معظم الناس يعرفون ذلك الاستثمار في العقارات هي واحدة من أفضل الطرق للوصول الاستقلال المالي، لكن القليل جدًا من الأشخاص يتخذون أي إجراء. بمجرد أن اكتشف ضيف اليوم إمكانات العقارات، أصبحت ملكًا له هاجس. على الرغم من أنه بدأ براتب عسكري منخفض، فقد قام ببناء صافي القيمة مليون دولار in ثلاث سنوات فقط!
في هذه الحلقة نتابع رائد أعمال, مستثمر، وكرر الضيف جبار أديسادا. منذ آخر مرة تحدثنا فيها مع جبار، ضاعف جهوده في تحقيق حلمه العقاري ورحلته إليه الحرية المالية- الانخراط في عدة مختلفة استراتيجيات الاستثمار و التعاون مع شريك لإنجاز المزيد من الصفقات. اليوم، يمتلك جبار عددًا كبيرًا من الايجارات على المدى القصير و إيجارات طويلة الأجل، أكملت عدة BRRRR مشروع ناجح (شراء، إعادة تأهيل، إيجار، إعادة تمويل، تكرار)، ولها أكثر من اثنتي عشرة مشاريع بناء في الأعمال.
إذا كنت تريد الوصول إلى الخاص بك الحريق هدف تابعونا في أقرب وقت ممكن لتسمعوا كيف استخدم جبار العقارات لتسريع رحلته. يشارك كيف كان قادرا على ذلك ادخر لدفع دفعة أولى مع دخل منخفض، احصل عليه قرض المنزل الأول مع تقريبا لا يوجد تاريخ ائتمانيو زيادة دخله بسرعة!
انقر هنا للاستماع إلى Apple Podcasts.
الاستماع إلى البودكاست هنا
اقرأ النص من هنا
ميندي:
مرحبًا مستمعينا الأعزاء، ومرحبًا بكم في BiggerPockets Money Podcast حيث نتحدث اليوم مع جبار أديسادا، والذي قد تتذكرونه من الحلقة 257.
اهلا اهلا اهلا. اسمي ميندي جنسن، ومعي كما هو الحال دائمًا، المضيف المشارك للمستثمر العقاري، سكوت ترينش.
سكوت:
شكرا ميندي. من الرائع أن أكون هنا مع رقيب المال ميندي جنسن، كما تعلمون.
ميندي:
أوه، أنا أحب. كان ذلك جيدا. أنا وسكوت هنا لجعل الاستقلال المالي أقل رعبًا، وأقل بالنسبة لشخص آخر فقط.
لنقدم لك كل قصة عن المال، لأننا نؤمن حقًا أن الحرية المالية يمكن تحقيقها للجميع، بغض النظر عن متى أو أين تبدأ.
سكوت:
صحيح. سواء كنت ترغب في التقاعد مبكرًا والسفر حول العالم، استمر في القيام باستثمارات كبيرة في أصول مثل العقارات مثل جبار، أو ابدأ مشروعك التجاري الخاص، مثل جبار أيضًا.
سنساعدك على تحقيق أهدافك المالية والحصول على المال، حتى تتمكن من الانطلاق نحو تحقيق أحلامك.
ميندي:
يضم عرض اليوم رقيبًا بحريًا يبلغ من العمر 22 عامًا، والذي يصادف أيضًا أنه رجل أعمال عقاري تبلغ ثروته الصافية مليون دولار.
كما قام أيضًا ببناء مشروع تجاري يدر مئات الآلاف من الدولارات سنويًا منذ تخرجه من المدرسة الثانوية، مع مزيج من الإيجارات القصيرة الأجل والإيجارات طويلة الأجل.
سكوت:
نعم. هذه هي قصة ما يمكن أن تحققه لك الطاقة، والصخب، والتعليم الذاتي، والانضباط، والاقتصاد، والتشابك، والعلاقة المتبادلة بين الاستثمار العقاري في حياتك الشخصية، في غضون سنوات قليلة فقط. أعلم أن لدي تجربة مماثلة لجبار في نواحٍ عديدة، قبل 9 أو 10 سنوات عندما بدأت العمل.
كيف يمكن لهذا الأساس أن يهيئك لرؤية عملك وثروتك الشخصية تنفجر في السنوات الأخيرة. من الممتع حقًا القيام بذلك الآن، لأننا سجلنا آخر مرة مع جبار في ديسمبر 2021، عندما كان قد اشترى للتو أول عقارين له. في الواقع، كان دان شيكس هو من سجل معه حينها، كنت أشعر بغيرة شديدة.
لكنه اشترى أول عقارين له عندما كان عمره 20 عامًا، بقيمة 850,000 ألف دولار تقريبًا من العقارات، ووضع أساسًا قويًا حقًا للاقتصاد والدخل من تلك العقارات. أنت في انتظارك اليوم، حيث نتعرف على كيفية جعله ينطلق على قدم وساق مع اقتراب عامي 2022 و2023 من منظور الأعمال والثروة الشخصية.
ميندي:
سكوت، أعتقد أن ما أسمعك تقوله هو أن الجميع يجب أن يكونوا مثل جبار.
سكوت:
فلنكن مثل جبار.
ميندي:
فلنكن مثل جبار. دعونا لا نضيع ثانية أخرى، فلنحضر جبار. جبار أديسادا هو مستثمر بحري وعقاري أمريكي يبلغ من العمر 22 عامًا. تحدثنا معه آخر مرة على BiggerPockets Money Podcast في ديسمبر من عام 2021.
في ذلك الوقت، كان جبار جديدًا في مجال العقارات وكان هدفه المعلن هو أن يصبح مليونيرًا عندما يبلغ الثلاثين من عمره. اليوم، نعيد جبار إلى البرنامج لإطلاعنا على رحلته وكيف تمكن من ذلك ليتغلب، في حالة تأهب، على هدفه المليونير بتسع سنوات.
جبار، مرحبًا بك مرة أخرى في BiggerPockets Money Podcast. أنا متحمس جدًا للتحدث معك اليوم.
جبار:
أوه، تلك كانت مقدمة مذهلة. شكرا جزيلا لاستضافتي لك.
ميندي:
هذه هي حياتك. هذه ليست مقدمة مذهلة. هذا مثل، "مرحبًا، هنا جبار".
جبار:
لكنك قلت ذلك رائعا. لقد جعلتني أبدو أكثر برودة، أشكرك كثيرًا.
ميندي:
حسنًا، هل كان أي منها غير صحيح؟
جبار:
لا، هذا صحيح. يبدو الأمر رائعًا عندما تقوله.
ميندي:
جبار، قبل أن ننتقل إلى هذا، أردت أن ألخص المحادثة الصغيرة التي أجريناها قبل أن نبدأ التسجيل.
قلت: "أوه، إذن أنت مليونير الآن؟" ردك، ماذا كان ردك؟
جبار:
أخيرا.
ميندي:
وأخيراً كم عمرك يا جبار؟
جبار:
أنا 22.
ميندي:
22، وأخيرا. اعتقدت أن الأمر كان مضحكًا وكنت أضحك بجنون، ولكن أيضًا أريد أن أشير إلى أنك تبلغ من العمر 22 عامًا. لا تقارن بداية رحلتك أو منتصفها بمنتصف أو نهاية رحلة شخص آخر، لأن هناك ظروف مختلفة المحيطة بكل هذا.
أنا أكبر منك بسنتين يا جبار. لقد كنت أستثمر منذ فترة أطول من ولادتك. هذا لا يجعل مني شخصًا أفضل، لكنه يجعل مني شخصًا سيئًا حقًا بالنسبة لك لمقارنة قصتك، لأنه كان لدي بداية جيدة لم تفعلها أنت. كنت أستثمر في التسعينيات. لم تكن موجودًا في التسعينات، أليس كذلك؟
جبار:
لا، لذلك يمكن أن أبلغ 45 عامًا سرًا.
ميندي:
أردت فقط أن أشير إلى أنه نعم، أنت في النهاية مليونير. هناك فكرة حول مجتمع FI مفادها، "أوه، لقد اكتشفت النار. والآن أريد أن أصبح مليونيراً بأسرع ما يمكن».
وهذا هدف عظيم، لكنه لن يحدث بين عشية وضحاها. جبار، كيف حدث ذلك بين عشية وضحاها بالنسبة لك؟
جبار:
لا، أعتقد أنه بالنسبة لي فيما يتعلق بهدفي ورحلتي نحو الاستقلال المالي، فإن أحد الأشياء التي كنت أقصدها في البداية، كان الاستثمار ثم التصرف بقوة شديدة في دفاعي، وهو مدخراتي. لقد بدأت أولاً بالتركيز على إنشاء مؤسستي المالية، والتي كانت تتزايد مثل "كيف يمكنني زيادة معدل الادخار الخاص بي إلى الحد الأقصى؟ كيف يمكنني التأكد من أنني أقوم بتوفير مبلغ X من الدولارات كل شهر؟
ثم أقوم فقط باستثمار كل قرش أخير يزيد عما أحتاجه. ثم بدأت التركيز على الاستثمار، ولكن لأنه لم يكن لدي الكثير من المال. كوني جنديًا في مشاة البحرية، لم أكن أتقاضى الكثير من المال، كنت أحصل من وظيفتي على مبلغ يتراوح بين 1,500 دولار إلى 2,300 دولار شهريًا من راتب مشاة البحرية الذي يأخذ أجر المنزل. ولأنني لم أكن أجني الكثير من المال، فعندما كنت أبحث عن استراتيجيات مختلفة للاستثمار العقاري، كنت أكثر تركيزًا على التدفق النقدي.
على الرغم من أنني كنت أستثمر في الأصول التي كانت تزيد من صافي ثروتي بمرور الوقت، كنت أقوم بزيادة دخلي أيضًا، لأنه لدي الآن مجموعة من التدفق النقدي من العقارات المستأجرة قصيرة الأجل التي كنت أملكها. لقد كان مزيجًا من البداية مع الدفاع، والذي كان بمثابة الإنقاذ. الدخول في الجريمة التي كانت بمثابة زيادة في دخلي.
ثم يتضاعف هذا أيضًا باعتباره الجانب الاستثماري من الطريق، وهو مجرد القدرة على زيادة صافي ثروتي الإجمالية. أنا متحمس للتعمق في ذلك.
سكوت:
جبار، تحدثنا معك آخر مرة وأنا أشعر بغيرة شديدة. لم أتمكن من الدردشة معك، لقد كان في الواقع أحد مضيفينا الآخرين، دان شيكس، مؤلف كتاب First to a Million، الذي أجرى معك مقابلة في ديسمبر 2021.
في ذلك الوقت، كنت قد اشتريت أول منزل مستأجر خاص بك والذي كنت تسحقه بالإيجار من خلال استراتيجية الغرفة. لقد اشتريت للتو العقار الثاني الخاص بك، وهو عبارة عن شقة للإيجار في سموكي ماونتن مقابل 630,000 ألف دولار أمريكي، أو 650,000 ألف دولار أمريكي مع شريك.
جبار:
600,000 دولار، نعم.
سكوت:
نعم. هل تمانع في إعطائنا ملخصًا سريعًا للرحلة، للوصول إلى هذه النقطة؟
ثم أحب أن أسمع وألتقط المحادثة من هناك. كيف سار إيجار الإجازة وماذا كنت تفعل منذ ذلك الحين؟
جبار:
نعم على الاطلاق. في البداية، كان لدي هذا الاختراق المنزلي المذهل الذي بدأ كمجرد صناعة للرفض، لأنه كان من الصعب حقًا أن أتمكن من الحصول على هذا القرض حتى أتمكن من شراء هذا العقار في سن مبكرة جدًا. لقد اشتريت هذا العقار عندما كان عمري 19 عامًا، ولم أجني سوى القليل من المال، لكن أعتقد أنه كان لدي ما يقرب من 25,000 ألف دولار أو 30,000 ألف دولار مدخرًا. لقد حصلت للتو على سجلي الائتماني لمدة ستة أشهر.
كان لدي ستة أشهر، وكان تاريخي الائتماني ضئيلًا جدًا، ولم يكن هناك سوى مجموعة من العوائق التي واجهتني في التعامل مع المقرضين المختلفين للحصول على هذا المقرض أخيرًا. وبهذا، تمكنت في النهاية من شراء هذا العقار. انتهى الأمر بهذه الممتلكات إلى أن تكون شيئًا يطابق دخلي العسكري بشكل أساسي. فجأة، كنت أجني راتبي العسكري ومن ثم أتدفق نقدًا من ذلك. وأعتقد أنه في ذلك العام، كان صافي التدفق النقدي الخاص بي على أساس سنوي اعتبارًا من عام 2021 على هذا العقار هو 1,500 دولار.
وانتهى الأمر بكونه أعلى قليلًا مما توقعت، 1,500 دولار شهريًا. في ذلك الوقت في الجيش، كنت أجني حوالي 1,600 دولار، أو 1,700 دولار شهريًا بحلول نهاية العام. كنت أرى في الأساس، "رائع، لقد منحت نفسي زيادة في دخلي بنسبة 100% تقريبًا عن طريق شراء هذا العقار." من خلال رؤية هذا النجاح، تمكنت من الدخول في شراكة مع شخص ما في العقار التالي الخاص بي.
وهو ما يعني في الأساس أنني لم أدفع أيًا من الأموال، ولكني قمت بدفع كل العمل، والمعرفة بإيجاد الصفقة وتجميعها معًا، وإدارة كل شيء. لقد دفعني هذا العقار في الواقع ليس فقط إلى الحصول على المزيد من التدفق النقدي وزيادة صافي القيمة الإضافية من هذا العقار. ولكنه منحني أيضًا المصداقية لبدء العمل مع مستثمرين آخرين لمواصلة الشراكة. فعلت ذلك لفترة قصيرة.
أعتقد أنني توصلت إلى أن لدي خمسة شركاء الآن، أعتقد، خمسة إضافيين منهم، لقد دفعت كل المال، واستثمرت في العمل ثم قمنا بتقسيم الأرباح بنسبة 50/50، لأنني وجدت الصفقة، م إدارة الصفقة مدى الحياة. ثم تقوم بضمان الدين ثم تقوم أيضًا بوضع الأموال للاستثمار في المشروع. تمامًا مثل اختتام اليوم، قبل عامين، كنت في وحدتين. الآن، لدي 25 وحدة أملكها.
خمسة منهم مع شركاء، والـ 20 الآخرون هم بمفردي فقط. ثم لدي أيضًا مجموعة من العقارات، لدينا 12 أو 13 عقارًا للبناء. تقلبات، أشياء مثل الفنادق، عندما أشتري العقار وأطرحه على الفور في السوق. لقد غامرت في عدة استراتيجيات مختلفة للاستثمار العقاري في الأعمال التجارية، لفعل ما كنت أتحدث عنه مع الجريمة.
والذي أعتقد أنه كان له الأثر الأكبر والزيادة في رحلتي لأصبح مليونيرًا بسرعة، هو التركيز بشكل عام على زيادة دخلي، لأنه لا يمكنك توفير الكثير إلا. ولكن عندما تكون قادرًا على تحسين مستوى الجريمة أو سلم الدخل أو العداد، يكون لديك مساحة هائلة للنمو هناك.
سكوت:
حسنًا، دعنا نتعمق في أننا في ديسمبر، أواخر عام 2021، وقد اشتريت للتو إيجارك التالي لقضاء إجازتك.
في ذلك الوقت، تكسب 18,000 دولارًا سنويًا من راتبك العسكري كرجل مجند. هل كان لديك حتى بدلات BAH أو BAS في ذلك الوقت؟
جبار:
رقم
سكوت:
لا، حسنا. هذه هي العلاوة الأساسية للسكن والبدل الأساسي للمعيشة. في الأساس، إنها مزايا بعد خصم الضرائب يحصل عليها العديد من العسكريين، ومع ذلك لم تكن مؤهلاً للحصول عليها في ذلك الوقت، على ما أعتقد في تلك المرحلة.
أنت حقًا تحصل على الحد الأدنى للأجور ولديك هاتان الخاصيتان هنا. ما هي الخطوة التالية في رحلتك وكيف وصلت إلى هناك بعد المحادثة الأخيرة بيننا؟
جبار:
نعم. كانت الخطوة التالية في رحلتي هي الذهاب إلى مكان ما بين ديسمبر 2021، وبعد ذلك لم أشتر عقاراتي القليلة التالية حتى يونيو 2022 في الواقع.
لأنني كنت أواجه صعوبة كبيرة في العثور على الصفقات. لقد كان هذا شيئًا صعبًا جدًا بالنسبة لي.
سكوت:
كان عقارك الأول في سافانا، جورجيا، وكان عقارك التالي في جبال سموكي كإيجار.
أين كنت تبحث عن تلك الصفقات التي سبقت علامة يونيو 2022؟
جبار:
يا إلهي، كان الأمر فظيعًا. كنت أبحث في جميع أنحاء البلاد. أتذكر أنني كنت أبحث في جبال سموكي. كان ذلك صعبا. كنت أبحث في بلو ريدج، جبال جورجيا. كنت أبحث في كريستال بيتش، كريستال بيتش. كنت أنظر إلى ساحل الخليج. كنت أنظر إلى فلوريدا بانهاندل حتى أدركت أخيرًا أنني بحاجة إلى اختيار مكان والتركيز عليه.
لأنني كنت أعلم أنني مؤهل للقيام بعمل منزلي آخر في سافانا، قررت أنني سأركز فقط على منطقة سافانا العامة، مثل بوفورد، سافانا، هذا النوع من الصفقات في غضون ساعة من سافانا. في الواقع، أصبحت ممتلكاتي التالية خاضعة للملكية، وكان لدي جندي من مشاة البحرية كان يخرج من مشاة البحرية، لأنه واجه بعض الصعوبات في الحفاظ على المعايير.
لقد كان في وضع صعب للغاية حيث كان سيعود إلى منزله في تكساس، وكان يفقد دخله وكان لديه أيضًا طفل في الطريق. لقد اشترا ممتلكاته ولم يكن لديه الكثير من الأسهم، لذلك لم يكن من المنطقي حقًا أن يبيعها في ذلك الوقت. لقد أقنعته بالسماح لي بالقيام بما يسمى "الخضوع لـ" أو تولي المنزل في "الخضوع لـ".
بمعنى بقي الرهن باسمه ومن ثم انتقل سند ملكية العقار إلى اسمي. الآن أتحكم في العقار، ثم أدفع أقساط الرهن العقاري على العقار. ما فعلته أساسًا هناك، هو أنني تفاوضت على مبلغ صفر مقابل 10 سنوات. في غضون 10 سنوات، سأدفع له أعتقد أنه 80,000 ألف دولار، إما عن طريق البيع أو السحب النقدي أو إعادة التمويل.
أو لديه فقط ملاحظة على العقار، ملاحظة ثانوية على العقار بقيمة 80,000 ألف دولار. ثم سمح لي ذلك بالاحتفاظ بأصل بسعر فائدة 2.5%، في الوقت الذي بدأت فيه أسعار الفائدة في الارتفاع بشكل ملحوظ.
سكوت:
الآن كانت هذه الممتلكات ملكية عسكرية. أفترض أن البائع، عندما اشتراه في الأصل، استخدم قرضًا مقدمًا بنسبة 0٪ على العقار. قروض VA، حسب فهمي، يمكن افتراضها.
لماذا اخترت القيام بالموضوع وعدم الانتقال إلى العقار وتحمل الرهن العقاري باسمك؟ ما هي عملية التفكير هناك؟
جبار:
الآن، آمل ألا يعتقد الناس أن هذا هو المكان الذي يكون فيه جبار جشعًا، لأنني كنت أعرف أنه يمكنني استخدام قرض وزارة شؤون المحاربين القدامى الخاص بي لشراء عقار إضافي. سيسمح لي بدلاً من استخدام قرض VA الخاص بي في قفله لتلك السنة على عقار واحد.
يمكنني إخضاع هذا العقار، وبعد ذلك يمكنني أن أتوقف عن التسلل إلى منزل آخر بقرض من وزارة شؤون المحاربين القدامى، وبعد ذلك سأحصل على اثنين مقابل واحد. وانتهى بي الأمر بشراء تلك العقارات خلال 30 يومًا من بعضها البعض، وهو أمر أكثر روعة.
ميندي:
ما هو العقار الثاني الذي استخدمت من أجله قرض VA الخاص بك؟
جبار:
وكان هذا العقار الثاني هو ما كان ثلاثيًا في سافانا، جورجيا. إنها أثمن ممتلكاتي. الكثير من الناس لا يعرفون ذلك، ولكن في سافانا، تكون لوائح الإيجار قصير الأجل صارمة للغاية. ربما يعرف الكثير من الناس ذلك، ولكن عندما تعيش في عقار ما، تكون القواعد متساهلة وسهلة للغاية.
ما فعلته أساسًا هو أنني استخدمت قرض VA الخاص بي في شقة ثلاثية تحتوي على مساحة تخزين إضافية لتتحول إلى شقة رباعية. لقد اشتريت العقار بشكل أساسي بدون أي أموال. لقد استخدمت HELOC من ممتلكاتي الأولى لتمويل تجديد الوحدة الرابعة. ثم قمت بتحويل الوحدات الثلاث وتأثيثها، ثم حولتها إلى Airbnbs ذات التدفق النقدي.
أدى ذلك إلى زيادة صافي ثروتي بشكل كبير، نظرًا لتقييم هذا العقار، لم أقم بتقييمه. يعتمد هذا فقط على الشركات، ويتراوح بين 1.1 و1.2 مليون دولار. لقد اشتريت هذا العقار بمبلغ 695,000 دولار.
سكوت:
رائع. لقد كنت قادرًا على التأهل لذلك من خلال دخل من مشاة البحرية، بسبب الدخل الذي كنت تجنيه من أول اختراق لمنزلك، والذي كان عبارة عن دخل إيجار في إقرارك الضريبي. جزء Airbnb من الدخل الذي كنت تدره.
وبفضل التاريخ، تمكنت من استخدام دخل الإيجار المتوقع، وربما طويل الأجل، من الوحدات الإضافية، لمساعدتك في التأهل لشراء قطعة عقارية بقيمة 600,000 دولار أو 700,000 دولار مع قرض مقدم بنسبة 0٪ كجندي بحري.
هذه هي قوة البدء في اختراق المنازل. إذا اشتريت منزلاً أولاً، فلن تكون مؤهلاً على الإطلاق للسنوات العشر القادمة للتأهل للحصول على عقار آخر. هل أنا أقترب؟
جبار:
اجل جميل جدا. الدخل من Airbnb، ذلك الدوبلكس الذي توليته، والذي ساعد للتو في توفير المزيد من المدخرات الإضافية. الدخل أيضًا من الممتلكات التي تركتها، تم احتسابه أيضًا كمدخرات. لقد ألغى الدين الذي كان عليّ من العقار الأول.
ثم ما ساعدني حقًا هو أن الإيجارات المتوقعة للوحدات الثلاث الأخرى على المدى الطويل كانت مرتفعة بما يكفي بحيث كان 75٪ منها هو ما سمح لي بالتأهل للحصول على هذا القرض. لقد حصلت على هذا القرض بفائدة 5%، وهو جيد جدًا الآن. نعم.
ميندي:
نعم نعم. ما أسمعه هو مجرد حكاية متواصلة عن الذكاء والتفكير خارج الصندوق والطرق الإبداعية لشراء العقارات والطرق الإبداعية لإضافة قيمة إلى هذه العقارات.
أفترض أنك لا تشتري عقارات جميلة ومثالية لا تزيد قيمتها بأي حال من الأحوال. إنها من 600,000 دولار إلى 1.2 مليون دولار. لم تحصل على 400,000 دولار أو 500,000 دولار من الأسهم لأنك أضفت وحدة واحدة. لقد فعلت الكثير من الأشياء لهذه الوحدة، أليس كذلك؟
جبار:
نعم الملكية جميلة لقد كانت مغامرتي الأولى في تجديد عقار، واسمحوا لي أن أخبركم أن هذا الشيء استنزف حسابي المصرفي في ذلك الوقت. لقد أنفقت الكثير من المال على كل وحدة. لم يقتصر الأمر على صنع تلك الوحدة المكونة من 14 وحدة، على الرغم من أن هذا كان الفارق الأكبر هو الحصول على غرفتي النوم هاتين هناك.
لكن تجديد العقار بالكامل، حيث أن العقار أصبح قديمًا بعض الشيء، ساهمت كل هذه الأشياء في زيادة التقييم. لأنه الآن ملكية جميلة وجديدة بالكامل وتم تجديدها عام 2022.
سكوت:
تحدثنا قليلاً عن زيادة تقييم هذا العقار. هل يمكنك أن تعطينا الأرقام المتعلقة بالدخل الشهري من الإيجار قصير الأجل؟
ماذا سيكون التدفق النقدي إذا قمت بتحويلها جميعًا إلى طويلة الأجل بعد الخروج من هذا العقار؟ لأن الإيجارات قصيرة الأجل لا تعمل إلا لأنك تعيش فيها الآن.
جبار:
نعم. تقريبًا الطريقة الأساسية لكل وحدة، كل وحدة عبارة عن سريرين وحمام واحد، ثم أعيش في غرفة نوم واحدة وحمام واحد. إذا حصلت، يا رجل، على قلم وورقة، لأنني لم أفعل ذلك منذ فترة من أجل حساب الإيجار طويل الأجل. ولكن بالنسبة لحسابات الإيجار على المدى القصير، فإن كل وحدة تؤجر ما بين 4,000 دولار و6,000 دولار شهريًا بين Airbnb وVRBO. تتراوح نفقاتي الإجمالية للعقار عادةً بين 6,000 دولار و7,000 دولار شهريًا.
في النهاية المنخفضة، إذا كنت أجني 12,000 دولار شهريًا من إجمالي الإيجارات، بعد كل ما قيل وفعل، عادةً ما يكون لدي تدفق نقدي يبلغ حوالي 4,000 دولار أو 5,000 دولار شهريًا؟ 4,000 دولار أو 5,000 دولار شهريًا بعد توفير نفقات CapEx وأشياء الصيانة وأشياء من هذا القبيل. إذا قمت بتحويلها جميعًا إلى إيجارات طويلة الأجل بعد أن أعيش خارج العقار، فمن المحتمل أن أحصل على 1,500 دولار أمريكي ثم 1,800 دولار أمريكي مقابل غرفتي النوم. ما هذا؟
سكوت:
إنه حوالي 6,900 دولارات.
جبار:
شكرا لك على مساعدتك. سيكون حوالي 1,000 دولار تقريبًا، 1,000 دولار تقريبًا.
سكوت:
ما هي الفائدة الرئيسية والضرائب والتأمين على قرض VA؟
جبار:
انها 4,500 دولار.
سكوت:
رائع. شكرا لتقاسم كل ذلك. هذا رائع. أنت تسحقها الآن في هذا الشأن. يبدو أن العيش هناك أكثر ربحية من الخروج منه.
سأكون مهتمًا برؤية ما سيحدث بعد ذلك هناك، ولكنه رائع. هل يمكنك أن تعطينا أرقام العقار الآخر الذي اشتريته بموجبه؟
جبار:
لقد حصلت على صفقة رائعة حقًا. لقد استحوذت على هذا الرهن العقاري وبما أنه بمعدل فائدة 2.25%، فإن إجمالي دفعات الرهن العقاري هو 1,250 دولارًا. تبلغ قيمتها 1,250 دولارًا، ومن ثم يتراوح إجمالي الإيجارات على هذا العقار بين 5,000 دولار و6,000 دولار شهريًا.
يبلغ إجمالي نفقاتي حوالي 2,000 دولار تقريبًا قبل النفقات الرأسمالية والصيانة والوظيفة الشاغرة، ثم 5,000 دولار، 6,000 دولار شهريًا. سأعطيها تقريبًا حوالي 2,500 دولار، أو 3,000 دولار شهريًا من التدفق النقدي الخالص بعد كل شيء.
سكوت:
تمام. عند خروجنا من يونيو 2022، سنختار هاتين الصفقتين الرائعتين. ماذا حدث بعد ذلك؟ ماذا يحدث بين ذلك الحين والآن؟
جبار:
هذا هو المكان الذي أعتقد أن الاستثمار العقاري فيه، أدركت القوة التي أملكها. قوتي هي أنني عامل جيد حقًا. أنا قادر على العثور على صفقات جيدة، لكنني أفضل في إدارتها، ومعرفة كيفية تمويلها، وفي الأساس الجانب الإداري بأكمله منها. كان لدي صديق، صديقي المفضل، مارسيل، الذي كان في ميرتل بيتش على بعد حوالي ثلاث ساعات ونصف.
كان يعمل في مجال البيع بالجملة وأصبح أيضًا وكيلًا عقاريًا هناك. ما قررت فعله هو أنني قلت: "حسنًا، يقوم صديقي بهذه الصفقة للعثور على شيء هناك، ويدفع له الناس رسوم المهمة. ماذا لو كان بإمكانه أن يفعل نفس الشيء هنا، ومن ثم يمكننا القيام بالعمل معًا كأصدقاء؟ يمكنني حتى تسريع رحلته هنا لأن لدي الكثير من الاتصالات.
أنا أفهم السوق، أستطيع أن أعلمه، أستطيع مساعدته. في الأساس، ما فعلته هو أنني نقلته من المكان الذي كان يعيش فيه في ميرتل بيتش، إلى أول عقار لي، وهو العقار المستأجر بغرفة النوم. ثم أصبح ليس فقط مثل تاجر الجملة، ولكن بعد ذلك وكيل عقارات. ثم ما بدأ بفعله هو أنه ساعدني في شراء ثلاثة عقارات إضافية. هل كانت ثلاثة أم أربعة؟
في تلك السنة، بحلول نهاية العام، يصبح الوقت متزعزعًا في بعض الأحيان. أعتقد أنها كانت ثلاث عقارات ساعدني في العثور عليها كوكيل عقاري. لقد قمت بالسيناريو بأكمله مرة أخرى، حيث طلبت من شخص ما دفع كل الأموال وضمان ديون العقار، ثم وجد الصفقة. ولكن لأنه مصدري، كنت أنا من طرح ذلك على الطاولة لشركائي/المستثمرين. ثم قمنا بشكل أساسي بتقسيم الربح والتدفق النقدي وحقوق الملكية في هذا العقار بنسبة 50/50.
كانت تلك طريقة أخرى تمكنت من خلالها من امتلاك المزيد من العقارات دون استخدام رأس المال الخاص بي، ولكن باستخدام عقلي. وقد ساهم ذلك ليس فقط في زيادة صافي القيمة، بل أيضًا في زيادة التدفق النقدي. كلهم في سافانا، جورجيا.
سكوت:
تمام. هل يمكنك أن تعطينا تفاصيل عن هذه الصفقات؟ ما هي الصفقات التي وجدتها ومن كان شريكك فيها؟ كيف كنت مؤهلا لهم؟ كيف تمولهم؟
جبار:
نعم. ما فعلته إلى حد كبير هو أنني كنت أملكه، لذا بالنسبة للأول كان عقارًا بقيمة 200,000 ألف دولار. في الأساس، الشيء الجميل في التواجد في منطقة صارمة حقًا، وأحد الأسباب التي دفعتني إلى اتخاذ قرار بشأن سافانا هو أنه في المناطق التي يمكن للجميع استئجارها على المدى القصير، خمن ماذا؟ أنت تتنافس ضد أفضل مستثمري الإيجار قصير الأجل في الدولة.
الأشخاص الذين لديهم أموال أكثر منك، والأشخاص الأكثر إبداعًا منك، والأشخاص الذين لديهم وقت أكثر منك في كثير من الأحيان. بينما في سافانا، نظرًا لأنها معروفة عالميًا بأنها واحدة من تلك المدن الصارمة حقًا، لا يعرف الكثير من الناس ويأخذون الوقت الكافي لدراسة السوق، للعثور على مكان في سافانا يمكنك من خلاله إجراء إيجارات قصيرة الأجل بشكل قانوني وسهل.
في سافانا، يمكنني أن أقول هذا عبر البث الصوتي، لأنني لا أخشى إعطاء القيمة. معظم الناس لن يتخذوا أي إجراء بشأن ذلك على أي حال، فقط من الناحية الإحصائية في مقاطعة سافانا، تتغير اللوائح بشكل جذري. كل ما تحتاجه هو أن تكون خارج حدود المدينة وتحتاج إلى التقدم بطلب للحصول على رخصة إيجار قصيرة الأجل. لم يسبق لي أن تم رفض ذلك.
أعتقد أنه لا يمكن أن يكون مثل بيت الجريمة أو أن يكون له أي تاريخ في الجريمة، على ما أعتقد. هذا هو أكبر مثال على ذلك، "هذه هي القاعدة التي تنص على أنه إذا كانت تلك الممتلكات متورطة، فلا يمكن أن تكون مؤهلة للحصول على تصريح." ما كنت سأفعله هو أن أكون قادرًا على شرح ذلك للمستثمرين، فقد وجدت أشخاصًا بالفعل على Instagram الذين تواصلوا معي من أجل الشراكة.
لأنني قمت بعمل الكثير من المدونات الصوتية المختلفة وكان الكثير من الناس يعرفون أنني أفعل ذلك في المقصورة، وكانوا يتواصلون معي ويقولون: "مرحبًا، أريد أن أفعل نفس الشيء معك." ما فعلته في الأساس هو أنه عندما وجدت عقارًا وفرصة، أعود وأتواصل معهم، وسيجد مارسيل هذه الصفقات في الدوري الأمريكي لكرة القدم.
كنا نستمر في تقديم العروض حتى نصل إلى عرض واحد، ثم يبيعني مارسيل العقار. سيكون المستثمر هو الشخص المؤهل للحصول على القرض، سواء كان قرض منزل ثانٍ أو قرض DSCR. سيكونون هم الذين وضعوا كل الأموال لشراء العقار ومن ثم تأثيث العقار أيضًا.
ثم هناك شيء آخر قمنا به، وهو أنني كنت أملك مقصورتي الخاصة ولدي خبرة في التواجد في منطقة شديدة التنافسية، وهو أنني عرفت كيف أكون أكثر قدرة على المنافسة في سوق لا يوجد فيه قدر كبير من المنافسة المهنية. لقد فعلت أشياء مثل إضافة أحواض المياه الساخنة إلى العقارات. فعلت أشياء مثل استئجار مصمم محترف.
لقد فعلت أشياء مثل التأكد من ذلك، والآن أصبح الأمر أكثر تقدمًا مع فريقي، لكنني فعلت أشياء لم يعتقد الناس في سافانا أنها ضرورية. ولهذا السبب، لدي ميزة غير عادلة حيث أن ممتلكاتي تؤدي أداءً رائعًا جدًا.
ميندي:
تمام. لقد قلت أن قوتك كانت في تشغيل الخصائص. قوتك هي إبداعك. قوتك تكمن في رؤية الممتلكات وعدم أخذها بقيمتها الاسمية. إنه "أوه، ماذا يمكنني أن أفعل بهذا؟ كيف يمكنني تحويل هذا إلى ما أريد أن يكون؟ كيف يمكنني تمويل هذا عندما يقول دخلي على الورق أنني لا أستطيع التأهل؟
سأدخل في شراكة مع شخص سيتحمل الدين نيابةً عني. سأقوم بإضافة غرفة ثانية أو إضافة وحدة ثانية. سأعيش في الوحدة الصغيرة. سأفعل... هذا ما يجعلك رائعًا جدًا يا جبار. كيف حالك 22 فقط؟
جبار:
لقد كان كل ما حصلت عليه من تعلم وتعليم حرفيًا، هو مجرد الاستماع وقراءة الكتب من BiggerPockets. يبدو أن الجزء المثالي هو أنني تعلمت كيفية التفكير في هذا الأمر من خلال أفكار المستثمرين الآخرين الذين شاركوا في البث الصوتي.
لا يقتصر الأمر على BiggerPockets فحسب، بل يشمل جميع المنتجات الأخرى أيضًا، ولكنه كان مجرد كل هذا القدر الهائل من الاستهلاك والاستهلاك. هذه الأشياء، لم أفكر في هذه الأشياء فحسب، بل قمت فقط بنسخها مما كان يفعله الآخرون في مكان آخر.
سكوت:
جبار، لدينا هذه الصفقات الثلاث، وهذا رائع. هذه قصة رائعة سمعتها. أنت تشتريها خارج المدينة، ولكن داخل مقاطعة سافانا.
جبار:
نعم. نعم. الآن أنا متحمس للحديث عما أفعله الآن وما هو مختلف تمامًا.
سكوت:
تمام. ولكن هل هناك أي شيء آخر بين نهاية عام 2022 وهذه العقارات الثلاثة أو الأربعة والآن يجب علينا تغطيته قبل أن نصل إلى الآن؟
جبار:
يمكنني التحدث عن الدروس. يمكنني أن أتحدث عن الكثير مما تعلمته بشكل أساسي من خلال أي استثمار، فالأمور لن تسير دائمًا على الفور كما تنص صيغتك المبدئية على أنها ستكون. بالنسبة لأحد العقارات، كان علينا على الفور إجراء استدعاء لرأس المال، وأنا مسؤول أيضًا عن 50٪ من المخاطر. على سبيل المثال، إذا خسر العقار مالًا أو كانت هناك نفقات ضخمة لن يتم تغطيتها بالمال الموجود في حسابنا البنكي، فيجب أن أجمع 50٪ من ذلك أيضًا.
لدينا مشكلة سباكة بقيمة 8,000 دولار في عقار واحد. لدينا وحدة HVAC بقيمة 6,000 دولار في عقار آخر. ثم في عقار آخر، كانت الزيادة في الميزانية أعلى بكثير مما توقعناه في البداية، لدرجة أنني اضطررت إلى الخروج من جيبي على الرغم من أنه كان من المفترض أن تكون صفقة صفرية لمجرد أنها كانت متوقفة. كان علي أن أخرج من جيبي من أجل إضافة تكاليف البناء لتلك النسخة النهائية في عام 2022.
لقد علمني لماذا تريد الحصول على المال عندما تستثمر في العقارات. العقارات ليست لعبة حيث يمكنك استخدام التدفق النقدي للجميع، والتدفق النقدي، والتدفق النقدي حتى يتم إخراج العديد من أجهزة التدفئة والتهوية وتكييف الهواء (HVACs). لقد غيّر ذلك رأيي حقًا مع دخول عام 2023، مدركًا أنني بحاجة للحصول على تدفق نقدي فعلي من الأعمال. إذا لم أكن سأحصل عليه من وظيفتي، فأنا بحاجة للحصول عليه من العمل. وإلا فسوف أمتلك كل هذه الخصائص ولن أعرض أي شيء.
أو من المحتمل أن أخرج من الإفلاس إذا استمر ظهور العديد من التكاليف المختلفة وغير المتوقعة. لأنك تحصل على تدفق نقدي قدره 10,000 دولار شهريًا، ولكن إذا كان لديك نفقات شهرية تبلغ 50,000 دولار أمريكي ولم يكن لديك سوى 10,000 دولار أمريكي شهريًا، حسنًا، ماذا ستفعل؟
ميندي:
أنا أحب أن تطرح هذا الأمر. أردت أن أسأل عن الاحتياطيات. بصراحة، أنا سعيد لأنك تشاركنا أن لديك بعض المشكلات، لأنه يمكنك الذهاب إلى موقع YouTube والعثور على عدد لا بأس به من مقاطع الفيديو التي تتحدث عن مدى روعة العقارات.
ثم يتغافلون عن حقيقة أن لديهم نظام التدفئة والتهوية وتكييف الهواء (HVAC) بقيمة 6,000 دولار وكان عليهم القيام به، بالإضافة إلى سباكة بقيمة 8,000 دولار. إنهم لا يخبرونك بذلك. هذا لا يعني أنه لم يحدث. هم فقط لم يخبروك عن ذلك. أحب أن تشارك هذا معنا. شكرا لصدقك. انا حقا اقدر هذا.
جبار:
غيرت حياتي.
ميندي:
نعم. سوف يعجبك الأمر حقًا، "يا فتى، إنه لأمر رائع أن يكون لديك صفقة رائعة لا تحتوي على أي مشاكل"، لكنك تتعلم أكثر بكثير عندما تواجه هذه المشكلات.
جبار:
نعم. لقد كنت مسافرًا مؤخرًا، وأنا سعيد لأنك قلت ذلك لأن الجميع يريدون أن تكون الأشياء مشرقة وأقواس قزح. التقيت بهذا المليونير، الذي خسر صافي ثروته البالغة مليون دولار، ليس مرة واحدة، ولا مرتين، لكنه خسر صافي ثروته البالغة مليون دولار خمس مرات، خمس مرات. تخيل أنك انتقلت من كونك مليونيرا إلى عدم كونك مليونيرا. كان الأمر كله يتعلق بأشياء مختلفة ودروس مختلفة، لكنه فعل هذا المثال وكان رائعًا حقًا.
تخيل أن لديك قطعة من الورق، ومع تلك القطعة من الورق، تصبح لطيفة وسلسة. تمثل هذه القطعة من الورق رحلتك، على سبيل المثال، لتصبح مليونيرًا، وتصبح حرًا ماليًا لأن هذا ما نقوم به. الأمر لا يتعلق بالألقاب، ولكنه حقًا من أجل حرية الوقت. عندما يكون لديك قطعة ورق ملساء والطريق لرحلتك سلس، وتصطدم بحاجز في الجزء العلوي من تلك الورقة، خمن ماذا يحدث؟
تذهب على طول الطريق إلى الأسفل. لا يمكنك العودة إلى 700,000 دولار أو 500,000 دولار، يمكنك العودة إلى الصفر لأنك لم تحصل على أي من تلك الدروس. عندما يكون لديك رحلة وتقوم بثني قطعة الورق تلك، توجد كل هذه الفجوات. هناك كل هذه الفتحات في تلك القطعة من الورق، والتي تمنعك حرفيًا من الوصول إلى الحضيض.
تمثل هذه القطع والطحن على قطعة الورق جميع الرحلات، وجميع التجارب والمحن. مشكلات CapEx التي تبلغ قيمتها 10,000 دولار والتي تمر بها عندما تستثمر. تريد الحصول على قطعة من الورق مجعدة. تريد أن تواجه الكثير من هذه المحن المختلفة في رحلتك الاستثمارية، لأن ذلك يجعلك مستثمرًا أكثر ذكاءً.
عندما تكون لديك مشكلة، فإنك لا تعود إلى الحضيض أو إلى المربع الأول، بل ترجع بضع خطوات إلى الوراء. أنت تعرف بالضبط كيفية الخروج من هناك والعودة إلى حيث كنت، وحتى الذهاب إلى أبعد من ذلك بسبب كل تلك الأخطاء والأخطاء التي ارتكبتها. يجب أن تكون ممتنا لهم.
ميندي:
نعم نعم نعم. لا أستطيع أن أتفق أكثر من ذلك. أنا أحبه. تمام. لقد ذكرت للتو كلمة أريدك أن تحددها لنا. لقد قلت CapEx، وقد قلت ذلك عدة مرات.
هل يمكنك مشاركة ما يعنيه ذلك لمستمعينا؟ وأثناء قيامنا بذلك، قلت الوظيفة الشاغرة عندما كنت تطرح CapEx منذ فترة، لذا اشرح ما هي تلك الوظائف ولماذا تريد أن تأخذها في الاعتبار؟
جبار:
سيكون CapEx بمثابة النفقات الرأسمالية. هذه هي كل تكاليفك في العقار التي ستؤثر عليه بمرور الوقت مثل السقف، وأنظمة التدفئة والتهوية وتكييف الهواء، والكهرباء، والسباكة، والأساس. هذه أشياء ربما لا تمثل مشكلة اليوم، ولكن بمرور الوقت تميل هذه الأشياء إلى التدهور وتصبح مشكلات يتعين عليك بدء تدفقات نقدية خارجية لها في المستقبل.
هذا ما يحدد CapEx. إنها ليست مثل مشكلة الصيانة الفورية لديك. لقد كسر شخص ما، لا أعرف، مثل الصنبور الخاص بك. هذه صيانة. ستكون CapEx هي تلك الأشياء الموجودة في العقار والتي تحتاج إلى وجودها في العقار والتي تتدهور بمرور الوقت. ثم عندما تتحدث عن الشغور، الشغور، الجميع يعرف ذلك، هل الممتلكات الخاصة بك لن تكون مستأجرة بنسبة 100٪ طوال الوقت.
إذا رأيت صيغة مبدئية وتقترح صيغة مبدئية تعني مثل تحليل العقار الذي سيتم تأجيره بنسبة 100% من الوقت، فيجب أن تكون متشككًا وقلقًا للغاية. لأنه ستكون هناك أوقات يتعين عليك فيها التوقف عن استئجار العقار ربما بسبب CapEx. قد تضطر إلى التوقف عن استئجار العقار لأن لديك معدل دوران للمستأجر، مما يعني خروج المستأجر من العقار.
هناك أسباب مختلفة لعدم حصولك على الإيجارات لأن أشياء مختلفة تحدث مع العقار. هذه النفقات هي الأشياء التي تريد أخذها في الاعتبار عند تحليل العقار، لأنك تريد أن تكون واقعيًا جدًا فيما يتعلق بتوقعاتك بشأن كيفية أداء العقار. هذه الأشياء هي مجرد أشياء ستساعدك في الحصول على افتراض أكثر دقة لمدى جودة الصفقة التي تشتريها فعليًا عند شراء عقار أو أصل بشكل عام.
ميندي:
رائع شكرا لك. لدي بعض الأسئلة بالنسبة لك. هل مازلت في الجيش؟
جبار:
نعم، ما زلت في.
ميندي:
كيف يكون لديك الوقت للعمل؟
جبار:
حسنًا، بسبب المشاريع الإضافية فقط، لدي فريق الآن. قبل ذلك كان كل شيء أنا وكان كثيرًا. لم أخرج قط. حرفيًا، المرة الوحيدة التي كنت أخرج فيها كانت للقاء مستثمرين عقاريين آخرين، وبصراحة، كنت سأفتقد الكثير من النوم.
لقد كنت أدير نفسي فحسب، وأحاول الاهتمام بأكبر قدر ممكن وكنت أفعل ذلك، ولكن بعد ذلك بدأت الأمور بعيدة عن متناولي. عندها بدأت في توظيف الأشخاص والتراجع عن التدفق النقدي للاستثمار في أشياء مختلفة، لمساعدتي في إدارة كل شيء.
سكوت:
أود أن أسمع عن العملية بدءًا من الحصول على هذه الخصائص الثلاثة إلى الحالة الحالية التي أنت عليها الآن، وما تفعله حاليًا.
جبار:
ممتاز. كما تحدثت من قبل، كان لدي هذا الإدراك بأن CapEx حقيقي. لا أريد أن أقول أن التدفق النقدي هو أسطورة، ولكن أعتقد الآن أن التدفق النقدي يهدف حقًا إلى أن يكون آلية دفاعية لمساعدتك في الحفاظ على تلك الممتلكات والحفاظ عليها. لم أعد أعتقد أنه شيء أشعر بالارتياح شخصيًا، بالنسبة لاستراتيجيتي الاستثمارية طويلة المدى، للاعتماد عليه فقط في أشياء مختلفة مثل المعيشة.
إذا كان الأمر كذلك، ينبغي أن تكون نسبة صغيرة جدا. ما قررت أن أبدأ به بدءًا من عام 2023 هو أنني أدركت، وقلت: "حسنًا، لسنا في مشكلة. ولكن في نهاية المطاف، بمجرد رؤية السعر الذي نريد الاستمرار في شرائه، نحتاج إلى طريقة ما للحصول على ضخ نقدي أكبر في عملي فقط، فقط لحماية نفسي من كل هذه النفقات غير المتوقعة.
لأنه بدا وكأنني سأحصل على المزيد والمزيد، حتى على العقارات التي اشتريتها في عام 2021، كنت أواجه تحديات CapEx. وذلك عندما قررت البدء في تقليب العقارات كوسيلة لخلق المزيد من التدفق النقدي. ثم علمني ذلك أيضًا كيف يمكنني تجديد العقارات وإدارة المقاولين والأشياء من هذا القبيل. في الشهر الأول من عام 2023، اشتريت بالفعل أربعة عقارات في شهر واحد.
لقد اشتريت ثلاث شقق سكنية ومنزلين لأسرة واحدة، ثم اشتريت منزلًا آخر من تلك العقارات المشتركة. في الواقع، انتهت التقلبات الثلاث إلى تحقيق أرباح قدرها 54,000 دولار، و89,000 دولار، و35,000 دولار. هؤلاء كانوا كلهم أنا فقط. بدلاً من أن أحصل على المال من خلال الشراكة مع المستثمرين ومنحهم الأسهم، سأذهب إلى نفس المستثمرين مع مستثمرين مماثلين. سأطلب منهم شراء العقار نقدًا، أو إقراضي المال لشراء العقار نقدًا باستخدام الدين.
سأضمن لهم معدل فائدة يتراوح بين 10% و12%. في بعض الأحيان، كنت أقدم نقاطًا لجعل الأمر أكثر إغراءً لهم، لأنني أصبحت الآن أكثر تركيزًا على تلك النفقات النقدية، مثل التدفق النقدي الخارج الذي يعود إلى العمل. وبهذا، بدأت للتو في تقليب الخصائص. ذهبت وبدأت بشراء فليب في بداية عام 2023 كل شهر، واحدة أو اثنتين في الشهر.
سكوت:
تمام. والآن تابع معنا، ما هي المدة التي تستغرقها عملية الشقلبة بالنسبة لك؟ كم منها أنجزتها حتى الآن وكم منها قيد التنفيذ اليوم؟
جبار:
متوسط الوجه، يعتمد على نوع الصفقة التي نقوم بها لأنه كان لدينا بعض منها، وعندما أقول إننا في شهر يونيو، قررت أن أتشارك مع أفضل صديق لي الذي انتقلت إليه هنا. لكن، إذا كنا نقوم بتجديده، فسيستغرق الأمر ما بين ثلاثة إلى خمسة أشهر من الشراء، ويعتمد ذلك على عدد لا يحصى من الأشياء، من الشراء إلى البيع. من ثلاثة إلى خمسة أشهر هو متوسط الجدول الزمني لدينا من الشراء والبناء والبيع.
ثم إذا كان عقارًا نشتريه ونبيعه على الفور، فسنغلق العقار. نحن لا نبيعها بالجملة. فنحن نشتريه ونبيعه على الفور لمستثمر آخر، أو نشتريه ونبيعه على الفور أو نطرحه في السوق المفتوحة ليتم بيعه كما هو. نحن لا نلمس هذه الخاصية على الإطلاق. يستغرق ذلك حوالي شهر إلى شهرين من الشراء إلى البيع عادةً.
لقد قمنا بحوالي ثمانية عمليات شراء وبيع، وثمانية عمليات شراء وبيع. لقد قمنا أيضًا بحوالي تسع تقلبات من الشراء والبيع وإعادة التأهيل. شراء وإعادة تأهيل وبيع، آسف.
ميندي:
لقد ذكرت أن أفضل صديق لك هو وكيل عقارات. من هو الآخر في فريقك الذي يسمح لك بالتقلب بهذه السرعة؟
لأن ثلاثة أشهر هي بداية رائعة حتى النهاية. بعد خمسة أشهر، لا تزال هذه تقلبات جيدة حقًا، لكنها لم تكن تقلباتك الأولى.
جبار:
استغرقت قلابتي الأولى خمسة أشهر، لكن قلابتي الثانية استغرقت ثلاثة أشهر إجمالاً.
ميندي:
من هو العضو في فريقك الذي يمكنك قلبه بسرعة كبيرة، لأنه من الصعب العثور على مقاولين؟ لا أعرف إذا كنت تعرف هذا، فلن تتمكن من العثور عليهم.
جبار:
نعم. نحن نواجه مشكلات تتعلق بالمقاولين في الواقع الآن. أود أن أقول إلى حد كبير أن أهم شيء فيما كان لدينا هو أننا قد حددنا بالفعل أو كان لدي في البداية أنا فقط. لقد حددت بالفعل مقاولًا، وكان هذا هو المقاول الذي كنت أستخدمه لمساعدتي في تجديد بعض هذه العقارات التي نحتفظ بها. لقد أعطاني هذا في الواقع الفكرة ومن ثم الثقة للبدء في التقليب.
نظرًا لأن لدي علاقة بالفعل مع هذا الشخص، كانت لدي فكرة عن تكاليفه وبدأت مع هذا المقاول. ثم كان لدى هذا المقاول عدة أطقم حيث كان قادرًا على العمل في العديد من العقارات المختلفة في وقت واحد لصالحنا. أنا آسف. وبذلك، مررنا بشركتي إنشاءات مختلفتين. ولكن معهم، عادةً ما يكون لديهم مدير مشروع ومن ثم مقاول عام ملحق. ثم يقومون بإدارة جميع الغواصات التي تعمل في ممتلكاتنا.
وفي الوقت الحالي، لدي أيضًا مدير لمراقبة الجودة مدرج في كشوف راتبي وهو يدير مدير المشروع، ومن ثم يدير المقاول العام، فقط للتأكد من أن كل شيء في نفس الصفحة. إذن فإن أعز أصدقائي هو المسؤول عن الذهاب إلى المشاريع والتأكد من حدوث الأمور. إذا تم إرسال تحديث منهم أو تم إرساله من شخص مراقبة الجودة الخاص بي، فهو في الواقع يتحقق بعينيه من حدوث هذه الأشياء.
ميندي:
هل لديك أي مشكلة في الخلط بين الأصدقاء والعمل؟
جبار:
نعم. من وجهة نظري ومن وجهة نظر أعز أصدقائي، يبدو الأمر كما لو أن عملنا منقسم بنسبة 50/50 ولم يكن ذلك قرارًا تجاريًا. لقد كان هذا قرارًا وديًا إلى حد كبير، ولكن من منظور تحمل المسؤولية، عندما يرتكب شخص ما خطأً، فإننا لا نلتف حول الأمر. إنه مثل: "مهلا، هذا ما حدث. لا يمكنك فعل هذا مرة أخرى." لكنها موجهة نحو الحل على الفور.
كل شيء يجب حله فقط. ليس لدينا حقًا وقت للعواطف، وأحيانًا يكون ذلك على حسابنا لأننا نعمل مع أشخاص آخرين يريدون سماع تلك الأشياء والتعبير عنها. لكن بالنسبة لنا، مثلي كوني جنديًا في مشاة البحرية ثم صديقي المفضل الذي يفهم جيدًا مستوى المخاطرة التي نتحملها، ليس لدينا الوقت للقيام بأي شيء ليس حلاً.
إنه إلى حد كبير أنه إذا ارتكبت خطأً ما، فإننا نعالجه ثم نتبع على الفور ما يمكن فعله لمعالجة هذا الخطأ.
سكوت:
حسنًا، السؤال الأخير قبل أن نختتم هنا هو ما هو التالي بالنسبة لك؟ أين كل هذه المقدمة لجبار؟
جبار:
آسف. بالنسبة لي الآن، فإن الأمر يتعلق بالابتعاد عن التهور الجانبي، إلى العمل أكثر واقعية. تعلم كيفية توظيف الأشخاص وبناء فريقي وبناء إجراءات التشغيل الموحدة وأشياء مختلفة لإدارة الأعمال وتتبع الأشياء. لأنه وصل كثيرًا إلى حيث توجد أحيانًا عقارات لا أعرف حتى العنوان الصحيح لها. في بعض الأحيان، تكون هناك اختلافات في العناوين، لذا فإن الأمر يتعلق فقط بتنظيم العمل بشكل عام.
ثم أود أيضًا أن أقوم بأشياء مثل عبر الإنترنت، وليس المعلم، ولكن التعليم عبر الإنترنت، ومساعدة الأشخاص الآخرين من الشباب على تحقيق نفس الجانب من النجاح والمضي قدمًا فيه. لم يكن لدي الوقت حتى للتفكير في ذلك بعد، ولكن هذه مجرد خطط مستقبلية واستمتع فقط. سأخرج من الخدمة العسكرية العام المقبل، إنه أمر مثير للغاية. أخيرًا، سأكون حرًا في فعل ما أحب فعله. نعم. لقد كنت أتحدث مع ميندي قبل هذا.
أسافر إلى كولومبيا. أنا زائر متكرر لكولومبيا في أمريكا الجنوبية، لذلك أنا متحمس للقيام بالمزيد من السفر عندما أخرج من الخدمة العسكرية.
ميندي:
لأن الجيش لا يقدم لك خيارات كافية للسفر؟
جبار:
نعم، هذا جنون. أسافر كثيرًا معهم أيضًا. ليس كثيرًا مؤخرًا لأنني سأخرج، لكنني زرت عددًا قليلاً من البلدان معهم.
ميندي:
إذا كان شخص ما يبلغ من العمر 18 عامًا يستمع إليك، فما هي النصيحة التي تريد أن يبتعد عنها؟
جبار:
أود أن أقول أنه فقط مما أدركته، مجرد النمو كمستثمر ومواصلة رحلتي، هو أنه عليك فقط أن تستحوذ على الجانب التعليمي من الأشياء أولاً ثم سيهتم الباقي بنفسه. لقد لاحظت ذلك مع الكثير من الشباب، لأنني ساعدت عددًا لا بأس به من الشباب في الجيش، وكما استثمر الأصدقاء في ممتلكاتهم الأولى.
إنهم يريدون الهروب من وطأة التعلم وفهم ما هو CapEx، وما هو معدل الحد الأقصى؟ ما هو النقد مقابل النقد، وما هي المبادئ المختلفة والأنواع المختلفة من الطرق التي يمكنك من خلالها الاستثمار؟ كل هذا، ومن خلال فهم العمليات التي تكمن وراء الاستراتيجيات المختلفة في مجال العقارات، لاحظت أن الناس يريدون الهروب من ذلك. أعتقد أن هذا هو المكان الذي تكمن فيه الفرصة، وهو فهم هذه الأشياء بشكل وثيق للغاية.
وبعد ذلك، عندما تتخذ إجراءً، يمكنك القيام بذلك بثقة مع العلم أنك قد قمت بكل المعلومات الأساسية اللازمة، بدلاً من محاولة التغاضي عنه أو تخطيه. عندها لن تشعر بالثقة للمضي قدمًا لأنك لم تكن مستعدًا. أعتقد أن هذا مجرد تحضير بالنسبة لي. إنه شيء أتطلع إليه لأنني أشعر بالامتنان الشديد له، لأنه لم يكن علي أن أقوم بـ 100 ساعة من التعليم لأصبح زعنفة منزلية.
لقد فعلت ذلك بالفعل. لقد قمت بالفعل بالبحث من قبل، وكان عليّ أن أصقل مهاراتي ثم أبدأ في القيام بذلك.
سكوت:
ما مقدار العمل الذي قمت به على العقارات الموجودة في محفظتك في شكل إصلاح الأشياء فعليًا، وتلويح المطرقة والقيام بالعمل على العقار على مدار العامين الماضيين؟
جبار:
لقد رسمت مرة واحدة. ممتلكاتي الأولى، قمت برسم مدفأة.
سكوت:
إذن هذا كل شيء؟
جبار:
نعم، هذه كل تجربتي. لقد رسمت مدفأة ذات مرة، ولم أرسمها بنفسي.
أخذت بعض جنود المارينز في إحدى عطلات نهاية الأسبوع وذهبنا للطلاء، وقد أعجبهم على الأرجح 75% منه، لذا ساعدت في طلاء المدفأة.
سكوت:
حسنًا يا جبار، أين يمكن للناس أن يعرفوا المزيد عنك إذا أرادوا متابعة رحلتك الرائعة؟
جبار:
نعم. على الانستقرام @Jabbar_Investar. على تيك توك @Jabbar_Investar. هذا هو J-A-B-B-A-R_I-N-V-E-S-T-A-R. المستثمر بدلا من المستثمر.
سكوت:
لقد كان هذا رائعًا تمامًا. يا لها من رحلة برية كنت في العامين الماضيين. إنني أتطلع إلى رؤية ما ستفعله عندما يتم تسريحك من وظيفتك بدوام كامل كجندي في مشاة البحرية الآن، ومعرفة إلى أين ستقودك هذه المغامرة، لأنني أحب الطريقة التي تمارس بها ذلك.
أعتقد أنك تفكر في كل الأشياء الصحيحة ومن الواضح أنك تخاطر كثيرًا، لكنك تعلم أنك تخاطر كثيرًا وتحاول اللعب بالقدر المناسب من الدفاع. أنا معجب حقًا بما كنت تفعله يا جبار.
جبار:
شكرا جزيلا لكم يا رفاق لاستضافتكم لي. إنه لمن دواعي سروري بصراحة أن أعود وأطلع الجميع على آخر المستجدات. يسعدني أن أعود مرة أخرى وأتمنى أن أشارككم المزيد من الدروس المثيرة.
ميندي:
نعم. لا أستطيع الانتظار لرؤية ما يمكنك فعله عندما يكون لديك الوقت للاستثمار.
حسنًا. جبار، شكرًا جزيلاً لك على وقتك اليوم. من الممتع دائمًا التحدث معك وسنتحدث معك مرة أخرى قريبًا.
جبار:
أراك.
ميندي:
حسنًا يا سكوت. تلك كانت قصة جبار أديسادا وقصته المذهلة والرائعة والرائعة. بالمناسبة، أريد أن أذكر الجميع أنه يبلغ من العمر 22 عامًا.
لقد فعل كل هذه الأشياء عندما كان في الثانية والعشرين من عمره. لا أستطيع الانتظار لأرى ما سيفعله عندما أصبح في الثالثة والعشرين من عمره. ما رأيك في العرض يا سكوت؟
سكوت:
أوه، مجرد إنسان رائع والفرد. انظر إلى الطاقة والإثارة التي يجلبها إلى عمله. هذا الرجل، بطريقة ما، يمضي أربع أو خمس ساعات من النوم، ويبني ثروة صافية تبلغ مليون دولار، ولم يذهب إلى الكلية، والتحق بالجيش بعد تخرجه من المدرسة الثانوية، وحصل على 18 ألف دولار سنويًا.
لم تكن مؤهلاً حتى للحصول على المزايا الفعلية التي تحصل عليها في الجيش مثل BAH وBAS التي تجعل الحياة أسهل كثيرًا في أول عامين. لا يزال اشترى أول زوجين من العقارات. مرة أخرى، هذا الانضباط الذي فرضته على نفسها. هذا ليس الرجل الذي يخرج وينفق مثل البحار على الرغم من أنه في مشاة البحرية.
أنا أحب استخدام تلك النكتة. هذا رجل مقتصد حقًا، ويوجه طاقته وأفضل جزء من اهتمامه لبناء حياة لنفسه. سيخرج من الجيش في نفس العمر الذي يتخرج فيه معظم الناس من الجامعة، ليس فقط مع عدم وجود ديون طلابية أو أشياء تعيقه.
ولكن مع وجود ثروة صافية تقدر بملايين الدولارات، وعمل مزدهر وسمعة طيبة في الانضباط والصناعة والاقتصاد، كل الأشياء التي يمكن أن ترغب فيها. العالم هو محارته بطريقة لا تناسب الكثير من الناس. لقد فعل ذلك بالطريقة الصعبة دون أي مزايا تدعمه. مجرد الإعجاب الكامل لجبار. فلنكن مثل جبار.
ميندي:
فلنكن مثل جبار. إذا لم تشاهدوا الحلقة الأولى، يرجى العودة والاستماع إلى الحلقة 257 من BiggerPockets Money Podcast حيث يروي جبار قصته الأولى. ثم ارجع واستمع إلى هذه الأغنية مرة أخرى حتى تتمكن من التقاط كل حماسته، لأنه حقًا يحب الحياة ومتحمس جدًا لكل الفرص المتاحة له.
وتتمثل قوته الخارقة في إبداعه واستعداده لتعلم القواعد، وتعلم كيفية العمل ضمن القواعد بشكل إبداعي، ليتمكن من تحقيق أكبر قدر من المال يمكنه تحقيقه من خلال الاستثمار في الأصول ذات التدفق النقدي. القيام بما لا يفعله الآخرون وإخراجه من الحديقة. أنا أحب جبار. أحب قصته ولا أستطيع الانتظار للتحدث معه بعد بضع سنوات ورؤية ما يفعله بعد ذلك.
سكوت:
شيء واحد سأذكره أيضًا هو أن هناك أيضًا حكمة في هذا الحماس والعاطفة، أليس كذلك؟ أسمع أجزاء منه وأتساءل: "يا فتى، ما مدى نفوذنا هنا؟ ما هي المخاطرة النسبية التي نتحملها في هذا الوضع التجاري النسبي؟" لكن عندما تفكر في الأمر، تجد أنه ليس ذا نفوذ. لقد اشترى قطعتين من أدوات المنزل واشترى قطعة واحدة ليتعامل معها. كل شيء آخر كان مع شريك أو داخل هذه الشركة الكبيرة.
إنه يقوم ببناء احتياطياته النقدية. لقد تعلم دروسًا لا يتعلمها بعض الأشخاص لعقود أطول. لن أقول إن منصبه لا يخلو من المخاطر. لديه مخاطر جسيمة في محفظته، ولكن لديه أيضًا دين معقول جدًا مقابل مركز الأسهم. من المحتمل أن يكون معظم محفظته ممولة بديون طويلة الأجل خارج المشاريع قصيرة الأجل التي يعمل عليها.
إنه يحترم المخاطر التي يخوضها هنا. يمكنه أن يخسر، لكن لديه أيضًا فرصة جيدة للفوز، ولن أراهن ضده.
ميندي:
أنا بالتأكيد لن أراهن ضده. حسنًا يا سكوت. هل يجب أن نخرج من هنا؟
سكوت:
دعنا نقوم به.
ميندي:
وبهذا تنتهي هذه الحلقة الرائعة من BiggerPockets Money Podcast. إنه سكوت ترينش وأنا ميندي جنسن أقول تودل-أوه، أيها الوعل.
سكوت:
إذا استمتعت بحلقة اليوم، من فضلك أعطنا تقييمًا بخمس نجوم على Spotify أو Apple.
إذا كنت تبحث عن المزيد من المحتوى المالي، فلا تتردد في زيارة قناتنا على YouTube على YouTube.com/BiggerPocketsMoney.
ميندي:
تم إنشاء BiggerPockets Money بواسطة ميندي جنسن وسكوت ترينش، ومن إنتاج كايلين بينيت. التحرير بواسطة Exodus Media، وكتابة النصوص بواسطة Nate Weintraub.
وأخيرًا، شكرًا جزيلًا لفريق BiggerPockets على جعل هذا العرض ممكنًا.
شاهد الحلقة هنا
[المحتوى جزءا لا يتجزأ]
ساعدنا في الوصول إلى مستمعين جدد اي تيونز من خلال ترك لنا التصويت والمراجعة! يستغرق الأمر 30 ثانية فقط. شكرا! نحن نقدر ذلك حقا!
في هذه الحلقة نغطي
- الوصول الاستقلال المالي by الاستثمار في العقارات
- كيف بنى جبار أ مليون دولار صافي القيمة في ثلاث سنوات فقط
- الجمع بين عدة استراتيجيات الاستثمار العقاري ضمن محفظتك
- كيف اختر الكمال سوق العقارات للاستثمار في
- إيجاد الشريك و بناء شبكتك العقارية
- و So أكثر بكثير!
روابط من العرض
تواصل مع جابر
هل أنت مهتم بمعرفة المزيد عن الرعاة اليوم أو أن تصبح شريكًا في BiggerPockets نفسك؟ تحقق من صفحة الراعي!
ملاحظة بواسطة BiggerPockets: هذه آراء كتبها المؤلف ولا تمثل بالضرورة آراء BiggerPockets.
- محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. تمكين نفسك. الوصول هنا.
- أفلاطونايستريم. ذكاء Web3. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
- أفلاطون كربون، كلينتك ، الطاقة، بيئة، شمسي، إدارة المخلفات. الوصول هنا.
- أفلاطون هيلث. التكنولوجيا الحيوية وذكاء التجارب السريرية. الوصول هنا.
- المصدر https://www.biggerpockets.com/blog/money-481
- :لديها
- :يكون
- :ليس
- :أين
- 1 مليون دولار
- $3
- $ UP
- 000
- 1
- 10
- 100
- 12
- 13
- 14
- 19
- 20
- 2021
- 2022
- 2023
- 22
- 23
- 24
- 25
- 250
- 30
- 300
- 500
- 600
- 700
- 9
- a
- ماهرون
- من نحن
- حوله
- إطلاقا
- حسابي
- مسؤول
- دقيق
- التأهيل
- عمل
- اكشن
- يقدم
- في الواقع
- تضيف
- وأضاف
- إضافة
- إضافي
- العنوان
- إعجاب
- متقدم
- مميزات
- مزايا
- مغامرة
- نصيحة
- تؤثر
- خائف
- بعد
- مرة أخرى
- ضد
- السن
- الوكيل
- العدواني
- منذ
- Airbnb
- ملاحظه
- الكل
- السماح
- سمح
- السماح
- تقريبا
- على طول
- سابقا
- أيضا
- دائما
- am
- مدهش
- أمريكا
- كمية
- an
- تحليل
- تحليل
- و
- آخر
- كان متوقعا
- أي وقت
- اى شى
- تفاح
- التقديم
- نقدر
- تقترب
- هي
- المنطقة
- المناطق
- حول
- AS
- تطلب
- جانب
- الأصول
- ممتلكات
- افترض
- افتراض
- At
- يمكن بلوغه
- اهتمام
- المؤلفة
- متاح
- المتوسط
- بعيدا
- الأطفال
- الى الخلف
- خلفية
- دعم
- سيئة
- مصرف
- حساب البنك
- مفلس
- على أساس
- الأساسية
- في الأساس
- أساس
- BE
- شاطئ
- فاز
- جميل
- وأصبح
- لان
- أصبح
- أن تصبح
- كان
- قبل
- البداية
- وراء
- يجري
- اعتقد
- الفوائد
- أفضل
- مراهنة
- أفضل
- ما بين
- كبير
- أكبر
- قطعة
- الأزرق
- كُتُب
- الحدود
- مولود
- الملابس السفلية
- اشترى
- صندوق
- دماغ
- انهيار
- جلب
- وبذلك
- يجلب
- حطم
- ميزانية
- ابني
- بنيت
- باقة
- الأعمال
- لكن
- يشترى
- شراء
- by
- دعوة
- تسمى
- CAN
- ألغيت
- لا تستطيع
- قبعة
- الموارد
- يهمني
- النقد
- المصروفات
- يو كاتش
- التحديات
- فرصة
- تغيير
- غير
- قناة
- التحقق
- اختار
- ظروف
- مدن
- المدينة
- تسلق
- اغلاق
- شارك في المضيف
- ساحل
- كلية
- كولومبيا
- مجموعة
- تأتي
- مريح
- آت
- مجتمع
- الشركات
- قارن
- المنافسة
- منافسة
- تنافسي
- الطلب مكتمل
- تماما
- قلق
- الثقة
- واثق
- بثقة
- التواصل
- إنشاء
- استهلاك
- محتوى
- استمر
- استمرار
- مقاول
- المقاولون
- ساهمت
- مراقبة
- ذو شاهد
- محادثة
- تحويلها
- مقتنع
- رائع
- حقوق التأليف والنشر
- التكاليف
- استطاع
- دولة
- البلد
- مقاطعة
- زوجان
- بهيكل
- مغطى
- مجنون
- خلق
- خلق
- الإبداع
- بشكل خلاق
- الإبداع
- المصداقية
- ائتمان
- نسبة الجريمة
- كريستال
- حالياًّ
- الوضع الحالي
- حاليا
- مؤرخ
- أيام
- صفقة
- المخصصة
- العزيز
- دين
- عقود
- ديسمبر
- ديسمبر 2021
- قررت
- القرار
- عميق
- الدفاع
- دفاعي
- حدد
- يعرف
- قطعا
- يعتمد
- مصمم
- على الرغم من
- فعل
- فرق
- مختلف
- صعبة
- الصعوبات
- يوجه
- انضباط
- اكتشف
- مكروب
- غطس
- do
- هل
- لا
- فعل
- دولار
- دولار
- فعل
- لا
- مضاعف
- مضاعفة
- إلى أسفل
- دزينة
- استنزفت
- بشكل جذري
- حلم
- أحلام
- كل
- في وقت مبكر
- الأرباح
- أسهل
- بسهولة
- سهل
- التحرير
- التعليم
- إما
- مؤهل
- آخر
- آخر
- في مكان آخر
- جزءا لا يتجزأ من
- العواطف
- النهاية
- انتهى
- طاقة
- كاف
- الدخول
- حماسة
- جذاب
- كامل
- ريادي
- حلقة
- إنصاف
- أخطاء
- هرب
- أساسيا
- عزبة
- حتى
- في النهاية
- EVER
- كل
- الجميع
- كل شخص
- الجميع
- كل شىء
- بالضبط
- مثال
- فائض
- متحمس
- إثارة
- المثيره
- هجرة جماعية
- التوقعات
- متوقع
- الإسراع
- مصاريف
- الخبره في مجال الغطس
- شرح
- الأسي
- التعبير
- جدا
- العيون
- الوجه
- حقيقة
- خيالي
- بعيدا
- FAST
- صنبور
- المميزات
- شعور
- الرسوم الدراسية
- قليل
- نهائي
- أخيرا
- تمويل
- يمول
- مالي
- الحرية المالية
- الأهداف المالية
- الاستقلال المالي
- ماليا
- العثور على
- نهاية
- نار
- الاسم الأول
- خمسة
- نقف
- تقلب
- فلوريدا
- تركز
- ركز
- التركيز
- اتباع
- متابعيك
- في حالة
- النموذج المرفق
- إلى الأمام
- وجدت
- دورة تأسيسية
- أربعة
- رابع
- مجانًا
- حرية
- متكرر
- صديق
- الاصدقاء
- تبدأ من
- من 2021
- مرح
- صندوق
- مفروشة
- إضافي
- مستقبل
- لعبة
- أعطى
- العلاجات العامة
- يولد
- توليد
- جورجيا
- دولار فقط واحصل على خصم XNUMX% على جميع
- الحصول على
- منح
- إعطاء
- Go
- هدف
- الأهداف
- الله
- الذهاب
- خير
- حصلت
- خريج
- كبير
- ممتنة
- عظيم
- طامع
- إجمالي
- النمو
- متزايد
- ضمان
- ضيف
- خليج
- شخص
- الإختراق
- القرصنة
- الخارقة
- كان
- نصفي
- توصل
- يحدث
- حدث
- حدث
- يحدث
- الثابت
- يملك
- وجود
- he
- رئيس
- عنوان
- سماع
- السمع
- مساعدة
- ساعد
- مساعدة
- هنا
- مخفي
- مرتفع
- أعلى
- جدا
- جذل
- وسلم
- نفسه
- تأجير
- تأجير
- له
- تاريخ
- ضرب
- ضرب
- عقد
- عقد
- الصفحة الرئيسية
- منازل
- بكل صراحه
- أمل
- نأمل
- أفضل العروض
- فنادق
- ساعة
- ساعات العمل
- منـزل
- إسكان
- كيفية
- كيفية
- لكن
- HTTPS
- ضخم
- الانسان
- مئات
- HVAC
- نظام التكييف
- i
- سوف
- فكرة
- الأفكار
- محدد
- if
- تخيل
- فوري
- فورا
- التأثير
- in
- دخل
- القيمة الاسمية
- زيادة
- في ازدياد
- استقلال
- فرد
- العالمية
- في البداية
- بدء
- في الداخل
- انستقرام
- بدلًا من ذلك
- التأمين
- مقصود
- مصلحة
- سعر الفائدة
- أسعار الفائدة
- يستفد
- المقابلة الشخصية
- متصل عاطفيا
- إلى
- تقديم
- المُقدّمة
- استثمر
- الاستثمار
- استثمار
- الاستثمارات
- مستثمر
- المستثمرين
- المشاركة
- قضية
- مسائل
- IT
- نفسها
- وظيفة
- رحلة
- الرحلات
- JPG
- قفز
- يونيو
- م
- احتفظ
- حفظ
- طرق
- علم
- معرفة
- المعرفة
- معروف
- يعرف
- سلم
- كبير
- أكبر
- اسم العائلة
- متأخر
- إطلاق
- قيادة
- قيادة
- يؤدي
- تعلم
- تعلم
- تعلم
- مغادرة
- اليسار
- قانونيا
- المقرضين
- أقل
- الدروس
- اسمحوا
- مستوى
- الاستدانة
- LG
- حقوق الملكية الفكرية
- يكمن
- الحياة
- أوقات الحياة
- مثل
- على الأرجح
- حدود
- استماع
- القليل
- حي
- الذين يعيشون
- قرض
- القروض
- طويل
- طويل الأجل
- يعد
- بحث
- أبحث
- فقد
- يفقد
- فقدان
- ضائع
- الكثير
- حب
- منخفض
- صنع
- المحافظة
- المحافظة
- صيانة
- جعل
- يصنع
- القيام ب
- رجل
- إدارة
- مدير
- إداري
- يدير
- إدارة
- كثير
- مارين
- علامة
- تجارة
- هائل
- مطابقة
- الرياضيات
- أمر
- تعظيم
- يمكن
- me
- تعني
- معنى
- ذات مغزى
- يعني
- يعني
- آلية
- الوسائط
- تعرف علي
- المذكورة
- قابل
- وسط
- ربما
- عسكر
- مليون
- مليون دولار
- مليونير
- مانع
- منجم
- الحد الأدنى
- ملكة جمال
- خطأ
- الأخطاء
- خلط
- MLS
- مال
- شهر
- شهريا
- المقبلة.
- الأكثر من ذلك
- رهن
- أكثر
- جبل
- خطوة
- تقدم إلى الأمام
- انتقل
- يتحرك
- كثيرا
- متعدد
- my
- وافر
- نفسي
- الاسم
- الطبيعة
- بالضرورة
- ضروري
- حاجة
- بحاجة
- التفاوض
- صاف
- المعاوضة
- أبدا
- جديد
- التالي
- رحلة جميلة
- تسعة
- لا
- بدون اضاءة
- لاحظ
- لا شى
- الآن
- أرقام
- of
- خصم
- عرض
- عروض
- حسنا
- قديم
- أقدم
- on
- مرة
- ONE
- منها
- online
- التعليم عبر الإنترنت
- فقط
- جاكيت
- عمليات
- عامل
- آراء
- الفرص
- الفرصة
- مزيد من الخيارات
- or
- تنظيم
- في الأصل
- أخرى
- وإلا
- لنا
- خارج
- تدفقات
- في الخارج
- على مدى
- الكلي
- بين عشية وضحاها
- الخاصة
- تملك
- بيج
- صفحة
- طلاء
- اللوحة
- ورق
- متنزهات
- جزء
- الشريكة
- الشراكة
- شركاء
- الشراكة
- أجزاء
- شغف
- دفع
- وسائل الدفع
- المدفوعات
- كشف رواتب
- مجتمع
- إلى
- نسبة مئوية
- نفذ
- ربما
- شخص
- الشخصية
- شخصيا
- منظور
- اختيار
- قطعة
- المكان
- خطط
- أفلاطون
- الذكاء افلاطون البيانات
- أفلاطون داتا
- بلايستشن
- لاعب
- يلعب
- من فضلك
- متعة
- سباكة
- بودكاست
- بودكاست
- البوينت
- نقاط
- محفظة
- جزء
- ان يرتفع المركز
- ملكية
- ممكن
- ربما
- محتمل
- يحتمل
- قوة
- أعدت
- جميل
- رئيسي
- مبادئ
- برو
- المحتمل
- المشكلة
- مشاكل
- عملية المعالجة
- أنتج
- محترف
- الربح
- مربح
- الأرباح
- تنفيذ المشاريع
- المتوقع
- مشروع ناجح
- دفعت
- HAS
- الملكية
- حماية
- شراء
- شراء
- المشتريات
- وضع
- وضع
- التأهل
- التصفيات
- جودة
- سؤال
- الأسئلة المتكررة
- سريع
- بسرعة
- تماما
- بسرعة
- معدل
- الأجور
- تصنيف
- الوصول
- التي تم الوصول إليها
- نادي القراءة
- حقيقي
- العقارات
- واقعي
- تحقيق
- أدركت
- تحقيق
- في الحقيقة
- معقول
- الأسباب
- خلاصة
- يستلم
- مؤخرا
- مسجل
- تسجيل
- قوانين
- رحاب
- صلة
- نسبي
- صدر
- الاعتماد
- لافت للنظر
- تذكر
- الاجار
- الإيجارات
- كرر
- مثل
- يمثل
- سمعة
- بحث
- الاحتياطيات
- مورد
- استجابة
- مسؤول
- REST
- عائد أعلى
- مراجعة
- Ride
- حق
- المخاطرة
- المخاطر
- طريق
- الحواجز
- صخرة
- سقف
- غرفة
- تقريبا
- دائري
- قاعدة
- القواعد
- يجري
- تشغيل
- قال
- راتب
- تخفيضات
- الأملاح
- نفسه
- حفظ
- تم الحفظ
- إنقاذ
- مدخرات
- قول
- قول
- يقول
- سيناريو
- المدرسة
- سكوت
- الثاني
- ثانوي
- ثواني
- انظر تعريف
- رؤية
- بدت
- يبدو
- بيع
- بيع
- إحساس
- أرسلت
- جدي
- طقم
- ضبط
- عدة
- مشاركة
- مشاركة
- مشاركة
- قصير
- المدى القصير
- نقص
- ينبغي
- إظهار
- جانب
- بشكل ملحوظ
- مماثل
- منذ
- عزباء
- حالة
- SIX
- ستة أشهر
- مشكك
- النوم
- صغير
- أكثر ذكاء
- كمنعم
- So
- حتى الآن
- باعت
- فقط
- فقط
- حل
- تم حلها
- بعض
- بطريقة ما
- شخص ما
- شيء
- أحيانا
- قريبا
- جنوب
- أمريكا الجنوبية
- الفضاء
- تحدث
- الإنفاق
- قضى
- انقسم
- الرعاة
- سبوتيفي
- مربع
- المعايير
- المدرجات
- بداية
- بدأت
- ابتداء
- الولايه او المحافظه
- ذكر
- المحافظة
- إحصائيا
- بقي
- خطوة
- لا يزال
- قلة النوم
- تخزين
- قصتنا
- استراتيجيات
- الإستراتيجيات
- قوة
- صارم
- قوي
- طالب
- دراسة
- موضوع
- تحقيق النجاح
- ناجح
- هذه
- مفاجئ
- وتقترح
- أشعة الشمس
- فائق
- القوى العظمى
- مفترض
- بالتأكيد
- المحيط
- نظام
- جدول
- أخذ
- يأخذ
- مع الأخذ
- حكاية
- حديث
- الحديث
- يعلم
- ضريبة
- اقرار ضريبي
- الضرائب
- فريق
- اقول
- يروي
- مستأجر
- تميل
- فظيع
- تكساس
- من
- شكر
- أن
- •
- المقصورة
- المستقبل
- المشاريع
- العالم
- من مشاركة
- منهم
- then
- هناك.
- تشبه
- هم
- شيء
- الأشياء
- اعتقد
- تفكير
- هؤلاء
- على الرغم من؟
- فكر
- الآلاف
- ثلاثة
- مزدهر
- عبر
- رمي
- TikTok
- الوقت
- الجدول الزمني
- مرات
- عنوان
- عناوين
- إلى
- اليوم
- اليوم
- سويا
- جدا
- استغرق
- تيشرت
- الإجمالي
- تماما
- لمس
- نحو
- مسار
- النص الكامل
- نقل
- سفر
- السفر
- علاج
- محاكمات
- صحيح
- حقا
- يحاول
- منعطف أو دور
- تحول
- دوران
- مرتين
- اثنان
- نوع
- أنواع
- عادة
- فهم
- فهم
- غير متوقع
- غير منصف
- وحدة
- الوحدات
- عالميا
- حتى
- تحديث
- us
- تستخدم
- مستعمل
- استخدام
- عادة
- عطلة
- القيمة
- تقييم الموقع
- قيمنا
- مشروع
- المشاريع
- التحقق
- جدا
- بواسطة
- فيديو
- مقاطع فيديو
- قم بزيارتنا
- زائر
- الأجور
- انتظر
- سير
- تريد
- مطلوب
- يريد
- وكان
- نفاية
- طريق..
- طرق
- we
- ثروة
- نهاية الأسبوع
- ترحيب
- حسن
- ذهب
- كان
- ابحث عن
- ما هي تفاصيل
- متى
- في حين
- سواء
- التي
- في حين
- من الذى
- كامل
- لماذا
- بري
- سوف
- استعداد
- كسب
- جناح
- حكمة
- مع
- في غضون
- بدون
- رائع
- كلمة
- للعمل
- عامل
- أعمال
- العالم
- العالم
- قيمة
- سوف
- التفاف
- مكتوب
- X
- عام
- سنوات
- نعم فعلا
- حتى الآن
- لصحتك!
- شاب
- حل متجر العقارات الشامل الخاص بك في جورجيا
- نفسك
- موقع YouTube
- زفيرنت
- صفر