周五,美国最大银行发布的报告将标志着第四季度财报季的非正式开始。还有其他几家重要公司也发布了报告,例如联合健康集团和达美航空。但金融业最有可能密切关注银行的言论。
这一次对于外汇市场尤其重要,因为交易者试图准确评估今年利率的变化。美联储所说的将采取的行动与市场已经消化的行动之间存在巨大差距。据推测,美国大型银行更关注金融监管领域的动态,并将能够提供更好的洞察进入今年的利率走势。
银行盈利与利率密切相关。毕竟,他们的绝大多数收入来自于向客户收取的利率与借钱的利率之间的差异。这产生了用于评估银行的关键财务绩效指标,即净息差(NIM)。为了让银行在今年剩余时间内确保收入,他们需要充分了解利率的变化。
为了保护其投资组合,银行必须留出资金以备不时之需。这是他们收益报告中的“拨备”行。预留的资金直接影响银行的盈利能力。去年,银行以牺牲利润为代价拨出了大量资金,以应对可能出现的经济衰退。如果银行开始扭转这些规定以获取利润,则意味着他们认真地预计经济将错过硬着陆。这可能会增强整个市场的信心,提振股市并拖累美元。
如果银行报告的利润远高于市场共识,市场可能会重新恢复风险偏好。这种情况可能会持续到财报季剩余时间,因为较低的借贷成本将有助于全面支持企业利润。另一方面,银行盈利未达预期可能会加剧投资者的担忧。虽然这可能会拖累股市,但美元可能会重新走强。
哪些银行表现更好也很重要,因为去年银行业危机的影子仍然存在。例如,摩根大通被视为表现最好的公司,因为它继续整合第一共和银行。但美国银行在债券市场拥有大量敞口,如果收益率不继续下行,其盈利能力可能会受到损害。
各大银行的首席执行官可能会花大量时间讨论经济和利率前景。这可能被视为专家对美元至少在未来几个月的预期的看法。一些人利用这个机会与美联储沟通,例如摩根大通的杰米·戴蒙(Jaime Dimon),他多次警告利率过高可能导致经济衰退。
同样重要的是,这些首席执行官也会谈论他们客户的行为。也就是说,借贷是否增加、信用卡债务有多少,以及美国消费者是否继续消费。所有这些都有助于更详细地了解世界最大经济体的前景。
交易新闻需要进行广泛的市场研究——而这正是我们最擅长的。
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