免费银行调节表模板

我们的免费银行调节模板提供了一种简单的方法来调节您的现金簿与银行对账单。点击下载按钮并按照我们的指南了解更多信息。

我们的 Excel 银行往来调节模板示例：

如何进行银行对账？

银行调节表是将公司现金簿与银行对账单进行匹配的过程。我们的目标是确保所有交易都准确记录在现金簿中并检测任何错误或欺诈。以下是我们如何进行银行往来调节：

1. 收集文件您将需要公司现金簿和银行对账单。以 CSV 格式下载它们并将其粘贴到单独的 Excel 工作表中。此外，还可以查找所有未结支票、存款和任何待处理的交易。如果出现任何差异，这将帮助您确认交易详细信息、交易授权和费用分类。
2. 匹配文件我们需要找出银行对账单和现金簿中的匹配交易。如果您的现金簿记录了交易 ID，则可以进行精确匹配。如果未记录交易 ID，您可以根据日期、金额或描述等其他信息来匹配交易。

   示例：我们在公司现金簿中记录了 50 美元的供应商付款费用；可以使用交易ID将交易与银行对账单进行匹配。

3. 创建银行余额调节表。

   创建一个对帐语句，标记所有匹配的事务并跟踪所有不匹配的事务。您可以更新现金簿以反映可能错过的任何有效交易。如果出现任何未经授权的交易或银行错误，请联系您的银行。

4. 调整余额

   您必须逐行核对每笔交易。对于差异，您必须调整银行余额和现金簿。必须通过添加待处理存款（在途存款）和扣除待付款支票（未结支票）来调整银行对账单。这里的逻辑是：

   银行余额+在途存款-未偿支票=调整后的银行余额。

   现金簿余额需要根据银行服务费、应计利息和拒绝支票（NSF 支票）进行调整。这里的逻辑是：

   现金簿余额 + 利息 – 银行费用 – 被拒绝的支票 = 调整后的现金簿

   以下是银行调节表的示例：

为什么要进行银行余额调节表？

银行调节表对于识别会计错误和检测欺诈和盗窃至关重要。如果没有银行对账单调节，公司就会面临因错误和欺诈而造成财务损失的风险。此外，财务报表中的不准确可能会导致财务规划、税务合规和法律事务方面的问题。 

自动化银行对账单核对

使用 Excel 进行手动调节非常耗时且令人头疼。对于产量大、周转时间短的公司来说，这是一个更大的问题。协调数百笔交易可能需要几天时间才能完全解决。

您可以使用自动化软件将对帐过程缩短至几分钟。这需要汇总来自多个财务来源的数据、从文档中提取相关数据、匹配不同来源的数据以及欺诈检查。

对账软件可以为您自动执行 3 个关键项目：

1. 数据收集 – Nanonets 等自动化软件可以与您的 ERP 或电子邮件无缝集成，以收集现金簿、银行对账单、发票和收据等文档。该软件只会通过 OCR 技术从每个文档中提取相关信息。
   声明
2. 数据匹配 – 无需代码自动化，您可以轻松设置规则来匹配两个文档。您可以随着时间的推移建立新的规则，而不必费力于公式。
3. 识别错误和欺诈检查 – 设置标志以识别任何不规则交易、重复或未经授权的交易。

   找出 正确的对账软件 根据您的业务需求以及该工具是否具有您需要的功能。 

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• Sumber: https://nanonets.com/blog/free-bank-reconciliation-template/