《金手指》,一部华丽的大预算电影(部分由尚乘集团制作,该集团也是 地精),是对乔治·陈淳金(George Tan Soon-gin)的佳宁集团(Carrian Group)兴衰的虚构描述。
在 1997-98 年亚洲金融危机之前,佳宁是香港和东南亚地区最具代表性的金融丑闻。它仍然为当代金融和金融科技提供了教训。
这部电影由庄日华执导,梁朝伟和刘德华主演,大概是虚构了其中的人物,因为参与佳宁的一些人仍然活着,包括陈乔治。
它也不承认马来西亚元素,而是用“Timorlaysia”来代替。虽然香港的机构最终成功地将肇事者绳之以法,并利用丑闻灌输公司治理文化,但 1MBD 事件表明马来西亚没有吸取这样的教训。
电影
陈乔治的虚构化身是梁朝伟饰演的程亨利,他被描绘成挥霍金钱、过着高调、浮华的生活。目击者回忆说,谭很有魅力,但与电影中的酒和女孩关系不大,更多的是引诱银行家和投资者。
证人的叙述 目标由雷蒙德·萨克林 (Raymonde Sacklyn) 运营的独立、仅限订阅的商业通讯仍然在线存在。 1979 年,他第一次见到乔治·谭 (George Tan):
“很难不喜欢他,因为他流露出对自己业务的了解,但态度谦虚,没有一丝炫耀;而且,他对自己有能力执行自己的想法充满信心,无论这些想法是什么。陈顺金先生似乎对他周围的几乎每个人都有催眠作用。”
这部电影描绘了亨利·程 (Henry Ching) 的光鲜亮丽,但萨奇林 (Sachlyn) 报道说,乔治·谭 (George Tan) 更沉迷于迷信,尽管他可能将此作为一种诡计;他倾向于把自己描绘成冷静的人,让自己看起来像个可靠的人。
《金手指》中有一个场景,英国银行家向雄心勃勃的程亨利提出提供 101 亿美元贷款的提议,程把这笔贷款扔回他们脸上,告诉他们这是一个不吉利的数字,那么 168 亿美元怎么样?反而?据萨克林称,这样的对话确实与一个外国商业银行家财团进行过(金额从 150 亿美元起,谭额外获得了 15 万美元以确保好运)。
萨克林写道:“有些人想知道(谭)是否真的很迷信,或者他用这作为一个诡计。不管怎样,[他]说服他的银行家为他的每一个饥饿的公司集团提供贷款,最高可达 10 亿港元。”
廉政公署
1970 世纪 1980 年代末和 XNUMX 年代初的香港还不是国际金融中心,但它正处于摆脱制造业“亚洲虎”根源的转型边缘。其新兴的证券市场很活跃,但其机构却很薄弱,由四大证券交易所、家族控制的银行、新资金房地产大亨和强大的英国企业集团(当然还有汇丰银行,当时称为香港银行)主导。
随着亚洲财富的繁荣,不可避免地出现了腐败。 1960世纪1970年代和XNUMX年代的香港腐败得令人难以置信。最初的腐败领域是公开的:从交通警察到医院护士,每个人都需要“举报”。公共住房的嫁接是木筏。警察局长被捕并逃往英国。
舆论哗然迫使殖民地政府采取行动,于1975年成立廉政公署,直接向总督汇报。警察讨厌它,《金手指》描绘了一场叛乱,迫使总督承诺暂停轻微犯罪,同时加倍履行廉政公署的使命——这是明智之举,为廉政公署成为清理领土的主导力量铺平了道路。它的成功使其成为许多新兴市场的典范。
但随着香港从亚洲制造业龙头发展成为金融和法律中心,廉政公署的使命也发生了变化,因为它随后开始打击私营部门的腐败行为。佳宁集团将成为其在这方面的主要关注点。
刘德华饰演首席调查员刘继元,他是现实生活中调查员的虚构混合体,包括朱文健、崔耀成和布赖恩·卡罗尔。
现实生活中的特别工作组于 1985 年组建,由 40 多名警官组成,他们对 47 个装满佳宁及相关公司文件的文件柜进行了梳理。这部电影加入了一些虚构的黑帮内容,但也表明调查的关键是细致的法证会计。
佳宁集团
陈乔治的背景尚不清楚(马来西亚人还是新加坡人?),但他闯入香港并与当地大亨钟正文成为朋友,钟正文帮助他收购了一家沉睡的上市公司(麦汉企业);两人的公司从事许多实体之间的交叉交易。陈将他的战利品重新命名为佳宁投资,并进行了令香港着迷的投机性收购狂潮。
标志性交易是以1亿港元收购中环边缘的金门大厦,并在1.7个月内以70亿港元将其转手,净赚XNUMX%。媒体和商界想知道谭从哪里得到这笔交易的资金;他从未回答这个问题,暗示这个问题可能来自菲律宾的马科斯家族或其他一些无法追踪的联系。
塔吉特的萨克林引用了谭对此类问题的回答:“知道他们的名字重要吗?他们愿意去香港投资还不够吗?”
金门楼随后更名为美国银行大厦。该交易引起了证券交易所和全球银行的关注,汇丰银行的投资银行部门沃德利银行(Wardley’s)因此向佳宁提供贷款。这些贷款用于购买许多资产,从香港的银行、出租车和航运公司到美国和新加坡的房地产交易。
三年内,陈将梅汉企业的 200 亿港元投资转化为价值超过 1 亿美元的全球投资组合。这部电影描述了这一点,以及他利用股价上涨来吞噬更多资产,然后将这些资产用作下一次购买的抵押品。但隐藏在这一切背后的问题是:钱从哪里来?
丑闻
事实证明,这笔钱来自马来西亚。骗局很简单:陈和他的同伙贿赂马来西亚的高级银行家和审计师,为他们提供大量贷款。可怕的讽刺是,这些腐败官员代表土著银行,这是穆罕默德·马哈蒂尔政府为服务小马来企业主而建立的国有机构。
佳宁依靠股价操纵和银行债务来维持派对,因此负债累累。崩溃始于保罗·沃尔克领导的美联储提高利率以对抗通货膨胀。 1983年,香港采用了将美元与美元挂钩的货币发行局,这本身就是对1982年中英就香港地位谈判引发的紧张情绪引发的本币崩溃的回应。卡里安的信心游戏需要一件现在不存在的东西。当国际银行开始收回贷款时,嘉宁没有钱了。
然而,这不仅仅是佳宁面临的问题。该集团已经变得“太大而不能倒”,类似于 2008 年的雷曼兄弟。
每个主要机构都接触过佳宁。这个庞大的公司集团雇用了约 40,000 名香港人,使其成为经济的重要稳定器。几乎所有散户和机构投资者都持有其股票。许多贸易公司和家族企业集团持有其股票作为抵押品。佳宁在没有支付现金的情况下建立了一个帝国。但这都是空谈。
嘉宁的垮台将会令许多强大的集团感到尴尬。著名股票经纪人维克斯·达·科斯塔 (Vickers da Costa)、强生律师事务所 (Johnson, Stokes and Master) 的高级管理人员以及审计师普华永道 (普华永道之前) 都受到牵连,时任汇丰银行投资银行沃德利 (Wardley) 负责人的伊万·朗德 (Ewan Launder) 也受到牵连。 1981 年被指控腐败)。
然而,直到 1983 年宏观形势发生变化,大部分问题才被曝光——这是又一个货币价格意外上涨,揭露了小贩的案例。同年,马来西亚银行审计师贾里尔·易卜拉欣(Jalil Ibrahim)被派往香港调查土著银行未经授权的贷款,结果被发现被谋杀。这引发了警方的调查,随后廉政公署也介入其中。
尽管廉政公署和警方对陈及其同谋提出了有力的指控,但他们低估了一个富有、人脉广泛的人如何阻挠正义。廉政公署曾于1986年和1992年两次将陈告上法庭,但两次案件均告失败。
电影版描绘了一位英国法官在驳回案件之前谄媚地问候谭的一个例子。这一说法得到了萨克林的支持,他在谈到主审法官巴克法官时说道:
“在审判期间,他在香港俱乐部吃了很长时间的午餐,而且几乎总是喝大量的酒……在每个审判日开始时,巴克法官通常会在一天开始之前询问诉讼程序,‘陈先生,我希望你今天一切都好’,或类似的声明。”
受人尊敬的香港记者兼历史学家西蒙·鲍林指出,唯一严厉的处罚是针对马来西亚的掮客。沃德利洗钱公司以及其他一些国际银行家因收受贿赂而被轻判或罚款。他在 1990 世纪 XNUMX 年代中期写道:
“这两个人是腐败贷款体系中的重要齿轮,但并不是主脑。他们,非中国人,非英国人,成了替罪羊,而大鱼却很少受到惩罚,甚至根本没有受到惩罚。”
鲍林对法官拒绝接受廉政公署将付款和贿赂与给予乔治·陈的特定优惠联系起来的案件表示强烈批评。香港会严肃对待白领犯罪吗?
最后的判决
廉署最终凭借耐心,取得了胜利。事实证明,关键是另一位马来西亚人洛林·奥斯曼(Lorrain Osman),他曾协助向土著银行行贿,以向佳宁提供大量贷款。奥斯曼逃往欧洲并在法国被监禁,但廉政公署花了很多年才将他引渡。
奥斯曼或许还记得被谋杀的贾里尔·易卜拉欣的命运,利用他所接受的律师培训来反对引渡,但他在 1993 年去了香港。他作证说,他通过向谭控制的香港空壳公司提供292亿美元贷款,帮助佳宁诈骗土著银行和马来西亚政府。
谭被判有罪并入狱三年。
正如《金手指》中描述的那样,佳宁案耗尽了许多警官的职业生涯。这不是一个普通的案件:廉政公署的信誉受到威胁。丑闻的规模及其对司法的阴险腐败,使得这种明目张胆的犯罪行为必须受到惩罚,这对于香港作为全球金融中心的未来更加重要。
电影以一种恰如其分的矛盾语气结束,刘德华饰演的调查员最终看到他的宿敌入狱,但个人付出了高昂的代价——而且他知道十多年来,张朝伟的大亨继续贿赂有权势的人,以保持自己的地位。自由人。
但廉政公署确实赢了。香港现在实行与美元挂钩的制度,并得到香港金融管理局外汇基金的支持,而香港金管局则授予三大银行(汇丰银行、中国银行和渣打银行)印刷香港现金的特权。
佳宁丑闻是最引人注目的丑闻,但许多银行却因 1983 年的加息而陷入困境。金管局利用其外汇基金救助并整合了其中几家银行,声称自己是最后贷款人。它揭露了猖獗的关联贷款、欺诈和普遍糟糕的风险管理。
政府随后颁布了 1986 年《银行业条例》,规定了公司治理标准、资本充足率和流动性要求以及严格的监管。同年,香港的四家证券交易所合并为今天的香港交易及结算所,并接受证券及期货事务监察委员会的适当监督。
但对于当时的人们来说,佳宁丑闻激发了人们的想象力,它既揭露了金融资本萌芽中的腐败,又美化了一个人通过胡言乱语和贿赂获得令人难以置信的财富的能力。一个真正的全球金融中心依赖于信任,而陈乔治的行为证明了信任是短缺的。廉署通过不懈地追查此案,建立了香港新机构蓬勃发展所需的信任。
今天的课程?这些丑闻是永恒的,因为它们是同一概念的迭代。还记得谭对记者萨克林说的话吗:“知道他们的名字重要吗?他们愿意去香港投资还不够吗?”
是的,知道名字很重要!钱的来源!对关系和交易进行适当的审计和书面记录!因为如果一个社区因为对独轮车经销商的魅力和明显的成功感到兴奋而忽视这些问题,那么它就会陷入一场灾难。今天对于 FTX 来说就是这样,对于加密货币或 TradFi 中不透明的任何部分来说也是如此。
与此同时,享受《金手指》——不要太认真(它是娱乐),但也要欣赏它故事的本质是真实的,虽然它以 1980 世纪 XNUMX 年代的香港为背景,但它的故事是普遍的。
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