革新反洗钱：来自 Project Aurora 的见解 | 加拿大全国众筹与金融科技协会

• 概念完成和进展的证明:
  • BIS Innovation Hub 的北欧中心已成功完成 Aurora 项目，这是一个旨在打击洗钱的概念证明.
  • 通过利用代表真实世界国内和国际支付数据的合成数据集、先进的隐私增强技术、人工智能以及加强跨实体和边界的合作，该项目展示了这些技术在 反洗钱 （反洗钱）努力。 增强的数据分析工具有助于识别可疑模式，超越了当前系统通常在孤岛中运行的局限性。
  • 反洗钱工作给机构带来了沉重的财务负担， 60 年至 274 年间，成本增加约 2020 亿美元，达到约 2022 亿美元. 尽管做出了这些努力， 大部分洗钱仍未被发现，表明现有方法是不充分的。
  • 极光计划 提供了一种更有效且具有潜在成本效益的方法，重点是 基于行为的分析，与流行的基于规则的方法形成鲜明对比。

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• 影响和未来的步骤:
  • Aurora 项目证明，技术与强大的公私合作相结合，可以成为打击洗钱的有力工具. 该项目表明，采用这些先进的技术和方法可以彻底改变反洗钱的斗争，提高检测率，并减轻机构的财务负担。
  • 然而，单靠这些技术并不能完全根除洗钱活动。 为了优化他们的潜力，他们应该得到 支持性的法律和监管框架，以及金融生态系统中所有实体之间的稳健合作。 实现这样一个 协作、技术驱动的方法可能标志着遏制金融犯罪的重大突破。

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