By جیمز نورٹن، فری لانس مصنف
برانڈ فنانس کے مطابق، غیر محسوس اثاثوں کی عالمی مالیت 61 میں 2019 ٹریلین امریکی ڈالر سے بڑھ کر 74 میں 2021 ٹریلین امریکی ڈالر ہوگئی عالمی غیر محسوس فنانس ٹریکر. اس کے علاوہ، اوقیانوس ٹومو تحقیق نے پایا ہے کہ غیر محسوس اثاثے S&P 90 کمپنیوں کی مالیت کا 500 فیصد ہیں۔ پھر بھی بہت سے املاک دانش (IP) سے بھرپور کمپنیاں، خاص طور پر سٹارٹ اپس اور چھوٹے اور درمیانے درجے کے انٹرپرائزز (SMEs)، فنانسنگ کو محفوظ بنانے کے لیے جدوجہد کر رہی ہیں۔ کیوں؟ ایک وجہ یہ ہے کہ سرمایہ کاروں کو غیر محسوس اثاثوں (مثلاً جاننا اور ڈیٹا) کی قدر اور تجزیہ کرنا فزیکل (مطلوبہ) اثاثوں جیسے کہ رئیل اسٹیٹ، مشینری اور اسٹاک کے مقابلے میں مشکل لگتا ہے۔
غیر محسوس اثاثہ فنانس کو غیر مقفل کرنے اور آئی پی فنانسنگ کے مسئلے کو حل کرنے کے طریقے تلاش کرنا، اس لیے پوری دنیا میں ایک ترجیح بنتا جا رہا ہے۔ نومبر 2022 میں، WIPO نے a اعلیٰ سطحی گفتگو اس موضوع پر اور تین حصوں پر مشتمل ایکشن پلان کی نقاب کشائی کی جس کے لیے: (1) غیر محسوس اثاثہ فنانس کی پروفائل کو بڑھانا، (2) زمین پر کیا ہو رہا ہے اس کا انکشاف کرنا، اور (3) مالیاتی اور تشخیصی ماحولیاتی نظام میں شرکاء کو لیس کرنا۔
غیر محسوس اثاثہ فنانس کو غیر مقفل کرنے اور آئی پی فنانسنگ کے مسئلے کو حل کرنے کے طریقے تلاش کرنا دنیا بھر میں ایک ترجیح بنتا جا رہا ہے۔
جیسا کہ WIPO کے ڈائریکٹر جنرل ڈیرن تانگ نے اپنے ابتدائی کلمات میں اعلیٰ سطحی گفتگو میں کہا: "غیر محسوس اثاثے ہماری مالیاتی دنیا کے تاریک مادے کی طرح ہیں - پراسرار اور بڑی حد تک پوشیدہ، یہاں تک کہ اگر وہ اب ہماری معیشت پر بہت بڑا اور تیزی سے نظر آنے والا اثر ڈال رہے ہیں۔ کمپنیاں اور معیشتیں۔"
اچھی خبر یہ ہے کہ نجی اور سرکاری دونوں شعبوں کی طرف سے کئی اقدامات اب آئی پی کی حمایت یافتہ فنانسنگ کے مواقع کو کھولنے کی کوشش کر رہے ہیں۔ ان میں سے ایک کی قیادت بی ڈی سی کیپٹل کر رہی ہے، جو کہ کینیڈا کے بزنس ڈویلپمنٹ بینک کی سرمایہ کاری کا ادارہ ہے اور بینک برائے کینیڈین کاروباری افراد۔
بی ڈی سی کیپٹل کا نقطہ نظر
BDC کیپٹل کا CAD 160 ملین (USD 119 ملین) IP ڈویلپمنٹ فنانسنگ لفافہ، کینیڈا میں اپنی نوعیت کا پہلا، جولائی 2020 میں شروع کیا گیا تھا، جس کا مقصد کینیڈین کمپنیوں کو CAD 3 ملین سے CAD 10 ملین کے درمیان فنڈ فراہم کرنا ہے۔ لانچ کے بعد سے فنڈ کو تقریباً 1,500 درخواستیں موصول ہوئی ہیں – اور 15 سودے بند ہو چکے ہیں۔
آٹھ مضبوط BDC Capital IP کی حمایت یافتہ فنانس ٹیم کی قیادت مینیجنگ پارٹنر Lally Rementilla کر رہی ہے۔ وہ ٹورنٹو میں ایک متبادل تجارتی قرض دہندہ کوانٹیئس سے اپنی ٹیم کے ساتھ بینک چلی گئی، جس میں اس نے 2015 میں شمولیت اختیار کی، اس سے قبل لوسینٹ اور لاوا لائف سمیت کمپنیوں میں کام کر چکی ہے۔ Rementilla کے دوران CFO اور بعد میں CEO کے طور پر، Quantius نے جدید، IP سے بھرپور کمپنیوں میں سرمایہ کاری کی جیسے بنتو انٹرنیشنل, Acerus اور لیمبڈا سلوشنز.
ریمنٹیلا کہتی ہیں، "2015 میں، کوئی بھی واقعی میں نہیں جانتا تھا کہ IP کی حمایت یافتہ فنانسنگ کیا ہے - SMEs کے لیے صرف قانونی چارہ جوئی کی فنانسنگ دستیاب تھی۔" اس نے کیپٹل مارکیٹوں میں غیر موثریت اور جدت پسند کمپنیوں کو فنانس بڑھانے میں درپیش مشکلات کو تسلیم کیا۔ "ان کمپنیوں کے پاس پیٹنٹ، جانکاری، سافٹ ویئر، ڈیٹا اور کسٹمر کنٹریکٹس تھے - اور پھر بھی مارکیٹوں نے اس کی کوئی قدر نہیں بتائی،" وہ بتاتی ہیں۔
Rementilla کا نقطہ نظر ایک ایسی ٹیم بنانا تھا جو غیر محسوس اثاثوں کی صحیح قدر اور تجزیہ کر سکے، بشمول رجسٹرڈ IP حقوق، جیسے پیٹنٹ اور ٹریڈ مارک، اور دیگر اثاثے، جیسے تجارتی راز، سافٹ ویئر، ڈیٹا اور الگورتھم۔ وہ اسے "کمپنی کے آئی پی پورٹ فولیو میں گہرائی میں جانے" کے طور پر بیان کرتی ہے: "ہم صرف آئی پی پورٹ فولیو سے منسوب قدر کو نہیں دیکھ رہے ہیں۔ ہم یہ جاننا چاہتے ہیں کہ یہ کمپنی کے ارد گرد ایک کھائی کیسے بناتا ہے تاکہ آگے بڑھتے ہوئے مارکیٹ شیئر میں اضافہ ہو اور ممکنہ سرمایہ کاروں یا حاصل کرنے والوں کو قدر میں اضافہ ہو سکے۔
BDC Capital ٹیم میں کاروبار، ٹیکنالوجی اور IP کے ماہرین شامل ہیں، جو سرمایہ کاری کے ہر موقع کا جائزہ لینے اور تجزیہ کرنے کے لیے مل کر کام کرتے ہیں۔ وہ ٹیکنالوجی اور انتظامی حکمت عملی کے پیچھے ٹیم سے لے کر ممکنہ مارکیٹ اور مسابقتی پوزیشنوں تک ہر چیز کو دیکھتے ہیں۔
ہم صرف IP پورٹ فولیو سے منسوب قدر کو نہیں دیکھ رہے ہیں۔ ہم یہ جاننا چاہتے ہیں کہ اس سے کمپنی کے ارد گرد ایک کھائی کیسے بنتی ہے تاکہ آگے بڑھتے ہوئے مارکیٹ شیئر میں اضافہ ہو اور ممکنہ سرمایہ کاروں یا حاصل کرنے والوں کو قدر میں اضافہ ہو سکے۔
لیلی ریمنٹیلا
سرمایہ کار کیا جاننا چاہتے ہیں۔
IP کی حمایت یافتہ فنانسنگ کے لیے ایک ترجیح وہی ہے جسے Rementilla "کاروبار اور IP حکمت عملیوں کے درمیان واضح صف بندی" کہتے ہیں۔ اس کا مطلب یہ ہے کہ کمپنیوں کو یہ ظاہر کرنے کے قابل ہونا چاہیے کہ ان کے پاس کون سے IP اثاثے ہیں (بشمول IP فائلنگ اور گرانٹس کی تفصیلات)، یہ ان کی بنیادی مصنوعات اور خدمات اور آمدنی کے سلسلے سے کیسے متعلق ہیں، اور ان کی مارکیٹ میں ان کی ایک منفرد قدر کی تجویز کیوں ہے۔ "کچھ کمپنیاں اس کے لیے تیار نہیں ہیں،" وہ کہتی ہیں۔
فنانسنگ کو محفوظ بنانے کے لیے، کمپنیوں کو اپنی مارکیٹ میں اپنی منفرد فروخت کی تجویز کو ظاہر کرنے کے قابل ہونا چاہیے، اور عالمی سطح پر اپنے شعبے میں ایک سرکردہ کمپنی بننا چاہیے - ترجیحی طور پر متعلقہ ڈیٹا کے ساتھ۔ Rementilla نے مزید کہا کہ BDC Capital ٹیکنالوجی کا خطرہ مول نہیں لیتا، اس لیے کمپنیوں کو اپنی اختراع کو تجارتی بنانے کے مرحلے پر یا اس کے قریب ہونا چاہیے۔
جو لوگ فنڈنگ کے خواہاں ہیں وہ بھی سرمایہ کاروں سے ان پٹ کے لیے کھلے رہیں۔ ریمنٹیلا کا کہنا ہے کہ آئی پی ویلیویشن تکنیکی ترقی اور اس کی کمرشلائزیشن کے ساتھ تیار ہوتی ہے۔ اس وجہ سے، BDC کیپٹل وقت کے ساتھ ساتھ IP پورٹ فولیوز کی نگرانی کرتا رہتا ہے، اور عام طور پر سال میں دو بار رپورٹنگ کی کوشش کرتا ہے۔ یہ نگرانی قیمتوں کو اپ ڈیٹ کرنے کا باعث بن سکتی ہے۔ زیادہ اہم بات یہ ہے کہ یہ نئی بصیرت کا باعث بھی بن سکتا ہے، جیسا کہ سوالات کے جواب میں ہر پورٹ فولیو کا جائزہ لیا جاتا ہے، جیسے: کیا مزید آرٹ کی تلاش کی ضرورت ہے؟ کیا آئی پی لینڈ اسکیپ کو زیادہ کثرت سے اسکین کرنے کی ضرورت ہے؟ کیا حریف کی پوزیشنوں کی سمجھ اپ ٹو ڈیٹ ہے؟ اور کیا ٹیکنالوجی لائسنسنگ یا انضمام اور حصول کے نئے مواقع ہیں؟
جب سرمایہ کاری کی بات آتی ہے، تو BDC کیپٹل ٹیکنالوجی کا علمی ہے۔ اس کے پہلے 15 سودوں میں کینیڈا کی کمپنیوں کی ایک رینج پھیلی ہوئی ہے، حالانکہ سب سے زیادہ مقبول شعبے صحت کی دیکھ بھال، پائیداری اور انٹرپرائز حل ہیں۔ وینکوور میں مقیم روبوٹکس کمپنی کے ساتھ اس کے کامیاب ترین سودوں میں سے ایک نوارک ٹیکنالوجیز, سب سے پہلے اعلان کیا گیا تھا.
آئی پی فنانسنگ اضافی سرمایہ کاری کو متحرک کر سکتی ہے۔
Novarc صنعت کے لیے، خاص طور پر ویلڈنگ میں تعاون کرنے والے روبوٹس (جسے cobots کے نام سے جانا جاتا ہے) کو ڈیزائن اور تجارتی بنانے میں مہارت رکھتا ہے۔ 2013 میں قائم کیا گیا، اس میں 1,235 سے 2016 تک 2019 فیصد اضافہ ہوا اور اس کا درجہ 45 تھاth 2020 میں کینیڈا کی سرفہرست ترقی کرنے والی کمپنیوں میں شامل ہے۔ یہ شمالی امریکہ سے ایشیا، یورپ اور مشرق وسطیٰ تک پھیل چکی ہے۔
نووارک کی طاقتوں میں سے ایک پائپ فیبریکیشن شاپس میں ویلڈرز کی مدد کے لیے خودکار حل فراہم کرنے کے لیے AI اور روبوٹکس کا استعمال کرنا ہے – جو کہ ویلڈرز کی بڑھتی ہوئی عالمی کمی کی وجہ سے ضروری ہوتا جا رہا ہے۔ اپنی ترقی کے آغاز سے، نوارک نے اپنے IP اور غیر محسوس اثاثوں کی حفاظت پر توجہ مرکوز کی ہے، بشمول پیٹنٹ کے ذریعے۔
فروری 2021 میں، BDC کیپٹل نے اعلان کیا کہ اس نے نوارک کو CAD 2.6 ملین گروتھ کیپیٹل فراہم کیا ہے۔ کمپنی کے سی ای او اور شریک بانی سوروش کریم زادہ نے کہا کہ اعلان کہ آئی پی فنڈ "ایک منفرد نان ڈیلیٹیو پروڈکٹ ہے جسے ہم کینیڈا میں فنانسنگ ایکو سسٹم میں کھو رہے تھے، جو بیج/سٹریٹجک سرمایہ کاری کے دور کو منافع بخش بنانے میں مدد کر سکتا ہے۔"
Rementilla کا کہنا ہے کہ BDC Capital کے تجزیے نے واضح طور پر ظاہر کیا کہ Novarc کے IP پورٹ فولیو نے "کمپنی کو مارکیٹ میں تفریق فراہم کی ہے۔" اس کے پاس ایک طاقتور سافٹ ویئر پلیٹ فارم اور اس بارے میں ڈیٹا اکٹھا کرنے کی صلاحیت بھی تھی کہ ویلڈر مختلف قسم کے ویلڈنگ کے کاموں تک کیسے پہنچتے ہیں - یہ مستقبل کے الگورتھم اور مصنوعات کو تیار کرنے میں ایک اہم مسابقتی فائدہ دیتا ہے۔
وہ مزید کہتی ہیں کہ Novarc کا تجربہ اس بات کی ایک اچھی مثال ہے کہ کس طرح IP کی حمایت یافتہ فنانسنگ "نجی شعبے کی سرمایہ کاری کو متحرک کر سکتی ہے۔" ستمبر 2022 میں، Novarc کو Graham Partners Growth سے سیریز A کی فنڈنگ ملی، جو کہ نجی سرمایہ کاری فرم Graham Partners کی گروتھ ایکویٹی حکمت عملی ہے۔ سرمایہ کاری کا اعلان کرتے ہوئے، گراہم پارٹنرز نے کہا کہ اس کا خیال ہے کہ نوارک کا "مالیداری ہارڈویئر اور سافٹ ویئر کا مجموعہ کمپنی کو مختلف قسم کے اختتامی بازاروں میں AI سے چلنے والے پائپ ویلڈنگ کے حل کے ایک ترجیحی سپلائر کے طور پر پوزیشن دینے کی اجازت دیتا ہے۔"
نووارک کو تحقیق اور ترقی میں مزید سرمایہ کاری کرنے کے قابل بنا کر، BDC کیپٹل کی فنانسنگ نے مزید فنڈنگ کے مواقع پیدا کئے۔ Rementilla زور دیتا ہے کہ سرکاری اور نجی سرمایہ کاروں کے ساتھ مل کر کام کرنے کی اچھی وجوہات ہیں، اور اس طرح کے تعاون کی حوصلہ افزائی کی جانی چاہیے۔ مثال کے طور پر وینچر کیپیٹل فنڈز تکنیکی اور صنعتی شعبے کی مہارت لا سکتے ہیں جو ترقیاتی بینکوں کے لیے دستیاب وسائل سے باہر ہے۔
نوارک اب مضبوط سے مضبوطی کی طرف جا رہا ہے۔ میں درجہ بندی کی گئی۔ فنانشل ٹائمز' کی لسٹنگ امریکہ 2022 میں سب سے تیزی سے ترقی کرنے والی کمپنیاں، اور CB Insights میں شامل کیا گیا تھا۔ اعلی درجے کی مینوفیکچرنگ 50، جو دنیا کی 50 سب سے زیادہ امید افزا نجی اعلی درجے کی مینوفیکچرنگ کمپنیوں میں شامل ہے۔
ایک روشن مستقبل
اب تک 15 سودوں پر دستخط کرنے کے بعد، ریمنٹیلا کا کہنا ہے کہ وہ آئی پی کی حمایت یافتہ فنانسنگ کے مستقبل کے بارے میں "بہت پر امید" ہے جو کہ غیر محسوس شدید کاروباروں کے لیے فنڈز تک رسائی فراہم کرنے کے ایک پائیدار طریقہ کے طور پر جو تیزی سے کرشن حاصل کر رہی ہے: "بات چیت ہو رہی ہے۔ زور سے اور زیادہ ثابت اور ہم حکومتوں اور نجی شعبے کے درمیان صف بندی دیکھ رہے ہیں۔ ایسا محسوس نہیں ہوتا کہ ہم اب اپنے صابن باکس پر ہیں! لوگ اس کے بارے میں بات کر رہے ہیں اور تخلیقی صلاحیتوں اور جدت طرازی کو سپورٹ کرنے کے لیے اسے عملی شکل میں کیسے تبدیل کیا جائے، اور یہ آئی پی سیکٹر میں بہت زیادہ دلچسپی پیدا کر رہا ہے۔
مثال کے طور پر، AONعالمی مالیاتی خدمات کی ایک معروف فرم کے پاس IP حکمت عملی، تشخیص اور خطرے کے حل کا احاطہ کرنے والی ایک سرشار ٹیم ہے۔ پچھلے سال میں، اس نے ڈیٹا پرائیویسی ماہر کے لیے 50 ملین امریکی ڈالر کی فنانسنگ کی سہولت فراہم کی ہے۔ اینونوس اور 35 ملین امریکی ڈالر کا انتظام GRUBBRR, ایک IP- colateralized قرض کے ڈھانچے کے ذریعے سیلف آرڈرنگ ٹیکنالوجیز فراہم کرنے والا۔
آئی پی کی حمایت یافتہ فنانسنگ کو جمہوریہ کوریا اور پرتگال جیسے متنوع ممالک میں فروغ دیا جا رہا ہے، جہاں انوادورا کوٹیک جدت طرازی کی صلاحیتوں اور IP سمیت عوامل کی بنیاد پر کمپنیوں کو پہل ایوارڈز کی درجہ بندی۔ 800 سے زیادہ کمپنیاں پہلے ہی سسٹم کے ذریعے گزر چکی ہیں۔
ستمبر 2021 میں، جاپانی بائیوٹیک اسپائبر (جو مصنوعی مکڑی کے ریشم جیسے جانوروں سے پاک کپڑے بناتا ہے) نے ابتدائی طور پر 311 ملین امریکی ڈالر کی فنانسنگ حاصل کرنے کے بعد نجی ایکویٹی فرم کارلائل کی سربراہی میں فنڈنگ راؤنڈ میں USD 183 ملین اکٹھے کیے ہیں۔ اور یہ صرف پیٹنٹ اور ٹیکنالوجی کے بارے میں نہیں ہے: جولائی 2020 میں امریکن ایئر لائنز نے گولڈمین سیکس کے مرچنٹ بینکنگ بازو سے قرض کے طور پر USD 1.2 بلین اکٹھا کیا، جس میں سے USD 1 بلین کمپنی کے ٹریڈ مارک اور ڈومین نام کے حقوق کے ذریعے محفوظ کیے گئے تھے۔
Rementilla اس پیش رفت کا خیرمقدم کرتی ہے اور کہتی ہے کہ مزید بین الاقوامی تعاون کا خیرمقدم کیا جائے گا۔ یہ وہ چیز ہے جسے WIPO اپنے ایکشن پلان کے ذریعے ترجیح دے رہا ہے، جو قومی حدود میں علم کو بانٹنے اور فنانسنگ کے لیے نئے طریقوں کو فروغ دینے میں مدد کرے گا۔
مصنوعی ذہانت کے استعمال کی بدولت ٹیکنالوجی کمپنیوں اور ان کے آئی پی پورٹ فولیوز کے تجزیہ کو تبدیل کرنے کے لیے بھی تیار ہے۔ "2015 میں، تیسرے فریق کی تشخیص حاصل کرنے میں چھ ہفتے اور دسیوں ہزار ڈالر لگے ہوں گے۔ آج، ڈیٹا اینالیٹکس اور مشین لرننگ ان کاموں کو بڑے پیمانے پر آٹومیشن کی اجازت دیتے ہیں،" Rementilla کہتی ہیں۔
مصنوعی ذہانت کے استعمال کی بدولت ٹیکنالوجی کمپنیوں اور ان کے آئی پی پورٹ فولیوز کے تجزیہ کو تبدیل کرنے کے لیے بھی تیار ہے۔
بڑھتے ہوئے بین الاقوامی تعاون، مختلف پیشہ ور افراد کے درمیان بہتر معلومات کے تبادلے، اور تشخیص اور تجزیہ کے لیے AI پر مبنی ٹولز کے زیادہ استعمال کے ساتھ، IP کی حمایت یافتہ فنانسنگ آخر کار مختلف سائز کی کمپنیوں اور ان کے لائف سائیکل کے مختلف مراحل پر قابل رسائی ہو سکتی ہے۔ یہ اختراع کرنے والوں، سرمایہ کاروں کے لیے خوشخبری ہے – اور ہر وہ شخص جو غیر محسوس اثاثوں کی کمرشلائزیشن سے فائدہ اٹھاتا ہے – اور پوری دنیا میں اختراعی ماحولیاتی نظام کو بڑھنے اور ترقی دینے کی اجازت دے گا۔
آئی پی فنانس پر WIPO کے ایکشن پلان کے بارے میں
WIPO کے اسسٹنٹ ڈائریکٹر جنرل مارکو کے مطابق نومبر 2022 میں، WIPO نے IP Finance کے لیے اپنا ایکشن پلان شروع کیا، جس کا مقصد غیر محسوس اثاثہ فنانس (آئی پی اور دیگر غیر محسوس چیزوں کو فنڈنگ کے ذریعہ کے طور پر استعمال کرنا) "مارجن سے مرکزی دھارے میں لے جانا" ہے۔ الیمن
منصوبہ تین بنیادی عناصر پر مشتمل ہے۔ پہلا غیر محسوس اثاثہ فنانس کے پروفائل کو بڑھانے کی کوشش کرتا ہے، مشترکہ اقتصادی کامیابی کے لیے اس کی اہم اہمیت کو اجاگر کرتا ہے۔ یہ بحث کے پلیٹ فارمز کے ذریعے حاصل کیا جائے گا، جیسے کہ غیر محسوس اثاثہ فنانس کو غیر مقفل کرنے پر اعلیٰ سطحی گفتگو، جو سرکاری اور نجی شعبوں سے مالیات، کاروبار اور IP کے شعبوں میں اسٹیک ہولڈرز کو اکٹھا کرتا ہے، اور اہم مسائل کو مزید گہرائی سے تلاش کرنے کے لیے ماہر مشاورتی گروپوں کا قیام۔ پہلی اعلیٰ سطحی بات چیت نومبر 2022 میں ہوئی تھی۔ دوسرا ایڈیشن نومبر 2023 میں ہوگا۔
ایکشن پلان کا دوسرا عنصر ثبوت کی بنیاد بنانے پر مرکوز ہے۔ ملکی رپورٹس کا ایک سلسلہ اندرونی نقطہ نظر فراہم کرتا ہے کہ کس طرح دانشورانہ املاک کو سستی سرمائے تک رسائی بڑھانے کے لیے استعمال کیا جا رہا ہے۔ رپورٹس آئی پی کمیونٹی اور اس سے آگے آئی پی فنانس پر بات چیت شروع کرنے کا کام بھی کرتی ہیں۔ دیگر منصوبہ بند تحقیقی منصوبوں میں تخلیقی صنعتوں میں تجارتی رجحانات پر مطالعہ شامل ہیں۔
منصوبے کا تیسرا عنصر اسٹیک ہولڈرز کو عملی ٹولز کی ایک سیریز فراہم کرکے ان کے IP کی طاقت پر قرض اور ایکویٹی فنانسنگ کو محفوظ بنانے میں مدد فراہم کرنے کے لیے ڈیزائن کیا گیا ہے۔ ان میں قرض دہندگان، قرض دہندگان اور سرمایہ کاروں کو فنانسرز کے ساتھ زیادہ مؤثر طریقے سے بات چیت کرنے میں مدد کرنے کے لیے ایک ٹول کٹ شامل ہے۔ ایکشن پلان کا یہ حصہ IP کی ملکیت اور لین دین کے ارد گرد شفافیت کو بہتر بنانے کے طریقے بھی تلاش کرے گا، جس کا مقصد IP فنانس کو کام کرنے کے لیے درکار تعلقات اور تبادلے کو آسان بنانا ہے۔
- SEO سے چلنے والا مواد اور PR کی تقسیم۔ آج ہی بڑھا دیں۔
- پلیٹو ڈیٹا ڈاٹ نیٹ ورک ورٹیکل جنریٹو اے آئی۔ اپنے آپ کو بااختیار بنائیں۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
- پلیٹوآئ اسٹریم۔ ویب 3 انٹیلی جنس۔ علم میں اضافہ۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
- پلیٹو ای ایس جی۔ کاربن، کلین ٹیک، توانائی ، ماحولیات، شمسی، ویسٹ مینجمنٹ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
- پلیٹو ہیلتھ۔ بائیوٹیک اینڈ کلینیکل ٹرائلز انٹیلی جنس۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
- ماخذ: https://www.wipo.int/wipo_magazine/en/2023/03/article_0008.html
- : ہے
- : ہے
- : نہیں
- :کہاں
- ][p
- 10 ڈالر ڈالر
- $UP
- 1
- 1.2 ارب
- 10
- 15٪
- 160
- 2013
- 2015
- 2016
- 2019
- 2020
- 2021
- 2022
- 2023
- 32
- 35٪
- 50
- 500
- 7
- 8
- 90
- a
- کی صلاحیت
- قابلیت
- ہمارے بارے میں
- اس کے بارے میں
- اوپر
- تک رسائی حاصل
- قابل رسائی
- کے مطابق
- اکاؤنٹ
- حاصل کیا
- حصول
- کے پار
- عمل
- انہوں نے مزید کہا
- اس کے علاوہ
- ایڈیشنل
- جوڑتا ہے
- اعلی درجے کی
- فائدہ
- سستی
- کے بعد
- AI
- مقصد ہے
- یلگوردمز
- صف بندی
- کی اجازت
- کی اجازت دیتا ہے
- پہلے ہی
- بھی
- متبادل
- امریکہ
- امریکہ
- کے درمیان
- an
- تجزیہ
- تجزیاتی
- تجزیے
- اور
- کا اعلان کیا ہے
- اعلان
- کوئی بھی
- درخواست
- ایپلی کیشنز
- نقطہ نظر
- نقطہ نظر
- کیا
- بازو
- ارد گرد
- انتظام
- فن
- مصنوعی
- مصنوعی ذہانت
- AS
- ایشیا
- اثاثے
- اثاثے
- اسسٹنٹ
- At
- آٹومیٹڈ
- میشن
- دستیاب
- ایوارڈ
- بینک
- کینیڈا کا بینک
- بینکنگ
- بینکوں
- بیس
- کی بنیاد پر
- BE
- بن
- بننے
- رہا
- پیچھے
- کیا جا رہا ہے
- خیال کیا
- فوائد
- بہتر
- کے درمیان
- سے پرے
- ارب
- بائیوٹیک
- قرض لینے والے
- دونوں
- حدود
- باکس
- برانڈ
- پل
- روشن
- لانے
- تعمیر
- عمارت
- کاروبار
- کاروبار کی ترقی
- کاروبار
- by
- CAD
- کہا جاتا ہے
- کالز
- کر سکتے ہیں
- کینیڈا
- کینیڈا
- صلاحیتوں
- دارالحکومت
- کیپٹل مارکیٹس
- کیپٹل کا
- کارلائل
- اتپریرک
- CB
- سی ای او
- سی ایف او
- واضح طور پر
- کلوز
- بند
- قریب سے
- شریک بانی
- باہمی تعاون کے ساتھ
- باہمی تعاون کے ساتھ روبوٹ
- جمع
- آتا ہے
- تجارتی
- ویاوساییکرن
- ابلاغ
- کمیونٹی
- کمپنیاں
- کمپنی کے
- کمپنی کی
- مقابلے میں
- مقابلہ
- مسٹر
- مشتمل
- جاری ہے
- معاہدے
- بات چیت
- تعاون
- کور
- سکتا ہے
- ممالک
- ملک
- ڈھکنے
- پیدا
- تخلیق
- تخلیقی
- تخلیقی
- گاہک
- گہرا
- خفیہ معاملات
- اعداد و شمار
- ڈیٹا تجزیات
- ڈیٹا کی رازداری
- تاریخ
- نمٹنے کے
- ڈیلز
- قرض
- وقف
- گہری
- ڈگری
- مظاہرہ
- ڈیزائن
- ڈیزائننگ
- تفصیلات
- ترقی
- ترقی
- ترقیاتی بینک
- مختلف
- مشکلات
- ڈائریکٹر
- بحث
- بات چیت
- متنوع
- کرتا
- نہیں کرتا
- ڈالر
- ڈومین
- ڈومین نام
- دو
- کے دوران
- e
- ہر ایک
- ابتدائی
- وسطی
- اقتصادی
- معیشتوں
- ماحول
- ماحولیاتی نظام۔
- ایڈیشن
- مؤثر طریقے
- عنصر
- عناصر
- کو فعال کرنا
- حوصلہ افزائی
- آخر
- انٹرپرائز
- انٹرپرائز کے حل
- اداروں
- کاروباری افراد
- ایکوئٹی
- حصص کی سرمایہ کاری
- ضروری
- قیام
- اسٹیٹ
- یورپ
- اندازہ
- تشخیص
- بھی
- سب
- سب کچھ
- ثبوت
- تیار
- تیار ہے
- مثال کے طور پر
- تبادلے
- توسیع
- تجربہ
- ماہر
- مہارت
- بیان کرتا ہے
- تلاش
- کپڑے
- سامنا
- سہولت
- سہولت
- عوامل
- دور
- فروری
- محسوس
- قطعات
- فائلیں
- آخر
- کی مالی اعانت
- مالی
- مالیاتی خدمات
- فنانسنگ
- مل
- فرم
- پہلا
- توجہ مرکوز
- توجہ مرکوز
- کے لئے
- فارم
- آگے
- ملا
- قائم
- فری لانس
- اکثر
- سے
- FT
- فنڈ
- فنڈنگ
- مالیاتی مواقع
- فنڈنگ راؤنڈ
- فنڈز
- مزید
- مستقبل
- حاصل کرنا
- جنرل
- حاصل
- حاصل کرنے
- دے دو
- دے
- گلوبل
- عالمی مالیاتی
- عالمی سطح پر
- دنیا
- جاتا ہے
- جا
- گولڈن
- گولڈمین سیکس
- اچھا
- حکومتیں
- گراہم
- گرانٹ
- زیادہ سے زیادہ
- بڑھی
- گراؤنڈ
- گروپ کا
- بڑھائیں
- بڑھتے ہوئے
- ترقی
- نمو دارالحکومت
- تھا
- ہو رہا ہے۔
- ہارڈ
- ہارڈ ویئر
- ہے
- ہونے
- صحت کی دیکھ بھال
- مدد
- اس کی
- اعلی سطحی
- اجاگر کرنا۔
- ان
- میزبانی کی
- کس طرح
- کیسے
- HTML
- HTTPS
- بھاری
- if
- اہمیت
- اہم
- اہم بات
- کو بہتر بنانے کے
- in
- شامل
- شامل
- شامل ہیں
- سمیت
- اضافہ
- اضافہ
- دن بدن
- صنعتوں
- صنعت
- اثر و رسوخ
- ابتدائی طور پر
- انیشی ایٹو
- اقدامات
- جدت طرازی
- جدید
- جغرافیہ
- ان پٹ
- اندرونی
- بصیرت
- امورت
- دانشورانہ
- املاک دانش
- انٹیلی جنس
- دلچسپی
- بین الاقوامی سطح پر
- میں
- سرمایہ کاری
- سرمایہ کاری کی
- سرمایہ کاری
- سرمایہ کاری
- سرمایہ
- پوشیدہ
- IP
- مسائل
- IT
- میں
- خود
- جاپانی
- نوکریاں
- شامل ہو گئے
- فوٹو
- جولائی
- صرف
- کلیدی
- بچے
- جان
- علم
- جانا جاتا ہے
- کوریا
- زمین کی تزئین کی
- بڑے پیمانے پر
- بڑے
- شروع
- شروع
- قیادت
- معروف
- سیکھنے
- قیادت
- قرض دینے والا
- قرض دہندہ
- لائسنسنگ
- زندگی کا دورانیہ
- کی طرح
- لسٹنگ
- قانونی چارہ جوئی
- قرض
- دیکھو
- تلاش
- دیکھنا
- بڑھنے
- بہت
- زور سے
- مشین
- مشین لرننگ
- مشینری
- بنا
- مین سٹریم میں
- بنا
- بناتا ہے
- انتظام
- مینیجنگ
- مینیجنگ پارٹنر
- مینوفیکچرنگ
- بہت سے
- مارکو
- مارجن
- مارکیٹ
- مارکیٹ شیئر
- Markets
- معاملہ
- مئی..
- کا مطلب ہے کہ
- مرچنٹ
- ضم
- ولی اور ادگرہن
- مشرق
- مشرق وسطی
- دس لاکھ
- لاپتہ
- کی نگرانی
- نگرانی
- زیادہ
- سب سے زیادہ
- سب سے زیادہ مقبول
- منتقل
- منتقل ہوگیا
- ضروری
- پراسرار
- نام
- قومی
- ضرورت ہے
- ضرورت
- نئی
- خبر
- شمالی
- شمالی امریکہ
- نوٹس
- نومبر
- اب
- of
- بند
- on
- ایک
- صرف
- کھول
- کھولنے
- مواقع
- مواقع
- or
- دیگر
- ہمارے
- پر
- ملکیت
- حصہ
- امیدوار
- خاص طور پر
- خاص طور پر
- پارٹنر
- شراکت داروں کے
- گزشتہ
- پیٹنٹ
- لوگ
- فیصد
- نقطہ نظر
- تصویر
- جسمانی
- پائپ
- اہم
- مقام
- منصوبہ
- منصوبہ بنایا
- پلیٹ فارم
- پلیٹ فارم
- پلاٹا
- افلاطون ڈیٹا انٹیلی جنس
- پلیٹو ڈیٹا
- مقبول
- پورٹ فولیو
- محکموں
- پرتگال
- پوزیشن
- پوزیشنوں
- مثبت
- ممکنہ
- طاقتور
- عملی
- پریکٹس
- کو ترجیح دی
- تیار
- پہلے
- پہلے
- ترجیح
- ترجیح
- کی رازداری
- نجی
- نجی ایکوئٹی
- نجی شعبے
- مسئلہ
- مصنوعات
- حاصل
- مصنوعات اور خدمات
- پیشہ ور ماہرین
- پروفائل
- منافع
- پروگرام
- پیش رفت
- منصوبوں
- وعدہ
- کو فروغ دینا
- فروغ یافتہ
- مناسب طریقے سے
- جائیداد
- تجویز
- ملکیت
- حفاظت
- فراہم
- فراہم
- فراہم کنندہ
- فراہم کرتا ہے
- فراہم کرنے
- عوامی
- سوالات
- آر اینڈ ڈی
- بلند
- اٹھایا
- بلند
- رینج
- رینکنگ
- صفوں
- درجہ بندی
- اصلی
- رئیل اسٹیٹ
- واقعی
- وجہ
- وجوہات
- موصول
- تسلیم شدہ
- رجسٹرڈ
- تعلقات
- متعلقہ
- رپورٹ
- رپورٹیں
- جمہوریہ
- تحقیق
- تحقیق اور ترقی
- وسائل
- جواب
- ظاہر
- آمدنی
- -جائزہ لیا
- حقوق
- رسک
- روبوٹکس
- روبوٹس
- منہاج القرآن
- چکر
- ایس اینڈ پی
- ایس اینڈ پی 500
- سیکس
- کہا
- کا کہنا ہے کہ
- تلاش
- دوسری
- راز
- شعبے
- سیکٹر
- محفوظ بنانے
- محفوظ
- محفوظ
- دیکھ کر
- کی تلاش
- ڈھونڈتا ہے
- فروخت
- ستمبر
- سیریز
- سیریز اے
- سیریز ایک فنڈ
- خدمت
- سروسز
- مقرر
- کئی
- سیکنڈ اور
- مشترکہ
- وہ
- دکانیں
- قلت
- ہونا چاہئے
- دکھائیں
- سے ظاہر ہوا
- دستخط
- ریشم
- بعد
- چھ
- سائز
- چھوٹے
- ایس ایم ایز
- So
- اب تک
- سافٹ ویئر کی
- سافٹ ویئر پلیٹ فارم
- حل
- حل
- کچھ
- کچھ
- ماخذ
- ماہر
- ماہرین
- مہارت دیتا ہے
- مکڑی کا ریشم
- اسٹیج
- مراحل
- اسٹیک ہولڈرز
- شروع اپ
- اسٹاک
- حکمت عملیوں
- حکمت عملی
- اسٹریمز
- طاقت
- طاقت
- ساخت
- جدوجہد
- مطالعہ
- کامیابی
- کامیاب
- اس طرح
- سپلائر
- حمایت
- پائیداری
- پائیدار
- کے نظام
- لے لو
- لیا
- بات کر
- تانگ
- ٹھوس
- کاموں
- ٹیم
- ٹیکنیکل
- تکنیکی
- ٹیکنالوجی
- ٹیکنالوجی
- دہلی
- سے
- شکریہ
- کہ
- ۔
- دارالحکومت
- مستقبل
- دنیا
- ان
- ان
- وہاں.
- لہذا
- یہ
- وہ
- تھرڈ
- تیسری پارٹی
- اس
- اگرچہ؟
- ہزاروں
- تین
- کے ذریعے
- وقت
- عنوان
- کرنے کے لئے
- آج
- مل کر
- لیا
- ٹول کٹ
- اوزار
- سب سے اوپر
- موضوع
- ٹورنٹو
- کرشن
- تجارت
- ٹریڈ مارک
- ٹریڈ مارکس
- معاملات
- تبدیل
- شفافیت
- رجحانات
- ٹریلین
- ٹرن
- دوپہر
- اقسام
- عام طور پر
- کے تحت
- افہام و تفہیم
- منفرد
- انلاک
- غیر مقفل
- بے نقاب
- اپ ڈیٹ
- امریکی ڈالر
- استعمال کی شرائط
- استعمال کیا جاتا ہے
- کا استعمال کرتے ہوئے
- تشخیص
- ویلنٹائنٹس
- قیمت
- قیمت کی تجویز
- مختلف اقسام کے
- وینچر
- وینچر کیپیٹل کی
- بہت
- لنک
- نظر
- چاہتے ہیں
- تھا
- راستہ..
- طریقوں
- we
- مہینے
- آپ کا استقبال ہے
- خیرمقدم ہے۔
- تھے
- کیا
- کیا ہے
- جس
- ڈبلیو
- کیوں
- گے
- ساتھ
- کام
- مل کے کام کرو
- کام کیا
- دنیا
- دنیا بھر
- گا
- سال
- ابھی
- زیفیرنیٹ