Немає інвестиційна подорож у нерухомість завжди є сонце та веселка, але деякі, звичайно, складніші за інші. багато інвестори-початківці або так бояться зробити помилку, яку вони відчувають "аналіз паралічу" або так прагне мати власність що вони кинутися в кілька дорогі помилки. Сьогоднішній гість потрапив до останнього табору!
Ласкаво просимо назад до Новачок у сфері нерухомості Подкаст! Сьогодні до нас приєдналися Тайрін Тайсон, туристична медсестра, яка зробила його неабияку частку помилок на шляху до його перша угода. Після невтомної праці до накопичити додаткові гроші на нерухомість, Тай поспішно купив дві нерухомості на аукціоні. Прийдіть, щоб дізнатися, вони були не зовсім такими, як рекламувалося. Що ще гірше, деякі погані поради призвели до a кошмарний реабілітаційний проект що пішло $20,000 XNUMX понад бюджет і взяв майже два роки для завершення.
Якщо ви хочете отримати реалістичне зображення середня подорож нерухомістю, це епізод, який ви не захочете пропустити! Послухайте, як Тай заробив капітал для інвестування (включаючи a весела побічна суєта!), витримав шторми своєї першої угоди та заснували спільноту нерухомості що підштовхнуло його продовжувати, тоді як здатися здавалося найкращим варіантом.
Натисніть тут, щоб послухати Apple Podcasts.
Слухайте подкаст тут
Стенограму читайте тут
Ешлі:
Це Real Estate Rookie, серія 313.
Тірін:
На мій погляд, це вже було створено, два різні об’єкти, готові до роботи, просто потребували косметичних оздоблень. Але як тільки ми взялись за це, і професіонал справді зміг пройти через процес правильно, я витратив, можливо, 20,000 XNUMX доларів додатково зі своєї кишені, тому що я вважаю, що три-шість місяців — це типовий ремонт, а потім я міг refi, тому що в кінцевому підсумку я звернувся до кредитора, і це фактично тривало два роки.
Ешлі:
Мене звуть Ешлі Кер, і я тут зі своїм співведучим Тоні Робінсоном.
Тоні:
Ласкаво просимо до The Real Estate Rookie Podcast, де щотижня, двічі на тиждень, ми пропонуємо вам натхнення, мотивацію та історії, які вам потрібно почути, щоб розпочати свій інвестиційний шлях. Сьогоднішній випуск трохи відрізняється від того, що ми зазвичай робимо. Ви все ще отримаєте здорову дозу натхнення, але сьогоднішній епізод більшою мірою зосереджений на неспокійній стороні становлення інвестором у нерухомість. Наш сьогоднішній гість, Тай Тайсон, він ділиться своєю історією про інвестування в Балтіморі та деякі проблеми, які виникли разом із його першими двома угодами.
Ешлі:
Ось кілька речей, які я витягнув зі своїх нотаток, і які я дійсно хотів висвітлити. По-перше, ви знаєте, хлопці, ми робили сегменти побічної суєти. Насправді Тай розповідає про створення торгових автоматів, про те, як він їх купував і де розміщував. Йому знадобилося понад 1,000 телефонних дзвінків, щоб знайти для них місце, а потім ще й купувати на аукціоні. Ми справді не говоримо про це багато, тому, якщо ви зацікавлені в покупці на аукціоні, саме тут ви захочете послухати, і Тай надає справді чудову інформацію про те, яким був цей процес для нього. І тоді Тай почне говорити про надто швидкі дії. Ось чому я любив Тай як гостя, тому що він був дуже відкритим і чесним щодо помилок, яких він зробив на цьому шляху, а потім оглядався на уроки, які він засвоїв, і на те, що він зробив би по-іншому.
Тоні:
Я думаю, що важливий висновок із епізоду Тай полягає в тому, що це не завжди зрозумілий, легкий і простий шлях до успіху як інвестора в нерухомість, але ми всі повинні бути готові до цих злетів і падінь і просто знати і розуміти, що все це є частиною процес. Мені дуже сподобалася історія Тая, мені дуже сподобалася його поведінка, і я знаю, що ви всі отримаєте від цього певну цінність.
Тепер я хочу швидко поділитися тим, хто залишив для нас відгук, п’ятизірковий відгук на Apple Podcast. Це приходить від Graziano11, і ця людина каже: «Я хотів зайнятися нерухомістю, але не знав, як почати. Мене познайомили з цим подкастом і спільнотою, і я дуже радий. Я відчуваю, що ви, хлопці, руйнуєте заплутаний світ інвестицій у нерухомість і робите це можливим для таких людей, як я. Дякую за підтримку та обмін знаннями, які ви надаєте. Я з нетерпінням чекаю виходу кожного епізоду».
M. Graziano, ми цінуємо вас. Для всіх наших новачків, які слухають, якщо ви ще не слухали, будь ласка, знайдіть кілька хвилин, залиште нам чесну оцінку та відгук на будь-якій платформі подкастів, яку ви слухаєте. Чим більше ми отримуємо відгуків, тим більше людей ми можемо охопити, а чим більше людей ми можемо охопити, тим більшій кількості людей ми можемо допомогти, про що ми тут у The Rookie Podcast. Наостанок, тож огляд, М. Граціано, мій учитель природничих наук у сьомому класі, його прізвище Граціано, тож містере Граціано, якщо це ви, це дуже круто. Якщо це не ви, не переживайте про це.
Ешлі:
Ну, Тай, ласкаво просимо до подкасту «Новачки з нерухомості». Щиро дякуємо, що приєдналися до нас сьогодні. Просто почніть, розкажіть нам трохи про себе та про те, як ви почали займатися нерухомістю.
Тірін:
Ну, для початку, я дійсно хочу подякувати вам, хлопці, за те, що ви взяли мене сьогодні. Це справді завершальний момент у моїй подорожі нерухомістю. Але я з Балтімора, штат Меріленд, народилася і виросла, я також дипломована медсестра, а також дипломована медсестра, і я займаюся нерухомістю вже три роки.
Ешлі:
Що спочатку спонукало вас зайнятися нерухомістю, або як ви взагалі дізналися, що існує таке поняття, як інвестиції в нерухомість?
Тірін:
Звичайно, всі знають про нерухомість, і це ніколи не було для мене чимось реальним. Це завжди була мрія про те, що я хотів зробити, коли одного разу розбагатію. Але чесно кажучи, робота в медсестрах через соціальні мережі виглядає справді блискучою та чарівною, але коли ти в ній працюєш, це просто дуже важко розумово, фізично, емоційно, і я просто думав, «Я не можу робити це вічно». Я хотів створити інший потік доходу, який міг би зрештою замінити мій дохід від медсестер, щоб я міг вийти з поля та створити інші можливості для того, щоб зрозуміти, чим я дійсно хочу займатися. Це дійсно підштовхнуло мене до інвестування в нерухомість.
У мене був приятель на ім’я Стенлі, який був першою медсестрою, яку я коли-небудь зустрічав, яка інвестувала в короткострокову та довгострокову оренду нерухомості, і я просто бачив, як він це робить, бачив його процес, це було до початку COVID, це було просто те, про що я ніколи не думав, що зможу зробити на свій дохід, який я заробляв. Я кажу: «Брате, як ти це робиш?» Або наприклад: «У чому твій секрет?» Просто він дав мені посилання на кілька книг про BiggerPockets і просто сказав мені: «Ти маєш працювати безперервно. Ви повинні працювати якомога більше понаднормово і вкладати ці гроші у свою нерухомість», тому що в той час я думав, що він міг мати іншу роботу на стороні або він міг отримати інший шлях, через сім’ю чи хтось допомагав йому, але саме в той час виникла COVID, і медсестри, на початку та на піку COVID, ми заробляли понад 8,000 до 10,000 XNUMX доларів на тиждень. Я зміг використати ці гроші, щоб пришвидшити свій пошук у сфері нерухомості.
Але в той час я не знав, поки не почав читати книги про BiggerPockets, що я займався хакерством. Мій дім, я придбала своє основне житло в 2018 році після того, як стала медсестрою, тож я завжди була здоровою і знала, що це те, що ти робиш, ти йдеш до школи, закінчуєш навчання, отримуєш будинок, а потім я насправді не знав, що буде далі. У той час я кажу: «Я хочу скасувати свою основну іпотеку, тому що я скоро буду подорожувати, і я буду подорожувати, і я не хочу платити за іпотеку та оренду в двох різних місцях, », тому я здаю свій підвал в оренду. Він має окремий вхід через майданчик для паркування, має ванну кімнату, гарний готовий підвал, тож я подумав: «Я розміщу це на Airbnb або Furnished Finder, щоб я міг здавати в оренду іншим подорожні медсестри, поки мене немає вдома».
Ешлі:
Я хочу дуже швидко запитати, які книжки, які ви вперше прочитали, дали вам першу невелику освіту щодо нерухомості?
Тірін:
Ви витягли мою картку. Я мав це підготувати, бо вони всі нагорі. Але коли я кажу, що маю буквально майже кожну книгу, починаючи лише з основ роботи з нерухомістю та різних стратегій. Брендон Тернер, він як Том Брейді в моїй уяві про нерухомість.
Ешлі:
Це чудова аналогія.
Тірін:
У мене є всі ваші книги. Я нещодавно придбав Стратегії оподаткування нерухомості, оскільки планую використовувати їх у бізнесі, який я створив.
Тоні:
Тай, я дуже радий, що ти згадав книги BiggerPockets, тому що зараз ідеальний час для мене та Ешлі, щоб підключити нашу нову книгу. Якщо ви, хлопці, зайдете на biggerpockets.com/partnerships, ви, хлопці, зможете отримати книгу «Партнерство з нерухомістю», яку ми з Ешем написали разом. Тай, просто дуже швидко повертаюся до того, що ти сказав, здається, що ти сказав після того, як закінчив коледж і почав працювати, ти відчув, що це все, ніби це все, що ти знав, як робити. Ви закінчуєте середню школу, вступаєте до коледжу, отримуєте ступінь, влаштовуєтесь на роботу, і це те, чим ви займаєтеся до кінця свого життя. Але ви сказали, що це був друг, який відкрив вам очі на світ інвестування в нерухомість, і я хочу на цьому зупинитися, тому що для людей надзвичайно важливо зрозуміти силу, яку приносить спільнота.
Багато людей, які слухають, можуть бути єдиною людиною у своєму найближчому оточенні, яка п’є Cool-Aid інвестування в нерухомість, і вони ще не знайшли такої спільноти, але коли вам не вистачає спільноти, виникають дві проблеми: справді, з чим ти стикаєшся. По-перше, це те, що ваші цілі недосяжні, тому що якщо єдина людина, яку ви бачите, що має успіх як інвестор у нерухомість, це голос, який ви чуєте в подкасті, чи обличчя, яке ви бачите на відео YouTube чи в соціальних мережах, і ви не знаєш нікого у своєму особистому житті, це майже робить цю ціль здається, а не фальшивою, але це така штука в небі, де звучить таке: «Чи справді люди роблять це в реальному житті?» Але якщо ви не бачите когось із знайомих, у це важче повірити.
Друга проблема, пов’язана з відсутністю такої спільноти, – це коли ви на чомусь застрягли. Майже кожного разу, коли ви починаєте інвестувати в нерухомість, станеться щось несподіване, постане якась проблема. Якщо у вас немає хорошої спільноти, яка б вас вказала, коли ви застрягнете, ви думатимете, що ви єдина людина на планеті, яка коли-небудь займалася цією проблемою, хоча насправді це було розгадано та стикалося 1,000 разів кимось іншим, але ви просто не бачите цього. Для всіх наших новачків, які слухають, ви вже зробили перший крок, прослухавши цей подкаст, але знайдіть інші способи продовжувати будувати свою спільноту.
У нас є BPCON, який незабаром відбудеться. Знаходьте місцеві зустрічі з нерухомості, створюйте невеликий натхненник із вами та деякими людьми, яких ви знаєте, але все, що ви можете зробити, щоб продовжувати розбудовувати цю спільноту, ви отримаєте велику користь бути частиною цього. Гадаю, Тай, дозволь мені запитати це як продовження, Стенлі, він був колегою? Як ви, хлопці, зв’язалися, і як він знав, що ви взагалі готові отримати таку інформацію про інвестиції в нерухомість?
Тірін:
Стенлі, я познайомився зі Стенлі на початку своєї кар’єри, коли я створив свій особистий бренд, The Urban Nurse, і він також мав бренд медсестер, який він просував, але протягом нашої кар’єри ми просто залишалися на зв’язку і стежили один за одним у соціальних мережах. Але на початку він писав про те, що він був у своїй нерухомості, як про підрядників навколо, і він підписував договори оренди, а він підписував свої контракти тощо, тож я буквально жив через нього щодо нерухомості. Я завжди зв’язався з ним і вдарив його, але я з тих людей, з якими я не хочу простягати руку просто заради того, щоб зв’язатися.
Завдяки моєму розвитку в медсестринстві та моєму медсестринському впливу я отримав багато людей, які запитували мене: «Гей, як мені стати медсестрою?» Це схоже на те, якби ви справді хотіли стати медсестрою, ви б доклали багато роботи самі. У нас є Google, і я готовий допомогти вам із будь-якими запитаннями під час процесу, але розповісти вам, як стати медсестрою, означає розповісти вам, як робити математику, коли в ній так багато різних аспектів. Але як тільки я показав йому, що серйозно ставлюсь до цього, я прочитав книгу, повернувся до нього й запитав його про певні деталі в книзі. Але як тільки він відкрив мені очі на BiggerPockets і цю спільноту, я дізнався про подкаст, який потім поглинув моє щоденне прослуховування аудіо.
Потім я дізнався про спільноту Facebook, де я зміг побачити людей, які, коли я думав про інвестора в нерухомість, я думав про хлопця в костюмі, мільйонера, який мав гроші, але йшов у BiggerPockets, чи це новачки або головна сторінка, ви бачите будь-яких інвесторів у нерухомість, і це справді показало мені, що це можливо, тому що не лише люди різних демографічних груп, але й люди різного економічного рівня. У вас є люди, які дійсно заробляють менше, ніж я, але вони все одно досягають успіху в цьому, тому це виглядає так: «О, я справді можу це зробити. Я просто маю це зрозуміти».
Але спільнота справді важлива, як ви сказали, тому що вона показує вам, що є люди, з якими ви можете спілкуватися в цьому світі навколо вас, тому що, коли я був важким у своїх BiggerPockets, просто споживав вміст, я ходив до своїх друзів і люди, які були навколо мене, і вони дивилися на мене, кажучи: «Дякую за інформацію». Я просто відчував себе тією божевільною людиною, яка стоїть на мильній коробці, наприклад: «Ми всі можемо це зробити. Нерухомість — це реальність», і всі просто кажуть: «Іди звідси, чоловіче», отже, ось як це сталося.
Тоні:
Ви згадали, що бачили людей, які заробляли менше грошей, ніж ви, які досягли успіху в цьому, я хочу повернутися до цього, але дуже швидко, ви сказали щось інше, ви сказали, що коли ви розмовляли з цією людиною, Стенлі, ви не просто питали в нього поради. Ти сказав, що підеш і вживеш заходів, ти прочитаєш книгу, ти поглинеш купу інформації, а потім повернешся до нього, після того, як ти вже зробиш щось власне. Я думаю, що для нашої аудиторії-початківця також важливо зрозуміти, що якщо ви хочете зв’язатися з кимось, хто, можливо, має більше досвіду, ніж ви, хтось, хто потенційно міг би вас наставити, ви повинні показати їм, що ви серйозно, і вжиття заходів, як те, що зробив Тай, є одним із способів зробити це.
Але я хочу повернутися, Тай, до того, що ти сказав про дохід. Ви сказали, що подорожні медсестри заробляли від 8,000 10,000 до 8 10 доларів на тиждень під час COVID, і це божевілля. Я припускаю, що для багатьох людей, якщо ви бачите, що ваш дохід з тих, що були раніше, зріс до XNUMX або XNUMX тисяч на тиждень, для багатьох це великий стрибок. Ви зіткнулися зі зміною стилю життя чи були супердисциплінованими, збираючи всі ці гроші?
Тірін:
Я б сказав, що мій шлях COVID складався з трьох різних етапів. На початку я спочатку поїхав до Нью-Йорка на піку пандемії, і це сталося після розмови зі Стенлі, тому що він у той час був у Х’юстоні, який був ще одним великим вогнищем, і він сказав: «Чоловіче, ти треба вийти сюди. Ви повинні отримати ці гроші, але вам доведеться працювати». Я працював від 48 до 60 годин на тиждень, насправді, на піку, 60 годин на тиждень, 12 годин на день, з 7:00 до 7:00 ранку. Але в той час, під час мого першого контракту, у мене було трішки Я ніколи не купував власну машину, тому це було схоже на той синдром раптового багатства, з яким я зіткнувся: «Я отримую всі ці гроші, я можу їх заплатити». Здавалося, що ідея інвестування в нерухомість все ще недосяжна, тому що я не задовольнив усе своє внутрішнє бажання витрачати гроші та робити різні речі.
На секунду я таки розщедрився, але після мого початкового нью-йоркського контракту, який тривав близько шести місяців, я був вдома близько місяця. Я просто думаю, все, що мені справді потрібно показати, це блискуча машина, яка стоїть на вулиці. У той час я занурювався в різні проекти, зокрема інвестування. Я купив два торговельні автомати й розпочав цей процес, який також отримав мою підприємницьку помилку, і це мене дуже розігріло. Але я кажу: «Мені справді нема чого показати, і ось я знову тут, я все ще думаю про свою спільноту та людей, яких я спостерігаю щодня та слухаю», і я так , «Я не узгоджую свої дії зі своїми цінностями». І тоді я поїхав до Х’юстона, що, мабуть, був найгіршим досвідом COVID, з яким я зіткнувся після Нью-Йорка, і я опустив голову, я продовжував вчитися, і цього разу, під час другого етапу, основна увага була приділена залишивши нерухомість, купивши свою першу нерухомість.
Ешлі:
Тай, я хочу торкнутися цих торгових автоматів, тому що ми зробили кілька епізодів побічної суєти. Що змусило вас потрапити в торгові автомати і куди ви їх взагалі поставили?
Тірін:
Якщо ви, хлопці, пам’ятаєте, під час COVID існували або курси з торгових автоматів, курси з інвестування в акції, курси з виправлення та перевороту, курси Touro або криптовалюти. Були певні курси, і я сказав: «Торгові автомати, це легко купити», тому я купив свої перші два автомати приблизно за 2,500 доларів кожен, лише завдяки моїм дослідженням, і найважче було пошук місця. Я подзвонив принаймні в 1,000 різних компаній, від перукарень до бібліотек, але в той час я почав бачити готелі, і багато місць починали переходити на створення власних внутрішніх магазинів, тому це стало дуже важко.
Але в кінцевому підсумку я знайшов марину, яка є пристанню для човнів для людей, у яких є човни, і в кінцевому підсумку поставив туди одну з них, а також знайшов військовий вантаж склад, де не було торговельних автоматів, і зрештою поставили там автомат. Це було моє перше знайомство з володінням власним бізнесом, щоб отримати продукт і розмістити його в машинах, і робити все сам, поки я перервав контракт, тож керувати ними на відстані та поки я вдома. Торговельні автомати, якщо у вас немає об’єму, для мене це дійсно не варте грошей, тому що вам доведеться вкласти в це багато роботи, але у вас насправді недостатньо капіталу, який повертається для масштабування .
Ешлі:
Це дуже цікаво. Ви все ще робите це зараз, чи ви продали автомати?
Тірін:
Я продав автомати. Я все припинив. Я зупинив Airbnb, я зупинив Touro в той час, я зупинив торговельні автомати, тому що знаєте, що кажуть, майстер на всі руки — не майстер. Я кажу: «Знову все мене захопило й відвернуло від єдиної речі, у яку я справді хотів інвестувати», але це було тому, що я вважав, що, знаєте, як кажуть, мільйонер має сім потоки доходу, тож тепер, коли я заробляв ці гроші, я намагався створити свої різні потоки, коли вони стали мільйонерами через один шлях, а потім змогли розгалужуватися на інші потоки доходу, але я мав щоб скласти всі мої яйця в один кошик, і я просто об’єднав усе і просто зайнявся нерухомістю.
Ешлі:
Це так важливо для всіх, хто слухає, повернутися назад і просто почути цей твір ще раз, що мільйонер стає мільйонером після тієї єдиної стратегії, на якій вони зосереджуються, а потім вони йдуть і створюють ці сім потоків доходу. Якщо ви подивитеся на багатьох успішних інвесторів, то саме так вони і зробили. Вони досягли успіху в одній справі, а потім почали від неї розвиватися. Можливо, це розвиток інших частин їхнього бізнесу, як-от технологічний компонент чи щось подібне, але це одна річ, у якій вони стали справді хорошими, що дало їм гроші, які вони могли піти й ризикнути, інвестуючи у створення інших бізнесів чи інших пасивних потоки доходів. Тай, я хочу повернутися до того, що ти підписав свій наступний контракт у Х’юстоні й вирішив: «Я отримаю свою першу угоду». Ви купили свою першу угоду в Х’юстоні, чи який ринок ви вибрали і чому?
Тірін:
Я начебто боюся інвестувати в нерухомість на далекі відстані лише тому, що у мене є проблеми з контролем, тому для мене важлива лише можливість дістатися до власності, якщо мені потрібно.
Ешлі:
Але дозвольте мені запитати вас, яка б була одна ситуація, коли вам потрібно було б дістатися до власності?
Тоні:
Читай мої думки.
Тірін:
Прості речі, як-от зараз, коли мені потрібно потрапити у власність, я займаюся орендою за Розділом 8, тому мені потрібно потрапити у власність, щоб один з інспекторів міг просто оглянути речі та схвалити умови будинку, але ключа немає в скриньці, тому що один із працівників мого підрядника забрав його з собою додому, тож мені доводиться використовувати свій ключ, щоб впустити їх, щоб я не пропустив свою зустріч і потім заплатив ще 80 баксів за замовлення щоб вони вийшли.
Ешлі:
Тай, я запитав про це, оскільки я перебував у тому ж становищі, що й ти, оскільки мені було дуже зручно інвестувати поруч зі мною через ту саму причину, якщо мені знадобилося відвідати нерухомість або трапилося щось подібне, хтось мав би мене впустили чи що там, мені було зручно зайти. Але я просто хочу сказати, що це страх, який потрібно подолати, що метою має бути, незалежно від того, де ваша власність, щоб вона могла працювати без вас фактично перейти до власності. Але я все ще інвестую дуже близько до дому. Усі мої об’єкти можна проїхати, але мені ніколи не потрібно туди їздити. Будь-хто, хто вас слухає, просто подумайте, ваш страх справді страх чи це просто те, що вам зручно та комфортно?
Тоні:
Еш, це змушує мене згадати цю концепцію, Роберт Кійосакі має її в квадранті грошових потоків, де він говорить про самозайнятість проти власника бізнесу. Якщо ви самозайнятий, це означає, що ви володієте своїм бізнесом, але все ще дуже активно працюєте у своєму бізнесі, ніби ви та людина, яка збирається відкрити скриньку у вашій власності, тоді як коли ви власник бізнесу, ви налаштували систему, процеси та підзвітність, щоб виконувати ці речі за вас.
Однією з причин, чому мені подобається інвестування на великій відстані, є те, що воно змушує вас думати як власник бізнесу, а не як людина, яка працює самостійно. Моя перша нерухомість, я в Каліфорнії, була в Луїзіані. Я не міг піти до помешкання, щоб відкрити його для когось. Мені довелося з’ясувати системи та процеси, щоб це запрацювало. Моя перша короткострокова оренда, понад 2,000 миль від мого дому. Нам потрібно було створити команду, бутси на землі, щоб це сталося. Це стало набагато легше, коли ми купили ближче, тому що ми вже створили ці системи та процеси для дистанційного керування, тож я вважаю, що можливість робити це є надзвичайною перевагою. Вибач, Тай, я не хотів збити тебе з колії, чоловіче. Насправді я просто пішов по дотичній, але...
Тірін:
Без проблем. Я точно погоджуюся з цим, але я знаю, що я живу в Балтіморі останні 29 років свого життя, і це ринок оренди. Не так багато людей тут мають свої будинки. Це була справді довгострокова стратегія, яку я хотів, тому що я не планував найближчим часом переїжджати з Балтімора, і я хотів… Моя ідея полягала в тому, щоб побудувати 20-дверну сітку безпеки, де я знаю блоки окремо, і Балтімор є блок за блоком. Ви можете придбати нерухомість, де в радіусі трьох кварталів вона красива, але лише за її межами – це зруйновані, покинуті будинки.
Я знав цей ринок як свої п’ять пальців, і це було не те, що мені потрібно було багато досліджувати, але я також мав тісніший зв’язок із спільнотою інвестицій у нерухомість у Балтіморі, а не виходив і шукав тих, окремі частини та членів команди для успішного управління моїм портфоліо нерухомості. Я міг би прийти сюди й запитати когось: «Гей, ти знаєш хорошу людину?» І легко отримувати рефералів. Завдяки цьому я познайомився з одним зі своїх наставників, тому я просто відчуваю, що ринок Балтімора такий перспективний, тому що я безперечно вірю в своє місто, але це просто прихована золота жила для мене та людей які живуть тут і мають доступ і знання про нерухомість.
Ешлі:
Ви мали перевагу, інвестуючи в ринок Балтімора, порівняно з кимось, хто приїжджав за межі штату і не знав вулиць, і це дуже цінно, про що варто подумати, вибираючи ринок, де ви вже маєте можливість і переваги? Ринок, який ви добре знаєте, тому що, можливо, ви там виросли або живете зараз, ви будете знати вулицю за вулицею, ви будете знати різні речі про місто, такі речі, величезна перевага, і це можливо для вас інвестувати в ринок, який ви вже знаєте.
Я вважаю, що люди потрапляють у такий спосіб: «Я живу в Сан-Франциско, там дуже дорого інвестувати. Я не можу інвестувати, тому що мій ринок надто дорогий». Саме тут вам потрібно подолати страх інвестувати за межами штату. Але Тай, як ви сказали, ви знаєте все про цю сферу, що дає вам перевагу, яка допомагає вам знаходити й аналізувати угоди ефективніше. Коли ви купили цю першу нерухомість, чи були ви на той час у Балтіморі чи в Х’юстоні? Розкажіть нам про першу початкову покупку.
Тірін:
Щоб підвести вас до цього, як я вже казав, у мене все ще був той синдром нового багатства, коли я нарешті накопичив достатньо, щоб купити свою першу нерухомість, але я не знав, як довго вистачить цих грошей. У мене завжди був страх на кшталт: «Одного дня ця криниця висохне», у чому була моя провина, і в результаті я вистрілив собі в ногу. Я все ще працював за контрактом у Х’юстоні, і просто переглянувши свою близьку, проміжну мережу, я зв’язався зі своїм приятелем, якого я буквально бачив, як він уклав угоду зверху вниз через Facebook.
Він руйнував, він робив багато ремонтів, і я справді бачив його на практиці, тож я подумав, що він має набагато більше досвіду, ніж я, але зможе допомогти мені увійти, і він був також на той час ріелтор. Я зв’язався з ним, зв’язався з ним і сказав: «Я хочу, щоб ти допоміг мені знайти мою першу багатоквартирну нерухомість». Я сказав йому, скільки в мене було, приблизно, на той час я накопичив близько 70 тисяч. Я зробив це приблизно за три місяці, а саме стільки ми заробляли, але...
Ешлі:
Це неймовірно.
Тірін:
Так, але працювати 60 годин на тиждень, 12 годин на день, це важко. Я почувався так, ніби відбув тюремне ув’язнення, тому що це була одна з тих телевізійних сценок, де ніч і день, ніч і день, ніч і день, і ти просто втрачаєш уявлення про час. Але він зміг почати працювати на землі та дивитися на різні об’єкти, і я зустрічався з ним і йшов дивитися на об’єкти, коли перебував між контрактами, тож я добре відпочив. Я можу працювати шість днів на початку тижня, а потім шість днів наприкінці наступного тижня, і зможу повернутися додому на три дні, щоб побачити свою родину. Але в перший день, коли я прийшов додому, він показав мені дві багатоквартирні квартири, і одна з них була просто потрібна косметика, і вона була оформлена як дуплекс.
Ключове слово, в описі було оформлено як дуплекс, тому що ми закінчили аукціон. Інший мав дірку зверху вниз і був повністю відремонтований, нам довелося випотрошити його до шпильок. Але перед покупкою я не знав фактичного процесу проведення поглибленого дослідження власності. Я був настільки зосереджений на тому, щоб потрапити в нерухомість, увійти в гру, що я пропустив кілька кроків, і це, організоване як дуплекс, повернулося, щоб укусити мене за спину, тому що насправді це було заборонено законом бути дуплексом. Це було створено так, ніби я входжу в дві різні квартири, але фактичний дозвіл і зонування цього не дозволяли.
Зрештою це була одна сім’я, а потім я придбав інший дуплекс, який був повністю відремонтованим, тому що я сказав: «У мене зараз є ці гроші, дозвольте мені зайти. Як тільки я зайду , я можу зрозуміти це звідти». Це одна з моїх вад як підприємця, я проводжу дослідження, які мене підбадьорюють, готують, надихають, і я насправді не думаю про наслідки того, з чим я можу або не можу зіткнутися, і бути готовим до цього , особливо як новий інвестор. Я придбав обидві власність, одну за 60,000 80,000 доларів, іншу за XNUMX XNUMX доларів, на аукціоні. Зараз я сміюся, тому що я був настільки голодний, щоб потрапити в гру, що навіть не пройшов процес аукціону. Я щойно заплатив додаткову комісію на додаток до серйозної грошової застави, щоб мати можливість отримати майно, просто щоб сказати, що воно у мене є, я отримав те, що мені потрібно, щоб вийти з COVID, і тоді я можу це зрозуміти, але це коли почалася гроза.
Тоні:
Пара запитань спадає на думку, Тай, але я думаю, перше запитання, який був час? Це був буквально той самий аукціон? Який проміжок часу пройшов між першою та другою покупками?
Тірін:
Купив один 31 березня, а другий – 2 квітня.
Тоні:
О так, значить різниця в кілька днів?
Тірін:
так Це був буквально підпис один до одного. Мені довелося встигнути за цим, поки я був у місті між розкладом, тож мені довелося узгодити дати, щоб вони були одночасними.
Тоні:
Здається, ви трохи знали про майно, але зазвичай на аукціонах, принаймні іноді, ви не маєте можливості фактично оглянути майно заздалегідь. Вам вдалося зазирнути всередину та перевірити ці об’єкти чи це було просто так: я можу зазирнути у вікно та сподіватися, що все добре?
Тірін:
Я зміг увійти всередину, але не зміг, добре, тоді я мав взяти з собою інспектора, але я покладався на досвід мого друга, який проходив їх разом зі мною та показував мені властивості та просто покладаючись на великі пальці вгору або вниз. Але я зміг пройти та побачити власність, я просто не зміг перенести на інший день, щоб також вийшов інспектор і детально розповів мені, які цифри, скільки триває реабілітація витрати, будь-які проблеми, які є, або навіть пройти через зонування та дозвільні аспекти цього.
Я випередив себе, коли проходив аукціон і намагався скористатися доходом, який мав, тому що я заощаджував на нерухомість, але я також оплачував свої витрати на життя. Я так хотіла потрапити. Це було схоже на гаряче бажання зайнятися нерухомістю, але моя проблема полягала в тому, що я хотів зайнятися нерухомістю заради ідеї та концепції, в яку я закохався, як бути інвестором у нерухомість, але я насправді не Готувати себе до роботи та особистого розвитку, які також необхідні, щоб стати успішним забудовником нерухомості, через злети та падіння, через які ви проходите. Зістрибнувши з ґанку й зістрибнувши, я думаю, ви хотіли б сказати, стрибнувши з палуби у води, я справді не знав, наскільки вони глибокі, але я сказав: «Ми йдемо головою вперед, і ми ми просто підійдемо до того мосту, коли перейдемо його».
Ешлі:
Що ж, Тай, по-перше, я хочу подякувати тобі за твою чесність щодо розкриття помилок і уроків, які ти засвоїв. Єдине, про що я хочу розповісти для тих, хто не знайомий, це фактичний процес аукціону, як взагалі купити нерухомість на аукціоні, і як ви знайшли це майно для аукціону? Чи можете ви просто дати нам короткий невеликий посібник із купівлі нерухомості на аукціоні?
Тірін:
Маючи ріелтора, він мав доступ до MLS і доступ до власності, яка була продана з аукціону або яка була виставлена на аукціон заздалегідь. Він володів усіма глибокими знаннями, щоб знати, де знаходиться нерухомість, коли вона буде виставлена на аукціон, але вони також мали вивіски на передньому дворі нерухомості з датою аукціону та доступом до веб-сайту. По суті, ви повинні заплатити комісію, щоб взяти участь в аукціоні, і ця комісія, по суті, схожа на депозит, по суті, щоб повідомити їм, що у вас є кошти, щоб щось купити, і вони повідомлять вам дату аукціону . Але, як я вже сказав, я навіть не проходив цей процес, тому що знав, що мені потрібна ця власність, я вніс заставу та заплатив комісію, яку мені також довелося заплатити трохи більше, оскільки я отримував попередній -ціна на аукціоні, тому що хто скаже, що якби я справді пройшов цей процес, я міг би придбати це дешевше або я міг отримати це набагато дорожче, ніж я зробив.
Тоні:
Тай, тож дозволь мені запитати про це, тому що схоже, що принаймні одна з цих властивостей потребувала трохи роботи. Скільки ви витратили на реабілітацію цих об’єктів? Оскільки ви сказали, що прийшли сюди без перевірки, з вами не було GC, це був просто ріелтор або ваш друг. Наскільки точними були ваші початкові бюджети на реабілітацію порівняно з тим, що ви фактично витратили?
Тірін:
Я знаю, коли я розповідаю свою історію, я завжди кажу: «Люди збираються вбити мене в коментарях за це», але насправді я йшов повз… Як я вже сказав, я випередив себе, тому що я такий: «Я зараз я інвестор у нерухомість. Я бос. Я той хлопець. Я тут." Як медсестра, для нас важливе слово — це делегування, тому я кажу: «Я делегую це йому», але ви не можете делегувати те, що ви не можете фактично перевірити чи переглянути чиюсь роботу, щоб знати, чи вони робили чи не робили це правильно чи неправильно. Я питаю: «Гей, чи є у вас план, якими будуть витрати на реконструкцію, наприклад, середні показники?» Він підготував для мене обстеження, він не підрядник, і дав мені майже середній бюджет на реабілітацію. Для нерухомості вартістю 60,000 70,000 доларів я заклав 40,000 80,000 на реабілітацію, а потім я заклав XNUMX XNUMX на нерухомість, яку я придбав за XNUMX XNUMX, тому що, на мою думку, вона вже була налаштована як два різні об’єкти, готові до експлуатації, просто потребували трохи косметична обробка.
Але як тільки ми почали це робити, і професіонал справді зміг пройти через це та пройти через процес правильно, я закінчив тим, що витратив, можливо, 20,000 XNUMX доларів додатково зі своєї кишені, зі своїх власних грошей, щоб завершити проекти, що є чому спочатку це тривало шість місяців, тому що я думаю, що три-шість місяців — це типовий ремонт, а потім я міг би провести ремонт, тому що в кінцевому підсумку я звернувся до кредитора, щоб придбати дві нерухомості, і я Я хотів сказати: «Я зможу їх закінчити», і в кінцевому підсумку це зайняло два роки, тому що тепер, коли настав час справді взятися за це, годинник почав цокати, але я все ще перебуваю в думці, що У мене вони є, я в них, і я можу не поспішати з ними тепер, коли вони в мене є.
Але з цим часом приходять податки на нерухомість, з цим часом приходять збори з міста, тому що у вас не скошена трава, або у вашому дворі є сміття, яке ви туди не викинули, або хтось міг скинути туди, тому що воно порожнє власність. Є так багато інших речей, які прийшли з ним.. Я збираюся бути чесним з вами, лише через вісім-дев’ять місяців володіння я побачив, що годинник відбиває мій час. Це схоже на: «Брате, ти прямо зараз з’їдаєш свій прибуток. Ви їсте те, що вам знадобиться, щоб закрити цю власність. Ти з’їдаєш свої власні гроші», — чого я не помітив у цей момент, тому що я сказав: «У мене такий бюджет на реабілітацію, який я маю, і я міг би просто заплатити, щоб зберегти іпотеку, тому що на той час я заробляв 8,000 10,000, XNUMX XNUMX доларів на тиждень.
І ось тоді з’явилася вакцина, і все змінилося, і кількість COVID пішла сюди вниз, а також контрактні ставки. Потім я повернувся додому, і це було на кшталт: «Я повинен завершити ці об’єкти, тому що зараз я заробляю половину того, що заробляв», але я все ще мав ті самі витрати, що й у той час де я заробляв найбільше грошей, тому годинник почав мчати. І саме тоді я переживав найбільшу бурю в своєму житті щодо управління трьома об’єктами нерухомості, тому що я також мав свою основну іпотеку одночасно, і намагався знайти потрібних людей, щоб допомогти мені з цим тому що як тільки я зрозумів, що бюджет, який я створив, і інформація, яку я отримував від свого друга, я швидко зрозумів, що він не та людина, яка мені потрібна, щоб вести мене в цій подорожі.
Тоді ми розійшлися, і наступним був пошук потрібної людини. Через одного поганого підрядника, який був другом сім’ї, я справді зв’язався з моєю мережею нерухомості та спробував… Тому що я завжди чув, що хороший інвестор не збирається відмовлятися від свого хлопця, вони не збираються здаватися їхнього підрядника, на пошук якого їм знадобилася ціла вічність. У мене був наставник, який направив мене до хлопця, який зміг майже навести порядок у моїх безладах і зупинити кровотечу, але це сталося лише через два роки, після того, як я вже отримав комісію за повернення від мого кредитора та потенційне стягнення майна, по суті, про що й думала в моїй голові.
Ешлі:
Чи можете ви дуже швидко описати, що таке комісія за перехід і як вас сповістили, що вам загрожує стягнення?
Тірін:
Що ж, мені не загрожувало викупити майно, але подумки, тепер, коли годинник цокав, я сказав: «Я не хочу втратити це майно, тому що я не зможу…» Мої ставки були мене скорочують місяць за місяцем, тому я переходжу від заробітку 140 на годину до 100 на годину до 60 на годину, тож мій дохід падає. Вони надсилають мені електронний лист на кшталт: «Ось ваша місячна виписка, ось ваша місячна виписка», і коли я підійшов до 11 місяця, я подзвонив їм, тому що я сказав: «Я навіть не закінчив половину». Вони бачили, що виплати все ще надходять, але бюджет реабілітації насправді не торкався, тому що я мало що з ним робив.
Вони сказали: «О, не проблема, чоловіче. Ви здійснюєте свої платежі. Усе добре, коли ви робите платежі», тому вони кажуть: «Не хвилюйтеся, просто продовжуйте їм платити». У той час мій позикодавець стягував з мене лише 13% відсоткової комісії з усіх 80% вартості нерухомості та 100% бюджету реабілітації, тому він сказав: «Просто продовжуй платити, а потім ми тобі перевернемо в однорічну позику». Я кажу: «Круто», але потім, як тільки я перейшов на другий рік і тепер зіткнувся з перешкодою, пов’язаною з перенесенням на інший рік, це таке: «Я маю близько 6,000 доларів США комісії за кожне майно, яке Тепер я маю додати свої витрати на закриття, оскільки це збільшує вартість моєї позики».
Тоні:
Тай, як ти зрештою впорався з усім цим? Ну, по-перше, я просто хочу похвалити вас, тому що ви сказали, що потрапили в найбільший шторм у своєму житті, і я думаю, що для багатьох людей, коли вони доходять до цього моменту, це може бути, коли вони махають білим прапором , вони кидають рушник і кажуть: «Це інвестування в нерухомість просто несправжнє, Брендон Тернер нам збрехав», але ви зберегли самовладання й витримали м’язи. Я просто вважаю, що для цього потрібен певний рівень твердості, щоб мати можливість проштовхнути, коли все стає важко, але я також хочу, щоб наші новачки розуміли, що саме менталітет розділяє людей, які справді успішні в цьому бізнесі порівняно з тими, хто куняється і здається. Я думаю, що кожна досить велика людина може розповісти про невдачі та помилки, які вони зробили на цьому шляху.
Джеймс Дейнард, мій друг і друг Ешлі, він також бере участь у подкасті On the Market, але він багато каже… Я багато разів чув, як він казав, що єдина причина, чому він настільки обізнаний у хаус-фліппінгу, полягає в тому, що він зробив маса помилок за ці роки. Ти чуєш ту саму історію знову і знову, тож Тай, я ціную твою вразливість у подкасті, тому що я думаю, що це показує нашим новачкам, що це не завжди веселки та метелики, чувак. Але чим це закінчується? Що відбувається, чоловіче? Ви відчуваєте тиск, пов’язаний із тим, що речі монтуються та будуються. Чи можете ви рефінансувати, ви закінчили реабілітацію? Чим закінчується ця історія?
Тірін:
По суті, це буквально звелося до фотофінішу. Зрештою я вирішив застосувати стратегію довгострокової оренди Розділу 8. Дозвольте мені не говорити: «Я просто наростив це, і я був сильним протягом усього процесу, чувак», у мене було багато безсонних ночей. Я змусив себе спати на дивані через чистий сором у становищі, в яке я поставив себе. Було багато крові, поту та сліз, які пролили, щоб витримати цю бурю, а також особистий ріст, тому що я не З точки зору зрілості я був готовий стати власником бізнесу та володіти нерухомістю, і це був лише початковий етап.
Я справді виставляв майно на продаж приблизно тиждень, розмахуючи своїм білим прапором, але кожного разу, коли я з кимось розмовляв і розповідав їм свою сумну історію, вони завжди казали: «Брате, ти маєш закінчувати. Ти або збираєшся навчитися з цього зараз, або ти збираєшся кинути, а потім доведеться починати все спочатку, коли ти зрозумієш, що можеш це зробити, а потім знову дійдеш до того моменту». Але він каже: «Ми всі пройшли через це». У кожного інвестора, з яким я спілкувався, була історія про втрату, яку вони зазнали, і просто витримувавши цей шторм і дійшовши до кінця, ви дійсно вчилися з цього, ви справді розвивалися на цьому, і це додало вам впевненості, щоб повернутися в нього.
Я не був найсильнішим через це, і я також дякую своїй дружині за цей час, яка була системою підтримки та допомогла мені пройти через це, тому що я справді, мабуть, якби це був сам, я б здався . Але я закінчив, як я вже сказав, через наставника, знайшовши підрядника, який, я маю на увазі, він зробив усе, тому що через мого першого підрядника було багато зрізаних кутів. Я просто слухав людину з досвідом, яка справді не переймалася моїми інтересами, насправді просто намагалася заробити на цьому гроші, і він зрізав багато кутів і справді поставив мене назад. Знайшовши мого нового підрядника, він зміг підписати всі мої дозволи, він зміг вирішити проблеми, які зіпсував перший підрядник, і він зміг знайти для мене моїх перших орендарів для моєї власності.
У кінцевому підсумку я розпочав процес Розділу 8, який сам по собі став ще одним головним болем, але завершив процес Розділу 8, закінчився тим, що вилучив свого кредитора, я хочу сказати, через рік і дев’ять місяців, тож лише з Залишилося кілька місяців до кінця мого терміну кредиту, і тоді я справді вдарив, ніби ти вийшов із шторму, а потім я наткнувся на цю стіну, тому що це було таке: «Ти тут у кінці, але тому що ти не рахуйтеся з самого початку, вам не вистачить для закриття». Я пам’ятаю, я ніколи не забуду цей день, я завзятий гравець у гольф, і коли я кажу це, я не маю на увазі, що я такий хороший, але я люблю грати і я люблю ставати кращим, але я на полі для гольфу, гарна 250-ярдова дорога посередині, і я готуюся до удару, і мені дзвонить мій кредитор.
Він каже: «Ну, у Балтимор-Сіті є закон, згідно з яким компанія-власник має взяти додаткові 5,000 доларів на утримання на випадок, якщо виникнуть проблеми з рахунком за воду та для людей, які не сплатили свій рахунок за воду». Це становило 10,000 5,000 доларів США за кожне майно, і я мав лише 2,500 401 на моє ім’я з того, що щойно було на моєму рахунку, а потім у мене було ще 401 XNUMX, які надходили наступного тижня лише з роботи, але я вже використав свої XNUMX (k) і мої брокерські заощадження як... Ви повинні мати резерви на дев’ять місяців, щоб навіть рефінансувати нерухомість, чого я не взяв до уваги, тому я беру гроші зі своїх екстрених заощаджень, відкладаючи гроші , або використовуючи мій XNUMX(k), а потім мій інвестиційний рахунок, на якому я просто веду свої довгострокові утримки, і маю це внести, щоб використовувати це як резерви для власності.
Але, на щастя, я зміг, як я вже сказав, я просто подумав: «Мені доведеться відмовитися від свого фонду надзвичайних ситуацій лише заради цього, і мені просто доведеться створити його знову, тому що я на і я повинен перетнути цю пряму фінішу». Мені довелося зробити все можливе, щоб це зробити. Якщо я озирнуся назад і подумаю про Тірін на початку процесу, я б ніколи цього не зробив, тому що моя ідея інвестування та використання грошей, я б ніколи не здавались і не ризикували всім заради довгострокового результату. Зрештою я закрив обидва помешкання, обидва вони здані в оренду. Я маю дворічну оренду з Розділом 8 для моєї єдиної сім’ї, і я орендую одну квартиру для мого дуплексу, яка покриває іпотеку, а також деякі, тому мені справді не потрібно турбуватися про фінансовий тягар іпотеки , але я зараз також працюю над тим, щоб другу одиницю здали в оренду через Секції 8.
Ешлі:
Ну, Тай, я радий, що тобі вистачило витримки ці два роки, щоб досягти цього. Я думаю, що деякі люди не усвідомлюють, що може статися з інвестиціями в нерухомість, і якщо виникають такі перешкоди, є способи їх подолати, і іноді для цього потрібна лише наполеглива робота та постійне наполягання, наполягання, наполягання. Я дійсно хочу ще раз підкреслити, як ви кілька разів говорили про спільноту протягом цього епізоду, і сказали, що ви навіть перерахували нерухомість, поставили свій білий прапор і сказали: «Я здаюся, я закінчив», але люди, яких ви оточували себе з продовжував штовхати і сказав: «Ти повинен закінчити це, чоловіче. Ти маєш це закінчити», тож це справді чудово чути. Одна річ, яку я хочу знати, полягає в тому, що після того, як ви закінчили реабілітацію, ви пішли та рефінансували ці властивості, чи оцінили вони те, на що ви очікували?
Тірін:
так Кожне майно в кінцевому підсумку оцінили приблизно в 175,000 XNUMX доларів США, саме таку суму я спочатку припускав, що АРВ буде коштувати під час першого придбання нерухомості. Але через COVID ринок був у такому стані, а вартість нерухомості зростала, я, по суті, у своїй голові підвищив вартість нерухомості відповідно до того, як йшли речі рік тому. Потім через рік вартість майна знизилася, і в кінцевому підсумку його оцінили на фактичну суму, на яку я думав, що буде оцінено, але через мою вартість утримання та додаткові витрати на ремонт я все одно опинився в мінусі, коли це з’явилося до мого повернення грошових коштів і подібних речей.
Ешлі:
Дякуємо, що поділилися з нами цим. Я вважаю, що можна винести багато цінних уроків, але мені також подобається ваша наполегливість і витривалість, щоб виконати ці дві угоди.
Тірін:
Як я вже сказав, я настільки залучений, що слухаю BiggerPockets і чую історії інших людей. Я просто хочу, щоб будь-хто там знав, що це можливо, навіть якщо ви тільки починаєте або якщо ви зараз у самій гущі шторму, кожен пройшов через це або ще хтось пройшов через це, тож якщо Ви просто, навіть якщо це анонімно, просто простягаєтесь по допомогу до когось із спільноти, кого ви знаєте, довіряєте та має досвід, і просто використовуєте їх як плече, на яке можна опертися, щоб пройти через це. Ви можете зробити це, і ви повинні закінчити гонку, ви повинні закінчити марафон.
Тоні:
Я просто хочу швидко повторити, Тай, деякі з уроків, які я почув, коли ви тут говорили, і дайте мені знати, якщо я щось упустю. На початку ми трохи говорили про те, що ви не проводили перевірку, перш ніж придбати обидва ці об’єкти нерухомості, щоб справді зрозуміти гайки та болти, не розуміючи дозволів на ці будинки та того, що юридично дозволено, а що ні, довіряючи можливо, не в тій людині, як такій, у когось, хто насправді не мав тих знань, про які вони стверджували. Ти не зовсім сказав це, але це схоже на те, що роблять деякі люди, Тай, вони застрягають у аналітичному паралічі, коли вони не можуть зійти з карниза, але ти був майже на протилежному кінці цього спектру, де Ви повністю занурилися в це. Я думаю, останнє запитання: знаючи те, що ви зараз знаєте, або переживаючи те, через що ви пройшли, ви все одно діяли б так агресивно, щоб купити дві нерухомості на аукціоні з інтервалом у три дні, чи б ви можливо, ви просто купили один для початку?
Тірін:
Я так часто чув термін аналітичний параліч, що хотів випередити його. Я не хотів застрягти в аналітичному паралічі, тому просто втік і пірнув наосліп. Але якби я міг зробити це знову, по-перше, я б справді шукав наставництва, що є для мене важливим, тому що ви не знаєте, чого не знаєте. Вміти використовувати досвід і знання інших людей справді важливо, тому завдяки своєму досвіду моя мета дійсно змінилася від продовження інвестування переважно в нерухомість до справжнього занурення у фінансове планування, щоб допомогти підготувати майбутніх і поточних інвесторів, по-перше, створити надійну фінансову основу для невизначеності, з якою я зіткнувся або з якою вони можуть зіткнутися під час своєї подорожі, а також отримати керівництво та плече, на яке можна спертися з точки зору планування, тому що нерухомість проникла в моє особисте життя, тому що все було бути на паузі через фінансові наслідки, які це мало для мене.
Я просто став би більш стратегічним у своєму плануванні та інвестуванні, переконавшись, що у мене є якомога більше резерву, тому що, чесно кажучи, цей досвід зробив мене набагато більш несхильним до ризику, ніж тоді, коли я Я б просто спробував бути більш тактичним, увійшовши в гру, просто отримавши одну власність, все ще маючи грошовий резерв і достатню суму, щоб, якщо я впорався з цим, можливо, я міг би успішно зробити наступний, але я не потрібно було б буквально зливати все наприкінці, просто щоб створити його знову. Підводячи підсумок, я б сказав, що просто не використовую себе з самого початку, тому що я один з тих хлопців, де, якщо ви кинете мені виклик пробігти крізь стіну, це все, на чому я збираюся зосередитися.
Я чую багато хлопців через різні епізоди подкастів і з Bigger… Мені довелося припинити слухати подкаст BiggerPockets, оскільки він був дуже масштабним, історії, які я чую від цих людей, і впевненість, що Я отримую нові ідеї, які я отримую, і мені справді довелося зосередитися на новачках для людей, які вищого мого рівня. Але навіть у The Rookie Podcast у вас, хлопці, є стільки дивовижних інвесторів, хоча вони займаються чотирма об’єктами нерухомості або роблять більші угоди, і тепер, я б сказав, знаючи це, я б просто залишався на своєму шляху, по суті. Я б робив лише те, що міг би впоратися або те, що, на мою думку, міг би впоратися, виходячи з того, що говорять цифри, і справді просто розвивався й дійшов до цієї точки, тому що нерухомість — це стиль життя, це довгострокова гра, і це назавжди, тож це схоже на те, щоб не поспішати з усім на один рік, ніби це мене вплине або зламає, тому що справжнє багатство створюється з часом і завдяки належному плануванню.
Тоні:
Тай, як чудовий спосіб завершити свою історію на цьому, брате, і я справді вдячний за те, що ти так прозоро розповідав про злети та падіння цієї подорожі, тому що я справді вважаю, що невдачі та невдачі інколи є більш повчальними, ніж люди, які просто досягли успіху. час, тому цінуйте все, що ви поділилися про свою історію, чувак. Я хочу перейти до нашого наступного сегменту, а саме до лінії запитів новачків. Для всіх новачків, які слухають, якщо ви хочете, щоб ваше запитання було представлено в шоу, перейдіть на biggerpockets.com/reply і опустіть своє запитання там, і ми можемо використовувати його в подкасті. Тай, ти готовий до сьогоднішнього запитання?
Тірін:
Я готовий.
Тоні:
Сьогоднішнє запитання від Чака Свішера. Запитання Чака таке: «Коли ви розглядаєте нерухомість, яка може бути BRRRR, як ви з’ясуєте, якою має бути АРВ-препарат, і як дізнатися, скільки вам потрібно витратити на реабілітацію, щоб не заробити мільйон… Доларовий будинок у районі за 100,000 XNUMX доларів, таким чином ви зможете повернути всі свої гроші під час рефінансування? Заздалегідь спасибі." Тай, з огляду на те, що ти щойно мав такий досвід, що ти порадиш Чаку?
Тірін:
Моя порада для Чака: по-перше, коли ви визначитеся з районом, у якому хочете BRRRR, ви повинні дійсно з’ясувати, які середні ціни на будинки в цьому, я хочу сказати, від двох до п’яти- радіус милі, щоб ви могли бачити компи поблизу. Ви хочете отримати якомога більш детальну інформацію про різні об’єкти нерухомості, які мають однакові номери кімнати, номер ванної кімнати та площу вашої власності, а потім з’ясувати, що, використовуючи те, за що вони продаються, у вас є інспектор прийдіть і подивіться, скільки вони збираються стягнути з вас, щоб справді пройти реабілітацію, і тоді ви зможете зрозуміти. Знову ж таки, я б сказав, що пройдіть через кількох підрядників і отримайте різні ставки.
Це було те, чого я теж боявся робити на початку, але отримуйте різні ставки від різних підрядників і подивіться, скільки потрібно, щоб досягти цього, чи це... Якщо ви робите BRRRR і це для вас довго- довгострокової оренди, вам дійсно не потрібно вкладати в це багато. Це не будинок, у якому ви збираєтеся жити, це справді для вашого орендаря, і більше для ваших грошових потоків, тож з’ясуйте, скільки це буде коштувати, а потім візьміть середню вартість нерухомості. Мені подобається відвідувати Zillow, тому що я не маю доступу до MLS, і просто змінюю свої фільтри на всі аспекти будинку, а потім роблю це протягом останніх шести місяців, щоб побачити, за які будинки насправді продаються прямо зараз, а потім використовуючи 70% з цього, щоб зрозуміти, що майже ви отримаєте, ну, я кажу, що 70% зараз, під час COVID, це було 75, 80%, що стосується вашої АРВ-терапії, щоб ви могли знати, скільки і в якій області Ви повинні витратити, щоб все одно вийти і бути прибутковим, коли ви рефі.
Тоні:
Люблю цей розлад, Тай. Друзі, у нас також є… Я майже впевнений, що на YouTube-каналі The Real Estate Rookie є відео YouTube, у якому розповідається про те, як розрахувати ARV, тож для тих із вас, хто хоче отримати більш детальну інформацію, перегляньте YouTube-канал The Real Estate Rookie. Тай, ми складатимемо це на нашому іспиті для новачків. Це три найважливіші питання, які вам коли-небудь зададуть у вашому житті. Ви готові до іспиту?
Тірін:
Я готовий.
Тоні:
Запитання номер перше: яку дію мають зробити новачки після прослуховування вашої серії?
Тірін:
Я вважаю, що після прослуховування цього епізоду кожен новачок повинен зробити одну корисну річ — подивитись у дзеркало, побачити, який стиль життя ти бачиш у сфері нерухомості, і створити план, як досягти цього моменту, і просто день за днем , покращившись на 1%. Розробка цього плану з мікрорівня, щоб допомогти вам перейти до макрорівня, щоб переконатися, що ваші дії відповідають вашим цінностям, тому що ви можете захотіти отримати нерухомість, але книга BiggerPockets лежить у кутку і ви не чіпали його кілька днів, або якщо ви зараз у грі, ви не дуже робите свій грошовий потік настільки ефективним, наскільки це можливо. Я б сказав, що вживайте заходів і плануйте туди, куди ви хочете потрапити, замість того, щоб просто ввійти і бути сліпим до того, що готує майбутнє.
Ешлі:
Яким інструментом, програмним забезпеченням, програмою чи системою ви користуєтеся у своєму бізнесі?
Тірін:
Я хочу сказати, що найбільшим інструментом є Facebook. По суті, ми живемо в економіці творців, і якщо у вас немає мережі навколо вас, у вас є доступ до людей, які можуть бути на іншому кінці країни, які готові поспілкуватися з вами та відповісти на ваші запитання. У мене були люди, які живуть у Колорадо, я спілкувався з ними через FaceTime, я спілкувався з ними в Zoom, просто щоб мати можливість поставити їм запитання та зрозуміти, який їхній погляд на речі, і це було просто від a: «Гей, мені потрібна допомога. Мені потрібна допомога з тим, через що я проходжу», просто опублікувавши це в групі Facebook, тож я б сказав, що Facebook, чесно. З технічної точки зору Стесса мені подобається. Я використовую це, щоб відстежувати всі свої витрати з точки зору орендодавця та власника нерухомості, тому в кінці року я просто натискаю одну кнопку, вона збирає все, і я можу просто передати це своєму CPA .
Тоні:
Люблю Стесу. Для тих із вас, хто не знає, Stessa — це активи, написані задом наперед.
Ешлі:
Це досі вражає Тоні.
Тоні:
Бачите, Тай теж не знав.
Тірін:
Я теж цього не знав.
Ешлі:
Коли я теж дізнався, я сказав: «Ой, так», і я думаю, що багато людей подібні.
Тоні:
Розумний. Ще один додаток, ви говорили про частину спільноти, хлопці, усі новачки, які слухають, якщо ви не на форумах BiggerPockets, на форумах BiggerPockets є скарбниця інформації, і є маса людей, які настільки активні в форуми, а також. Насправді я спочатку знайшов BiggerPockets через форуми, тож переконайтеся, що ви, хлопці, також перевіряєте форуми. Останнє запитання до тебе, Тай,
Тірін:
Де ти плануєш бути через п'ять років?
Тірін:
Це чудове запитання. За п’ять років я планую, ось я тут, я можу трохи випередити себе, але за п’ять років я сподіваюся, що зможу достроково піти на пенсію з догляду за хворими або отримати більш статус PRN, працюючи дуже мінімально, і справді допомагаючи іншим інвесторам досягти успіху в сфері нерухомості, чи то надихають інвесторів, які хочуть придбати свою першу нерухомість, чи відомих інвесторів, які прагнуть значною мірою спростити свій процес і інтегрувати свій портфель нерухомості у свій фінансовий план і вихід на пенсію.
Я хочу просто допомагати якомога більшій кількості людей, тому що, зрештою, я все ще медсестра в душі, але справді допомагаю медсестрам і виховую людей у сфері нерухомості та дійсно долаю прірву між охороною здоров’я і нерухомість, щоб повідомити іншим медичним працівникам, що ви маєте можливість усе життя, працюючи в охороні здоров’я та маючи гарантовану роботу, але на мій погляд, це не є стійким у довгостроковій перспективі, лише з огляду на кількість роботи, яку вам доводиться робити. Я не хочу, щоб люди були розбитими та в синцях у наступні роки, і їм не було б чого показати, тому допомагаю людям створити стратегію виходу, щоб дістатися туди, куди вони хочуть, і досягти своїх цілей. Я сподіваюся, що через п’ять років я зможу стати цією людиною для когось і допомогти, моє число становить 100 людей, але допоможіть якомога більшій кількості людей.
Ешлі:
Що ж, давайте привітаємо новобранця Rockstar цього тижня, яким є Тайлер Борт. Його перша власність збирається разом. Другий блок уже завершив реабілітацію, яка розпочалась і завершилася за сім днів. Рентабельність інвестицій становитиме 82%, дві з трьох одиниць у власності будуть відремонтовані протягом 60 днів після закриття. Тайлер дає таку пораду: «Не дозволяйте страхам стримувати вас. Найкращий спосіб навчитися – зробити це». Вітаємо, Тайлере, і дякуємо за те, що ти наш новачок Rockstar. Якщо ви хочете бути представленим як наша новачок Rockstar, будь ласка, залиште коментар у групі The Real Estate Rookie на Facebook, або ви можете надіслати DM Тоні або мені з вашим виграшем або також вашим уроком. Ну, Тай, велике тобі дякую, що приєднався до нас цього тижня на Real Estate Rookie. Чи можете ви повідомити всім, де вони можуть зв’язатися з вами та дізнатися більше інформації про вас?
Тірін:
Дякую вам, хлопці, що ви прийняли мене. Ви можете знайти мене в Instagram @TheUrbanNurse, через LinkedIn, Тайрін Тайсон. Я переважно на YouTube, у мене є канал на YouTube під назвою The Urban Nurse. Ми завжди можемо зв’язатися з базами через DM через LinkedIn, Instagram або написати мені коментар через YouTube, ви завжди можете знайти мене там. Я готовий поговорити з ким завгодно, тож якщо вам, хлопці, потрібна допомога з чимось або просто потрібна порада, не соромтеся звертатися.
Ешлі:
Щиро дякую, що вислухали цьоготижневого випуску Real Estate Rookie. Я Ешлі @wealthfromrentals, а він Тоні @tonyjrobinson, і ми повернемося в суботу з відповіддю новачка.
Дивіться епізод тут
Допоможіть нам!
Допоможіть нам охопити нових слухачів на iTunes, залишивши нам рейтинг та огляд! Це займає всього 30 секунд, і інструкції можна знайти тут. Дякую! Ми дуже цінуємо це!
У цьому епізоді ми розповідаємо:
- Чому ви ПОВИННІ мати план гри перед тим купівля нерухомості
- Команда два виклики ви, ймовірно, зіткнетеся без спільноти нерухомості
- Як знайти наставника хто вкаже вам правильний шлях
- Плюси і мінуси інвестування на великі відстані проти залишаючись на вашому ринку
- Як розпізнати кошмарний проект ремонту, коли оцінка витрат на реабілітацію
- Креатив сторонні ідеї ви можете використовувати фінансувати ваші угоди з нерухомістю
- і So Набагато більше!
Посилання з шоу
Книги, згадані в цьому епізоді
Зв'яжіться з Тиріном:
Бажаєте дізнатися більше про сьогоднішніх спонсорів або самі можете стати партнером BiggerPockets? Електронна пошта .
Записано на Spotify Studios LA.
Примітка від BiggerPockets: Ці думки написані автором і не обов’язково відображають думку BiggerPockets.
- Розповсюдження контенту та PR на основі SEO. Отримайте посилення сьогодні.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Додайте собі сили. Доступ тут.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Розширення знань. Доступ тут.
- ПлатонЕСГ. Автомобільні / електромобілі, вуглець, CleanTech, Енергія, Навколишнє середовище, Сонячна, Поводження з відходами. Доступ тут.
- PlatoHealth. Розвідка про біотехнології та клінічні випробування. Доступ тут.
- ChartPrime. Розвивайте свою торгову гру за допомогою ChartPrime. Доступ тут.
- BlockOffsets. Модернізація екологічної компенсаційної власності. Доступ тут.
- джерело: https://www.biggerpockets.com/blog/rookie-313
- : має
- :є
- : ні
- :де
- ][стор
- $UP
- 000
- 1
- 100
- 10K
- 11
- 12
- 2018
- 24
- 30
- 31st
- 40
- 500
- 60
- 7
- 70
- 75
- 8
- 80
- a
- здатність
- Здатний
- МЕНЮ
- про це
- прискорювати
- доступ
- виконувати
- За
- рахунки
- підзвітність
- точний
- дію
- дії
- активний
- активно
- фактичний
- насправді
- додавати
- Додатковий
- просування
- Перевага
- Переваги
- рада
- після
- знову
- назад
- попереду
- Airbnb
- вирівнювати
- вирівнювання
- ВСІ
- дозволяти
- тільки
- по
- вже
- Також
- завжди
- am
- дивовижний
- кількість
- an
- аналіз
- аналізувати
- та
- Анонімно
- Інший
- відповідь
- будь-який
- будь
- все
- крім
- апартаменти
- додаток
- Apple
- призначення
- цінувати
- підхід
- схвалювати
- квітня
- ЕСТЬ
- ПЛОЩА
- навколо
- влаштований
- AS
- аспекти
- прагне
- Активи
- допомогу
- At
- Аукціон
- З аукціону
- Аукціони
- аудиторія
- аудіо
- автор
- Проспект
- середній
- геть
- назад
- поганий
- Балтімор
- заснований
- Основи
- кошик
- BE
- красивий
- стали
- оскільки
- ставати
- стає
- становлення
- було
- перед тим
- початок
- за
- буття
- Вірити
- користь
- КРАЩЕ
- Краще
- між
- Великий
- більший
- найбільший
- Білл
- Біт
- Кровотеча
- сліпий
- сліпо
- Блокувати
- блоки
- кров
- човен
- книга
- книги
- Черевики
- border
- народжений
- Бос
- обидва
- дно
- куплений
- Філія
- марка
- Brandon
- Перерва
- Пробій
- BRIDGE
- мостинг
- приносити
- Зламаний
- брокерський
- приніс
- бюджет
- в бюджеті
- складання бюджету
- Бюджети
- Помилка
- будувати
- Створюємо
- побудований
- гроно
- тягар
- спалювання
- бізнес
- власник бізнесу
- підприємства
- але
- button
- купити
- Купівля
- by
- обчислювати
- Каліфорнія
- call
- званий
- Виклики
- прийшов
- CAN
- Може отримати
- капітал
- автомобіль
- карта
- кар'єра
- випадок
- готівкові гроші
- Залучайте
- спійманий
- певний
- звичайно
- виклик
- проблеми
- зміна
- Канал
- заряд
- зарядка
- більш дешевий
- перевірка
- Коло
- Місто
- стверджуючи,
- ясно
- клацання
- годинник
- близько
- ближче
- закриття
- Ко-господар
- коледж
- Колорадо
- Приходити
- приходить
- зручний
- майбутній
- коментар
- коментарі
- співтовариство
- компанія
- порівняний
- повний
- Зроблено
- компонент
- концепція
- Умови
- довіра
- заплутаний
- З'єднуватися
- підключений
- зв'язку
- мінуси
- постійна
- спожитий
- споживання
- контакт
- зміст
- продовжувати
- триває
- триває
- контракт
- Підрядник
- підрядники
- контрактів
- контроль
- Зручний
- Прохолодно
- Кут
- кути
- Коштувати
- витрати
- може
- країна
- Пара
- курс
- курси
- обкладинка
- покриття
- Covid
- CPA
- божевільний
- створювати
- створений
- створення
- творець
- Економіка творця
- Перетинати
- крипто
- Поточний
- Вирізати
- щодня
- Дата
- Дати
- день
- Днів
- угода
- Пропозиції
- вирішене
- Вирішивши
- глибокий
- безумовно
- Ступінь
- делегація
- Демографічна
- депозит
- описувати
- description
- бажання
- докладно
- деталі
- Розробник
- розвивається
- розробка
- DID
- різний
- важкий
- дисциплінований
- відкритий
- дисплей
- відстань
- DM
- do
- Док
- робить
- справи
- зроблений
- Не знаю
- доза
- голуб
- вниз
- падіння
- виснажувати
- мрія
- управляти
- Падіння
- висушити
- під час
- кожен
- нетерпляче
- Рано
- зароблений
- легше
- легко
- легко
- Економічний
- економіка
- Освіта
- ефект
- ефективний
- продуктивно
- Яйця
- або
- ще
- аварійний
- зіткнення
- кінець
- досить
- увійшов
- вхід
- Підприємець
- підприємницький
- запис
- епізод
- Епізоди
- особливо
- по суті
- встановлений
- майно
- Ефір (ETH)
- Навіть
- НІКОЛИ
- Кожен
- кожен день
- все
- все
- точно
- іспит
- вихід
- Стратегія виходу
- очікуваний
- витрати
- дорогий
- досвід
- додатково
- очі
- Face
- стикаються
- FaceTime
- облицювання
- віра
- підроблений
- знайомий
- сім'я
- далеко
- недоліки
- страх
- страх
- реально
- ознаками
- плата
- почувати
- Інформація про оплату
- кілька
- поле
- Рисунок
- розібрався
- Фільтри
- завершено
- в кінці кінців
- фінансовий
- фінансове планування
- знайти
- шукач
- виявлення
- закінчення
- Перший
- п'ять
- виправляти
- Flip
- Сфокусувати
- увагу
- фокусування
- потім
- ніжка
- для
- Війська
- назавжди
- форуми
- Вперед
- знайдений
- фонд
- чотири
- Франциско
- Безкоштовна
- друг
- друзі
- від
- перед
- Повний
- веселощі
- фонд
- засоби
- майбутнє
- набирає
- гра
- розрив
- отримати
- отримання
- Давати
- даний
- дає
- дає
- блиск
- Go
- мета
- Цілі
- буде
- золото
- гольф
- пішов
- добре
- випускник
- трава
- великий
- значно
- Земля
- Group
- Рости
- Зростання
- гість
- керівництво
- керівництво
- Хлопець
- злом
- було
- Половина
- на півдорозі
- рука
- обробляти
- практичний
- траплятися
- сталося
- відбувається
- Жорсткий
- важка робота
- важче
- Мати
- має
- he
- голова
- охорона здоров'я
- здоровий
- чути
- почутий
- слух
- Серце
- важкий
- допомога
- допомогу
- тут
- прихований
- Високий
- Виділіть
- його
- його
- хіт
- тримати
- проведення
- тримає
- Hole
- Головна
- Будинку
- Чесно
- надія
- готелі
- годину
- ГОДИННИК
- будинок
- будинку
- Х'юстон
- Як
- How To
- HTTPS
- величезний
- Голодний
- i
- Я БУДУ
- ідея
- ідеї
- if
- Негайний
- Impact
- важливо
- in
- поглиблений
- У тому числі
- Дохід
- Збільшує
- неймовірний
- неймовірно
- індивідуальний
- Індивідуально
- вплив
- інформація
- початковий
- спочатку
- INSANE
- всередині
- натхнення
- надихаючий
- замість
- навчальний
- інструкції
- інтегрувати
- інтерес
- цікавий
- інтереси
- Проміжний
- внутрішній
- в
- введені
- Вступ
- Invest
- інвестицій
- інвестування
- інвестиції
- інвестор
- Інвестори
- залучений
- питання
- питання
- IT
- сам
- ITunes
- роз'єм
- робота
- приєднався
- приєднання
- приєднуючись до нас
- подорож
- JPG
- стрибати
- просто
- тільки один
- тримати
- зберігання
- збережений
- ключ
- вбити
- Дитина
- Кийосаки
- Знати
- Знання
- знання
- відсутність
- поміщик
- Lane
- великий
- останній
- пізніше
- сміятися
- закон
- вести
- УЧИТЬСЯ
- вчений
- вивчення
- найменш
- Залишати
- догляд
- Led
- залишити
- юридично
- кредитора
- менше
- урок
- Уроки
- рівень
- рівні
- використання
- LG
- libraries
- життя
- стиль життя
- термін
- як
- Ймовірно
- Лінія
- зв'язку
- Перераховані
- Прослуховування
- список
- трохи
- жити
- життя
- позику
- місцевий
- розташування
- Довго
- довгостроковий
- подивитися
- шукати
- ВИГЛЯДИ
- втрачати
- від
- серія
- Луїзіана
- любов
- улюблене
- на щастя
- машина
- Машинки для перманенту
- Macro
- made
- головний
- зробити
- заробити гроші
- РОБОТИ
- Робить
- людина
- управляти
- управління
- багато
- багато людей
- Марафон
- березня
- ринок
- Меріленд
- майстер
- математики
- Матерія
- Питання
- Може..
- може бути
- me
- значити
- засоби
- Медіа
- Зустрічатися
- Зустрічі
- члени
- згаданий
- Наставництво
- зустрів
- мікро-
- Середній
- може бути
- військовий
- Мільйонер
- mind
- протокол
- дзеркало
- відсутній
- помилка
- помилки
- Номер
- момент
- гроші
- місяць
- щомісячно
- місяців
- більше
- Іпотека
- іпотечне кредитування
- найбільш
- мотивація
- переїхав
- переміщення
- mr
- багато
- множинний
- повинен
- my
- ім'я
- Названий
- природа
- навігація
- майже
- обов'язково
- Необхідність
- необхідний
- мережу
- мережу
- ніколи
- Нові
- Нью-Йорк
- наступний
- наступного тижня
- приємно
- ніч
- немає
- ніхто
- примітки
- зараз
- номер
- номера
- Догляд
- виховання
- перешкода
- перешкодами
- of
- від
- on
- один раз
- ONE
- тільки
- відкрити
- відкритий
- відкриття
- працювати
- Думки
- Можливості
- Можливість
- протилежний
- варіант
- or
- порядок
- Інше
- інші
- наші
- з
- Результат
- поза
- над
- Подолати
- власний
- власник
- майданчик
- сторінка
- оплачувану
- пандемія
- парковка
- частина
- партнер
- партнерства
- пасивний
- пасивний дохід
- Минуле
- шлях
- пауза
- Платити
- платіж
- платежі
- Peak
- Люди
- народний
- для
- ідеальний
- наполегливість
- людина
- персонал
- перспектива
- фаза
- телефон
- телефонні дзвінки
- фото
- Фізично
- картина
- частина
- частин
- місце
- місця
- розміщення
- план
- планета
- планування
- платформа
- plato
- Інформація про дані Платона
- PlatoData
- Play
- гравець
- будь ласка
- штекер
- плюс
- Подкаст
- подкасти
- точка
- портфель
- положення
- це можливо
- можливо
- потенціал
- потенційно
- влада
- Готувати
- підготовлений
- представити
- тиск
- досить
- price
- ціни
- в першу чергу
- первинний
- в'язниця
- ймовірно
- Проблема
- проблеми
- процес
- процеси
- Product
- професійний
- професіонали
- прибутковий
- прибутку
- проект
- проектів
- коректування
- правильний
- властивості
- власність
- PROS
- захищений
- забезпечувати
- покупка
- придбано
- покупка
- Штовхати
- штовхнув
- Натискання
- put
- Поклавши
- питання
- питань
- Швидко
- швидко
- Гонки
- racing
- піднятий
- ставки
- рейтинг
- досягати
- досяг
- досягнення
- Читати
- читання
- готовий
- реальний
- нерухомість
- справжнє життя
- реалістичний
- Реальність
- реалізувати
- зрозумів,
- насправді
- агент з продажу нерухомості
- причина
- Причини
- Короткий огляд
- отримання
- нещодавно
- червоний
- рефералів
- називають
- Refi
- що стосується
- зареєстрований
- відновлення
- відносний
- звільнити
- покладаючись
- запам'ятати
- оренда
- оренда
- ремонт
- замінювати
- відповісти
- представляти
- запросити
- вимагається
- переклад
- дослідження
- Резерв
- резерв
- Резиденція
- Реагувати
- REST
- вихід на пенсію
- повертати
- revenue
- огляд
- Відгуки
- Багаті
- право
- Risk
- ризики
- РОБЕРТ
- Роберт Кійосакі
- Rockstar
- ROI
- Котити
- Кімната
- круглий
- прогін
- Безпека
- Зазначений
- користь
- sale
- то ж
- Сан -
- Сан Франциско
- субота
- економія
- Економія
- бачив
- say
- приказка
- говорить
- шкала
- розклад
- Школа
- наука
- другий
- seconds
- секрет
- розділ
- безпечний
- безпеку
- побачити
- бачачи
- Шукати
- здається
- здавалося
- Здається,
- сегмент
- сегменти
- обраний
- продавати
- Продаж
- послати
- відправка
- пропозиція
- окремий
- серйозний
- комплект
- Невдачі
- установка
- сім
- кілька
- Поділитись
- загальні
- акції
- поділ
- стріляти
- стрілянина
- короткий термін
- постріл
- Повинен
- Показувати
- показав
- показ
- Шоу
- сторона
- Бічна шумиха
- підписаний
- підписання
- Ознаки
- простий
- просто
- одночасний
- один
- Сидячий
- ситуація
- SIX
- Шість місяців
- небо
- сон
- So
- соціальна
- соціальні медіа
- Софтвер
- проданий
- вирішити
- деякі
- Хтось
- що в сім'ї щось
- іноді
- Скоро
- Простір
- спектр
- витрачати
- Витрати
- Спонсори
- Spot
- Spotify
- площа
- точки зору
- Стенлі
- старт
- почалася
- стартери
- Починаючи
- Заява
- Статус
- залишатися
- залишився
- Крок
- заходи
- Як і раніше
- акції
- Стоп
- зупинений
- магазинів
- історії
- буря
- бурі
- Історія
- прямий
- Стратегічний
- стратегії
- Стратегія
- потік
- раціоналізувати
- потоки
- вулиця
- сильний
- студії
- Вивчення
- процвітати
- успіх
- успішний
- Успішно
- такі
- раптовий
- костюм
- сонячне світло
- Super
- підтримка
- Переконайтеся
- оточений
- сталого
- ПІТ
- переключено
- система
- Systems
- тактичний
- Приймати
- прийняті
- приймає
- взяття
- балаканина
- говорити
- Переговори
- податок
- Taxes
- учитель
- команда
- Члени команди
- технології
- технічний
- сказати
- орендар
- термін
- ніж
- дякувати
- Дякую
- Що
- Команда
- Площа
- Основи
- Майбутнє
- інформація
- Проекти
- світ
- їх
- Їх
- потім
- Там.
- Ці
- вони
- річ
- речі
- думати
- Мислення
- це
- На цьому тижні
- ті
- хоча?
- думка
- три
- через
- по всьому
- цокання
- час
- терміни
- times
- синхронізація
- невпинно
- назва
- до
- сьогодні
- сьогоднішній
- разом
- Том
- Том Бреді
- Тонна
- Тон
- Тоні
- занадто
- прийняли
- інструмент
- топ
- розірваний
- торкатися
- торкнувся
- жорсткий
- трек
- торги
- Розшифровка
- перехід
- прозорий
- подорожувати
- Подорож
- величезний
- правда
- по-справжньому
- Довіряйте
- намагатися
- бурхливий
- підручник
- tv
- Двічі
- два
- Тайлер
- тип
- типовий
- Зрештою
- невизначеності
- при
- розуміти
- розуміння
- Unexpected
- блок
- одиниць
- до
- Майбутні
- UPS
- нагорі
- вгору
- міський
- us
- використання
- використовуваний
- використання
- зазвичай
- Вакцина
- Цінний
- значення
- Цінності
- торгові автомати
- Підприємства
- Проти
- дуже
- через
- Відео
- Відео
- Голос
- обсяг
- vs
- Вразливий
- пішов
- ходьба
- Стіна
- хотіти
- хотів
- бажаючий
- Склад
- було
- спостереження
- вода
- Води
- хвиля
- шлях..
- способи
- we
- Багатство
- веб-сайт
- week
- ласкаво просимо
- ДОБРЕ
- пішов
- були
- Що
- будь
- коли
- в той час як
- Чи
- який
- в той час як
- білий
- ВООЗ
- всі
- чому
- дружина
- волі
- готовий
- виграти
- вікно
- з
- в
- без
- слово
- Work
- робочі
- робочий
- світ
- турбуватися
- гірше
- найгірше
- вартість
- б
- письмовий
- Неправильно
- рік
- років
- ще
- йорк
- ви
- вашу
- себе
- YouTube
- зефірнет
- Zillow
- зум