ملخص
يُسمى خطاب الاعتماد (LC) أيضًا بالاعتماد المستندي (DC) في العولمة التجارة الدولية. في الآونة الأخيرة، يتم استخدام تقنية blockchain من قبل البنوك فيما يتعلق بصياغة خطابات الاعتماد. وتنظم غرفة التجارة الدولية ممارسات السوق (الاعتماد المستندي 600) في هذا الصدد. ويشمل ذلك البنك الاستشاري الذي سيمنح الاعتماد المستندي للمستفيد أو البنك المرشح ويزود البنك المرشح بأي تعديلات على خطاب الاعتماد. يحتفظ البنك بنسبة معينة من قيمة خطاب الاعتماد لأغراض أمنية. تتوفر تقنية Blockchain لإجراءات خطابات الاعتماد والتمويل التجاري المرتبط بها. تشمل التجارة وتمويل التجارة الدولية منتجات مثل إصدار خطابات الاعتماد، وتعويض سندات الشحن، وما إلى ذلك. على الرغم من أن خطاب الاعتماد تم إنشاؤه في أساليب العالم القديم لإدارة شحن البضائع والإقامة ذات الصلة. ولكن هناك إمكانية كبيرة لاستبدال هذه العمليات الورقية بعمليات رقمية باستخدام تقنية blockchain. تتطلب التجارة الدولية عددًا من المشاركين للتفاعل مع بعضهم البعض، أي المصدرين والمستوردين والبنوك وشركات الشحن والكيانات المرتبطة بالموانئ والجمارك. تمويل التجارة في إدارة الأمدادات(SCM) يشمل منتجات مثل الإقراض، وإصدار خطابات الاعتماد، والتخصيم، وائتمانات التصدير، والتعويض.
الكلمات المفتاحية: إدارة سلسلة التوريد (SCM)، تقنية Blockchain، خطاب الاعتماد، التصدير، الاستيراد.
المُقدّمة
إن الاعتماد المستندي ليس سوى أداة تساعد التجارة الدولية المعولمة. في بعض الأحيان يتم استخدامه في نفس البلد بين كيانات مختلفة أيضًا. ويستلزم ذلك آلية للدفع. يتم تصنيف خطاب الاعتماد في القانون المالي على أنه شكل من أشكال الوثيقة البسيطة التي تضمن المشتقات المالية والتأمين. فهو يوزع المخاطر من طرف إلى آخر. في الآونة الأخيرة، يتم استخدام تقنية blockchain من قبل البنوك فيما يتعلق بصياغة خطابات الاعتماد. لقد أدى ظهور التجارة التكاملية وسلاسل القيمة العالمية على مدى السنوات العشرين الماضية إلى تغيير المشهد التنافسي في أسواق السلع والخدمات الدولية. لقد عملوا بجد مع شركائهم اللوجستيين لتقليل التكاليف وتسريع أوقات التسليم وإدارة المخاطر بشكل أفضل وأتمتة تدفق المعلومات. ونتيجة لذلك، تتم إدارة المواد والسلع النهائية بكفاءة عالية اليوم مما يسمح للشركات بالشراء بسهولة نسبية من الموردين الموجودين في أسواق متعددة وبعيدة. لقد عملوا بقوة مع بهم الخدمات اللوجستية الشركاء لتقليل التكاليف، وتسريع أوقات التوزيع، وإدارة المخاطر بشكل أفضل، وأتمتة تدفقات المعلومات. تهدف هذه المقالة إلى مناقشة مختلف القضايا المتعلقة بخطاب الاعتماد الذي يساعد سلسلة التوريد كأداة.
الاعتمادات المستندية
تنظم الأعراف والممارسات الموحدة للاعتمادات المستندية 600 (مراجعة 1997) ممارسات السوق العادية ضمن المجالات المتعلقة بخطابات الاعتماد. ويحدد عددا من المصطلحات المشابهة ل خطابات الاعتماد التي تصنف الجهات الفاعلة المتنوعة ضمن أي معاملة معينة. هذه ضرورية لفهم الدور مالي تلعب المؤسسات. ويشمل ذلك البنك الاستشاري وهو البنك الذي سيقوم بإخطار المستفيد أو البنك المرشح له، وتزويد المستفيد أو البنك المرشح بأية تعديلات على خطاب الاعتماد. لإنشاء خطاب اعتماد أولاً، يلزم الحصول على رخصة تجارية محدثة. علاوة على ذلك، يلزم وجود تقرير تدقيق، وشهادة تسجيل الواردات، وعضوية الغرفة، وشهادة ضريبة الدخل، وتسجيل ضريبة القيمة المضافة، وما إلى ذلك. قبل تقديم هذه الشهادات إلى البنك، يجب أن يكون لديك نموذج طلب خطاب اعتماد، ومذكرة تغطية التأمين، وما إلى ذلك. مصرف سيتم فحص جميع المستندات والتأكيد في غضون أيام قليلة. يجب أن يكون لديك نسبة معينة من قيمة خطاب الاعتماد للبنك.
يمكن أن تساعد تقنية Blockchain
يرتبط تمويل التجارة عبر تقنية Blockchain وخطابات الاعتماد بعملية بعض أنشطة التمويل في مجالات التجارة والتجارة الدولية. يشمل التمويل منتجات مثل الإقراض وإصدار خطابات الاعتماد، وتخصيم ائتمانات التصدير، وتعويض سندات الشحن، وهي طرق قديمة لإدارة شحن البضائع وأماكن الإقامة. هناك إمكانية لاستبدال هذه العمليات الورقية باستخدام العمليات الرقمية سلسلة كتلة تكنولوجيا. يتطلب إجراء التجارة الدولية تفاعل عدد من المشاركين مع بعضهم البعض مثل المصدرين والبنوك وشركات الشحن والكيانات المرتبطة بالموانئ والجمارك.
انخفاض الاحتيال
عادةً ما يتضمن خطاب الاعتماد بعض الإجراءات اليدوية، كما يوجد احتمال للاحتيال المستندي. بحيث تكون العملية غير فعالة وباهظة الثمن. يمكن معالجة هذه التحديات من خلال استخدام تقنية blockchain. في blockchain، إذا نظرنا إلى التجارة الدولية النموذجية، يمكننا أن نرى أن المصدر وتعويض المستورد المخصص وبنك المستورد لكل منهم لديه عقد تمثيلية متصلة بـ blockchain خاص يقوم بتكرار معلومات التحويل كما تحدث على الشبكة في أي نقطة معينة والوقت الذي تتم فيه مزامنة دفتر أستاذ المعلومات عبر جميع العقد.
تقديم المستندات
في blockchain، هناك حل حقيقي لبدء العقد. يقوم المصدر بتحميل المستندات التي لا غنى عنها مثل خطابات الاعتماد وسندات الشحن ومستندات التعويض من التطبيق اللامركزي. يقوم المصدر بعد ذلك بتقديم العقد على blockchain. بمجرد أن يقدم المصدر العقد، يتم إرسال المعاملة إلى blockchain. تظل المعاملات معلقة حتى اكتمال التعدين. يقوم عامل التعدين بتعدين المعاملة ودمجها في blockchain. بمجرد دمج المعاملة بنجاح في blockchain، يتم إنشاء عنوان فريد حيث يتم تخزين المعلومات في دفتر الأستاذ. وهذا يولد عقدًا فريدًا مضادًا للتلاعب من قبل المصدر. مصادقة الجمارك على التطبيق اللامركزي. وبعد التحقق من المستندات ذات الصلة، يوافق موظف الجمارك على العقد. تتم معالجة الرسوم الجمركية على blockchain. المستورد المصادقة في التطبيق اللامركزي في حالة تلف البضائع، هذا هو السيناريو هنا. يقوم المستورد بتحميل مستندات التعويض وإثبات الضرر على شركة تأمين blockchain الموثقة في التطبيق اللامركزي. تقوم شركة التأمين بفحص مستندات التعويض وإثبات البضائع التالفة.
الاتجاهات الجديدة في إدارة العقود
خطاب الاعتماد هو مفهوم مبسط للغاية لإدارة العقود. وكما هو واضح مع هذه الاتجاهات، يبدو أن مستقبل إدارة العقود سيكون أكثر أتمتة ورؤية وانسيابية وكفاءة من أي وقت مضى، الأمر الذي لا يمكن إلا أن يؤدي إلى تغييرات إيجابية في الصناعة. يمكن لإدارة Blockchain أن تسيطر على إدارة العقود أيضًا. سواء كان ذلك من خلال استخدام العقود الذكية التي تسمح لجميع الأطراف بإخفاء هويتهم بشكل كامل أو السحابة التي تحتوي على جميع مستنداتنا المهمة من أجل عملية أكثر بساطة. ليس هناك ما يشير إلى أين ستأخذنا الخطوة التالية في إدارة العقود.
وخبرة بنك HSBC في بنجلاديش في هذا المجال
أفاد محمد محبوب الرحمن، الرئيس التنفيذي لبنك HSBC بنجلاديش، أن هذا سيكون إيذانا ببدء حقبة جديدة من توجيه المعاملات التجارية الدولية حيث تدرك الشركات والحكومات الشفافية والأمن والسرعة في أداء المهام باستخدام بلوكشين التكنولوجيا. أدت معاملة خطابات الاعتماد الرقمية (LC) إلى انخفاض ملحوظ في وقت المعالجة مقارنة بالطرق التقليدية - من متوسط خمسة إلى 10 أيام إلى أقل من 24 ساعة. أكملت الذراع البنجلاديشية لبنك HSBC، أحد أكبر البنوك في العالم، أول معاملة تمويل تجاري عبر الحدود في البلاد.
وفي الختام
من المناقشة المذكورة أعلاه، يكاد يكون من الواضح أن خطاب الاعتماد هو أداة لا مفر منها الأعمال . ولكن عندما نستخدم خطابات الاعتماد بالطريقة القديمة، فإنها تكون في بعض الأحيان عرضة للاحتيال وأقل موثوقية. يمكن أن تساعدنا تقنية Blockchain في هذا الصدد في جعل أداة الأعمال هذه و سلسلة التوريد أكثر موثوقية. وقد بدأ بنك HSBC وبعض البنوك العالمية الأخرى بالفعل في استخدام هذه التكنولوجيا في التعامل مع الائتمان المستندي. إنها أخبار جيدة لمجتمع الأعمال الدولي و مدراء سلسلة التوريد أيضا.
المراجع:
1. لاموركس، جي إف، وإيفانز، تي (2011). تمويل سلسلة التوريد: وسيلة جديدة لدعم القدرة التنافسية والمرونة لسلاسل القيمة العالمية. مجلة SSRN الإلكترونية، 289-
2. https://doi.org/10.2139/ssrn.2179944
3. He,X.,& Tang,L.(2012).استكشاف بناء منصة التصور لابتكار أنماط العمليات التجارية لتمويل سلسلة التوريد.Physics Procedia,33,1886-1893. https://doi.org/10.1016/j.phpro.2012.05.298
4. سيباستيان، سنكلير. (2020). ""قصة من الأخبار HSBC ينفذ أول معاملة خطاب اعتماد بتقنية Blockchain في بنجلاديش".https://www.coindesk.com/hsbc-carries-out-bangladeshs-first-blockchain-letter-of-credit-transaction/
5. https://youtu.be/gBpogDsCvlM
6. https://rumble.com/v304wmy-does-blockchain-revolutionize-supply-chains-uncovering-the-answer-with-lett.html
- محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. تمكين نفسك. الوصول هنا.
- أفلاطونايستريم. ذكاء Web3. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
- أفلاطون كربون، كلينتك ، الطاقة، بيئة، شمسي، إدارة المخلفات. الوصول هنا.
- أفلاطون هيلث. التكنولوجيا الحيوية وذكاء التجارب السريرية. الوصول هنا.
- المصدر https://www.schain24.com/2023/12/12/letter-credit-blockchain-technology-supply-chain/
- :لديها
- :يكون
- :أين
- 1
- 10
- 14
- 20
- 20 سنة
- 200
- 2011
- 2012
- 2020
- 24
- 300
- 33
- 7
- 8
- 9
- a
- فوق
- الملخص
- تسريع
- حسابي
- في
- أنشطة
- الجهات الفاعلة
- العنوان
- تناولت
- تقديم المشورة
- بعد
- وتهدف
- الكل
- يخصص
- السماح
- يسمح
- تقريبا
- سابقا
- أيضا
- بالرغم ان
- التعديلات
- an
- و
- الغفلية
- آخر
- أي وقت
- تطبيق
- هي
- المناطق
- ARM
- البند
- AS
- At
- التدقيق
- مصادقة
- موثق
- يصادق
- السيارات
- أتمتة
- الآلي
- متاح
- المتوسط
- بنغلادش
- مصرف
- البنوك
- BE
- قبل
- المستفيد
- أفضل
- ما بين
- فواتير
- سلسلة كتلة
- بلوكشين التكنولوجيا
- جلبت
- ابني
- الأعمال
- الأعمال
- لكن
- by
- CAN
- حقيبة
- الرئيس التنفيذي
- معين
- شهادة
- الشهادات
- سلسلة
- السلاسل
- التحديات
- غرفة
- غير
- التغييرات
- التحقق
- الشيكات
- واضح
- سحابة
- Coindesk
- COM
- تجارة
- مجتمع
- الشركات
- مقارنة
- تنافسي
- القدرة التنافسية
- الطلب مكتمل
- مفهوم
- اختتام
- إجراء
- أكد
- متصل
- نظر
- محتوى
- عقد
- إدارة العقود
- عقود
- التكاليف
- البلد
- البلاد
- بهيكل
- خلق
- ائتمان
- الشكر والتقدير
- عبر الحدود
- حاسم
- على
- الجمارك
- تلف
- أيام
- dc
- اللامركزية
- يعرف
- التوصيل
- جدير بالثقة
- المشتقات
- مختلف
- رقمنة
- مناقشة
- مناقشة
- بعيد
- توزيع
- وثيقة
- وثائقي
- وثائق
- إلى أسفل
- e
- كل
- سهولة
- فعال
- بكفاءة
- إلكتروني
- ظهور
- الكيانات
- عصر
- إلخ
- الأثير (ETH)
- EVER
- موجود
- الإسراع
- الخبره في مجال الغطس
- استكشاف
- تصدير
- العوملة
- رسوم
- قليل
- نهائي
- تمويل
- مالي
- التمويل
- الاسم الأول
- خمسة
- يطفو
- في حالة
- النموذج المرفق
- صيغة
- احتيال
- تبدأ من
- بالإضافة إلى
- مستقبل
- حقيقي
- منح
- معطى
- العالمية
- معولم
- خير
- بضائع
- الحكومات
- عظيم
- ضمانات
- معالجة
- الثابت
- يملك
- he
- مساعدة
- يساعد
- هنا
- عقد
- ساعات العمل
- منـزل
- إسكان
- HSBC
- HTML
- HTTPS
- i
- if
- استيراد
- أهمية
- in
- تتضمن
- يشمل
- دخل
- ضريبة الدخل
- التعويض
- العالمية
- لا مفر منه
- معلومات
- بإعلام
- بدء
- الابتكار
- المؤسسات
- صك
- التأمين
- المتكاملة
- يدمج
- تفاعل
- عالميا
- أعمال عالمية
- التجارة الدولية
- إلى
- المُقدّمة
- ينطوي
- مسائل
- إصدار
- IT
- مجلة
- المشهد
- أكبر
- القانون
- دفتر الحسابات
- الإقراض
- أقل
- خطاب
- حقوق الملكية الفكرية
- تقع
- تبدو
- جعل
- إدارة
- إدارة
- إدارة
- كتيب
- تجارة
- الأسواق
- المواد
- ماكس العرض
- يعني
- آلية
- عضوية
- طرق
- عامل منجم
- الألغام
- تعدين
- الأكثر من ذلك
- علاوة على ذلك
- متعدد
- عين
- حاجة
- شبكة
- جديد
- أخبار
- التالي
- لا
- العقد
- بدون اضاءة
- جدير بالذكر
- لاحظ
- لا شى
- عدد
- of
- امين شرطة منزل فؤاد
- قديم
- on
- مرة
- ONE
- فقط
- جاكيت
- عملية
- عمليات
- or
- أخرى
- لنا
- خارج
- على مدى
- ورق
- المشاركون
- الأحزاب
- شركاء
- حفلة
- الماضي
- أنماط
- وسائل الدفع
- ريثما
- نسبة مئوية
- أداء
- فيزياء
- قطعة
- المكان
- المنصة
- أفلاطون
- الذكاء افلاطون البيانات
- أفلاطون داتا
- بلايستشن
- البوينت
- إيجابي
- إمكانية
- محتمل
- ممارسة
- الممارسات
- خاص
- الإجراءات
- الإجراءات
- عملية المعالجة
- معالجة
- العمليات
- معالجة
- تقدم
- المنتجات
- دليل
- تزود
- أغراض
- الأخيرة
- الاعتراف
- تخفيض
- تخفيض
- اعتبار
- بخصوص
- التسجيل
- ذات صلة
- نسبي
- لا تزال
- يكرر
- تقرير
- ممثل
- مطلوب
- يتطلب
- مرونة
- نتيجة
- المحتجزة
- المخاطرة
- المخاطر
- النوع
- التوجيه
- نفسه
- سيناريو
- أمن
- انظر تعريف
- أرسلت
- خدماتنا
- الشحن
- الاشارات
- سمارت
- العقود الذكية
- So
- حل
- بعض
- أحيانا
- تهجئه
- بدأت
- خطوة
- تخزين
- تبسيط
- تسليم
- هذه
- الموردين
- تزويد
- سلسلة التوريد
- تمويل سلسلة التوريد
- الدعم
- المزامنة.
- T
- جدول
- أخذ
- يأخذ
- عبث دليل
- مسحة
- المهام
- ضريبة
- التكنولوجيا
- تكنولوجيا
- يقول
- سياسة الحجب وتقييد الوصول
- من
- أن
- •
- المستقبل
- المعلومات
- من مشاركة
- منهم
- then
- هناك.
- تشبه
- هم
- الوقت
- مرات
- إلى
- اليوم
- أداة
- تجارة
- التمويل التجارى
- تقليدي
- صفقة
- المعاملات
- تحول
- الشفافية
- جديد الموضة
- صحيح
- نموذجي
- مع
- فهم
- فريد من نوعه
- حتى
- تحديث
- us
- تستخدم
- مستعمل
- تستهل
- استخدام
- عادة
- تستخدم
- استخدام
- قيمنا
- مختلف
- ضريبة القيمة المضافة
- التحقق
- جدا
- رؤية
- التصور
- وكان
- طريق..
- we
- متى
- سواء
- التي
- سوف
- مع
- في غضون
- عمل
- العالم
- العالم
- X
- سنوات
- زفيرنت