开发银行通过技术推动环境变化 - Fintech Singapore

开发银行通过技术推动环境变化 – 新加坡金融科技

时间戳：10年2023月1日45:XNUMX AM
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可持续发展已成为我们这个时代最紧迫的问题之一，ESG 不再只是一种可有可无的东西。 Finastra 在香港和新加坡进行的调查中，近 90% 的财务高管认为，金融服务和银行业支持 ESG 举措非常重要，而 罗兵咸永道发现，65% 的亚太地区机构投资者计划在未来两年内增加对 ESG 产品的配置。

凭借这一势头，世界开发银行有很大机会通过为项目融资和鼓励私人资金支持气候相关举措来促进可持续发展。 然而，由于缺乏全球统一框架和实时数据，挑战依然存在。

寻找通用的 ESG 框架

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尽管ESG相关产品不断增长，但ESG报告标准仍然存在不一致的情况。 例如，全球报告倡议组织（GRI）提供了识别ESG风险的综合指南，而价值报告基金会（VRF）则制定了确定企业价值的标准。

同样，所有主要市场数据提供商都使用不同的标准来制定独立的 ESG 评级。

还需要考虑地区差异。 在中国，监管机构和投资者是标准和政策的主要仲裁者，大多数专家都认为政府不太可能很快采取正式行动。

在美国，美国证券交易委员会 (SEC) 于 2022 年 XNUMX 月宣布了一套拟议的既定指南，但七个月后被推迟，且没有设定新的截止日期。

在欧洲，欧洲财务报告咨询小组 (EFRAG) 提议的企业可持续发展报告指令 (CSRD) 包括一套先进且全面的指南，用于验证合规性的信息必须经过第三方审查。

全球评级方法和报告框架的巨大差异可能会导致不公平的优势。 在制度不太严格的美国运营的公司可能比在制度更严格（例如欧洲）运营的类似公司具有更高的 ESG 评级。

由于全球供应链，银行也很难准确评估风险。 所有这些都意味着国际可持续发展标准委员会（ISSB）受到了广泛关注，该委员会旨在制定一套全面的可持续发展标准，旨在与辖区特定标准兼容。

需要前瞻性数据

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除了通用标准之外，银行还需要更强大的风险评估模型。 传统模型依靠历史数据来预测未来，但这是不可靠的，银行需要前瞻性数据和模型来预测未来的气候影响并准确评估风险。

对于开发银行来说，遗留系统、缺乏员工培训和资源等因素可能导致难以及时获取和报告更深层次的数据，例如范围 3 温室气体排放数据。

使用数据和报告做出有意义的改变是另一个挑战。 安永 (EY) 表示，不到 30% 的公司 在其财务报表中引用气候相关事项。

如果气候相关影响和财务结果之间没有明确的相关性，组织就缺乏采取积极行动和减轻财务风险的洞察力。

开发银行转向技术

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困难 有效利用数据，加上缺乏明确、一致的指标来评估气候相关影响，正在导致开发银行改善 ESG 报告并通过技术降低金融风险。

事实上，有许多金融科技解决方案可以自动收集数据——从燃料使用量、购买的产品到员工差旅——可以直接集成到银行工作流程中，然后将数据输入银行的计算引擎。 其他的则可以直接从内部 ERP 系统导入信息，以根据各种数据点评估公司。

通过API和开放平台，开发银行正在建立开放的风险管理平台并连接产品。 API 提供接近即插即用的功能，可实现与核心 ERP 系统的简单集成。

将第三方解决方案整合到标准风险框架中后，机构可以利用气候相关情景和现有的银行账户优化模型来指导他们实现净零投资组合目标。

选择合适的平台合作伙伴可以促进无缝、迅速的集成。 Finastra 拥有数十年的经验和市场上最广泛的金融科技解决方案选择。

银行技术软件提供商 Finastra 的一种特别适合帮助开发银行的解决方案 首脑会议是场外交易 (OTC) 衍生品市场屡获殊荣的解决方案。

Summit 旨在满足多边开发银行的独特需求，提供额外的互联服务，以最佳方式提高债务和管理风险。

它允许开发银行在市场上筹集资金，包括结构性票据； 对冲融资和贷款账簿的风险； 并管理过剩现金的投资组合。

鉴于ESG金融风险不断升级以及各地区报告要求的不断提高，开发银行和全球银行都需要一系列工具来收集数据和评估影响。

借助当今的技术，开发银行可以更准确地识别和管理风险和机遇，从而推动有意义的环境变化。

阅读 Finastra 白皮书中有关 ESG 风险和报告的更多信息 此处.

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