گلوبلائزڈ دنیا میں دھوکہ دہی کی روک تھام

جیسے جیسے نقل مکانی میں اضافہ ہوتا ہے اور عالمگیریت تیزی سے جاری رہتی ہے، دنیا بھر کے مالیاتی اداروں کو روایتی طور پر صارفین کو آن بورڈ کرتے وقت شناختی (ID) دستاویزات کی ایک بڑی حد کا جائزہ لینا اور ان کی تصدیق کرنی پڑتی ہے۔ یہ بیک اپ ہے۔
اقوام متحدہ (یو این) کی تحقیق کے مطابق 2020 میں دنیا کی تقریباً چار فیصد آبادی تارکین وطن تھی – جو کہ 1970 کے مقابلے میں تین گنا زیادہ ہے۔

"ڈیجیٹل خانہ بدوش" سب سے تیزی سے بڑھنے والے تارکین وطن طبقات میں سے ہیں جو دور دراز کے کام کی پالیسیوں سے فائدہ اٹھاتے ہیں اور دنیا کے سفر کے دوران محنت کرنے کے لیے تیز رفتار انٹرنیٹ تک رسائی کو بہتر بنا رہے ہیں۔ پچھلے تین سالوں میں ان کی تعداد 220 فیصد بڑھ کر 35 ملین ہو گئی ہے۔
اس کی وجہ سے دنیا بھر کے مالیاتی ادارے اپنے ریموٹ آن بورڈنگ اور دستی ID کی تصدیق کے عمل کے حصے کے طور پر غیر مانوس شناختی دستاویزات کے فارمیٹس کی بڑھتی ہوئی تعداد کا جائزہ لے رہے ہیں۔

اسی وقت، عام طور پر آن لائن ہونے والی ادائیگیوں اور لین دین کے ساتھ دھوکہ دہی بہت زیادہ ہے۔ یو کے فنانس کے مطابق، 1.4 کی پہلی ششماہی میں برطانیہ میں دھوکہ دہی کے 2023 ملین واقعات پیش آئے۔

eIDV پلیٹ فارم کا ذریعہ بنائیں

ایک الیکٹرانک شناخت کی تصدیق (eIDV) پلیٹ فارم کو اپنانا ایسی دنیا میں شناخت کی توثیق کرنے کا بہترین طریقہ ہے جس میں نقل مکانی کی ترقی اور دھوکہ دہی کی ان سطحوں کا سامنا ہے۔ ان تک رسائی کسی بھی ڈیلیوری میکانزم کے ذریعے کی جا سکتی ہے—کلاؤڈ، API (ایپلیکیشن پروگرامنگ
انٹرفیس) اور SaaS (سروس کے طور پر سافٹ ویئر) — اور صارفین کی ضروریات کے مطابق اوپر یا نیچے کی پیمائش کی۔

کیونکہ یہ ٹولز "ہمیشہ آن" ہوتے ہیں، وہ ریئل ٹائم میں، ریموٹ آن بورڈنگ کے دوران ممکنہ کسٹمرز کی طرف سے فراہم کردہ ناموں، پتے، ای میل پتے اور فون نمبرز کو کراس چیک کر سکتے ہیں۔ کے لئے
بہترین نتیجہ، یہ سفارش کی جاتی ہے کہ ایک eIDV پلیٹ فارم کو دنیا بھر کے معتبر ذرائع، جیسے حکومت، یوٹیلیٹی اور کریڈٹ ایجنسیوں سے اربوں صارفین اور کاروباری ریکارڈ تک رسائی حاصل ہو۔ یہ بطور موثر کسٹمر آن بورڈنگ فراہم کر سکتے ہیں۔
ایک موثر شناختی تصدیقی سروس کا حصہ، دنیا میں کہیں بھی۔

دستی جانچ کے مقابلے میں اس طرح کے ٹول کا استعمال ID کی تصدیق اور دھوکہ دہی کو روکنے کے لیے کافی تیز، زیادہ درست اور لاگت سے موثر ہے۔ اس ٹیکنالوجی کے لیے کسی اضافی عملے یا تربیت کے اخراجات کی ضرورت نہیں ہے، اور انسانوں کا کوئی خطرہ نہیں ہے۔
غلطی

پہلا قدم: ڈیٹا کو صاف کریں۔

eIDV پلیٹ فارم کو سورس کرنے سے پہلے، یہ یقینی بنانا سمجھدار ہے کہ آپ کے پاس کسٹمر ڈیٹا صاف اور تازہ ترین ہے۔ یہ پہلا قدم اٹھانا—مثال کے طور پر، کسی نام کو صحیح پتہ سے ملانا—آپ کے ڈیٹا کی درستگی اور آپ کے صارفین کو اعتماد فراہم کرتا ہے۔
وہ ہیں جو کہتے ہیں کہ وہ ہیں۔ ایسے عمل کو جگہ پر رکھنا جو جاری ڈیٹا کی حفظان صحت فراہم کرتے ہیں، جیسے ایڈریس کی تلاش اور خودکار تکمیل کی خدمت، اور آن بورڈنگ کے مرحلے پر اصل وقت میں درست ایڈریس ڈیٹا اکٹھا کرنا بہت ضروری ہے۔ ایڈریس کی توثیق فراہم کرکے،
یہ ٹولز آئی ڈی کی تصدیق کی حمایت کرتے ہیں۔ مزید برآں، اس طرح کے ڈیٹا کوالٹی اور صفائی کی خدمات جو گاہک کے رابطے کے ڈیٹا میں کسی بھی قسم کی غلطیاں اٹھاتی ہیں، وہی کردار ادا کرنے کے لیے eIDV استعمال کرنے کے مقابلے میں زیادہ مؤثر ہوتی ہیں۔

مکمل سروس آئی ڈی کی تصدیق

ID کی تصدیق کے پلیٹ فارم کو آپ کے کاروبار کو جاننے (KYB)، پابندیوں، سیاسی طور پر بے نقاب افراد (PEPs) اور رشتہ داروں اور قریبی ساتھیوں (RCAs) کے ساتھ ساتھ منفی میڈیا اسکریننگ سے متعلق عالمی ڈیٹا پیش کرنا چاہیے۔ ایسا ٹول ایک مکمل سروس آئی ڈی کی تصدیق فراہم کرتا ہے۔
نقطہ نظر، پیمانے کی معیشتوں کے ساتھ ساتھ.

KYB چیک بہت اہم ہیں۔

نئے اور موجودہ کاروباری صارفین اور سپلائرز کی طرف سے لاحق خطرات کو مکمل طور پر سمجھنے کے لیے KYB اسکریننگ بہت اہم ہے، اور اس وجہ سے دھوکہ دہی کو ہونے سے روکنے میں مدد ملتی ہے۔ یہ ضروری ہے کیونکہ دھوکہ دہی کا ارتکاب اکثر شیل کمپنیاں یا تنظیمی کرتے ہیں۔
ڈھانچے جو حقیقی نہیں ہیں۔ نیز، KYB چیک مالیاتی جرائم، جیسے منی لانڈرنگ اور دہشت گردی کی مالی معاونت کی راہ میں رکاوٹ ہے، جس سے شہرت کو کافی نقصان پہنچ سکتا ہے۔

انٹیگریٹڈ پابندیوں کا ڈیٹا

تازہ ترین پابندیوں کی فہرست تک رسائی حاصل کرنا اس بات کو یقینی بنانے کے لیے کلیدی حیثیت رکھتا ہے کہ آپ تازہ ترین پابندیوں کے ڈیٹا اور ضوابط کے ساتھ تیز رفتار ہیں۔ پابندیوں کے لیے اسکریننگ کرنے کی قانونی ضرورت کے باوجود، یہ حیران کن ہے کہ مالیاتی خدمات میں ان میں سے کتنے کے پاس نہیں ہے
ایسی فہرست تک رسائی، یا کم از کم ایک تازہ ترین۔

فہرست تک رسائی ایک خودکار eIDV پلیٹ فارم کے حصے کے طور پر کی جانی چاہیے جو دنیا بھر کے قابل اعتماد ذرائع کی ایک وسیع رینج سے پابندیوں کے ڈیٹا کو اکٹھا اور ترکیب کرتا ہے۔ اسے پابندیوں کے ڈیٹا پر اپ ڈیٹس کے لیے مسلسل اسکین کرنے اور انہیں روزانہ، حقیقی وقت میں فراہم کرنے کی بھی ضرورت ہے۔
یہ خودکار طریقہ پابندیوں کی اسکریننگ کو لاگو کرنے کا ایک بہت زیادہ موثر اور درست طریقہ ہے۔ 

PEPs اور RCAs کے بارے میں سوچیں۔

پابندیوں کی اسکریننگ کے لیے وسیع تر بہترین طریقہ کار کے لیے—اپنی تنظیم کو ممکنہ دھوکہ دہی سے بچانے کے لیے اور ایسے صارفین سے بچنے کے لیے جو آپ کی ساکھ کو نقصان پہنچا سکتے ہیں—دنیا بھر سے PEP اور RCA ڈیٹا حاصل کرنا بہت ضروری ہے۔ دونوں گروپوں میں شامل ہیں۔
ان کے کردار کی نوعیت یا اتھارٹی کے عہدوں پر فائز افراد کے ساتھ تعلقات کی وجہ سے جرم میں ملوث ہونے یا اس میں ملوث ہونے کا زیادہ امکان ہے۔ یہ جاننا ضروری ہے کہ یہ لوگ کون ہیں، کیونکہ اگر وہ آپ کی تنظیم کو دھوکہ دینے کے لیے اپنے عہدوں کا غلط استعمال کرتے ہیں،
نہ صرف مالیاتی اخراجات ہوں گے، بلکہ اس صورت حال سے شہرت کو اہم نقصان پہنچ سکتا ہے۔ برطانیہ میں، مالیاتی تنظیمیں قانونی طور پر ملکی اور غیر ملکی PEPs کے بہتر چیک کرنے کی پابند ہیں۔

خودکار منفی میڈیا اسکریننگ

منفی میڈیا کی جانچ پڑتال کرنا بہترین پریکٹس کسٹمر ڈیو ڈیلیجنس (CDD) اور اینٹی منی لانڈرنگ (AML) کے عمل کا ایک اہم حصہ ہے۔ خودکار ٹکنالوجی جو اسے طاقت دیتی ہے وہ مالیاتی خدمات میں کام کرنے والوں کو دنیا بھر میں تازہ ترین معلومات حاصل کرنے کے قابل بناتی ہے۔
کسی بھی گرفتاری، عدالتی مقدمات یا ان کی خدمات کے استعمال کنندگان کے خلاف سزاؤں پر حقیقی وقت میں خبریں اور الرٹس۔ یہ دیگر PEPs اور RCAs ہو سکتے ہیں، جو اپنی تنظیموں کے لیے ممکنہ منفی ریگولیٹری، مالی یا شہرت کے نتائج کا باعث بن سکتے ہیں۔

کسی فرد یا کاروبار سے متعلق منفی خبروں کے لیے اسکین کرنا، چاہے وہ کسی بین الاقوامی واچ لسٹ میں ظاہر نہ ہوں، آپ کی خدمات استعمال کرنے والوں کے سب سے درست رسک پروفائلز حاصل کرنے کے لیے ضروری ہے۔ ایسا کرنے سے مستعدی کی بہترین مشق کی بھی حمایت ہوتی ہے۔
اپنے گاہک کو جاننے کے لیے (KYC)، ممکنہ سپلائرز اور شراکت داروں کے لیے KYB، اور AML۔

سمری میں

زیادہ گلوبلائزڈ دنیا میں تیزی سے بڑھتے ہوئے تارکین وطن کی تعداد کے ساتھ، عالمی رسائی کے ساتھ ایک مکمل سروس eIDV پلیٹ فارم کے ذریعے بغیر کسی رکاوٹ کے، حقیقی وقت کی شناخت کی جانچ کرنا فراڈ کو روکنے اور ایک اچھا کسٹمر تجربہ فراہم کرنے کے لیے بہت ضروری ہے۔ دوسرا متبادل - اقدام
دنیا بھر میں کوریج سے محروم متعدد مختلف ذرائع سے بکھرے ہوئے ڈیٹا سیٹس کا استعمال کرتے ہوئے مہنگے دستی چیک— اب دھوکہ دہی کی لعنت کو روکنے کے مقصد کے لیے موزوں نہیں ہے۔

• SEO سے چلنے والا مواد اور PR کی تقسیم۔ آج ہی بڑھا دیں۔
• پلیٹو ڈیٹا ڈاٹ نیٹ ورک ورٹیکل جنریٹو اے آئی۔ اپنے آپ کو بااختیار بنائیں۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
• پلیٹوآئ اسٹریم۔ ویب 3 انٹیلی جنس۔ علم میں اضافہ۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
• پلیٹو ای ایس جی۔ کاربن، کلین ٹیک، توانائی ، ماحولیات، شمسی، ویسٹ مینجمنٹ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
• پلیٹو ہیلتھ۔ بائیوٹیک اینڈ کلینیکل ٹرائلز انٹیلی جنس۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
• ماخذ: https://www.finextra.com/blogposting/25639/preventing-fraud-in-a-globalised-world?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs