مجموعی جائزہ
یوکے کو عالمی سطح پر ویلتھ مینجمنٹ کی سب سے بڑی مارکیٹوں میں سے ایک کے طور پر پہچانا جاتا ہے۔ تخمینہ £3trn سے زیادہ تجویز کرتا ہے، جس میں £2trn ذاتی مائع سرمایہ کاری کے قابل مالیاتی اثاثے افراد کے پاس ہیں اور مزید £1.9trn متعین بینیفٹ پنشن واجبات میں بیٹھے ہیں۔
(ماخذ: LEK UK ویلتھ منیجمنٹ: اسپاٹ لائٹ آن ویلیو کریشن)، لیکن یہ ناقابل یقین حد تک بکھرا ہوا ہے – کوئی ایک فراہم کنندہ ایسا نہیں ہے جس کے پاس مارکیٹ میں زیادہ حصہ ہو۔ مختلف قسم کے مالیاتی خدمات فراہم کنندگان کے ذریعے کلائنٹ کی ضروریات پوری کی جاتی ہیں۔
اور ویلتھ مینیجرز، بشمول:
- بڑے یونیورسل بینک جو پرائیویٹ بینکنگ اور ویلتھ مینجمنٹ پیش کرتے ہیں۔
- چھوٹے پرائیویٹ بینک اور ویلتھ مینیجر
- روایتی اسٹاک بروکرز
- D2C روبو ایڈوائزرز
- D2C ٹریڈنگ / ایگزیکیوشن بروکرز
- آزاد مالیاتی مشیر
- سنگل / ملٹی فیملی دفاتر
- ٹرسٹ پلیٹ فارمز اور خصوصی مقصد والی گاڑیاں
- غیر ملکی مراکز
مارکیٹ کے اس ڈھانچے کے خلاف، برطانیہ فنٹیک حب کے طور پر پوزیشن میں ہے، لندن کو عالمی سطح پر سب سے بڑے مرکز کے طور پر تسلیم کیا جاتا ہے، اس کے ساتھ سان فرانسسکو (یو ایس)، نیویارک (یو ایس)، ساؤ پاولو (برازیل) اور تل ابیب (برازیل) اسرائیل)، برطانیہ کو فرنٹ لائن پر رکھتا ہے۔
چوراہے کا جہاں روایتی دولت کے انتظام اور نجی بینکنگ کا سامنا ہے خلل ڈالنے والی ٹیکنالوجی کی جمہوری قوت کے خلاف۔
اس کو برطانیہ میں مالیاتی خدمات کے لیے ریگولیٹری اپروچ سے مزید تقویت ملتی ہے۔ ہم فی الحال ایک اصولی ضابطہ کار سے زیادہ اصولی نقطہ نظر کی طرف تبدیلی کے درمیان ہیں۔ خاص طور پر، یہ بریکسٹ کے بعد کے ایجنڈے میں دیکھا جا سکتا ہے،
برطانیہ کو دنیا کا سب سے جدید اور مسابقتی عالمی مالیاتی مرکز بنانے کے حکومت کے واضح مقصد کے ساتھ۔ حال ہی میں اعلان کردہ "ایڈنبرا ریفارمز" کا ہدف برطانیہ کی مخصوص حکومت کے حق میں یورپی یونین کے برقرار رکھے گئے قانون کو منسوخ کرنا ہے۔
کنزیومر ڈیوٹی کے تحت کلائنٹ کے نتائج کی طرف شفٹ کریں، اور یو کے کی جانب سے ڈیجیٹل اثاثوں اور AI ٹیکنالوجیز کو ریگولیٹ کرنے کے حوالے سے تجاویز کو ویلتھ مینجمنٹ انڈسٹری کے لیے تبدیلی کے مواقع کے طور پر دیکھا جانا چاہیے، نہ کہ ریگولیٹری "حفظان صحت کے بوجھ" کے طور پر۔
ریگولیٹری تعمیل کو برقرار رکھنا.
مندرجہ بالا مارکیٹ کے ڈھانچے اور ریگولیٹری فریم ورک کو آبادیاتی تجزیہ اور رجحانات کے ساتھ ڈھانپنا، صرف دولت کے منتظمین کے لیے دستیاب مواقع کو حاصل کرنے کے لیے اپنی صلاحیتوں کو تبدیل کرنے کی فوری ضرورت میں اضافہ کرتا ہے۔ پیشن گوئیاں ایک مادّہ کاری کا مشورہ دیتی ہیں۔
تاریخ کی سب سے بڑی نسلی دولت کی منتقلی میں سے ایک، جیسا کہ بچے بومرز (پیدائش 1944-1964) سے توقع کی جاتی ہے کہ وہ £5.5trn دولت کی منتقلی کریں گے (ماخذ: کنگز کورٹ ٹرسٹ: پاسنگ آن دی پاؤنڈز 01.05.19.pdf) 30 سال
یہ دولت کی منتقلی روایتی ویلتھ مینیجرز کے لیے موروثی خطرہ رکھتی ہے – وہ دولت کی حقیقی منتقلی سے پہلے NextGen کے ساتھ کس طرح مشغول ہوتے ہیں، خاص طور پر جہاں ان کا صرف موجودہ ویلتھ ہولڈرز کے ساتھ تعلق ہونے کا امکان ہوتا ہے؟
ویلتھ منیجمنٹ انڈسٹری میں زیادہ تر اس بات کو تسلیم کرتے ہیں کہ ان ویلتھ مینیجرز کے لیے کاروبار کا ایک زبردست موقع ہے جو سرمایہ کاروں کے وسیع تر سیٹ کو نشانہ بنانے والے حل اور صلاحیتوں کو اپناتے ہیں، جو موجودہ کلائنٹس کو سپورٹ کرتے ہیں، خاص طور پر وہ جو
ان کے خاتمے اور منتقلی کے مراحل تک پہنچنا؛ نئے کلائنٹس جو دولت کے وارث ہونے یا نئی دولت بنانے کے لیے کھڑے ہیں؛ اور انڈر سروِسڈ / نان ایڈوائزڈ کلائنٹس کے دیگر طبقات۔
کلیدی رجحانات
پھر آج صنعت میں کن اہم رجحانات کا مشاہدہ کیا جا رہا ہے اور ویلتھ مینیجر اگلے 3-5 سالوں میں قدر میں اضافے کی تجاویز کی نشاندہی کرنے کے قابل کیسے ہوں گے؟ یہ میراث فراہم کرنے والوں اور FinTech میں خلل ڈالنے والے دونوں کے لیے موزوں ہے۔
اس موقع کی روایتی مالیاتی خدمات فراہم کرنے والوں کے درمیان وسیع پہچان ہے، بہت سے لوگ موجودہ AUMs اور محصولات کی حفاظت کرنے اور مارکیٹ کے دیگر حصوں میں توسیع کے خواہاں ہیں۔
مثال کے طور پر، جیسے جیسے پنشن کا منظر نامہ تیار ہوتا جا رہا ہے، ڈیفائنڈ بینیفٹس کی سیکیورٹی سے ڈیفائنڈ کنٹریبیوشنز کے سیلف فنڈڈ اپروچ کی طرف منتقل ہو رہا ہے، روایتی پنشن بروکرز، ایک بڑے کیپٹیو کلائنٹ بیس کے ساتھ، مواقع تلاش کر رہے ہیں۔
"پینشن بروکریج" سے آگے خدمات کے ایک وسیع سیٹ کو مربوط کریں، اور ایڈوائزری ویلتھ مینجمنٹ کے دائروں میں داخل ہوں۔ یہ موجودہ صنعت کے کھلاڑیوں کی صرف ایک مثال ہے جو یہ دیکھ رہے ہیں کہ وہ ویلتھ مینجمنٹ پائی کا بڑھتا ہوا حصہ کیسے حاصل کر سکتے ہیں۔
ہمارے تجزیے نے پوری صنعت میں کئی تھیمز کی نشاندہی کی ہے، جن کو بلاگز کی ایک سیریز میں آنے والے ہفتوں میں مزید تفصیل سے دریافت کیا جائے گا۔ تین موضوعات اس سیریز کے پہلے بلاگز کی بنیاد ہوں گے:
- ہائبرڈ ڈیجیٹل کلائنٹ کے سفر
- ڈیٹا سے چلنے والی تنظیمیں۔
- مالیاتی مصنوعات کی ڈیموکریٹائزیشن
ہائبرڈ ڈیجیٹل - دولت کے انتظام کا نروان
ڈیجیٹل صلاحیتوں کی اہمیت کو اچھی طرح سے دستاویزی اور جانا جاتا ہے، اور فنانشل سروسز کے بہت سے پہلوؤں کے لیے، ڈیجیٹلائزیشن کے سفر نے روایتی چینلز کو کامیابی سے روک دیا ہے۔ صرف بڑے ہائی اسٹریٹ بینکوں کی تمام سرخیوں کو دیکھنے کی ضرورت ہے۔
مزید شاخوں کو بند کرنا، خاص طور پر حالیہ لاک ڈاؤن کے بعد۔ یہاں تک کہ برانچ کے اندر بھی، یہ احساس ہے کہ برانچ کا عملہ زیادہ آئی ٹی سپورٹ ہے، جو کلائنٹس کو سیلف سروس کی دستیاب صلاحیتوں کو استعمال کرنے کی ترغیب دیتا ہے۔
تاہم، سیلف سرو ڈیجیٹل صلاحیتوں اور روایتی ریلیشن شپ ماڈلز کے درمیان ایک مضبوط رگڑ باقی ہے، جہاں F2F مشورہ دیا جاتا ہے، اور حقیقتاً دولت کے رشتے کے لیے اہم ہے۔ کی پیچیدگی کو دیکھتے ہوئے یہ قابل فہم ہے۔
سرمایہ کاری کا منظر نامہ اور یہ حقیقت کہ زیادہ تر لوگ سرمایہ کاری کی مصنوعات سے واقف نہیں ہیں، جس سے ڈیجیٹل طور پر لیڈ سیلف ڈائریکٹڈ ٹرانزیکشنز کو مکمل کرنے کے لیے گھبراہٹ پیدا ہوتی ہے۔
ایک مکمل رشتہ ماڈل فراہم کرنا بہت زیادہ لاگت کے ساتھ آتا ہے۔ لہذا، ڈیجیٹل صلاحیتوں کے لیے کلائنٹ کے بڑھتے ہوئے مطالبات کے علاوہ، کم قیمت پر خدمت کرنے کے لیے تعلقات کے زیر انتظام کلائنٹس کو ویلیو ایڈڈ خدمات فراہم کرنے کے مواقع
ایک اسٹریٹجک ضروری ہے. آپریشنل کارکردگی اور آٹومیشن اہم ہوں گے، جیسا کہ کلائنٹ اور ساتھی مشغولیت کے ماڈل دونوں ہوں گے، کیونکہ ویلتھ مینیجرز ڈیجیٹل صلاحیتوں کے ذریعے اپنے کلائنٹس اور عملے کی مدد کرنے کی کوشش کرتے ہیں۔
- پروڈکٹ ایکسیلنس - جب کہ ڈیجیٹل چینلز کو، ضرورت سے باہر، معیاری بنانے کی ضرورت ہے، ایسی صلاحیتوں کو تیار کرنا جو انفرادی کلائنٹس کے لیے نتائج کو تیار کرتے ہیں، انہیں "مطابق" سروس کا احساس دلاتے ہیں۔ ڈائریکٹ انڈیکسنگ ایک پروڈکٹ ہے۔
وہ علاقہ جس کی اہمیت میں اضافہ ہونے کی پیشن گوئی کی جاتی ہے، جس سے مؤکلوں کو اپنے فنڈز/ پورٹ فولیوز کی ساخت کو مؤثر طریقے سے منتخب کرنے کی اجازت دی جاتی ہے، اسٹریٹجک اثاثہ مختص / ٹیکٹیکل اثاثہ مختص کی حدود میں جو تمام "بیسپوکڈ" پر لاگو کیا جا سکتا ہے۔
کلائنٹ کے پورٹ فولیوز، جس سے پچھلے سرے پر اسکیل کی افادیت کی اجازت دی جاتی ہے تاکہ سروس کی لاگت کو کم سے کم رکھنے میں مدد مل سکے۔ - روبو ایڈوائزری کا بڑھتا ہوا پھیلاؤ۔ یا زیادہ عام طور پر، ڈیجیٹل ایڈوائزری سروسز، جو روایتی ایڈوائزری ماڈلز کی لاگت کو کم کرتی ہیں اور بڑے پیمانے پر امیر کلائنٹ بیس کو شامل کرنے کے لیے مشورتی پیشکشوں کے لیے ہدف کے سامعین کو وسیع کرتی ہیں۔ ایسے
قابلیت بروقت ہے، کیونکہ بیبی بومر کی نسل اب ریٹائرمنٹ کی عمر میں ہے، پنشن کی بچت تک رسائی حاصل کر رہی ہے، ممکنہ طور پر اسے کبھی کوئی مالی مشورہ نہیں ملا۔ اگرچہ اسے خالصتاً ڈیجیٹل سفر کے طور پر دیکھا جا سکتا ہے، لیکن اس صلاحیت کو ایک حصے کے طور پر دیکھنے کی ضرورت ہے۔
کلائنٹ کے تسلسل میں وسیع تر خدمات کی پیشکش، کلائنٹ اور عملے کے تجربے میں کسی بھی طرح کے رابطہ منقطع ہونے سے گریز کرتے ہوئے جہاں کلائنٹ صرف ڈیجیٹل حل کے علاوہ مزید روایتی خدمات کی پیشکش کو اپناتے ہیں۔
اس کے لیے ڈیٹا، مالیاتی خواندگی کو بہتر بنانا اور سرمایہ کاری کی مصنوعات کو جمہوری بنانا ویلتھ مینیجرز کو نئے ریگولیٹری نظام کے تحت مطلوبہ کلائنٹ کے اچھے نتائج حاصل کرنے اور مستقبل کے کلائنٹس کو مواقع کو بہتر بنانے کے لیے بااختیار بنانے کے لیے اہم ہے۔
دولت کے انتظام اور اصلاح کے لیے۔
اگلی پوسٹس بدلتے ہوئے ریگولیٹری ماحول اور تکنیکی ترقی دونوں کے تناظر میں ان موضوعات کو مزید دریافت کریں گی۔
- SEO سے چلنے والا مواد اور PR کی تقسیم۔ آج ہی بڑھا دیں۔
- پلیٹو ڈیٹا ڈاٹ نیٹ ورک ورٹیکل جنریٹو اے آئی۔ اپنے آپ کو بااختیار بنائیں۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
- پلیٹوآئ اسٹریم۔ ویب 3 انٹیلی جنس۔ علم میں اضافہ۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
- پلیٹو ای ایس جی۔ کاربن، کلین ٹیک، توانائی ، ماحولیات، شمسی، ویسٹ مینجمنٹ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
- پلیٹو ہیلتھ۔ بائیوٹیک اینڈ کلینیکل ٹرائلز انٹیلی جنس۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
- ماخذ: https://www.finextra.com/blogposting/25338/wealth-management-in-the-uk–part-i?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- : ہے
- : ہے
- : نہیں
- :کہاں
- 01
- 19
- 30
- a
- قابلیت
- اوپر
- تک رسائی حاصل
- حاصل
- کے پار
- اصل
- اس کے علاوہ
- جوڑتا ہے
- اپنانے
- ترقی
- مشورہ
- مشیر
- مشاورتی
- مشاورتی خدمات
- کے بعد
- کے خلاف
- عمر
- ایجنڈا
- آگے
- AI
- مقصد
- تمام
- تین ہلاک
- اجازت دے رہا ہے
- ساتھ
- بھی
- کے درمیان
- an
- تجزیہ
- اور
- کا اعلان کیا ہے
- کوئی بھی
- اطلاقی
- نقطہ نظر
- قریب
- کیا
- رقبہ
- AS
- پہلوؤں
- اثاثے
- اثاثے
- At
- سامعین
- میشن
- دستیاب
- aviv
- گریز
- بچے
- واپس
- بینکنگ
- بینکوں
- بیس
- بنیاد
- BE
- اس سے پہلے
- کیا جا رہا ہے
- فائدہ
- فوائد
- bespoke
- کے درمیان
- سے پرے
- بلاگز
- پیدا
- دونوں
- برانچ
- شاخیں
- برازیل
- وسیع
- وسیع کریں
- وسیع
- بروکرز
- بوجھ
- کاروبار
- لیکن
- by
- کر سکتے ہیں
- صلاحیتوں
- صلاحیت
- قبضہ
- مراکز
- تبدیل کرنے
- چینل
- میں سے انتخاب کریں
- کلائنٹ
- کلائنٹس
- اختتامی
- ساتھی
- آتا ہے
- آنے والے
- آنے والے ہفتوں
- مقابلہ
- مکمل
- پیچیدگی
- تعمیل
- ساخت
- صارفین
- سیاق و سباق
- جاری ہے
- لگاتار
- شراکت دار
- کورٹ
- تخلیق
- تخلیق
- مخلوق
- اہم
- موجودہ
- اس وقت
- اعداد و شمار
- کی وضاحت
- نجات
- مطالبات
- جمہوری بنانا
- آبادیاتی
- تفصیل
- ترقی
- مختلف
- ڈیجیٹل
- ڈیجیٹل اثاثے۔
- ڈجیٹائزنگ
- ڈیجیٹل
- براہ راست
- براہ راست انڈیکسنگ۔
- خلل ڈالنے والا
- خلل ڈالنے والے
- do
- دستاویزی
- نیچے
- کارفرما
- مؤثر طریقے
- استعداد کار
- کارکردگی
- گلے
- بااختیار
- حوصلہ افزا
- آخر
- مشغول
- مصروفیت
- درج
- ماحولیات
- خاص طور پر
- اندازوں کے مطابق
- EU
- بھی
- تیار
- مثال کے طور پر
- ایکسیلنس
- اضافی
- پھانسی
- موجودہ
- توسیع
- توقع
- تجربہ
- تلاش
- وضاحت کی
- ایکسپلور
- حقیقت یہ ہے
- واقف
- خاندان
- محسوس
- مالی
- مالی مشورہ
- مالیات کے بارے میں تعلیم یافتہ ہونا
- مالیاتی مصنوعات
- مالی خدمات
- مالیاتی خدمات
- فائن ایکسٹرا
- فن ٹیک
- پہلا
- کے لئے
- مجبور
- پیشن گوئی
- پیشن گوئی
- بکھری
- فریم ورک
- فرانسسکو
- رگڑ
- سے
- مکمل
- فنڈز
- مزید
- مستقبل
- حاصل کرنا
- حاصل کرنا
- نسل
- نسل پرستی
- نسلی دولت
- دی
- دے
- گلوبل
- عالمی مالیاتی
- عالمی سطح پر
- جا
- اچھا
- بڑھائیں
- تھا
- ہے
- ہونے
- خبروں کی تعداد
- Held
- مدد
- ہائی
- تاریخ
- ہولڈرز
- کس طرح
- کیسے
- HTTPS
- حب
- حبس
- i
- کی نشاندہی
- شناخت
- ضروری ہے
- اہمیت
- کو بہتر بنانے کے
- in
- شامل
- سمیت
- اضافہ
- اضافہ
- ناقابل یقین حد تک
- انفرادی
- افراد
- صنعت
- ذاتی، پیدائشی
- جدید
- ضم
- چوراہا
- میں
- سرمایہ کاری
- سرمایہ
- اسرائیل
- IT
- انفارمیشن ٹیکنالوجی کی مدد
- سفر
- سفر
- فوٹو
- رکھیں
- کلیدی
- جانا جاتا ہے
- زمین کی تزئین کی
- بڑے
- سب سے بڑا
- قانون
- قیادت
- کی وراست
- ذمہ داریاں
- امکان
- مائع
- خواندگی
- لندن
- دیکھو
- تلاش
- لو
- برقرار رکھنے
- اہم
- اکثریت
- بنانا
- میں کامیاب
- انتظام
- مینیجر
- بہت سے
- مارکیٹ
- مارکیٹ کی ساخت
- Markets
- مئی..
- ماڈل
- ماڈل
- زیادہ
- سب سے زیادہ
- کثیر
- ضروری
- ضرورت
- ضرورت ہے
- ضروریات
- کبھی نہیں
- نئی
- NY
- اگلے
- اگلی نسل
- نہیں
- خاص طور پر
- اب
- مشاہدہ
- of
- پیش کرتے ہیں
- کی پیشکش
- پیشکشیں
- دفاتر
- on
- ایک
- صرف
- آپریشنل
- مواقع
- مواقع
- کی اصلاح کریں
- or
- تنظیمیں
- دیگر
- باہر
- نتائج
- پر
- پال
- حصہ
- پاسنگ
- پنشن
- پینشن
- لوگ
- ذاتی
- اہم
- پلیٹ فارم
- پلاٹا
- افلاطون ڈیٹا انٹیلی جنس
- پلیٹو ڈیٹا
- کھلاڑی
- محکموں
- پوزیشن میں
- ممکن
- مراسلات
- ممکنہ طور پر
- پاؤنڈ
- ویاپتتا
- نجی
- نجی بینکنگ
- نجی بینکوں
- مصنوعات
- حاصل
- اہمیت
- تجاویز
- حفاظت
- فراہم
- فراہم کنندہ
- فراہم کرنے والے
- خالص
- مقصد
- ڈالنا
- دائرے
- حال ہی میں
- حال ہی میں
- تسلیم کیا
- تسلیم
- تسلیم
- کو کم
- حکومت
- ریگولیٹ کریں
- ریگولیٹری
- ریگولیٹری تعمیل
- تعلقات
- باقی
- ضرورت
- برقرار رکھا
- ریٹائرمنٹ
- آمدنی
- رسک
- robo
- سان
- سان فرانسسکو
- کیوں؟
- ساو پاولو
- بچت
- پیمانے
- سیکورٹی
- دیکھا
- حصوں
- خود ہدایت
- خود خدمت
- احساس
- سیریز
- سروس
- سہولت کار
- سروسز
- مقرر
- کئی
- سیکنڈ اور
- منتقل
- منتقلی
- ہونا چاہئے
- ایک
- بیٹھنا
- حل
- حل
- ماخذ
- خصوصی
- خاص مقصد کی گاڑیاں
- مخصوص
- کے لئے نشان راہ
- سٹاف
- کھڑے ہیں
- اسٹاک بروکرز
- حکمت عملی
- سڑک
- مضبوط
- ساخت
- کامیابی کے ساتھ
- اس طرح
- مشورہ
- حمایت
- امدادی
- تدبیر
- ہدف
- ھدف بنائے گئے
- تکنیکی
- ٹیکنالوجی
- ٹیکنالوجی
- تل
- تل ابیب
- کہ
- ۔
- برطانیہ
- ان
- ان
- موضوعات
- تو
- وہاں.
- لہذا
- یہ
- وہ
- اس
- ان
- تین
- کے ذریعے
- بروقت
- کرنے کے لئے
- آج
- ٹریڈنگ
- روایتی
- معاملات
- منتقل
- منتقلی
- تبدیل
- تبدیلی
- منتقلی
- زبردست
- رجحانات
- بھروسہ رکھو
- کوشش
- اقسام
- Uk
- کے تحت
- زیر بنا ہوا
- فہم
- یونیورسل
- فوری
- us
- استعمال
- قیمت
- قدر تخلیق
- گاڑیاں
- بہت
- کی طرف سے
- دیکھا
- we
- ویلتھ
- دولت کا انتظام
- مہینے
- اچھا ہے
- جس
- حالت
- ڈبلیو
- وسیع
- گے
- ساتھ
- کے اندر
- دنیا کی
- سال
- ابھی
- یارک
- زیفیرنیٹ