ریگولیٹری اور قانون سازی کا تجزیہ - اکتوبر 2023

ریگولیٹری اور قانون سازی کا تجزیہ – اکتوبر 2023

ٹائم سٹیمپ: 1 نومبر 2023 4:03 PM
ماخذ نوڈ: 2967366

ریگولیٹری اور قانون سازی کا تجزیہ – اکتوبر 2023

نومبر 1، 2023

ڈیمیٹریوس تسیس

ریگولیٹری اور قانون سازی کا تجزیہ - عالمی

بینک آف انٹرنیشنل سیٹلمنٹس کرپٹو ٹریکنگ پلیٹ فارم بنانے کے لیے یورپی یونین کے مرکزی بینکوں کے ساتھ کام کرتا ہے۔

بینک آف انٹرنیشنل سیٹلمنٹس (BIS) انوویشن ہب نے 4 اکتوبر کو ایک رپورٹ شائع کی۔ "پروجیکٹ اٹلس: وکندریقرت مالیات کی دنیا کا نقشہ بنانا۔"  پروجیکٹ اٹلس اس تصور کا ثبوت ہے جو ایک ڈیٹا پلیٹ فارم بناتا ہے جو کرپٹواسیٹ مارکیٹوں کی میکرو اکنامک مطابقت کو ظاہر کرتا ہے اور وکندریقرت فنانس (DeFi). Eurosystem کے شراکت داروں کے ساتھ پروجیکٹ Atlas - Deutsche Bundesbank اور De Nederlandsche Bank - بین الاقوامی cryptoasset کے بہاؤ پر توجہ مرکوز کرتا ہے۔ Cryptoassets اور DeFi ایپلی کیشنز ابھرتے ہوئے عالمی مالیاتی ماحولیاتی نظام کا حصہ ہیں۔ نئی ٹیکنالوجیز متعارف کرانے کے دوران، ان مارکیٹوں میں اکثر شفافیت کا فقدان ہوتا ہے اور مالی استحکام کے لیے ممکنہ طور پر خطرات موجود ہوتے ہیں۔ کچھ stablecoins اور DeFi پلیٹ فارمز کا گرنا اس طرح کے خطرے کی تشخیص کرنے میں دشواری کو نمایاں کرتا ہے۔ اگرچہ blockchain لین دین نظریاتی طور پر شفاف ہیں، میکرو فنانشل مضمرات پر قابل اعتماد معلومات حاصل کرنا مشکل ہے۔ پروجیکٹ اٹلس مرکزی بینکوں اور مالیاتی ریگولیٹرز کی ضروریات کے مطابق ڈیٹا فراہم کرتا ہے جو کرپٹو ایکسچینجز (آف چین ڈیٹا) سے جمع کیے گئے ڈیٹا کو نوڈس سے جمع کیے گئے پبلک بلاک چینز (آن-چین ڈیٹا) کے ڈیٹا کے ساتھ ملاتا ہے۔ جغرافیائی مقامات پر مختلف ذرائع کو جوڑ کر، اٹلس ڈیٹا کی جانچ کی اجازت دیتا ہے، جس سے صارفین کو ان مارکیٹوں کی معاشی اہمیت کا زیادہ درست اندازہ لگانے کے لیے ٹولز ملتے ہیں۔ نقطہ نظر میں کرپٹو ایکسچینجز سے منسوب لین دین کا استعمال کیا جاتا ہے۔ بٹ کوائن نیٹ ورک، سرحد پار سرمائے کے بہاؤ کے لیے ایک پراکسی کے طور پر ان تبادلوں کے مقام کے ساتھ۔

باسل کمیٹی بینکوں کے لیے اپنی کرپٹو ہولڈنگز کو ظاہر کرنے کے لیے نئی ضروریات تجویز کرنے کا ارادہ رکھتی ہے۔

باسل کمیٹی نے 5 اکتوبر کو ایک شائع کیا۔ رپورٹ 2023 بینکنگ ہنگامہ پر؛ بینکوں کے کرپٹو اثاثے کی نمائش پر مشاورت کرنے پر اتفاق کیا اور عالمی نظام کے لحاظ سے اہم بینکوں (G-SIBs) کے لیے 2023 کی تشخیصی مشق کی منظوری دی۔ بین الاقوامی ریگولیٹرز، بشمول بینکنگ کی نگرانی پر باسل کمیٹی، بینکوں کے لیے اپنے انکشافات کے لیے نئی ضروریات تجویز کرنے کا ارادہ رکھتے ہیں۔ cryptocurrency مالیاتی نظام پر کرپٹو کے اثرات کے بارے میں خدشات کے جواب میں ڈیجیٹل اثاثوں کے لیے موجودہ سرمائے کی ضروریات کے ساتھ ہولڈنگز۔  باسل کمیٹی بینکوں کے پروڈنشل ریگولیشن کے لیے بنیادی عالمی معیار کا تعین کرنے والا ہے اور بینکنگ کے نگران معاملات پر تعاون کے لیے ایک فورم فراہم کرتا ہے۔ اس کا مینڈیٹ مالیاتی استحکام کو بڑھانے کے مقصد سے دنیا بھر میں بینکوں کے ضابطے، نگرانی اور طریقوں کو مضبوط بنانا ہے۔

ایگمونٹ گروپ نے روس کی ایف آئی یو کو رکنیت سے معطل کر دیا۔

ایگمونٹ گروپ آف فنانشل انٹیلی جنس یونٹس (FIUs) 20 اکتوبر کو معطل کرنے پر رضامندی ظاہر کی۔ روس کے یوکرین پر حملے کی وجہ سے روس کی FIU کی رکنیت سے Rosfinmonitoring. سرکاری معطلی پچھلے ایگمونٹ گروپ کی پیروی کرتی ہے۔ اقدامات Rosfinmonitoring کی باضابطہ گروپ قیادت، مشاورتی، نمائندگی، میٹنگز کی میزبانی کرنے یا جسمانی طور پر شرکت کرنے کی صلاحیت، اور قسم کے معاہدوں کو منسوخ کرنا۔ ایگمونٹ گروپ، ایک بین الاقوامی نیٹ ورک، مالیاتی انٹیلی جنس اور معلومات کے تبادلے کو بڑھانے اور منظم کرنے، اہلکاروں کی مہارت اور صلاحیتوں کو بہتر بنانے، اور AML/TF فنانسنگ کا مقابلہ کرنے کے لیے ایک دوسرے کے ساتھ محفوظ مواصلت کو فعال کرنے کے ذریعے اپنے FIU اراکین کی مدد کرتا ہے۔

فنانشل ایکشن ٹاسک فورس نے بلغاریہ کو شامل کیا اور البانیہ، پاناما، اردن اور جزائر کیمن کو گرے لسٹ سے نکال دیا۔

فنانشل ایکشن ٹاسک فورس (FATF) پلینری، سنگاپور کے پاس FATF کی صدارت کے ساتھ، 25 اکتوبر کو پیرس میں 200 سے زیادہ دائرہ اختیار کے مندوبین اور بین الاقوامی تنظیموں کے مبصرین کو بلایا۔ پلینری نے بلغاریہ کو دائرہ اختیار کی فہرست میں شامل کیا جس کی نگرانی میں اضافہ کیا گیا ہے، جبکہ البانیہ، جزائر کیمین، اردن اور پاناما اب زیادہ نگرانی کے تحت نہیں ہیں۔ ایف اے ٹی ایف نے اہم رپورٹ شائع کرنے پر اتفاق کیا۔ دہشت گردی کی مالی اعانت کے لیے کراؤڈ فنڈنگ; انڈونیشیا کو اس کے 40 سال کے طور پر خوش آمدید کہاth رکن؛ برازیل کی مشترکہ FATF-GAFILAT باہمی تشخیص پر تبادلہ خیال کیا۔ اور روس کی رکنیت کی معطلی کی تصدیق کی۔ اگلی FATF پلینری فروری 2024 میں شیڈول ہے۔

ریگولیٹری اور قانون سازی کا تجزیہ - NAM (امریکہ اور کینیڈا)

سینیٹر الزبتھ وارن نے خط بھیجا جس میں وائٹ ہاؤس اور ٹریژری پر زور دیا گیا کہ وہ دہشت گردوں کے ذریعے کریپٹو کے غیر قانونی استعمال پر کریک ڈاؤن کریں۔

سینیٹر الزبتھ وارن (D-MA) نے 7 اکتوبر کو ایک بھیجا۔ خط وائٹ ہاؤس اور یو ایس ٹریژری کو، بائیڈن انتظامیہ پر زور دیا کہ وہ حماس جیسی دہشت گرد تنظیم کے ذریعے کرپٹو کے غیر قانونی استعمال کا مقابلہ کرے جو فنڈز اکٹھا کرنے کے لیے ڈیجیٹل کرنسیوں کا استعمال کر رہے تھے۔

۔ سیکیورٹیز اینڈ ایکسچینج کمیشن گرے اسکیل بٹ کوائن ای ٹی ایف پر عدالتی فیصلے پر اپیل کرنے کا ارادہ نہیں رکھتا ہے۔

امریکی سیکورٹیز اینڈ ایکسچینج کمیشن (SEC) مبینہ طور پر اسپاٹ بٹ کوائن ایکسچینج ٹریڈڈ فنڈ (ETF) بنانے کے لیے گرے اسکیل انویسٹمنٹ کی درخواست کو مسترد کرنا غلط ثابت ہونے والے حالیہ عدالتی فیصلے پر اپیل نہیں کرے گا۔ یہ فیصلہ ریاستہائے متحدہ میں پہلے Bitcoin ETF کے اجراء کے امکان کو بڑھاتا ہے۔

کیلیفورنیا کے ریگولیٹرز کرپٹو کو محدود کرنے کے لیے ایک بل تجویز کرتے ہیں۔ اے ٹی ایم $1,000 تک واپس لے لیتا ہے۔

16 اکتوبر کو، کیلیفورنیا کے قانون سازوں نے ایک بل تجویز کیا ہے کہ کرپٹو اے ٹی ایم سے روزانہ کی رقم نکالنے کو $1,000 تک محدود کیا جائے اور 5 سے شروع ہونے والی آپریٹر کی فیس $15 یا 2025% تک محدود کی جائے، اس بل کا اطلاق یکم جنوری 1 سے ہوگا۔ بل اس کے جواب میں آیا ہے۔ ATMs پر کرپٹو اثاثوں پر زیادہ مارک اپس اور فیسوں کے بارے میں خدشات کے بارے میں، کچھ 2024% تک چارج کر رہے ہیں، اور صارفین کو کرپٹو اے ٹی ایمز کے ساتھ منسلک گھوٹالوں اور دھوکہ دہی سے بچانے کی ضرورت ہے، جو کہ اس طرح کی سرگرمیوں کا مرکز بن چکے ہیں۔ نقد لین دین.

امریکی سینیٹرز نے وائٹ ہاؤس پر زور دیا۔ پتہ اسرائیل کے حملے کے بعد دہشت گردوں کی مالی معاونت میں کرپٹو کا غیر قانونی استعمال

18 اکتوبر کو 105 امریکی سینیٹرز نے سینیٹرز الزبتھ وارن (D-Mass)، راجر مارشل (R-Kan) کی قیادت کی۔ اور نمائندہ شان کاسٹن (D-Ill.) ایک خط بھیجا امریکی محکمہ خزانہ اور وائٹ ہاؤس کو "شدید تشویش" کا اظہار کرتے ہوئے کہ حماس اور فلسطینی اسلامی جہاد کے نام سے منسلک گروپ ڈیجیٹل اثاثوں کو اپنی کارروائیوں کے لیے فنڈز فراہم کرنے اور امریکی پابندیوں سے بچنے کے لیے استعمال کر رہے ہیں۔ "اگست 2021 اور اس پچھلے جون کے درمیان، [حماس اور PIJ] نے کرپٹو میں $130 ملین سے زیادہ اکٹھے کیے، اور لاکھوں ایک دوسرے کے درمیان منتقل کیے، 'PIJ نے 12 سے حزب اللہ کو $2023 ملین سے زیادہ کرپٹو بھیجے۔..کانگریس اور اس انتظامیہ کو کرپٹو غیر قانونی مالیاتی خطرات سے نمٹنے کے لیے سخت کارروائی کرنی چاہیے اس سے پہلے کہ اسے کسی اور سانحے کی مالی اعانت کے لیے استعمال کیا جا سکے۔"خط نے کہا۔ بہر حال، چند روز بعد 27 اکتوبر کو امریکی محکمہ خزانہ کے نائب وزیر ویلی ایڈیمو مبینہ طور پر کہا کہ دہشت گردی کی مالی اعانت کی اکثریت کرپٹو میں نہیں ہے۔

SEC رضاکارانہ طور پر Ripple کے CEO اور چیئرمین کے خلاف الزامات کو مسترد کرتا ہے۔

19 اکتوبر کو، یو ایس سیکیورٹیز اینڈ ایکسچینج کمیشن (SEC) نے ریاستہائے متحدہ کے ڈسٹرکٹ جج، سدرن ڈسٹرکٹ آف نیویارک کو مطلع کیا۔ اینالیسا ٹوریس، کہ یہ  مزید دعووں کی پیروی نہیں کریں گے۔ کہ Ripple کے CEO بریڈ گارلنگ ہاؤس یا ایگزیکٹو چیئرمین کرس لارسن نے کمپنی کی XRP ٹرانزیکشنز میں وفاقی سیکیورٹیز قوانین کی خلاف ورزی کرنے میں مدد کی اور اس کی حوصلہ افزائی کی، اگلے سال کے لیے طے شدہ ٹرائل کو منسوخ کر دیا۔ یہ قدم کرپٹو کمپنی کو ایجنسی کے خلاف طویل عرصے سے چل رہے مقدمے میں ایک اور فتح دیتا ہے، حالانکہ SEC جج کے فیصلے کے خلاف اپیل کر سکتا ہے۔ SEC اب کہتا ہے کہ وہ صرف مرکزی ریپل کیس کی پیروی کر رہا ہے۔

FinCEN نئے ضابطے کی تجویز پیش کرتا ہے جس کے لیے مالیاتی اداروں سے مشتبہ لین دین کو ریکارڈ کرنے اور رپورٹ کرنے کی ضرورت ہوتی ہے جس میں کرپٹو کرنسی مکسر کا استعمال شامل ہو۔ 

19 اکتوبر کو، امریکی محکمہ خزانہ کے مالیاتی جرائم کے نفاذ کے نیٹ ورک (FinCEN) کا اعلان کیا ہے ایک نوٹس آف پروپوزڈ رول میکنگ (NPRM) جو بین الاقوامی کنورٹیبل ورچوئل کرنسی مکسنگ (CVC مکسنگ) کو منی لانڈرنگ کی بنیادی تشویش کے لین دین کی ایک کلاس کے طور پر شناخت کرنے کی تجویز پیش کرتا ہے۔ NPRM CVC مکسنگ کے وسیع استعمال سے لاحق خطرات کو نمایاں کرتا ہے۔ خدمات حماس، فلسطینی اسلامی جہاد، اور جمہوری عوامی جمہوریہ کوریا (DPRK) سمیت متعدد غیر قانونی اداکاروں کے ذریعے۔

امریکی سینیٹرز نے PROOF ایکٹ متعارف کرایا، جس کے تحت آزاد فریق ثالث آڈیٹرز کے ذریعے ماہانہ اپنے ذخائر کے ثبوت کی تصدیق کے لیے کرپٹو ایکسچینجز کی ضرورت ہوگی۔

20 اکتوبر کو، امریکی سینیٹرز Thom Tillis (R-NC) اور John Hickenlooper (D-CO) نے دو فریقین کو متعارف کرایا۔ دوسروں کے فنڈز کے ذخائر کو ثابت کرنا (ثبوت) ایکٹ, اس کے لیے کرپٹو ایکسچینجز کو تھرڈ پارٹی آڈیٹنگ فرموں سے ماہانہ اپنے ذخائر کے ثبوت کی تصدیق کرنے کی ضرورت ہوگی، اور فنڈز کو اکٹھا کرنے کی ممانعت ہوگی۔ خاص طور پر، ثبوت ایکٹ میں ایسی دفعات شامل ہیں جو قائم کرتی ہیں۔ ریگولیٹری معیارات جو کہ ڈیجیٹل اثاثہ جات کے ادارے کس طرح کسٹمر کے اثاثوں کو رکھتے ہیں۔ گاہک کے فنڈز کے آپس میں ملاپ کی ممانعت؛ اور ڈیجیٹل اثاثہ جات کے تبادلے اور محافظوں کو غیر جانبدار فریق ثالث کے ذریعہ ریزرو معائنہ کا ثبوت پیش کرنے کی ضرورت ہے۔ بل کا مکمل متن دیکھا جا سکتا ہے۔ یہاں.

FinCEN مالیاتی اداروں کو ایک الرٹ جاری کرتا ہے تاکہ حماس اور اس کی دہشت گردانہ سرگرمیوں کی مالی معاونت کا مقابلہ کیا جا سکے۔

20 اکتوبر کو، امریکی محکمہ خزانہ کے مالیاتی جرائم کے نفاذ کے نیٹ ورک (FinCEN) الرٹ جاری کیا مالیاتی اداروں پر زور دیا کہ وہ حماس کی مالی اعانت سے متعلق مشتبہ سرگرمی کی نشاندہی میں چوکس رہیں اور SAR رپورٹنگ کے عمل کے ذریعے FinCEN کو ایسی سرگرمی کی اطلاع دینے کی ذمہ داری کا اعادہ کیا۔ FinCEN نے حماس کی دہشت گردی کی مالی معاونت سے متعلق ممکنہ مشتبہ سرگرمی کا پتہ لگانے، روکنے اور اس کی اطلاع دینے میں مدد کے لیے کئی سرخ جھنڈے کے اشارے کی بھی نشاندہی کی ہے۔

سیم بینک مین فرائیڈ کا مقدمہ فی الحال جاری ہے، اختتامی دلائل اور غور و خوض کے ساتھ نومبر کے پہلے دنوں میں

اکتوبر کے پورے مہینے میں سیم بینک مین فرائیڈ (SBF) کے مقدمے کی سماعت، جو اب ناکارہ کرپٹ ٹرافیسی ایکسچینج FTX جگہ لے لی ہے. اختتامی دلائل اور بحث نومبر کے پہلے دنوں میں ہونے والی ہے۔ اپنے مقدمے کی سماعت میں سام بنک مین فرائیڈ کی گواہی کے دوران، اسے استغاثہ کی طرف سے جرح کا سامنا کرنا پڑا، جس میں اس کے عوامی بیانات اور اس کے نجی اعمال کے درمیان تضادات کا انکشاف ہوا۔ استغاثہ کا مقصد اسے ایک بڑے مالی فراڈ کے آرکیسٹریٹ کے طور پر پیش کرنا تھا، جس نے کمپنی کے اخراجات اور شاہانہ اخراجات کو پورا کرنے کے لیے FTX کے صارفین سے اربوں ڈالر کی رقم لی۔ سخت پوچھ گچھ کے باوجود، Bankman-Fried نے اپنی بے گناہی کو برقرار رکھا، یہ دعویٰ کیا کہ اس نے غلطیاں کی ہیں اور بدانتظامی کا الزام اپنے اعلیٰ لیفٹینٹس کو ٹھہرایا ہے۔ بینک مین فرائیڈ پر سات کا الزام ہے۔ مجرمانہ شمار، بشمول سیکورٹیز فراڈ، اور جرم ثابت ہونے پر عمر قید کی سزا ہو سکتی ہے۔ جیسا کہ سیم بینک مین فرائیڈ کے مجرمانہ دھوکہ دہی کا مقدمہ اپنے اختتام کے قریب ہے، جج لیوس کپلن، جیوری کی ہدایات ترتیب دے رہے ہیں۔ Bankman-Fried کے وکلاء نے FTX کی سروس کی شرائط پر حکومت کرنے کے لیے انگریزی قانون کے لیے بحث کی، لیکن جج کپلن نے نیویارک کے قانون کو لاگو کرنے پر اصرار کیا۔

ریگولیٹری اور قانون سازی کا تجزیہ - EMEA

EU کا ESMA دوسرا مشاورتی کاغذ جاری کرتا ہے- تکنیکی معیارات جو MiCA پر کچھ تقاضے بیان کرتے ہیں۔ 

5 اکتوبر کو، یورپی سیکیورٹیز اینڈ مارکیٹس اتھارٹی (ESMA) نے دوسرا جاری کیا۔ عوامی مشاورت، جس کا مقصد اسٹیک ہولڈرز اور مارکیٹ کے شرکاء سے کرپٹو-اثاثہ جات (MiCA) پر ضابطے کے مناسب نفاذ کے بارے میں آراء، تبصرے اور آراء اکٹھا کرنا ہے، جو 9 جون 2023 کو EU کے آفیشل جرنل میں شائع ہوا تھا۔ مشاورتی کاغذ چھ حصے پر مشتمل ہے: 1) پائیداری کے اشارے اور آب و ہوا پر منفی اثرات کا مواد، طریقہ کار اور پیشکش؛ 2) CASP خدمات کی کارکردگی میں تسلسل اور باقاعدگی؛ 3) عوام کو تجارت سے پہلے اور بعد از تجارت ڈیٹا پیش کرنا؛ 4) آرڈر بک ریکارڈز کا مواد اور فارمیٹ اور CASPs کے ذریعے ریکارڈ رکھنا؛ 5) مشین پڑھنے کی اہلیت اور سفید کاغذات کی رجسٹریشن؛ اور 6) اندرونی معلومات کے مناسب عوامی انکشاف کے لیے تکنیکی ذرائع۔

زمبابوے کے ریزرو بینک نے ادائیگی کے ذرائع کے طور پر گولڈ بیکڈ ڈیجیٹل ٹوکن کا اعلان کیا ہے۔

5 اکتوبر کو زمبابوے کا ریزرو بینک کا اعلان کیا ہے گولڈ بیکڈ ڈیجیٹل ٹوکن کا آغاز (اجناس پر مبنی stablecoin) زمبابوے گولڈ (ZiG) کو ادائیگی کے ذریعہ کہا جاتا ہے۔ ZiG کی قیمت جسمانی Mosi-oa-Tunya سونے کے سکے کی قیمت کے برابر ہوگی، جس کا وزن 1 ٹرائے اوز (aprx 31.10 گرام) 22 قیراط سونے کا ہے۔ نئے متعارف کرائے گئے ZiG کے پیچھے مشن مقامی سرمایہ کاروں کو اپنی رقم قومی اثاثوں میں لگانے کے لیے قائل کرنا ہے نہ کہ امریکی ڈالرز، جو کہ تین ہندسوں کی افراط زر والے ملک میں کوئی آسان کام نہیں ہے۔

UK کا FCA نئے انکشافات اور کرپٹو مارکیٹنگ کے قوانین کے تحت الرٹس جاری کرتا ہے۔ 

8 اکتوبر کو، فنانشل کنڈکٹ اتھارٹی کے سخت نئے قوانین جو کہ cryptoasset پروڈکٹس کی مارکیٹنگ کو واضح اور زیادہ درست بنانے کے لیے بنائے گئے ہیں، کین کو نافذ کیا گیا ہے۔ UK میں cryptoassets کو فروغ دینے کی خواہشمند فرمیں FCA کے ذریعے رجسٹرڈ ہونی چاہئیں یا ان کی مارکیٹنگ کو کسی مجاز فرم سے منظور شدہ ہونا چاہیے۔ 9 اکتوبر کو، بعد میں ایف سی اے کا اعلان کیا ہے کہ اس نے کریپٹوسیٹ پروموشنز کے بارے میں 146 الرٹس جاری کیے، صارفین کو خبردار کیا کہ پروموشنز قانون کی خلاف ورزی کر رہی ہیں۔ فرموں کو 8 جنوری 2024 تک کا وقت دیا جا سکتا ہے تاکہ وہ خصوصیات متعارف کروائیں جن کے لیے زیادہ تکنیکی ترقی کی ضرورت ہوتی ہے۔

UK کے FCA ریزرو نے تعاون کے اعلان کے فوراً بعد Binance کے UK پارٹنر، Rebuilding Society پر پابندی لگا دی

10 اکتوبر کو، UK کی Financial Conduct Authority (FCA) نے شراکت داری کے اعلان کے چند دن بعد، مالیاتی پروموشنز کی تعمیل کے لیے Binance کی UK کی منظوری دینے والی Rebuilding Society پر پابندیاں عائد کر دیں۔ دی ایف سی اے کی مداخلت ری بلڈنگ سوسائٹی کو غیر مجاز کرپٹو اثاثہ سروس فراہم کنندگان کی جانب سے مالیاتی پروموشنز کرنے سے منع کرتا ہے۔ فرم کو، 5 اکتوبر 11 کو شام 2023 بجے سے پہلے، کوالیفائنگ کریپٹوسیٹ پر مشتمل مالیاتی پروموشنز کی کوئی بھی موجودہ منظوری واپس لے لینی چاہیے۔ مزید برآں، FCA نے ری بلڈنگ سوسائٹی کو ہدایت کی ہے کہ وہ اپنی تھرڈ پارٹی فنانشل پروموشن سروس استعمال کرنے والے کلائنٹس کو مطلع کرے کہ وہ غیر مجاز افراد یا اداروں کے مواد کو منظور نہیں کر سکتا۔ مالیاتی ترقیوں کے لیے منظوری کی خدمات پیش کرنے والے کسی بھی اشتہار کو واپس لینا بھی لازمی ہے۔

یورپی یونین کے ٹیکس وزراء نے یورپی یونین میں رہنے والے صارفین کے لیے کرپٹو اثاثوں میں لین دین کی سہولت کے لیے نئی ہدایت جاری کی

17 اکتوبر کو، یورپی یونین کے وزرائے خزانہ نے نیا اپنایا ہے۔ ٹیکس شفافیت کے قوانین EU میں رہنے والے صارفین کے لیے کرپٹو اثاثوں میں لین دین کی سہولت فراہم کرنے والے تمام خدمات فراہم کرنے والوں کے لیے۔ نئے قواعد، جو کہ انتظامی تعاون پر ہدایت (DAC8) کی تازہ کاری کے طور پر آتے ہیں، مارکیٹس ان کرپٹو اثاثوں (MiCA) ریگولیشن اور ٹرانسفر ان فنڈز ریگولیشن (TFR) کی تکمیل کرتے ہیں اور کرپٹو- پر OECD کے اقدام سے پوری طرح مطابقت رکھتے ہیں۔ اثاثہ رپورٹنگ فریم ورک ہدایت نامہ ممبر ممالک کی ٹیکس فراڈ، ٹیکس چوری اور ٹیکس سے بچنے کا پتہ لگانے اور ان کا مقابلہ کرنے کی صلاحیت کو بہتر بنائے گا، جس میں EU میں مقیم تمام کریپٹو-اثاثہ فراہم کنندگان کو - ان کے سائز سے قطع نظر - EU میں رہنے والے کلائنٹس کے لین دین کی اطلاع دینے کی ضرورت ہوگی۔ مزید برآں، اس کے دائرہ کار میں ای-منی اور مرکزی بینک کی ڈیجیٹل کرنسیوں کے حوالے سے مالیاتی اداروں کی رپورٹنگ ذمہ داریوں اور قدرتی افراد کے ذریعے استعمال کیے جانے والے سرحد پار سے پیشگی احکام کے بارے میں معلومات کے خودکار تبادلے کو شامل کرنے کے لیے بڑھا دیا گیا ہے۔

یورو سسٹم ڈیجیٹل یورو پروجیکٹ کے اگلے مرحلے میں آگے بڑھ رہا ہے۔ 

18 اکتوبر کو، یورپی مرکزی بینک (ECB) کی گورننگ کونسل کا اعلان کیا ہے کہ یہ ڈیجیٹل یورو پروجیکٹ کے لیے "تیاری کا مرحلہ" شروع کرے گا۔ ECB یکم نومبر 1 سے "ڈیجیٹل یورو کے ممکنہ اجراء کی بنیاد ڈالنے" کا ارادہ رکھتا ہے۔ یہ اعلان 2023 صفحات پر مشتمل ایک ریلیز کے بعد ہوا۔ رپورٹ ممکنہ ڈیجیٹل یورو کے ڈیزائن اور تقسیم پر۔ تیاری کا مرحلہ دو سال تک جاری رہے گا، جس میں ٹیسٹنگ اور تجربہ شامل ہوں گے اور ڈیجیٹل کرنسی کے لیے قواعد کو حتمی شکل دینے کے ساتھ ساتھ ممکنہ جاری کنندگان کے انتخاب پر توجہ مرکوز کی جائے گی۔

ECB نے مقالہ شائع کیا "مالیات میں DAOs کا مستقبل: قانونی حیثیت کی ضرورت میں"

18 اکتوبر کو، یورپی مرکزی بینک (ECB) ایک خط شائع عنوان "مالیات میں DAOs کا مستقبل: قانونی حیثیت کی ضرورت میں"۔ اس مقالے میں روشنی ڈالی گئی ہے کہ بہت سے ڈی سینٹرلائزڈ فنانس (DeFi) پروجیکٹس کو ڈی سینٹرلائزڈ خود مختار تنظیم (DAO) کی شکل میں تشکیل دیا گیا ہے، یہ ایک مجازی تنظیم ہے جو کوڈ اور بلاک چین ٹیکنالوجی پر بنائی اور چلائی جاتی ہے۔ جیسا کہ یہ نیا DAO کارپوریٹ ڈھانچہ بڑھ رہا ہے، دنیا بھر کے بیشتر ممالک میں ابھی تک DAOs کے لیے کوئی مخصوص قانونی نظام موجود نہیں ہے۔ اس طرح اب تک، DAOs ریگولیٹری مالیاتی فریم ورک سے باہر کام کر رہے ہیں۔ اس مقالے میں DAO ڈھانچے کا تعارف کرایا گیا ہے اور یہ کہ کس طرح فنانس میں تنظیم کے دیگر طریقوں سے متعلق ہے، استعمال کے معاملات کی فہرست دیتا ہے اور DAO ڈھانچے کے فوائد اور خرابیوں کو بیان کرتا ہے، (بین الاقوامی) ریگولیٹری فریم ورک پر گہری نظر ڈالتا ہے۔ کاغذ تجویز کرتا ہے کہ کرپٹو اثاثہ جات اور کرپٹو اثاثہ خدمات پر ریگولیٹری فریم ورک کا قیام، جیسے EU مارکیٹس ان کرپٹو-اثاثہ جات (MiCA)، DAOs کو اپنی قانونی حیثیت، گورننس اور آپریشنل ماڈلز پر نظر ثانی کرنے پر مجبور کر سکتا ہے۔

بینک آف اسپین نے ڈیجیٹل یورو قبول کیا - ECB نے منصوبے کے اگلے مرحلے کا آغاز کیا۔

19 اکتوبر کو، اسپین کے مرکزی بینک، بینکو ڈی ایسپنا نے جاری کیا۔ ایک بیان ڈیجیٹل یورو/سنٹرل بینک ڈیجیٹل کرنسی (CBDC) کیا ہوگی، یہ کس طرح مماثلت رکھتی ہے اور یہ ہمارے جاننے والے یورو سے کس طرح مختلف ہے، اور اگر آخر کار اپنا لیا جائے تو اس کے فوائد کی وضاحت کرنا۔ بینک آف اسپین اس بات پر زور دیتا ہے کہ روایتی فزیکل کرنسی معیشت کی بڑھتی ہوئی ڈیجیٹلائزیشن کی طرف سے پیش کردہ فوائد سے فائدہ اٹھانے کے لیے موزوں نہیں ہے، جبکہ "ڈیجیٹل یورو پورے یورو علاقے میں ادائیگی کا ایک ذریعہ ہوگا، اور یہ مفت اور استعمال میں آسان بنیادی خدمات پیش کرے گا۔" یوروپی سنٹرل بینک (ECB) دو سالوں سے اس بات کی وضاحت کرنے کے لئے کام کر رہا ہے کہ ڈیجیٹل یورو کو کس طرح ڈیزائن کیا جانا چاہئے اور اسے شہریوں کے لئے کیسے دستیاب کیا جائے۔

ایم آئی سی اے کے تحت مناسبیت کی تشخیص پر مشترکہ EBA اور ESMA رہنما خطوط پر مشاورت

20 اکتوبر کو، یورپی بینکنگ اتھارٹی (EBA) اور یورپی سیکیورٹیز اینڈ مارکیٹس اتھارٹی (ESMA) نے ایک مشاورت کاغذ دو مسودہ مشترکہ رہنما خطوط پر جس میں مینجمنٹ باڈی کے اراکین کی مناسبیت کی تشخیص، اور ایم آئی سی اے کے تحت اثاثہ سے متعلق ٹوکنز (ARTs) اور crypto-asset service provider (CASPs) کے جاری کنندگان کی اہلیت رکھنے والے شیئر ہولڈرز اور اراکین کی مناسبیت کا احاطہ کیا گیا ہے۔ ان رہنما خطوط پر رائے دینے کی آخری تاریخ 22 جنوری 2024 ہے۔

برطانیہ کی ڈیجیٹل پاؤنڈ مشاورت کو 50K سے زیادہ جوابات موصول ہوئے ہیں، بڑے خدشات میں رازداری کے ساتھ

27 اکتوبر کو، برطانیہ کے بینک آف انگلینڈ (BoE) مبینہ طور پر اس کے ڈیجیٹل پاؤنڈ مشاورت پر 50,000 سے زیادہ جوابات موصول ہوئے۔ BoE کے ڈپٹی گورنر سر جون کنلف نے کہا کہ بہت سے جواب دہندگان نے رازداری، پروگرامیبلٹی (جو اس کی فعالیت کو محدود کر دے گا) اور نقد رقم کی کمی کے حوالے سے خدشات کو اجاگر کیا، اگر ڈیجیٹل پاؤنڈ کو پیمانے پر اپنایا گیا، جو روایتی کو خطرہ بن سکتا ہے۔ بینکنگ کا نظام.

یوکے ٹریژری مستقبل کی مالیاتی خدمات پر مشاورت کا جواب شائع کرتا ہے۔ cryptoassets کے لیے ریگولیٹری نظام

30 اکتوبر کو، ہز میجسٹیز ٹریژری (ایچ ایم ٹریژری) نے اسے شائع کیا۔ جواب کرپٹو اثاثوں کے لیے مستقبل کی مالیاتی خدمات کے ریگولیٹری نظام سے متعلق مشاورت اور ثبوت طلب کریں۔ HM ٹریژری نے اپنی حتمی تجاویز کی تصدیق کی اور مالیاتی خدمات کے لیے ریگولیٹری دائرہ کار میں متعدد کرپٹوسیٹ سرگرمیوں کو لانے کے اپنے ارادے کو نوٹ کیا۔ ابتدائی مشاورت اور ثبوت کے لیے کال 1 فروری سے 30 اپریل 2023 تک جاری رہی۔ یوکے کرپٹو اثاثوں کے لیے وسیع ضوابط پر فعال طور پر کام کر رہا ہے، حالانکہ ضوابط کی درست تفصیلات ابھی تک واضح نہیں ہیں۔ ورچوئل اثاثہ سروس پرووائیڈرز (VASPs) کو فنانشل مارکیٹ سروسز ایکٹ کے تحت اجازت درکار ہوگی، منی لانڈرنگ کے ضوابط کے تحت ان کی FCA کی اجازت سے قطع نظر۔ حکومت کرپٹو اثاثہ جات کو مارکیٹ کے غلط استعمال کے نظام میں شامل کرنے کا ارادہ رکھتی ہے اور حال ہی میں نافذ کردہ مالیاتی پروموشنز کے قوانین کے مطابق، ریورس سولیسیٹیشن پر پابندی لگانے کا ارادہ رکھتی ہے۔ بیان کردہ مقصد 2 میں ثانوی قانون سازی کا مرحلہ 2024 ہے، جو پارلیمانی وقت سے مشروط ہے۔

ریگولیٹری اور قانون سازی کا تجزیہ - APAC

ماسٹر کارڈ آسٹریلیا اور اس سے آگے کے قابل اعتماد Web3 کامرس کے لیے انٹرآپریبل CBDC کا مظاہرہ کرتا ہے

12 اکتوبر کو، ماسٹر کارڈ کا اعلان کیا ہے کہ اس نے ایک نئے حل کی صلاحیتوں کا کامیابی سے مظاہرہ کیا ہے جو سینٹرل بینک ڈیجیٹل کرنسیز (CBDCs) کو مختلف بلاکچینز پر ٹوکنائز (یا "لپیٹ") کرنے کے قابل بناتا ہے، جس سے صارفین کو ایک سے زیادہ بلاک چینز میں تجارت میں حصہ لینے کا ایک نیا آپشن ملتا ہے جس میں بڑھتی ہوئی سیکیورٹی اور آسانی ہوتی ہے۔ . یہ حل، ریزرو بینک آف آسٹریلیا (RBA) اور آسٹریلیا کے ساتھ مل کر ایک تحقیقی منصوبے کے حصے کے طور پر Cuscal (ایک معروف ادائیگیوں اور ریگولیٹڈ ڈیٹا سروسز فراہم کنندہ) اور Mintable (ایک NFT-as-a-service فراہم کنندہ) کے ساتھ شراکت میں تیار کیا گیا ہے۔ ڈیجیٹل فنانس کوآپریٹو ریسرچ سینٹر (DFCRC)۔ اس پروجیکٹ کا مقصد آسٹریلیا میں CBDC کے ممکنہ استعمال کے معاملات کو تلاش کرنا ہے، بشمول کنٹرول اس بات کو یقینی بنانا کہ پائلٹ CBDC کو صرف مجاز فریقوں کے ذریعہ منعقد کیا جا سکتا ہے، استعمال کیا جا سکتا ہے اور اسے چھڑایا جا سکتا ہے۔ اپنے کسٹمر کو جانیں (کے وائی سی) لائسنس یافتہ سروس فراہم کنندگان کے ذریعہ تصدیق شدہ اور خطرے کا اندازہ۔ ماسٹر کارڈ نے ایک زندہ ماحول میں مظاہرہ کیا کہ حل کس طرح پائلٹ CBDC کے حامل کو ایک خریدنے کے قابل بنا سکتا ہے۔ Nft ایتھریم پبلک بلاکچین پر درج ہے۔ اس عمل نے RBA کے پائلٹ CBDC پلیٹ فارم پر پائلٹ CBDC کی مطلوبہ رقم کو "لاک" کر دیا اور Ethereum پر لپیٹے ہوئے پائلٹ CBDC ٹوکنز کی مساوی رقم کو مائنٹ کر دیا۔

MAS جاپان، سوئٹزرلینڈ اور برطانیہ میں پالیسی سازوں کے ساتھ شراکت دار ڈیجیٹل اثاثہ جدت کو فروغ دینے کے لیے پروجیکٹ کے اگلے مرحلے میں

30 اکتوبر کو ایم اے ایس کا اعلان کیا ہے کہ یہ جاپان کی فنانشل سروسز ایجنسی (FSA)، سوئس فنانشل مارکیٹ سپروائزری اتھارٹی (FINMA) اور یونائیٹڈ کنگڈم کی فنانشل کنڈکٹ اتھارٹی (FCA) کے ساتھ شراکت داری کر رہی ہے تاکہ ڈیجیٹل اثاثہ جات کے پائلٹس کو مقررہ آمدنی، غیر ملکی کرنسی اور اثاثہ جات کے انتظام کی مصنوعات میں آگے بڑھایا جا سکے۔ . یہ کوشش MAS کے پروجیکٹ گارڈین کے تحت ہے، جو مئی 2022 میں شروع ہوئی تھی۔ پالیسی ساز گروپ کا مقصد ڈیجیٹل اثاثوں کے قانونی، پالیسی اور اکاؤنٹنگ ٹریٹمنٹ پر بات چیت کو آگے بڑھانا ہے۔ موجودہ پالیسیوں اور ٹوکنائزڈ حل سے متعلقہ قانون سازی میں ممکنہ خطرات اور ممکنہ خلا کی نشاندہی کرنا؛ ڈیجیٹل اثاثہ جات کے نیٹ ورکس کے ڈیزائن اور مختلف دائرہ اختیار میں مارکیٹ کے بہترین طریقوں کے لیے مشترکہ معیارات کی ترقی کا پتہ لگائیں۔ سرحد پار ڈیجیٹل اثاثوں کی ترقی میں تعاون کے لیے باہمی تعاون کے اعلیٰ معیار کو فروغ دینا؛ ریگولیٹری سینڈ باکسز کے ذریعے ڈیجیٹل اثاثوں کے لیے صنعت کے پائلٹس کو سہولت فراہم کریں، جہاں قابل اطلاق ہو؛ اور ریگولیٹرز اور صنعت کے درمیان علم کے اشتراک کو فروغ دیں۔ مزید برآں، ریگولیٹری سینڈ باکسز کو ڈیجیٹل اور ٹوکنائزڈ اثاثوں کے لیے صنعت کے پائلٹس کی سہولت کے لیے استعمال کیا جائے گا۔

ریگولیٹری اور قانون سازی کا تجزیہ - LATAM

برازیل کی کانگریس کمیٹی نے سفارش کی ہے کہ بائنانس کے سی ای او اور دیگر ایگزیکٹوز پر دھوکہ دہی اور دیگر مالیاتی جرائم کا الزام عائد کیا جائے۔

برازیل کی کانگریس کی ایک کمیٹی نے سفارش کی Binance کے CEO Changpeng Zhao (CZ) اور Binance کے تین مقامی ایگزیکٹوز، ڈینیل منگابیرا، Guilherme Haddad Nazar، اور Thiago Carvalho، پر برازیل میں مالیاتی اہرام اسکیموں سے متعلق مبینہ دھوکہ دہی اور مالی جرائم کے الزام میں فرد جرم عائد کی گئی ہے۔ کمیٹی کے 500 صفحات پر مشتمل حتمی رپورٹ ان پر دھوکہ دہی کے انتظامی طریقوں، غیر مجاز آپریشنز، اور غیر منظور شدہ سیکیورٹیز ٹریڈنگ کا الزام لگایا۔ انہوں نے دعویٰ کیا کہ بائنانس اور زاؤ نے قانون کی تعمیل سے بچنے کے لیے قانونی اداروں کا ایک نیٹ ورک قائم کیا ہے۔ کمیٹی نے سفارش کی کہ وفاقی وزارتِ عامہ برازیل میں بائنانس کی تمام کارروائیوں کی چھان بین کرے، جس میں ٹیکس چوری، منی لانڈرنگ اور منظم جرائم اور دہشت گردی کی مالی معاونت پر خصوصی توجہ دی جائے۔ انہوں نے برازیل کے سیکیورٹیز اینڈ ایکسچینج کمیشن (CVM) پر بھی زور دیا کہ وہ Binance کے مشتق پیشکش کی تحقیقات شروع کرے۔ رپورٹ میں مختلف کرپٹو کمپنیوں سے منسلک 45 دیگر افراد پر فرد جرم عائد کرنے کی بھی سفارش کی گئی ہے۔ سفارشات قانونی طور پر پابند نہیں ہیں، اور قانون نافذ کرنے والا فیصلہ کرے گا کہ آیا مزید کارروائی کو آگے بڑھانا ہے۔ بائننس نے مقامی حکام کے ساتھ تعاون کرنے کی اپنی وابستگی کا اظہار کیا لیکن بعض الزامات اور پلیٹ فارم کو نشانہ بنانے کی کوششوں کو مسترد کیا۔ یہ مختلف ممالک میں ریگولیٹری حکام کی طرف سے بائنانس کے خلاف وسیع تر کریک ڈاؤن کے حصے کے طور پر سامنے آیا ہے۔

ٹائم اسٹیمپ:

سے زیادہ Ciphertrace