التنقل في مشهد الاحتيال: 6 توقعات للعام المقبل

التنقل في مشهد الاحتيال: 6 توقعات للعام المقبل

الطابع الزمني: 1 فبراير 2024 8:55 صباحًا
عقدة المصدر: 3092895

The evolving landscape of fraud in the financial sector demands a proactive approach to security. As criminals constantly refine their tactics to exploit vulnerabilities, the importance of predicting the trajectory of fraud and understanding the dynamics
of KYC (Know Your Customer) and AML (Anti-Money Laundering) regulations becomes critical for building robust defences.

هناك ستة توقعات رئيسية في عام 2024 من شأنها أن تساعد في تشكيل المعركة ضد الاحتيال في الخدمات المالية.

تقارب دفاعات الاحتيال وغسل الأموال (FRAML)

واستجابة للمشكلة المتصاعدة، هناك توقع لزيادة التعاون والأهداف المتوافقة بين فرق مكافحة غسيل الأموال (AML) والاحتيال داخل المؤسسات المالية، مما أدى إلى ظهور نموذج "FRAML".

وإدراكًا للروابط المتأصلة بين غسيل الأموال والاحتيال، يهدف هذا النهج المتكامل إلى تقليل النتائج الإيجابية الكاذبة، وتعزيز تجارب تأهيل العملاء، وتحسين تحديد المخاطر.

تظهر أحدث أبحاث إكسبيريان أن الجرائم المالية تكلف المملكة المتحدة مبلغًا مذهلاً يبلغ 290 مليار جنيه إسترليني سنويًا. سيكون التحول نحو عمليات FRAML أمرًا حاسمًا في تعزيز تقييمات المخاطر الأكثر دقة ووجهات نظر العملاء الشاملة.

التحول إلى "بغال المال" البلاستيكية 

With current accounts facing tightened defences, criminals are predicted to shift their focus to alternative products like credit cards, retail store cards, or gift cards. ‘Plastic money mule’ fraud involves accomplices overpaying credit card balances and
transferring the excess to fraudsters, exploiting gaps in transaction monitoring.

ونتيجة لذلك، من الضروري للمؤسسات أن تكيف دفاعاتها مع هذه الاتجاهات الناشئة، مما يضمن معالجة نقاط الضعف في مختلف المنتجات والخدمات.

تبادل بيانات الجرائم المالية

The passing of the Economic Crime and Corporate Transparency Bill in 2023 lays the groundwork for improved financial crime data sharing among institutions. As criminals collaborate and exploit weaknesses in the financial system, this initiative seeks to
empower institutions with shared insights, enabling them to identify bad actors and emerging fraud trends more efficiently and quickly.

تعد إمكانية الوصول إلى بيانات مكافحة غسيل الأموال، واعرف عميلك، ومخاطر الائتمان من مؤسسات متعددة، بمثابة قفزة كبيرة في الحد من مخاطر الاحتيال ومكافحة غسيل الأموال بشكل عام.

زيادة استخدام الخدمات المصرفية المفتوحة للتحقق من الهوية

The use of Open Banking is expected to lead to broader use of its identity verification capabilities. While unlikely to be the sole means of identification for high-value financial products, Open Banking data will likely complement other verification methods,
playing a crucial role in reducing fraud and AML risks.

أشكال جديدة من الاحتيال و"الاحتيال" بسبب تشريعات الاحتيال في APP

The Authorised Push Payment (APP) reimbursement legislation introduced in 2023, while essential for protecting consumers, has the potential to create new fraud opportunities for criminals. The stringent reimbursement rules may lead to a ‘scamming spiral,’
with fraudsters exploiting the quick return of funds within five days to perpetrate fraud repeatedly.

يجب على الصناعة نشر حلول تقنية جديدة وتعليم شامل لمواجهة هذه المخاطر الناشئة ومنعها.

النمو في الاحتيال القائم على الذكاء الاصطناعي

The breakthroughs in AI seen are predicted to be harnessed by fraudsters to create hyper-realistic customer profiles. Advanced generative AI tools can now produce fake images, identification documents, and even social media accounts at scale, challenging
traditional identification methods. In response, security-focused institutions are expected to implement AI-driven solutions to combat these evolving fraud risks.

In 2024, the financial industry must remain vigilant, collaborative, and technologically adept to protect businesses and customers alike. The merging of technology, data sharing, and proactive measures is our best defence against the ever-adapting tactics
of those seeking to exploit the financial system.

الطابع الزمني:

اكثر من فينتكسترا