دھوکہ دہی کے منظر نامے پر تشریف لے جانا: آنے والے سال کے لیے 6 پیشین گوئیاں

The evolving landscape of fraud in the financial sector demands a proactive approach to security. As criminals constantly refine their tactics to exploit vulnerabilities, the importance of predicting the trajectory of fraud and understanding the dynamics
of KYC (Know Your Customer) and AML (Anti-Money Laundering) regulations becomes critical for building robust defences.

2024 میں چھ اہم پیشین گوئیاں ہیں جو مالیاتی خدمات میں دھوکہ دہی کے خلاف جنگ کو شکل دینے میں مدد کریں گی۔

دھوکہ دہی اور منی لانڈرنگ ڈیفنسز (FRAML)

بڑھتے ہوئے مسئلے کے جواب میں، مالیاتی اداروں کے اندر اینٹی منی لانڈرنگ (AML) اور فراڈ ٹیموں کے درمیان بڑھتے ہوئے تعاون اور منسلک مقاصد کی توقع ہے، جس سے 'FRAML' کی مثال کو جنم ملے گا۔

منی لانڈرنگ اور دھوکہ دہی کے درمیان موروثی روابط کو تسلیم کرتے ہوئے، اس مربوط نقطہ نظر کا مقصد غلط مثبت کو کم کرنا، صارفین کے آن بورڈنگ کے تجربات کو بڑھانا، اور خطرے کی شناخت کو بہتر بنانا ہے۔

تازہ ترین تجرباتی تحقیق سے پتہ چلتا ہے کہ مالی جرائم کی وجہ سے برطانیہ کو سالانہ 290 بلین پاؤنڈز کا نقصان ہوتا ہے۔ FRAML آپریشنز کی طرف تبدیلی زیادہ درست خطرے کے جائزوں اور صارفین کے جامع خیالات کو فروغ دینے میں اہم ہو گی۔

پلاسٹک کے 'منی خچر' میں تبدیلی 

With current accounts facing tightened defences, criminals are predicted to shift their focus to alternative products like credit cards, retail store cards, or gift cards. ‘Plastic money mule’ fraud involves accomplices overpaying credit card balances and
transferring the excess to fraudsters, exploiting gaps in transaction monitoring.

نتیجے کے طور پر، اداروں کے لیے یہ ضروری ہے کہ وہ اپنے دفاع کو ان ابھرتے ہوئے رجحانات کے مطابق ڈھالیں، اس بات کو یقینی بناتے ہوئے کہ مختلف مصنوعات اور خدمات میں موجود خطرات کو دور کیا جائے۔

مالی جرائم کا ڈیٹا شیئر کرنا

The passing of the Economic Crime and Corporate Transparency Bill in 2023 lays the groundwork for improved financial crime data sharing among institutions. As criminals collaborate and exploit weaknesses in the financial system, this initiative seeks to
empower institutions with shared insights, enabling them to identify bad actors and emerging fraud trends more efficiently and quickly.

متعدد تنظیموں سے AML، KYC، اور کریڈٹ رسک ڈیٹا تک رسائی کی صلاحیت مجموعی طور پر دھوکہ دہی اور AML کے خطرات کو کم کرنے میں ایک اہم چھلانگ کا وعدہ کرتی ہے۔

شناخت کی تصدیق کے لیے اوپن بینکنگ کے استعمال میں اضافہ

The use of Open Banking is expected to lead to broader use of its identity verification capabilities. While unlikely to be the sole means of identification for high-value financial products, Open Banking data will likely complement other verification methods,
playing a crucial role in reducing fraud and AML risks.

اے پی پی فراڈ قانون سازی کی وجہ سے فراڈ اور "اسکیمنگ" کی نئی شکلیں۔

The Authorised Push Payment (APP) reimbursement legislation introduced in 2023, while essential for protecting consumers, has the potential to create new fraud opportunities for criminals. The stringent reimbursement rules may lead to a ‘scamming spiral,’
with fraudsters exploiting the quick return of funds within five days to perpetrate fraud repeatedly.

صنعت کو ان ابھرتے ہوئے خطرات کا مقابلہ کرنے اور روکنے کے لیے نئی ٹیکنالوجی کے حل اور جامع تعلیم کو تعینات کرنا چاہیے۔

AI سے چلنے والے فراڈ میں اضافہ

The breakthroughs in AI seen are predicted to be harnessed by fraudsters to create hyper-realistic customer profiles. Advanced generative AI tools can now produce fake images, identification documents, and even social media accounts at scale, challenging
traditional identification methods. In response, security-focused institutions are expected to implement AI-driven solutions to combat these evolving fraud risks.

In 2024, the financial industry must remain vigilant, collaborative, and technologically adept to protect businesses and customers alike. The merging of technology, data sharing, and proactive measures is our best defence against the ever-adapting tactics
of those seeking to exploit the financial system.

• SEO سے چلنے والا مواد اور PR کی تقسیم۔ آج ہی بڑھا دیں۔
• پلیٹو ڈیٹا ڈاٹ نیٹ ورک ورٹیکل جنریٹو اے آئی۔ اپنے آپ کو بااختیار بنائیں۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
• پلیٹوآئ اسٹریم۔ ویب 3 انٹیلی جنس۔ علم میں اضافہ۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
• پلیٹو ای ایس جی۔ کاربن، کلین ٹیک، توانائی ، ماحولیات، شمسی، ویسٹ مینجمنٹ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
• پلیٹو ہیلتھ۔ بائیوٹیک اینڈ کلینیکل ٹرائلز انٹیلی جنس۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
• ماخذ: https://www.finextra.com/blogposting/25636/navigating-the-fraud-landscape-6-predictions-for-the-year-ahead?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs