Ці платежі можна налаштувати через періодичні рахунки для будь-якої частоти, узгодженої між клієнтом і компанією. Це може бути щотижня, раз на два тижні, щомісяця, щокварталу або щороку.
Які типи підприємств використовують регулярні платежі?
Більшість підприємств, які використовують регулярні платежі, дотримуються a бізнес-модель передплати де клієнти можуть гнучко вибирати тривалість і частоту своєї підписки, а також можуть поновити або скасувати її в будь-який момент.
Підприємства з передплатою стають дедалі популярнішими в багатьох галузях, оскільки забезпечують підприємствам передбачуваний потік доходу та зручність для клієнтів.
Глобальна індустрія SaaS має виріс на 500% за останні сім років. Особливо в періоди економічної невизначеності, коли компаніям потрібно зосередитися на максимізації грошового потоку, підписка є хорошим вибором для власників бізнесу та інвесторів.
Різні підприємства пропонують регулярні платежі за свої продукти чи послуги, наприклад:
Сервіси потокового передавання: Hulu, Amazon Prime, Netflix
Електронна комерція та DTC: Blume, Feastables
Фітнес: Абонемент у спортзал, Practo
SaaS: Chargebee, Slack
Освіта: Udemy, Study.com
Журнали та публікації: Bloomberg, The New York Times
Як працюють регулярні платежі?
Простіше кажучи, регулярні платежі діють як угода між клієнтом і компанією, за якою клієнт погоджується здійснювати платежі через регулярні проміжки часу, а компанія погоджується надавати продукт або послугу доти, доки здійснюються платежі. Після закінчення дії контракту клієнт може продовжити або припинити підписку.
Нижче наведено детальний покроковий процес, щоб зрозуміти робочий процес регулярних платежів.
Після того, як клієнт підписався на ваш продукт або послугу, він може вибрати спосіб оплати (кредитна картка, прямий дебет, ACH або SEPA).
Потім клієнт може ввести платіжні дані для першого платежу. Ці дані зберігаються в платіжному шлюзі для безпечної обробки наступних платежів.
Потім платіжні посередники, банк-еквайр, мережа кредитних карток і банк-емітент затверджують транзакцію, і платіж переказується на рахунок продавця.
Платіж списується згідно з попередньо визначеним графіком виставлення рахунків до активної підписки. Це усуває необхідність вручну вводити платіжні деталі для кожного платіжного циклу.
Види регулярних платежів
Періодичні платежі можна класифікувати на основі використовуваних способів оплати та на основі способу розрахунку платежу, який буде стягнуто.
Залежно від способів оплати:
1. Періодичні платежі карткою:
Це стосується регулярного платежу, який здійснюється шляхом надання продавцю даних кредитної чи дебетової картки.
2. Регулярні платежі прямим дебетом:
Це спосіб оплати, який дозволяє продавцю автоматично стягувати плату з банківського рахунку клієнта на регулярній основі.
3. Регулярні платежі ACH:
Це електронний міжбанківський платіж у Сполучених Штатах. ACH — це ефективний спосіб для компаній, які працюють за передплатою періодичні платежі від клієнтів, не стягуючи великих комісій.
4. Регулярні платежі SEPA:
Подібно до ACH, SEPA (Єдина зона платежів у євро) є платіжною системою в Європейському Союзі, яка забезпечує електронні грошові перекази між банками в межах ЄС.
Усі вищевказані платежі включають платіжних посередників, які можуть відхилити транзакцію, що призведе до a збій платежу. Тому радимо надати своїм клієнтам кілька варіантів повторюваних платежів для вашого бізнесу з підпискою.
На основі використання:
1. Фіксовані періодичні платежі:
Коли певна сума грошей стягується через регулярні проміжки часу, наприклад місячна або річна абонентська плата, це називається фіксованим періодичним платежем. Наприклад, абонемент у спортзал, який стягує фіксовану плату в розмірі 50 доларів на місяць за доступ до тренажерного залу.
2. Змінні періодичні платежі:
Ці платежі відрізняються залежно від використання або споживання. Наприклад, тарифний план мобільного зв’язку, де з клієнта стягується плата на основі кількості хвилин або використаних даних.
Більшість SaaS та інших компаній, які працюють за передплатою, пропонують у своїх планах як фіксовані, так і змінні варіанти періодичних платежів. Наприклад, Basecamp, інструмент спілкування в реальному часі для компаній, пропонує два плани залежно від розміру бізнесу.
Фіксований план оплати для великих компаній із щомісячною платою в розмірі 299 доларів США на місяць, виставляється щорічно з усіма функціями та без плати за кожного користувача.
Вони також пропонують платіть за планом для невеликих команд із функціями «все включено» та платою 15 доларів США за користувача на місяць. Зі збільшенням кількості користувачів зростає і щомісячна плата.
Переваги регулярних платежів
Бізнес-лідери в усьому світі погоджуються, що модель, заснована на передплаті, може сприяти сталому розвитку їхнього бізнесу. Згідно з дослідженням Гартнер, усі нові учасники програмного забезпечення та 80% давніх постачальників тепер пропонують регулярні платежі.
З точки зору клієнта, вони автоматизовані, що дозволяє менше хвилюватися в списку справ. Крім того, вони можуть полегшити складання бюджету для клієнтів, оскільки вони знають точну суму, яку вони будуть стягувати на регулярній основі. Для бізнесу оплата підписки має багато переваг, серед яких:
1. Передбачуваний грошовий потік: Завдяки підписці компанії можуть легше передбачити, який дохід вони отримають щомісяця, що може допомогти у складанні бюджету та прогнозуванні доходів.
2. Утримання клієнтів: Моделі підписки пропонують глибшу інформацію про клієнтів на відміну від одноразових покупок. Постійні відносини з клієнтами дають можливість розвинути глибоке розуміння поведінки та вподобань споживачів. Компанії можуть змінювати свої продукти чи послуги відповідно до своїх потреб і покращувати взаємодію з клієнтами. На додаток до персоналізованих пропозицій, природа платежів за передплатою «встановив і забув» підвищує зручність клієнтів і допомагає в утриманні клієнтів.
3. Мінімальне ручне зусилля: Налаштувавши регулярне виставлення рахунків для своїх клієнтів, ви можете перевести збір на автопілот. А потужне програмне забезпечення для білінгу усуває ручний збір і помилки, таким чином економлячи час і гроші бізнесу.
4. Легко продавати додаткові або крос-продажі: якщо клієнт уже прихильний до вашого продукту/послуги та оплачує через регулярні платежі, він, швидше за все, розгляне додаткові продукти чи послуги, які ви пропонуєте. Це може збільшити дохід і цінність життя клієнта для бізнесу.
Моделі ціноутворення для регулярних платежів
Будучи бізнесом SaaS, який розвивається, якщо ви неправильно встановлюєте ціну на свій продукт або послугу, ви залишаєте гроші на столі.
«Порада №1 щодо стратегії ціноутворення — розглядати її як експеримент.», - говорить Йоав Шапіра, директор з розробки Meta.
Створення успішного продукту, який гарантує регулярний дохід ударів по вашій скарбниці зводиться до істотного фактора - ціни без прихованих комісій. Правильна стратегія ціноутворення допоможе вам краще монетизувати свій продукт або послугу та підтримувати здоров’я вашого бізнесу.
Різні моделі ціноутворення можуть працювати для регулярних платежів на основі бізнес-моделі. Деякі з найпоширеніших моделей ціноутворення повторюваного доходу:
Єдина ціна: Фіксована ціна стягує з клієнта заздалегідь визначену ціну, пропонуючи фіксований набір функцій без варіантів чи варіацій на вибір. Він заснований на ідеї, що одна ціна підходить для всіх клієнтів, незалежно від кількості користувачів або рівня використання. З клієнтів регулярно стягується одна і та ж сума, будь то щомісяця чи щороку. приклад, Basecampмодель ціноутворення для невеликих команд.
Рівневі ціни: У цьому випадку клієнт може вибрати набір функцій, які мають різні цінові категорії. Коли клієнт оновлює або знижує рівень, його ціна відповідно змінюється. Крім того, цю модель можна використовувати для поступового збільшення продажів клієнтам, пропонуючи додаткові функції в міру їхнього розширення. приклад: Hubspot
Ціни на основі використання: Коли з клієнтів стягується плата на основі їх використання, це називається як виставлення рахунків на основі використання. Опублікуйте заздалегідь визначений графік, рахунок-фактура генерується на основі використання клієнтом. Клієнти часто вважають цю модель ціноутворення найсправедливішою, оскільки вона прямо пропорційна їх використанню. Якщо вони використовують більше, вони платять більше. Це вважається більш прозорим без будь-яких прихованих платежів. приклад: Chargebe
Ціни на основі користувачів: Тут клієнтам виставляється рахунок відповідно до кількості «користувачів», які користуються продуктом або послугою. приклад: Canva
Як прийняти регулярні платежі?
Починати прийом періодичних платежів, однією з найважливіших речей, яку ви повинні вирішити, є стратегія ціноутворення або логіка виставлення рахунків. Відсортувавши розрахунки ціни, дідівство, пропорція рахунку-фактури, і т.д., ви можете запросити регулярний платіж. Фактичний платіж з рахунку клієнта на ваш рахунок продавця здійснюється через платіжний шлюз.
Отже, по суті, для прийому повторюваних платежів потрібні два блоки: механізм виставлення рахунків і процесор платежів.
Але, не все так просто.
Знайти платіжний шлюз і платіжну систему, які масштабуються з вашим бізнесом, може стати надзвичайно важко.
Спочатку поговоримо про платіжний шлюз. Платіжних шлюзів не бракує, Stripe, Paypal, checkout.com.. Список нескінченний, але порівняти, оцінити та вибрати найкраще рішення для обробки ваших регулярних платежів — величезне завдання.
Вибираючи платіжний шлюз, потрібно звернути увагу на такі фактори:
Яку логіку виставлення рахунків вони підтримують?
Який проміжок часу для переказу коштів з банківського рахунку клієнта на ваш?
Чи підтримують вони кілька валют і типів платежів?
Чи можете ви створити власний процес оформлення замовлення на своєму веб-сайті, інакше клієнти переспрямовуватимуть на іншу платформу?
Ми знаємо, що немає двох однакових платіжних шлюзів. Ось чому ми створили комплексний інструмент, який допоможе вам порівняти та вибрати найкращий платіжний процесор для вашого передплатного бізнесу, що стосується вашої країни. Спробуйте наш безкоштовний інструмент тут.
Далі поговоримо про білінгову систему. Оскільки компанія SaaS або підписка швидко розвивається, ваші потреби в виставленні рахунків постійно змінюватимуться. Глобальне розширення, експерименти з ціноутворенням, доповнення, знижки… список продовжує поповнюватися. Домашня білінгова система справді може автоматично генерувати рахунки-фактури, але не може працювати зі складною логікою виставлення рахунків.
Щоб зберегти свій бізнес у майбутньому, потрібно запитати себе: чи достатньо масштабована ваша система виставлення рахунків?
Налаштуйте регулярні платежі з Chargebee
Chargebee дозволяє приймати регулярні платежі за лічені хвилини з будь-якої точки світу. Все, що вам потрібно зробити, це:
Підпишіться на безкоштовне випробування і налаштуйте свої правила виставлення рахунків і методи оплати в нашій пісочниці.
Виберіть бажану інтеграцію з 23+ платіжних шлюзів і понад 100 валют. Ви також можете обробляти платежі в автономному режимі за допомогою банківських переказів і чеків.
Налаштуйте виставлення рахунків і оформлення замовлення для своїх клієнтів.
Налаштуйте параметри повторної спроби оплати та нагадування про сплату боргу логіка для боротьби з невдалими платежами.
Коли все налаштовано відповідно до ваших потреб, просто натисніть перемикач і вирушайте в прямому ефірі!
Як партнери по зростанню 4500+ компаній, що працюють за передплатою, ми розуміємо важливість надійного програмного забезпечення для регулярного виставлення рахунків. Ось чому ми розробили Chargebee, адаптивне програмне забезпечення для управління доходами, щоб дозволити компаніям по всьому світу не просто приймати регулярні платежі, але
Автоматично відновлюйте невдалі платежі та збирайте наскрізні рахунки як онлайн, так і офлайн програмне забезпечення для обліку дебіторської заборгованості.
Збільште персоналізований досвід скасування.
Відповідає автоматизації визнання доходу.
Плетіння точне і проникливе історія доходів з вичерпною інформаційною панеллю для аналітики підписок.
І ще багато чого!
Якщо ви хочете скористатися надійним рішенням для регулярних платежів, увійти в контакт з нашими експертами, і ми візьмемо це звідти.
- Розповсюдження контенту та PR на основі SEO. Отримайте посилення сьогодні.
- PlatoAiStream. Web3 Data Intelligence. Розширення знань. Доступ тут.
- Карбування майбутнього з Адріенн Ешлі. Доступ тут.
- Купуйте та продавайте акції компаній, які вийшли на IPO, за допомогою PREIPO®. Доступ тут.
- джерело: https://www.chargebee.com/resources/glossaries/what-are-recurring-payments/
- : має
- :є
- : ні
- :де
- $UP
- 1
- 10
- a
- МЕНЮ
- вище
- Прийняти
- приймає
- доступ
- За
- відповідно
- рахунки
- точний
- ах
- придбання
- через
- активний
- фактичний
- доповнення
- Додатковий
- додаткові продукти
- Додатково
- Переваги
- Угода
- так
- ВСІ
- дозволяє
- вже
- Також
- Amazon
- кількість
- an
- аналітика
- та
- щорічний
- Щорічно
- будь-який
- де-небудь
- схвалювати
- ЕСТЬ
- ПЛОЩА
- AS
- At
- Автоматизований
- автоматично
- автопілот
- Банк
- рахунок у банку
- Банки
- заснований
- основа
- BE
- становлення
- буття
- Переваги
- КРАЩЕ
- Парі
- Краще
- між
- біллінг
- блоки
- Bloomberg
- обидва
- складання бюджету
- будувати
- побудований
- Пакет
- бізнес
- бізнес-модель
- власники бізнесу
- підприємства
- але
- by
- розрахований
- CAN
- Може отримати
- не може
- канва
- карта
- карткові платежі
- випадок
- готівкові гроші
- грошовий потік
- заряд
- Зарядник
- стягується
- вантажі
- Введіть дані:
- Checkout.com
- Перевірки
- Вибирати
- Вибираючи
- збирати
- збір
- Колекції
- COM
- боротьби з
- вчинено
- загальний
- Комунікація
- порівняти
- комплекс
- поступливий
- всеосяжний
- Вважати
- вважається
- постійно
- споживач
- споживання
- продовжувати
- триває
- контракт
- зручність
- може
- країна
- кредит
- кредитна картка
- критичний
- валюти
- виготовлений на замовлення
- клієнт
- Досвід клієнтів
- Утримання клієнтів
- Клієнти
- цикл
- приладова панель
- дані
- Дебет
- Дебетова картка
- Відмова прийняти
- глибше
- Залежно
- докладно
- деталі
- розвивати
- різний
- прямий
- безпосередньо
- Директор
- do
- зроблений
- вниз
- тривалість
- під час
- кожен
- легше
- легко
- легко
- Економічний
- Ефективний
- зусилля
- Electronic
- включіть
- дозволяє
- кінець в кінець
- Нескінченний
- закінчується
- двигун
- Машинобудування
- гарантує
- Що натомість? Створіть віртуальну версію себе у
- що входить
- помилки
- особливо
- сутність
- істотний
- і т.д.
- Ефір (ETH)
- EU
- євро
- платежі в євро
- Європейська
- european union
- оцінювати
- Кожен
- все
- еволюціонувати
- приклад
- розширення
- досвід
- Досліди
- експеримент
- Експерименти
- experts
- засоби
- фактор
- фактори
- не вдалося
- риси
- плата
- Інформація про оплату
- Перший
- фіксованою
- Гнучкість
- Flip
- потік
- Сфокусувати
- стежити
- для
- Сприяти
- Безкоштовна
- частота
- від
- засоби
- розрив
- Gartner
- шлюз
- породжувати
- генерується
- породжує
- отримати
- Давати
- Глобальний
- глобальне розширення
- земну кулю
- Go
- добре
- Зростання
- Зростання
- гімнастика
- обробляти
- Мати
- здоров'я
- допомога
- допомагає
- отже
- тут
- прихований
- історичний
- число переглядів
- домашній
- Як
- HTTPS
- HubSpot
- Hulu
- ідея
- if
- значення
- in
- У тому числі
- Augmenter
- Збільшує
- все більше і більше
- промисловості
- промисловість
- розуміння
- інтеграцій
- посередників
- Інвестори
- виставлення рахунку
- залучати
- видачі
- IT
- просто
- тримати
- Знати
- великий
- останній
- Лідери
- догляд
- менше
- рівень
- термін
- Ймовірно
- список
- логіка
- Довго
- подивитися
- серія
- made
- зробити
- Робить
- управління
- керівництво
- вручну
- максимізація
- Може..
- членство
- членство
- Купець
- Meta
- метод
- методика
- мінімальний
- протокол
- Mobile
- мобільний телефон
- модель
- Моделі
- Режими
- Монетизувати
- гроші
- Грошові перекази
- місяць
- щомісячно
- щомісячна плата
- більше
- найбільш
- багато
- множинний
- повинен
- природа
- Необхідність
- потреби
- мережу
- Нові
- Нью-Йорк
- немає
- зараз
- номер
- of
- пропонувати
- пропонує
- Пропозиції
- offline
- часто
- on
- Onboard
- один раз
- ONE
- ОДНА ціна
- онлайн
- Можливість
- протистояли
- Опції
- or
- Інше
- наші
- з
- Власники
- партнери
- платіж
- оплата
- спосіб оплати
- способи оплати
- процесор оплати
- платіжне рішення
- система платежів
- платежі
- PayPal
- Персоналізовані
- телефон
- вибирати
- план
- плани
- платформа
- plato
- Інформація про дані Платона
- PlatoData
- точка
- точок
- популярний
- пошта
- передбачати
- Передбачуваний
- переваги
- переважним
- price
- ціни без прихованих комісій
- модель ціноутворення
- Prime
- процес
- обробка
- процесор
- Product
- Продукти
- забезпечувати
- забезпечує
- забезпечення
- публікаціям
- Купівля
- put
- діапазон
- швидко
- реального часу
- повторювані
- переадресовувати
- відноситься
- Незалежно
- регулярний
- відносини
- надійний
- запросити
- Вимагається
- дослідження
- в результаті
- утримання
- revenue
- право
- міцний
- Правила
- s
- SaaS
- то ж
- sandbox
- економія
- говорить
- масштабовані
- шкала
- ваги
- розклад
- безпечно
- Sepa
- обслуговування
- Послуги
- комплект
- налаштування
- установка
- сім
- простий
- з
- один
- Розмір
- менше
- So
- Софтвер
- рішення
- ВИРІШИТИ
- деякі
- конкретний
- старт
- Штати
- Стратегія
- потік
- полоса
- сильний
- Вивчення
- передплата
- наступні
- успішний
- такі
- підтримка
- сталого
- Стале зростання
- перемикач
- система
- таблиця
- Приймати
- балаканина
- Завдання
- команди
- Що
- Команда
- світ
- їх
- потім
- Там.
- Ці
- вони
- річ
- речі
- це
- через
- час
- times
- чайові
- до
- інструмент
- угода
- переклад
- передані
- переклади
- прозорий
- лікувати
- намагатися
- два
- тип
- Типи
- Udemy
- невизначеності
- розуміти
- розуміння
- союз
- United
- Сполучені Штати
- до
- оновлення
- на
- Використання
- використання
- використовуваний
- користувач
- користувачі
- використання
- різноманітність
- постачальники
- через
- хотіти
- шлях..
- we
- веб-сайт
- тижні
- ДОБРЕ
- Що
- коли
- Чи
- який
- в той час як
- чому
- широкий
- Широкий діапазон
- волі
- з
- в
- без
- Work
- робочий
- світ
- турбуватися
- років
- йорк
- ви
- вашу
- себе
- зефірнет