CCAF اور WEF نے Davos میں 2024 گلوبل فنٹیک رپورٹ کی نقاب کشائی کی۔

رپورٹ | 18 جنوری 2024

تصویر: CCAF اور WEF، 2024 گلوبل فنٹیک رپورٹ کا مستقبل

2024 فنٹیک رپورٹ: لچک، ضابطہ، اور جامع ترقی

۔ 2024 گلوبل فنٹیک رپورٹ – لچک اور جامع ترقی کی طرفکے درمیان ایک تعاون عالمی اقتصادی فورم اور متبادل فنانس کے لئے کیمبرج سینٹرپر نقاب کشائی کی گئی۔ ڈیووس 2024 فنٹیک انڈسٹری کی رفتار کے بارے میں اہم بصیرت، لچک، جدت اور تبدیلی کی ترقی سے نشان زد۔ یہ جامع تجزیہ، 227 فنٹیک فرموں کے سروے پر مبنی، صارفین کے رجحانات، ریگولیٹری حرکیات، اور مالیاتی ٹیکنالوجی کے مستقبل کو تشکیل دینے والی تکنیکی ترقی پر ایک اہم نظر پیش کرتا ہے۔

کلیدی بصیرتیں:

لچکدار کسٹمر گروتھ

فنٹیک سیکٹر نے کووڈ کے بعد کے دور میں مسلسل ترقی کا مظاہرہ کیا ہے، جس میں ایک سروے کیے گئے تمام کاروباری ماڈلز میں صارفین کی اوسط شرح نمو 50% سے زیادہ ہے۔ insurtech 66% (2021-2022) پر پیک کی قیادت کے ساتھ۔ SSA (سب صحارا افریقہ) کے علاوہ تمام خطوں (50-2021) میں صارفین کی شرح نمو 2022% سے تجاوز کر گئی۔ صارفین کو حاصل کرنے کے لیے سرفہرست 3 ذرائع سوشل میڈیا (70%)، حوالہ جات (68%)، اور ویب سائٹ (65%) کے ذریعے تھے۔

: دیکھیں  چیتھم ہاؤس: گلوبل ڈیجیٹل پلیٹ فارم ریگولیشن انسائٹس

نئے کسٹمر سیگمنٹس تک گاہک کی مانگ کو پیمانہ کرنے کی کوشش کرتے وقت درپیش سرفہرست چیلنجز گاہک کی تعلیم (51%)، مسابقت (43%)، اور تعمیل اور ضابطہ (34%) تھے - نیچے جدول دیکھیں۔ یہ مضبوط توسیع اس شعبے کی لچک اور ڈیجیٹل مالیاتی خدمات کی طرف تیزی سے عالمی تبدیلی کو نمایاں کرتی ہے۔

CCAF اور WEF 2024 گلوبل فنٹیک رپورٹ کے چیلنجز صارفین کی ترقی کو بڑھانے میں

ریگولیٹری ماحول ایک دو دھاری تلوار ہے۔

جبکہ 63% فنٹیکس اپنے ریگولیٹری ماحول کو مناسب سمجھتے ہیں، تعمیل، لائسنسنگ اور رجسٹریشن کے عمل میں چیلنجز برقرار ہیں۔ رپورٹ میں ریگولیٹری فریم ورک کی ضرورت پر زور دیا گیا ہے جو صارفین کے تحفظ کے ساتھ جدت کی حوصلہ افزائی کو متوازن رکھتے ہیں۔

CCAF اور WEF 2024 گلوبل فنٹیک ریگولیٹری ماحول کے بارے میں تاثرات کی رپورٹ کرتا ہے۔

مجموعی طور پر ، فنٹیکس کو درپیش سب سے بڑے چیلنج لائسنسنگ، رجسٹریشن اور اتھارٹی کوآرڈینیشن میں تھے۔. ان علاقوں نے سب سے زیادہ منفی درجہ بندی حاصل کی، خاص طور پر ابھرتی ہوئی مارکیٹوں اور ترقی پذیر معیشتوں (EMDEs) میں، جہاں لائسنسنگ ایک اہم چیلنج ہے۔ مزید برآں، 'ضرورت سے زیادہ اور حد سے زیادہ پابندی والے' ریگولیٹری ماحول کی تنقید کرنے والے فنٹیکس نے عام طور پر تمام ریگولیٹری پہلوؤں میں کم درجہ بندی کی۔

CCAF اور WEF 2024 عالمی فنٹیک رپورٹ کے اہم ریگولیٹری پہلوؤں کی درجہ بندی

ٹیک ایڈوانسمنٹس سب سے آگے

آرٹیفیشل انٹیلی جنس (AI) کو فنٹیک انڈسٹری کے لیے گیم چینجر کے طور پر مختص کیا گیا ہے، سروے شدہ 70% فرموں نے اس صنعت کے اگلے پانچ سالوں کی تشکیل میں اس کی اہمیت کو تسلیم کیا ہے۔ یہ مستقبل کی فنٹیک ترقیوں کو آگے بڑھانے میں ٹیکنالوجی کے اہم کردار کو نمایاں کرتا ہے۔

: دیکھیں  آئی ایم ایف نے عالمی ملازمتوں پر اے آئی کے اثرات پر انتباہ جاری کیا۔

مالیاتی شمولیت اور غیر محفوظ مارکیٹس

Fintechs تیزی سے غیر محفوظ طبقات پر توجہ مرکوز کر رہے ہیں، مالی شمولیت کو فروغ دے رہے ہیں۔ رپورٹ میں نوٹ کیا گیا ہے کہ ابھرتی ہوئی مارکیٹوں میں فنٹیکس کا ایک اہم حصہ صنفی تفاوت اور پائیداری جیسے اہم سماجی مسائل کو حل کرتے ہوئے ان گروپوں کو خدمات فراہم کرنے کے لیے وقف ہے۔

CCAF اور WEF 2024 گلوبل فن ٹیک رپورٹ fintechs جو کم خدمت یافتہ گروپوں کو نشانہ بناتی ہے۔

روایتی بینکوں نے تاریخی طور پر مخصوص صارفین کے طبقات کو قرض دینے پر توجہ مرکوز کی گئی، خاص طور پر وہ لوگ جن کی رسمی مالی تاریخ ہے اور شہری علاقوں میں رہتے ہیں۔ یہ نقطہ نظر اکثر ہے کم آمدنی والے افراد کو خارج کر دیا گیا۔، خاص طور پر ابھرتی ہوئی مارکیٹوں اور ترقی پذیر معیشتوں (EMDEs) میں، ضروری مالیاتی خدمات اور مصنوعات تک رسائی سے۔

Fintechsڈیجیٹل ٹیکنالوجی کا فائدہ اٹھانا اور موبائل فون کو اپنانا، ہے۔ مالیاتی خدمات کی دستیابی اور استطاعت کو نمایاں طور پر وسیع کیا۔. ان کے پاس عالمی سطح پر مزید 1.4 بلین غیر بینک شدہ اور بہت سے زیربینک لوگوں تک پہنچنے کی صلاحیت ہے۔

Fintechs ہیں تیزی سے روایتی طور پر غیر محفوظ گروپوں کی خدمت کر رہے ہیں۔بشمول خواتین، کم آمدنی والے افراد، اور دیہی یا دور دراز کے صارفین۔ یہ سیگمنٹس عالمی سطح پر فنٹیک کسٹمر بیس کے کافی حصے کی نمائندگی کرتے ہیں، اوسطاً 39% خواتین صارفین کے لیے، 40% کم آمدنی والے کے لیے، اور 27% دیہی یا دور دراز کے صارفین کے لیے۔ یہ نقطہ نظر ان کے صارفین کے اڈوں کی ترقی میں اہم کردار ادا کرتا ہے۔

: دیکھیں  BoC: CBDCs کے لیے مالی شمولیت کی نئی تعریف

یہ غیر محفوظ طبقات بھی فنٹیکس کی کل لین دین کی قدروں میں خاص طور پر حصہ ڈالتے ہیں۔39% خواتین سے، 26% کم آمدنی والے، اور 31% دیہی یا دور دراز کے صارفین سے۔ یہ رجحان کچھ تفاوتوں کے ساتھ، اعلی درجے کی معیشتوں (AEs) اور EMDEs میں یکساں ہے۔ مثال کے طور پر، AEs خواتین صارفین کے زیادہ تناسب کی اطلاع دیتے ہیں، جبکہ EMDE فنٹیکس زیادہ کم آمدنی والے اور دیہی صارفین کو خدمات فراہم کرتے ہیں۔

مصنوعات اور خدمات کی پیشکش کے ذریعے، فنٹیکس ماحولیاتی پائیداری میں بھی حصہ ڈال رہے ہیں۔

ڈیجیٹل فنانس پر اقوام متحدہ کے سیکرٹری جنرل کی ٹاسک فورس نے پائیدار ترقی کے اہداف (SDGs) کی فنانسنگ کو تیز کرنے میں کلیدی کھلاڑیوں کے طور پر فنٹیک کمپنیوں کی نشاندہی کی ہے۔ اقوام متحدہ کے ذریعہ 2015 میں اپنایا گیا، SDGs کا مقصد غربت اور دیگر سماجی مسائل کو حل کرنا ہے۔ Fintechs تیزی سے UN SDGs کو اپنی کاروباری حکمت عملیوں میں شامل کر رہے ہیں، پائیدار مالیات کو متحرک کرنے اور سبز، جامع معیشت کو فروغ دینے کے ایجنٹ بن رہے ہیں۔

CCAF اور WEF 2024 گلوبل فنٹیک رپورٹ SDG لنکس، AEs بمقابلہ EMDEs

اخری

2024 گلوبل فنٹیک رپورٹ کے نتائج اس شعبے کی لچک اور ترقی کی صلاحیت کو اجاگر کرتے ہیں اور ایک جامع اور پائیدار مالیاتی منظر نامے کی تشکیل میں صارفین کی طلب، ریگولیٹری فریم ورک، اور تکنیکی جدت کے اہم کردار کو بھی اجاگر کرتے ہیں۔ Fintechs صرف مالیاتی شعبے کو تبدیل نہیں کر رہے ہیں۔ وہ مالی شمولیت کو فروغ دینے میں اہم کردار ادا کر رہے ہیں۔

: دیکھیں  پائیداری: Fintech کی ترقی کے لیے ضروری ہے۔

محروم طبقات کو نشانہ بنا کر، وہ روایتی بینکنگ خدمات کے ذریعے چھوڑے گئے خلا کو پُر کرنے میں مدد کر رہے ہیں، جو ایک زیادہ مساوی اور ماحولیاتی طور پر پائیدار مالیاتی منظر نامے کی پیشکش کر رہے ہیں۔ یہ جامع نقطہ نظر ایک زیادہ مالی طور پر بااختیار عالمی آبادی کی تعمیر کے لیے ضروری ہے، خاص طور پر ان خطوں میں جہاں بینکوں سے محروم اور کم بینک والے کمیونٹیز ہیں۔ شمولیت پر Fintechs کی توجہ ایک زیادہ جامع اور مساوی عالمی مالیاتی ماحولیاتی نظام کی طرف ایک اہم قدم ہے۔

47 صفحات پر مشتمل پی ڈی ایف رپورٹ –> یہاں سے ڈاؤن لوڈ کریں۔

۔ نیشنل کراؤڈ فنڈنگ ​​اینڈ فنٹیک ایسوسی ایشن (NCFA کینیڈا) ایک مالیاتی اختراعی ماحولیاتی نظام ہے جو کمیونٹی کے ہزاروں افراد کو تعلیم، مارکیٹ انٹیلی جنس، صنعت کی ذمہ داری، نیٹ ورکنگ اور فنڈنگ ​​کے مواقع اور خدمات فراہم کرتا ہے اور ایک متحرک اور اختراعی فنٹیک اور فنڈنگ ​​بنانے کے لیے صنعت، حکومت، شراکت داروں اور ملحقہ اداروں کے ساتھ مل کر کام کرتا ہے۔ کینیڈا میں صنعت وکندریقرت اور تقسیم کے ساتھ، NCFA عالمی اسٹیک ہولڈرز کے ساتھ مصروف ہے اور فنٹیک، متبادل فنانس، کراؤڈ فنڈنگ، پیئر ٹو پیئر فنانس، ادائیگیوں، ڈیجیٹل اثاثوں اور ٹوکنز، مصنوعی ذہانت، بلاک چین، کرپٹو کرنسی، ریگ ٹیک سیکٹر، اور ٹیکنالوجی میں منصوبوں اور سرمایہ کاری کو فروغ دینے میں مدد کرتا ہے۔ . شامل ہوں کینیڈا کی Fintech اور فنڈنگ ​​کمیونٹی آج مفت! یا بننا تعاون کرنے والے رکن اور مراعات حاصل کریں۔ مزید معلومات کے لیے، براہ کرم ملاحظہ کریں: www.ncfacanada.org

• SEO سے چلنے والا مواد اور PR کی تقسیم۔ آج ہی بڑھا دیں۔
• پلیٹو ڈیٹا ڈاٹ نیٹ ورک ورٹیکل جنریٹو اے آئی۔ اپنے آپ کو بااختیار بنائیں۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
• پلیٹوآئ اسٹریم۔ ویب 3 انٹیلی جنس۔ علم میں اضافہ۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
• پلیٹو ای ایس جی۔ کاربن، کلین ٹیک، توانائی ، ماحولیات، شمسی، ویسٹ مینجمنٹ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
• پلیٹو ہیلتھ۔ بائیوٹیک اینڈ کلینیکل ٹرائلز انٹیلی جنس۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
• ماخذ: https://ncfacanada.org/ccaf-and-wef-unveil-2024-global-fintech-report-at-davos/