کی چابی کیا ہے کم ٹیکس ادا کرنا؟ A لاگت کی علیحدگی کا مطالعہ. اس بارے میں کبھی سنا نہیں؟ زیادہ تر رئیل اسٹیٹ سرمایہ کاروں کے پاس نہیں ہے، لیکن ہم کرنے والے ہیں۔ ٹیکس فری آمدنی کی دنیا کو غیر مقفل کریں۔ اس مخصوص ٹول کا استعمال کرتے ہوئے کمائی۔ اگر آپ نے سوچا ہے۔ امیر لوگ اتنے کم ٹیکس کیسے دیتے ہیں۔ ملین ڈالر پیدا کرنے والی رئیل اسٹیٹ کے مالک ہوتے ہوئے، اس طرح۔ آج کے ایپی سوڈ میں، آپ یہ بھی سیکھیں گے کہ لاگت کی علیحدگی کو کیسے استعمال کرنا ہے، تاکہ آپ اپنی جیب میں زیادہ رقم رکھ سکیں۔
ٹیکس ہر کسی کا پسندیدہ موضوع نہیں ہے، لیکن کم ٹیکس ادا کر رہے ہیں؟ آپ شاید اس کے پیچھے جا سکتے ہیں۔ ہم نے CPA اور CFP کو لایا ہے۔ مچل بالڈریج یہ بتانے کے لیے کہ وہ بڑے اور چھوٹے رئیل اسٹیٹ سرمایہ کاروں کی کس طرح مدد کرتا ہے، ان کی قابل ٹیکس آمدنی کو حذف کریں۔ اور ان کی تعمیر ریل اسٹیٹ پورٹ فولیو تیز تر. ہمارا اپنا Rob Abasolo مچل کی ٹیم کو استعمال کرتا ہے تاکہ اس کے ٹیکسوں میں چھ سے زیادہ تعداد میں کمی کی جا سکے۔
اس ایپی سوڈ میں، ہم وضاحت کریں گے۔ لاگت کی علیحدگی کیا ہے, کیوں بہت سے اوپر جائداد غیر منقولہ سرمایہ کار اس کا استعمال کریں ان کے ٹیکس کم کریںجب آپ اسے اپنی خصوصیات پر استعمال کر سکتے ہیں (اور نہیں کر سکتے ہیں)، قلیل مدتی کرایہ ٹیکس "خاموش" فائدہ اٹھانے کے لیے، اور جب آپ اسے غلط کرتے ہیں تو کیا ہوتا ہے۔
یہاں کلک کریں Apple Podcasts پر سننے کے لیے۔
پوڈ کاسٹ یہاں سنیں۔
نقل یہاں پڑھیں
ڈیوڈ:
یہ BiggerPockets Podcast ہے، شو 823۔
مچل:
لہٰذا لاگت کی علیحدگی زمینی حکمت عملی کا پہیہ ہے کہ کس طرح رئیل اسٹیٹ کے سرمایہ کار سال پہلے ٹن بونس فرسودگی پیدا کرتے ہیں اور اپنے ٹیکس کے بل کو ایک ٹن تک کم کرتے ہیں۔ تاکہ، جیسا کہ میں نے کہا، ٹیکس ادا کرنے کے بجائے، رئیل اسٹیٹ کے سرمایہ کار کمپاؤنڈنگ جاری رکھ سکتے ہیں اور رئیل اسٹیٹ خریدنے کے اس بڑے سنو بال کو جاری رکھ سکتے ہیں۔
ڈیوڈ:
سب کیا ہو رہا ہے؟ یہ ڈیوڈ گرین ہے، جو آپ کے BiggerPockets Podcast کے میزبان ہیں، جو دنیا کا سب سے بڑا، بہترین، اور سب سے برا رئیل اسٹیٹ پوڈ کاسٹ ہے۔ آج میرے شریک میزبان، روب اباسولو کے ساتھ شامل ہوئے۔ روب، کیا ہو رہا ہے، بھائی؟
روب:
اچھا چل رہا ہے یار۔ یہ بدھ کا دن ہے، لیکن یہ بنیادی طور پر جمعہ ہے کیونکہ میں کل سان ڈیاگو کے لیے اگلے دو دنوں کے لیے پرواز کر رہا ہوں، اس لیے میں واقعی پرجوش ہوں۔
ڈیوڈ:
تم وہاں کیا کرنے جا رہے ہو؟
روب:
ٹھیک ہے، یہ میرے سب سے اچھے دوست کی 40 ویں سالگرہ کی تقریب ہے، اور میں نہیں جا رہا تھا، اور میری بیوی اس طرح تھی، "ارے، آپ کو جانے کی ضرورت ہے۔ یہ ان کی 40ویں سالگرہ کی تقریب ہے۔ اور میں اس طرح تھا، "واقعی؟" اور وہ اس طرح تھی، "ہاں۔" اور اس لیے میں نے پوائنٹس کے ساتھ کچھ پروازیں بک کروائیں اور میں اسے سرپرائز کرنے جا رہا ہوں۔ اسے پتہ بھی نہیں ہے۔
ڈیوڈ:
لہذا نہ صرف روب ہر روز ورزش کر رہا ہے، صاف کھا رہا ہے اور ہر وقت ہینس جیبی ٹیز پہننے سے آگے بڑھ گیا ہے، بلکہ اس نے ایک دوست بھی بنایا ہے جو اسے سان ڈیاگو میں دیکھ کر خوش ہو گا۔ ہمیں یوٹیوب پر تبصروں میں بتائیں کہ آپ کو روب پر کتنا فخر ہے، اور براہ کرم اسے اس پر مبارکباد دیں۔ اور میں آپ سب کو مبارکباد دینا چاہوں گا جو اس شو کو سننے والے ہیں کیونکہ یہ آگ ہے۔ اگر آپ کوئی ایسا شخص ہے جو ٹیکسوں کو پسند نہیں کرتا، جس کے بارے میں میں فرض کر رہا ہوں کہ آپ سب ہیں، تو آپ آج کے شو سے بہت کچھ حاصل کرنے جا رہے ہیں کیونکہ ہم ان طریقوں کو تلاش کرنے جا رہے ہیں جن سے آپ قانونی طور پر ٹیکسوں میں بچت کر سکتے ہیں۔ ہو سکتا ہے کہ آپ کو معلوم نہ ہو، مخصوص اقدامات کے ساتھ جو کوئی بھی لے سکتا ہے اگر یہ کچھ وہ کرنا چاہتا ہے۔ روب، سب سے قیمتی بصیرت کیا ہے جسے لوگ اس شو سے سن کر چھین لیں گے؟
روب:
آج ہم اس بارے میں بات کرنے جا رہے ہیں کہ آپ کی زندگی کے دوران اپنی دولت کو کمپاؤنڈ کرنے کے لیے ٹیکس کی حکمت عملی کا فائدہ کیسے اٹھایا جائے۔ بالکل ٹھیک. لیکن آپ کو غور سے سننا ہوگا اور آپ کو سمجھنا ہوگا کہ اس چیز میں بہت کچھ ہے، اور ہم اس ایپی سوڈ کے اختتام تک آپ سے ایک بہترین ماہر بننے کی توقع نہیں رکھتے، لیکن اسے بک مارک کریں اور واقعی توجہ دیں کیونکہ میرے خیال میں یہ آپ کے جائداد غیر منقولہ کیریئر کے دوران بہت بڑا اثر ڈال سکتا ہے۔
ڈیوڈ:
یہ بہت اچھا ہے۔ میرا مشورہ یہ ہوگا کہ اس شو کو اس وقت تک سنیں جب تک کہ آپ اسے کسی اور کو سمجھا نہ دیں جو ٹیکس یا رئیل اسٹیٹ کو نہیں سمجھتا۔ یہ جاننے کا بہترین طریقہ ہے کہ آپ کو اس بات پر پختہ گرفت ہے کہ آپ بھی ٹیکسوں میں کیسے بچت کر سکتے ہیں۔ اب، اس سے پہلے کہ ہم اپنے مہمان، مچل بالڈریج کو لے آئیں، میرے پاس صرف آپ کے لیے ایک فوری ٹپ ہے۔ کل کے مسائل کو حل کرنے کے بارے میں سوچنا چھوڑ دیں اور دہائیوں کے حوالے سے سوچنا شروع کریں۔ عام طور پر جائداد غیر منقولہ اور مخصوص طور پر ٹیکس کی التوا کو ایک مختصر مدتی حکمت عملی کے طور پر بہت اچھی طرح سے استعمال نہیں کیا جاتا ہے۔ جب آپ 1031s استعمال کر رہے ہیں، جب آپ علیحدگی کے مطالعے کی لاگت کے لیے بونس ایکسلریشن کی حکمت عملیوں کا استعمال کر رہے ہیں، تو آپ ٹیکسوں سے گریز نہیں کر رہے ہیں، آپ اکثر انہیں موخر کر رہے ہیں۔ اور اگر آپ ٹیکس کو غلط طریقے سے موخر کرتے ہیں اور ایسی صورت حال میں ختم ہو جاتے ہیں جہاں آپ پیسہ نہیں کما رہے ہوتے ہیں اور جب آپ اس کے لیے تیار نہیں ہوتے ہیں تو ٹیکس کا بل آپ کو مارتا ہے، تو یہ نقصان پہنچا سکتا ہے۔
ایک ہی وقت میں، اگر آپ اپنے پورٹ فولیو کو بنانے اور تیز کرنے کی کوشش کر رہے ہیں، تو یہ آپ کے لیے ایک بڑا، بڑے پیمانے پر فائدہ مند ایکسلریٹر ہو سکتا ہے۔ لہذا ایک مجموعی حکمت عملی کے ساتھ آئیں، ایک منصوبہ جس کے لیے آپ اب سے 10، 20، 30 سال بعد کہاں رہنا چاہتے ہیں، اور اپنے آپ سے پوچھیں کہ ان میں سے کون سی حکمت عملی آپ کو وہاں تیزی سے پہنچانے کے لیے کام کرے گی۔ روب، مچل کو لانے سے پہلے آپ کچھ بھی شامل کرنا چاہتے ہیں؟
روب:
صرف آخر تک سنیں کیونکہ ہم واقعی ان کلیدی واچ آؤٹس کے بارے میں بات کرتے ہیں۔ بہت ساری اچھی چیزیں ہیں اور ضروری نہیں کہ برا، لیکن میں سمجھتا ہوں کہ انتباہات جن کا اندر لینا واقعی ضروری ہے۔ تو واقعی، جب بھی ڈیوڈ کچھ بھی کہتا ہے، خاص طور پر غور سے سنو کیونکہ، یار، تم نے واقعی اسے آج اتنی اچھی طرح سے توڑ دیا۔
ڈیوڈ:
ٹھیک ہے، اس کے لئے شکریہ، آدمی. میں تعریف کی تعریف کرتا ہوں۔ میں ہر موقع پر اسے توڑنے کی کوشش کرتا ہوں۔ مجھے امید ہے کہ آپ اسے سان ڈیاگو میں توڑ دیں گے اور آئیے مچل بالڈریج کو اب ہمارے لیے اسے توڑنے دیں۔ مچل بالڈریج، BiggerPockets Podcast میں خوش آمدید۔ لہذا چیزوں کو شروع کرنے کے لئے، مجھے اپنے بارے میں تھوڑا سا بتائیں۔
مچل:
ارے، مجھے رکھنے کا شکریہ۔ ہاں، میرا نام مچل بالڈریج ہے۔ میں ایک CPA ہوں اور ہیوسٹن، ٹیکساس میں ایک مصدقہ مالیاتی منصوبہ ساز ہوں۔ میں اپنی سی پی اے فرم چلاتا ہوں۔ ہم بنیادی طور پر چھوٹے کاروباری مالکان اور رئیل اسٹیٹ سنڈیکیٹرز کے ساتھ کام کرتے ہیں۔ اور پھر اس کے علاوہ، میرے پاس ایک بک کیپنگ ٹیکس سروس ہے جسے betterbookkeeping.com کہتے ہیں، اور پھر میں RE Cost Seg اور STR Cost Seg میں شراکت دار ہوں۔
روب:
ٹھیک ہے، بہت اچھا، آدمی. اچھا آنے کا شکریہ۔ ہر اس شخص کے لیے جو ٹیکس کے بارے میں بات کرنے کے لیے تیار ہو سکتا ہے، مجھے صرف اس کے بارے میں ٹیبل سیٹ کرنے دیں کہ ہم کس چیز کے بارے میں بات کرنے جا رہے ہیں کیونکہ ذاتی طور پر میں محسوس کرتا ہوں کہ ٹیکس زیادہ تر لوگوں کے خیال سے کہیں زیادہ پرکشش ہیں، کیونکہ میرے ذہن میں، اگر آپ ٹیکس ادا کر رہے ہیں، تو آپ وہ رقم اپنی جیب میں نہیں رکھ رہے ہیں، اس طرح آپ ہر سال کم کر رہے ہیں۔ میرے پاس متعدد چھ اعداد و شمار کے ٹیکس بلز ہیں اور یہ ایک حکمت عملی یہ ہے کہ میں کس طرح رئیل اسٹیٹ ٹیکس کے علم کی طاقت سے اپنے بل کو کم کرنے میں کامیاب رہا ہوں۔ اور مچل یہاں strcostseg.com پر میرا پارٹنر ہے، وہ واقعی اس کے لیے اسٹیج سیٹ کرنے کے لیے لانا چاہتا تھا جو میرے خیال میں رئیل اسٹیٹ میں دولت کی تعمیر کی سب سے طاقتور حکمت عملی ہے۔
مچل:
جی بالکل۔ آپ انکل سام کو ٹیکس دے کر کمپاؤنڈ نہیں کرتے۔
ڈیوڈ:
اور وہ جادوئی ٹیکس حکمت عملی جس میں ہم آج داخل ہونے جا رہے ہیں اسے لاگت کی علیحدگی کہا جاتا ہے۔ ان لوگوں کے لیے جو پہلے ہی جانتے تھے کہ ہم کہاں جا رہے ہیں، بہت اچھا۔ مچل، سرمایہ کاروں کے لیے لاگت کی علیحدگی کے بارے میں جاننا کیوں ضروری ہے؟
مچل:
ضرور لہٰذا لاگت کی علیحدگی زمینی حکمت عملی کا پہیہ ہے کہ کس طرح رئیل اسٹیٹ کے سرمایہ کار سال پہلے ٹن بونس فرسودگی پیدا کرتے ہیں اور اپنے ٹیکس کے بل کو ایک ٹن تک کم کرتے ہیں۔ تاکہ، جیسا کہ میں نے کہا، ٹیکس ادا کرنے کے بجائے، رئیل اسٹیٹ کے سرمایہ کار کمپاؤنڈنگ جاری رکھ سکتے ہیں اور رئیل اسٹیٹ خریدنے کے اس بڑے سنو بال کو جاری رکھ سکتے ہیں۔
ڈیوڈ:
روب، ہمیں اس بارے میں بتائیں کہ آپ کو کیوں لگتا ہے کہ لاگت کا سیگ خود کیش فلو سے بھی زیادہ طاقتور ہو سکتا ہے، جیسا کہ یہ غیر اخلاقی لگتا ہے۔
روب:
ضرور. ٹھیک ہے، مجھے لگتا ہے کہ زیادہ تر سرمایہ کار کھیل میں آتے ہیں، ہم کیش فلو پر توجہ مرکوز کرتے ہیں کیونکہ ہم آج پیسہ کمانا چاہتے ہیں۔ اب یقیناً یہ بہت زیادہ عام ہو رہا ہے، یہ ہر کوئی نہیں ہے، لیکن ان لوگوں کے لیے جو واقعی اپنے کیش فلو پر قائم ہیں، میں سمجھتا ہوں کہ آپ کی سرمایہ کاری کے مجموعی ROI کو دیکھنا واقعی اہم ہے، نہ کہ صرف نقد واپسی پر کیش۔ کیونکہ جب آپ کیش فلو سے لے کر قرض کی ادائیگی تک کی تعریف تک تمام مختلف اجزاء کو دیکھتے ہیں، اور پھر آپ ٹیکس کٹوتیوں میں اضافہ کرنا شروع کر دیتے ہیں جو آپ حاصل کر سکتے ہیں، تو کسی بھی پراپرٹی پر آپ کا ROI واقعی آسمان کو چھونا شروع کر سکتا ہے۔ میں آپ کو ایک فوری ڈیل کے بارے میں بتاؤں گا، اور یہ بہت بڑا سودا ہے۔ یہ ایسی چیز نہیں ہے جس کے ذریعے گھر میں ہر کوئی کام کر رہا ہے۔ لیکن میں فی الوقت 2.4 ملین ڈالر کی پراپرٹی کے ذریعے کام کر رہا ہوں۔ اس پر کیش فلو اس مخصوص پراپرٹی کے نچلے حصے میں ہونے والا ہے۔
میرے خیال میں، یہ ایک سال میں 30 سے 40,000،250 ڈالر کے درمیان کیش فلو ہونے والا ہے، جو کہ ایک بار پھر، یہ کیش فلو کی کوئی بری مقدار نہیں ہے، لیکن اس پراپرٹی کے مقابلے میں، میں عام طور پر تھوڑا سا مزید تلاش کرتا ہوں۔ تاہم، ایک بار جب ہم ان ٹیکس کٹوتیوں میں سے کچھ کو استعمال کرنا شروع کر دیں جن کے بارے میں ہم آج بات کرنے جا رہے ہیں، تو یہ مخصوص پراپرٹی دراصل میرے ٹیکس بل کو تقریباً 300,000 سے $XNUMX تک کم کرنے میں مدد کرے گی۔ اور ایک بار پھر، ہم آج کے ایپی سوڈ میں بعد میں ایک اور ڈیل کرنے جا رہے ہیں جو کہ بہت چھوٹی ڈیل ہے، وہاں کے بہت سے لوگوں کے لیے بہت زیادہ حکمت عملی، لیکن بڑا ہو یا چھوٹا، یہ کسی کے لیے بھی کام کر سکتا ہے۔
ڈیوڈ:
ٹھیک ہے، تو اب ہم جانتے ہیں کہ یہ قیمتی کیوں ہے، لیکن یہ کیسے کام کرتا ہے؟ مچل، کیا آپ ہمارے لیے آسان الفاظ میں بنیاد رکھ سکتے ہیں تاکہ ہمارے سننے والے سمجھ سکیں کہ لاگت کی علیحدگی کیا ہے اور اسے کیسے استعمال کیا جا سکتا ہے؟
مچل:
ضرور لہٰذا بہت آسان الفاظ میں، لاگت کی علیحدگی ایک طریقہ کار ہے، یہ ایک انجینئرنگ رپورٹ ہے جہاں آپ اپنی عمارت کو تقریباً اسی طرح اڑا دیتے ہیں، ان بلیو پرنٹ جزو کے ٹکڑوں میں سے ایک تصویر۔ ٹھیک ہے، آپ رئیل اسٹیٹ میں سرمایہ کاری کرتے ہیں، چاہے وہ قلیل مدتی کرایہ ہو یا ایک بہت بڑی صنعتی جائیداد اور آپ اسے اس کے تمام اجزاء میں اڑا دیتے ہیں۔ آپ زمین کو ایک ٹکڑے کے طور پر لیتے ہیں، آپ چھت کو دوسرے ٹکڑے کے طور پر لیتے ہیں، آپ فاؤنڈیشن کو ایک مختلف ٹکڑے کے طور پر لیتے ہیں اور کھڑکیوں اور ایئر ہینڈلنگ کے خصوصی نظام کو، اور آپ اپنی عمارت کے ہر جزو سے ٹیکس کی زندگی کو منسلک کرتے ہیں۔ آپ کے ایسا کرنے کی وجہ یہ ہے کہ مختلف اثاثوں کے لیے یہ مختلف ٹیکس زندگیاں ہیں۔
لہٰذا کسی عمارت کی چھت اور بنیاد اور دیواروں اور فریمنگ پر یا تو ساڑھے 27 یا 39 سال کی ٹیکس لائف ہوگی، چاہے وہ رہائشی جائیداد ہو یا تجارتی اثاثہ۔ لیکن عمارت کے ان اجزاء میں سے بہت سے ٹیکس کی زندگی بہت کم ہو گی، پانچ، سات، یا 15 سال کی زندگی ہو گی، جیسے لینڈ سکیپنگ یا ونائل فرش یا کچھ کیبنٹری یا کچھ میکانیکل سسٹمز کی زندگی بہت کم ہو سکتی ہے۔ تو یہ انجینئرنگ رپورٹ، لاگت کی علیحدگی کا یہ مطالعہ عمارت کو لے کر اسے ٹیکس کی زندگی کے مختلف زمروں میں ڈالتا ہے تاکہ آپ اسے اپنے CPA کے حوالے کر سکیں اور آپ پہلے سال کی رقم بچا سکیں۔
ڈیوڈ:
ٹھیک ہے، مچل، تو آپ نے بتایا ہے کہ لاگت کی علیحدگی کیسے کام کرتی ہے، لیکن آئیے اس کا تھوڑا سا بیک اپ لیں اور اس بارے میں بات کریں کہ مجموعی فرسودگی کیسے کام کرتی ہے۔ اس کے بارے میں اگر میں آپ کو اس کے بارے میں اپنی سمجھ دوں اور یہ کہ ایک پیشہ ور کے طور پر، اگر مجھے کچھ یاد آتا ہے تو آپ مجھے درست کر سکتے ہیں؟ اچھا لگتا ہے؟
مچل:
اچھا ہے.
ڈیوڈ:
لہذا اگر آپ ایک چھوٹے کاروبار کے مالک تھے، جسے ہم بطور رئیل اسٹیٹ سرمایہ کار ہیں، تو ہمارا رئیل اسٹیٹ پورٹ فولیو ہمارا کاروبار ہے۔ اور ہم کہتے ہیں کہ آپ ایک ریستوراں کے مالک ہیں اور آپ نے اس کاروبار کے لیے ایک ڈش واشر خریدا ہے اور آپ نے اس صنعتی گریڈ ڈش واشر پر $20,000 خرچ کیے ہیں، یہ کاروبار کے لیے رائٹ آف ہوگا۔ لہٰذا اگرچہ کاروبار سال میں $100,000 کمایا جا سکتا ہے، آپ کو اس میں سے 20,000 ڈالر ڈش واشر پر خرچ کرنے پڑے۔ لہذا آپ اپنے بنائے ہوئے 20,000 کے مقابلے میں $100,000 لکھ سکتے ہیں۔ لیکن حکومت عام طور پر آپ کو پہلے سال میں پوری رقم رائٹ آف کرنے نہیں دیتی کیونکہ پھر اگر آپ کی ایک کنسٹرکشن کمپنی تھی اور آپ نے اس کاروبار کے لیے ٹرکوں کا پورا گچھا خریدا تھا اور آپ نے جو گاڑیاں خریدی تھیں وہ اصل منافع سے زیادہ تھیں۔ یہ بنایا گیا تھا، آپ کو کبھی بھی ٹیکس ادا نہیں کرنا پڑے گا اور آپ صرف اثاثے جمع کرتے رہیں گے۔
اس کے بجائے وہ کیا کرتے ہیں کہ وہ آپ کو ہر سال اس ڈش واشر کا ایک فیصد لکھنے دیتے ہیں اور وہ اندازہ لگاتے ہیں کہ وہ ڈش واشر کتنے سال چلے گا، کہتے ہیں کہ اس کی 10 سال کی مفید زندگی ہے۔ اور وہ کہیں گے، "آپ ہر سال اس ڈش واشر کا 10واں حصہ لکھ سکتے ہیں،" اس طرح آپ پہلے سال میں مکمل کٹوتی نہیں لے سکتے کیونکہ اس کے بعد آپ شاید بہت زیادہ ٹیکس ادا نہیں کریں گے۔ اگر آپ مسلسل نئے آلات خریدتے ہیں، تو آپ اپنے ٹیکسوں سے بچ سکتے ہیں یا نمایاں طور پر کم کر سکتے ہیں۔ وہی اصول، جسے فرسودگی کہا جاتا ہے، رئیل اسٹیٹ کی سرمایہ کاری پر لاگو ہوتا ہے۔ لہذا جو عمارت ہم خرید رہے ہیں وہ درحقیقت وقت کے ساتھ ساتھ گر رہی ہے۔ سائڈنگ ختم ہو چکی ہے، ایئر کنڈیشنگ یونٹ، مکینیکل سسٹم، وہ تمام چیزیں جن کا آپ نے ذکر کیا ہے ختم ہو گیا ہے۔
اور عام اصول کے طور پر، IRS نے کہا ہے، "ارے، ہم کہتے ہیں کہ رہائشی رہائش کے لیے ایک گھر کی زندگی ساڑھے 27 سال ہوتی ہے۔ ہم آپ کو ہر سال اس کا 27.5واں حصہ آپ کی آمدنی کے مقابلے میں لکھنے دیں گے۔ لہذا اگر پراپرٹی کیش فلو میں آٹھ گرانڈ بناتی ہے، لیکن اس کی تعریف $6,000 ہے، تو آپ پر صرف $2,000 ٹیکس لگایا جاتا ہے، جو کہ اس سے نمایاں طور پر بہتر ہے اگر آپ W2 پر پیسہ کماتے ہیں، تو آپ کے پاس اسے پناہ دینے کا کوئی راستہ نہیں ہے۔ لاگت کی علیحدگی کے بارے میں میری سمجھ یہ ہے کہ جائیداد کی مکمل کارآمد زندگی میں توسیع کرنے کے بجائے، جو کہ رہائشی ریل اسٹیٹ کے لیے ساڑھے 27 سال ہے، آپ اس میں تیزی لا سکتے ہیں اور شروع میں ہی اس کا کچھ حصہ لے سکتے ہیں۔
یہ کیبنٹ پورے ساڑھے 27 سال تک نہیں بن پائے گی۔ ائر کنڈیشنگ، بوائلر، فرش کے تختوں کے کچھ دوسرے اجزاء جو آپ نے کہا، وہ شاید پورے وقت نہیں بنا پائیں گے۔ تو وہ آپ کو ایک بڑا حصہ لینے دیں گے، جو شروع میں وہ ٹکڑے ہیں، جو آپ کو اس سال کی آمدنی کے لیے ایک بڑا رٹ آف دیتا ہے۔ میں نے کیسے کیا؟
روب:
مجھے لگتا ہے کہ یہ بہت اچھا تھا۔
مچل:
یقینی طور پر، میں ایک کاروبار کا مالک ہوں اور میں ایک اسٹیپلر خریدتا ہوں، میں اسٹیپلر کو سال اول کو لکھ سکتا ہوں۔ لیکن میں آپ کی بات کے مطابق، یہ کمرشل گریڈ ڈش واشر یا یہ گھر خریدتا ہوں، وہ جا رہے ہیں، "واہ، واہ، واہ۔ یہ کوئی خرچہ نہیں ہے۔ یہ ایک سرمایہ دارانہ اثاثہ ہے اور جس طرح سے آپ اس لاگت کو وقت کے ساتھ وصول کرنے جا رہے ہیں وہ فرسودگی کے ذریعے ہے۔ اور مختلف طریقے ہیں اور اس کے ارد گرد بہت سے مختلف اصول ہیں، جن میں سے کچھ کو ہم ابھی دیکھیں گے۔
ڈیوڈ:
اب میں سمجھتا ہوں کہ اس کا ذکر کرنا ضروری ہے، اور میں جانتا ہوں کہ ہم اس میں شامل ہونے والے ہیں، ہم سرمایہ کاروں کی حیثیت سے یہ سوچتے ہیں کہ جب میں $500,000 کی جائیداد خریدتا ہوں جس پر میں نے $100,000 کی سرمایہ کاری کی تھی، یہ 20% کم ہے۔ اس طرح ہمارا دماغ اسے دیکھتا ہے۔ میں نے 100,000 کی سرمایہ کاری کی، کیونکہ یہی میں نے اپنے بینک اکاؤنٹ سے نکال کر بیچنے والے کو دیا اور پھر بینک نے اس کا باقی 80% دیا۔ لیکن آپ نے اصل میں $500,000 کا اثاثہ خریدا ہے۔ آپ 400 گرانڈ جو آپ نے ادھار لیے تھے اسے واپس کرنے کے لیے تیار تھے۔ یہ مفت نہیں تھا۔ یہ مفت محسوس ہوتا ہے کیونکہ ہم اسے کرایہ دار سے آنے والی رقم سے واپس کرتے ہیں۔ لیکن درحقیقت، آپ نے پورا $500,000 خریدا، جس کا مطلب ہے کہ آپ رائٹ آف کرنے کے قابل ہیں، مجھے کہنا چاہیے، آپ $500,000 مائنس کی بنیاد استعمال کرنے کے قابل ہیں جو بھی زمین آپ کی فرسودگی کے ساتھ تھی۔
اور یہ ضروری ہے کہ لوگ پہچانیں کہ آپ 100 گرانڈ نہیں لے رہے ہیں جس پر آپ نے سرمایہ کاری کی ہے اور اسے اپنی بنیاد بنا رہے ہیں، آپ کو مکمل $500,000 مل رہے ہیں، جس کا مطلب ہے کہ جب آپ ریل اسٹیٹ میں لیوریج کو شامل کرتے ہیں، تو یہ ٹیکسوں میں بچت کرنا اور بھی آسان بنا دیتا ہے۔ . کیا آپ ٹوٹ سکتے ہیں مچل، یہ کیسے کام کرتا ہے؟
مچل:
رئیل اسٹیٹ سے باہر سب سے آسان مثال یہ ہے کہ میں سال کے آخری دن $1,000 کے ساتھ کار ڈیلرشپ میں جا سکتا ہوں اور اسے میز پر رکھ کر $100,000 Chevy Tahoe کے ساتھ باہر جا سکتا ہوں۔ اور اس لیے میں بھی، آپ کی بات پر، ڈیوڈ، $99,000 قرض لے کر باہر جاؤں گا کہ ہاں، وہ اصرار کریں گے کہ میں اسے واپس کر دوں۔ اور پھر ہم بونس کی قدر میں کمی کے بارے میں مزید بات کریں گے، لیکن بونس کی قدر میں کمی کا استعمال کرتے ہوئے، میں رائٹ آف کر سکتا ہوں، یا سیکشن 179، میں اس پوری کار کو اس سال لکھ سکتا ہوں جب میں اسے خریدتا ہوں۔ تو واہ، میں ابھی ایک کار ڈیلر کے پاس $1,000 کے ساتھ چلا گیا اور ایک کار کے ساتھ باہر نکلا اور $100,000 رائٹ آف کے ساتھ۔ یہ حیرت انگیز ہے۔ ٹھیک ہے، یہ رئیل اسٹیٹ میں بھی اسی طرح ہوتا ہے، جہاں، آپ کے خیال میں، ایک گھر پر 20% ڈاون پیمنٹ، جو کہ گھر کے لیے ایک بہت بڑی ڈاؤن پیمنٹ کی طرح لگتا ہے، یہ حقیقت میں کافی زیادہ فائدہ ہے۔ اگر آپ کسی صنعتی گودام پر جاتے ہیں یا اگر آپ خود ذخیرہ کرنے کے معاہدے پر جاتے ہیں، تو وہ آپ کو عام طور پر 20 فیصد سے زیادہ خوفناک حد تک نیچے رکھنا چاہیں گے۔
لیکن اس گھر کے ساتھ، وہ اس لحاظ سے فرسودگی کے عظیم اہداف ہیں کہ آپ کی مثال میں، میں $100,000 لینے جا رہا ہوں، میں $500,000 کا مکان خریدنے جا رہا ہوں، اور پھر اس 500 میں سے، میں الگ کرنے جا رہا ہوں بہتری سے زمین اور پھر میں بہتری لینے جا رہا ہوں، دونوں سائٹ کی بہتری، عمارت میں بہتری اور لاگت کو الگ کرنا، یعنی ان تمام بہتریوں کو ان کی ٹیکس زندگیوں، چھوٹی زندگیوں اور لمبی زندگیوں میں توڑ دینا۔ اور پھر میں تمام مختصر زندگی کی جائیداد کو تیز کرنے کے لیے بونس کی قدر میں کمی کا استعمال کرنے جا رہا ہوں اور ایک سال میں ایک بڑی کٹوتی کرنے جا رہا ہوں۔ یہ بہت آسان ہے کیونکہ جس سال میرے بینک اکاؤنٹ سے سرمایہ نکل جاتا ہے وہ بھی وہ سال ہوتا ہے جب مجھے بہت زیادہ کٹوتی ملتی ہے۔
روب:
ہاں، وہاں پیک کھولنے کے لیے کچھ چیزیں ہیں۔ میرا مطلب ہے، رئیل اسٹیٹ کے زیادہ فائدہ اٹھانے والے فوائد بہت ہی گری دار میوے ہیں، کیونکہ جیسا کہ آپ نے بات کی ہے، آپ رئیل اسٹیٹ میں بہت زیادہ فائدہ اٹھا سکتے ہیں، جب کہ ضروری نہیں کہ آپ جا کر $100,000 لیں اور کہیں، "ارے، میں ہوں Tesla اسٹاک کے $500,000 خریدنے جا رہے ہیں. ایسا کرنے کے واقعی طریقے نہیں ہیں، آسانی سے نہیں کہ میں ویسے بھی جانتا ہوں۔ جب کہ آپ کسی بینک میں جا سکتے ہیں اور رئیل اسٹیٹ پر وہی صحیح فائدہ حاصل کر سکتے ہیں کیونکہ یہ ایک قابل تعریف اثاثہ ہے اور بینک ایسا کرنے کو تیار ہیں۔ اور آپ فرسودگی کے خیال کی وضاحت کرتے ہیں، تو میں سمجھتا ہوں کہ ہم وقت کے ساتھ ساتھ یہ حاصل کر لیتے ہیں، چاہے یہ تجارتی جائیداد کے لیے ساڑھے 27 سال ہو یا 39 سال، آپ کو ایک چھوٹی لائن آئٹم کٹوتی ملتی ہے۔ آپ نے لاگت کی علیحدگی کے بارے میں بات کی، میرا اندازہ ہے کہ ہم اس قابل کیسے ہیں، ان اجزاء کو توڑ دیں اور دیکھیں کہ کیا تیزی سے کٹوتی کی جا سکتی ہے۔ لیکن ایک چیز جس میں ہم نے خاص طور پر کود نہیں کیا ہے وہ ہے بونس کی قدر میں کمی۔ تو بونس کی قدر میں کمی اور عام طور پر فرسودگی میں کیا فرق ہے؟
مچل:
بونس کی قدر میں کمی مختلف شکلوں میں ایک طویل عرصے سے جاری ہے۔ اور بونس کی قدر میں کمی کا مطلب واقعی مختصر زندگی کی جائیداد کے لیے ہے، یہ پانچ، سات اور 15 سال کی اشیاء جیسے مشینری اور فکسچر اور زمین میں بہتری، وہ بونس فرسودگی آپ کو تمام فرسودگی یا فرسودگی کا ایک حصہ آپ کے رکھے ہوئے پہلے سال تک تیز کرنے کی اجازت دیتا ہے۔ خدمت میں جائیداد. 2017 میں ایک بجٹ مفاہمت میں، انہوں نے ٹیکس کٹس جاب ایکٹ پاس کیا جس نے بونس کے اس بڑے موقع کو کھول دیا۔ ایک، اس نے بونس واپس 100% لے لیا، یعنی کوئی بھی پانچ، سات یا 15 سال کی جائیداد، وہ حقیقی جائیداد تھی جسے آپ نے اس سال میں سروس میں رکھا تھا، بونس کی قدر میں 100% کمی ہو سکتی ہے۔ اور دوسری چیز، ٹیکس کٹ جابز ایکٹ غیر مقفل یہ ہے کہ آپ استعمال شدہ جائیداد پر بونس لگا سکتے ہیں۔ اس سے قبل لاگت کی علیحدگی اور بونس کی قدر میں کمی زمینی ترقی کے لیے انتہائی قیمتی تھی۔ اسے صرف نئی کاروں، نئی جائیدادوں، نئے آلات پر لگایا جا سکتا ہے۔ ویل ٹیکس کٹز جاب ایکٹ نے آپ کو ایک اپارٹمنٹ لینے کی اجازت دی جو 1970 کی دہائی سے ایک ویلیو ایڈ تھا اور اسے اپنے لیے نیا خرید کر لاگت کو الگ کرنا شروع کر دیتا ہے اور اسے بونس دیتا ہے اور اس ساری فرسودگی کو آگے لاتا ہے۔
ڈیوڈ:
لہذا اگر میں آپ کو صحیح طریقے سے سمجھتا ہوں، اس سے پہلے، آپ صرف ان چیزوں میں سے کچھ کی مفید زندگی کو لکھ سکتے ہیں جیسے ایئر کنڈیشنگ، چھت جب وہ بالکل نئی تھیں، جب اسے پہلی بار بنایا گیا تھا۔ اور انہوں نے ٹیکس کوڈ کو یہ کہنے کے لیے ایڈجسٹ کیا، "ارے، اگرچہ جب آپ نے اسے خریدا تھا، وہ چھت 20 سال پرانی تھی، پھر بھی ہم آپ کو اسے اس طرح لکھنے دیں گے جیسے یہ اس چھت کی کارآمد زندگی میں بالکل نئی ہو۔ "
مچل:
ٹھیک ہے، چھت ایک طویل زندگی کا اثاثہ ہے، لیکن ہاں۔ تو بونس کی قدر میں کمی کے بارے میں ایک اور چیز جو کہ 179 اور بہت بڑے انلاک کے برخلاف ہے، یہ ہے کہ بونس کی قدر میں کمی آپ کو اپنی آمدنی کو صفر سے کم کرنے کی اجازت دے گی، تاکہ آپ رئیل اسٹیٹ میں خالص آپریٹنگ نقصانات پیدا کر سکیں۔ تو روب، اس ایریزونا گھر کے اپنے نقطہ پر واپس جائیں جو ہر سال 40 سے $60,000 خالص کیش فلو پیدا کرے گا۔ پہلے سال، آپ کو ایک چوتھائی ملین ڈالر کا نقصان ہو گا۔ لہذا آپ کے پاس $40,000 کا کیش فلو رہ جائے گا، لیکن اس پراپرٹی میں سے $200,000 کا خالص نقصان ہوگا۔ تو یہ وہ جگہ ہے جہاں یہ سب واقعی ایک ساتھ آتا ہے۔ اس Chevy Tahoe کی مثال کے طور پر میں نے $1,000 کو نیچے رکھا اور میں یہ کار خریدتا ہوں اور میں صرف ایک دن $100,000 کا نقصان کرتا ہوں۔
روب:
ٹھیک ہے، اور آئیے صرف واضح کرتے ہیں، جب آپ گھر میں سننے والے ہر ایک کے لیے "نقصان" کہتے ہیں، اقتباس، اقتباس، ہم ایک کاغذ کے نقصان کے بارے میں بات کر رہے ہیں، جو کہ مؤثر طریقے سے آپ کے کیش فلو میں فائدہ مند ہونے کا تصور ہے، لیکن ایسا نہیں ہوتا۔ اس کا مطلب یہ نہیں ہے کہ آپ کے ٹیکس ریٹرن پر، ایسا نہیں لگتا کہ آپ نے تمام ایڈوانس کی وجہ سے پیسے کھو دیے ہیں، یا میرا اندازہ ہے کہ بونس کی قدر میں کمی یا آپ نے جو فرسودگی حاصل کی ہے۔ کیا اس قسم کی درست نمائندگی ہے کہ کاغذ کا نقصان کیا ہے؟
مچل:
ہاں۔ لہذا اگر آپ راستے پر جانا چاہتے ہیں تو یہ ایک موخر ٹیکس کی ذمہ داری ہے۔ لہذا آپ بنیادی طور پر آج کا نقصان طے شدہ وقت سے پہلے پیدا کر رہے ہیں اور آپ صرف ٹیکس کو مستقبل میں آگے بڑھا رہے ہیں۔ تو ہاں، میں ایک بڑی کارپوریٹ ٹیکس فرم میں کام کرتا تھا جو پبلک کمپنیوں کے لیے ٹیکس کی فراہمی کرتا تھا۔ یہ آپ کی بیلنس شیٹ پر نظر آئے گا، جو وہاں پر موخر ٹیکس کی ذمہ داری ہے۔ لہذا میں نے بنیادی طور پر اب کی ٹیکس کٹوتی سے پانچ سال کا وقت لیا اور اسے اس سال میں کھینچ لیا۔ اور ہم بعد میں دوبارہ حاصل کرنے کے بارے میں مزید بات کریں گے اور ہم اس بارے میں بات کریں گے کہ ٹیکس کوڈ میں کوئی مفت لنچ نہیں ہے۔ جو اوپر جاتا ہے نیچے آنا چاہیے۔ لیکن ہاں، جیسا کہ میں پہلے بات کر رہا تھا، یہ ایک اچھی بات ہے کہ جس سال ایکویٹی دروازے سے باہر ہو جاتی ہے اور بینک کا قرض آن لائن آتا ہے، وہ سال بھی ہوتا ہے جب آپ کو یہ بڑے پیمانے پر کٹوتی کرنے کا موقع ملتا ہے تاکہ آپ' امید ہے کہ جس سال آپ پراپرٹی خرید رہے ہیں اسی سال ٹیکس ادا نہیں کر رہے ہیں۔
ڈیوڈ:
ٹھیک ہے۔ اور یہ نوٹ کرنا ضروری ہے کہ ہم اسے کاغذی نقصان کہتے ہیں۔ لہذا آپ لکھ رہے ہیں … وہ گھر میں موجود مواد کے نقصان کے لیے ایک ڈالر کی قیمت تفویض کرتے ہیں کیونکہ کسی وقت آپ کو انہیں تبدیل کرنا پڑے گا، لیکن اس کا مطلب یہ نہیں ہے کہ آپ نے ڈیل پر واقعی رقم کھو دی ہے۔ اور جب آپ فنانسنگ کے لیے درخواست دے رہے ہیں، تو وہ آپ کے خلاف فرسودگی نہیں روکیں گے۔ لہذا اگر جائیداد نے ایک سال میں $50,000 بنائے اور فرسودگی 40,000 تھی، تو آپ پر صرف 10 ٹیکس لگے گا۔ لیکن جب آپ قرض کے لیے درخواست دینے جاتے ہیں، تو وہ آپ کو زیادہ تر معاملات میں مکمل $50,000 بطور آمدنی استعمال کرنے دیں گے۔ میرے خیال میں بہت سارے لوگ بھی الجھن میں پڑ جاتے ہیں، اگر میں فرسودگی پر نقصان اٹھاتا ہوں، تو اس سے میری رقم ادھار لینے کی صلاحیت متاثر ہوگی، اس سے میرے قرض اور آمدنی کے تناسب پر اثر پڑے گا۔ لیکن زیادہ تر قرض دہندگان کے لیے ایسا نہیں ہے۔ درست، مچل؟
مچل:
جی ہاں، یہ ایک زبردست کال ہے۔ کوئی بھی اچھا بینکر آپ کو اجازت دے گا یا ان کی انڈر رائٹنگ میں جائے گا اور آپ کو واپس حاصل کرنے کے لیے اس فرسودگی کا تمام یا کچھ حصہ واپس کرنے کی اجازت دے گا۔
روب:
اور اسی طرح اصولی طور پر، بونس کی قدر میں کمی کی اس حکمت عملی کا استعمال کرتے ہوئے اور لاگت کی علیحدگی کا مطالعہ آپ کو ایسا کرنے میں کس طرح مدد کر سکتا ہے، کیا نظریہ طور پر، آپ کے رئیل اسٹیٹ ہولڈنگز پر اتنا بڑا نقصان اٹھانا ممکن ہے، کہ یہ درحقیقت دوسری اقسام تک پہنچ جائے۔ آمدنی کا، جیسا کہ آپ کی W2 آمدنی اور ایسا لگتا ہے کہ آپ نے وہاں پیسے کھوئے ہیں، اس لمحے میں آپ کے ٹیکس کے بل کو مؤثر طریقے سے کم کرنا، کیا ایسا کچھ ہے جو لوگ بھی کر سکتے ہیں؟
مچل:
تو ہاں، ہم اب اس میں داخل ہو رہے ہیں کہ میں ان نقصانات کو کیسے استعمال کروں؟ اور یہ بات یقینی طور پر یہاں بتانے کے قابل ہے، کہ رئیل اسٹیٹ کی آمدنی یا کرایے کی آمدنی کو اس کی نوعیت کے لحاظ سے غیر فعال آمدنی سمجھا جاتا ہے اور اس کی نوعیت کے لحاظ سے آپ کی W2 آمدنی کو فعال تصور کیا جاتا ہے اور آپ غیر فعال نقصانات کے ساتھ فعال آمدنی کو پورا نہیں کرسکتے جب تک کہ آپ رئیل اسٹیٹ پروفیشنل نہ ہوں۔ . لہذا اگر آپ چاہیں تو ہم رئیل اسٹیٹ کی پیشہ ورانہ حیثیت حاصل کر سکتے ہیں۔
ڈیوڈ:
ہاں، آئیے اس میں آتے ہیں۔ تو کیا یہ وہ چیز ہے جو ہر کوئی سن سکتا ہے؟ کیا وہ سب نہ صرف اپنے رئیل اسٹیٹ کے سودوں کے خلاف، بلکہ اس رقم سے بھی جو وہ دوسری کوششوں میں کما رہے ہیں، فرسودگی لینا شروع کر سکتے ہیں؟
مچل:
لہذا آپ کو وہاں سے کچھ ہوپس سے کودنا پڑ سکتا ہے۔ لہذا رئیل اسٹیٹ پروفیشنل اسٹیٹس ایک روشن لائن اسٹیٹس ہے جسے IRS کے ذریعے تسلیم کیا گیا ہے جو آپ کو ان غیر فعال نقصانات کے ساتھ عام آمدنی، عام فعال آمدنی کو پورا کرنے کی اجازت دیتا ہے۔ لیکن ایک رئیل اسٹیٹ پرو بننے کے لیے، آپ کو 750 گھنٹے کام کرنا ہوگا اور اپنے کام کا نصف سے زیادہ وقت آپ کے اپنے رئیل اسٹیٹ کے کاروبار میں۔ اس لیے آپ کو ایسے کاروبار کے لیے حاصل کرنا، یا ترقی کرنا، یا دوبارہ ترقی کرنا، یا دوبارہ آباد کرنا، یا بروکرنگ کرنا، یا رئیل اسٹیٹ کا انتظام کرنا ہے جس کے آپ 5% سے زیادہ کے مالک ہیں۔ اس لیے آپ کسی مینجمنٹ فرم کے لیے W2 ملازم یا بروکریج ہاؤس کے لیے W2 ملازم بھی نہیں ہو سکتے۔ آپ کو رئیل اسٹیٹ کے کاروبار میں رہنا ہوگا اور آپ کو اپنے آدھے سے زیادہ وقت کام کرنا ہوگا اور ریئل اسٹیٹ پرو بننے کے لیے واقعی رئیل اسٹیٹ میں کام کرنا ہوگا۔ تو اس پر کودنا ایک بڑی رکاوٹ ہے۔
روب:
ہاں۔ لہذا صرف ایک کل وقتی W2 کارکن اور ایک رئیل اسٹیٹ پرو بننا واقعی مشکل ہوگا کیونکہ کل وقتی W2 کارکن سال میں تقریباً 2,000 گھنٹے کام کرتے ہیں۔ اور اس لیے اگر آپ ایک پیشہ ور، رئیل اسٹیٹ پروفیشنل اور W2 ورکر بننا چاہتے ہیں، تو آپ کو بنیادی طور پر سال میں 4,000 گھنٹے سے زیادہ کام کرنا ہوگا، ٹھیک ہے؟
مچل:
ہاں۔ اگر آپ ڈینٹسٹ ہیں، تو کل وقتی ڈینٹسٹ بننا اور رئیل اسٹیٹ پرو بننا مشکل ہوگا۔ لہذا ایک رئیل اسٹیٹ پرو ہونا لاجواب ہے کیونکہ نہ صرف وہ رئیل اسٹیٹ ہے جسے آپ خریدتے ہیں اور بونس کی قدر میں کمی آپ کی کاروباری آمدنی کو پورا کرنے کے قابل ہوتی ہے، بلکہ اس کے بعد آپ سودوں میں ایک محدود پارٹنر بننے کے قابل بھی ہوتے ہیں اور اپنی تمام رئیل کو مجموعی طور پر جائداد کی سرگرمی اور حقیقی غیر فعال نقصانات پیدا کریں جو آپ کے … اگر آپ پراپرٹی مینیجر یا بروکر ہیں، میرا مطلب ہے، یہ صرف ایک شاندار طریقہ ہے کہ آپ غیر فعال طور پر رئیل اسٹیٹ کے ساتھ اپنی آمدنی کو خاموش کر سکیں اور اسے حاصل کرنے کی ضرورت نہیں ہے۔ مکمل طور پر اپنے طور پر جائداد غیر منقولہ خریدنے اور اسے چلانے میں۔ لیکن اگر آپ رئیل اسٹیٹ پروفیشنل نہیں بن سکتے یا نہیں بن سکتے، تو کچھ ایسے طریقے ہیں جن سے آپ اب بھی جائداد غیر منقولہ نقصانات کے فوائد حاصل کر سکتے ہیں، لیکن آپ کو کچھ چھلانگیں لگانی پڑیں گی۔
روب:
اہم طریقوں میں سے ایک، سب سے بڑا ہیولا ہوپ جس سے آپ کود سکتے ہیں یہ ہے کہ آپ صرف ایک رئیل اسٹیٹ پروفیشنل سے شادی کر سکتے ہیں۔ میرا مطلب ہے، میں جانتا ہوں کہ یہ سب اتنا آسان نہیں ہے، لیکن نظریہ طور پر، ایک بار جب آپ واقعی کسی سے شادی کر لیتے ہیں، تو مان لیں کہ آپ کسی بروکر یا رئیل اسٹیٹ ایجنٹ سے شادی کرتے ہیں، ان کی حیثیت، کیا یہ آپ کو منتقل ہو جاتا ہے؟ یہ کیسے کام کرتا ہے؟
مچل:
ہاں، ہم اس ڈیٹنگ ایپ کو شروع کرنے کے بارے میں مذاق کرتے رہتے ہیں جہاں ہم رئیل اسٹیٹ کے پیشہ لیتے ہیں اور پھر ہم زیادہ آمدنی والے W2 لوگوں کو لیتے ہیں اور ہم صرف ان سے ملتے ہیں۔ اور ہاں، اگر آپ کی شادی کسی رئیل اسٹیٹ پرو سے ہوئی ہے، تو ان کی حیثیت خود بخود آپ پر آ جاتی ہے۔ لہذا بہت سارے ڈاکٹر، وکیل، اس طرح کے لوگ ہمیشہ بات کرتے ہیں، "اوہ، صرف ایک پیشہ ور سے شادی کریں یا آپ کے گھر میں رہنے والے شریک حیات کو رئیل اسٹیٹ پرو بنیں۔"
ڈیوڈ:
کیا آپ یہ سنتے ہیں، خواتین؟ اگر آپ ایک ٹن پیسہ کما رہے ہیں اور آپ کو کچھ ٹیکس پناہ کی ضرورت ہے، میں آپ کا آدمی ہوں۔
روب:
یہ ٹھیک ہے، کیونکہ ڈیوڈ گرین رئیل اسٹیٹ ایجنٹ کی طرف اور بروکریج دونوں پر ہے۔ تو یہ اس طرح ہے جیسے آپ ڈبل رئیل اسٹیٹ پرو بن جائیں۔
ڈیوڈ:
زیادہ قدر۔ ہوسکتا ہے کہ میں اس ڈیٹنگ ایپ کا چہرہ بن سکتا ہوں جب یہ حقیقت میں سامنے آئے گی، مچل۔ روب، کیا آپ نے اپنی بیوی کو اسی طرح حاصل کیا؟ آپ بنیادی طور پر اس طرح تھے، "سنو، میں ایک کل وقتی رئیل اسٹیٹ پروفیشنل ہوں، بہت کم۔ آپ اس موقع کو کھونا نہیں چاہتے، شاید یہ دوبارہ نہ آئے۔
روب:
اور وہ اس طرح تھی، "ہاں، براہ کرم مجھ سے ٹیکس کے بارے میں بات کرتے رہیں۔" اور میں اس طرح تھا، "میری لڑکی، یہیں."
مچل:
تو پھر، ہاں، آپ ایک رئیل اسٹیٹ پرو سے شادی کر سکتے ہیں، جو کہ بہت اچھا ہو سکتا ہے یا بہت مشکل ہو سکتا ہے، اس پر منحصر ہے … تو آپ کے ساتھ ساتھ کچھ اور راستے بھی ہیں، جو کہ واقعی اس رئیل اسٹیٹ کی غیر فعال آمدنی کو لے کر یہ فعال ہے. اوہ، ایسا کرنے کا ایک طریقہ یہ ہے کہ میں ایک CPA ہوں، میں CPA فرم کا مالک ہوں، میں ایک ایسی عمارت خرید سکتا ہوں جس سے میں کام کرتا ہوں، اور یہ ایک غیر فعال کرائے کی سرگرمی نہیں ہوگی، یہ ایک اثاثہ ہوگا جو میرا کاروبار ہے۔ مالک، سرورز یا کاپیئر یا کسی دوسرے اثاثے کی طرح جو ہم اپنے مالک ہیں، جس سے ہم کام کرتے ہیں۔ اور اس لیے میں نے خریدی ہوئی جائیداد کا فعال نقصان میرے کسی بھی فعال کاروبار کی کاروباری آمدنی کو پورا کر سکتا ہے۔
ڈیوڈ:
آپ اس قابل ہیں کہ آپ جو رئیل اسٹیٹ خریدتے ہیں اس کی فرسودگی کو پناہ دینے والی آمدنی کے لیے استعمال کر سکتے ہیں جو براہ راست اس مخصوص اثاثہ سے متعلق نہیں ہے۔ لہذا آپ کے لون کمیشن، آپ کے رئیلٹر کمیشن، میں تصور کروں گا کہ ایک تعمیراتی کارکن، تعمیراتی منصوبوں، مشاورت، پراپرٹی مینجمنٹ فیس، ان سب سے کچھ رقم کما سکتا ہے۔ آپ اس آمدنی کو اسی فرسودگی کے ساتھ پناہ دے سکتے ہیں، بصورت دیگر یہ صرف جمع ہو جاتی ہے۔ اور اگر آپ فرسودگی کا استعمال نہیں کرتے ہیں، تو آپ اسے بچاتے ہیں اور اگلے سال آپ اسے استعمال کر سکتے ہیں اگر جائیداد نے زیادہ پیسہ کمایا۔ لہذا یہ میرے جیسے لوگوں کے لئے کام کرتا ہے جو ہماری زندگی کو کتابیں لکھتے ہیں اور لوگوں کو یہ سکھاتے ہیں کہ کس طرح رئیل اسٹیٹ کے سرمایہ کار بننا ہے اور بروکریج چلانا ہے۔ لیکن اعلی آمدنی والے کے بارے میں کیا ہے جو مکمل طور پر کل وقتی رئیل اسٹیٹ پروفیشنل جانے کے قابل نہیں ہے، لیکن پھر بھی اس سے فائدہ اٹھانا چاہتا ہے جس کے بارے میں ہم بات کر رہے ہیں؟
مچل:
تو ہاں، اپنی عمارت خریدنے یا اپنے کاروبار کے لیے جائیداد خریدنے کے قابل ہونے کے علاوہ، جس وقت تک آپ عمارت خرید چکے ہیں اور گودام خرید چکے ہیں اور دوسری عمارت خرید چکے ہیں، آپ اپنے کاروبار کے لیے صرف اتنی ہی عمارتیں خرید سکتے ہیں۔ آپ ایک اور قسم کا کاروبار بھی بنا سکتے ہیں، ایک قلیل مدتی کرائے کا کاروبار، STR لوفول۔ لہذا IRS ایک مختصر مدت کے کرایے کو دیکھتا ہے، نہ کہ رینٹل ریل اسٹیٹ یا ریئل رینٹل پراپرٹی کے طور پر، بلکہ اسے ایک ایسے ہوٹل کے طور پر دیکھتا ہے جسے آپ چلاتے ہیں، جس کی جائیداد آپ کے پاس ہے، جو کہ ایک کرائے کی طرح بہت خوفناک لگتا ہے۔ گھر، لیکن اسے بالکل مختلف چیز سمجھا جاتا ہے۔ اور اس طرح اگر آپ قلیل مدتی کرائے پر چلتے ہیں، جس کا مطلب ہے کہ سات راتیں یا اس سے کم، آپ کے پاس موقع ہے، یا اوسطاً سات راتیں یا اس سے کم، آپ کو اس تاجر کے کاروبار سے متعلق تمام فرسودگی لینے اور دیگر فعال آمدنی کو پورا کرنے کا موقع ملے گا۔ .
روب:
اور اس لیے اس قلیل مدتی رینٹل لوفول کے لیے ایک بڑی ضرورت، جو واقعی ہمارے سامعین کی ایک بہت بڑی اکثریت پر لاگو ہوتی ہے جو قلیل مدتی کرائے کے مالک ہیں، مادی شرکت کا خیال ہے۔ اور اس کا بنیادی طور پر مطلب ہے، بہت آسان طریقے سے، اگر آپ اپنی جائیداد کا خود انتظام کر رہے ہیں، تو آپ ممکنہ طور پر اتنی دیر تک حصہ لے رہے ہیں… میرا مطلب ہے، میرے خیال میں ایسا کرنے کے سات طریقے ہیں، اگر میں غلط ہوں تو مجھے درست کریں، لیکن ایک اہم بات جو شاید زیادہ تر لوگوں پر لاگو ہوتی ہے وہ یہ ہے کہ اگر آپ اس پراپرٹی پر ہر ایک سال میں کم از کم 100 گھنٹے کام کر رہے ہیں، جو کہ میرے خیال میں ہر ایک ہفتے میں دو گھنٹے ہے، اور پراپرٹی پر کسی اور سے زیادہ کام کر رہے ہیں، پھر اسے مادی شرکت سمجھا جائے گا، ٹھیک ہے؟
مچل:
یہ ٹھیک ہے. لہٰذا جہاں رئیل اسٹیٹ پرو عہدہ 750 گھنٹے اور آپ کے آدھے سے زیادہ وقت کا ہے، وہاں مواد کی شرکت ایک قسم کی آزمائش ہے۔ لہذا اگر آپ اس کاروبار میں 500 گھنٹے کام کرتے ہیں، تو آپ مادی طور پر حصہ لیتے ہیں۔ اگر آپ کاروبار میں ہر کسی سے 100 گھنٹے اور زیادہ کام کرتے ہیں، یعنی آپ اس کاروبار میں کسی دوسرے فرد کے مقابلے میں زیادہ وقت صرف کرتے ہیں، تو آپ ایک مادی شریک ہیں۔ یا اگر آپ اس کاروبار کے صرف آپریٹر ہیں، تو آپ مادی طور پر حصہ لے رہے ہیں۔ لہذا اگر آپ کے گھر کے پیچھے ADU ہے کہ آپ واحد شخص ہیں جو واقعی اس میں کام کرتا ہے، لیکن اس میں آپ کو سال میں 20 گھنٹے لگتے ہیں، کہ آپ مادی طور پر حصہ لے رہے ہیں۔
روب:
تو ایسا ہو گا کہ اگر یہ آپ کی جائیداد پر ہے، لیکن آپ اسے صاف کرتے ہیں، آپ دیکھ بھال کرنے والے شخص ہیں، زمین کی تزئین کرنے والے، آپ وہ ہیں جو واقعی اس کے بارے میں ہر چیز کے مالک ہیں، ٹھیک ہے، پھر آپ کو حقیقت میں پورا کرنے کی ضرورت نہیں ہے، ہاں، آپ کو اس میں 100 گھنٹے کی ضرورت کو پورا کرنے کی ضرورت نہیں ہے۔
مچل:
یہ ٹھیک ہے.
روب:
واہ، یہ پاگل ہے۔
مچل:
تو ہاں، مادی شرکت کے رہنما خطوط قدرے ڈھیلے ہیں۔ اگر آپ مکمل بیوقوف جانا چاہتے ہیں تو، اشاعت 925 ہے، جو غیر فعال سرگرمی کے قواعد کے بارے میں ہے، کہ اگر آپ واقعی میں سونا چاہتے ہیں، تو آپ آج رات وہ پوری چیز پڑھ سکتے ہیں۔
روب:
ٹیکس سلیپ ٹاک، جیسا کہ ہم اسے کہتے ہیں۔ ٹھیک ہے، لہذا اگر آپ مادی طور پر ایک مختصر مدت کے کرایے میں حصہ لیتے ہیں، میرا مطلب ہے، ایک بار پھر، مجھے لگتا ہے کہ بہت سارے لوگ اسے جانے بغیر بھی کرتے ہیں، یہ اس طرح ہے جہاں یہ سب کچھ بونس کی قدر میں کمی، لاگت کی علیحدگی کے نقطہ نظر سے ہوتا ہے۔ کیونکہ یہ اس وقت ہے کہ آپ اپنا نقصان اٹھا سکتے ہیں اور اسے اپنے W2 پر لاگو کر سکتے ہیں۔ یا میں کچھ کھو رہا ہوں؟
مچل:
یہ ٹھیک ہے. تو ہاں، اگر میں کسی بڑی ٹیک کمپنی کے لیے کام کرتا ہوں جو ایک سال میں دس لاکھ روپے کماتی ہے اور میں یا میری شریک حیات ایک مختصر مدت کے کرایے پر چلتی ہیں اور مادی طور پر حصہ لیتی ہیں، تو ہم ان دو آمدنی کے ذرائع کو جمع کرنے کے قابل ہیں، زیادہ آمدنی والے W2، اور کاغذی نقصان سے بہت بڑا نقصان جو ہم نے پیدا کیا ہے، انہیں ایک ساتھ رکھیں اور کم ٹیکس ادا کریں اور اسے بعد کے وقت تک موخر کریں۔
روب:
ڈانگ تو کیا کوئی حد ہوتی ہے؟ آپ اپنے W2 پر جو بھی رقم کماتے ہیں، آپ اسے ختم کر سکتے ہیں؟
مچل:
لہٰذا ان تمام عظیم اصولوں کے ساتھ جو ٹیکس کٹس جابس ایکٹ نے ہمیں دیا، انہوں نے ایک حد بھی بنائی، وہ اضافی کاروباری نقصان کے قواعد جو پچھلے سال نافذ ہوئے تھے۔ لہذا ایک فرد اپنے W300,000 سے تقریباً 2 ڈالر کاٹ سکتا ہے اور ایک شادی شدہ جوڑا تقریباً 600,000 ڈالر کاٹ سکتا ہے۔ لہذا اگر آپ $5 ملین W2 کے ساتھ ہیج فنڈ کے تاجر ہیں، تو آپ صرف ایک ٹن کار واش خریدنا شروع نہیں کر سکتے اور اپنی پوری آمدنی کو ختم نہیں کر سکتے، آپ وہاں 300 یا 600,000 تک محدود رہیں گے۔
روب:
اور پھر رئیل اسٹیٹ کی طرف کیا ہوگا؟ کیا کوئی حد ہے کہ آپ رئیل اسٹیٹ سے کتنے نقصان اٹھا سکتے ہیں؟
مچل:
اضافی کاروباری نقصان کے قواعد W2 کے خلاف کسی بھی قسم کے کاروباری نقصان پر لاگو ہوتے ہیں۔ لہذا اگر آپ جیلیٹو کی دکان چلا رہے ہیں یا اگر آپ رئیل اسٹیٹ کا کاروبار چلا رہے ہیں، یا اگر آپ STR کاروبار چلا رہے ہیں، تو آپ کو صرف 300 یا 600 کا نقصان ہو سکتا ہے، اگر آپ شادی شدہ ہیں، تو میٹا $1 ملین W2 کے مقابلے میں۔ سافٹ ویئر انجینئر کے لیے۔
روب:
میں آپ کے رئیل اسٹیٹ ہولڈنگز میں کہہ رہا ہوں، آپ اس پر صرف $600,000 کا نقصان لے سکتے ہیں؟ کیونکہ میں نے سوچا تھا کہ آپ لامحدود نقصان اٹھا سکتے ہیں۔
مچل:
W2 کے خلاف آپ سب سے زیادہ 600,000 لے سکتے ہیں، لیکن ڈیوڈ گرین کا بروکریج کاروبار جو کم از کم ایک سال میں $20 ملین کماتا ہے، وہ جتنا چاہے اسٹیڈیم یا ایمفی تھیٹر خرید کر یا جو کچھ بھی کرنا چاہتا ہے اسے پورا کر سکتا ہے۔ کیا اسکا کوئ مطلب بنتا ہے؟
روب:
جی ہاں، بالکل.
ڈیوڈ:
لہذا جوہر میں، حکومت ان لوگوں کو انعام دے رہی ہے جو رئیل اسٹیٹ کے ذریعے اپنی زندگی گزارتے ہیں اگر وہ اپنا پیسہ ریل اسٹیٹ میں لگاتے ہیں۔ لہذا اگر آپ لون کمیشن بنا رہے ہیں، آپ مکانات پلٹ رہے ہیں اور وہاں منافع کما رہے ہیں، آپ کیپٹل گین کی تجارت کر رہے ہیں، لیکن ضروری نہیں کہ آپ نے 1031 ایکسچینج کو عمل میں لایا ہو، آپ کے پاس ایک لون کمپنی ہے، آپ وہ کام کر رہے ہیں جو ملازمت کرتے ہیں۔ لوگ، حکومت کے لیے آمدنی پیدا کرتے ہیں۔ ہوسکتا ہے کہ آپ کے تمام ملازمین اپنی چیزوں پر ٹیکس ادا کر رہے ہوں، لیکن اگر آپ وہ رقم لیتے ہیں اور آپ اسے مزید رئیل اسٹیٹ میں لگاتے ہیں، جس سے زیادہ ملازمتیں اور زیادہ معاشی مواقع پیدا ہوتے ہیں، تو آپ کا انعام یہ ہے کہ آپ کو نہیں ملتا یا آپ کے پاس نہیں ہے۔ ٹیکس ادا کرنے کے لئے. آپ کو صرف یہ جاننا ہوگا کہ یہ ساری دھوپ اور قوس قزح نہیں ہے، یہ مفت پیسہ نہیں ہے۔ جب آپ ایک رئیل اسٹیٹ بروکر یا کل وقتی رئیل اسٹیٹ پروفیشنل کے طور پر اپنا پیسہ کماتے ہیں تو آپ معیشت میں اتار چڑھاؤ کے لیے بہت زیادہ حساس ہوتے ہیں۔ سود کی شرح بڑھ رہی ہے، معاشی کساد بازاری، لوگ اس وقت تباہ ہو جاتے ہیں۔
تو اگرچہ ایسا لگتا ہے، اوہ، یہ بہت اچھا ہے، میں پھر کبھی ٹیکس ادا نہیں کروں گا، ٹھیک ہے، شاید آپ ٹیکس ادا نہیں کریں گے کیونکہ آپ نے لگاتار چار سال تک پیسہ کھویا ہے۔ 2010 نے بہت سارے لوگوں کا صفایا کیا جو ریل اسٹیٹ کی جگہ پر تھے۔ تو میں سمجھتا ہوں کہ اس کو نمایاں کرنا ضروری ہے، یہ اس دھوکہ دہی کے کوڈ کی طرح نہیں ہے جہاں، اوہ، مجھے صرف یہ کرنا ہے کہ رئیل اسٹیٹ میں پیسہ کمانا ہے۔ ایسا کرنا بہت مشکل ہے۔ یہ بہت مسابقتی ہے۔ کوئی چھت نہیں ہے، لیکن کوئی فرش نہیں ہے۔ میں لوگوں کو اس کے بارے میں بات کرتے ہوئے سنتا ہوں جیسے، "اوہ، میں بس یہی کروں گا۔ میں بس اپنی نوکری چھوڑ دوں گا اور ایک رئیل اسٹیٹ ایجنٹ بنوں گا۔" اور پانچ سال بعد وہ اپنے باس سے التجا کر رہے ہیں کہ وہ انہیں اپنی W2 نوکری میں واپس لے جائیں کیونکہ یہ واقعی مشکل تھا۔ میں آپ کو مسکراتے ہوئے دیکھ رہا ہوں، مچل۔ کیا آپ نے اس میں سے کچھ پہلے دیکھا ہے؟
مچل:
ہم سب 2021 میں اپنی ملازمتیں چھوڑ کر کرپٹو تجارت کرنے جا رہے تھے۔ مارکیٹ سائیکل ایسا کرنے کا ایک طریقہ ہے. اور میرا مطلب ہے، میں نے بھی اس کے بارے میں بات کی کیونکہ میں الگ الگ لاگت کرنے جا رہا ہوں اور میری جائیداد کی قدر میں بونس کی کمی ایک موخر ٹیکس کی ذمہ داری پیدا کرنے جا رہی ہے۔ ٹھیک ہے، یہ ایک وجہ کے لئے ایک ذمہ داری کہا جاتا ہے. یاد رکھیں کہ ہم نے یہ 20% کم، 80% لون کرائے کا مکان کیا۔ ٹھیک ہے، میں تمام فرسودگی کو فرنٹ لوڈ کرکے اپنے رئیل اسٹیٹ ڈیل میں مزید لیوریج شامل کر رہا ہوں۔ یہ بیعانہ کی صرف ایک اور شکل ہے۔ مستقبل میں آپ پر IRS کی رقم واجب الادا ہے۔ اگر آپ زبردست گیپ اکاؤنٹنگ نہیں کر رہے ہیں تو یہ آپ کی بیلنس شیٹ یا آپ کے ذاتی مالیاتی بیان پر ظاہر نہیں ہو رہا ہے۔ لیکن اگر آپ زبردست گیپ اکاؤنٹنگ کر رہے تھے، تو یہ وہیں پر آپ پر واجب الادا مستقبل کے ٹیکس کی ذمہ داری کے طور پر ظاہر ہوگا۔
روب:
ٹھیک ہے. تو مچل، آپ نے ہمیں لاگت کی علیحدگی کے بنیادی تصورات سے آگاہ کیا۔ اگلا، ہم ایک مثال میں جائیں گے جو ہمیں یہ دیکھنے کی اجازت دیتا ہے کہ یہ عمل میں کس طرح کام کرتا ہے اور ہوسکتا ہے کہ ہم یہاں آخر میں لاگت کی علیحدگی کے کچھ نقصانات کو بھی مار سکیں۔ لیکن میں اصل میں صرف ایک ایسی پراپرٹی کے کیس اسٹڈی سے گزرنا چاہتا ہوں جسے میں نے ابھی بند کر دیا ہے اور لوگوں کی سیر کرائی ہے، میرے خیال میں، گھر میں کسی کے لیے بھی ایک بہت ہی حقیقت پسندانہ پراپرٹی ہے۔ کیا یہ ٹھنڈا ہے؟
مچل:
یہ بہت اچھا ہے.
روب:
ٹھیک ہے، بہت اچھا. ٹھیک ہے، یہ پراپرٹی، قیمت خرید، اور ہم ریاضی کو آسان رکھنے کے لیے تھوڑا سا جمع کر رہے ہیں، لیکن قیمت خرید تقریباً $300,000 تھی اور اس پراپرٹی کی زمین کی قیمت تقریباً $111,000 تھی۔ اور اس کی اہم وجہ یہ ہے کہ جیسا کہ آپ نے پہلے کہا، زمین کی قیمت، آپ واقعی زمین کو کم نہیں کر سکتے۔ آپ صرف زمین پر ہونے والی بہتری کو کم کر سکتے ہیں، جو کہ عام طور پر گھر ہے۔ اور اس طرح ہم اصل گھر، کنکریٹ، آنگن اور اس جیسی ہر چیز جیسی چیزوں کی قدر کم کر رہے ہیں۔
مچل:
یہ ٹھیک ہے. ہاں۔ میرے خیال میں اس میں بہت ساری سجاوٹ اور بہتری تھی جو کہ تمام 15 سال کی بونس ایبل پراپرٹی تھی۔
ڈیوڈ:
اور اس لیے ہم نے اس کو دیکھا، اور آپ کے نقطہ نظر تک، آپ نے اس کے لیے تقریباً 300,000 ادا کیے، زمین 111 ہے، آپ اسے کم نہیں کر سکتے، اس لیے آپ کے پاس 189,000،60,000 باقی رہ گئے ہیں۔ اور ہم بونس کے درمیان صرف پہلے سال کی فرسودگی کا تقریباً $27 تلاش کرنے کے قابل تھے اور ویسے بھی ساڑھے XNUMX سال کی جائیداد کیا ہوتی۔ ہم نے ٹرم فنش، قالین، لگژری ونائل تختی، شیلفنگ، ڈسپوزل، مائیکرو ویوز جیسی چیزیں لیں اور پھر جیسا کہ میں نے آپ کو بتایا، اس میں سے بہت ساری بیرونی زمین کی تزئین اور زمین کی بہتری کی چیزیں ہیں۔
روب:
تو آئیے واقعی گھر کے لوگوں کے لیے اس کو توڑ دیں تاکہ وہ سمجھیں۔ تو آپ نے کہا کہ میں تقریباً 60,000 ڈالر کی قدر کم کرنے کے قابل تھا۔ تو جس طرح سے آپ اس سرے پر کسی بھی ٹیکس کی التوا کا حساب لگائیں گے وہ یہ ہے کہ کیا آپ صرف $60,000 کو اپنے ٹیکس بریکٹ سے ضرب دے رہے ہیں؟
مچل:
ہاں، تو آپ کے ٹیکس کی شرح ایک محدود عنصر بن جاتی ہے۔ واقعی پانچ محدود عوامل ہیں۔ آپ جس چیز کے لیے ادائیگی کرتے ہیں اس کی بہتری کی قیمت کے برخلاف زمین کی قیمت ہے۔ مختصر زندگی کی جائیداد کی مقدار ہے جو ہمیں معاہدے کے اندر ملتی ہے۔ جائیداد پر آپ نے جو فائدہ اٹھایا ہے، جیسا کہ ہم نے پہلے بات کی تھی۔ پھر آپ کی بات ہے، روب، کیا آپ 37% ٹیکس بریکٹ میں ہیں یا آپ 10% ٹیکس بریکٹ میں ہیں؟ کیونکہ اگر آپ 10 میں ہیں، تو ہو سکتا ہے آپ ایسا نہ کرنا چاہیں، خاص طور پر اگر آپ کا مستقبل میں ٹیکس کا سال زیادہ ہونے والا ہے۔ اور پھر آخری یہ کہ ہم بونس کی قدر میں کمی کے مقام پر کہاں ہیں، کیا ہم 80، 60، 40، 20 یا صفر میں ہیں؟
روب:
ہاں۔ تو اس خاص جائیداد پر، اگرچہ، ایک بار جب ہم نے اپنی صورت حال کے لیے اس کا حساب لگایا، تو اس نے میرے ٹیکس کے بل میں $21,000 کی کمی کردی، جو کہ اہم ہے کیونکہ اس پر فرسودگی 56,000 تھی، جو اس پراپرٹی کی ڈاؤن پیمنٹ کے بالکل قریب ہے۔
مچل:
تو ہاں، آپ 20% کم ادا کرتے ہیں اور آپ اس قابل ہو گئے تھے، زمین کا خالص، ہر چیز کا خالص، 80% 2023 فرسودگی بونس جو آپ نے جائیداد پر ڈالا ہے۔ اس کا اثر یہ ہے کہ آپ کی ڈاون پیمنٹ کو 401 K کنٹریبیوشن یا IRA کنٹریبیوشن میں بدلنا ہے، جہاں آپ کو صرف اپنی ڈاون پیمنٹ میں کٹوتی کرنی ہوگی اور پھر اس ٹیکس کو بعد کی تاریخ تک موخر کرنا ہوگا۔
روب:
ہاں۔ تو وہیں صرف یہ ظاہر کرتا ہے کہ کسی کو باہر جانے اور حاصل کرنے کے لئے کسی پراپرٹی کا اتنا پاگل نہیں ہے۔ اور وہاں ٹیکس موخر کرنے کی دیوانہ وار حکمت عملی اسے وہاں تک پہنچا دیتی ہے جہاں اس مخصوص پراپرٹی پر ROI اب آسمان کو چھو رہا ہے۔ تو مچل، کیا کوئی اور ٹھنڈی چیزیں ہیں جو سننے والوں کو لاگت کے سیگز کے بارے میں جاننی چاہئیں؟
مچل:
جی ہاں، تو پھر، جیسا کہ آپ نے ابھی ذکر کیا ہے، یہ باقاعدہ لوگوں کے لیے ٹیکس کی سب سے زیادہ جدید حکمت عملی ہے، جہاں آپ قابل قدر اثاثے کے خلاف قرض لے سکتے ہیں اور اس طرح ٹیکسوں کو معاف کر سکتے ہیں۔ لوگوں کے لیے کچھ مواقع یہ ہیں کہ اگر آپ نے 2017 کے اواخر سے لے کر آج تک کوئی پراپرٹی سروس میں رکھی ہے اور ابھی تک اس حکمت عملی پر عمل نہیں کیا، تو زیادہ دیر نہیں ہوئی، سب کچھ ضائع نہیں ہوا۔ آپ یا تو اپنی اگلی ٹیکس ریٹرن کے ساتھ اکاؤنٹنگ کے طریقہ کار میں تبدیلی درج کر کے فرسودگی کو پکڑ سکتے ہیں، یا آپ ممکنہ طور پر پہلے ٹیکس ریٹرن میں ترمیم کرنے کے قابل ہو سکتے ہیں۔ آپ اسے اپنے اکاؤنٹنٹ کے ساتھ بہتر بنا سکتے ہیں کہ آپ کو کیا کرنا چاہیے۔ لیکن آپ اس لمحے پر واپس جا سکتے ہیں جب انہوں نے ٹیکس کریڈٹ جابس ایکٹ کو لاگو کیا اور آج لاگت کی علیحدگی کا مطالعہ حاصل کرکے فرسودگی کو پکڑ لیا۔
روب:
اور پھر اگر آپ کوئی بڑا نقصان اٹھاتے ہیں تو کیا ہوتا ہے، چلیں کہ آپ اصل منافع سے زیادہ نقصان اٹھاتے ہیں، کیا آپ صرف اسی سال کھوتے ہیں جس سال آپ اسے لیتے ہیں؟
مچل:
ہاں۔ ٹھیک ہے، جس طرح سے ٹیکس بریکٹ کام کرتے ہیں، آپ کبھی بھی صفر پوسٹ نہیں کرنا چاہتے، خاص طور پر اگر آپ بارہماسی زیادہ آمدنی والے فرد ہیں۔ لیکن ہم کہتے ہیں کہ آپ کرتے ہیں۔ ہم کہتے ہیں کہ آپ صرف ایک خالص آپریٹنگ نقصان پیدا کرتے ہیں کیونکہ آپ نے ایک بڑی جائیداد کو ایک سال میں سروس میں ڈال دیا ہے، آپ اس خالص نقصان کو آگے بڑھا سکتے ہیں اور یہ کوئی مسئلہ نہیں ہے۔
ڈیوڈ:
اس کا مطلب یہ ہے کہ اگر آپ اپنی تمام فرسودگی استعمال نہیں کرتے ہیں، اگر آپ کے پاس $100,000 کی فرسودگی ہے، لیکن صرف $80,000 رقم ہے جس پر ٹیکس لگایا جاسکتا ہے، تو آپ $20,000 سے محروم نہیں ہوں گے، یہ اگلے سال تک چلے جائیں گے اور آپ نظریاتی طور پر اسے ہر سال ہمیشہ کے لیے استعمال کر سکتے ہیں۔ کیا یہ درست ہے؟
مچل:
ہاں۔ یہ صرف اس وقت تک آگے بڑھتا ہے جب تک کہ آپ اسے استعمال نہ کریں۔
ڈیوڈ:
تو ایسا نہیں ہے کہ اگر آپ اسے استعمال نہیں کرتے تو آپ اسے کھو دیتے ہیں۔ تم رکھ لو۔
مچل:
یہ ٹھیک ہے.
ڈیوڈ:
اگر آپ کو اس کی ضرورت نہیں ہے، تو آپ اسے رکھیں۔ میں اس نظم کو بنانے کی کوشش کر رہا ہوں۔ اس کا متبادل تلاش کرنے کی کوشش کریں اگر آپ اسے استعمال نہیں کرتے ہیں تو آپ اسے کھو دیتے ہیں۔ تو آئیے یہاں کچھ انتباہات پر غور کریں کیونکہ میں ذاتی طور پر مانتا ہوں کہ اکثر اوقات جب لوگوں کو اس طرح کی معلومات سکھائی جاتی ہیں تو یہ مفت کے نقطہ نظر سے کیا جاتا ہے۔ جیسے، اگر آپ 1031 کا تبادلہ کرتے ہیں تو آپ دوبارہ کبھی ٹیکس ادا نہیں کریں گے۔ یہ واقعی اس طرح نہیں ہے۔ انتباہات ہیں، نقصانات ہیں، ایک قیمت ہے جو آپ ان سے فائدہ اٹھانے کے لیے ادا کرتے ہیں اور اس کا مطلب یہ نہیں ہے کہ ایسا نہ کریں، اس کا مطلب ہے کہ اس سے آگاہ رہیں کہ یہ کیا ہوگا۔ تو آئیے اس حقیقت کے بارے میں تھوڑی سی بات کرتے ہیں کہ آپ ٹیکس نہیں چھوڑ رہے ہیں، آپ ٹیکس نہیں چھوڑ رہے ہیں۔ یہ ہو سکتا ہے کہ آپ ٹیکس موخر کر رہے ہوں یا ٹیکس کا بل کم کر رہے ہوں۔ یا اس حقیقت کے بارے میں کہ جب آپ اپنی فرسودگی کو سامنے لے جاتے ہیں، جیسا کہ ہم بات کر رہے ہیں، آپ کو بعد میں اسے سڑک پر نہیں لینا پڑے گا۔ کیا آپ عملی نقطہ نظر سے یہاں حقیقت میں کیا ہو رہا ہے اس کے بارے میں تھوڑی وضاحت کر سکتے ہیں؟
مچل:
ہاں، تو آپ کی بات کے مطابق، فرسودگی حقیقی ہے، دوبارہ قبضہ حقیقی ہے۔ آپ کی عمارت وقت کے ساتھ ساتھ ٹوٹنے والی ہے، اور یہ ان تمام فرسودگی الاؤنس کی ایک تیز رفتاری ہے جو حکومت آپ کو 40 سال سے ایک سال کے لیے دے رہی ہے، یا اس کا ایک بڑا حصہ۔ تو آپ دوسرے سرے پر کچھ ترک کیے بغیر ایسا نہیں کر سکتے۔ اور ہاں، یہ گلابی لگتا ہے، لیکن اگر آپ نقصانات سے استفادہ نہیں کر سکتے تو آپ کو ایسا نہیں کرنا چاہیے کیونکہ آپ پرو نہیں ہیں یا یہ STR نہیں ہے یا یہ کاروباری ملکیت نہیں ہے۔ اگر آپ پہلے ہی کم ٹیکس سال میں ہیں اور آپ کے پاس موخر کرنے کے لیے بہت زیادہ ٹیکس نہیں ہیں تو آپ کو ایسا نہیں کرنا چاہیے۔ اگر آپ اگلے چند سالوں میں پراپرٹی بیچنے جا رہے ہیں تو آپ کو ایسا نہیں کرنا چاہیے۔
ڈیوڈ:
کیا آپ وضاحت کر سکتے ہیں کیوں؟
مچل:
ٹھیک ہے، تو وہاں سے باہر دوبارہ قبضہ نامی کچھ ہے. تو اسی طرح جس طرح ہم اس مختصر زندگی کی ذاتی جائیداد کو ایک سال کے پہلے کٹوتی کرتے ہیں، جب ہم اسے بیچتے ہیں، تو ہمیں نقصان اٹھانا پڑتا ہے جسے دوبارہ قبضہ کہا جاتا ہے۔ لہذا وہ 30 سال پرانا فرج جس کو ہم نے بونس دیا ہے، ٹھیک ہے، جب یہ 34 سال کا ہو جائے گا اور ہم اسے بیچنے جائیں گے، تو وہ اسی طریقہ کار کو استعمال کرتے ہوئے اس کا دوبارہ جائزہ لیں گے۔ اور کوئی بھی فرسودگی جو ہم نے لی ہے وہ اس کے اپنے کورس میں نہیں ہوتی تھی، ہم دوبارہ قبضہ کے طور پر واپس ادا کرنے جا رہے ہیں۔ لہذا ہم اسے اپنی عام ٹیکس کی شرح پر ادا کرنے جا رہے ہیں۔ تو آپ کی بات یہ ہے کہ یہ صرف نیوٹن کا ٹیکس کا قانون ہے، جو اوپر جاتا ہے اسے نیچے آنا چاہیے، لیکن یہ حکمت عملی آپ کو جو کچھ دیتی ہے وہ بہت زیادہ ہے۔ آپ نے پہلے ہی 1031 کا ذکر کیا ہے، شوٹ، اگر آپ مواقع والے علاقوں میں کام کر رہے ہیں اور آپ اس قدم کو بیس سال 10 میں حاصل کرتے ہیں، تو یہ مؤثر طریقے سے ٹیکس کریڈٹ بن جاتا ہے کیونکہ آپ کو 10 سال کے دوبارہ قبضہ کا سامنا نہیں کرنا پڑے گا، آپ صرف جا رہے ہیں۔ اس ٹیکس جوبلی کو حاصل کرنے کے لیے۔ لہذا آپ کو یقینی طور پر یہ کرنا چاہئے اگر آپ موقع کے علاقے میں ہیں۔
ڈیوڈ:
لیکن روب کی مثال کی طرح، اس نے $60,000 کو نیچے رکھا، اس نے اسے خرید کر ٹیکس میں 60,000 بچائے۔ اگر اس نے اسے اگلے سال بیچا تو اسے وہ 60,000 بچت میں واپس کرنا ہوں گے۔ کیا یہ صحیح ہے؟
مچل:
یہ ٹھیک ہے. اور اس کے کناروں کے ارد گرد کچھ چھوٹی منصوبہ بندی نپ ٹک ہے، لیکن سمت کے لحاظ سے یہ ایک درست بیان ہے۔
ڈیوڈ:
پائپر کو ادا کرنا ہے۔ اس کے علاوہ، ہم نے ذکر کیا، ایک طویل عرصے سے آپ لاگت کی علیحدگی کے مطالعے میں جو کچھ سامنے آیا ہے اس میں سے 100% کٹوتی کرنے کے قابل ہوتے تھے۔ اس سال یہ 80 فیصد ہے۔ اگلے سال اس کی عمر 60 ہو جائے گی۔ لہٰذا جیسے جیسے وقت گزرتا جائے گا، اس حکمت عملی کو استعمال کرنا زیادہ موثر ہوتا جائے گا جب تک کہ ٹیکس کوڈ میں اس کی تجدید نہ ہو۔ تو یہ ایک اور چیز ہے جس سے آگاہ ہونا ضروری ہے۔ ضروری نہیں کہ یہ کوئی حکمت عملی ہو جسے آپ ہمیشہ کے لیے استعمال کر سکیں۔ کیا آپ کے پاس وہاں شامل کرنے کے لیے کچھ ہے؟
مچل:
ہاں، اس کے بارے میں ایک پوری بات ہے، ٹیکس کٹ جابس ایکٹ سے نکلے ہوئے چند اصول اس سے بالکل متعلق نہیں ہیں، جن کے بارے میں کانگریس میں بات کی جا رہی ہے۔ اور کچھ تجاویز STR لاگت سیگ میں شراکت داروں کے طور پر 100% بونس کی توسیع جاری رکھنے کی ہیں۔ روب اور میں دونوں دعا کرتے ہیں کہ وہ اسے ہمیشہ کے لیے بڑھا دیں۔ لیکن جیسے جیسے یہ نیچے جاتا ہے، یہ اپنی افادیت کھو دیتا ہے کیونکہ آخر کار یہ، آپ کی بات کے مطابق، ٹیکسوں کا التوا ہے۔ لہذا آپ کو اپنے پیسے کے استعمال کی ٹائم ویلیو مل رہی ہے اور آپ کو یہ رقم حکومت سے بلا سود ادھار لینا پڑ رہی ہے۔ اور واقعی جو آپ نے پہلے سال کی بچت کی ہے یا جو کچھ آپ پہلے چند سالوں میں بچاتے ہیں اس کو اس مطالعہ کے لیے آپ کی ادائیگی سے تقسیم کیا جاتا ہے، یہ آپ کی ابتدائی ادائیگی ہے۔ اور اس لیے آپ جاننا چاہتے ہیں کہ آپ یہ کیا کرنے جا رہے ہیں۔
ڈیوڈ:
اور ہم 1031s کے بارے میں بات نہیں کر رہے ہیں، لیکن وہ ٹیکس موخر کرنے کی حکمت عملی بھی ہیں جو کہ فرسودگی کی طرح ہے۔ اور یہ ایک ایسی چیز ہے جو بہت زیادہ پھینک دی جاتی ہے۔ ٹھیک ہے، صرف 1031، آپ کو ٹیکس ادا کرنے کی ضرورت نہیں ہے۔ ایسا نہیں ہے کہ آپ کو انہیں ادا کرنے کی ضرورت نہیں ہے، یہ ہے کہ آپ انہیں موخر کر رہے ہیں۔ آپ کہاوت کو لات مار رہے ہیں سڑک کے نیچے۔
مچل:
اور ہر کسی کے پسندیدہ خریدار سے تجارت کرنے والا وہ آدمی ہے جو 1031 اپ ٹانگ پر ہے جس کے پاس کوئی فائدہ نہیں ہے یا جس کے پاس چلنے کی صلاحیت نہیں ہے کیونکہ وہ اس حکمت عملی سے جڑے ہوئے ہیں کیونکہ وہ-
ڈیوڈ:
آپ بہت ساری حیرت انگیز کہانیاں نہیں سنتے ہیں جو سامنے آتی ہیں، میں نے ابھی 1031 کیا ہے اور میں نے جو معاہدہ کیا ہے اس کے بارے میں میں حیران ہوں، اور یہ بہت اچھا تھا۔ ایسا ہی ہے، اب آپ اس چیز کے لیے پرعزم ہیں چاہے آپ وہاں رہنا چاہتے ہیں یا نہیں، یا یہ 11 واں گھنٹہ ہے اور آپ کو کچھ مل جائے گا کیونکہ یہ ٹیکس ادا کرنے سے بہتر ہے، یا کم از کم ہم خود ہی بتائیں۔ اور میں اس بات پر روشنی ڈالنا چاہتا تھا کہ اگر آپ اس طرح کی حکمت عملیوں کو استعمال کرنے جا رہے ہیں تو یہ نوٹ کرنا ضروری ہے، زیادہ امکان ہے کہ آپ کبھی بھی زیادہ جائیداد خریدنا بند نہیں کر پائیں گے۔ یہ ڈی لیوریج کی حکمت عملی نہیں ہے۔ میں اکثر کہتا ہوں کہ یہ ایک طرف جاتا ہے۔ جو مشابہت روب کو پسند ہے وہ یہ ہے کہ میں کہتا ہوں، آپ کے کانوں میں بھیڑیا ہے، اس لیے وہ آپ کو کاٹ نہیں سکتا، آپ ٹیکس ادا نہیں کریں گے، لیکن آپ کبھی بھی جانے نہیں دے سکتے۔
آپ اپنے ہی پورٹ فولیو کے ساتھ تعطل میں پھنس گئے ہیں کیونکہ اگر آپ کبھی بھی پراپرٹی بیچتے ہیں اور دوبارہ سرمایہ کاری نہیں کرنا چاہتے ہیں تو آپ کو اس پوری رقم پر فائدہ ہوگا جو آپ کے پاس دو، تین سے ہوسکتا ہے۔ ، وقت کے ساتھ چار 1031 سیکنڈ۔ کیا آپ اس پر تبصرہ کرنا چاہیں گے؟
روب:
میرے پاس ایک تبصرہ ہے۔ آپ کے کانوں کے پاس بھیڑیا ہے اور آپ اسے بار بار چھوٹے چھوٹے بسکٹ کھلاتے رہتے ہیں، اس لیے یہ آپ کی گرفت سے نکل کر آپ پر حملہ کرنے کی کوشش نہیں کر رہا ہے۔
مچل:
جب آپ فائدہ اٹھانے کے اس پہاڑ کو بناتے ہیں، تو یہ خیال آتا ہے کہ آپ ریفریجریٹر کو منتقل کرنے کی کوشش کر رہے ہیں اور آپ کے پاس ایک ڈولی ہے، اور جب یہ آپ کے خلاف ہو جائے اور یہ آپ کے اوپر گر جائے، تو یہ ایک بڑا مسئلہ بن جاتا ہے۔ لہذا بیعانہ یقینی طور پر دونوں طریقوں سے جا سکتا ہے۔ میرا مطلب ہے، لوگوں کو جس مسئلے کا سامنا کرنا پڑتا ہے جب وہ لاگت کا استعمال کرتے ہیں، اور انہیں ٹیکس ادا نہ کرنے کا یہ تجربہ ہوتا ہے، وہ یہ ہے کہ یہ واقعی، واقعی اچھا لگتا ہے اور آپ اسے بار بار کرنا چاہتے ہیں۔
ڈیوڈ:
جس کو ہم اجاگر کرنا چاہتے ہیں۔ اگر آپ رئیل اسٹیٹ سے محبت کرتے ہیں اور یہ وہی ہے جو آپ اپنی ساری زندگی کرنے جا رہے ہیں، یہ حیرت انگیز ہے۔ اگر یہ ایک ایسا مرحلہ ہے جس سے آپ گزر رہے ہیں، آپ 10 سال کے لیے واقعی سخت محنت کرنا چاہتے ہیں اور اسے کرنا چھوڑ دیں گے، ایک ایسا موقع آئے گا جہاں آپ کو ادائیگی کرنی ہوگی۔ بہت سے لوگوں کو یہ احساس نہیں ہے کہ جب آپ ایک ملین ڈالر کی پراپرٹی خریدتے ہیں اور پھر آپ اسے بیچ دیتے ہیں تو آپ کو 300,000 ڈالر کا فائدہ ہوتا ہے، آپ رقم کو دوبارہ انویسٹ کرتے ہیں، آپ 1.5 ملین میں پراپرٹی خریدتے ہیں، چند سال بعد آپ $2 خریدتے ہیں۔ ملین پراپرٹی، آپ یہ کرتے ہیں اور یہ ایک پورٹ فولیو یا پراپرٹی کا 8 ملین ڈالر بن جاتا ہے، تاہم یہ کام کرتا ہے۔ اگر آپ اس ڈیل سے رقم حاصل کرنے کی کوشش کرنا چاہتے ہیں، کیش آؤٹ ری فنانس کے علاوہ، آپ ان ٹیکسوں کو ادا کرنے جا رہے ہیں۔ وہ آپ کو سخت ماریں گے۔
اور اگر آپ کیش آؤٹ ری فنانس کرنا چاہتے ہیں، جس سے آپ کو اس سے بچنے میں مدد ملے گی، آپ کو ابھی بھی اتنی آمدنی کرنی ہوگی کہ وہ قرض حاصل کر سکیں۔ لہذا اگر آپ نے یہ پراپرٹی خریدی ہے، آپ آمدنی سے گزر رہے ہیں، آپ نے BiggerPockets کا خواب جیا ہے، آپ اپنے کیش فلو سے گزر رہے ہیں، اور اب آپ اس چیز کو ریفائی کرنا چاہتے ہیں، آپ کو قرض نہیں مل سکتا۔ اس پر کیونکہ آپ کا قرض اور آمدنی کا تناسب بالکل ٹھیک نہیں ہے۔ بہت سی چیزیں ہیں جو غلط ہو سکتی ہیں اگر پی ایچ بیلنس صرف صحیح نہیں ہے۔
مچل:
ہاں۔ اور مزید، جیسے ہی آپ کیش آؤٹ ری فنانسنگ کرتے رہتے ہیں، آپ اس مقام تک پہنچ سکتے ہیں، جہاں تک، آپ اپنا پورا پورٹ فولیو بیچ دیتے ہیں، آپ تمام قرضوں کی ادائیگی کرتے ہیں، اور پھر آپ پر یہ بڑی موخر ٹیکس ذمہ داری ہوتی ہے جو واجب الادا ہوتی ہے۔ صرف آپ کے تمام منافع کو نگل سکتے ہیں یا آپ کے تمام منافع کو نگل سکتے ہیں اور پھر کچھ، جو کہ صرف ایک ڈراؤنا خواب ہے۔ تو ہاں، محتاط رہو، لوگ. ہم ٹیکس کی منصوبہ بندی اور ٹیکس حکمت عملی کے گہرے اختتام پر ہیں۔ پوڈ کاسٹ سے ٹیکس کا مشورہ نہ لیں۔ اپنے CPA سے رابطہ کریں، کسی پیشہ ور سے رابطہ کریں، اس کی منصوبہ بندی کرنے کا اصل کام کریں کیونکہ آپ کو اس کے ارد گرد دہائیوں کے لحاظ سے سوچنا ہوگا۔ یہ ایک اور کام نہیں ہے۔
ڈیوڈ:
لیکن آپ کو BiggerPockets Podcast سننا چاہیے کیونکہ ہم آپ کے ساتھ سیدھا گولی ماریں گے اور ہم آپ کو بتائیں گے کہ یہ کوئی جادوئی گولی یا جادوئی بین نہیں ہے جو صرف ایک بہترین بین اسٹاک اگانے والا ہے۔ یہ آپ کی ترقی کو تیز کرے گا، لیکن اس ترقی کے ساتھ ٹیکس کا زیادہ بوجھ آتا ہے جو کسی وقت کام کرنے والا ہے۔ لہذا روب اور میں نے پہلے کہا ہے، جب تک آپ مر جاتے ہیں خریدیں ٹیکس سے بچنے کا طریقہ ہے۔ آپ صرف اپ گریڈ کرتے رہتے ہیں، ٹیکسوں کو موخر کرتے ہیں۔ جی ہاں، یہ ابھی شاعری کا واقعہ ہے۔ پارپا دی راپا۔
روب:
ہم نے اس سے پہلے 10 منٹ تک اس کی ورکشاپ کی، لیکن یہ اچھا ہے۔ واقعی جلدی، اس سے پہلے کہ ہم یہاں سے باہر نکلیں، باہر نکلنے کی حکمت عملیوں کے بارے میں بات کرتے ہوئے، کسی پراپرٹی پر لاگت الگ کرنے کا مطالعہ کرنا کب قابل ہے؟ کیا اس کے لیے کوئی خاص قیمت پوائنٹ یا میٹھی جگہ ہے؟
مچل:
STR لاگت سیگ اور RE لاگت سیگ کے ساتھ، جب آپ ہماری ویب سائٹ پر جاتے ہیں اور آپ فارم پُر کرتے ہیں اور آپ ہم تک پہنچتے ہیں، تو ہم آپ کو ایک تجویز دیں گے جس میں لفظی طور پر کہا جائے گا، "یہ ہے آپ جو بچت کرنے جا رہے ہیں۔ یہاں یہ ہے کہ یہ آپ کو لاگت کرنے والا ہے۔ یہ ہے واپسی کا تناسب۔" لہذا ہم، اپنی پوری دنیا میں، ہم ایسے گھر بناتے ہیں جو $200,000 ہیں اور ہم عمارتیں بناتے ہیں جو $100 ملین ہیں۔ ہم لاگت سیگ انجینئرنگ کی تعلیم حاصل کرتے ہیں۔ ہمارے پاس کچھ مختلف طریقے ہیں جو ہم اس تک پہنچتے ہیں۔ چھوٹی عمارتوں کے لیے، ہم ڈیٹا استعمال کرتے ہیں اور ہم ماڈل بناتے ہیں اور پھر جائزہ لیتے ہیں۔ ہمارے پاس اس کے ارد گرد انجینئر کا جائزہ لینے کا عمل ہے۔ درمیانے درجے کی پراپرٹیز کے لیے، ہم کچھ ایسا کرتے ہیں جسے ورچوئل سائٹ وزٹ کہتے ہیں، جہاں ہم بنیادی طور پر FaceTime فون کال کرتے ہیں اور پراپرٹی کو واک کرتے ہیں تاکہ کسی کو آپ کی پراپرٹی پر جانے کی ضرورت نہ پڑے، اس لیے یہ یقینی طور پر پوری چیز کو مزید بہتر بناتا ہے۔ سستی. اور پھر $100 ملین کے صنعتی پورٹ فولیو کے لیے، ہم آپ کے پاس اڑان بھریں گے اور گھومتے پھریں گے اور تصاویر لیں گے اور پرانے اسکول کے طریقے کی طرح مطالعہ کریں گے۔
لہذا ہم نے جو کرنے کی کوشش کی ہے وہ یہ ہے کہ بہت فرتیلا ہو اور اس پروڈکٹ کو تیار کریں جو مارکیٹ میں تھوڑا سا نیچے جا سکے اور ان لوگوں کے لیے لاگت کے سیگز کھولے جو عام طور پر انہیں حاصل نہیں کر سکتے تھے، صرف اس وجہ سے کہ یہ $4,500 کی لاگت سیگ کے لیے تھی۔ 2,600 مربع فٹ کرایہ کا مکان۔ یہ صرف معنی نہیں رکھتا تھا، لیکن اب یہ ہے.
روب:
ٹھنڈا، ٹھنڈا۔ اور پھر کیا آپ صرف، ایک ہی چیز، کیا آپ ہمیں اس کے لیے بھی قیمت کی حد دے سکتے ہیں، بس تو ہمارے پاس یہ مختصراً ہے؟ زیادہ تر سرمایہ کاروں کے لیے قیمت کی حد کیا ہے جس کے لیے لاگت کا حصہ کام کرے گا؟
مچل:
ہاں، لہذا آپ ایک ایسی پراپرٹی کی قیمت لگا سکتے ہیں جو 100، $150,000 سے لے کر انفینٹی تک کہیں بھی ہو۔ اور پیچیدگی کے لحاظ سے ان لاگت والے حصوں کی لاگت $1,000 سے $20,000, $40,000 تک ہوسکتی ہے۔ لہذا ہم نے واقعی ایک اچھا کام کیا ہے کہ صرف تین مختلف مصنوعات کے ساتھ پوری مارکیٹ کو مارنے کی کوشش کی ہے، یا ایک اچھا، بہتر، بہترین حل۔
ڈیوڈ:
ٹھیک ہے، آپ کا بہت بہت شکریہ، مچل۔ یہ لاجواب رہا ہے۔ مجھے امید ہے کہ ہمارے سامعین کو لاگت کی علیحدگی، بونس کی قدر میں کمی کے بارے میں تھوڑا سا زیادہ سمجھ آ گئی ہے۔ ٹیکس سے متعلق بہت سارے حرفوں کے ساتھ یہ بڑے الفاظ اتنے خوفزدہ ہونے کی ضرورت نہیں ہے جتنے وہ لگ سکتے ہیں۔ اور ایک ہی وقت میں، وہ جیل سے آزاد کارڈ نہیں ہیں. ابھی بھی ایک قیمت ادا کرنی ہے۔ لیکن اگر آپ انہیں حکمت عملی کے ساتھ استعمال کرتے ہیں، تو اس سے آپ کی دولت کی تعمیر کو تیز کرنے میں مدد ملنی چاہیے۔ میں یہ بھی کہوں گا کہ اگر آپ انہیں بے وقوفی سے استعمال کرتے ہیں تو یہ آپ کی تباہی کو تیز کر سکتا ہے۔ عام طور پر، ٹیکس کی حکمت عملیوں کا فائدہ اٹھانا جیسی چیزیں، وہ آپ کو کسی نہ کسی سمت میں مدد کرتی ہیں۔
روب:
لیوریج 101۔
ڈیوڈ:
بالکل، یہ ایک بہت اچھا نقطہ ہے. لیوریج 101۔ تو شکریہ، مچل۔ ان لوگوں کے لیے جو آپ کے بارے میں مزید جاننا چاہتے ہیں، وہ کہاں جا سکتے ہیں؟
مچل:
اوہ، آدمی. ٹھیک ہے، مجھے رکھنے کے لئے آپ سب کا بہت بہت شکریہ۔ یہ بہت اچھا موقع تھا۔ میں نے آپ سب کو نہیں بتایا، لیکن میں نے 2013 سے جب میں اپنی کارپوریٹ جاب پر بیٹھا تھا، 10 سال سے BiggerPockets سن رہا ہوں۔ میں پوڈ کا ابتدائی سننے والا تھا، اور اس پر رہنا اچھا ہے۔
ڈیوڈ:
آپ عجیب سالوں سے یہاں ہیں۔
مچل:
عجیب سالوں سے۔
ڈیوڈ:
چونکہ BiggerPockets بلوغت ہے، biggerpuberty.com۔
مچل:
واپس جب آپ صرف 1% اصول کی پیروی کر سکتے تھے، اور ہمیں وہ سب کچھ خریدنا چاہیے تھا جو ہم نے کبھی دیکھا تھا، یہی سبق تھا۔
ڈیوڈ:
یقیناً، اور ہمارے پاس شکایت کرنے اور کہنے کی وجوہات تھیں کہ یہ بہت مشکل تھا اور منصفانہ نہیں تھا، اور پھر ہمارے پاس 100% بونس فرسودگی کے مواقع تھے اور ہمارے پاس شکایت کرنے کی وجوہات تھیں، اور اب یہ کم ہو کر 80، 40، 60 پر جا رہی ہے، ہم اس کے بارے میں شکایت کرنے جا رہے ہیں.
مچل:
ہم ہمیشہ کے لیے شکایت کریں گے۔
ڈیوڈ:
بالکل ایسا ہی ہے [ناقابل سماعت 00:56:07]۔ ہمارے وجود کی واحد وجہ ان تمام اعتراضات کا جواب دینے میں مدد کرنا ہے جو لوگ اپنی دولت کی تعمیر کے ساتھ اپنے طریقے سے حاصل کرنے کے لیے آتے رہتے ہیں۔
مچل:
میں اس سے محبت کرتا ہوں لہذا آپ مجھے تلاش کر سکتے ہیں، میں انٹرنیٹ پر کام کرنے والی مرکزی جگہ ٹویٹر پر ہے، اب X @baldrigecpa۔ میرے پاس ایک نیوز لیٹر ہے جسے جنرل لیجر کہتے ہیں۔ میرے پاس اپنے دوست سکاٹ ہیمبرک کے ساتھ اسٹوپڈ ٹیکس نامی ایک پوڈ کاسٹ ہے۔ آپ مجھے STR Cost Seg، یا RE Cost Seg، Better Bookkeeping پر تلاش کر سکتے ہیں، میں ہر جگہ ہوں، میرا اندازہ ہے۔ لیکن آپ کا شکریہ.
ڈیوڈ:
اس کے لیے شکریہ. روب، لوگ تمہیں کہاں ڈھونڈ سکتے ہیں، اے خوبصورت شیطان؟
روب:
آپ مجھے انسٹاگرام@rawbuilt پر، یوٹیوب پر Raw Built پر، اور Apple Podcast ایپ کے ریویو سیکشن پر بھی تلاش کر سکتے ہیں جہاں ہم کہتے ہیں کہ آپ ہمیں ایک فائیو اسٹار جائزہ چھوڑ دیں۔
ڈیوڈ:
ہاں، اگر اس سے آپ کے کچھ پیسے بچتے ہیں یا آپ کو غلطی کرنے سے روکتا ہے، تو براہ کرم ہمیں وہ فائیو اسٹار جائزہ دیں تاکہ زیادہ سے زیادہ لوگ شاندار پوڈ کاسٹ تلاش کر سکیں۔ آپ مجھے davidgreene24.com یا @davidgreen24 پر آپ کے پسندیدہ سوشل میڈیا پر تلاش کر سکتے ہیں۔ مچل، ایک بار پھر شکریہ. آپ کا یہاں آنا بہت اچھا تھا۔ اپنے علم کا اشتراک کرنے پر آپ کی تعریف کرتے ہیں اور خوشی ہے کہ ہم شو میں طویل عرصے تک مداح حاصل کرنے میں کامیاب رہے۔ ہمیں یوٹیوب کے تبصروں میں بتائیں کہ آپ نے کیا سوچا، اگر ہم سے کوئی ایسی چیز چھوٹ گئی جو ہمیں پوچھنی چاہیے تھی، یا آپ کا دماغ ابھی اڑا ہوا ہے۔ ہم ان کو پڑھتے ہیں اور انہیں مستقبل کے شوز میں شامل کرتے ہیں۔ یہ ڈیوڈ گرین فار روب، دی ریپ گاڈ، اباسولو، سائن آف کر رہا ہے۔
قسط یہاں دیکھیں
ہماری مدد کریں!
ہمیں ایک درجہ بندی اور جائزہ چھوڑ کر iTunes پر نئے سامعین تک پہنچنے میں ہماری مدد کریں! اس میں صرف 30 سیکنڈ لگتے ہیں اور ہدایات مل سکتی ہیں۔ یہاں. شکریہ! ہم واقعی اس کی تعریف کرتے ہیں!
اس ایپی سوڈ میں ہم کور کرتے ہیں:
- اپنے انکم ٹیکس کو کیسے ختم کریں۔ لاگت کی علیحدگی کے مطالعہ کا استعمال کرتے ہوئے
- بونس فرسودگی۔ اور اپنی جائیداد کو پہلے سے زیادہ تیزی سے لکھنا
- ریل اسٹیٹ کے نقصانات کا استعمال کرتے ہوئے اپنی W2 یا کاروباری آمدنی کو کم کریں۔
- ۔ قلیل مدتی کرایہ "خاموش" کوئی بھی استعمال کر سکتا ہے۔ ان کی قابل ٹیکس آمدنی کو کم کرنے کے لیے
- نقصانات اٹھانا اور کیوں سر فہرست رئیل اسٹیٹ سرمایہ کار جائیداد خریدنا بند نہیں کریں گے۔
- لاگت کی علیحدگی کے انتباہات اور نقصانات اور جب یہ آپ کو کاٹنے کے لئے واپس آسکتا ہے۔
- اور So بہت زیادہ!
شو سے لنکس
مچل کے ساتھ جڑیں:
آج کے اسپانسرز کے بارے میں مزید جاننے یا خود BiggerPockets پارٹنر بننے میں دلچسپی ہے؟ ای میل .
BiggerPockets کے ذریعے نوٹ: یہ مصنف کی طرف سے لکھی گئی آراء ہیں اور ضروری نہیں کہ BiggerPockets کی رائے کی نمائندگی کریں۔
- SEO سے چلنے والا مواد اور PR کی تقسیم۔ آج ہی بڑھا دیں۔
- پلیٹو ڈیٹا ڈاٹ نیٹ ورک ورٹیکل جنریٹو اے آئی۔ اپنے آپ کو بااختیار بنائیں۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
- پلیٹوآئ اسٹریم۔ ویب 3 انٹیلی جنس۔ علم میں اضافہ۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
- پلیٹو ای ایس جی۔ کاربن، کلین ٹیک، توانائی ، ماحولیات، شمسی، ویسٹ مینجمنٹ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
- پلیٹو ہیلتھ۔ بائیوٹیک اینڈ کلینیکل ٹرائلز انٹیلی جنس۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
- ماخذ: https://www.biggerpockets.com/blog/real-estate-823
- : ہے
- : ہے
- : نہیں
- :کہاں
- 1 ڈالر ڈالر
- 100 ڈالر ڈالر
- $UP
- 000
- 07
- 1
- 10
- 100
- 10th
- 15٪
- 179
- 20
- 20 سال
- 2010
- 2013
- 2017
- 2021
- 2023
- 24
- 250
- 27
- 30
- 300
- 39
- 40
- 400
- 40th
- 500
- 5th
- 60
- 80
- a
- کی صلاحیت
- قابلیت
- ہمارے بارے میں
- اس کے بارے میں
- رفتار کو تیز تر
- تیزی
- مسرع
- تک رسائی حاصل
- اکاؤنٹ
- اکاؤنٹنٹ
- اکاؤنٹنگ
- درست
- حاصل کرنا
- ایکٹ
- عمل
- فعال
- سرگرمی
- اصل
- اصل میں
- شامل کریں
- انہوں نے مزید کہا
- اس کے علاوہ
- ایڈجسٹ
- اعلی درجے کی
- فائدہ
- مشورہ
- پر اثر انداز
- سستی
- پھر
- کے خلاف
- ایجنٹ
- مجموعی
- آگے
- AIR
- ایئر کنڈیشنگ
- تمام
- کی اجازت
- کی اجازت
- کی اجازت دیتا ہے
- تقریبا
- ساتھ
- پہلے ہی
- بھی
- متبادل
- ہمیشہ
- am
- حیرت انگیز
- رقم
- an
- اور
- ایک اور
- جواب
- کوئی بھی
- کسی
- کچھ
- کہیں
- علاوہ
- اپارٹمنٹ
- اپلی کیشن
- ایپل
- قابل اطلاق
- لاگو ہوتا ہے
- کا اطلاق کریں
- درخواست دینا
- کی تعریف
- تعریف
- قدردانی
- نقطہ نظر
- کیا
- ایریزونا
- ارد گرد
- AS
- ایسڈ
- پوچھنا
- اثاثے
- اثاثے
- At
- منسلک کریں
- حملہ
- توجہ
- سامعین
- مصنف
- خود کار طریقے سے
- اوسط
- سے اجتناب
- گریز
- آگاہ
- دور
- واپس
- برا
- متوازن
- بیلنس شیٹ
- بینک
- بینک اکاؤنٹ
- بینکر
- بینکوں
- بنیادی
- بنیادی طور پر
- بنیاد
- BE
- کیونکہ
- بن
- ہو جاتا ہے
- بننے
- رہا
- اس سے پہلے
- شروع کریں
- شروع
- پیچھے
- کیا جا رہا ہے
- یقین ہے کہ
- نیچے
- فائدہ مند
- فوائد
- BEST
- بہتر
- کے درمیان
- بگ
- بڑی ٹیک
- بڑا
- سب سے بڑا
- بل
- بل
- سالگرہ کی تقریب میں
- بٹ
- اڑا
- سانچہ
- بونس
- کتب
- سرحد
- قرضے لے
- قرض لیا
- BOSS
- دونوں
- خریدا
- دماغ
- برانڈ
- نئے برانڈ
- توڑ
- روشن
- لانے
- توڑ دیا
- بروکر
- بروکرج
- بروکرج
- لایا
- بجٹ
- تعمیر
- عمارت
- تعمیر
- گچرچھا
- بوجھ
- کاروبار
- کاروباری مالک
- کاروبار کے مالکان
- کاروبار
- لیکن
- خرید
- خریدار..
- خرید
- by
- حساب
- حساب
- فون
- کہا جاتا ہے
- بلا
- آیا
- کر سکتے ہیں
- حاصل کر سکتے ہیں
- نہیں کر سکتے ہیں
- ٹوپی
- دارالحکومت
- کار کے
- کارڈ
- کیریئر کے
- ہوشیار
- قالین
- لے جانے کے
- کاریں
- کیس
- کیس اسٹڈی
- مقدمات
- کیش
- کیش فلو
- پکڑو
- اقسام
- چھت
- کچھ
- یقینی طور پر
- مصدقہ
- موقع
- تبدیل
- کلوز
- بند
- قریب سے
- شریک میزبان
- کوڈ
- ادراک کرنے والا
- COM
- کس طرح
- آتا ہے
- آنے والے
- تبصرہ
- تبصروں
- تجارتی
- کمیشن
- انجام دیا
- کمپنیاں
- کمپنی کے
- مقابلہ
- مکمل طور پر
- پیچیدگی
- جزو
- اجزاء
- کمپاؤنڈ
- تصور
- تصورات
- الجھن میں
- کانگریس
- سمجھا
- مسلسل
- تعمیر
- مشاورت
- رابطہ کریں
- جاری
- شراکت
- آسان
- ٹھنڈی
- کارپوریٹ
- درست
- قیمت
- سکتا ہے
- جوڑے
- کورس
- احاطہ
- CPA
- پاگل ہو
- تخلیق
- بنائی
- پیدا
- تخلیق
- کریڈٹ
- کرپٹو
- کٹ
- کمی
- سائیکل
- اعداد و شمار
- تاریخ
- ڈیٹنگ
- ڈیٹنگ ایپ
- ڈیوڈ
- دن
- دن
- نمٹنے کے
- ڈیلر
- ڈیلز
- قرض
- دہائیوں
- گہری
- وضاحت
- ضرور
- منحصر ہے
- فرسودگی
- فرسودگی
- بیان کیا
- نامزد
- ترقی
- ترقی
- شیطان
- ڈایاگرام
- DID
- مر
- ڈیاگو
- فرق
- مختلف
- مشکل
- سمت
- براہ راست
- دکھائیں
- تقسیم
- do
- ڈاکٹروں
- کرتا
- نہیں کرتا
- کر
- ڈالر
- ڈالر
- ڈالی
- کیا
- نہیں
- دروازے
- دوگنا
- نیچے
- خواب
- دو
- اس سے قبل
- ابتدائی
- کما
- کمانا
- آسان
- آسانی سے
- آسان
- اقتصادی
- معیشت کو
- اثر
- مؤثر طریقے
- افادیت
- ہنر
- یا تو
- اور
- ای میل
- ملازم
- ملازمین
- آخر
- کوششیں
- انجینئر
- انجنیئرنگ
- کافی
- پوری
- پرکرن
- کا سامان
- ایکوئٹی
- خاص طور پر
- جوہر
- اسٹیٹ
- Ether (ETH)
- بھی
- کبھی نہیں
- ہر کوئی
- ہر روز
- سب
- سب
- سب کی
- سب کچھ
- ہر جگہ
- بالکل
- مثال کے طور پر
- اضافی
- ایکسچینج
- بہت پرجوش
- عملدرآمد
- پھانسی
- وجود
- باہر نکلیں
- توقع ہے
- تجربہ
- ماہر
- وضاحت
- توسیع
- توسیع
- چہرہ
- FaceTime
- حقیقت یہ ہے
- عنصر
- عوامل
- منصفانہ
- گر
- نیچےگرانا
- آبشار
- پرستار
- بہت اچھا
- تیز تر
- پسندیدہ
- کھانا کھلانا
- محسوس
- فیس
- چند
- کم
- اعداد و شمار
- فائلنگ
- بھرنے
- مالی
- فنانسنگ
- مل
- ختم
- آگ
- فرم
- پہلا
- پانچ
- پروازیں
- فلور
- بہاؤ
- اتار چڑھاو
- پرواز
- توجہ مرکوز
- پر عمل کریں
- فٹ
- کے لئے
- سرمایہ کاروں کے لئے
- ہمیشہ کے لیے
- فارم
- فارم
- آگے
- ملا
- فاؤنڈیشن
- چار
- مفت
- جمعہ
- دوست
- سے
- سامنے
- پورا کریں
- مکمل
- مکمل طور پر
- فنڈ
- مزید
- مستقبل
- حاصل کرنا
- فوائد
- کھیل ہی کھیل میں
- فرق
- دی
- جنرل
- عام طور پر
- پیدا
- پیدا
- حاصل
- حاصل کرنے
- شادی سے پہلے
- دے دو
- فراہم کرتا ہے
- دے
- Go
- اچھا
- جاتا ہے
- جا
- اچھا
- بہت اعلی
- ملا
- حکومت
- گریڈ
- گرینڈ
- عطا کی
- سمجھو
- عظیم
- گراؤنڈ
- بڑھائیں
- ترقی
- مہمان
- ہدایات
- لڑکا
- تھا
- نصف
- ہاتھ
- ہینڈلنگ
- ہو
- ہوا
- ہو رہا ہے۔
- ہوتا ہے
- خوش
- ہارڈ
- ہے
- ہونے
- he
- سر
- سن
- سنا
- ہیج
- ہیج فنڈ
- مدد
- مدد کرتا ہے
- یہاں
- پوشیدہ
- ہائی
- اعلی
- نمایاں کریں
- انتہائی
- اسے
- ان
- مارو
- مشاہدات
- پکڑو
- ہولڈنگز
- ہوم پیج (-)
- امید ہے کہ
- امید ہے کہ
- میزبان
- ہوٹل
- گھنٹہ
- HOURS
- ہاؤس
- مکانات
- ہیوسٹن
- کس طرح
- کیسے
- تاہم
- HTTPS
- بھاری
- تکلیف
- i
- میں ہوں گے
- خیال
- if
- تصور
- اثر
- اہم
- بہتری
- بہتری
- in
- دیگر میں
- انکم
- شامل
- دن بدن
- صنعتی
- انفینٹی
- معلومات
- ابتدائی
- کے اندر
- بصیرت
- کے بجائے
- ہدایات
- دلچسپی
- سود کی شرح
- انٹرنیٹ
- دھمکی
- میں
- سرمایہ کاری
- سرمایہ کاری کی
- سرمایہ کاری
- سرمایہ کاری
- سرمایہ
- ارا
- IRS
- IT
- اشیاء
- میں
- خود
- آئی ٹیونز
- جیل
- ایوب
- نوکریاں
- شامل ہو گئے
- فوٹو
- کودنے
- صرف
- رکھیں
- رکھتے ہوئے
- کلیدی
- لات مار
- بچے
- جان
- جاننا
- علم
- جانا جاتا ہے
- لینڈ
- بڑے
- آخری
- آخری سال
- مرحوم
- بعد
- قانون
- وکلاء
- رکھو
- جانیں
- سیکھنے
- کم سے کم
- چھوڑ دو
- چھوڑ کر
- لیجر
- چھوڑ دیا
- قانونی طور پر
- قرض دہندہ
- کم
- سبق
- دو
- آو ہم
- لیوریج
- LG
- ذمہ داری
- زندگی
- کی طرح
- امکان
- پسند
- LIMIT
- حد کے
- لمیٹڈ
- محدود پارٹنر
- عوامل کو محدود کرنا
- لائن
- سنا
- سننے والا
- سن
- تھوڑا
- زندگی
- رہ
- قرض
- لانگ
- طویل وقت
- اب
- دیکھو
- کی طرح دیکھو
- دیکھا
- دیکھنا
- نجات کا راستہ
- کھو
- نقصان
- بند
- نقصانات
- کھو
- بہت
- لاٹوں
- محبت
- لو
- کم
- کم
- گھٹانے
- ولاستا
- مشینری
- بنا
- ماجک
- مین
- دیکھ بھال
- اکثریت
- بنا
- پیسہ کمانے کے لئے
- بناتا ہے
- بنانا
- آدمی
- انتظام
- مینیجر
- مینیجنگ
- بہت سے
- مارکیٹ
- بڑے پیمانے پر
- میچ
- مواد
- مادی طور پر
- مواد
- ریاضی
- مئی..
- شاید
- me
- مطلب
- مطلب
- کا مطلب ہے کہ
- میکانی
- میکانزم
- میڈیا
- ذکر
- ذکر کیا
- میٹا
- طریقہ
- طریقہ کار
- طریقوں
- شاید
- دس لاکھ
- ملین ڈالر
- ملین ڈالر
- برا
- کم سے کم
- منٹ
- یاد آیا
- لاپتہ
- غلطی
- ماڈل
- لمحہ
- قیمت
- زیادہ
- سب سے زیادہ
- ماؤنٹین
- منتقل
- منتقل ہوگیا
- بہت
- ایک سے زیادہ
- ضرب لگانا
- ضروری
- my
- فطرت، قدرت
- ضروری ہے
- ضرورت ہے
- خالص
- کبھی نہیں
- نئی
- نیوز لیٹر
- اگلے
- اچھا
- فرتیلا
- نہیں
- کوئی بھی نہیں
- عام طور پر
- نوٹس..
- اب
- of
- بند
- آفسیٹ
- اکثر
- اکثر اوقات
- oh
- ٹھیک ہے
- پرانا
- on
- ایک بار
- ایک
- والوں
- آن لائن
- صرف
- کھول
- کام
- کام
- آپریٹر
- رائے
- مواقع
- مواقع
- مخالفت کی
- کی اصلاح کریں
- or
- عام
- دیگر
- دوسری صورت میں
- ہمارے
- خود
- باہر
- باہر
- پر
- مجموعی طور پر
- خود
- ملکیت
- مالک
- مالکان
- مالک ہے
- ادا
- کاغذ.
- حصہ
- شرکت
- شرکت
- حصہ لینے
- شرکت
- خاص طور پر
- خاص طور پر
- پارٹنر
- شراکت داروں کے
- پارٹی
- منظور
- غیر فعال
- غیر فعال آمدنی
- ادا
- ادائیگی
- ادائیگی
- ادائیگی
- لوگ
- فیصد
- کامل
- انجام دینے کے
- انسان
- ذاتی
- ذاتی طور پر
- نقطہ نظر
- مرحلہ
- فون
- فون کال
- تصویر
- تصویر
- ٹکڑا
- ٹکڑے ٹکڑے
- مقام
- رکھ دیا
- منصوبہ
- منصوبہ بندی
- پلاٹا
- افلاطون ڈیٹا انٹیلی جنس
- پلیٹو ڈیٹا
- کھلاڑی
- مہربانی کرکے
- podcast
- پوڈ کاسٹ
- پوائنٹ
- پوائنٹس
- پورٹ فولیو
- ممکن
- پوسٹ
- ممکنہ طور پر
- طاقت
- طاقتور
- عملی
- خوبصورت
- پہلے
- قیمت
- بنیادی طور پر
- اصول
- پہلے
- فی
- شاید
- مسئلہ
- مسائل
- عمل
- مصنوعات
- حاصل
- پیشہ ورانہ
- منافع
- منافع
- منصوبوں
- خصوصیات
- جائیداد
- تجویز
- تجاویز
- پیشہ
- محفوظ
- فخر
- عوامی
- عوامی کمپنیوں
- اشاعت
- خرید
- خریدا
- دھکیلنا
- ڈال
- رکھتا ہے
- سہ ماہی
- فوری
- اقتباس
- رینج
- ریپ
- Rare
- شرح
- قیمتیں
- بلکہ
- درجہ بندی
- تناسب
- خام
- RE
- تک پہنچنے
- پڑھیں
- تیار
- اصلی
- رئیل اسٹیٹ
- حقیقت
- احساس
- واقعی
- Realtor کے
- وجہ
- وجوہات
- تسلیم
- تسلیم شدہ
- مفاہمت
- بازیافت
- کو کم
- ریفی
- باقاعدہ
- دوبارہ سرمایہ کاری
- متعلقہ
- رشتہ دار
- یاد
- تجدید
- کرایہ پر
- رینٹلز
- کی جگہ
- رپورٹ
- کی نمائندگی
- نمائندگی
- ضرورت
- ضروریات
- رہائشی
- باقی
- ریستوران میں
- واپسی
- آمدنی
- کا جائزہ لینے کے
- انعام
- صلہ
- ٹھیک ہے
- سڑک
- روب
- ROI
- چھت
- گلابی
- تقریبا
- منہاج القرآن
- گول
- راستے
- ROW
- حکمرانی
- قوانین
- رن
- چل رہا ہے
- چلتا ہے
- کہا
- سیم
- اسی
- سان
- سان ڈیاگو
- محفوظ کریں
- محفوظ
- بچت
- دیکھا
- کا کہنا ہے کہ
- یہ کہہ
- کا کہنا ہے کہ
- شیڈول
- سکول
- سکٹ
- سیکنڈ
- سیکشن
- دیکھنا
- لگتا ہے
- دیکھا
- دیکھتا
- SELF
- فروخت
- احساس
- علیحدہ
- سروس
- مقرر
- سات
- اشتراک
- وہ
- شیٹ
- پناہ
- گولی مارو
- دکان
- مختصر
- مختصر مدت کے
- ہونا چاہئے
- دکھائیں
- ظاہر
- شوز
- کی طرف
- اہم
- نمایاں طور پر
- دستخط کی
- اسی طرح
- سادہ
- بعد
- ایک
- سائٹ
- بیٹھنا
- صورتحال
- چھ
- آسمان کا نشان
- اسکائیروکیٹس
- سو
- چھوٹے
- چھوٹے کاروبار
- چھوٹے کاروباری مالکان
- چھوٹے
- So
- سماجی
- سوشل میڈیا
- سافٹ ویئر کی
- سافٹ ویئر انجنیئر
- فروخت
- حل
- حل کرنا۔
- کچھ
- کسی
- کچھ
- آواز
- ذرائع
- خلا
- بات
- خصوصی
- مخصوص
- خاص طور پر
- خرچ
- خرچ
- شازل کا بلاگ
- کمرشل
- چوک میں
- Stacks
- اسٹیڈیم
- اسٹیج
- موقف
- سٹار
- شروع کریں
- شروع
- بیان
- درجہ
- رہنا
- مرحلہ
- مراحل
- ابھی تک
- اسٹاک
- بند کرو
- ذخیرہ
- خبریں
- براہ راست
- حکمت عملی سے
- حکمت عملیوں
- حکمت عملی
- مطالعہ
- مطالعہ
- موضوع
- اس طرح
- دھوپ
- سپر
- اس بات کا یقین
- حیرت
- مناسب
- میٹھی
- سسٹمز
- ٹیبل
- تدبیر
- لے لو
- لیتا ہے
- لینے
- بات
- بات کر
- اہداف
- سکھایا
- ٹیکس
- ٹیکس کریڈٹ
- ٹیکس ریٹرن
- ٹیکس سروس
- ٹیکس
- پڑھانا
- ٹیم
- ٹیک
- ٹیک کمپنی
- بتا
- کرایہ دار
- شرائط
- Tesla
- ٹیسلا اسٹاک
- ٹیسٹ
- ٹیکساس
- سے
- شکریہ
- شکریہ
- کہ
- ۔
- دارالحکومت
- مستقبل
- دنیا
- ان
- ان
- تو
- نظریہ
- وہاں.
- یہ
- وہ
- بات
- چیزیں
- لگتا ہے کہ
- سوچنا
- اس
- اس سال
- ان
- اگرچہ؟
- سوچا
- تین
- کے ذریعے
- اس طرح
- بندھے ہوئے
- وقت
- اوقات
- ٹپ
- کرنے کے لئے
- آج
- آج کا
- مل کر
- بتایا
- کل
- اوپر
- ٹن
- بھی
- لیا
- کے آلے
- سب سے اوپر
- مکمل طور پر
- تجارت
- تاجر
- ٹریڈنگ
- مکمل نقل
- منتقل
- کوشش کی
- ٹرک
- کوشش
- کی کوشش کر رہے
- ٹرن
- ٹویٹر
- دو
- قسم
- اقسام
- عام طور پر
- آخر میں
- سمجھ
- افہام و تفہیم
- لکھا ہوا
- یونٹ
- انلاک
- جب تک
- us
- استعمال کی شرائط
- استعمال کیا جاتا ہے
- استعمال
- کا استعمال کرتے ہوئے
- عام طور پر
- استعمال
- استعمال کیا
- قیمتی
- قیمت
- مختلف
- گاڑیاں
- بہت
- ویڈیو
- vinyl
- مجازی
- دورہ
- چلنا
- چلا گیا
- چاہتے ہیں
- چاہتے تھے
- چاہتے ہیں
- چاہتا ہے
- گودام
- تھا
- راستہ..
- طریقوں
- we
- ویلتھ
- ویلتھ بلڈنگ
- امیر
- ویب سائٹ
- بدھ کے روز
- ہفتے
- آپ کا استقبال ہے
- اچھا ہے
- تھے
- کیا
- کیا ہے
- جو کچھ بھی
- جب
- جبکہ
- چاہے
- جس
- جبکہ
- ڈبلیو
- پوری
- کیوں
- بیوی
- گے
- تیار
- کھڑکیاں
- مسح
- ساتھ
- بغیر
- ولف
- الفاظ
- کام
- کارکن
- کارکنوں
- کام کر
- حل کرنا
- کام کرتا ہے
- دنیا
- قابل
- گا
- زبردست
- لکھنا
- تحریری طور پر
- لکھا
- غلط
- X
- سال
- سال
- جی ہاں
- ابھی
- آپ
- اور
- اپنے آپ کو
- یو ٹیوب پر
- زیفیرنیٹ
- صفر
- علاقوں