Aave（AAVE）评论：这个 DeFi 协议是金融的未来吗？

Aave（AAVE）评论：这个 DeFi 协议是金融的未来吗？

时间戳：27年2023月11日00:XNUMX AM
源节点： 2682427

去中心化金融 (DeFi) 承诺未来具有更大的金融包容性、完全透明度和用户可访问性。 一个 DeFi协议 建立在以太坊区块链之上，已成为该领域的领先平台之一。

进入 DeFi 可能会让人望而生畏，因为大多数 DeFi 协议都需要不同程度的区块链技术专业知识。 然而，DeFi 应用程序已经变得更加用户友好，Aave 也不例外，包括像我这样的非交易员。 

DailyCoin 正在审查该领域的主要 DeFi 平台，以促进去中心化技术的教育。 这篇综合评论涵盖了 Aave、它的功能、优势以及我对该平台的看法。 

什么是Aave？

Aave 是一个开源的、多链去中心化的 DeFi贷款 允许人们借用加密货币的协议。 它运行于 以太坊 区块链，提供复利、收益农业、数字资产借贷等服务。 

从本质上讲，Aave 平台是一个智能合约系统，使这些交易能够直接在贷方和借款人之间进行，而无需中介。

Aave 的独特之处之一是它使用 aTokens 及其原生代币 AAVE。 当用户将加密货币存入 Aave 时，他们会收到相应数量的 aTokens，代表存入的资产并实时累积利息。 

另一方面，AAVE 代币用于 治理 的协议。 AAVE 代币持有者可以参与决策、提案投票和协议升级。 

Avee 支持哪些代币？ 

Aave 支持各种用于借贷的加密资产。 在本次审查时，用户可以交易主要的 ERC-20 代币，例如 ETH， 包装的比特币 (wBTC)、Shiba Inu、Avalanche 等。 Aave 协议还支持 ERC-20 stablecoins，例如 DAI、美元硬币 (USDC) 和 Tether USDT。 

Aave 有 KYC 吗？ 

需要注意的是，与 Uniswap 等其他 DeFi 平台一样，Aave 没有了解你的客户（KYC）流程。 不像像这样的中心化交易所 Coinbase 和币安一样，用户在交易时不必出示身份证。 这意味着只要拥有以太坊钱包，任何人都可以与该协议进行交互。 

缺乏 KYC 是一把双刃剑； 一方面，它允许更大的隐私和包容性，但另一方面，它可能会吸引恶意行为者。 因此，用户在 Aave 平台上进行交易时需要格外小心，确保他们了解相关风险并采取安全的钱包做法。

节日的历史

Aave 的旅程很有趣，它与 DeFi 本身的发展密切相关。 该平台最初是 ETHLend，这是一个基于以太坊区块链的简单点对点借贷平台，由 Stani Kulechov 于 2017 年创立。 

ETHLend 是 DeFi 领域的先行者，也是首批使用以太坊智能合约提供安全、无需信任的加密贷款的平台之一。

2018 年，ETHLend 进行了首次代币发行 (ICO) 并筹集资金进一步发展其平台。 然后，在 2020 年，ETHLend 更名为 AAVE 并推出了 Aave V1，引入了闪电贷、利率转换和 aTokens 等多项创新功能。 品牌重塑代表了从点对点借贷平台到 流动性 基于池的模型，此后已成为 DeFi 的标准。

自那时以来，Aave 的增长一直很迅速，该平台于 2 年推出了 Aave V2021，它带来了更多的功能和改进，例如信用委托、抵押品互换和本地信用违约互换。 该平台的治理令牌 AAVE 也被引入，将协议的控制权下放到其用户。

Aave 上的用户体验

作为一个没有深入交易的人，我发现 用户界面 Aave 的直观性令人耳目一新。 它提供了整洁的设计和清晰的导航，让像我这样的初学者松了一口气。 

这个过程——从将资金存入贷款池和抵押贷款到跟踪所赚取的利息——都很简单。 

一个小警告是，要充分利用该平台，必须对区块链技术有所了解。 这不是一个陡峭的学习曲线，但仍然是一个学习曲线。

Aave 的主要特点

Aave 的功能使其有别于其他 DeFi 协议，甚至对非交易者也具有吸引力。

借贷：作为寻找被动收入途径的人，Aave 贷款选项是一个令人愉快的发现。 该平台允许用户借出资产并赚取利息，而其他人则可以借入这些相同的资产。

利率：Aave 提供稳定和可变利率的双重服务，让用户可以根据加密货币市场情况灵活选择。 此功能在波动的市场条件下非常方便，提供稳定的利率选择。

短期贷款：闪电贷的概念对我来说是新的，但它是一种创新功能，允许无抵押贷款，只要它们在同一交易块中归还即可。 虽然我没有亲自使用过此功能，但对于那些希望执行复杂策略的人来说，这是一个有趣的产品。

代币：在存入资产后，用户会收到一个代币。 这些 aToken 代表存入的资产并实时赚取利息，提供了一种跟踪个人收入的简单方法。

治理：AAVE 代币持有者是决策过程的一部分，对新提案和协议升级进行投票。 该系统类似于拥有上市公司的股份。  

节省费用

Aave 的费用结构相对简单。 当您在平台上借入加密货币时，您将被收取 0.01% 的费用。 闪电贷的利率略高，是必须在同一笔交易中归还的无抵押贷款，为 0.09%。 不过需要注意的是，这些都是 Aave 自己收取的费用。 

在构建 Aave 的以太坊网络上进行交易时，您还需要支付以太坊交易费或汽油费。 这些费用根据网络拥塞情况而波动，有时可能会很高，尤其是在大量使用期间。

安保行业

对于像我这样的非交易员，我的资产安全是最重要的。 领先的安全公司已经审核了 Aave 的智能合约，该平台有一个安全模块，可以为协议破产提供支持。 

漏洞赏金计划通过激励社区查找和修复潜在漏洞进一步增强安全性。

尽管如此，安全措施还不足以阻止黑客。 2023 年 XNUMX 月，Aave 遭受了一次重大的闪贷攻击，导致 10 百万美元 在用户资金损失。 

社区和支持

Aave 的社区庞大而多样，拥有超过 161,000 名代币持有者。 Aave 补助金 DAO 是社区力量的证明。 这是一个为社区的进一步发展协议提供资金的计划。 但是，我发现获得直接的客户支持可能具有挑战性，大部分帮助来自社区论坛和讨论。

财政部和收益

Aave 财政部是一个有趣的、比最初看起来更复杂的功能。 它包括生态系统储备（AAVE 代币）和国库收集者，它们从各种来源赚取费用。 作为一名非交易员，了解这些收入和费用如何相互作用并影响平台的整体价值是一种学习经历。

Aave 的优点和缺点

从非交易者的角度来看，Aave 已被证明是一个强大而可靠的 DeFi 平台。 它非常强调社区治理和安全，我非常看重这一点。

然而，它需要对区块链技术和 DeFi 概念有一定的了解，这对初学者来说可能具有挑战性。 

优点

  • 用户友好的界面，即使对于非交易者也是如此。
  • Flash Loans 和 aTokens 等创新功能提供了超越传统交易的机会。
  • 强有力的社区治理允许参与决策。
  • 对安全性的强调为资产保护提供了一定程度的舒适感。

缺点

  • 需要一定程度的区块链知识才能充分利用该平台。
  • 客户支持主要是基于社区的，这可能是偶然的。
  • 潜力 聪明的合同 应该考虑 DeFi 固有的风险。

最后，我与 Aave 的旅程是积极的。 它向我表明，DeFi 世界不仅仅适合经验丰富的交易员。 像我这样的个人，只是在寻找创新的方法来增长和保护他们的资产，也可以使用它并从中受益。

Aave适合你吗？

确定 Aave 是否是适合您的平台取决于您对区块链技术、投资目标和风险承受能力的熟悉程度。

如果您熟悉区块链和 DeFi 概念，Aave 提供了一系列机会。 它适合那些通过利息收入寻求被动收入的人，以及对快速贷款等更积极的策略感兴趣的人。

对于那些希望参与去中心化协议治理的人来说，持有 AAVE 代币可以让您对平台的未来方向拥有投票权。 这可能是一个令人兴奋的机会，可以参与塑造领先的 DeFi 协议。

另一方面

  • 然而，与任何 DeFi 平台一样，也存在风险。 智能合约风险、潜在的协议破产以及加密货币市场的波动性都是用户需要考虑的因素。 客户支持在很大程度上取决于社区，这可能并不适合所有人。
  • 此外，虽然 Aave 对用户友好，但它确实需要对区块链技术有基本的了解。 在理解其各种功能以及如何最好地利用它们方面也有一个学习曲线。

为什么这很重要

如果您对这项技术感到满意并正在寻找创新的方式来赚取资产或参与去中心化的金融生态系统，Aave 可能非常适合您。 

时间戳记：

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