দ্বারা প্রশংসিত এবং তারা মত ছিল, "আমি খুব স্মার্ট. আমি একজন জিনিয়াস।" না, তুমি তোমার মতো নও। প্রকৃতপক্ষে, আমি যেভাবে এটিকে দেখি তা হল বৈশিষ্ট্যগুলি 20% দ্বারা উপলব্ধি করেনি, ডলারের 20% অবমূল্যায়ন করা হয়েছিল। আপনি শুধু আপনার বইয়ে সেই ক্রেডিট নিয়েছেন। এটি একটি বড় জিনিস যা আমি মনে করি অনেক লোক বুঝতে পারেনি যে আমরা রিয়েল এস্টেটে এতটা বড় বিনিয়োগ করিনি যতটা আমরা ভেবেছিলাম, অর্থের অবমূল্যায়ন হয়েছে। আর সে কারণেই আমি অবাক হই না যে ডিমের দাম বা গ্যাসের দাম বা গাড়ির দাম। মুদ্রাস্ফীতির কারণে সবকিছুই দামি হয়ে যাচ্ছে।
বিনিয়োগকারীদের সবচেয়ে ভালো পদক্ষেপ হল আমরা আমাদের অর্থ এমন কিছুতে রাখি যা এর মূল্য ধরে রাখে। এটি আসলে মূল্য বৃদ্ধি পায়নি, এবং আপনি যখন এটি গ্রহণ করতে পারেন তখন এটি নম্রতাপূর্ণ, তবে এটি একটি জরুরি অনুভূতি তৈরি করে যে আপনাকে আপনার অর্থ এমন কিছুতে লাগাতে হবে যা তার মূল্য ধরে রাখবে কারণ স্বাভাবিকভাবেই অর্থের মূল্য হ্রাস পাচ্ছে মুদ্রাস্ফীতি যেহেতু আমরা সুদের হার বাড়িয়েছি, আমরা এক প্রকারের দাম কমিয়ে দিয়েছি, কিন্তু আমি মনে করি না যে এর মানে আমরা এটি বন্ধ করেছি। মিনিটের হার নিচে ফিরে আসা, আমরা মান অন্য poof দেখতে যাচ্ছি. এই মুহূর্তে কৌশলটির একটি অংশ হল ভারসাম্য বজায় রাখা, "আমি এমন একটি সম্পত্তি কিনতে পারি না যা আমি বহন করতে পারি না আশা করে এটি বৃদ্ধি পাবে।" এটা জল্পনা. আমরা তা করি না। এটা আপনার সামর্থ্য কিছু হতে হবে. তবে আপনাকে আপনার প্রত্যাশাগুলিকে মেজাজ করতে হবে যে চার থেকে পাঁচ বছরের মুদ্রাস্ফীতি না হওয়া পর্যন্ত এবং আপনি যে ভাড়া আশা করতে পারেন তা বেশি না হওয়া পর্যন্ত এটি দুর্দান্ত পারফর্ম করবে না।
অথবা আপনি যদি এখনই একটি সম্পত্তি কিনছেন, যেমন আমাকে আমার BRRRR প্রকল্পগুলির একটিতে পুনঃঅর্থায়ন করতে হয়েছিল যেটি আমার একটি সেতু ঋণ ছিল 10.75% সুদের হারে। যে sucks. এটি একটি $2.2 মিলিয়ন ঋণ। আমি যে কিছু পছন্দ করিনি. ঠিক আছে? কিন্তু যখন রেট কমে যায়, যদি এটা থেকে নেমে যায় তাহলে আমাকে 10 টাকা দিতে হবে, হয়তো অন্য কাউকে সাত বা আট দিতে হবে। যদি এটি চার বা পাঁচে ফিরে যায়, তাহলে সেই সম্পত্তির মূল্য কী হবে? এটি 2.9 এ মূল্যায়ন করা হয়েছে। যখন হার অনেক নিচে যায়, এটি সম্ভবত 3.7 এ মূল্যায়ন করছে। যদি আমি সেই উচ্চ হার থেকে কম কিছুতে পুনঃঅর্থায়ন করতে পারি, আমার $17,000 বন্ধকী সম্ভবত 11 বা 12,000-এ নেমে যাবে এবং হঠাৎ করেই প্রচুর নগদ প্রবাহ রয়েছে।
আমি কেবল আমার সামর্থ্য অনুযায়ী সম্পত্তি কিনতে পারি। আমি পছন্দ করি না যে আমি নিজেকে এই পরিস্থিতিতে পেয়েছি, তবে আমি যদি দীর্ঘমেয়াদী পদ্ধতি গ্রহণ করি তবে আমি ভাল থাকব। আমি মনে করি না বিনিয়োগকারীরা গত পাঁচ-ছয় বছরে সেভাবে ভাবছিলেন। এটা ছিল, “আমরা টাকা ছাপছি. আমরা উদ্দীপনায় দেশকে ডুবিয়ে দিচ্ছি। ডেকের উপর সব হাত। এই ক্রমবর্ধমান জোয়ারে চড়ার জন্য আপনাকে এখনই আপনার টাকা কোথাও রাখতে হবে।" এখন আপনাকে আরও একটু সতর্ক হতে হবে এবং আপনাকে ভাবতে হবে, “আমি কি এমন একটি এলাকায় কিনছি যা আগামী তিন থেকে পাঁচ বছরে তার আকাঙ্খিততা বজায় রাখবে, কারণ তখন আমি একজন প্রতিভাবানের মতো দেখতে যাচ্ছি। "
অ্যাশলে:
আমি মনে করি একটি বড় টেকঅ্যাওয়ে যে রুকিদের ঠিক সেখানেই তাকানো উচিত আপনি যা বলেছেন, ডেভিড, এত উচ্চ প্রত্যাশা নেই। আপনি সামাজিক মিডিয়াতে মানুষ দেখছেন. যেমন, "বাহ, আমি এই সম্পত্তিতে এই পুনর্বাসন করার জন্য 20% প্রশংসা পেয়েছি। আমি এটিকে এত মূল্যবান করে তুলেছি।" সেই প্রত্যাশাগুলিকে একটু কমিয়ে দিন এবং আটকে যাবেন না। তারপরও ব্যবস্থা নিন। একটি সম্পত্তিতে একটি রিটার্ন বা নগদ প্রবাহিত সমষ্টি থাকার, এটি এখনও মহান হতে যাচ্ছে. সেই নিখুঁত চুক্তি করার দিকে মনোনিবেশ করবেন না, যেটি আপনি সেই বিনিয়োগে লাগাচ্ছেন প্রতিটি একক ডলারকে সম্পূর্ণভাবে সর্বাধিক করে তুলছে, কারণ আপনি কেবল সেই প্রথম চুক্তিটি করতে চান। যে আপনি গতি দিতে যাচ্ছে আপনি চালিত. সুতরাং অন্য লোকেরা কী করছে বা তারা গত দুই বছরে কী করেছে তাতে আটকে যাবেন না, অথবা আপনি একটি BRRRR করেছেন এবং আপনি আপনার সমস্ত অর্থ বের করছেন না। হয়তো আপনি সম্পত্তিতে কয়েক হাজার ডলার রেখে যাচ্ছেন। এটা মোটেও পৃথিবীর শেষ নয়। যে এখনও আশ্চর্যজনক. আপনি এই সম্পত্তি মাত্র $2,000 এর জন্য পেয়েছেন এবং লোকেরা আপনাকে সেখানে থাকার জন্য অর্থ প্রদান করছে। আপনি মর্টগেজ পে ডাউন পান এবং আপনি এতে ইক্যুইটি তৈরি করছেন। গত দুই বছরে যা ঘটছে তার উপর মনোযোগ না দেওয়ার চেষ্টা করুন এবং নিজেকে পুনরুদ্ধার করুন এবং আপনার নিজের লেনে থাকুন এবং এখন যা ঘটছে তার উপর মনোনিবেশ করুন।
ডেভিড:
যে যেমন একটি ভাল পয়েন্ট. আমি এটা অনেক শুনেছি. "ওহ, আমি BRRRR থেকে আমার সমস্ত টাকা পাইনি যে তারা ব্যর্থ হয়েছে।" এটা ভালো, আপনি 25% নিচে এবং আপনার পুনর্বাসন করতে হবে. আপনি যদি ঐতিহ্যগতভাবে এটি কিনে থাকেন তবে আপনার কাছে আপনার 35 থেকে 40% টাকা বাকি থাকবে। পরিবর্তে, আপনি সেখানে আপনার অর্থের 10% রেখে গেছেন এবং আপনি মনে করেন যে আপনি কিছু ভুল করেছেন। যে একেবারে এখনও একটি জয়. আমি আপনার কথায় মনে করি, যদি আমরা নিজেদেরকে TikTok-এ প্রভাবশালীদের সাথে তুলনা করি যে তাদের বিশাল জয়গুলি দেখায় যে আপনি নিশ্চিত করতে পারেন বা নাও পারেন যে তারা আসলে এটি করেছে, আমাদের খারাপ লাগে। যদি আমরা নিজেকে সেই ব্যক্তির সাথে তুলনা করি যে কিছুই করেনি, তাহলে আপনার সত্যিই ভাল বোধ করা উচিত। যে শুধু একটি সামগ্রিক পাঠ. যদি আমরা সবাই নিজেদেরকে টনির সাথে তুলনা করি, তাহলে আমরা ভাবব যে আমি জিমে যথেষ্ট ভালো করছি না। ঠিক? অথবা আমরা নিজেদেরকে অ্যাশলির সাথে তুলনা করছি, আমরা এরকম, "আমি যথেষ্ট মজার নই।" কিন্তু আমরা গতকাল যা ছিলাম তার সাথে যদি আমরা নিজেদেরকে তুলনা করি, তবে গুরুত্বপূর্ণ বিষয় হল আমি কি শক্তিশালী এবং আমি যেখানে ছিলাম তার চেয়ে মজাদার কি না।
টনি:
ডেভিড, আমি রিয়েল এস্টেট বিনিয়োগকারীরা যখন তাদের ব্যবসার বিষয়ে চিন্তাভাবনা করে তখন যে সিস্টেম এবং প্রক্রিয়াগুলি তৈরি করা উচিত সে সম্পর্কে আমি একটু বেশি কথা বলতে চাই। উদাহরণ হিসেবে, আমাকে শুধু আমার ব্যবসায় একজন নতুন সহকারী নিয়োগ করতে হয়েছে। আমি যখন আমার পূর্ববর্তী সহকারীকে অনবোর্ডিং করছিলাম, আমি সেই প্রথম সহকারীকে যে কাজগুলি করতে চেয়েছিলাম তার জন্য লুমে ভিডিও রেকর্ড করার জন্য আমি সত্যিই একটি ভাল কাজ করেছি। তাই পছন্দ করুন, "আরে, এই ক্রেডিট কার্ডের বিল এখানে পরিশোধ করুন। এখানে একটি তাঁত ভিডিও আছে. এই চালান পরিশোধ করুন. এখানে একটি ভিডিও আছে. এই দলের সদস্য পে. এখানে একটি ভিডিও আছে. এই অন্য সামান্য এলোমেলো কাজ করুন. এখানে একটি ভিডিও আছে।" প্রতিবার আমি এই প্রথম EA এর জন্য এই কাজটি করেছি, যখন তাকে প্রতিস্থাপন করতে হয়েছিল তখন তাকে প্রশিক্ষণ দেওয়া আমার পক্ষে সহজ ছিল। এখন এটা আরও সহজ কারণ যখনই আমি এই নতুন EA কে কিছু করতে বলি, আমি তাকে শুধু লিঙ্ক সহ একটি ভিডিও পাঠাই৷ আপনি যদি সেই ছোট্ট উদাহরণের মধ্যে সিস্টেমগুলি তৈরি করার প্রক্রিয়াটি সম্পর্কে ভাবেন, তাহলে আমরা কীভাবে এটি এমন একজনের ক্ষেত্রে প্রয়োগ করতে পারি যিনি একটি রিয়েল এস্টেট ব্যবসা তৈরি করছেন? তারা তাদের রিয়েল এস্টেট ব্যবসাকে সুশৃঙ্খল করা শুরু করতে পারে এমন কিছু জিনিস কী তাদের আজ করা শুরু করা উচিত?
ডেভিড:
এটি অন্য একটি নীতি যা রিয়েল এস্টেটে বিনিয়োগ করা, এজেন্ট হিসেবে ব্যবসা চালানো, যেকোনো ধরনের ব্যবসা চালানোর ক্ষেত্রে প্রযোজ্য। যা করতে হবে তা গ্রহণ করা এবং কেবল এটি করা সহজ, তবে এটি আপনাকে হ্যামস্টার চাকার উপর রাখে যা আপনি কখনই নামতে পারবেন না। একটি সিস্টেমের দুটি অংশ আছে। আমি স্কেলে এই বিষয়ে কথা বলি। প্রত্যেকে প্রথম অংশটি বুঝতে পারে, যা আপনাকে করতে হবে এমন জিনিসগুলির একটি চেকলিস্ট তৈরি করতে হবে বা ভিডিওগুলির একটি লাইব্রেরি তৈরি করতে হবে যা কাউকে দেখায় যে এটি কীভাবে করা যায়৷ এটি একটি সিস্টেম তৈরির প্রথম ধাপ। ত্রুটিটি হয়ে যায় যখন আমরা মনে করি যে এটিই একটি সিস্টেম, কারণ একটি সিস্টেমের দ্বিতীয় অংশে এমন একজন মানুষ রয়েছে যা সেই জিনিসগুলি করতে দক্ষ এবং সক্ষম। আমাদের সকলেরই এমন একটি অবস্থান ছিল যেখানে আমরা কাউকে কিছু করার জন্য নিয়োগ দিয়েছিলাম এবং তাদের কী করতে হবে তা অত্যন্ত স্পষ্ট ছিল এবং তারা এখনও এটিকে খারাপ করে দিয়েছে।
এবং তারপর কি হয় আপনি যান, "আপনি কি জানেন? মানুষ কাজ করে না। এটা করার কোন উপায় নেই. আমাকে শুধু যেতে হবে এবং এটি নিজে করতে হবে।" কারণ যখন এটি আমাদের ব্যবসা, আমরা সবসময় কিছু উপায় খুঁজে বের করব যা করা দরকার। এটি বিশ্বের শেষ নয়, কারণ অন্তত যখন আপনার নিজের একটি চেকলিস্ট থাকে, তখন আপনার ভুল হওয়ার সম্ভাবনা কম থাকে। আপনি জিনিস করতে ভুলে যাওয়ার সম্ভাবনা কম। আপনি এটি সম্পন্ন করার জন্য আরো দক্ষ হতে যাচ্ছেন. আমি স্কেলে যে বিষয়ে কথা বলি তা হল আপনি যা করছেন তা বের করার প্রক্রিয়াটিকে একই পদ্ধতির সাথে দেখা উচিত যেটি আপনি নিজে করতে শিখছিলেন যখন আপনি নিয়েছিলেন। আমি সাফল্যের তিন মাত্রার কথা বলি।
প্রথমটি কেবল একটি সাধারণ এক মাত্রা, এটি বাম থেকে ডানে চলে। এটাকেই আমি শিখি বলে। আমরা কিছুই না জেনে শুরু করি এবং আমরা ধীরে ধীরে এই বর্ণালীটি একশোর দিকে নামিয়ে ফেলি। এবং আমরা একশোর কাছাকাছি যাবো, আমরা যত বেশি অর্থ উপার্জন করি, যত কম সময় লাগে, আমাদের দক্ষতা তত বেশি, আপনি তত ভাল সাফল্য অর্জন করেন। এটি আপনিই জানেন যে কীভাবে স্বল্পমেয়াদী ভাড়া চালাতে হয়। আপনি 100 এর অনেক কাছাকাছি কারণ আপনি কিছু সময়ের জন্য এটি করেছেন। আপনি তাদের বিশ্লেষণ করতে ভাল. আপনি সমস্যা অনুমান করতে ভাল. আপনি সর্বোচ্চ আয় করতে পারছেন। আপনি অতিথির অভিযোগ কমাতে পারদর্শী। আপনি ভাল পর্যালোচনা পেতে ভাল. আপনি শিখেছেন কিভাবে এই চাকরিতে ভালো হতে হয়, তাই ভালো অর্থ উপার্জন করুন। সমস্যা হল, একটি নির্দিষ্ট সময়ে, আপনি শেষ পর্যন্ত পৌঁছান। আপনি কোন ভাল পেতে পারেন না. আপনি তাদের মধ্যে 15 টি পরিচালনা করছেন এবং আপনি এইরকম, “16 আমাকে ভেঙে ফেলবে। আমি অন্য কিছু করতে পারি না।" সেই সময়ে, আপনার একটি পছন্দ আছে। আপনি আপনার 15 এর সাথে খুশি হতে পারেন এবং শুধুমাত্র কঠোর পরিশ্রম করুন এবং চিরকালের জন্য ভাল অর্থ উপার্জন করতে পারেন, অথবা আপনি একটি নতুন স্পেকট্রাম, একটি নতুন মাত্রা শুরু করতে পারেন, যাকে আমি লিভারেজ বলি।
এবং আবার, আপনি শূন্য থেকে শুরু করতে যাচ্ছেন এবং এখন আপনি অন্য দিকে যাচ্ছেন। এটা আপনার দ্বিতীয় মাত্রা. এখন আপনি উপরে যাচ্ছেন. লিভারেজ করার ক্ষমতা, লিভারেজের দক্ষতায় আপনাকে একশোতে যেতে হবে। এটা শেখার চেয়ে আলাদা। যেখানে লোকেরা এটিকে বিভ্রান্ত করে সেখানে তারা মনে করে, “আমি ইতিমধ্যে শিখেছি কীভাবে এটি করতে হয়। আমার লিভারেজের উপর শত থেকে শুরু করা উচিত। এবং আপনি না. একটি সম্পূর্ণ ভিন্ন দক্ষতা রয়েছে যার মধ্যে রয়েছে প্রতিভা সনাক্তকরণ, প্রতিভা প্রশিক্ষণ, প্রতিভাকে দায়বদ্ধ রাখা। লিভারেজ এ ভাল হচ্ছে যে সব জিনিস, আপনি স্তন্যপান, এবং আপনি শুরুতে সব পথ শুরু করতে যাচ্ছেন আপনি ব্যর্থ এবং ব্যর্থ এবং ব্যর্থ. এবং যদি কেউ আপনাকে বলে না যে এটি আসছে, আপনি এটি এক বা দুটি চেষ্টা করবেন। আপনি বলবেন, "এটি আমার জন্য নয়।" আপনি ছেড়ে দেবেন। আপনি যেখানে স্বাচ্ছন্দ্য বোধ করছেন তা শিখতে ফিরে যান এবং আপনি কেবল আপনার নিতম্ব থেকে কাজ করবেন এবং কাউকে কখনই বলবেন না যে আপনি আপনার জীবনকে ঘৃণা করেন কারণ আপনি ভাল অর্থ উপার্জন করেন কিন্তু আপনার কাছে এটি ব্যয় করার বা উপভোগ করার সময় নেই কারণ আপনি কাজ করছেন সব সময়.
টনি:
ডেভিড, বন্ধু, অনেক ভাল উদাহরণ. এটা মজার, আমাদের স্বল্প-মেয়াদী ভাড়া পরিষ্কার কোম্পানির জন্য আমার অপস ম্যানেজারের সাথে আজকে আমি আসলে একটি কল করেছি। আমরা সেই কোম্পানিতে যে নতুন ভূমিকা চালু করেছি তার মধ্যে একটি হল একজন সম্পত্তি পরিদর্শক। তাদের পুরো কাজ হল ক্লিনারদের কাজ শেষ হওয়ার পর এই স্বল্পমেয়াদী ভাড়ায় যাওয়া এবং পরিদর্শন করা যে পরিচ্ছন্নতাকর্মীরা কতটা ভালো কাজ করেছে। এবং আমার অপারেশন ম্যানেজার বলছিল, "আরে টনি, যখন ইন্সপেক্টর একটি সমস্যা খুঁজে পায়, তখন আমি চাই সে ঘটনাস্থলেই এটি পরিষ্কার করুক। এইভাবে আমরা এটি দ্রুত পরিচালনা করতে পারি এবং অতিথিরা কোনও সমস্যা ছাড়াই চেক ইন করতে পারেন।” আমি বললাম, "আমরা যা করতে যাচ্ছি তা একেবারেই নয়।" কারণ সেই সম্পত্তি পরিদর্শক যদি ঘটনাস্থলেই এটি পরিষ্কার করেন, এখন আমরা সেই কাজটি সঠিকভাবে করার জন্য ক্লিনারদের কাছ থেকে জবাবদিহিতা কেড়ে নিচ্ছি।
আমি যা চাই তা হ'ল পরিদর্শক যদি কোনও সমস্যা খুঁজে পান, তবে তারা ক্লিনারকে অবহিত করবেন যিনি প্রকৃত সমস্যা সমাধানের জন্য সেদিন দ্বিতীয়বার সম্পত্তিতে ফিরে যান। ঠিক? আমি এটি শেয়ার করার কারণ হল যে প্রায়শই আমরা মনে করি যে আমরা আমাদের ব্যবসা তৈরি করার সাথে সাথে এই সমস্যাগুলিকে নিজেরাই সমাধান করা সহজ, কিন্তু আমরা যা করছি তা হল সেই সমস্ত লোকদের প্রতিবন্ধকতা যা সেই সমস্যাগুলি সমাধান করার জন্য দক্ষতা বিকাশ করা উচিত আমাদের. তাই আমরা যদি সেই দায়বদ্ধতাকে ঠেলে দেওয়ার জন্য আরও ভাল কাজ করতে পারি যাদেরকে আমরা নিয়োগ করেছি বা তাদের সাথে অংশীদারি করেছি, এটি শেষ পর্যন্ত আমাদের একধাপ পিছিয়ে যেতে এবং ব্যবসাকে নিজের মতো করে বাড়তে দেয়।
ডেভিড:
আপনি যা বর্ণনা করেছেন তা লিভারেজের দক্ষতার অংশ। আপনি সম্ভবত এটি স্বয়ংক্রিয়ভাবে শিখেননি। ক্লিনারদের মত, "ওহ কুল, আমাকে কিছু করতে হবে না।" আপনি যা বুঝতে পেরেছিলেন তা হল আমি যদি লিভারেজের ক্ষেত্রে ভাল হতে চাই, তবে যে ব্যক্তি ভুল করেছে তার জন্য আমাকে ব্যথা তৈরি করতে হবে, অন্যথায় তারা এটি তৈরি করতে থাকবে। কেউ আপনাকে বলে না যে, এটি এমন কিছুর একটি অংশ যা আপনাকে ভাল করতে হবে। আমাকে আমার ব্যবসার সাথেও সেই পাঠটি শিখতে হয়েছিল, যেখানে আমার এই প্রবণতা ছিল যে আমি ঝাঁপিয়ে পড়তে চাই এবং যে এজেন্ট ভুল করে তাকে সাহায্য করতে এবং তাদের বেকনকে বাঁচাতে এবং চুক্তিটিকে বাঁচিয়ে রাখার চেষ্টা করি। আমাদের সকলেরই একটি জিনিস আছে যেখানে, "আমি যদি এটি ঠিক করি তবে এটি সহজ।" এবং তারপরে সমস্যাটি ক্রমাগত আপনার বাকি জীবনের জন্য ঘটবে। এমন একটি বিন্দু থাকতে হবে যেখানে আপনি যে ব্যক্তিকে ব্যথা অনুভব করেছেন, তাকে দায়িত্ব নিতে বাধ্য করা হয় এবং তাদের নিজের সমস্যার সমাধান করে যাতে আপনি এটির সমাধান না করেন।
There’s a lot of things like that that are going to pop up during leverage. You’re going to have to figure out the right cleaners. You’re going to have to get good at reading people. Is this a cleaner that’s going to show up every day or is this a cleaner that’s like, “I’m behind on my bills. I really need a job. I’m going to tell Tony everything he wants to hear and I’m going to work hard for two months and then I’m going to get caught up and I’m going to stop being motivated and I’m just going to slip back into doing a bad job again.” You have to learn how to anticipate these things, and at a certain point you will get leverage down, and you can now go from having 12 single family short-term rentals into 40. You’ve got a huge portfolio.
কিন্তু আপনি যদি এটিকে অতিক্রম করতে চান তবে আরেকটি মাত্রা আছে এবং তৃতীয় মাত্রা হল নেতৃত্ব। এটি একটি সম্পূর্ণ নতুন দক্ষতা. আপনাকে জিনিসগুলির কাছে যাওয়ার একটি সম্পূর্ণ নতুন উপায় শিখতে হবে এবং আপনাকে শূন্য থেকে শুরু করতে হবে। স্কেলে, আমি এই তথ্যগুলি সম্পর্কে কথা বলি কারণ প্রত্যেকেই আর্থিক স্বাধীনতা চায় এবং তারা জানে যে রিয়েল এস্টেট তাদের সেখানে যেতে সাহায্য করবে, তাই তারা এটি করে। তারপর তারা বুঝতে পারে যে তারা রিয়েল এস্টেট পরিচালনার দাস এবং তাদের লিভারেজ প্রয়োজন, তাই তারা এটি থেকে বেরিয়ে আসতে চায়। সুতরাং তারপরে তারা সেখান থেকে বেরিয়ে আসে এবং তারপরে তারা বুঝতে পারে, ভাল, আমি এখনও এই সমস্ত লোকের কাছে এক অর্থে একজন দাস যারা কাজটি কীভাবে করতে হয় তার জন্য আমার উপর নির্ভর করে। আপনি নেতৃত্বে না আসা পর্যন্ত, আপনি আসলেই আপনার জীবনের নিয়ন্ত্রণে থাকবেন না। আপনি এটিকে ব্যবসায় পরিণত করেননি, আপনি কেবল এটিকে চাকরিতে পরিণত করেছেন।
টনি:
ম্যান, ডেভিড, অনেক ভাল জিনিস, ভাই, এবং আমি মনে করি আমরা দিন দিন এই বিন্দুতে যেতে পারি। কিন্তু আমি মনে করি নেতৃত্ব এবং লিভারেজ অংশের বিষয়ে সত্যিই দ্রুত একটি হল যে প্রত্যেক একক ব্যক্তি যে একটি বড় পোর্টফোলিও তৈরি করতে চায় তাদের প্রথম দিন থেকেই সেই নীতিগুলি সম্পর্কে চিন্তা করা উচিত, কারণ আপনি যত বেশি এটিকে আপনার ব্যবসার সাথে সংহত করতে পারবেন যখন এটি ছোট হবে, আপনার ব্যবসা বড় হয়ে গেলে সফল হওয়া তত সহজ।
আমি শুধু সংক্ষিপ্ত করতে চাই, ডেভ, আপনি উল্লেখ করেছেন কিছু অন্যান্য জিনিস. যখন আমরা বাজার নির্বাচন সম্পর্কে কথা বলি এবং সত্যিকার অর্থে চুক্তি বিশ্লেষণের অংশ এবং আপনি যে জিনিসগুলিকে ডেকেছিলেন তা দ্রুত বিশ্লেষণ করার জন্য, আপনি যে এলাকায় ফোকাস করছেন এবং আপনি কোন বাজারে যেতে হবে তা জানার বিষয়ে কথা বলুন। আপনি রাজস্ব সম্ভাব্যতা সম্পর্কে কথা বলেছেন এবং দ্রুত নির্দিষ্ট বৈশিষ্ট্যগুলি বাদ দিতে সক্ষম হচ্ছেন কারণ আপনি জানেন যে তারা সেই বাক্সটি চেক করতে যাচ্ছে না কারণ আপনি ইতিমধ্যেই সেই বাজারে কয়েকটি ডিল বিশ্লেষণ করেছেন৷ এমন বাজারগুলি খুঁজছেন যা হয়তো প্রশংসা করছে এবং শুধুমাত্র সেই একটি মেট্রিকের উপর ফোকাস করছে না যা নগদ প্রবাহ। পরিশেষে, আমি মনে করি সবচেয়ে বড় বিষয় হল যে আপনার কাছে এই কাঠামো থাকলেও, লোকেদের এখনও সেই জিনিসগুলি জানার সুবিধা খুঁজে পেতে ধারাবাহিক ভিত্তিতে পদক্ষেপ নিতে হবে। যে যেখানে অনেক rookies আটকে যায়.
ডেভিড, আমি আপনার জন্য একটি শেষ প্রশ্ন অনুমান. কেউ যদি বইয়ের মাধ্যমে পড়ে, কেউ যদি পডকাস্ট শোনে তবে তারা কীভাবে ধারাবাহিকভাবে পদক্ষেপ নিতে পারে? এই সমস্ত পথটি দেখার জন্য তাদের যা করতে হবে তা করার জন্য কারও কাছে আপনার কী পরামর্শ রয়েছে?
ডেভিড:
ঠিক আছে, কী কী পদক্ষেপ নেওয়া দরকার তা জেনে শুরু করুন। আমার কে হতে হবে বা এই বিষয়ে আসলে ভালো হতে আমার কী জানা দরকার? শুধু আপনার ভারোত্তোলন সাদৃশ্যের সাথে লেগে থাকা, আপনি ঠিক করেন না … কাজের অংশটি সত্যিই কঠোর পরিশ্রম করা, কিন্তু আপনি শুধুমাত্র জিমে উপস্থিত হতে চান না এবং কোন পরিকল্পনা ছাড়াই সত্যিই কঠোর পরিশ্রম করতে চান না। আপনি কি পেশী বৃদ্ধি করে তা সনাক্ত করতে পারেন? কি খাবার খাওয়া দরকার? ঠিক? কতটা কঠিন খুব কঠিন বা আছে কি খুব কঠিন? আপনি কি এই সফল করে তোলে তা পরিষ্কার করতে পারেন? আপনার যখন এটি থাকে, আপনি কেবল পরবর্তী পদক্ষেপ কী তা ফোকাস করেন। অনেক বিনিয়োগকারী, এটি আমার ব্যক্তিগত মতামত, 700-ইউনিট অ্যাপার্টমেন্ট কমপ্লেক্স পাওয়া লোকটির দিকে তাকিয়ে বলছে, "আমি তাদের হতে চাই।" তারা এই ব্লুপ্রিন্ট বা এই সিস্টেমটি অনুলিপি করার চেষ্টা করছে যা অর্জন করা তাদের পক্ষে বাস্তবসম্মত নয়।
তারা সিন্ডিকেটর হয়ে একগুচ্ছ টাকা জোগাড় করবে না এবং 100-ইউনিট অ্যাপার্টমেন্ট কমপ্লেক্স কিনবে এবং সেভাবে শিখবে। তারা শুধু হাউস হ্যাক করার জন্য অনেক ভালো হবে, একটি সম্পত্তিতে মাত্র সাড়ে তিন শতাংশ কমিয়ে রাখুন, এবং মৌলিক বিষয়গুলিতে অভ্যস্ত হন, কী ভুল হয় তা দেখতে অভ্যস্ত হন, আপনি রিয়েল এস্টেটের কোন অংশ পছন্দ করেন তা বের করতে অভ্যস্ত হন। . এবং তারপরে এক বছরের শেষে, আপনি যে বাড়ির যে অংশে বাস করছিলেন, বেডরুম, ইউনিট, যাই হোক না কেন ভাড়া নিন এবং আবার ঘর হ্যাক করুন। আগামী তিন, চার, হয়তো পাঁচ বছরের জন্য প্রতি বছর এটি করুন। আপনি এই ধারনা পাবেন যে রিয়েল এস্টেট সবেমাত্র অনুমানযোগ্য হতে শুরু করে। ঠিক?
আপনি একটি বাড়ি কিনুন, আপনি চান, “ঠিক আছে, আমি সাইন করতে যাচ্ছি। এই আমি নথি জন্য চেক করতে যাচ্ছি কি. আমি নিশ্চিত করতে হবে যে এই কাজ করা হয়. এই অংশটি ঠিকাদার সবসময় মিস করে।" যখন আপনি অনুমান করছেন যে এটি হওয়ার আগে ঠিক কী ভুল হতে চলেছে, আপনি এমন পর্যায়ে পৌঁছেছেন যে আপনি পরবর্তী পদক্ষেপ নিতে প্রস্তুত। এবং আপনি সবেমাত্র বাড়ি হ্যাক করার পরে, আপনি একটি বাড়ির উপর মাত্র 5% কমিয়েছেন, আপনি একটি সারিতে একাধিকবার একটি চুক্তিতে আপনার সমস্ত অর্থ ঝুঁকি নেননি। আপনি কিছু ইক্যুইটি তৈরি করেছেন, আপনি সেই সম্পত্তি থেকে একটি HELOC নেওয়ার অবস্থানে আছেন, আপনার রিয়েল এস্টেটের মৌলিক বিষয়গুলি সম্পর্কে খুব ভাল ধারণা রয়েছে। তারপর বলুন, "ঠিক আছে, আমি মনে করি আমি একটি 12 ইউনিট অ্যাপার্টমেন্ট কমপ্লেক্স কিনতে পারি।" অথবা আপনি যদি সত্যিই আত্মবিশ্বাসী হন, হয়ত একটি 20 বা 25 কিনুন। এবং তারপরে এটি কীভাবে কাজ করে তা বের করতে নিজেকে একটি বছর দিন। তারপরে এটির কিছু অংশের সুবিধা নিন, এটি দখল করার জন্য একজন সম্পত্তি ব্যবস্থাপক পান, ইজারাগুলিতে ফোকাস করার জন্য একটি ভিন্ন কোম্পানি পান এবং তারপরে আপনি যা পাচ্ছেন তার পরবর্তী পদক্ষেপ নিন।
এটা সত্যিই ভুল করার দুটি উপায় আছে. আপনি অনেক বড় হতে পারেন এবং খুব বেশি কিছু করার চেষ্টা করতে পারেন এবং নিজেকে আটকে রাখতে পারেন এবং কিছুই করতে পারেন না। অথবা আপনি বলতে পারেন, “আমি মোটেও প্রস্তুত নই। আমি এখানে বসে থাকব আর কিছুই করব না।" সব সময় শুধু খুব ছোট পদক্ষেপ নিন। আমি সম্প্রতি নিজেই জিমে ফিরে এসেছি। এটা নিরুৎসাহিতকর ছিল কারণ আমি আশা করেছিলাম যে আমি দুই বছর আগে যা করেছি তা তুলে নেব যখন আমি সব সময় যাচ্ছি, এবং এটি এর কাছাকাছি কিছুই ছিল না। এই সামান্য ভয়েস আছে যে মত, "শুধু এটা করবেন না. কোন লাভ নেই।” ঠিক? চাবিটি আমি কতটা উত্তোলন করছি তা নিরীক্ষণ করার মতো ছিল না। এটা শুধু নিশ্চিত করার জন্য ছিল, আমি কি জিমে গিয়েছিলাম? আমি কি ব্যর্থতার জন্য কাজ করেছি? আমার পুরানো ওয়ার্মআপ এখন আমার সর্বোচ্চ হলে কে চিন্তা করে। এটা কোন ব্যাপার না. এটা শুধু ব্যাপার আমি এটা কি.
এবং তারপরে সময়ের সাথে সাথে এটি ধীরে ধীরে ফিরে আসতে শুরু করে এবং ফিরে আসতে শুরু করে, এবং এখন প্রায় তিন মাস পরে, আমি যতবার যাই ততবার আমি আক্ষরিকভাবে ওজন বাড়াচ্ছি এবং আমি ভাল অনুভব করছি। এটা আমার কাছে সেই অনুস্মারক, কারণ আমরা সবাই একজন ধূর্ত। আপনি শুধু এটা বারবার এবং বারবার করতে হবে এবং আপনি এটা করছেন নিশ্চিত করুন, এবং তারপর দরজা খোলা. এটি এমন ছিল না, "আমি কীভাবে জানব যে আমি আরও ওজন তুলতে প্রস্তুত।" আপনি বলতে পারেন. আপনি ভারী হতে পারেন এবং এটি আপনার মুখের উপর পড়বে না, এবং তাই আপনি এটি করেন। দুয়েকটা হাউস অ্যাক্ট করার পরেই বুঝবেন বড় হওয়ার সময় এসেছে। এবং একবার আপনি বড় হয়ে গেলে, আপনি জানতে পারবেন এটি বিরক্তিকর হচ্ছে। আমি পরবর্তী পদক্ষেপ নিতে প্রস্তুত।
অ্যাশলে:
Well, David, next time we have you on, you’ll have to do some kind of lift competition with Tony now that you’re back working out.
ডেভিড:
হ্যাঁ। এটিই বড় পকেটের প্রয়োজন, বড় পাম্প প্রতিযোগিতা।
অ্যাশলে:
আমরা এমন কিছু দাতব্য ইভেন্ট করব যেখানে লোকেরা ডলার দান করতে পারে যে তারা কে জিতবে বলে মনে করে। হ্যাঁ। ওয়েল, ডেভিড, রিয়েল এস্টেট রুকি পডকাস্টে আমাদের সাথে যোগ দেওয়ার জন্য আপনাকে অনেক ধন্যবাদ। আপনি কি সবাইকে জানাতে পারেন যে তারা আপনার নতুন বই কোথায় পাবেন?
ডেভিড:
হ্যাঁ, তারা পারে। আপনি যদি বড় pockets.com/scale, বা স্কেলবুকে যান তবে স্কেল এর শব্দ কম, তাই সেটি টাইপ করুন। আপনি সেখানে বইটি পেতে পারেন এবং আপনি davidgreene24 এ সোশ্যাল মিডিয়াতে আমার সম্পর্কে আরও জানতে পারেন।
অ্যাশলে:
Okay. And if you guys go to the bigger pockets.com/scalebook and use the discount code scale262, you can get 10% off.
ডেভিড:
সেটা ঠিক. আমি বিশ্বাস করি আমরা আরও একটি বিপণন পরিকল্পনা তৈরি করছি যেখানে তারা যদি তিনটি বইই কিনে নেয় তবে তারা যে মাস্টারমাইন্ডটি চালাচ্ছি তার জন্য তারা বিনামূল্যে মাসের সদস্যপদ পেতে পারে, যে বইগুলি মাস্টারমাইন্ডের দামের কাছাকাছি কিছুই নয়, তাই এটি একটি সুপার ভাল চুক্তি. এবং যদি আপনি না জানেন, যদি আপনি একজন এজেন্ট না হন, তাহলে শুধু সেগুলি কিনুন এবং আপনার কাছে থাকা রিয়েল এস্টেট এজেন্টদের দিয়ে দিন৷ তারা এটা প্রশংসা করবে. এটি একটি কঠিন কাজ এবং তারা প্রায় যথেষ্ট নির্দেশিকা পাচ্ছে না যা তাদের প্রয়োজন।
অ্যাশলে:
অথবা যদি আপনার কাছে ইতিমধ্যেই অন্য দুটি বই থাকে, তবে তিনটি কেনা এবং কাউকে একটি উপহার দেওয়া সম্ভবত এখনও মূল্যবান।
ডেভিড:
Yeah, that’s pretty true.
অ্যাশলে:
এবং শুধুমাত্র বিনামূল্যে মাস্টারমাইন্ড পেতে, যে একটি সত্যিই চমৎকার মান. ঠিক আছে, তাই আপনি বলছি এটা চেক আউট বিগ পকেট বইয়ের দোকান.
আমি ওয়েলথ ফার্ম ভাড়ায় অ্যাশলে, এবং তিনি টনি জে রবিনসনের টনি, এবং আমরা অন্য অতিথির সাথে ফিরে আসব।
স্পিকার 4:
(গাওয়া)।
এখানে পডকাস্ট দেখুন
এই পর্বে আমরা কভার করি
- ডেভিড গ্রিন কিভাবে গেল স্ট্রেস-আউট পুলিশ থেকে আর্থিকভাবে মুক্ত বিনিয়োগকারী পর্যন্ত
- কিভাবে একটা ব্যাবসা করো, NOT a job যে আপনার দিনের সময় বের করবে
- একটি বিনিয়োগ এলাকা গবেষণা করার সময় কি দেখতে হবে এবং নগদ প্রবাহ বাজার এটি মূল্যবান কিনা
- একটি চুক্তির "দক্ষতা" এবং এটি কীভাবে সম্ভব তা জানা আপনাকে অনেক ধনী করা
- "দীর্ঘমেয়াদী দৃষ্টিভঙ্গি" ডেভিড যেকোন রিয়েল এস্টেট চুক্তি বিশ্লেষণ করার সময় ব্যবহার করে
- কিভাবে "লিভারেজ" ব্যবহার করতে হয় কাজ কম, আয় বেশি, এবং একটি ভাল ব্যবসা গড়ে তুলুন
- কেন সম্ভাব্য সর্বাধিক রিয়েল এস্টেট কেনা বিনিয়োগকারীদের জন্য একটি ভাল বিকল্প নয়
- এবং So অনেক বেশি!
শো থেকে লিঙ্ক
এই শোতে উল্লিখিত বইগুলি:
ডেভিডের সাথে সংযোগ করুন:
আজকের স্পনসরদের সম্পর্কে আরও জানতে বা নিজে একজন BiggerPockets অংশীদার হতে আগ্রহী? আমাদের চেক আউট পৃষ্ঠপোষক পৃষ্ঠা!
বিগারপকেট দ্বারা নোট: এগুলি লেখকের লেখা মতামত এবং অগত্যা বিগারপকেটের মতামতের প্রতিনিধিত্ব করে না।
- এসইও চালিত বিষয়বস্তু এবং পিআর বিতরণ। আজই পরিবর্ধিত পান।
- প্লেটোব্লকচেন। Web3 মেটাভার্স ইন্টেলিজেন্স। জ্ঞান প্রসারিত. এখানে প্রবেশ করুন.
- উত্স: https://www.biggerpockets.com/blog/rookie-262
- 000
- 1
- 10
- 100
- 11
- 15%
- 2023
- 7
- 9
- a
- ক্ষমতা
- সক্ষম
- সম্পর্কে
- আইটি সম্পর্কে
- একেবারে
- সমর্থন দিন
- হিসাব
- দায়িত্ব
- অর্জন করা
- দিয়ে
- কর্ম
- স্টক
- কাজ
- প্রকৃতপক্ষে
- পরামর্শ
- পর
- প্রতিনিধি
- এজেন্ট
- এগিয়ে
- সারিবদ্ধ
- সব
- অনুমতি
- একা
- ইতিমধ্যে
- সর্বদা
- আশ্চর্যজনক
- মার্কিন
- পরিমাণ
- পরিমাণে
- বিশ্লেষণ
- বিশ্লেষণাত্মক
- বিশ্লেষণ করা
- বিশ্লেষণ
- এবং
- অন্য
- উত্তর
- কহা
- প্রত্যাশিত
- যে কেউ
- কোথাও
- কামরা
- মর্মস্পর্শী
- চেহারাগুলো
- আপেল
- প্রয়োগ করা
- প্রয়োগ করা হচ্ছে
- তারিফ করা
- বাড়ছিল
- রসাস্বাদন
- অভিগমন
- সমীপবর্তী
- এলাকায়
- এলাকার
- অ্যারিজোনা
- কাছাকাছি
- সম্পদ
- সম্পদ শ্রেণি
- সহায়ক
- মনোযোগ
- পাঠকবর্গ
- অস্টিন
- লেখক
- স্বয়ংক্রিয়ভাবে
- গড়
- পিছনে
- খারাপ
- ভারসাম্য
- Bankrate.com
- মূলত
- মূলতত্ব
- ভিত্তি
- কারণ
- পরিণত
- হয়ে
- মানানসই
- আগে
- শুরু
- পিছনে
- হচ্ছে
- বিশ্বাস করা
- সুবিধা
- সর্বোত্তম
- উত্তম
- মধ্যে
- বিশাল
- বড়
- বৃহত্তম
- বিল
- নোট
- বিট
- ঘা
- নীল
- শরীর
- বই
- বই
- সীমান্ত
- Boring
- কেনা
- বক্স
- ব্র্যান্ডিং
- ব্র্যান্ডন
- বিরতি
- ব্রায়ান
- ব্রিজ
- সেতু
- উজ্জ্বল
- আনা
- আনয়ন
- ভেঙে
- দালাল
- আনীত
- বাজেট
- মহিষ
- নির্মাণ করা
- ভবন
- নির্মিত
- গুচ্ছ
- অফিস
- ব্যবসায়
- ব্যবসা বৃদ্ধি
- ব্যবসা মডেল
- ব্যবসা
- কেনা
- ক্রেতাদের
- ক্রয়
- ক্যালিফোর্নিয়া
- কল
- নামক
- ক্যাম্পিং
- পেতে পারি
- বাতিল করা হয়েছে
- না পারেন
- সক্ষম
- রাজধানী
- কার্ড
- পেশা
- সাবধান
- কার
- নগদ
- নগদ প্রবাহ
- দঙ্গল
- ধরা
- ঘটিত
- কিছু
- চ্যালেঞ্জ
- চ্যালেঞ্জিং
- পরিবর্তন
- পরিবর্তন
- অভিযুক্ত
- দানশীলতা
- মৃগয়া
- চ্যাটিং
- সস্তা
- সস্তা
- চেক
- পছন্দ
- বেছে নিন
- শহর
- শহর
- নির্মলতা
- শ্রেণী
- ক্লাস
- পরিস্কার করা
- পরিষ্কার
- মক্কেল
- ক্লায়েন্ট
- ঘনিষ্ঠ
- কাছাকাছি
- কোড
- সমাপতন, সমস্থানে অবস্থান
- স্তম্ভ
- এর COM
- আসা
- আরামপ্রদ
- আসছে
- প্রতিশ্রুতি
- বিনিময় করা
- কোম্পানি
- কোম্পানি
- তুলনা করা
- তুলনা
- তুলনা
- প্রতিদ্বন্দ্বী
- প্রতিযোগিতা
- অভিযোগ
- সম্পূর্ণরূপে
- জটিল
- ধারণা
- শর্ত
- পরিবেশ
- সুনিশ্চিত
- নিশ্চিত করা
- বিবেচনা করা
- সঙ্গত
- প্রতিনিয়ত
- নির্মাণ
- বিষয়বস্তু
- প্রসঙ্গ
- অবিরাম
- একটানা
- চুক্তি
- ঠিকাদার
- চুক্তি
- নিয়ন্ত্রণ
- কথোপকথন
- কথোপকথন
- রূপান্তর
- ধর্মান্তরিত
- শীতল
- মূল্য
- পারা
- দেশ
- দম্পতি
- পথ
- গতিপথ
- Covidien
- ক্র্যাশ হয়েছে
- সৃষ্টি
- নির্মিত
- সৃষ্টি
- তৈরি করা হচ্ছে
- সৃজনশীলতা
- ধার
- ক্রেডিটকার্ড
- অপরাধ
- নির্ণায়ক
- ক্রিপ্টো
- ক্রিপ্টো বিনিয়োগকারীরা
- চক্র
- উপাত্ত
- ডেভ
- ডেভিড
- দিন
- দিন
- মৃত
- লেনদেন
- প্রতিষ্ঠান
- সিদ্ধান্ত নিচ্ছে
- রায়
- সিদ্ধান্ত
- হ্রাস
- স্পষ্টভাবে
- ডিগ্রী
- চাহিদা
- ডেনভার
- গভীরতা
- বর্ণনা করা
- বর্ণিত
- নির্ণয়
- উন্নত
- উন্নয়নশীল
- উন্নয়ন
- DID
- বিভিন্ন
- মাত্রা
- মাত্রা
- অভিমুখ
- ডিসকাউন্ট
- নিরূত্সাহ
- আবিষ্কৃত
- আলোচনা
- প্রদর্শন
- দূরত্ব
- কাগজপত্র
- না
- কুকুর
- করছেন
- ডলার
- ডলার
- ডোমেইন
- ডোমেইনের
- দান করা
- Dont
- দরজা
- দরজা
- ডবল
- নিচে
- স্বপ্ন
- ড্রপ
- বাদ
- ড্রপ
- সময়
- EA
- প্রতি
- পূর্বে
- গোড়ার দিকে
- আয় করা
- সহজ
- খাওয়া
- অর্থনৈতিক
- বাস্তু
- প্রান্ত
- প্রশিক্ষণ
- দক্ষ
- ডিম
- পারেন
- বাছা
- অন্যদের
- শিরীষের গুঁড়ো
- ভোগ
- যথেষ্ট
- উদ্যোগ
- উদ্যোক্তা
- পরিবেশ
- সমানভাবে
- ন্যায়
- ভুল
- এসক্রো
- বিশেষত
- এস্টেট
- থার (eth)
- এমন কি
- ঘটনা
- অবশেষে
- কখনো
- প্রতি
- প্রতিদিন
- সবাই
- সব
- ঠিক
- উদাহরণ
- উদাহরণ
- শ্রেষ্ঠত্ব
- চমত্কার
- উত্তেজিত
- ফাঁসি
- ব্যায়াম
- আশা করা
- প্রত্যাশা
- প্রত্যাশিত
- ব্যয়বহুল
- অভিজ্ঞতা
- অভিজ্ঞ
- ক্যান্সার
- অতিরিক্ত
- চোখ
- মুখ
- ব্যর্থ
- ব্যর্থ
- ব্যর্থতা
- পতন
- পরিচিত
- পরিবার
- ফ্যান
- ভক্ত
- দ্রুত
- দ্রুত
- আনুকূল্য
- প্রিয়
- কয়েক
- ব্যক্তিত্ব
- মূর্ত
- পরিশেষে
- অর্থ
- আর্থিক সংস্থান
- আর্থিক
- আর্থিকভাবে
- আবিষ্কার
- আবিষ্কার
- খুঁজে বের করে
- জরিমানা
- আগুন
- দৃঢ়
- প্রথম
- প্রথম পদক্ষেপ
- ঠিক করা
- ফ্ল্যাট
- উড়ান
- টুসকি
- মেঝে
- ফ্লোরিডা
- প্রবাহ
- প্রবাহিত
- প্রবাহ
- কেন্দ্রবিন্দু
- দৃষ্টি নিবদ্ধ করা
- গুরুত্ত্ব
- মনোযোগ
- অনুসরণ করা
- অনুসরণ
- খাদ্য
- খাদ্য
- বল
- চিরতরে
- ফর্ম
- অগ্রবর্তী
- পাওয়া
- চতুর্থ
- ফ্রেমওয়ার্ক
- ফ্রান্সিসকো
- বিনামূল্যে
- স্বাধীনতা
- বন্ধুদের
- থেকে
- সদর
- হতাশ
- হতাশাজনক
- সম্পূর্ণ
- মজা
- প্রাথমিক ধারনা
- হাস্যকর
- অধিকতর
- ভবিষ্যৎ
- খেলা
- গ্যারেজ
- গ্যাস
- সাধারণ
- প্রতিভা
- পাওয়া
- পেয়ে
- উপহার
- দাও
- দান
- Go
- গোল
- Goes
- চালু
- ভাল
- ভাল করেছ
- ভালো টাকা
- সরকার
- দখল
- মহান
- বৃহত্তর
- হত্তয়া
- ক্রমবর্ধমান
- বৃদ্ধি
- জামিন
- অতিথি
- অতিথি
- কৌশল
- লোক
- জিম
- টাট্টু ঘোড়া
- গভীর ক্ষত
- হ্যাকিং
- চুল
- অর্ধেক
- ধেড়ে ইঁদুরের ন্যায় প্রাণিবিশেষ
- হাত
- খাটান
- ঘটা
- ঘটেছিলো
- এরকম
- খুশি
- কঠিন
- জমিদারি
- মাথা
- শোনা
- শুনেছি
- সাহায্য
- সাহায্য
- এখানে
- গোপন
- উচ্চ
- ঊর্ধ্বতন
- লক্ষণীয় করা
- অত্যন্ত
- ভাড়া
- রাখা
- অধিষ্ঠিত
- গর্ত
- হোম
- হোম
- সত্যি বলতে
- আশা
- আশা রাখি,
- প্রত্যাশী
- হোপিয়াম
- নিমন্ত্রণকর্তা
- হোস্টিং
- হোস্ট
- গরম
- হটেস্ট
- ঘন্টার
- ঘর
- ঘর
- কিভাবে
- কিভাবে
- HTTPS দ্বারা
- প্রচুর
- মানবীয়
- মানুষেরা
- আমি আছি
- বরফ
- ধারণা
- আদর্শ
- চিহ্নিত
- সনাক্ত করা
- চিহ্নিতকরণের
- বাস্তবায়ন
- বাস্তবায়ন
- গুরুত্ব
- উন্নত করা
- উন্নতি
- in
- ভুল
- বৃদ্ধি
- বর্ধিত
- বৃদ্ধি
- ক্রমবর্ধমান
- অবিশ্বাস্য
- অবিশ্বাস্যভাবে
- ইন্ডিয়ানা
- শিল্প
- সস্তা
- মুদ্রাস্ফীতি
- প্রভাব
- তথ্য
- প্রাথমিকভাবে
- ইনপুট
- অনুপ্রেরণা
- পরিবর্তে
- সম্পূর্ণ
- স্বার্থ
- সুদের হার
- সুদের হার
- আগ্রহী
- Internet
- সাক্ষাত্কার
- বিনিয়োগ
- বিনিয়োগ
- বিনিয়োগ
- বিনিয়োগকারীদের
- বিনিয়োগকারীদের
- সমস্যা
- সমস্যা
- IT
- নিজেই
- কাজ
- জবস
- যোগদান
- যোগদান
- আমাদের সাথে যোগদান
- যাত্রা
- ঝাঁপ
- ক্যানসাস
- রাখা
- চাবি
- রকম
- জানা
- বুদ্ধিমান
- জ্ঞান
- খ্যাতি
- শ্রম
- জমিদার
- গলি
- গত
- নেতৃত্ব
- বিশালাকার
- শিখতে
- জ্ঞানী
- শিক্ষা
- ত্যাগ
- ছোড়
- বরফ
- আইনগত
- পাঠ
- লেভারেজ
- উপজীব্য
- LG
- লাইব্রেরি
- জীবন
- উদ্ধরণ
- আলো
- সম্ভবত
- লাইন
- লাইন
- LINK
- তালিকাভুক্ত
- শ্রবণ
- তালিকা
- সামান্য
- জীবিত
- জীবিত
- ঋণ
- দীর্ঘ
- আর
- দেখুন
- মত চেহারা
- তাকিয়ে
- খুঁজছি
- সৌন্দর্য
- তাঁত
- হারান
- অনেক
- লটারি
- ভালবাসা
- পছন্দ
- কম
- সামষ্টিক অর্থনীতি
- প্রণীত
- প্রধান
- বজায় রাখা
- করা
- টাকা করা
- তৈরি করে
- মেকআপ
- মেকিং
- এক
- পরিচালক
- পরিচালক
- অনেক
- সহ্যশক্তির পরীক্ষা
- বাজার
- বাজারের অবস্থা
- Marketing
- বাজার
- ব্যাপার
- ম্যাটার্স
- সর্বোচ্চ
- মানে
- মিডিয়া
- সম্মেলন
- সদস্য
- সদস্য
- সদস্যতা
- উল্লিখিত
- পদ্ধতি
- ছন্দোময়
- মেয়ার
- মধ্যম
- হতে পারে
- মিলিয়ন
- মিলিওনেয়ার
- মন
- মানসিকতা
- মিনিট
- মিনিট
- শটটি
- ভুল
- ভুল
- প্রশমন
- এমএলএস
- মডেল
- মারার
- ভরবেগ
- সোমবার
- টাকা
- অর্থ সরবরাহ
- মনিটর
- পর্যবেক্ষণ
- মাস
- মাসের
- অধিক
- আরো দক্ষ
- বন্ধক
- সেতু
- উদ্দেশ্যমূলক
- প্রেরণা
- পদক্ষেপ
- প্যাচসমূহ
- চলন্ত
- বহু
- নাম
- প্রাকৃতিক
- এন বি এ
- প্রায়
- অগত্যা
- প্রয়োজন
- প্রয়োজন
- চাহিদা
- নেট
- নেভাডা
- নতুন
- নতুন বাজার
- নিউ ইয়র্ক
- সংবাদ
- পরবর্তী
- NFT
- রাত
- নোট
- সংখ্যা
- সংখ্যার
- লক্ষ্য
- সুস্পষ্ট
- মতভেদ
- অর্পণ
- প্রদত্ত
- অফার
- দপ্তর
- অফিসার
- ঠিক আছে
- পুরাতন
- হাতেনাতে
- অনবোর্ডিং
- ONE
- খোলা
- অপারেশনস
- অপারেটর
- অভিমত
- মতামত
- সুযোগ
- বিরোধী
- পছন্দ
- ক্রম
- অরেগন
- অরল্যান্ডো
- অন্যান্য
- অন্যরা
- অন্যভাবে
- প্রান্তরেখা
- চেহারা
- সামগ্রিক
- রাতারাতি
- নিজের
- মালিক
- দেওয়া
- ব্যথা
- ব্যথা পয়েন্ট
- অংশ
- হাসপাতাল
- যৌথভাবে কাজ
- যন্ত্রাংশ
- নিষ্ক্রিয়
- গত
- পথ
- প্যাটার্ন
- বেতন
- পরিশোধ
- PC
- গোঁজ
- সম্প্রদায়
- শতাংশ
- নির্ভুল
- সম্পাদন করা
- করণ
- ব্যক্তি
- ব্যক্তিগত
- ব্যক্তিত্ব
- গৃহপালিত
- ফেজ
- বিষ্ময়কর
- ফোন
- বাছাই
- অবচিত
- টুকরা
- পিভট
- pivots
- জায়গা
- জায়গা
- সমভূমি
- পরিকল্পনা
- Plato
- প্লেটো ডেটা ইন্টেলিজেন্স
- প্লেটোডাটা
- খেলা
- খেলোয়াড়
- খেলোয়াড়দের
- দয়া করে
- প্রচুর
- যোগ
- পকেট
- পডকাস্ট
- পডকাস্ট
- বিন্দু
- পয়েন্ট
- পুলিশ
- রাজনৈতিক
- POOF
- পুকুর
- পুল
- পপ
- দফতর
- পোর্টল্যান্ড
- অবস্থান
- ধনাত্মক
- সম্ভাব্য
- পাউন্ড
- আন্দাজের
- উপহার
- চমত্কার
- আগে
- মূল্য
- দাম
- নীতি
- নীতিগুলো
- জন্য
- সম্ভবত
- সমস্যা
- সমস্যা
- প্রক্রিয়া
- প্রসেস
- সৃজনকর্তা
- প্রযোজক
- উত্পাদনের
- প্রোফাইল
- কার্যক্রম
- প্রকল্প
- প্রকল্প
- আশাপ্রদ
- চালিত করা
- বৈশিষ্ট্য
- সম্পত্তি
- প্রদান
- প্রদত্ত
- উপলব্ধ
- প্রকাশ করা
- কাছে
- পাম্প
- ক্রয়
- কেনা
- উদ্দেশ্য
- অন্বেষণ করা
- ধাক্কা
- ঠেলাঠেলি
- করা
- রাখে
- স্থাপন
- প্রশ্ন ও উত্তর
- প্রশ্ন
- প্রশ্ন
- দ্রুত
- দ্রুত
- বৃদ্ধি
- এলোমেলো
- হার
- হার
- নাগাল
- পড়া
- পড়া
- প্রস্তুত
- বাস্তব
- আবাসন
- বাস্তবানুগ
- সাধা
- প্রতীত
- নিরূপক
- কারণ
- ন্যায্য
- সংক্ষিপ্তবৃত্তি
- গৃহীত
- সম্প্রতি
- স্বীকৃত
- সুপারিশ করা
- সুপারিশ করা
- নথি
- রেকর্ডিং
- রিহ্যাব
- পুনঃবিনিয়োগ
- সম্পর্ক
- মুক্ত
- অপসারণ
- ভাড়া
- রেন্টাল
- প্রতিস্থাপন করা
- রিপোর্ট
- চিত্রিত করা
- গবেষণা
- Resources
- দায়িত্ব
- বিশ্রাম
- সীমাবদ্ধ
- ফল
- প্রত্যাবর্তন
- আয়
- রাজস্ব
- এখানে ক্লিক করুন
- পর্যালোচনা
- অশ্বারোহণ
- ওঠা
- ঝুঁকি
- রাস্তা
- রকেট
- রকেট বিজ্ঞান
- ভূমিকা
- ভূমিকা
- কক্ষ
- বৃত্তাকার
- সারিটি
- নিয়ম
- চালান
- চর
- দৌড়
- বলেছেন
- বিক্রয়
- বিক্রয়
- একই
- সান
- সানফ্রান্সিসকো
- SAND
- সংরক্ষণ করুন
- রক্ষা
- বলেছেন
- স্কেল
- আরোহী
- বিজ্ঞান
- সিয়াটেল
- দ্বিতীয়
- বীজ
- এইজন্য
- নির্বাচন
- বিক্রি করা
- বিক্রেতাদের
- বিক্রি
- অনুভূতি
- জরুরি তলব
- ক্রম
- সেট
- বিন্যাস
- সাত
- বিভিন্ন
- শেয়ার
- ভাগ
- শেয়ারিং
- স্বল্পমেয়াদী
- উচিত
- প্রদর্শনী
- চিহ্ন
- সাইন ইন
- স্বাক্ষর
- অনুরূপ
- একক
- সাইট
- অধিবেশন
- অবস্থা
- পরিস্থিতিতে
- ছয়
- দক্ষতা
- দক্ষ
- দক্ষতা
- দক্ষতা
- ঘুম
- ধীরে ধীরে
- ছোট
- স্মার্ট
- So
- যতদূর
- সামাজিক
- সামাজিক মাধ্যম
- বিক্রীত
- সমাধান
- solves
- কিছু
- কেউ
- কিছু
- কিছুটা
- কোথাও
- দক্ষিণ
- ভাষী
- নির্দিষ্ট
- বর্ণালী
- ফটকা
- স্পীড
- ব্যয় করা
- স্পনসর
- অকুস্থল
- স্প্রেডশীট
- বসন্ত
- বর্গক্ষেত্র
- মান
- শুরু
- শুরু
- শুরু হচ্ছে
- শুরু
- রাষ্ট্র
- যুক্তরাষ্ট্র
- পরিসংখ্যান
- থাকা
- ধাপ
- প্রারম্ভিক ব্যবহারের নির্দেশাবলী
- স্টিকিং
- এখনো
- উদ্দীপক বস্তু
- থামুন
- বন্ধ
- খবর
- গল্প
- কৌশল
- রাস্তা
- শক্তি
- যথাযথ
- শক্তিশালী
- গঠন
- অধ্যয়নরত
- সাফল্য
- সফল
- এমন
- আকস্মিক
- শিখর
- সুপার
- সরবরাহ
- চাহিদা এবং যোগান
- সমর্থন
- অনুমিত
- বিস্মিত
- পদ্ধতি
- সিস্টেম
- উপযোগী
- গ্রহণ করা
- লাগে
- গ্রহণ
- প্রতিভা
- আলাপ
- কথা বলা
- কার্য
- কাজ
- কর
- শিক্ষাদান
- টীম
- প্রযুক্তি
- বলে
- প্রজা
- টেক্সাস
- সার্জারির
- ক্ষেত্র
- অধিকার
- রাজধানী
- ভবিষ্যৎ
- বিশ্ব
- তাদের
- নিজেদের
- সেখানে।
- জিনিস
- কিছু
- চিন্তা
- মনে করে
- তৃতীয়
- চিন্তা
- তিন
- দ্বারা
- জোয়ারভাটা
- টিক টক
- সময়
- বার
- পরামর্শ
- থেকে
- আজ
- আজকের
- একসঙ্গে
- টন
- টনি
- অত্যধিক
- সরঞ্জাম
- শীর্ষ
- বিষয়
- সম্পূর্ণ
- প্রতি
- পথ
- অনুসরণকরণ
- ঐতিহ্যগতভাবে
- রেলগাড়ি
- প্রশিক্ষণ
- প্রতিলিপি
- স্বচ্ছ
- অসাধারণ
- প্রবণতা
- ত্রৈধ
- সত্য
- চালু
- পরিণত
- ধরনের
- টিপিক্যাল
- পরিণামে
- অধীনে
- বোঝা
- বোধশক্তি
- বুঝতে পারে
- একক
- ইউনিট
- চাড়া
- us
- ব্যবহার
- সাধারণত
- দামি
- মূল্য
- মানগুলি
- শাকসবজি
- বনাম
- ভিডিও
- Videos
- কণ্ঠস্বর
- আয়তন
- মজুরি
- পদচারণা
- চলাফেরা
- ওয়াল স্ট্রিট
- চেয়েছিলেন
- অনুপস্থিত
- পর্যবেক্ষক
- উপায়
- ধন
- আবহাওয়া
- ওয়েবসাইট
- ওয়েবসাইট
- সপ্তাহান্তিক কাল
- সপ্তাহ
- ওজন
- স্বাগত
- কি
- চাকা
- কিনা
- যে
- যখন
- হু
- স্ত্রী
- ইচ্ছা
- জয়
- জয়ী
- মধ্যে
- শব্দ
- হয়া যাই ?
- কাজ আউট
- কাজ করছে
- কাজ
- কাজের বাইরে
- কাজ
- বিশ্ব
- বিশ্বমানের
- বিশ্বের
- মূল্য
- would
- দিতে হবে
- লেখা
- লিখিত
- ভুল
- X
- বছর
- বছর
- আপনার
- নিজেকে
- ইউটিউব
- zephyrnet
- শূন্য
- Zillow