Francesco Fulcoli – 首席合规官
The Council of the European Union and the European Parliament have reached a provisional agreement on reforms to strengthen the EU’s anti-money laundering and counter-terrorism financing framework. The new rules aim to close regulatory loopholes and ensure
illicit money from criminal activities and terrorism cannot be laundered through Europe’s financial system.
- 协议的关键要素
The agreement expands the scope of entities subject to anti-money laundering and know-your-customer obligations. Crypto asset service providers will now be regulated, requiring them to conduct due diligence on customers and report suspicious transactions
over €1,000. Entities in high-value sectors like luxury goods, professional football, art and real estate will also face new rules.
整个欧盟的现金支付最高限额为 10,000 欧元,但各国可以施加更低的限额。实体必须识别偶尔进行 3,000 欧元至 10,000 欧元现金交易的客户。
Beneficial ownership transparency is strengthened. A beneficial owner is defined as someone who owns or controls over 25% of a legal entity like a company. Obliged entities must understand complex ownership structures. Foreign entities owning EU real estate
will have to register beneficial owners back to 2014.
Financial intelligence units will gain broader access to tax, property, vehicle and other government registers to analyze suspicious activity reports. Supervisors will oversee compliant sectors using risk-based supervision. Financial institutions face enhanced
due diligence for business ties to high-risk nations and corrupted elites.
全面的洗钱风险评估将在欧盟和国家层面进行。研究结果将指导未来的政策措施。该协议还升级了情报部门之间在跨境案件上的合作。
- 关键部门改革
在加密货币领域,所有加密资产服务提供商(例如交易所)都必须实施客户尽职调查、验证身份并报告可疑交易。自托管加密钱包的风险也将面临缓解要求。
金属/宝石、艺术品/收藏品、游艇/飞机等奢侈品行业将首次受到该规则的约束。足球俱乐部和经纪人被认为是潜在的高风险,但各国可以在 5 年逐步实施后豁免低风险业务。
- 监管和后续步骤
该协议最终确定了欧盟新反洗钱法规的规则,同时该指令改革了成员国的监管体系。官员们表示,如果获得批准,这些文本将代表世界上最先进的标准。
Finishing touches are being made before texts are submitted to EU national representatives and the European Parliament for endorsement. Widespread implementation could then begin within a few years, delivering a major upgrade to Europe’s defenses against
dirty money flows. Strict supervision and coordination are now seen as essential to protect citizens and financial integrity.
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- Sumber: https://www.finextra.com/blogposting/25558/eu-agrees-on-stricter-anti-money-laundering-rules?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
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