معظم الناس يشترون العقارات المستأجرة عن قصد، ولكن معظم الناس لا يفعلون ذلك ريك مورين. ريك هو ما يمكن أن نسميه "مستثمر عشوائي". لقد كان قادرًا على بناء محفظة إسكان يديرها من المنزل عن طريق الاستثمار ببطء وثبات كلما سنحت له الفرصة. أفضل جزء؟ في البداية، لم يكن لدى ريك أي فكرة عما كان يفعله الاستثمار العقاري. لقد أصيب بالذهول عندما اشترى منزله الأول، والذي انتهى به الأمر إلى دفع تكاليفه بالكامل. بعد مرور عقدين من الزمن، أصبح ريك يجلس بشكل جميل معه 285,000 دولار في السنة الدخل السلبي أو المعلم محفظة بقيمة 3,000,000 دولاروالحرية المالية التي لن يحققها معظم الأمريكيين حتى الستينيات من عمرهم.
فكيف الحلاق، نشأت في أسرة فقيرةهل تنتقل من جني 12 دولارًا أمريكيًا لقص الشعر إلى جني ما يزيد عن 200,000 دولار أمريكي سنويًا من التدفق النقدي الخالص؟ انه سهل: اشتري بشكل صحيح، واشتري باستمرار، وثق بحدسك. لقد فعل ريك يتقلب مع ثقوب بحجم السيارة في السقف، ذهب أكثر من الميزانية والجدول الزمني، و تتكون شركاته الخاصةولكن في نهاية المطاف، كل الصفقات التي قام بها أدت إلى احتفاظه بهذه المحفظة العقارية الضخمة. وعلى الرغم من أنه ليس أقل من عبقري الاستثمار، إلا أن عملية التقييم وإبرام الصفقات ليست معقدة. لا تحتاج إلى درجة علمية، أو ميراث كبير، أو أي خبرة لتكرار نظام ريك.
إذا كنت تحاول بناء الثروة في الخلفية، اترك إرثًا لأطفالك وأحفادك وأحفاد أحفادك وكل شخص آخر في المستقبل مع التركيز على فعل ما تحب، تابع هذه الحلقة. ريك لديه نصائح لبناء الثروة أن أي مستثمر يمكن أن يستفيد من السمع.
اضغط هنا للاستماع إلى Apple Podcasts.
الاستماع إلى البودكاست هنا
اقرأ النص من هنا
ديفيد:
هذا هو برنامج BiggerPockets Podcast 755.
ريك:
نشأت بدون مكيف هواء في منزلي لأصبح حلاقًا وأتقاضى 12 دولارًا لقص الشعر. وبعد ذلك، وعلى مدى 10 إلى 12 عامًا، حصلنا على محفظة بقيمة 3 ملايين دولار.
ديفيد:
ضيف اليوم هو ريك مورين، الذي تحول من كونه حلاقًا إلى مليون شعر. سيكون ذلك أكثر منطقية عندما تستمع إلى عرض اليوم.
روب:
هذا صحيح.
ديفيد:
تتخصص قصة ريك في تحقيق الثراء ببطء وأمان وثبات، وهي ثلاثة أشياء لن تخطئك أبدًا. إنه مستقل ماليًا، لكنه يحتفظ بوظيفته كحلاق لأن ذلك يجعله في الواقع مستثمرًا أكثر ذكاءً وذكاءً. وقد عمل في مجال العقارات في حياته التي يعيشها بالفعل، بدلاً من محاولة تغيير الحياة التي يعيشها إلى حياة مختلفة تمامًا في مجال العقارات.
ريك مورين، مرحبًا بك في BiggerPockets Podcast. كيف حالك اليوم؟
ريك:
انا بأفضل حال. شكرا لاستضافتي.
ديفيد:
السؤال الأول، من أين ستنضم إلينا اليوم؟
ريك:
كوربوس كريستي ، تكساس.
ديفيد:
كنت أتطلع إلى الاستثمار في كوربوس كريستي بولاية تكساس منذ ثماني سنوات. كنت أفكر أنه قد يصبح وجهة سفر. هل تعتقد أنني ارتكبت خطأ بعدم الشراء هناك؟ أو هل تعتقد أن هذه كانت مكالمة جيدة؟
ريك:
أعتقد أنها كانت صفقة جيدة، لأنها ستسمح لي بشراء المزيد.
ديفيد:
أحب الصدق. لقد بدأنا بداية رائعة هنا.
روب:
وكنت ستدمر عيد الجسد للجميع إذا كنت قد تحدثت عن ذلك على BiggerPockets لمدة سبع سنوات.
ديفيد:
هذه هي لعنة ديفيد جرين. أنت على حق تماما. لقد فعلت ذلك بنفسي في جاكسونفيل وفي بعض الأسواق الأخرى. هكذا تسير الأمور. لذا، قبل أن نتناول ملفك يا ريك، أريد أن أسألك، ماذا تفعل في عملك هذه الأيام؟
ريك:
لذا، أعتقد أنه يمكنك القول، أنني حلاق بدوام جزئي، لأنني أعمل في صالون الحلاقة يومين في الأسبوع. وأيضا أسافر. أنا أعمل في شركة Clipper وأسافر حول العالم لمشاركة المعرفة المتعلقة بالحلاقة. وحتى وقت قريب، منذ حوالي عامين، بدأت بمشاركة النصائح العقارية مع الحلاقين والمصممين في مؤتمرات الحلاقة الكبيرة هذه أيضًا.
ديفيد:
دعونا نتناول هذا، السؤال الأكثر أهمية الذي يمكنني التفكير فيه. ماذا تنصح بأن نفعل مع روب كوف؟
ريك:
أعتقد أن الرأي الصادق هو أننا بحاجة إلى إزالة كل ذلك والسماح له بالنمو مرة أخرى لأنني أعتقد أنه غير متساوٍ في الأعلى.
روب:
تمام. وهل حلقها سيؤدي إلى تسويتها قليلاً؟
ريك:
حسنًا، سوف يمنحك تلك البداية الجديدة.
روب:
أوه. تمام. حسنًا. أعني أنني كنت أفكر دائمًا في الأمر. لقد فكرت دائمًا في إثارة رأسي لمجرد النظر إلى صورة ذات يوم وأقول: "أوه نعم، هل تتذكر عندما فعلت ذلك؟" بخلاف ذلك، سأعرض الصور على أطفالي وسأبدو بنفس الشكل تمامًا على مدار 30 عامًا.
ريك:
حسنًا، أقول لك شيئًا، عندما تكون جاهزًا، تأكد من الذهاب إلى Booksy وحجز موعد معي.
روب:
تمام. أنت الرجل الذي سأتصل به.
ديفيد:
يبدو شعر روب كما لو كنت ترفع شجرة نخيل وتربطها بشيء بجوارها بحيث تنمو في اتجاه معين، كما لو تم تدريبها على السير بهذه الطريقة.
روب:
لقد قمت بتطعيم الكاف مع مرور الوقت.
ديفيد:
نعم، سأكون فضوليًا لرؤية كيف يبدو الأمر إذا قسمته إلى نصفين، بحيث يتحرك كل منهما بزاوية 45 درجة، مثل حرف V للنصر.
روب:
لقد بدأتم تبدون مثل تعليقاتي على TikTok الآن. أتلقى كل يوم تعليقات مثل: "أنت تجني كل هذا المال، لكنك لا تستطيع حتى شراء حلاق".
ديفيد:
حسنًا، أعني أنك تبعد انتباهك عن قميص الجيب الأسود الخاص بك إذا كانوا يتحدثون عن شعرك. قد يكون جزءًا من خطتك الكبرى. أنت تقول: "لا أريد أن يدرك الجميع أنني أحظى برعاية كبيرة من Haynes ولهذا السبب أرتدي هذه القمصان الداخلية في كل حلقة من حلقات البودكاست." لذلك تستمر في الحديث عن شعرك. فماذا عن قبل أن تشتري العقارات، ريك؟ كيف كانت الحياة حينها؟
ريك:
رائع. حكمة الطفولة أم حكمة البلوغ؟
ديفيد:
لا، عندما كنت بالغًا، ماذا كنت تفعل في العمل؟
ريك:
حسنا.
ديفيد:
أتعلم؟ في الواقع لا، دعونا نعود قليلا إلى الوراء. ماذا كانت تشبه طفولتك؟ لأنني أريد أن أعرف ما الذي دفعك للدخول في الاستثمار العقاري إلى الدرجة التي فعلتها.
ريك:
حسنًا ، الطفولة. لقد نشأت على ما يقوله عامة الناس، الجانب الخطأ من المسارات، والجانب السيئ من الأحياء. وكان الأمر صعبًا. أعني أنني أحببت طفولتي، لكنها كانت صعبة للغاية. كما قلت، أعيش في كوربوس كريستي، تكساس. نحن في الصيف. في المتوسط، نحصل على 100، 510 درجة مع مؤشر حرارة 115، 120. ولم يكن لدي مكيف هواء في منزلي. والدي، لم يكن لدينا مكيف هواء في المنزل حتى كان عمري 16 أو 17 عامًا. وبعد ذلك وضعوها في وحدة النافذة في غرفة نومهم. لذلك في الليل، كنت أنا وإخوتي وأخواتي ننام على الأرض هناك. أعني، إذا عدت إلى المنزل وكان العشاء عبارة عن خبز تورتيلا وزبدة، فهذا كان رائعًا. لم أتناول شريحة لحمي الأولى حتى كان عمري 18 عامًا.
لم أكن أعرف ما هي شريحة لحم. لقد كانت بدايات متواضعة، لكنها سمحت لي بتقدير الحياة أيضًا. لذا، نعم، عندما كنت في السابعة عشرة من عمري، انضممت إلى الجيش، وقضيت ست سنوات في الجيش، وأحببت كل دقيقة فيه. فجر ركبتي اليمنى. لذلك عندما تمزقت ركبتي اليمنى، كان الوضع مؤسفًا في نفس الوقت. لذلك قمت بتفجيرها مباشرة قبل أن تذهب وحدتي إلى العراق واتصلت بالمنزل، واتصلت بأمي وأبي وقلت: "مرحبًا، لن أذهب". أمي: "شكرًا لك يا يسوع". قالت إنها كانت تصلي لكي لا أذهب. فقلت لنفسي: "حسنًا، أنا الآن مفلس، لذا لا أستطيع الرحيل". ومن حسن حظي، في ذلك الوقت، كنت متمركزًا في فورت هود في كيلين، تكساس.
ثم قال لي جراح العظام: "مرحبًا، لدي صديق يعمل في كوربوس كريستي في محطة NAS هناك، المحطة الجوية البحرية في كوربوس. وهو جراح عظام استثنائي. أعتقد أنني أريد أن أرسلك إلى المنزل خلال آخر عامين ونصف من خدمتك الفعلية وأذهب للحصول على العلاج والعمليات الجراحية هناك. فقلت لنفسي: "أوه، هذا رائع". لذلك عدت إلى المنزل، وفي ذلك الوقت كانت أختي قد أنجبت طفلاً وكان عمرها حوالي 19 عامًا وكانت تعيش مع أمي وأبي. حسناً، هذا الطفل كان طفلاً يبكي. أنا أتحدث وكأنه بكى دون توقف. وأنا أقول لأبي: "يا أبي، يجب أن أخرج من هنا. لا أستطيع البقاء هنا لفترة أطول لأنني أحاول النوم وأستقبل أصدقائي، وهذا الطفل يبكي طوال الوقت."
فقلت: "سأذهب لاستئجار شقة". وقال: "لا يمكنك مغادرة هذا المنزل حتى تشتري منزلاً". فقلت: "عمري 20 عامًا فقط. ماذا سأفعل لشراء منزل؟ فيقول: "حسنًا، هذه هي الطريقة الوحيدة التي سأسمح لك فيها بمغادرة هذا المنزل." قلت حسنا." لذا، أنا وصديقتي عندما كنت أتواعد، والآن هي زوجتي، فقلت: "مرحبًا، أريد الخروج. وقال والدي إن الطريقة الوحيدة التي يمكنني بها الخروج هي أن أذهب لشراء منزل.
روب:
واو، حسنا. هذه رحلة. هذه رحلة كاملة. وأعتقد أنك تقول ذلك بشكل عرضي جدًا أنه لم يكن لديك مكيف هواء، ولكن يبدو أنه بناءً على درجات الحرارة، كنت تشعر بالحرارة طوال اليوم وكل يوم. كيف كان ذلك مثل النمو يا رجل؟
ريك:
حسنا، هذا هو الشيء. لم أكن أعرف. لأن أجدادي لم يكن لديهم مكيف هواء. معظم عائلاتي، كان لدينا مراوح على النوافذ. هل تتذكر مراوح الصندوق التي تضعها على النوافذ؟ لقد ساعد ذلك كثيرًا حقًا. لقد ساعد في تعميم الهواء كثيرًا. لكنني لم أعرف أي طريقة أخرى. المرة الوحيدة التي كنا فيها في AC كانت عندما ذهبنا إلى المدرسة حقًا. كانت المدرسة في معظم الأوقات تحتوي على مكيف هواء إلا إذا تعطل، وهو أمر نادر جدًا. لكن بخلاف ذلك، عندما كنا صغارًا، كنا نلعب بالخارج طوال الوقت على أي حال. لذلك لم يكن وجود مكيف الهواء أمرًا ضروريًا حقًا، ولم أشعر أنه كان ضرورة في ذلك الوقت.
روب:
بالتأكيد. لقد أخبرتنا قليلاً عن مدينتك، ولكن بشكل عام، ما هو تصور الناس لمدينتك؟ ما الذي كان مثل؟
ريك:
حسنًا، سأقول، في ذلك الوقت، سأقول إنه مشابه جدًا لما هو عليه الآن. نحن على خليج المكسيك، لذا فنحن مدينة شاطئية سياحية، ولا تزال صغيرة بالنسبة لتكساس. أعتقد، حاليًا، أننا يبلغ عددنا حوالي 400,000 شخص، لذلك لا تزال مدينة صغيرة بالنظر إلى أننا في تكساس. لكن أود أن أقول إنهم سيقولون أنها مدينة للمتقاعدين، حيث يأتي كبار السن إلى هنا للتقاعد.
روب:
حسنا. رائع. وهكذا يعيش والديك هناك، وتفعل هذا الشيء، وتحاول الخروج، ويقول والدك، "عليك شراء منزل أولاً." يجب أن أتخيل أن هناك سببًا لذلك. ما هي علاقة والديك بالعقارات لإملاء هذا المطلب عليك؟
ريك:
لذلك لم يشتر والدي منزلهما الأول حتى، على ما أعتقد، كان والدي يبلغ من العمر 30 أو 32 عامًا عندما اشترى منزله الأول. لقد استأجر طوال الوقت. لذلك أعتقد أن نظريته كانت كالتالي: "إذا خرجت واشتريت منزلاً، فسوف تصبح مالكًا للمنزل ولن تتمكن من "إهدار أموالك" على الإيجار.
روب:
تمام. إذن كان يراقبك؟
ريك:
أوه بالتأكيد.
روب:
رائع. حسنًا، رائع. فقلت، زوجتك الآن، ولكنك عرضت عليها هذه الفكرة وكانت موافقة عليها ثم اشتريتم منزلاً؟
ريك:
حسنا، اشتريت المنزل. في ذلك الوقت، ربما كنا نتواعد لمدة عام أو عامين. لذلك لم ننتقل للعيش إلا في اليوم التالي لزواجنا. لكنني كنت أعلم أنها هي المناسبة لذلك، أردت التأكد من أنها سعيدة بالمنزل لأنه سيكون في النهاية أول منزل نتزوج فيه معًا.
روب:
تمام. ومنذ متى كان ذلك في إشارة إلى اليوم؟
ريك:
منذ حوالي 20 عاما.
روب:
رائع. تمام. حسنًا. وفي أي نقطة قمت بشراء أول عقار مستأجر لك؟
ريك:
لذا فإن أول إيجار حقيقي كان ذلك المنزل. إذن ما حدث هو أنني اشتريت هذا المنزل عندما كان عمري 20 عامًا وأقمت هناك لمدة ثلاثة أشهر تقريبًا. وبعد حوالي ثلاثة أشهر من وجودي هناك، اتصل بي أحد أصدقائي وقال: "هل لديك غرفة للإيجار؟ هل لديك غرفة للإيجار؟" أعلم أن ابن عمك أخبرني أنك اشتريت للتو منزلاً وأحتاج إلى مكان للإقامة فيه. فقلت: "نعم، لدي منزل بثلاث غرف نوم." قال: هل تريد شريكاً في السكن؟ وأنا أقول: "لقد نشأت مع زميلتي في السكن. أخي بقي معي طوال حياتي. عندما كنت في الجيش، كان لدي زميل في الغرفة. مثل، بالتأكيد، تعال. لذا فقد جاء وتفحصه وقال: "نعم، يعجبني." وكان يقول: "كم تريد الإيجار؟"
فقلت: يا أخي، لا أعرف. لم يسبق لي أن قمت بتأجير أي شيء لأي شخص. أنا لا أعرف حتى ماذا أفعل. فقال: "حسنًا، ما رأيك أن أدفع لك 500 دولار شهريًا، ونتقاسم جميع المرافق؟" وأردت أن أكون عادلاً لأنه صديقي. فقلت: هل هذا سعر عادل؟ أنا لا أعرف حتى ما لشحنه. هذا يشتعل؟" فهو يقول: "نعم، لا، هذا عادل حقًا." فقلت: "حسنًا، رائع. اتفاق. دعنا نقوم به." لذلك لا يوجد عقد إيجار على الإطلاق، مجرد مصافحة. ودفع لي 500 دولار شهريًا وقمنا بتقسيم المرافق. كان الرهن العقاري الخاص بي 515 دولارًا في الشهر.
روب:
نجاح باهر.
ريك:
نعم، لقد كنت أفوز بوقت كبير. لكنني كنت محظوظًا بما فيه الكفاية لأنني كنت لا أزال أعمل، وأحصل على راتبي من الجيش. وما فعلته هو أنني قلت: "أتعلم ماذا؟ "إنه يعطيني 500 دولار. وقد أدفع أيضًا 15 دولارًا إضافيًا وأدفع أقساط الرهن العقاري الخاص بي أيضًا." لذلك قمت بسداد فاتورة مدتها 30 عامًا. أنا فعلت ذلك. وبعد ذلك عندما حصلت على أموال إضافية هنا وهناك، قمت بسداد تلك الورقة خلال سبع سنوات.
روب:
قف. تمام. انه ضخم.
ريك:
نعم.
ديفيد:
نعم. كنت في الأساس مضاعفة الرهن العقاري الخاص بك.
ريك:
هذا بالضبط ما فعلته. لقد ضاعفت الرهن العقاري الخاص بي كل شهر. كانت إحدى الدفعات تذهب مباشرة إلى أصل المبلغ، ثم بشكل دوري إذا حصلت على بعض النقود الإضافية، مثل مكافأة كبيرة أو شيء من هذا القبيل، كنت سأدفعها نحو الرهن العقاري أيضًا. لقد مكث معي لمدة ثلاث سنوات تقريبًا، وبعد ذلك تزوجنا أنا وزوجتي وقلت: "يا رجل، أنا وزوجتي سنتزوج. عليك أن تخرج من هنا." وذلك عندما خرج. وبعد ذلك بقينا أنا وزوجتي هناك وكانت تعمل. فقلت، "مرحبًا، هذا ما كنت أفعله بالرهن العقاري وأعتقد أنه سيكون مفيدًا إذا واصلنا القيام بذلك لأنه إذا فعلنا ذلك، أعتقد أنه يمكننا سداد هذا المبلغ، لقد توقعت حوالي ثماني سنوات المجموع." وقالت: "حسنًا، فلنفعل ذلك". لذلك كانت من الناحية الفنية زميلتي في الغرفة الثانية التي جاءت وساعدتني نوعًا ما في دفع رهن عقاري مضاعف عليها.
روب:
حسنًا، كنت سأقول لك حقيقة أنك سددت المبلغ بهذه السرعة يا ديفيد، باعتبارك خبير الرهن العقاري المقيم لدينا في BiggerPockets-
ديفيد:
نوع من الرجل الرهن العقاري.
روب:
نوع من الرجل الرهن العقاري. نعم. هذا رد الاتصال. هذا رد الاتصال. لا أعرف إذا كانت تلك الحلقة قد صدرت بعد، ولكن كنوع من رجال الرهن العقاري لدينا، لماذا كان قادرًا على سداد ذلك بهذه السرعة؟ كيف تعمل هذه الرياضيات في الواقع؟
ديفيد:
هذا سؤال جيد جدا. وأنا أحب يا ريك أنك تعثرت نوعًا ما في هذا الاختراق الرائع لدفع ثمن المنزل، والذي خاصة عندما كانت القروض العقارية تبلغ 500 دولار، فإننا جميعًا ننتظر حتى تعود إلى الوقت السيئ. سيكون من الأسهل القيام بذلك، ولكنك قد تعتقد أنك إذا ضاعفت دفعتك، فإنك ستدفع نصف الوقت. لذا فإن قرض مدته 30 عامًا، سوف تسدده خلال 15 عامًا. لكنه في الواقع ربع الوقت. وذلك لأنه عندما تقوم بسداد الدفعات لأول مرة، فإن غالبية الدفعة تذهب نحو الفائدة، وليس أصل المبلغ. حسنًا، هذه الدفعة الإضافية البالغة 500 دولار التي كنت تدفعها تذهب بنسبة مائة بالمائة إلى أصل المبلغ، مما يعني أن الدفعة التالية ستذهب إلى أصل المبلغ بشكل أكبر وتذهب أقل إلى الفائدة لأنك قفزت أساسًا قبل جدول الدفع عندما قمت بسداد دفعة أصل المبلغ الإضافية .
ومن ثم يتفاقم ذلك مع كل دفعة حيث يتم توجيه جزء أكبر نحو المبلغ الأصلي مقارنة بالفائدة. لذلك بالنسبة لأولئك المنضبطين، فهذه طريقة رائعة لسداد إيجار المنزل بسرعة. الآن، لم نقدم هذه النصيحة حقًا خلال العامين الماضيين لأنك تسدد رهنًا عقاريًا بنسبة 3٪. لم يكن الأمر منطقيًا إلى حد كبير، ولكن نظرًا لأن الرهون العقارية أصبحت باهظة الثمن مرة أخرى، وارتفاع أسعار الفائدة، فهذه إستراتيجية مشروعة يمكن للأشخاص استخدامها عندما لا تتمكن من العثور على عقارات جديدة تتدفق نقدًا للحصول على المال واحد لديك وجعله أكثر كفاءة.
روب:
أوه نعم. أعني، إذا نظرت يومًا إلى جدول السداد الخاص بك في نهاية السنة الأولى، فسوف تقول: "يا رجل، حسنًا. لقد دفعت 15,000 ألف دولار هذا العام على أقساط الرهن العقاري. ومن ثم ترى أن ألف دولار فقط منها ذهبت فعليًا إلى مديرك، بينما ذهبت الـ 14,000 الأخرى إلى مصلحتك. أعني أنه يشبه إلى حد كبير معدل استهلاك قرض الطالب حيث تقول: "يا رجل، هل يمكنني بالفعل إسقاط هذا المدير، يا رجل؟" إنه أمر مؤلم في تلك السنوات القليلة الأولى.
ديفيد:
نعم. لكن يا ريك، لقد اكتشفت اختراقًا هناك دون أن تدرك أنك فعلت ذلك. وأنا أحب أنك قلت لزوجتك: "دعونا نفعل ذلك مرة أخرى. لا أعرف لماذا يعمل ذلك. إنه مجرد سحر عقاري. لكن يا صاح، إذا كان بإمكاني أن أضع يدي في تلك القبعة السحرية، وأخرج أرنبًا آخر بدون رهن عقاري، فلنفعل ذلك. فهل كانت على متن الطائرة مع ذلك؟ هل كان لديك زوجة كانت على نفس الصفحة معك عندما يتعلق الأمر بالاستقلال المالي؟ أم أنك حصلت على بعض المعارضة لأنهم لم يكونوا يرون الأمر من نفس المنظور؟
ريك:
لا، حتى عندما كنا نتواعد، كان الأمر رائعًا حقًا. لذلك عندما كنا نتواعد، كنا نذهب، أتذكر موعدنا الأول، ذهبنا لمشاهدة فيلم وتناول العشاء، تمامًا كما يفعل معظم الناس، العشاء ومشاهدة فيلم. حسنًا، لقد جاء العشاء، لقد دفعت. عندما ذهبنا إلى السينما، كنت أخرج المال لأدفعه. وقالت: "لا، سأحصل عليه". وأنا أقول "أنا آسف". إنها تقول: "سأدفع ثمن الفيلم والفشار والوجبات الخفيفة." كنت مثل "لماذا؟" إنها مثل، "حسنًا، لقد دفعت ثمن العشاء." فقلت: "حسنًا، كان هذا هو الأول. لم تفعل أي فتاة واعدتها من قبل ذلك. كان من الشائع أن يدفع الرجل ثمن كل شيء. لذلك عندما حدث ذلك، من الواضح أننا قمنا بالتبديل ذهابًا وإيابًا، لكنني كنت أعلم أنها ستكون لاعبة جماعية. لذا، نعم، أعرف عندما أخبرتها بما يلي: "مرحبًا، لقد انتقلت زميلتي في الغرفة، ونحن ننتقل للعيش معًا. والآن بعد أن تزوجنا، أعتقد أن هذا هو أفضل شيء يمكنها القيام به. وكانت على متنها. إنها تقول: "حسنًا، عظيم. ًيبدو جيدا. دعنا نقوم به."
روب:
هذا رائع حقا. هذا مهم أيضًا. ولهذا السبب أجعل ديفيد يدفع الثمن دائمًا عندما نخرج. لذا يبدو أن ما عثرت عليه هنا هو مجرد حيلة منزلية جيدة على الطراز القديم. لقد أخذت الممتلكات الخاصة بك، وقمت بدعم جزء من هذا العقار، وغرفة لصديق لدعم الرهن العقاري الخاص بك. وفي الواقع، في معظم الأوقات عندما تقوم باختراق المنزل، فإن استئجار غرفتك يمكن أن يخفض 300 أو 400 دولار من الرهن العقاري الخاص بك. وفي هذه الحالة، فقد دفع بالفعل ثمن كل ذلك. إذن هذا هو مجرد سحر اختراق المنزل، حيث لم يقم شخص ما بدفع الرهن العقاري الخاص بك فحسب، بل واصلت أنت دفع هذا الرهن العقاري بجدية وقام بسداده في سبع سنوات. هذه قصة نجاح ضخمة. ويجب أن أتخيل أن هذا ربما كان حافزًا لبقية محفظتك.
ريك:
أوه بالتأكيد. أعني، كان عمري 27 عامًا وأمتلك منزلًا مدفوع الأجر وقلت لنفسي: "يا إلهي، هذا ليس هو القاعدة." وبصراحة، لم أكن أعرف إلا قبل حوالي 10 سنوات تقريبًا أن ذلك يسمى اختراق المنازل. لم أكن أعرف حتى. فقلت لنفسي: "يا إلهي، لقد قمت باختراق منزلنا الأول ولم أكن أعلم حتى أنني كنت أفعل ذلك".
روب:
رائع. حسنًا، رائع. إذن، كم من الوقت بين شراء هذا الاختراق العرضي للمنزل، إن صح التعبير، وبين القيام بأول جولة لك؟ لأنه كما أتذكر، هذا نوع من مسارك.
ريك:
في الواقع ما فعلناه، عندما دفعنا ثمن ذلك المنزل، بقينا فيه لمدة عام آخر، ثم أردت الانتقال إلى الجانب الآخر من المدينة. لذلك وجدت منزلاً على الجانب الآخر من المدينة، واشترينا ذلك المنزل، ثم استخدمت المنزل الأول كإيجار كامل. لقد حصلت الآن على منزلي الشخصي، والمنزل الأول مستأجر بالكامل. وبعد ذلك بين هذا الإطار الزمني، كان الأمر حوالي 7، 8، 9... لذا في السنة 9، بعد عامين من سداد قيمة المنزل الأول، السنة 9، نكون في منزلنا الحالي أو في المنزل في ذلك الوقت، منزلنا الثاني. لقد ادخرت بعض المال من إيجار المنزل الأول، ووفرت المال. وبعد ذلك بدأت للتو في البحث والتحدث مع صديق في الكنيسة، وهو وكيل عقارات.
قلت: مهلا، انظر. هذا ما أبحث عنه." إنه مثل "ما هي الميزانية؟" فقلت: "يا رجل، بصراحة، حصلت على 20,000 ألف دولار تقريبًا. لذلك لا أعرف حتى ما الذي ستتمكن من العثور عليه." إنه مثل، "دعني أرى ما يمكنني العثور عليه." لقد وجدنا منزلًا صغيرًا بغرفة نوم واحدة وحمامًا واحدًا على قطعة أرض كبيرة في الحي الذي نشأت فيه. وكان سعره 23,000 دولار. وأبي هو في الواقع الرجل المفضل لدي. لذلك، 9 من أصل 10 عقارات اشتريتها، يذهب أبي إلى هناك أولاً ويفحصها كلها. والدي هو ذلك المفتش الذي يفعل كل تلك الأشياء بالنسبة لي. وهو ليس مفتشًا حقيقيًا، إنه مجرد شخص محترف في جميع المهن ويعرف القليل عن الكثير. لذلك سوف يذهب إلى هناك ويتحقق من الأمور بالنسبة لي. حسنا، لقد فعل. وهو يقول: "ليس الأمر كذلك. الأساس مرفوع هنا."
ويضيف: "لكن، أعني أن الرجل يعيش هنا بالفعل وهو مكان صالح للعيش. انها تحتاج فقط إلى القليل من العمل. يمكنك العيش فيه هكذا. لقد تم الاستيلاء على المؤسسة، لكنها لا تزال صالحة للعيش. وكما قلت، حينا، ربما كان هذا هو القاعدة. لذلك كنت مثل، "هل يستحق الأمر ذلك؟" إنه مثل: "أعتقد أن الأمر يستحق ذلك. العرض 20." قلت حسنا." لذلك قلت لسمسار العقارات: "مرحبًا، سأعرض عليك 20 دولارًا". لقد عادوا وقالوا: "لا، آسف، لن يحدث هذا". فقلت: "حسنًا، رائع. لا شكر على واجب."
روب:
انتظر، 20,000 ألف دولار؟
ريك:
نعم. أرادوا 23 للمنزل.
روب:
هل حصلت على منزل بـ 20,000 ألف دولار؟
ريك:
دعني انتهي. دعني انتهي.
روب:
حسنا.
ريك:
لذا تذكر أنها غرفة نوم واحدة، حمام واحد، حوالي 600 قدم مربع في الجانب السيئ من المدينة. وعرضت 20، وذهبوا في 23. عرضت 20. قالوا لا. حسنًا، بعد حوالي أسبوعين، يعود سمسار عقاراتي ويقول، "مرحبًا ريك، سيأخذ الـ 20 دولارًا إذا كان بإمكانك الإغلاق قبل عيد العمال." وكان عيد العمال على بعد 10 أيام. فقلت: “حسنًا. حسنًا، أنا الآن مهتم فقط إذا كان سيقبل 17 عامًا. ويمكنني أن أغلق أبوابي قبل عيد العمال، لأن لدي نقودًا في يدي.» إنه مثل، "تبا لك، ريك. يا رجل." وأنا ذلك الرجل، سأفعل، لأنني أقول، "ما هو أسوأ ما يمكن أن يقولوه؟ لا؟ ثم ماذا؟ أنا في نفس الموقف الذي أنا عليه الآن." لذلك أنا هذا الرجل تماما. لذلك اتصل بي بشأن اليوم التالي.
فهو يقول: "حسنًا يا ريك. فقال: سيأخذه. أنا مثل "دعونا نفعل ذلك". لذلك اشتريناه مقابل 17 دولارًا. ذهبت أنا وأبي إلى هناك، ووضعنا أحمر الشفاه على خنزير ثم قمت بتأجيره. لقد وضعت فيه 3,000 دولار. والآن لدي 20 ألفًا في ذلك المنزل. وقمت بتأجيرها مقابل 650 دولارًا شهريًا لنفس الشخص لمدة عامين ونصف أو ثلاثة أعوام تقريبًا. إذا قمت بالحسابات، فقد استردت 20 ألفًا من المستأجر الأول فقط. نعم. لقد أفسدت الأمر.
والآن لدي العامل الماهر الآخر هناك لأن أبي كان مشغولاً بعض الشيء. لذا لدي العامل الماهر الآخر هناك لإصلاح بعض الأشياء. واتصل بي وقال: "ريك، لقد مر رجل للتو وقال إذا كان المنزل معروضًا للبيع." فقلت: "أطلق النار، كل شيء للبيع. نعم. أقول له أن يتصل بي." لذلك اتصل بي وقال: "مرحبًا، نعم، أريد شراء المنزل. كم تريد لذلك؟" ولم أفكر قط في بيعه. لذلك قلت في ذهني: "حسنًا، إذا حصلت على 20 دولارًا، ولكنني استردت بالفعل 20 دولارًا من الإيجار، دعني أطرح 40 دولارًا وأرى ما سيقوله." فقلت: "40 ألفًا". قال: "سوف آخذه". قلت: اللقطة المقدسة. لقد قلبت المنزل للتو."
روب:
حسنا.
ديفيد:
لم تسأليه ما الذي يعتقده عادلاً؟
ريك:
لا، لم أفعل. لا.
ديفيد:
قال: "سأعطيك 40,000 ألفًا، ثم سأدفع فواتير المرافق". وأنت تقول: "حسنًا". يا رجل، أحب سماع القصة التي ترويها هنا حتى الآن. كنت أفكر فقط، "حسنًا، لقد دفعت 20 ألفًا لشراء منزل، وقمت بتأجيره مقابل 650. أين توجد هذه الصفقات الأساسية بنسبة 3% في سوق اليوم؟"
روب:
يا الهي. نعم. لذا نعم، اسمحوا لي أن أفهم هذا الأمر بشكل مستقيم. لذلك تم إدراجه مقابل 23، وعرضت 20,000. قالوا: لا، اخرج من هنا. وبعد بضعة أسابيع، يقولون: "مرحبًا، إذا كان بإمكانك الإغلاق قبل 10 أيام من الآن، فسنقوم بالإغلاق العشرين". قد تقول: "آه، سأفعل 20". وهم يقولون، "آه، علينا أن نتقبل الأمر." ويأخذونها؟
ريك:
هذا بالضبط ما حدث.
روب:
رائع. ثم منذ متى، أو منذ متى قمت ببيعها مقابل 40 ألفًا؟
ريك:
بعد ثلاثة سنوات.
روب:
رائع. تمام. أعتقد أنك ضاعفت التقدير، أو قيمة المنزل، تضاعفت في ثلاث سنوات. هذا مذهل.
ديفيد:
الآن، كان هذا قبل Zillow، أليس كذلك؟
ريك:
نعم. هذا هو الطريق قبل Zillow.
ديفيد:
تمام. لذلك لا يمكنك الاتصال بالإنترنت فحسب. أعتقد أن الكثير من الناس يتساءلون: "لماذا تفعل ذلك؟" كان عليك الاتصال بسمسار عقارات في ذلك الوقت لسؤالهم وكان عليهم القيام ببعض الأعمال. لم يكن من السهل القفز على جهاز الكمبيوتر واكتشاف ذلك. لذلك هناك بضعة أنماط أرى أنها ناشئة. لقد أصبحت مالكًا بالصدفة. لقد هاجمك صديقك وقال: "هل يمكنني استئجار غرفتك؟" "حسنًا، أستطيع." وهذا في الأساس دفع ثمن منزلك خلال سبع سنوات، ذلك القرار الوحيد.
ثم أصبحت مالكًا عن طريق الخطأ لأنه انتهى بك الأمر إلى الانتقال وتأجير هذا المنزل الذي لم تكن تخطط لاستئجاره من قبل. نحن نسمي ذلك تكتيك الإيجار المخادع. عندما تشتري منزلاً بقرض سكن أساسي، فإنك تنتقل إلى مكان آخر ويكون لديك أساسًا إيجار بفائدة 3.5%، أو 5% مقدمًا، أيًا كان. ثم تصبح زعانف المنزل عن طريق الخطأ. أنت تقول، "حسنًا، سأضاعف ما دفعته مقابل هذا المنزل وبعد عامين من استرداد استثماري الأولي في الإيجار." لذلك من الممكن أن تجد طريقك عن طريق الخطأ إلى قمة الشريط المرتد. وهذه قصة رائعة جدًا.
ريك:
حسنًا، لن أفعل... نعم، يبدو الأمر صدفة، لكني رجل مؤمن وصليت من أجل هذا. لقد أظهرت ذلك. فكرت في ذلك. كنت أرغب في ذلك. الآن، لم أعتقد أبدًا أن ذلك سيكون حقيقة. سأكون صادقا تماما. من حيث أتيت، فإن أسلوب الحياة الذي أعيشه الآن مذهل وأنا محظوظ حقًا به. لكنني لم أعتقد أبدًا أنه سيكون حقيقة. ولكن ببطء ولكن بثبات، كان ذلك حقيقة واقعة.
روب:
هذا مذهل يا رجل. حسنًا، أعطنا إطارًا مرجعيًا صغيرًا هنا. لأنني أعتقد أنه إذا كانت حساباتنا صحيحة، فقد اشتريت منزلك وبعد حوالي تسع سنوات اشتريت المنزل التالي. إذًا، منذ متى كان ذلك اليوم، ذلك المنزل الثاني؟
ريك:
منذ حوالي 12 عاما.
روب:
منذ 12 عاما. تمام. وهذه هي البداية حقًا عندما بدأت رحلتك العقارية وبدأت في تفجير محفظتك الاستثمارية، أليس كذلك؟
ريك:
نعم، هذا بالضبط ما حدث لأنه الآن لدي هذا... حسنًا، من الناحية الفنية كان لدي 40، لكنني لم أفعل ذلك. ما لم أذكره هو أنني عندما اتصلت بسمسار عقاراتي وقلت له: "انظر، هذا ما يحدث. لقد حصلت بالفعل على الصفقة، لكني لا أعرف كيفية ملء هذه الأوراق. هل بإمكانك مساعدتي؟" وكان مثل: “نعم بالتأكيد. سأفعل ذلك مقابل مائة دولار." كنت مثل ، "حسنًا ، رائع." لذلك ساعدني في ملء الأوراق وبعد ذلك عندما اقتربنا من الإغلاق، قالوا، قال المشتري: "أوه، بالمناسبة، هل يمكنك أن يمولني المالك؟"
وأنا أقول، "أوه، نعم، بالتأكيد. فائدة 10%." قال: "حسنًا". فقلت: "وخمسة آلاف دولار". قال: "تم". لذا أخذت الـ5,000 وعرفت أنني سأحصل على الـ5,000. وقد كتب مذكرة مدتها خمس سنوات. فهو يقول: "انظر، لنكن واقعيين. هذه مذكرة سيارة. لذلك لا أريد 40 عامًا. سأقوم بإعداد مذكرة مدتها خمس سنوات. لذلك قام بعمل مذكرة مدتها خمس سنوات. إذن ما فعلته بتلك الـ 30، ثم ببعض الأموال الأخرى التي ادخرتها، كان ذلك عندما اشتريت أول قلاب حقيقي.
روب:
تمام. وهكذا في هذه المرحلة، ومرة أخرى، كان هذا منذ حوالي 12 شهرًا، وقد وصلت إلى الجانب الآخر من الأمر. من الواضح أنك تكثف. هل حددت أي أهداف؟ هل عرفت ماذا تريد أن تفعل؟ أو هل كنت تقول، "حسنًا، سأشتري واحدة وأرى إلى أين ستأخذني. أو اشتري واحدًا آخر وانظر إلى أين يأخذني."؟
ريك:
لذلك كان الهدف هو-
روب:
آسف، قلت 12 شهرا. كنت أقصد 12 سنة.
ريك:
نعم 12 سنة.
روب:
كان هذا منذ حوالي 12 عامًا.
ريك:
إذن الهدف، وما زلت أكتبه على دفتر ملاحظاتي لأنني مؤمن بشدة بأن الأهداف المكتوبة يمكن تحقيقها أكثر من مجرد أهداف مدروسة في ذهنك. لكنني كتبت أنني أرغب في استئجار 10 عقارات بحلول سن الأربعين. لذلك كان هذا هو الهدف. ولكن بعد ذلك عندما قمت بمضاعفة أموالي من خلال الشقلبة، أقول، "مهلًا، ربما إذا قمت بالقلب، يمكنني أن آخذ كل المال ثم أذهب لشراء إيجار." لذا، بعد تلك الصفقة، ذهبت واشتريت أول قلاب لي. كانت عبارة عن ثلاث غرف نوم وحمامين ومرآب للسيارات في حي جميل، في الواقع، على بعد بنايتين من منزلي الأول الذي اشتريته. لذا فإن ذلك المنزل هو المنزل الوحيد الذي اشتريته ولم أتشاركه مع والدي. لم أطلب من أبي أن يذهب لإلقاء نظرة عليها، لأنني كنت متأكدًا تمامًا من أن أبي سيطلب مني ألا أشتريها، لأنها كانت سيئة.
أعني أنه كان سيئًا، لكنه كان جيدًا في نفس الوقت. لذا فقد تم تدمير المنزل بالفعل. وكان كل الأزرار. لذلك أقول، "حسنًا، هذا سوف..." وهذه هي أول نقرة لي. لذلك قلت: "هذا مشروع كبير، ولكن أعتقد أنني أستطيع القيام به." لديهم ثقب في السقف، ثقوب في السقف. هناك عدة ثقوب، مثل ضوء الشمس المشع، ثقوب بحجم السيارة. وكنت على يقين من أن أبي سيقول لي لا. لذلك كنت أقول: "لا أستطيع أن أفعل ذلك". لكن سمسار عقاراتي كان يقول، "ريك، هذه عملية شراء جيدة حقًا." لأن المنزل كان... أرادوا 40 ألفًا مقابل ذلك. حوالي 1400 قدم مربع في حي جيد، أرادوا 40 ألفًا. فقلت له: "من الناحية الواقعية، ما هو المبلغ الذي سيحتاجه هذا المنزل في رأيك؟" إنه مثل، "أعتقد أن دفعها بـ 35 ستكون ذهبيًا، وسوف تبيعها مقابل 40، 129."
فقلت: حسنًا، عظيم. انا ذاهب الى القيام بذلك." لذلك فعلنا ذلك. فقلت للزوجة: "انظري، هذا ما أفعله". إنها تقول: "حسنًا، فلنفعل ذلك." حسنًا، لقد اشتريته وانتهى بي الأمر بإلقاء 50 ألفًا فيه لأنه... والمحترفون يخبرونني ألا أفعل هذا أبدًا، لكن حتى يومنا هذا ما زلت أفعل ذلك. أفرط في بناء المنازل، وأصلحها كما لو كنت سأعيش فيها. والناس يقولون: "لماذا تفعل ذلك؟" حتى إيجاراتي، أصلحها وكأنني سأعيش فيها. قلت: "لأنه في وقت ما، في أي وقت، إذا كنت بحاجة إلى التحرك فيه، فسوف أشعر بالراحة لأنني أصلحته بالطريقة التي أحب بها الأشياء، وبالطريقة التي أحب بها بيئتي." لذلك تجاوزت الميزانية، 10 آلاف دولار في هذه الصفقة، وطوال الوقت كان سمسار عقاراتي يرشدني ويساعدني، لأنني لم أقم قط بتغيير حقيقي.
حسنًا، كنت أشاهد برامج تحسين المنازل حيث يقومون بالقلب ثم يبيعونها. وفي أحد أيام الأحد، جلسنا أنا وزوجتي على الأريكة طوال اليوم ونشاهد ذلك. فقلت: "أتعرف ماذا؟" أحدهم، قاموا بإقامة منزل مفتوح، لكنهم صنعوا قفزة القمر للأطفال، وصنعوا الميموزا للسيدات، وصنعوا البيرة للرجال. فقلت للزوجة: هل تعلمين؟ لن أستخدم سمسار عقارات لبيع هذا. سنبيعه بمفردنا، وسنفعل ذلك بالضبط”. حسنًا، لقد اتصلت بسمسار عقاراتي وكان على بعد شهر تقريبًا من الانتهاء، اتصل بسمسار عقاراتي وأخبره بذلك. إنه مثل، "ريك، من فضلك لا تفعل هذا بي." وتذكر أن سمسار عقارات هذا رائع. يذهب إلى نفس الكنيسة.
لم أوقع عقدًا أبدًا، ولم أوقع اتفاقًا معه مطلقًا. إنه أمر عادل دائمًا، نحن نتصافح ونثق في بعضنا البعض. فقلت: "انظر، إذا كنت مدينًا لك بأي شيء مقابل وقتك، فأخبرني وسأدفع لك." فقلت: "لكنني أعتقد أنني أريد أن أفعل ذلك بمفردي". إنه مثل، "ريك، أعطني سبعة أيام. إذا لم أبيع منزلك خلال سبعة أيام، إذن قم بالصفقة. تستطيع فعل ذلك." فقلت: "أتعرف ماذا؟ هذا عادل. سأعطيك سبعة أيام ". لذا أمهلته سبعة أيام ثم اتصل بي في يوم الأحد التالي، والذي كان يوم الأب. يقول: "مرحبًا ريك، عيد أب سعيد". فقلت: "شكرًا لك، ولك نفس الشيء". إنه مثل، "هل أنت مستعد لذلك؟" قلت ما؟" إنه مثل، "تحقق من بريدك الإلكتروني. تحقق من البريد الإلكتروني." كان لديه عقد موقع للمنزل مقابل 149.
روب:
أوه، واو. تمام. إذن 20,000 فوق حدك الأدنى، أليس كذلك؟ لأن 129 هو ما كنت عليه، خط الأساس.
ريك:
نعم.
روب:
رائع. وهل تعتقد أن السبب في ذلك هو أن السوق كان جيدًا حقًا في ذلك الوقت؟ أو هل تعتقد أن السبب هو أنك في الواقع تبذّرت وأفرطت في تصميمه إذا صح التعبير؟
ريك:
أخبرني أن السبب هو أنني تفاخرت وأفرطت في تصميمه. لأن هذا الحي دعا إلى كونترتوب من نوع Micah أو Butcher Block. حسنًا، لقد ذهبت إلى المستوى الثالث من الجرانيت. لقد وضعت أضواء الكاميرا، وقمت بمجموعة من الأشياء الرائعة التي لم يكن من المفترض القيام بها في هذا الحي. لكنه قال في النهاية أن هذا هو ما باعه أيضًا.
روب:
رجل. نعم، هذا هو سبب خوفي الشديد من القيام بالتقلبات على نطاق واسع، لأنني الشخص الذي يبذّر. يمكن لديفيد أن يشهد على ذلك. من المحتمل أن نصنع عرضًا رائعًا على شاشة HDTV، ونقاتل دائمًا بشأن الميزانية. لكنني سأبالغ في تصميم كل شيء. ديفيد، هل سبق لك أن تعرضت لهذا الموقف؟ هل أنت جيد جدًا في الحفاظ على الميزانية مع تقلباتك هذه الأيام؟
ديفيد:
نعم، هذا سؤال عظيم. أنا لا أتفاخر بقدر ما يبدو أن أيًا منكما يفعل. لكنني أعتقد أنه إذا قمت بإسراف، فمن المحتمل أن يكون ذلك على أشياء مختلفة. لذلك من المرجح أن أقوم بإضافة لقطات مربعة إلى المنزل بدلاً من وضع مصابيح جميلة حقًا. أو يا روب، لقد لاحظت أنك تنظر إلى العقارات من عدسة، كيف سيبدو هذا في الصورة؟ لذلك سوف تنفق على الأثاث، وسوف تنفق على المفروشات. أنت تقول، "انظر..." وفي الواقع فكرت في هذا بالأمس عندما كنت أسير في منزلنا في سكوتسديل. أعتقد أنني فهمت ذلك. أنا أنظر إلى الاستخدام العملي. ما هو الاستخدام الأكثر كفاءة للمساحة؟ أنت تنظر إليه، كيف سيبدو في الصورة؟ لأن هذا ما يجعل الناس يحجزونه. وهو المال. إنه ليس مثل عدم النضج العاطفي. إنها، كمستثمر مستأجر قصير الأجل، هذه هي الطريقة التي يجب أن تفكر بها حتى تتمكن من حجزها.
لقد كانت هذه في الواقع فكرة جيدة بالنسبة لي لأنني أعتقد قبل أن أفترض أنها كانت، "أوه، أنت تحب الأشياء الجميلة ولذلك أنفقت الكثير من المال عليها." ولكن هناك سبب مالي لماذا تنظر إلى الأمر بهذه الطريقة. ويعد ريك مثالًا جيدًا أيضًا، حيث عندما تنفق أكثر من اللازم على مركز إعادة التأهيل في سوق مزدحم، قد يتم إنقاذك في بعض الأحيان. أنت بالتأكيد لا تريد أن تفعل ذلك عندما يكون السوق في طريقه للأسفل. لكن ريك، هل كانت تلك شخصيتك فقط؟ أرى أنك ترتدي قبعة مكتوب عليها "الشرف كالحرفة". وقد ذكرت أنك حلاق وأعلم أنك فضولي حقًا. هل أنت فقط كشخص تعتقد أنك بحاجة إلى بذل قصارى جهدك في كل ما تفعله؟
ريك:
هذا هو بالضبط ما هو عليه. نعم. يا رجل، أنا لا أستطيع القبول بأي شيء أقل من ذلك، وهذا الأمر متأصل بداخلي. بالأمس، كنت مسافرًا إلى المنزل، وأسير في المطار ورأيت شخصًا بالصدفة، أو ربما ليس بالصدفة، يسقط منديلًا. ومررت بجواره وقلت: "يجب أن تلتقطه. يجب عليك استلامه. يجب عليك استلامه. أنت تعلم أنك ستلتقطه." لقد تجاوزت هذا، "لا، لن ألتقطه. أنا لم أسقط ذلك." قدمين بعد المشي بجانبه. التفت إلى الخلف والتقطته.
روب:
نعم، أشعر بذلك.
ديفيد:
إنه صوت الله الذي يدينك بالتقاط تلك المنديل يا رجل. لا يمكنك مقاومته في بعض الأحيان.
روب:
وذلك عندما قرأت مؤامرة Lethal سلاح وقمت بصنع الفيلم. هل تعرف كيف يقولون دائمًا أن الفيلم تم إنتاجه على ظهر منديل؟ حسنًا، يمكننا المضي قدمًا. لم يعد هناك هواة السينما؟ هل ماتت السينما؟
ديفيد:
لم يسمع هذا واحد.
روب:
لا؟ تمام.
ديفيد:
لكن شكرا لك على شرح النكتة. وأنا أقدر ذلك.
روب:
حسنًا، ربما سيضحك شخص ما. حسنًا. ربما سيضحك أحد الأشخاص من جمهور BiggerPockets الكبير. حسنًا، بعد ذلك، من الواضح أنك أصبحت رائد أعمال عقاري ناشئ في هذا الوقت. يبدو أن لديك موهبة نسبيًا في ذلك. أنت جيد جدًا في ذلك، ويبدو أنك شغوف به، وتريد الاستمرار في فعل المزيد. هل كان هناك أي سبب يدفعك لذلك؟ ما هو سبب إقبالك على العقارات أكثر؟
ريك:
نعم بالتأكيد. إذًا هناك آية في الكتاب المقدس، أمثال 13: 22، تقول: "الرَّجُلُ الصَّالِحُ يَتْرُكُ مِيرَاثًا لِبَنِيهِ". وأنا آخذ ذلك على محمل الجد. وأنا أعلم أن المعنى الكتابي هو مثل، "مرحبًا، تأكد من إخبار أطفالك عني وعن طرقه وتكريم كتابه والكتاب المقدس وأشياء من هذا القبيل." لكنني أعتبر ذلك حرفيًا فيما يتعلق بالتمويل والمساكن والممتلكات وأشياء من هذا القبيل. لذا، إلى جانب عدم النمو... حسنًا، النشوء بدون مكيف هواء، هذا [غير مسموع 00:30:17] هو القوة الدافعة لي. هدفي في الحياة هو التأكد من أنه لن يضطر أي مورين يأتي بعدي إلى العيش في منزل بدون مكيف هواء.
ديفيد:
هذا جميل. أنا أحب سماع ذلك. أعني أن هذا سبب قوي. ما أحبه في ذلك هو أنه لن يدفعك إلى الدخول في المادية. أنت لن تفرط في نفسك. أنت لا تحاول مواكبة جونز أو إثبات أن الشمبانيا الوحيدة التي سأشربها ستكون كريستال لبقية أيامي. إنه هدف صحي للغاية سيمنعك من إبعاد نظرك عن الكرة وفقدان التركيز، لكنه لن يجعلك تتخذ قرارات حمقاء قد تعرض ميراث أطفالك للخطر. يجب أن يكون الجميع قادرين على النوم مع تكييف الهواء. هذا هو خط الأساس الجميل. هل توصلت إلى ذلك؟ هل جلست ذات يوم وقلت فقط: "هذا هو السبب"؟ أم أنك نظرت إلى ما كنت تفعله وأدركت أن هذا هو ما كان يقودك؟ هل كان هذا الألم في متجرك؟
ريك:
نعم، آية الكتاب المقدس كانت موجودة دائمًا. ربما خلال السنوات الثماني أو العشر الماضية، كان ذلك هو المكان الذي ألجأ إليه. السبب وراء مكيف الهواء، نعم، أعتقد أنني عندما كنت أنظر إلى الوراء خلال العامين الماضيين، كنت أقول، "يا رجل، كان الهدف هو الحصول على 8 عقارات مستأجرة بحلول سن الأربعين. لقد حققت ذلك عندما كان عمري 10 عامًا." لقد وصلنا أنا وزوجتي إلى ذلك في السابعة والثلاثين من عمري وهي تقول: "حسنًا، ماذا الآن؟" وأنا أقول: "حسنًا، سنستمر في شراء المزيد." وقالت: "حسنًا، كم عددهم؟" وكنت مثل، "لا أعرف، حتى لا نتمكن من الشراء بعد الآن. ربما واحدة في السنة، أو اثنتان في السنة." ثم قالت: "لماذا أنت مثابر على هذا الأمر؟ اعتقدت أن الرقم 10 هو الهدف وبعد ذلك ستكون سعيدًا وراضيًا.
فقلت: "لا، الرقم 10 كان الهدف الأول. من الواضح أن هناك أهدافًا متعددة." ثم نظرت إلى الوراء، فقلت: "أتعلم ماذا؟ هذا هو بالضبط ما هو السبب. أريد أن أتأكد من أن أحفاد أحفاد أحفاد أحفادي الذين ربما لن أقابلهم أبدًا سيكونون قادرين على ذلك، وآمل أن يعرض ورثتي صورًا لي ولزوجتي ويقولون، "هذان هما مورينز" التي غيرت حرفيا مواردنا المالية لأجيالنا. ولأنهم ضحوا وحطموا مؤخرتهم، أصبحنا قادرين على العيش في منزل مثل هذا”.
روب:
نعم يا رجل. حسنًا، هل يمكنني أن أسألك سؤالًا شخصيًا؟ لأن والدي، وهو مهاجر مشابه جدًا من المكسيك، تخلى عن الكثير ولم ينشأ مع مكيف الهواء أيضًا. كان لدينا مكيف هواء ولم تسمح لنا مطلقًا بتشغيله عندما نكبر. إذن ما هو مستوى تكييف الهواء الذي تستخدمه الآن عندما تذهب للنوم؟
ريك:
69
روب:
نعم عزيزي. أنا أيضاً. 68، 69 هنا في تكساس. حسنًا. كان علي فقط أن أخرجه هناك لأنني أريد أن أعرف.
ريك:
نعم.
روب:
هذا هو الهدف الحقيقي هناك. ليس فقط وجود مكيف الهواء، ولكن تشغيله. اذهب إلى النوم. إنها صفقة كبيرة هنا في تكساس.
ديفيد:
حسنًا، 69 ليس بهذا السوء أيضًا. مازلت تتعلم كيفية استخدام هذه القوة التي تم إعطاؤها لك عندما يكون لديك مكيف هواء، لكنك لن تصل إلى 62 وتذهب إلى أبعد من ذلك. أنت لا تزال تتعامل مع هذه المسؤولية بشكل جيد.
ريك:
نعم بالتأكيد.
روب:
مع تكييف الهواء الرائع، تأتي مسؤولية كبيرة. لذلك دعونا نلخص هذا. لذلك تشتري منزلاً، أو تقلّب منزلًا عرضيًا، أو تخترق منزلًا عرضيًا. ثم تقوم بتحويل ذلك إلى إيجار كامل، وتحصل على منزل آخر يصبح عرضيًا، ثم تقرر نوعًا ما الدخول في إيجار كامل آخر تجني فيه مبلغًا جيدًا من المال بسعر 149. ماذا يأتي بعد ذلك؟ هل تلجأ فقط إلى الإيجارات طويلة الأجل أم أنك تبدأ في تجربة فئات الأصول العقارية الأخرى؟
ريك:
نعم، ومنذ ذلك الحين، قمنا بشراء إيجارات طويلة الأجل. مع أرباح تلك الجولة الثانية، ذهبت واشتريت شقة، شقة بغرفة نوم واحدة، لأنني أخبرك، أسبابي في بعض الأحيان ليس لها أي دعم. لذلك قمت للتو ببيع ثلاث غرف نوم وحمامين. في اليوم التالي، قام أحد أصدقائي، لأنه تذكر أنني حلاق، بضربي وقال: "مرحبًا ريك، هل لديك أي عقارات للإيجار الآن؟" فقلت لنفسي: "لا، ليس لدي أي شيء مفتوح. ما الذي تبحث عنه؟" إنه مثل "غرفة نوم واحدة". فقلت: "حسنًا، دعني أرى ما يمكنني العثور عليه. أعطني أسبوعا." قال: "حسنًا، يجب أن أنتقل خلال أسبوعين". اتصلت بسمسار العقارات وقلت له: "مرحبًا، هل تعلم أنه سيتم تشييد أي غرفة نوم واحدة؟ ربما شقة أو شيء من هذا. " فيقول: "مرحبًا، في الواقع لقد قمت بإدراج واحدة بالأمس. نعم بالتأكيد."
لذلك ذهب أبي إلى هناك، وتفقده لي، وقال: "نعم، الشيء الوحيد هو سلة المهملات الخاصة بالسجاد، والتي تحتاج إلى الاستبدال، ووضع بعض الفينيل فيها أو شيء من هذا القبيل." فقلت: "حسنًا، رائع". لقد كانت تلك صفقة رائعة جدًا لأنها كانت صفقة نقدية. لذلك أقول لسمسار العقارات: "حسنًا، سأقبله". فيقول: "حسنًا، سيقبلون ذلك، أليس كذلك؟ عرض كامل الطلب وما إلى ذلك. قلت: ولكن هذا هو الأمر. كان هذا يوم الاثنين." فقلت: "أحتاج إلى الإغلاق بحلول يوم السبت". قال: لماذا؟ قلت: "لأنني سأسافر خارج المدينة إلى الهند يوم الجمعة ويحتاج المستأجر إلى الانتقال للعيش يوم السبت". إنه مثل "الدخان المقدس". اسمحوا لي أن أرى ما إذا كان بإمكاني العثور على شركة عنوان لإنجاز هذا العمل. لقد وجد واحدة، وجعلها تعمل. يوم الجمعة، ذهبت وأغلقت، وذهبت إلى المطار، وقفزت على متن طائرة، وبعد ذلك تولى هو بقية الصفقات.
قلت: مهلا، اذهب مع صديقي. تأكد من توقيع عقد الإيجار معه وتزويده بالمفاتيح وكل شيء من هذا القبيل. وبعد ذلك اشترينا هذا الإيجار طويل الأجل. وأنا مدخر ضخم. أنا مدخر ضخم. لذلك أقوم بتوفير 90٪ من جميع إيرادات الإيجار حرفيًا. والآن بعد أن حصلت على عدة إيجارات طويلة الأجل، تتراكم الأموال بسهولة شديدة. لذا، بمجرد وصول المبلغ إلى مبلغ معين وأنا في السوق أبحث، أجد منزلًا ضمن هذا النطاق السعري ثم أذهب لشراء منزل آخر.
روب:
رائع. فكيف تجدهم؟ هل لديك خط أنابيب جيد جدًا يتأرجح ويتدحرج في هذه المرحلة؟
ريك:
نعم. حسنا، في هذه المرحلة، نعم. هناك حوالي ثلاثة أو أربعة من أصحاب العقارات الذين يهاجمونني بين الحين والآخر. لكنني أقول لهم: "يا شباب، بصراحة، أنا لا أبحث عن صفقات في السوق. لأنه في صفقات السوق هو سعر التجزئة. أنا أبحث عن شيء للبيع." لذلك هناك بعض تجار الجملة الذين يفاجئونني بين الحين والآخر. وآخر صفقة وجدتها للتو، كانت عن طريق سمسار عقارات. لقد ذهبنا ونظرنا في الأمر، ولم يقبلوا عرضي، بل قبلوا عرض شخص آخر. فقلت لنفسي: "حسنًا، أيًا كان". حسنًا، كان ذلك في شهر ديسمبر وقلت للزوجة: "يا رجل، هذا ما أزعجني. حصلت على تلك النار تحت مؤخرتي. أريد شراء شيء ما الآن بحلول نهاية هذا العام.
وقالت: "حسنًا، ماذا ستفعل؟" فقلت: "لقد ذهبت للتو إلى الفيسبوك". لقد ذهبت للتو إلى صفحتي على الفيسبوك وقلت: "يا شباب، لقد حصلت على هذا القدر من المال. هل يوجد أحد لديه عقار يريد بيعه أو يعرف أحد يريد بيع شيء ما؟ أود أن أغلق هنا خلال الأسبوعين المقبلين. وكان لدى جار سابق لي جهاز مزدوج وقد صدمني وقال: "مرحبًا ريك، أعتقد أنني أريد التخلص من الجهاز المزدوج." لذا، نعم، لقد أنهيت هذا الأمر المزدوج بداخله خلال 10 أيام. ولذا اشتريت هذا الجهاز في العام الماضي في ديسمبر أيضًا.
روب:
من الرائع نوعًا ما أنه عندما تصبح شخصًا في مجال العقارات، فإنك تصبح مثل الشخص الوحيد في شبكتك أو في مجموعتك من الأشخاص، وهم يعرفونك لذلك، والصفقات تجدك فقط. من الواضح أنه يتعين عليك العمل من أجل ذلك في جميع الأوقات لتحقيق الاتساق، ولكن من الرائع حقًا كيف يمكن للصفقات أن تجد طريقها عبر مكتبك. لذلك أنا أفهم أنك تصنع شركاتك الخاصة. كنا نتحدث عن هذا في وقت سابق قبل البودكاست. هل يمكنك شرح ماذا يعني ذلك؟
ريك:
نعم. لذا تذكروا أن الحي الذي نشأت فيه لم يكن الأفضل، لكنه كان عبارة عن منازل كبيرة لأنه في أوائل القرن العشرين، كان هذا الحي هو النادي الريفي الأصلي لمدينتي، لكوربوس كريستي. لذلك كان هناك حوالي 1900 قدم مربع من المنازل في هذا الحي. كان المنزل الذي نشأت فيه تبلغ مساحته حوالي 5,000 قدم مربع، ولكن المنزل الواقع في الزاوية المقابلة، وهو نفس الشارع الذي نشأت فيه، بروكس درايف، تم عرضه للبيع لإغلاقه في الواقع. لكنني علمت أن هذا المنزل ظل خاليًا لمدة عامين أو ثلاثة أعوام لأنني أذهب لزيارة أمي وأبي وأقود سيارتي ليلاً. لم أرى أحداً هناك قط، وأعرف العائلة التي تعيش هناك. ولم يكونوا هناك بعد الآن. لذلك اشتريت ذلك المنزل وأخبرني سمسار العقارات، "ريك، بكم تعتقد أنك ستبيع هذا المنزل؟" فقلت: "سأبيعه بأكثر من 1600 ألف."
إنه يقول: "لن يحدث ذلك يا ريك". فقلت: لا. بالقدم المربع لهذا المنزل، هذا منزل مساحته 2,400 قدم مربع به مرآب منفصل لسيارتين وكهف رجل مساحته 300 قدم مربع، مائل، تم سقيفه في الفناء الخلفي في قطعة أرض زاوية. ضخم." فقلت: "سأبيعه بأكثر من 200". قال: "ريك، لم يتم بيع أي منزل في هذا الرمز البريدي بأكثر من 200,000 ألف دولار على الإطلاق." لذا ذهبت مع سمسار عقارات مختلف، وأخبرني بنفس الشيء. قلت: إذن ماذا تقول لي؟ قالوا، "ريك، نعتقد أنك لم تشترِ شراءًا جيدًا، لأن هذا المنزل يحتاج إلى الكثير من العمل، ومن المحتمل أن تصل إلى نقطة التعادل."
فقلت: "حسنًا، إذا فشلت كل الأمور الأخرى وحققت التعادل، فأنا موافق على ذلك أيضًا. لماذا؟ لأنني أصلحت الحي الذي أحبه، الحي الذي نشأت فيه”. حسنًا، باختصار، لقد أصلحت الأمر، وربما كان ذلك أسوأ منعطف قمت به على الإطلاق. ليس بالضرورة الشرط الحكيم، مما يعني أن الأمر استغرق مني عامين ونصف للقيام بذلك لأنني خدعت من قبل ثلاثة أو أربعة مقاولين مقابل 20 ألفًا تقريبًا. لذا في هذه المرحلة، أقول، "نعم-"
روب:
بالمناسبة، ما هي المدة التي يجب أن تستغرقها عملية الانقلاب؟
ريك:
حسنًا، أعتقد أن الأمر يختلف باختلاف اللقطات المربعة وكل ما يجب القيام به. لكن الشقلبة الأولى التي قمت بها، كانت عبارة عن مسامير، واستغرق الأمر 12 أسبوعًا.
روب:
تمام. حسنًا. لذا فإن عامين ونصف يعد أمرًا كبيرًا.
ريك:
أوه نعم بالتأكيد. كنت أقول لنفسي أن هذا التحول سيستغرق من أربعة إلى ستة أشهر، وهذا ما كان يدفعني إلى المضي قدمًا. لقد كان ذلك وقتًا طويلاً للغاية. كان الهدف من ثلاثة إلى أربعة أشهر.
روب:
تمام. وهكذا مررت بعدد قليل من المقاولين.
ريك:
إذن أخيرًا أنجز الأمر. ولكن هذا هو الجزء الرائع، بينما أقوم بإصلاحه، وهذا هو المنزل الوحيد الذي فعلت ذلك به، على ما أعتقد، لأنه كان لدي ارتباط عاطفي به لأنه كان الحي الذي أسكن فيه، بينما كنت أقوم بالإصلاح بعد ذلك، ألتقط صورة من الخارج، "مرحبًا يا رفاق، نحن نقوم للتو بوضع جوانب جديدة. ما هو اللون الذي تعتقد أننا يجب أن نطلي الجزء الخارجي من المنزل؟ وأتلقى من 50 إلى 120 تعليقًا على وسائل التواصل الاجتماعي، فقط، "أوه، أعتقد أن الأمر يسير على ما يرام. وهذا يسير على ما يرام." وبعد ذلك أقول، "مرحبًا، أفكر في طلاء الخزانات باللون الرمادي، والرمادي السفلي، والأبيض العلوي. ما هي أفكاركم؟" وبعد ذلك يعطيني الناس مجموعة من التعليقات. لذا، خلال العملية برمتها، أعطي مؤيدي على وسائل التواصل الاجتماعي خيارات، "مرحبًا، ما الذي تعتقدون أنني سأفعله، أ أو ب؟
وحرفيًا أيًا كان الفائز بأكبر عدد من الأصوات، فقلت: "حسنًا، سنفعل ذلك". والزوجة تقول: "أنت مجنون". فقلت: "أعلم، ولكن هذا رائع جدًا لأنني أحب كليهما، لذا فهي ليست خسارة، أيهما نختار." قصة قصيرة جدًا، لقد قمنا بإنجازها. قبل حوالي أسبوعين من الانتهاء من ذلك، ما زلت أقوم بالنشر مرة أخرى على وسائل التواصل الاجتماعي. وأنا أنشر، أفكر في نقطة السعر عند هذه النقطة، هذه النقطة، هذه النقطة. حسنًا، أقول، "حسنًا يا رفاق، كيف ينبغي علينا الانتهاء من ذلك خلال الأسبوعين المقبلين؟ 229 هو ما أفكر فيه. إليكم كل التفاصيل وهذه بعض الصور للعمل الذي كنت أعمل عليه قبل اكتماله.
حسنًا، صديق أبنائي، ابني وصديقه، يلعبون كرة القدم في نفس فريق كرة القدم منذ أن كانوا في السادسة من عمرهم. عمرهم 11 الآن. لذا فقد كبرنا لنحب والديه، أليس كذلك؟ لأنهم مثل أصدقاء لنا الآن. وضربتني وقالت: "مرحبًا ريك، أعتقد أننا سنرغب في الحصول على المنزل". وأنا أقول، "أوه، هذا سيكون رائعًا."
إنها مثل "ما هو السعر المطلوب؟" قلت لها وهي تقول: "حسنًا، دعني أتحدث مع زوجي. دعني أتحدث مع البنك." عادت وقالت: "نعم، نريد ذلك". وأنا أقول، "حقًا، حقًا؟" إنها تقول: "نعم، نريد ذلك." وأنا أقول: "هيك نعم". لذلك انتهى بي الأمر ببيعه مقابل 229 دولارًا وكنت أول شخص، أول منزل في ذلك الرمز البريدي يتم بيعه بأكثر من 200 ألف دولار.
روب:
رائع. تمام. هذه مشكلة كبيرة. لذا تحدثت مع اثنين من سماسرة العقارات، وأخبرتهم أنك تريد بيعها مقابل 200 دولار، هل هذا صحيح؟
ريك:
أخبرتهم أنني أفكر في 209 إلى 219.
روب:
حسنًا، 209. وهم يقولون: "أنت مجنون. أنا آسف، هذه صفقة سيئة." من المحتمل أنك منزعج قليلاً حيال ذلك. لكنك تذهب إلى هناك، وتقوم بالدفع الاجتماعي. في الواقع، وافق شخص ما على شرائه مقابل 229 دولارًا، لذا فقد قمت بالفعل بإلغاء هذا الهدف. لذا، على طول الطريق، أنت فقط تسحق أهدافك الخاصة، أليس كذلك؟
ريك:
نعم بالتأكيد. والشيء الجنوني هو، بعد أن وافقت، ومرة أخرى لم يكن هناك أي عقد في ذلك الوقت، لكنهم أصدقاء شخصيون ووافقت، "نعم، سنفعل ذلك." ضربني شخص آخر وقال: "ريك، سأعطيك 249 دولارًا إذا قبلت هذه الصفقة." وكنت مثل "حماقة مقدسة". وأنا أقول، "يا رجل، لو لم يكن هؤلاء الناس، لأنني أحبهم كثيرًا." كما قلت، إنهم عائلة الآن. فقلت: "سأقوم بهذه الصفقة، لكنني لا أستطيع يا رجل". قلت: هذه عائلة نحبها ونعتز بها. لا، لا أريد أن أتخلى عن آمالهم”.
روب:
هل تفقد القليل من النوم بالرغم من ذلك؟ هل كانت تلك الليلة تقول "دانغها"؟
ريك:
مُطْلَقاً. لا، على الاطلاق.
روب:
هذا هو الجواب الذي كنت آمل أن تقوله. إذن، طوال فترة قيامك بذلك، مازلت تعمل كحلاق؟
ريك:
نعم.
ديفيد:
حسنًا. لذلك اسمحوا لي أن أسألك عن ذلك إذا كنت لا تمانع. لماذا الاستمرار في العمل؟ أنت تجني المال من العقارات. أليس الحلم هو الحصول على منزلين ثم التوقف وعدم القيام بأي شيء والذهاب إلى الشاطئ وشرب مقاسي؟ لماذا كنت لا تزال تعمل في هذا الوقت؟
ريك:
من المضحك قول ذلك لأن هذا ما قلته للزوجة. عندما نصل إلى 10 منازل، سأتوقف عن قص الشعر وسنعيش على العقارات المستأجرة فقط. حسنًا، عندما حدث ذلك، كان عمري، كما قلت، 37 عامًا في ذلك الوقت، فقالت: "هل ستستقيل إذن؟" فقلت: لا. فقالت: "اعتقدت أنك قلت أنك ستستقيل". فقلت: "هذا ما سأفعله. سأقص الشعر يومين فقط في الأسبوع. سأقوم بقص الشعر يومين في الأسبوع فقط." قلت: خمسة أيام. يومان من أيام الأسرة، وثلاثة أيام من العمل في المشاريع العقارية، والأعمال الورقية، وأشياء من هذا القبيل. الآن، في بعض تلك الأيام، أسافر، كما قلت، أعمل في شركة Clipper ونسافر حول العالم لتدريس دروس الحلاقة، لكنني أتواجد في صالون الحلاقة لمدة يومين فقط في المتوسط. بعض الأسابيع هي يوم واحد فقط.
وبعد ذلك، اعتمادًا على السفر والإجازة، أحيانًا لا أكون في المتجر. لكن في المتوسط، أتواجد في المتجر ستة أيام في الشهر على الأقل. فلماذا لا أزال في المتجر؟ لأني أحب قص الشعر لقد كنت حلاقًا مرخصًا منذ... هذا العام يبلغ من العمر 16 عامًا. وأنا على محمل الجد لا أشعر وكأنني أعمل. حتى عندما كنت أتواجد في صالون الحلاقة 65، 70 ساعة في الأسبوع، لم أشعر كما لو كان هذا عملاً لأنني أستمتع حقًا بما أفعله. أقوم بإجراء اتصالات مع الناس، وأقابل الناس، وأقص شعرهم، وأجعلهم يبدون بمظهر جيد، وفي النهاية يعطونني المال. وأنا محظوظة جدًا بهذه الفرصة لأنه ليس هذا فقط، عندما بدأت بقص الشعر لأول مرة، كنت أتقاضى 12 دولارًا مقابل قصة الشعر. لذلك سمحت لي قصة شعر بقيمة 12 دولارًا بشراء أول عقار مستأجر لي. لذا، علاوة على حبي لما أقوم به، أشعر كما لو أنني مدين للحلاقة. إنها طريقتي في الإشادة بالصناعة التي سمحت لي بتغيير إرث عائلتي.
روب:
هذا رائع حقًا يا رجل. فهل هناك أي مهارات فعلية... ما هي بعض المهارات التي اكتسبتها من كونك حلاقًا وإدارة هذا العمل والتي ساعدتك على النجاح كثيرًا في مجال العقارات؟ يجب أن أتخيل أن هناك على الأرجح بعض أوجه التشابه هناك.
ريك:
نعم. سأقول مثل المهارات الإدارية، أليس كذلك؟ لأنني أملك محل الحلاقة. لذا فإن القدرة على إدارة الحلاقين والعملاء وأشياء من هذا القبيل. لأنني أعني أن أسوأ شيء في تقليب المنزل هو التعامل مع المقاولين. هذا هو أسوأ شيء على الإطلاق. وكان الأمر مضحكًا جدًا لأنه في أحد الأيام عندما كنت أفعل هذا، المنزل الذي أخبرتك للتو أننا بعناه بأكثر من 200 دولار، شعرت بالانزعاج الشديد من ذلك المنزل، المقاول الثالث الذي أخطأت معه. فقلت للزوجة: لقد انتهيت. نحن ذاهبون فقط لبيع المنزل. حتى لو خسرنا، فقد انتهينا من ذلك”.
وبعد ذلك استمعت إلى البث الصوتي وكان براندون متواجدًا، وقال براندون للتو: "أنتم تريدون يا رفاق معرفة كيفية التعامل مع المقاولين؟" وأنا أقول: “نعم. نعم أفعل. أريد أن أعرف كيف." ويقول: "كلهم فاسدون". وأنا أقول، "يا للهول، حسنًا. انها ليست لي فقط. هذا الرجل في هاواي وهم سيئون هناك أيضًا. لذلك رفعت آمالي. عرضته على زوجتي وقلت لها: "انظري، إنهم سيئون في كل مكان. علينا فقط التعامل معها. ونحن في طريقنا لإنجاز هذا العمل."
ديفيد:
أعتقد أن هذه قطعة كبيرة من العقارات، آسف لمقاطعتك، لكن الكثير من الأشخاص يعتقدون أنهم يفعلون شيئًا خاطئًا لأنهم لا يستطيعون العثور على صفقة [غير مسموع 00:45:40] أو تنهار الأشياء في منزل. إنهم يتوقعون، أو أن الفرق المتعاقدة لا تنجز المهمة ويعتقدون أن هذا يعني أنهم سيئون في ذلك، في حين أن الجميع يعاني حقًا من هذه المشاكل. لكن لا أحد يرغب في إنشاء مقطع فيديو على TikTok لحث مجموعة من الأشخاص على الدفع مقابل دورة تدريبية بالقول: "دعني أريكم كل الطرق التي أفسدت بها مع المقاولين". ولكن هذه هي حقيقة ما يفعله الجميع.
ريك:
نعم بالتأكيد صحيح. وهذا سبب آخر يجعلني أحب أن أكون حلاقًا. أحد المنازل التي وجدتها كان عن طريق أحد زبائني. نحن نتحدث قليلا. إنه مثل، "مرحبًا ريك، هل تتطلع لشراء منزل آخر؟" فقلت لنفسي: "يا رجل، إذا كانت الفرصة موجودة، فأنا أبحث عنها دائمًا." إنه مثل، "مرحبًا، عمتي تبيع هذا. هل تريد الذهاب للتحقق من ذلك؟" كنت مثل "بالتأكيد". انتهى بي الأمر إلى التوصل إلى اتفاق مع ذلك. سباك، رجل عظيم. أنا لا أقص شعره، لكني تعرفت عليه عبر صالون الحلاقة. لذا أعني أن الاتصالات فقط، إنها الشبكات، الاتصالات التي أقوم بها مع الناس عبر الحلاقة هي التي تسمح لي، كما أشعر، بأن أكون ناجحًا في مجال العقارات أيضًا.
ديفيد:
إذن، هل يمكنك أن تخبرنا كيف حصلت على إيجارات قصيرة المدى؟ هل أفهم أن لديك عميلاً ساعدك على هذه الجبهة؟
ريك:
نعم. لذلك، كان لدى أحد الأصدقاء، أو العملاء، عدد قليل من الإيجارات قصيرة الأجل، وخلال فترة فيروس كورونا، لم نتمكن حقًا من الذهاب إلى أي مكان ولم أكن أعمل. لقد أوقفتني الحكومة عن العمل لمدة تسعة أسابيع وقلت لنفسي: "أتعلم ماذا؟ دعنا فقط نذهب إلى الشاطئ." لذلك سوف نذهب إلى الشاطئ. إنه على بعد 20 دقيقة من المكان الذي نعيش فيه، ولكن بالنسبة لنا فإن الذهاب إلى الشاطئ والعودة إلى المنزل أمر مزعج. لذلك كان لديه بعض الإيجارات قصيرة الأجل، وبعض الشقق الشاطئية، فقلت: "مرحبًا، كم ثمن عطلة نهاية الأسبوع هذه؟" وكان مثل، "أوه، سأقوم بتوصيلك، بضع مئات من الدولارات." لذا فهو سيربطنا. حسنًا، كنا نفعل ذلك كل أسبوعين تقريبًا، إن لم يكن كل عطلة نهاية أسبوع أو من الثلاثاء إلى الأربعاء فقط أو ما شابه ذلك.
ثم قلت: "يا رجل، أعتقد أنني أحب هذا المجمع حقًا. هذا المجمع مخدر للغاية حقًا. لديهم صالة ألعاب رياضية، وساونا، ومغسلة سيارات، وحمام سباحة، وحوض استحمام ساخن، على بعد خمس دقائق سيرًا على الأقدام من الشاطئ. سأبحث في واحدة هنا." لذلك بحثت أنا وزوجتي في واحدة ونعم، رأيتها. لقد رأيت ذلك بالفعل على الفيسبوك. لم يكن عن طريق وكيل عقاري. وحصلت عليها بحوالي 15 ألفًا أقل من القيمة السوقية. نعم، كان ذلك قبل عامين تقريبًا. قبل عامين اشترينا أول إيجار قصير الأجل لنا، والذي كان عبارة عن شقة على الشاطئ. والعام الماضي كان أول عام كامل لنا معه. فقلت: “الدخان المقدس. أنا حقا أحب هذه الأشياء للإيجار على المدى القصير. وهذا مربح للغاية."
روب:
هذا بارد. فهل تجد غيرها بعد ذلك؟
ريك:
نعم. حسنًا، ما حدث كان في محل الحلاقة الخاص بي، إذًا أنا أملك المبنى التجاري الخاص بي. المبنى الذي أنا فيه في صالون الحلاقة، أملك المبنى. لقد كان لدينا منذ حوالي سبع سنوات حتى الآن. وهناك وحدتين. إنها الوحدة "أ" والوحدة "ب". ومع ذلك، الوحدة "ب"... الوحدة "أ" هي صالون الحلاقة وهي واجهة الشارع. وهذا ما تراه يقود سيارته في الشارع المزدحم. تقع الوحدة "ب" خلف محل الحلاقة، لذا فهي مخصصة للسكن والتجارية. لذلك أود أن أقوم بتأجيره لمتجر السجائر الإلكترونية، أو لأفراد التأمين، أو لعدد قليل من الأشخاص هنا وهناك. حسنًا، بعد عام واحد، قالوا: "حسنًا، لقد انتهينا. آسف، لم ينجح الأمر هنا. نحن نغلق العمل." وأنا مثل "الرجل".
فقلت لهم: "انظروا، هذا لأنكم خلف محل الحلاقة. ليس لديك واجهة على الشارع. هذا ليس المكان الذي يمكن أن يبدأ فيه مشروعًا تجاريًا جديدًا. يجب أن تكون شركة راسخة لا تجذب عملاء حقيقيين، بل مجرد مساحة مكتبية." حسنًا، لقد عرضته للإيجار مرة أخرى بعد مغادرة المستأجر الثالث وكان يطلب فقط ألف دولار شهريًا، أليس كذلك؟ لأنها كانت مثل 1200 قدم مربع. لكنني أعلم أن الموقع لم يكن الأفضل ولم أتمكن من إدخال أي شخص. استغرق الأمر حوالي شهرين، ولم يدخل أحد بعد.
فقلت للزوجة: "مرحبًا، لقد قمنا بتوفير هذا المال. ماذا عن تحويل الجزء الخلفي من صالون الحلاقة إلى Airbnb؟ فقالت: لا أستطيع أن أتصور ذلك. عليك أن تشرح لي." لذلك ذهبت إلى هناك وقمت بإخراجها نوعًا ما. "انظر، هذا سيكون المطبخ." ولأنه لم يكن به مطبخ، كان به فقط مرحاض ومغسلة. لذا لا يوجد دش. قلت: "هذه الخزانة هنا، سيتعين علينا كسر الخرسانة من أجل السباكة، ولكن هذا سيكون الدش. بها غرفة النوم هنا، وبها مخطط طابقي مفتوح. سنضع غرفة نوم أخرى هنا."
لقد شرحت لها كل شيء فقالت: "أنا أحب ذلك. أعتقد أن هذا سينجح." استغرق ذلك مني حوالي شهرين ونصف للبناء وإعادة التصميم. لقد قمت بتأثيثها ووضعتها حرفيًا على مواقع التأجير قصيرة المدى. وفي يوم السبت، وفي الساعة الثانية بعد الظهر بعد إحدى مباريات كرة القدم لأطفالي. وبعد ذلك، يا بينج، قلت: "ليس هناك طريقة غريبة." حجز شخص ما لليوم التالي. وأنا أقول، "يا رفاق، علينا أن نجني بعض المال. هيك نعم.
روب:
لا شيء يفوق ذلك. ثم تقول: "أوه لا، إنه ليس جاهزًا بالفعل. لقد كنت فقط [غير مسموع 00:50:04]."
ريك:
نعم.
روب:
وما هي نصيحة تغيير قواعد اللعبة لاستخدام هذا الإيجار قصير المدى في المبنى التجاري الخاص بك؟
ريك:
أحد عملائي، أحد عملاءي، هو في الواقع الرئيس التنفيذي لمجموعة سياحية محلية. فقلت لنفسي: "مرحبًا يا صديقي، لا يمكنني إدخال أي شخص إلى هنا. أفكر في القيام بهذا الإيجار قصير المدى. ما رأيك؟" إنه مثل، "ريك، أعتقد أن هذا هو المكان المثالي. أنت على بعد 15 دقيقة من الشاطئ، وعلى بعد 15 دقيقة من وسط المدينة، وعلى بعد 15 دقيقة من المستشفى المحلي. أعتقد أن الأمر سيسير بشكل رائع." وقد أعطاني هذه النصيحة الرائعة. قال: "فقط لأني أعرف هذا". إنه مثل، "كل مدينة مختلفة." ويضيف: "لكن كوربوس كريستي، أول فندق تم حجزه للإيجار قصير الأجل في هذه المدينة يتسع لستة أشخاص، لذا تأكد من أنه يتسع لستة أشخاص". قلت حسنا." لذلك كان لدي سريرين بحجم كوين وأريكة قابلة للطي. قال: هذا يعمل. طالما ينام ستة ". نعم، هذا الشخص في الواقع أكثر انشغالًا من شقتنا الشاطئية، لأن شقتنا الشاطئية تتسع لأربعة أشخاص فقط.
روب:
واو، حسنا. إذن، هل أتت استراتيجية الأسرة والرؤوس ثمارها حقًا في هذا العقار بالذات؟
ريك:
بالتأكيد.
روب:
هذا مذهل. حسنًا، محفظتك، كما هي اليوم، لديها تسعة إيجارات طويلة الأجل، ومبنى تجاري واحد وإيجارين قصيري الأجل، أليس كذلك؟
ريك:
صيح.
روب:
تمام. ومن حيث إجمالي محفظتك، هل يمكنك إخبارنا ما هو صافي قيمة محفظتك وما هو صافي الدخل السلبي، إذا كنت لا تمانع في الكشف عن هذه التفاصيل؟
ريك:
نعم، صافي الثروة يبلغ حوالي 3 ملايين والدخل السلبي حوالي 275 إلى 285 سنويًا.
روب:
هذا مذهل. لقد تحولت بالفعل من حلاق إلى مليونير من خلال الاستثمار المستمر. لقد بدأت صغيرًا، وكنت تسير ببطء، ثم ازدهرت، واكتسبت العقارات، ثم سحقتها تمامًا. وبطريقة ما، تمكنت أيضًا من الدمج بين مهنة الحلاق والمستثمر العقاري واستخدام مجموعات المهارات التي اكتسبتها خلال سنوات فقط من تلك التجارة. تلك قصة مذهلة يا رجل.
ريك:
نعم بالضبط. نعم بالتأكيد. ولهذا السبب أخبر الكثير من الناس أن هذا ليس سباق سرعة، بل ماراثون. أنا أكره تشغيل. عندما خرجت من الجيش، لم أركض يومًا منذ أن خرجت من الجيش. لأن الجيش جعلني أركض طوال الوقت. أمشي. أنا أقول: "لا، أنا أمشي." أمشي ثلاثة أميال كل يوم. وهذا كل ما في الأمر. أنا أكره تشغيل.
ديفيد:
ريك، أريد أن أسألك، عندما يأتي إليك الناس ويسمعون قصتك، بالطبع، سيقولون ما يقوله الجميع. سيقولون: "أريد أن أفعل هذا. كيف يمكنني أن أفعل هذا؟" رأيي هو أن الكثير منهم ليسوا مستعدين لإدارة محفظة لأنهم لا يديرون أعمالًا تجارية، ولا يديرون حياتهم الخاصة. إنهم يعتقدون أنهم سينتقلون من حياة مليئة بالفوضى إلى إدارة أصول محتملة بملايين الدولارات، لكن هذا لا ينجح. ليس لديهم القدرة على إدارة الأشياء التي تفعلها. هل هذا هو نفس المنظور الذي لديك؟ أو هل تعتقد أن الناس يمكن أن يدخلوا في مجال العقارات، ويشتروا الكثير من المنازل، ويكسبوا المال فيها، إذا لم تكن لديهم تجربة مثل تلك التي مررت بها مع محل الحلاقة؟
ريك:
أرى كلا الجانبين منه. أتفق مع بيانك الأول بأن نعم، كان ذلك مفيدًا جدًا بالنسبة لي وساعدني. لكنني أعتقد أنهم قادرون على ذلك، سيكون الأمر مجرد إدارة تنظيمية أكثر قليلاً سيتعين عليهم تعلمها في عملية شراء العقارات.
ديفيد:
ربما هذه هي النصيحة التي تقدمها للأشخاص الذين يطمحون إلى الاستثمار. لا يقتصر الأمر على تحليل الصفقة وإغلاقها فحسب. هناك عنصر كامل، بمجرد الانتهاء من إدارة هذا الأصل فعليًا إذا كنت تريد أن تظل مربحًا، والذي يحتاج الناس إلى فهمه.
ريك:
قطعاً. قطعاً. بالتأكيد.
ديفيد:
حسنًا، هذا رجل رائع. وأنا أحب حقيقة أنك فعلت هذا ببطء. وكان هذا خط عظيم. هذا هو سباق الماراثون وليس العدو. لن يساعدك إذا بدأت سباق الماراثون بأسرع ما يمكن بمجرد خروجك من البوابة، وإطلاق النار إلى مقدمة الخط فقط لنفاد طاقتك وتعبئة نفسك من قبل الجميع وبعد ذلك لا يمكنك إنهاء السباق. على الاطلاق. ثم إن أفضل ثروة، على الأقل في رأيي، يبدو مثلك أيضًا، هي الثروة التي يتم بناؤها ببطء وثبات ومملة قدر الإمكان. هل لديك أي نصيحة أخرى لمستمعينا الذين ألهمتهم قصتك ويريدون السير على خطاك؟
ريك:
نعم ما تقوله صحيح تماما مرة أخرى، إنه ماراثون، وليس سباق سريع. لا تقارن نفسك بالآخرين وعش الحياة بالطريقة التي تريدها أن تعيش بها مع العقارات. إذا كان شراء عقارين يغير حياتك لأنك الآن لن تحصل على دفعة مقابل السيارة لأن العقارات تدفع ذلك وهذا كل ما تريده، فالتزم به. افعلها. إذا كنت تريد 10 عقارات أو 15 عقارًا لأنك تريد تقاعد زوجتك أو تريد التقاعد جسديًا من التاسعة إلى الخامسة لأنك لا تحبها ولا تحبها، فافعل ذلك وافعله. ولكن إذا استغرق الأمر 10 سنوات، فلا تنزعج. فقط التزم بالطحن، واستمر في المشي. استمر في المشي وسوف تحصل عليه.
ديفيد:
هذا رائع يا رجل. حسنا، ما هي الخطوة التالية؟ ماذا يلوح في الأفق بالنسبة لك يا ريك؟
ريك:
لذلك بعد أن حصلنا على المحفظة التي لدينا الآن، أخبرت زوجتي، أريد بوضوح مواصلة مشاركة معرفتي مع... والحلاقون ومصففو الشعر لهم مكانة كبيرة في قلبي لأنهم يكسبون الكثير من المال، الكثير من المال. نحن صناعة النقد والأعمال. ولكن لأنهم يحصلون على أموال سريعة، فإنهم ينفقون أموالاً سريعة. إنهم ينفقونها بسرعة وأراها طوال الوقت على وسائل التواصل الاجتماعي، شخصيًا وأقول، "يا رجل، لو كنت أعرف..." عمري 40 عامًا الآن. معظم الحلاقين شباب، تتراوح أعمارهم بين 24 و25 عامًا. فقلت: "إذا كان بإمكاني أن أشارككم في القيام بما فعلته عندما كنت في الخامسة والعشرين من عمري"، فقلت: "عندما تبلغ الأربعين من عمرك، فسوف تحل محلني". فقلت: "هذا ما أحب أن تفعله". لذلك سأستمر في مشاركة نصائحي وتدريباتي العقارية مع الحلاقين والمصممين وبالطبع أي شخص يستمع. سأستمر في السفر حول العالم مع شركة Clipper التي أعمل بها ومشاركة تقنيات الحلاقة أيضًا، لأنه مجرد شيء أنا متحمس جدًا له.
وسأستمر في الاستمرار في شراء العقارات. عندما وصلنا إلى هدف 10 في حوالي ثماني سنوات أو نحو ذلك، قالت الزوجة: "ماذا الآن؟" فقلت: "سوف نشتري واحدة كل عام." إنها مثل "متى؟" فقلت: إلى الأبد. قالت: واحدة في السنة؟ قلت: "نعم، هذا ممكن جدًا. واحدة في السنة قابلة للتنفيذ للغاية. إذا كنت أعيش في المتوسط... أعتقد، إحصائيًا، أن الرجال يعيشون حتى سن 78 عامًا. عمري 40 عامًا، إذن هذا يعني 38 عامًا. وهذا يعني أنه عندما أنجح، يجب أن نكون قادرين على الحصول على 45 عقارًا على الأقل. لذا أعني أن هذا سيكون ميراثًا عظيمًا سأتركه لأطفالي الثلاثة.
روب:
أنا أحب ذلك الرجل. أنا أحب القصة. حسنا، شكرا جزيلا لمشاركتها، يا رجل. أعتقد أنه سيكون ملهمًا جدًا للجميع في المنزل الذين يستمعون. إذا أراد الأشخاص التواصل معك أو أرادوا التواصل معك أو معرفة المزيد عنك أو التعلم من تعاليمك هنا، فأين يمكن للأشخاص العثور عليك عبر الإنترنت؟
ريك:
على Instagram، @dapeoplesbarber. لذا فهي DA، الأشخاص الذين لديهم حرف S، ثم كلمة barber.
ديفيد:
إلى أي مدى كان عليك أن تتنقل ذهابًا وإيابًا في المداولات بين الأشخاص الذين لديهم حرف S أو الأشخاص الذين لديهم حرف Z؟
ريك:
ولم يكن هذا هو الجزء المداولات. وكان الجزء المداولات دا مقابل.
ديفيد:
كان هذا سؤال المتابعة الخاص بي. لقد سبقتني إليها. هذا بالضبط ما كنت أفكر فيه. هذا جيد. ريك، هل لديك ملف شخصي على موقع BiggerPockets بالصدفة على الموقع؟
ريك:
انا لست.
ديفيد:
هل تمانع أن تفعل لي معروفًا وتصنع واحدًا؟
ريك:
نعم بالتأكيد.
ديفيد:
نعم، ستكون مصدرًا كبيرًا للجنتنا هناك، يا رجل. أحب أن أراك على الموقع أكثر. لذا، الجميع هنا، من فضلكم اتبعوا ريك ثم ابحثوا عنه على BiggerPockets [غير مسموع 00:57:06] هناك. أنت جوهرة رجل مستثمر. أنا حقا أقدر وقتك اليوم. لقد شاركت بعض الأشياء العظيمة. لقد حافظت على رباطة جأشك، وأحضرت زوجتك معك في الرحلة. بدلاً من العثور على هذا الشخص، تعاونت مع هذا الشخص. إن القيام بذلك بالإيمان ومن ثم القيام بذلك ببطء كان أمرًا رائعًا. لذا شكرًا لك على حضورك في العرض. روب، هل لديك أي كلمات أخيرة قبل أن نخرج من هنا؟
روب:
لا يوجد انسان. ملهمة جدا. ملهمة للغاية. وإذا كنت في جسد الرب يومًا ما، فسوف أضربك.
ريك:
نعم يا رجل.
ديفيد:
نعم. وأريد أن أقدم اعترافًا في اللحظة الأخيرة هنا. العالم يحتاج إلى أشخاص مثلك لقص شعري لأنه لا أحد يعرف ذلك، لكن في الواقع لدي إدمان على قص شعري. لقد خرجت عن السيطرة نوعًا ما منذ عامين مضت، ولهذا السبب يبدو شعري هكذا، كل يوم يجب أن أذهب وأقص شعري. وهذا هو سبب كوني أصلع، في الواقع لا علاقة له بالوراثة أو العمر أو أي شيء يميل الناس إلى التفكير فيه. إنها في الواقع مجرد حالة خاصة بي. لذلك أنا فئة محمية. لا تسخر مني لذلك. لذا أشكرك على قص الشعر لأن الأشخاص مثلي المدمنين على قصات الشعر يحتاجون إليها بشدة. نود أن نستضيفك مجددًا يا ريك، لذا دعنا نتأكد من بقائك على اتصال يا رجل. نقدر لك. هذا هو ديفيد جرين، روب أباسولو. يسجل الخروج.
شاهد الحلقة هنا
ساعدنا في ذلك!
ساعدنا في الوصول إلى مستمعين جدد على iTunes من خلال ترك تقييم ومراجعة! يستغرق الأمر 30 ثانية فقط ويمكن العثور على التعليمات هنا... شكرا! نحن نقدر ذلك حقا!
في هذه الحلقة نغطي:
- تحويل قصة شعر بقيمة 12 دولارًا إلى 3,000,000 ملايين دولار محفظة عقارية
- كيف استخدم ريك "اختراق المنزل" للقيام بذلك البدء بطريق الخطأ في الاستثمار في العقارات
- منزل التقليب وكيفية استخدام الأرباح قصيرة الأجل لدفع ثمن تأجير العقارات على المدى الطويل
- ترك إرثا، بناء ثروة الأجيال، والهروب من الفقر
- ألى أين العثور على صفقات خارج السوق واستخدام الفيسبوك والأصدقاء والعملاء للحصول على خصائص مخفضة للغاية
- استثمار إيجاري قصير الأجل والنصيحة السرية التي قدمها أحد كبار المديرين التنفيذيين لمجموعة سياحية إلى ريك
- لماذا بناء الثروة ببطء سيجعلك أكثر ثراء من تسريع طريقك إلى الحرية المالية
- و So أكثر بكثير!
ارتقِ بأعمالك إلى المستوى التالي باستخدام Left Main: نظام إدارة علاقات العملاء رقم 1 لمحترفي العقارات، المبني على Salesforce.
انتقل إلى البرنامج المساعد في التأليف leftmainrei.com/biggerpockets لتعلم المزيد.
روابط من العرض
تواصل مع ريك:
هل أنت مهتم بمعرفة المزيد عن الرعاة اليوم أو أن تصبح شريكًا في BiggerPockets نفسك؟ بريد إلكتروني .
ملاحظة بواسطة BiggerPockets: هذه آراء كتبها المؤلف ولا تمثل بالضرورة آراء BiggerPockets.
- محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
- بلاتوبلوكشين. Web3 Metaverse Intelligence. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
- سك المستقبل مع أدرين أشلي. الوصول هنا.
- المصدر https://www.biggerpockets.com/blog/real-estate-755
- :لديها
- :يكون
- $3
- $ UP
- 000
- 1
- 10
- 100
- 11
- اشتراك شهرين
- 15 سنة
- 20 سنة
- 2023
- 7
- 70
- 8
- 9
- a
- القدرة
- ماهرون
- من نحن
- حوله
- إطلاقا
- AC
- استمر
- التأهيل
- تحقق
- كسب
- في
- نشط
- في الواقع
- إدمان
- إضافي
- بالغ
- نصيحة
- بعد
- الوكيل
- اتفاقية
- قدما
- AIR
- تكيف
- Airbnb
- المطار
- الكل
- يسمح
- على طول
- سابقا
- دائما
- مدهش
- الأميركيين
- كمية
- تحليل
- و
- آخر
- إجابة
- توقع
- أي وقت
- أي شخص
- بعيدا
- شقة
- تفاح
- موعد
- نقدر
- تقدير
- هي
- جيش
- حول
- AS
- تطمح
- الأصول
- ممتلكات
- يفترض
- At
- اهتمام
- جمهور
- المؤلفة
- المتوسط
- الأطفال
- الى الخلف
- دعم
- سيئة
- كرة
- سوار الساعة
- مصرف
- على أساس
- خط الأساس
- في الأساس
- BE
- شاطئ
- جميل
- لان
- أصبح
- يصبح
- أن تصبح
- كان
- بيرة
- قبل
- البداية
- وراء
- يجري
- اعتقد
- مفيد
- تستفيد
- أفضل
- ما بين
- كبير
- بنج
- قطعة
- اسود
- مبارك
- حظر
- Blocks
- نفخ
- مجلس
- علاوة
- كتاب
- ازدهار
- الحدود
- ممل
- كلا الجانبين
- الملابس السفلية
- اشترى
- صندوق
- براندون
- استراحة
- حطم
- الإخوة
- جلبت
- تبرعم
- ميزانية
- نساعدك في بناء
- ابني
- بنيت
- باقة
- الأعمال
- يشترى
- شراء
- الطنين
- by
- دعوة
- تسمى
- دعوات
- CAN
- يستطيع الحصول على
- سيارة
- يهمني
- حقيبة
- النقد
- تدفق مالي
- الحفاز
- الرئيس التنفيذي
- معين
- روز جولد
- فرصة
- تغيير
- التغييرات
- متغير
- فوضى
- تهمة
- شحن
- التحقق
- الشيكات
- نعتز به
- أطفال
- رقاقة
- كنيسة
- سينما
- المدينة
- فئة
- فصول
- زبون
- عميل
- مقاطع
- اغلاق
- صندوق توظيف برأس مال محدود
- إغلاق
- إغلاق
- ناد
- تدريب
- الكود
- اللون
- تأتي
- مريح
- آت
- تعليقات
- تجاري
- لجنة
- مشترك
- حول الشركة
- قارن
- الطلب مكتمل
- تماما
- مجمع
- الكمبيوتر
- حالة
- التواصل
- التواصل
- كبير
- النظر
- إنشاء
- استمر
- واصل
- عقد
- مقاول
- المقاولون
- الاتفاقيات
- تحول
- رائع
- زاوية
- استطاع
- البلد
- زوجان
- الدورة
- بهيكل
- Covid
- حرفة
- CRM
- بكاء
- فضولي
- حالياًّ
- حاليا
- لعنة
- زبون
- العملاء
- قطع
- قطع
- DA
- الأب
- التاريخ
- مؤرخ
- التعارف
- ديفيد
- يوم
- أيام
- صفقة
- تعامل
- المخصصة
- عقود
- ديسمبر
- تقرر
- القرار
- القرارات
- قطعا
- الدرجة العلمية
- اعتمادا
- تصميم
- افضل الرحلات السياحية
- تفاصيل
- فعل
- توفي
- مختلف
- بجد
- عشاء
- اتجاه
- منضبط
- إفشاء
- العرض
- مسافة
- لا
- فعل
- دولار
- لا
- مضاعفة
- مضاعف
- مضاعفة
- إلى أسفل
- وسط المدينة
- حلم
- الكحول و الخمر
- قيادة
- قيادة
- قطرة
- أثناء
- كل
- في وقت سابق
- في وقت مبكر
- أسهل
- بسهولة
- فعال
- إما
- العنصر
- آخر
- البريد الإلكتروني
- الناشئة
- طاقة
- استمتع
- كاف
- كامل
- تماما
- ريادي
- البيئة
- خاصة
- أنشئ
- عزبة
- الأثير (ETH)
- تقييم
- حتى
- EVER
- كل
- كل يوم
- كل شخص
- كل شىء
- بالضبط
- مثال
- ذو تكلفة باهظة
- الخبره في مجال الغطس
- خبير
- شرح
- شرح
- شرح
- احتفل على
- جدا
- عين
- فيسبوك
- فشل
- عادل
- إيمان
- شلالات
- الأسر
- للعائلات
- المشجعين
- خيالي
- FAST
- صالح
- العناية بالقدم
- قليل
- قتال
- أحسب
- شغل
- معبأ
- وضع اللمسات الأخيرة
- أخيرا
- تمويل
- المعيل هو
- مالي
- الحرية المالية
- الاستقلال المالي
- ماليا
- العثور على
- نهاية
- نار
- شركة
- الاسم الأول
- حل
- ثابت
- نقف
- تقلب
- منتجات الأرضيات
- تدفق
- تدفق
- طيران
- تركز
- التركيز
- اتباع
- متابعيك
- قدم
- كرة القدم
- في حالة
- القوة
- حصن
- محظوظ
- Fortune
- إلى الأمام
- وجدت
- دورة تأسيسية
- أربعة
- FRAME
- مجانًا
- حرية
- جديد
- الجمعة
- صديق
- الاصدقاء
- تبدأ من
- جبهة
- بالإضافة إلى
- مرح
- مضحك
- لعبة
- ألعاب
- كراج
- جوهرة
- علم الوراثة
- عبقرية
- دولار فقط واحصل على خصم XNUMX% على جميع
- الحصول على
- بنت
- منح
- معطى
- إعطاء
- Go
- هدف
- الأهداف
- الله
- يذهب
- الذهاب
- الذهبية
- خير
- حكومة
- اللون الرمادي
- عظيم
- تجمع
- النمو
- متزايد
- نابعة
- ينمو
- ضيف
- شخص
- الجمنازيوم
- الإختراق
- اخترق
- القرصنة
- الشعر
- نصفي
- يد
- معالجة
- العناية باليد
- يحدث
- حدث
- سعيد
- قبعة
- يملك
- وجود
- هاواي
- he
- رئيس
- رأس
- صحي
- سماع
- سمعت
- السمع
- قلب
- مساعدة
- ساعد
- مساعدة
- يساعد
- هنا
- مخفي
- أعلى
- ضرب
- المشاهدات
- عقد
- حفرة
- ثقوب
- الصفحة الرئيسية
- بكل صراحه
- غطاء محرك السيارة
- نأمل
- تأمل
- أمل
- الأفق
- المستشفى
- أفضل العروض
- ساعات العمل
- منـزل
- المنازل
- إسكان
- كيفية
- كيفية
- لكن
- HTTP
- HTTPS
- ضخم
- i
- سوف
- فكرة
- أهمية
- تحسين
- in
- دخل
- استقلال
- مستقل
- مؤشر
- الهند
- العالمية
- وراثة
- في البداية
- تبصر
- ملهمة
- موحى
- انستقرام
- بدلًا من ذلك
- تعليمات
- التأمين
- مصلحة
- أسعار الفائدة
- يستفد
- الاستثمار
- استثمار
- مستثمر
- المستثمرين
- المشاركة
- العراق
- IT
- نفسها
- اي تيونز
- رافعة
- يعرض للخطر
- وظيفة
- انضم
- انضمام
- ينضم إلينا
- رحلة
- قفز
- احتفظ
- حفظ
- مفاتيح
- طفل
- اطفال
- نوع
- علم
- المعرفة
- عمل
- عيد العمال
- المالك
- كبير
- اسم العائلة
- العام الماضي
- ضحك
- تعلم
- تعلم
- يترك
- مغادرة
- ليد
- إرث
- شرعي
- العدسات
- مستوى
- LG
- مرخص
- الحياة
- نمط الحياة
- ضوء
- مثل
- على الأرجح
- خط
- المدرج
- استماع
- القليل
- حي
- حياة
- الذين يعيشون
- قرض
- محلي
- موقع
- شعار
- طويل
- وقت طويل
- طويل الأجل
- يعد
- بحث
- يبدو مثل
- بدا
- أبحث
- تبدو
- فقد
- فقدان
- خسارة
- الكثير
- حب
- أحب
- منخفض
- مربح
- صنع
- سحر
- الرئيسية
- أغلبية
- جعل
- كسب المال
- يصنع
- القيام ب
- رجل
- إدارة
- إدارة
- إدارة
- كثير
- ماراثون
- تجارة
- القيمة السوقية
- الأسواق
- هائل
- الرياضيات
- ماكس العرض
- معنى
- يعني
- الوسائط
- تعرف علي
- رجالي
- المذكورة
- المكسيك
- ربما
- مليون
- مليونير
- ملايين
- مانع
- دقيقة
- دقائق
- خطأ
- أمي
- الإثنين
- مال
- شهر
- المقبلة.
- قمر
- الأكثر من ذلك
- أكثر فعالية
- رهن
- القروض العقارية
- أكثر
- خطوة
- فيلم
- أفلام
- يتحرك
- متعدد
- تقريبا
- بالضرورة
- حاجة
- إحتياجات
- صاف
- شبكة
- الشبكات
- جديد
- التالي
- ليل
- عدد
- of
- عرض
- عرضت
- Office
- حسنا
- قديم
- on
- ONE
- online
- جاكيت
- مراجعة
- آراء
- الفرصة
- مقابل
- مزيد من الخيارات
- التنظيمية
- أصلي
- تقويم العظام
- أخرى
- وإلا
- لنا
- في الخارج
- على مدى
- الكلي
- الخاصة
- كاتوا ديلز
- موضب
- صفحة
- مدفوع
- الم
- طلاء
- اللوحة
- كف
- ورقة العمل
- المتوازيات
- الآباء
- جزء
- خاص
- الشريكة
- pass
- عاطفي
- سلبي
- الدخل السلبي
- الماضي
- أنماط
- دفع
- وسائل الدفع
- المدفوعات
- مجتمع
- الشعب
- فى المائة
- الإدراك
- شخص
- الشخصية
- شخصية
- منظور
- استثنائي
- الصور
- جسديا
- اختيار
- صورة
- قطعة
- خط أنابيب
- ضارية
- المكان
- خطة
- مخطط
- أفلاطون
- الذكاء افلاطون البيانات
- أفلاطون داتا
- لاعب
- لعب
- من فضلك
- سباكة
- بودكاست
- بودكاست
- البوينت
- تجمع
- محفظة
- ان يرتفع المركز
- يحتمل
- قوة
- قوي
- عملية
- جميل
- السعر
- ابتدائي
- رئيسي
- المحتمل
- مشاكل
- عملية المعالجة
- المهنيين
- ملفي الشخصي
- مربح
- الأرباح
- تنفيذ المشاريع
- مشروع ناجح
- HAS
- الملكية
- محمي
- إثبات
- سحب
- غرض
- دفع
- دفع
- وضع
- وضع
- ربع
- الملكات
- سؤال
- سريع
- بسرعة
- أرنب
- سباق
- سباق
- رفع
- منحدر
- نطاق
- نادر
- معدل
- الأجور
- بدلا
- تصنيف
- الوصول
- عرض
- استعداد
- حقيقي
- العقارات
- واقعي
- واقع
- أدرك
- تحقيق
- سمسار عقارات
- سبب
- خلاصة
- الأخيرة
- مؤخرا
- نوصي
- رحاب
- صلة
- نسبيا
- تذكر
- أعاد التنظيم
- الاجار
- الإيجارات
- كرر
- استبدال
- مثل
- المتطلبات
- سكني
- مسؤولية
- REST
- بيع بالتجزئة
- تقاعد
- النوادي الثرية
- تخلص من
- سلب
- المتداول
- سقف
- غرفة
- دائري
- قاعدة
- يجري
- تشغيل
- s
- خزنة
- قال
- صالح
- تخفيضات
- SALESFORCE
- نفسه
- راض
- حفظ
- إنقاذ
- يقول
- حجم
- خائفة
- جدول
- المدرسة
- الثاني
- ثواني
- سيكريت
- رؤية
- يبدو
- بيع
- بيع
- إحساس
- طقم
- باكجات
- حل
- سبعة
- عدة
- مشاركة
- شاركت
- مشاركة
- اطلاق النار
- تسوق
- قصير
- المدى القصير
- ينبغي
- إظهار
- يظهر
- أصناف جانبية
- إشارة
- وقعت
- التوقيع
- مماثل
- الاشارات
- منذ
- عزباء
- شقيقة
- جلسة
- حالة
- SIX
- ستة أشهر
- المقاس
- مهارة
- مهارات
- النوم
- بطيء
- ببطء
- صغير
- أكثر ذكاء
- وجبات خفيفة
- فرقعة
- متستر
- So
- حتى الآن
- العدالة
- وسائل التواصل الاجتماعي
- باعت
- بعض
- شخص ما
- شيء
- هي
- الفضاء
- امتداد
- تتخصص
- أنفق
- قضى
- انقسم
- الرعاة
- رعاية
- عدو سريع
- مربع
- كومات
- المدرجات
- بداية
- بدأت
- ابتداء
- الولايه او المحافظه
- ملخص الحساب
- محطة
- إقامة
- بقي
- ثابت
- لحام عصا
- لا يزال
- قلة النوم
- قصتنا
- مستقيم
- الإستراتيجيات
- شارع
- طالب
- المصممون
- النجاح
- تحقيق النجاح
- قصة نجاح
- ناجح
- الصيف
- ضوء الشمس
- فائق
- أنصار
- بالتأكيد
- تحول
- نظام
- أخذ
- يأخذ
- مع الأخذ
- حديث
- الحديث
- التدريس
- فريق
- انظم
- فريق
- تقنيات
- يروي
- مستأجر
- تكساس
- أن
- •
- العالم
- من مشاركة
- منهم
- علاج
- هناك.
- تشبه
- شيء
- الأشياء
- تفكير
- الثالث
- هذا العام
- على الرغم من؟
- فكر
- ثلاثة
- عبر
- رابطة عنق
- TikTok
- الوقت
- إطار زمني
- الجدول الزمني
- مرات
- معلومات سرية
- عنوان
- إلى
- اليوم
- اليوم
- سويا
- تواليت
- طن
- جدا
- تيشرت
- الإجمالي
- تماما
- تواصل
- السياحه في زلمسي
- نحو
- تجارة
- الصفقات
- متدرب
- مسار
- النص الكامل
- سفر
- السفر
- صحيح
- الثقة
- الثلاثاء
- منعطف أو دور
- تحول
- تحول
- في النهاية
- مع
- فهم
- يؤسف له
- وحدة
- الوحدات
- us
- تستخدم
- مستعمل
- خدمات
- عطلة
- قيمنا
- آية
- مقابل
- بواسطة
- فوز
- فيديو
- الفينيل
- قم بزيارتنا
- صوت
- الأصوات
- انتظر
- مشى
- المشي
- مطلوب
- مراقبة
- طريق..
- طرق
- ثروة
- ويب بي
- الموقع الإلكتروني
- المواقع
- الأربعاء
- أسبوع
- نهاية الأسبوع
- أسابيع
- ترحيب
- حسن
- ابحث عن
- ما هي تفاصيل
- التي
- في حين
- أبيض
- من الذى
- تمارس
- زوجة
- سوف
- نوافذ
- فوز
- WISE
- مع
- في غضون
- بدون
- يتساءل
- كلمة
- كلمات
- للعمل
- اكتشف - حل
- عمل
- عامل
- أعمال
- العالم
- أسوأ
- قيمة
- سوف
- رائع
- مكتوب
- خاطئ
- عام
- سنوات
- شاب
- حل متجر العقارات الشامل الخاص بك في جورجيا
- نفسك
- موقع YouTube
- زفيرنت
- Zillow
- الرمز البريدي