إن المشكلات المرتبطة بالعملات الرقمية للبنك المركزي ، في السراء والضراء ، بعيدة كل البعد عن كونها عالمية واحدة تناسب الجميع. لدى البنوك المركزية المختلفة ، وحكوماتها الوطنية ، مجموعة من الأولويات المختلفة لما يريدون حله من قبل عملات البنوك المركزية الرقمية. يمكن أن تختلف احتياجات البلدان الأصغر التي لديها عملات رقمية أساسية للبروتوكولات ، ومهلة لتعطيل البروتوكولات المالية الحالية ، عن احتياجات الدول الأكبر حيث قد يكون أصحاب المصلحة البارزون في النظام المالي أكثر مقاومة للتغيير. تلقي هذه المقالة نظرة سريعة على ما يحدث في CBDCs حول العالم.
نحن ندرك جيدًا أيضًا أن العديد من الأشخاص لا يرحبون بالعملات الرقمية للبنوك المركزية ، ويعتبرونها أدوات لزيادة المركزية والرقابة الحكومية الغازية و تهديد للخصوصية. تمت تغطية هذا في مقال على منصة جوائز BOLD الخاصة بنا ، لذلك لن نعيد نشر هذه الآراء هنا.
105 دولة ، تمثل أكثر من 95 ٪ من الناتج المحلي الإجمالي العالمي ، هي استكشاف CBDC. أطلقت 10 دول عملة رقمية بالكامل ، مع تعيين الصين التجريبية تغطي 23 مدن. توجد ثلاثة بلدان بها عملات ثنائية رقمية أساسية في منطقة البحر الكاريبي ، لذا فلنبدأ من هناك.
CBDCs في منطقة البحر الكاريبي
وفقًا لتعقب مجلس الأطلسي CBDC ، تم استخدام ثلاثة CBDC أطلقت في منطقة البحر الكاريبي: دولار رمال جزر البهاما; Jam-Dex في جامايكا. و ال بنك شرق الكاريبي المركزي DCash في سبع من الدول الأعضاء الثمانية.
يوجد في منطقة البحر الكاريبي عدد من البلدان ذات الكثافة السكانية المنخفضة ، والعديد منها جزر. هذا يسمح للطيارين الأنظف والقائمين على الاكتفاء الذاتي باختبار الأفكار الجديدة بأمان مثل العملة الرقمية. على الرغم من وجود استخدام كبير للنقد في جميع أنحاء المنطقة ، إلا أنه قد يكون من الصعب والمكلف نسبيًا لعامة الناس الوصول إلى أي منها ، لا سيما في المناطق النائية. لا تستطيع بنوك التجزئة التقليدية أن تكون حاضرة في كل مكان بين السكان ذوي الانتشار الضئيل. قد تكون هناك أيضًا رغبة سياسية في مقاومة "الدولرة" ويصبح أقل اعتمادًا على الدولار الأمريكي كعملة ثانوية في الاستخدام اليومي.
بالإضافة إلى ذلك ، كشفت الكوارث الطبيعية الأخيرة المنسوبة إلى تغير المناخ عن مخاطر التشبث بأنظمة العملات التقليدية. أصبحت جزر البهاما ، وهي سلسلة صغيرة من الجزر يقل عدد سكانها عن 400,000 نسمة ، أول دولة في العالم تطلق رسميًا عملة رقمية للبنك المركزي ، وهي Sand Dollar ، في عام 2020. وكان ذلك بعد حوالي عام من إعصار دوريان الذي ضرب جزر الباهاما في سبتمبر 2019 ، التي غادرت جزيرتي جراند باهاما وأباكو دون خدمات مصرفية لأسابيع. يُقال لنا بانتظام أن احتمالية حدوث المزيد من الكوارث ذات الطبيعة المماثلة آخذة في الازدياد.
على الرغم من هذه الاعتبارات العملية ، فليس من الواضح بعد ما إذا كان يمكن اعتبار البلدان التي لديها عملات رقمية أساسية متعلقة بالتنوع البيولوجي في منطقة البحر الكاريبي ناجحة. لم يكن لدى جزر الباهاما ساند دولار سوى ما يقرب من 300,000 ألف دولار من العملات الإلكترونية المتداولة ، ولم يكن هناك سوى 30,000 ألف محفظة رقمية في يوليو 2022 - وهو رقم يمثل 7.5 ٪ من السكان. بعد إطلاقه في أبريل 2021 ، انهار DCash لبنك شرق الكاريبي المركزي في يناير 2022 وانخفض لمدة شهرين. ومع ذلك ، يهدف تطوير عملات البنوك المركزية الرقمية إلى حل أوجه القصور الحالية في النظام المصرفي والتهديدات التي تتعرض لها البنية التحتية ، بدلاً من محاولة تحويل نظام يعمل بالفعل لتلبية أهداف جديدة.
نيجيريا ، حالة اختبار أفريقية
على نطاق مختلف تمامًا ، تعد نيجيريا أكبر دولة في إفريقيا من حيث عدد السكان وحجم الاقتصاد. عند النظر في البلدان التي ستنجح في عملات CBDCs ، كان ينظر إلى ارتفاع نسبة استخدام نيجيريا لعملة البيتكوين على أنه علامة جيدة: فهي تحتل المرتبة 11 بين جميع البلدان. تمت متابعة إطلاق العملة الرقمية للبنك المركزي ، eNaira ، في أكتوبر 2021 باهتمام من قبل المسؤولين المصرفيين والقادة السياسيين في جميع أنحاء العالم.
ومع ذلك ، فإن شعبية Bitcoin في نيجيريا تعود إلى حد كبير لأسباب منها قدرتها على تجاوز ضوابط الحكومة على رأس المال ، والتي تقيد استخدام العملات الأجنبية وإرسال الأموال وتلقيها من الخارج. كما أن Bitcoin أكثر شيوعًا نسبيًا في البلدان الأخرى ذات السياسات المماثلة. كما عززت التخفيضات الستة لقيمة عملتها الورقية في نيجيريا في السنوات الأخيرة من تبني عملة البيتكوين ، التي لا تزال خارج سيطرة أي حكومة وطنية. في حين أنه يمكن أن يفقد القوة الشرائية لأسباب أخرى ، فهو مقاوم تمامًا للتضخم داخل أي بلد معين ولا يخضع لأي سيطرة حكومية.
لم تكن eNaira مشهورة مثل Bitcoin ، وفي 12 شهرًا كان الأمر كذلك فقط شنومك٪. استخدمه واحد فقط من كل 1 نيجيري ، على الرغم من وجود 200 ٪ من الناس بدون حساب مصرفي. عرضت الحكومة حتى تخفيضات وغيرها الحوافز لزيادة التبني ، كما منع البنك المركزي النيجيري البنوك التجارية من التعامل مع بورصات العملات المشفرة.
ومع ذلك ، في يوليو 2022 ، بعد توقف الإطلاق ، محافظ البنك المركزي النيجيري ألقى باللوم على البنوك لتقييد استخدام العملة الرقمية للدولة بسبب عدم الرغبة في خسارة الإيرادات من الخدمات المصرفية التقليدية: لا تجتذب eNaira رسومًا مثل الإيداعات والسحوبات العادية.
بدون جذب شعبي شعبي ، وتفتقر إلى كل من المزايا الرئيسية لبيتكوين والدعم من النظام المصرفي للأفراد ، فقد فشلت eNaira. قال رئيس Fast Forward ، وهو مركز نيجيري للابتكار وتمويل الشركات الناشئة: "فشلت eNaira لأنها لم تكن عملة رقمية حقيقية". "لا يمكن برمجته ، ولا بعد سك النقود اللامركزية ، ولا التبادلات. لقد كانت نسخة أخرى من Naira غير النقدية في أحسن الأحوال ، وهي تمرين للعلامة التجارية ". باختصار ، CBDC في نيجيريا فشل في حل المشاكل التي تعالجها Bitcoin.
بعد إثبات أن CBDCs تواجه فرصًا وتحديات مختلفة في بلدان مختلفة ، إليك بعض الأمثلة العالمية الأخرى حيث كانت هناك تحديثات حديثة. العديد منها مقيد بالمراحل الأولية في الخدمات المصرفية التجارية القطاع.
الإتحاد الأوربي
يتعين على البنك المركزي الأوروبي النظر في القضايا داخل جميع دوله الأعضاء البالغ عددها 27 دولة ، وبعضها يستخدم اليورو كعملة ، والبعض الآخر لا يفعل ذلك. مع التقدم الجيد السابق في استكشاف الفوائد والمخاطر المحتملة بموجب اتفاقية التنوع البيولوجي ، تتحول الجهود الآن إلى تصميم متين لليورو الرقمي وإنشاء إطار قانوني. يجب أن يسمح لـ 43 ٪ من المستجيبين في الاستشارة العامة الذين صنفوا الخصوصية كأهم ميزة لليورو الرقمي القادم ، بالإضافة إلى قواعد مكافحة غسيل الأموال والحاجة إلى الحد من استخدام اليورو الرقمي للاستثمار.
يعمل البنك المركزي الأوروبي من سبتمبر إلى نهاية عام 2022 مع خمسة رفقاءs، تم اختيارها من بين 54 تقدمت للمشاركة ، لمحاكاة المعاملات التي تتم معالجتها بواسطة النماذج الأولية للواجهة الأمامية التي طورتها الشركات المعنية ، ومعالجتها من خلال واجهة Eurosystem والبنية التحتية الخلفية. الشركات الخمس هي: متجر التجزئة على الإنترنت أمازون ؛ المؤسسة المالية الإسبانية CaixaBank ؛ مزود خدمة الدفع الفرنسي Worldline ؛ مبادرة المدفوعات الأوروبية الخاصة بالبنك المركزي الأوروبي (EPI) ؛ والشركة الإيطالية لتكنولوجيا الدفع Nexi.
المصدر ecb.europe.eu
الهند
أطلق بنك الاحتياطي الهندي (RBI) أول مشروع تجريبي للروبية الرقمية في قطاع الخدمات المصرفية بالجملة في 1 نوفمبر 2022 ، وركز على تسوية معاملات السوق الثانوية في الأوراق المالية الحكومية. سيتم اختبار تقنيات متعددة ، بما في ذلك أ هجين CBDC مع إضافة بعض الطبقات إلى النظام المركزي للبنك والبعض الآخر إلى شبكات دفتر الأستاذ الموزع (blockchain). تشارك تسعة بنوك في التجربة.
الهدف النهائي لبنك الاحتياطي الهندي ، كما يقول ، هو ترقية الشمول المالي بدلاً من استبدال الشكل الحالي للنقود. من بين سكان 1.4 مليار نسمة ، 20٪ ليس لديهم حساب بنكي.
في غضون ذلك ، للمساعدة في تمهيد الطريق في يوليو 2022 ، قال وزير المالية الهندي "بنك الاحتياطي الهندي يرى أن يجب حظر العملات المشفرة".
سنغافورة
على 3 نوفمبر 2022، و هيئة النقد في سنغافورة أطلقت تعاونًا موسعًا مع الشركاء الدوليين بشأن تسوية العملات الأجنبية عبر الحدود باستخدام العملة الرقمية للبنك المركزي بالجملة.
إنهم يريدون التحقيق في المدى المحتمل للكفاءات المحسنة وتقليل مخاطر التسوية من خلال العقود الذكية ؛ النظر في كل من البنية التحتية القائمة على blockchain والمركزية ؛ ووضع مبادئ توجيهية للسياسة.
ستعمل MAS مع بنك فرنسا ، والبنك الوطني السويسري ، ونظام Eurosystem التابع لبنك التسويات الدولية ، ومراكز سويسرا وسنغافورة. قال السيد Sopnendu Mohanty ، الرئيس التنفيذي للتكنولوجيا المالية ، MAS: "العمل مع شركاء أكفاء ذوي تفكير متشابه سيعمل على تسريع التقدم الجماعي للبنوك المركزية نحو حالة مستقبلية مثالية للبنى التحتية الرقمية".
النرويج
بصفتها دولة غير عضو في الاتحاد الأوروبي ، تعمل النرويج على تطوير CBDC الخاصة بها منذ عام 2016 ، وقد وصلت إلى مرحلة الاختبار. يعتمد النموذج الأولي على البنية التحتية تقنية الإيثيريوم.
يعد التعاون عبر الحدود أمرًا ضروريًا للغاية بالنسبة للبلدان التي لديها عملات رقمية أساسية للبنوك المركزية لاختبار مسائل الدفع عبر الحدود. في 28 سبتمبر ، أعلنت البنوك المركزية في النرويج والسويد وإسرائيل أنها كانت كذلك قوات الانضمام مع بنك التسويات الدولية (BIS) لاستكشاف عملات البنوك المركزية الرقمية.
نُقل عن Torbjørn Hægeland ، المدير التنفيذي للاستقرار المالي في البنك المركزي النرويجي ، Norges Bank ، قوله إن التجربة التجريبية الحالية وستستمر حتى يونيو 2023 ، وستشكل الأساس لتوصيتنا حول كيفية المضي قدمًا في نهاية المطاف الطور التالي."
ومع ذلك ، يشعر عدد كبير من النرويجيين بالقلق من مطابقة البيانات الخاصة بالمشتريات الشخصية مع هويتهم الرقمية وتقديمها إلى سلطات الوكالات الحكومية. جميع معاملات السوبر ماركت ، على سبيل المثال ، ستكون بالفعل مراقبة لاسباب صحية." مع وجود CBDC في مكانه ، يمكن أن تصبح مراقبة جميع المشتريات بسهولة أكبر حقيقة مؤتمتة للحياة دون مطالبة تجار التجزئة بتقديم أي بيانات.
تركيا
أعلن البنك المركزي التركي في سبتمبر 2021 أنه يفكر في إصدار عملة رقمية لاستكمال البنية التحتية الحالية للمدفوعات ، وأن "العملة الرقمية للبنك المركزي القائمة على blockchain سيتم وضعها موضع التنفيذ". بالتعاون مع وزارة المالية ومعهد البحث العلمي والتكنولوجي لدمج العملة الرقمية مع الهوية الرقمية ، الجدول الزمني هو أن تركيا ستطلق CBDC في عام 2023.
الولايات المتحدة والمملكة المتحدة
وفقًا لمجلس الأطلسي ، تمتلك الولايات المتحدة والمملكة المتحدة الامتداد أقل برامج CBDC تطوراً من دول G7. من المقبول على نطاق واسع أنه في أحداث التصويت الكبرى الأخيرة ، كانت نسب كبيرة من سكان كلا البلدين تدلي بأصواتها كدليل على رفض الطريقة التي بدأوا فيها يشعرون بالتهميش بسبب القرارات والتطورات التي شعروا بأنهم مستبعدون منها ، وتركوا وراءهم. فاز ترامب برئاسة الولايات المتحدة ، واضطرت المملكة المتحدة لمغادرة الاتحاد الأوروبي بعد ما يقرب من 50 عامًا. نعتقد أن كلا الحكومتين تبدو الآن حذرة من إثارة الكثير من المشاعر المتشابهة حول إدخال عملة رقمية للبنك المركزي بشكل سريع للغاية ، على الرغم من أن كلاهما يقول أنهما ملتزمان بالقيام بذلك.
المملكة المتحدة هي موطن لسوق تشفير نشط إلى حد ما. في النهاية ، لم يمثل ذلك الكثير في نيجيريا ، على الرغم من أن المملكة المتحدة لا تشترك في نفس السياسة بشأن تقييد حركة النقد. في أبريل 2022 ، أعلنت حكومة المملكة المتحدة عن خطتها لجعل البلاد "مركزًا عالميًا لتكنولوجيا الأصول المشفرة". ستستند استراتيجيتها على stablecoins - نسخة مشفرة مرتبطة بالعملة الورقية ، وبالتالي فهي مصممة للحفاظ على التكافؤ مع النقد الملموس للبلد. أنشأ بنك إنجلترا قسمًا في CBDC للتركيز على تطوير ما يسمى بـ "Britcoin" ، على الرغم من أن العديد من السلطات المالية أقل حرصًا على ذلك. قال مؤسس النظام الأساسي الذي يتيح للمستخدمين إجراء المدفوعات الإلكترونية واستلامها بدعم من الذهب المادي: "هذا هو أوضح مؤشر حتى الآن على أن بنك إنجلترا يتطلع إلى التحكم ، أو الأفضل من ذلك ، سحق صعود العملات البديلة".
في مارس 2022 ، أصدر الرئيس الأمريكي بايدن أمرًا تنفيذيًا بعنوان "ضمان التطوير المسؤول للأصول الرقمية". في تشرين الثاني (نوفمبر) 2022 ، استجابت شركة The Clearing House المشغلة لأنظمة الدفع بين البنوك الأمريكية بإجابة من 22 صفحة ، والتي تضمنت: "المخاطر المرتبطة بالإصدار المحتمل للعملات الرقمية للبنك المركزي في الولايات المتحدة تفوق فوائدها المحتملة ، وبالتالي ، يجب أن تكون كذلك. قرر ذلك العملة الرقمية للبنك المركزي ليست في المصلحة الوطنية. " سيكون هناك الكثير من العمل لجمع أصحاب المصلحة معًا حول هذا الموضوع.
في الوقت نفسه ، ودون عوائق من قبل الرأي العام وما يمكن اعتباره امتدادًا جيوسياسيًا عالميًا لتنمية اتفاقية التنوع البيولوجي ، الصين ستطرح استخدام عملتها الرقمية في المزيد من المدن في عام 2023. هل هو جزء من محاولة طويلة الأجل للإطاحة بالدولار الأمريكي كعملة احتياطية في العالم؟
تهدف فئة Boldest Cryptocurrency في جوائز BOLD العالمية إلى التعرف على أكثر المشاريع والخدمات المتعلقة بالعملات المشفرة موثوقية والتي حققت مساهماتها مكاسب استثنائية لنظام التشفير البيئي. قد يشمل ذلك ، على سبيل المثال لا الحصر ، بورصات سوق العملات المشفرة وتداول العملات المشفرة أو منصات الإقراض ومقدمي السيولة المشفرة. يمكنك التسجيل و قدم دخولك الآن وارجع إليها بقدر ما تريد حتى 31 ديسمبر 2022. نظِّم متابعيك لدعمك في جولة تصويت عام في يناير 2023 ستختار المرشحين ، ثم تشارك لجنة دولية من الحكام. وسيستضيف حفل توزيع الجوائز السوداء مركز الابتكار H-FARM في حرم الجامعة بالقرب من البندقية ، إيطاليا ، في 31 مارس 2023.
- محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
- بلاتوبلوكشين. Web3 Metaverse Intelligence. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
- المصدر https://crowdsourcingweek.com/blog/countries-with-cbdcs/
- 000
- 1
- 10
- اشتراك شهرين
- 2016
- 2019
- 2020
- 2021
- 2022
- 28
- 50 سنوات
- 7
- 95%
- a
- القدرة
- من نحن
- تسريع
- الوصول
- حسابي
- نشط
- تشفير نشط
- وأضاف
- تبني
- الأفريقي
- بعد
- وكالة
- وتهدف
- الكل
- يسمح
- سابقا
- البديل
- بالرغم ان
- أمازون
- من بين
- و
- أعلن
- آخر
- مكافحة غسل الاموال
- تظهر
- تطبيقي
- ابريل
- حول
- البند
- الأصول
- ممتلكات
- أسوشيتد
- سلطات
- السلطة
- الآلي
- جائزة
- الجوائز
- الى الخلف
- الخلفية
- المدعومة
- الباهاماس
- مصرف
- بنك انجلترا
- بنك الهند
- البنوك والمصارف
- القطاع المصرفي
- النظام المصرفي
- البنوك
- بنك فرنسا
- على أساس
- أساس
- لان
- أصبح
- وراء
- يجري
- اعتقد
- الفوائد
- أفضل
- أفضل
- محاولة
- بايدن
- مليار
- مكرر
- إلى البيتكوين
- سلسلة كتلة
- استنادا blockchain-
- الخطّ الغامق
- عززت
- العلامات التجارية
- جلب
- الأعمال
- CaixaBank
- تسمى
- لا تستطيع
- الموارد
- ضوابط رأس المال
- منطقة البحر الكاريبي
- النقد
- غير النقدي
- الفئة
- CBDC
- CBDCs
- مركزي
- البنك المركزي
- عملات البنك المركزي الرقمية
- عملة البنك المركزي الرقمية
- البنك المركزي لنيجيريا
- البنوك المركزية
- مركزية
- مركزية
- سلسلة
- التحديات
- تغيير
- اسعارنا محددة من قبل وزارة العمل
- رئيس
- الصين
- تداول
- مدن
- واضح
- المقاصة
- مناخ
- التغيرات المناخية
- Coindesk
- للاتعاون
- جماعي
- COM
- تجاري
- ملتزم
- الشركات
- حول الشركة
- مختص
- تكملة
- قلق
- نظر
- الاعتبارات
- النظر
- استمر
- عقود
- مساهمات
- مراقبة
- ضوابط
- تقليدي
- تعاون
- استطاع
- مجلس
- دولة
- البلد
- البلاد
- مغطى
- تحطم
- خلق
- عبر الحدود
- التشفير
- تشفير الأصول
- تشفير النظام البيئي
- تبادل تشفير
- سوق تشفير
- تشفير التداول
- العملات الرقمية
- العملات المشفرة
- سوق كريبتوكيرنسي
- العملات القوية الاخرى
- العملة
- حالياًّ
- البيانات
- ديسمبر
- اللامركزية
- القرارات
- الودائع
- تصميم
- تصميم
- على الرغم من
- مصمم
- المتقدمة
- تطوير
- التطوير التجاري
- التطورات
- فعل
- مختلف
- صعبة
- رقمي
- الأصول الرقمية
- العملات الرقمية
- العملة الرقمية
- الهوية الرقمية
- الهوية الرقمية
- الروبية الرقمية
- محافظ رقمية
- عشاء
- مدير المدارس
- الكوارث
- الخصومات
- تعطيل
- وزعت
- دفتر الأستاذ الموزع
- تقسيم
- فعل
- دولار
- إلى أسفل
- بسهولة
- الشرقية
- البنك المركزي الأوروبي
- اقتصاد
- النظام الإيكولوجي
- الكفاءات
- جهود
- إلكتروني
- إينيرا
- إنكلترا
- دخول
- برنامج التحصين الموسع
- إنشاء
- أنشئ
- الأثير (ETH)
- اليورو
- أوروبا
- أوروبا
- المجلة الأوروبية
- البنك المركزي الأوروبي
- الإتحاد الأوربي
- حتى
- أحداث
- نهائي
- كل يوم
- مثال
- أمثلة
- استثنائي
- تبادل
- الاستبدال
- استبعاد
- تنفيذي
- المدير التنفيذي
- أمر تنفيذي
- ممارسة
- القائمة
- موسع
- ذو تكلفة باهظة
- اكتشف
- استكشاف
- مكشوف
- تمديد
- الوجه
- فشل
- بإنصاف
- FAST
- أمر
- عملة ورقية
- تمويل
- مالي
- الشمول المالي
- مؤسسة مالية
- استقرار مالي
- نظام مالي
- Finextra
- FINTECH
- الشركات
- الاسم الأول
- تركز
- ركز
- أجنبي
- النقد الأجنبي
- النموذج المرفق
- إلى الأمام
- مؤسس
- الإطار
- فرنسا
- الفرنسية
- تبدأ من
- تماما
- التمويل
- مستقبل
- الرأس مالية
- مهرجان
- الناتج المحلي الإجمالي
- العلاجات العامة
- الشعب العام
- الجغرافية السياسية
- دولار فقط واحصل على خصم XNUMX% على جميع
- العالمية
- التشفير العالمي
- Go
- الذهاب
- ذهبي
- خير
- حكومة
- الحكومات
- محافظ
- متزايد
- المبادئ التوجيهية
- رئيس
- مساعدة
- هنا
- مرتفع
- ضرب
- الصفحة الرئيسية
- استضافت
- منـزل
- كيفية
- HTTPS
- محور
- الإعصار
- الأفكار
- هوية
- أهمية
- تحسن
- in
- في أخرى
- تتضمن
- شامل
- بما فيه
- إدراجه
- القيمة الاسمية
- في ازدياد
- الهند
- تضخم مالي
- البنية التحتية
- البنية التحتية
- في البداية
- مبادرة
- الابتكار
- مؤسسة
- الصكوك
- دمج
- بين البنوك
- مصلحة
- السطح البيني
- عالميا
- المستوطنات الدولية
- إدخال
- بحث
- استثمار
- Investopedia
- المشاركة
- الجزر
- إصدار
- نشر
- مسائل
- إصدار
- IT
- إيطاليا
- يناير
- انضمام
- يوليو
- شديد
- القفل
- إلى حد كبير
- أكبر
- أكبر
- إطلاق
- أطلقت
- إطلاق
- غسيل
- قادة
- يترك
- دفتر الحسابات
- شروط وأحكام
- إطار قانوني
- الإقراض
- يتيح
- الحياة
- مثل التفكير
- مما سيحدث
- محدود
- مرتبط
- سيولة
- مزودي السيولة
- طويل الأجل
- بحث
- أبحث
- فقد
- الكثير
- منخفض
- صنع
- المحافظة
- رائد
- جعل
- كثير
- كثير من الناس
- مارس
- تجارة
- ماس
- المسائل
- غضون ذلك
- تعرف علي
- عضو
- وزارة
- مال
- مراقبة
- المقبلة.
- الأكثر من ذلك
- أكثر
- الحركات
- متعدد
- نايرا
- محليات
- البنك الوطني
- الأمم
- طبيعي
- الطبيعة
- قرب
- حاجة
- إحتياجات
- الشبكات
- جديد
- NEXI
- التالي
- نيجيريا
- النيجيري
- عادي
- النرويج
- نوفمبر
- عدد
- شهر اكتوبر
- عرضت
- امين شرطة منزل فؤاد
- رسميا
- ONE
- online
- بائع المفرق على الإنترنت
- عامل
- مراجعة
- آراء
- الفرص
- الأمثل
- طلب
- أخرى
- أخرى
- في الخارج
- الخاصة
- لوحة
- مساواة
- جزء
- خاص
- خاصة
- شركاء
- وسائل الدفع
- نظم الدفع
- المدفوعات
- com.paytech
- مجتمع
- الشخصية
- مرحلة جديدة
- مادي
- طيار
- مشروع طيار
- المكان
- خطة
- المنصة
- منصات التداول
- أفلاطون
- الذكاء افلاطون البيانات
- أفلاطون داتا
- سياسات الخصوصية والبيع
- سياسة
- سياسي
- الرائج
- شعبية
- سكان
- السكان
- ممكن
- محتمل
- قوة
- عملية
- ممارسة
- رئيس
- الرئيس بايدن
- سابق
- مشاكل
- التقدّم
- تنفيذ المشاريع
- مشروع ناجح
- بارز
- البروتوكولات
- النموذج
- نماذج
- تزود
- المقدمة
- مزود
- مقدمي
- جمهور
- الرأي العام
- مشتريات
- المشتريات
- وضع
- نطاق
- المرتبة
- الرتب
- RBI
- التي تم الوصول إليها
- حقيقي
- الأسباب
- تسلم
- يستلم
- الأخيرة
- الاعتراف
- توصية مجاناً
- عقار مخفض
- منطقة
- المناطق
- تسجيل جديد
- بانتظام
- نسبيا
- الخدمة الموثوقة
- بقايا
- عن بعد
- يحل محل
- الرد
- وذكرت
- تمثل
- يمثل
- بحث
- حجز
- بنك احتياطي
- بنك الاحتياطي في الهند
- عملة إحتياطية
- مقاومة
- مسؤول
- بتقييد
- مقيد
- تقييد
- بيع بالتجزئة
- الخدمات المصرفية للأفراد
- متاجر التجزئة
- تجار التجزئة
- عائد أعلى
- إيرادات
- ارتفاع
- المخاطر
- لفة
- دائري
- القواعد
- بسلام
- قال
- نفسه
- SAND
- حجم
- ثانوي
- سوق ثانوي
- القطاع
- ضمانات
- مختار
- إرسال
- عاطفة
- سبتمبر
- الخدمة
- مقدم الخدمة
- خدماتنا
- طقم
- مستوطنة
- المستوطنات
- سبعة
- عدة
- مشاركة
- التحول
- قصير
- ينبغي
- إشارة
- هام
- مماثل
- منذ
- منذ عام ٢٠٠٥
- سنغافورة
- SIX
- المقاس
- صغير
- الأصغر
- سمارت
- العقود الذكية
- لقطة
- So
- الصلبة
- حل
- بعض
- الإسبانية
- انتشار
- استقرار
- أصحاب المصلحة
- بدء التشغيل
- الولايه او المحافظه
- المحافظة
- الإستراتيجيات
- موضوع
- تحقيق النجاح
- ناجح
- هذه
- الدعم
- السويد
- سويسري
- سويسرا
- نظام
- أنظمة
- أخذ
- يأخذ
- مع الأخذ
- التكنولوجية
- التكنولوجيا
- تكنولوجيا
- تجربه بالعربي
- الاختبار
- •
- جزر البهاماس
- غرفة المقاصة
- المملكة المتحدة
- العالم
- من مشاركة
- وبالتالي
- التهديدات
- ثلاثة
- عبر
- طوال
- الوقت
- جدول مواعيد
- بعنوان
- إلى
- سويا
- جدا
- موضوع
- تماما
- جر
- تجارة
- تقليدي
- المعاملات
- تحول
- محاكمة
- ورقة رابحة
- تركيا
- لنا
- Uk
- حكومة المملكة المتحدة
- مع
- الاتحاد
- عالمي
- المقبلة
- آخر التحديثات
- ترقية
- us
- الدولار الأمريكي
- الرئيس لنا
- الرئيس الأمريكي بايدن
- تستخدم
- المستخدمين
- فينيسيا
- الإصدار
- المزيد
- الأصوات
- تصويت
- محافظ
- يريد
- أسابيع
- ترحيب
- ابحث عن
- ما هي تفاصيل
- التي
- في حين
- من الذى
- البيع بالجملة
- البيع بالجملة CBDC
- على نحو واسع
- سوف
- السحب
- في غضون
- بدون
- وون
- للعمل
- عامل
- العالم
- العالم
- WORLDLINE
- قيمة
- عام
- سنوات
- حل متجر العقارات الشامل الخاص بك في جورجيا
- زفيرنت