Оновлення нормативно-правової бази – листопад 2023 р
Нормативно-законодавчий аналіз – GLOBAL
FATFГрупа розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF) – це глобальна фінансова лауреат… більше надати країнам вдосконалені інструменти для більш ефективного заморожування, арешту та конфіскації кримінальнийЗлочинець - це особа або група, яка була засуджена... більше власність
Під час свого четвертого Пленарного засідання в Парижі (25-27 жовт.) Пленарне засідання узгодили основні поправки до Рекомендацій FATF, які нададуть країнам розширені інструменти для більш ефективного заморожування, арешту та конфіскації злочинного майна як усередині країни, так і через міжнародне співробітництво. Переглянуті Рекомендації вимагають від країн мати політику та оперативні рамки, які віддають пріоритет поверненню активів і встановлюють у своїх правових системах режими конфіскації без обвинувального вироку. Вони також надають нові функції, такі як повноваження призупиняти операції, пов’язані з відмиванням грошей, фінансуванням тероризму та серйозними злочинами. Зараз FATF працюватиме над переглядом відповідних частин своєї Методології оцінки для наступного раунду взаємної оцінки з урахуванням змін до Рекомендацій.
Базельський інститут публікує індекс AML 2023
13 листопада Базельський інститут управління опублікований 12-е видання Базельського індексу AML: «Рейтинг ризиків відмивання грошей і фінансування тероризму в усьому світі». Базельський індекс протидії відмиванню коштів — це незалежний рейтинг, який оцінює ризики ВК/ФТ у країнах та їх здатність протистояти їм.
IOSCO завершує роботу над рекомендаціями щодо політики щодо крипто- та цифрових активів
16 листопада Міжнародна організація комісій з цінних паперів (IOSCO) завершила свою роботу політичні рекомендації для ринків криптовалют і цифрових активів. Вони є центральними для надання скоординованої глобальної регулятивної реакції на глобальну регулятивну реакцію, на значний захист інвесторів і ризики цілісності ринку, створені централізованими посередниками криптовалютних активів, які називаються постачальниками послуг криптоактивів (CASP). Рекомендації охоплюють шість ключових сфер: конфлікт інтересів, що виникає внаслідок вертикальної інтеграції діяльності та функцій; Маніпулювання ринком, інсайдерська торгівля та шахрайство; Зберігання та захист активів клієнтів; Транскордонні ризики та регуляторна співпраця; Операційно-технологічний ризик; і Роздрібна дистрибуція.
BIS вивчає питання анонімності та конфіденційності CBDC
17 листопада Банк міжнародних розрахунків випустив робочий документ № 1147 під назвою: Цифрова валюта Центрального банку та конфіденційність: експеримент рандомізованого опитування. У виписці з робочого документа зазначено: «Захист конфіденційності є однією з ключових особливостей, які слід враховувати при розробці цифрової валюти центрального банку (CBDC). Використовуючи національну репрезентативну вибірку з понад 3,500 учасників, ми проводимо рандомізоване онлайн-опитування, щоб перевірити, як готовність використовувати CBDC як засіб платежу залежить від ступеня захисту конфіденційності та надання інформації про переваги конфіденційності використання CBDC. Ми виявили, що обидва фактори значно підвищують готовність учасників використовувати CBDC на 60% під час купівлі продуктів, чутливих до конфіденційності. Наші висновки дають корисну інформацію щодо дизайну та прийняття громадськістю CBDC».
FSB оцінює ризики багатофункціональних посередників криптоактивів
28 листопада Рада з фінансової стабільності (FSB) опублікувала a звіт про наслідки для фінансової стабільності багатофункціональних посередників криптоактивів (MCI). MCI — це окремі компанії або групи афілійованих компаній, які об’єднують широкий спектр криптоактивів послугиЗагальні послуги, включно з некомерційними організаціями, форуми та новини… більше, продукти та функції, як правило, зосереджені навколо роботи торгової платформи. Більшість із цих видів діяльності мають аналоги в традиційних фінансах, але часто не надаються тією самою організацією або обмежені чи контрольовані для запобігання конфлікту інтересів і сприяння цілісності ринку, захисту інвесторів і фінансової стабільності. рeport попереджає, що поєднання різних видів діяльності в рамках багатофункціональних посередників у сфері криптоактивів (MCI) може посилити вразливість MCI, і що можливі наслідки для фінансової стабільності через збій MCI залежатимуть від ефективної реалізації та забезпечення виконання комплексних і послідовних правил щодо криптоактивів ринки в усьому світі. Вони також зазначили, що може знадобитися подальша робота для посилення транскордонного співробітництва та обміну інформацією адресаУ контексті криптовалюти адреса є криптографічним к... більше інформаційні прогалини, виявлені у звіті.
Нормативно-правовий аналіз – NAM (Сполучені Штати та Канада)
PayPal отримує повістку SEC щодо її роботи над PYUSD стабільний конусСтейблкоіни, можливо, приватна криптовалюта або алгоритм… більше
2 листопада PayPal Holdings Inc щоквартальна нормативна декларація що вона отримала повістку від відділу правозастосування Комісії з цінних паперів і бірж США, пов’язану з її роботою над стейблкоїном, прив’язаним до долара. У серпні 2023 року PayPal представила стейблкоїн PayPal USD (PYUSD), прив’язаний до фіатної валюти 1-1, ринкова капіталізація якого становить 159 мільйонів доларів США (станом на 05 листопада 2023 року). Повістка містить запит на надання документів, а PayPal заявляє, що співпрацює з SEC у зв’язку з цим запитом.
Сема Бенкмана-Фріда з FTX визнали винним за всіма семи пунктами звинувачення
3 листопада був Сем Бенкман-Фрід з FTX як повідомляється визнаний винним за всіма семи пунктами звинувачення у шахрайстві. Вирок відбудеться 28 березня 2024 року. Можливо, Бенкмен-Фрід також буде висунутий ще один ряд кримінальних звинувачень, які стверджують, що він вчинив банківське шахрайство та підкупив китайських чиновників.
Клієнти JP Morgan можуть використовувати JPM Coin для програмування своїх рахунків і автоматичного здійснення платежів.
10 листопада JP Morgan Chase як повідомляється дозволяють своїм клієнтам програмувати свої рахунки, встановлюючи умови, дозволяючи їм переміщувати кошти для покриття платежів і маржинальних вимог через JPM Coin – дозволено blockchainБлокчейн — це спільна цифрова книга, або постійно зростаюча… більше, що дозволяє клієнтам миттєво переказувати кошти та здійснювати платежі. Нещодавно, у жовтні, JPM досяг рубежу, щодня обробляючи транзакції в розмірі $1 млрд через JPM Coin.
Лебідь БіткойнТермін «Bitcoin» може стосуватися або мережі Bitcoin,... більше закривати облікові записи за допомогою сервісів змішування
12 листопада американська сервісна платформа Swan Bitcoin надіслала електронний лист своїм користувачам про те, що облікові записи, які вносять або знімають біткойни безпосередньо з сервісів змішування, можуть бути припинені. Ян Прітцкер, співзасновник Swan Bitcoin пояснені через X (раніше Twitter), що, хоча компанія не проти змішування, не має політики проти змішування, і ще немає закону чи нормативного акту проти змішування, вона працює з кваліфікованими зберігачами, які взаємодіють з багатьма банківськими установами, щоб надати фіат послуги, на які поширюються правила та вказівки FinCEN, FATF та інших міжнародних організацій.
Хілл виступає із зауваженнями на слуханнях щодо припинення незаконної діяльності з цифровими активами
15 листопада підкомітет Палати представників з фінансових послуг із цифрових активів, фінансових технологій та інклюзії під керівництвом голови Френча Хілла (AR-02) проведе слух під назвою «Криптозлочин у контексті: розкриття незаконної діяльності в цифрових активах». Запрошені свідки ділилися досвідом та обговорювали актуальні питання.
NYDFS випускає нові вказівки щодо лістингу віртуальних валют
15 листопада Департамент фінансових послуг штату Нью-Йорк (NYDFS) видав вказівки, що встановлює нові підвищені стандарти для лістингу монет віртуальної валюти та делістингу для всіх суб’єктів господарювання віртуальної валюти (VC) під «BitLicense». BitLicense — це власний нормативний режим Нью-Йорка, який стосується діяльності, пов’язаної з віртуальною валютою. Суб’єктам венчурного капіталу, які мали раніше схвалену політику розміщення монет згідно з попередніми Керівництвом, не дозволяється самостійно сертифікувати будь-які монети, доки вони не подадуть і не отримають затвердження від Департаменту політики розміщення монет, яка відповідає стандартам Розділу (A) цього Керівництво, а також мати затверджену політику видалення монет з лістингу, яка відповідає стандартам Розділу (B) цього Керівництва. Після схвалення DFS політики лістингу монет суб’єкт венчурного капіталу може продовжити самосертифікацію монет, таким чином зробивши їх доступними для схваленої комерційної діяльності у віртуальній валюті в Нью-Йорку або для жителів Нью-Йорка. Департамент не затверджуватиме політику лістингу монет за відсутності супровідної політики делістингу монет. Для будь-яких нових монет суб’єкт венчурного капіталу повинен виконати комплексну оцінку ризику, яка повинна включати такі фактори, як: технічний дизайн і технологічний ризик; операційний ризик; Ризик кібербезпеки; Ринковий ризик і ризик ліквідності; Незаконний фінансовий ризик; Юридичний ризик; Репутаційний ризик; Регуляторний ризик. Крім того, суб’єкти венчурного капіталу повинні враховувати: конфлікти інтересів і питання захисту клієнтів. Згідно з новими правилами, суб’єкт венчурного капіталу не може самостійно сертифікувати монети з підвищеною анонімністю, призначені для приховування особи фізичних або юридичних осіб, або будь-яку віртуальну валюту, яка не включена до зеленого списку, який тепер включає лише: Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) і шість стабільних монет: Gemini Dollar (GUSD), GMO JPY (GYEN), GMO USD (ZUSD), Pax Gold (PAXG), Pax Dollar (USDP) і PayPal Dollar (PYUSD).
Файли BlackRock для біржового фонду Ethereum
16 листопада BlackRock, найбільший у світі управляючий активами, подав до Комісії з цінних паперів і бірж заявку на спотовий біржовий фонд Ethereum (ETF). iShares Ethereum Trust був зареєстрований як Delaware Trust і буде включений до списку Nasdaq у разі схвалення. Крипто ETF відстежують цінову ефективність однієї або кількох криптовалют, надаючи інвесторам доступ до базового активу (у цьому випадку ефіру), не володіючи ним безпосередньо.
Канадський FINTRAC каже, що канадські фінансові установи повинні почати звітувати про високопріоритетні незаконні платежі в режимі реального часу
16 листопада директор FINTRAC Сара Паке виступає на конференції Асамблеї Канади в Торонто, організованій ACAMS, сказав що фінансові установи повинні почати позначати та повідомляти про платежі, пов’язані з фінансуванням тероризму, та інші високопріоритетні підозрілі транзакції ближче до «реального часу». Вона також підкреслила необхідність відповідного оновлення систем фінансових установ.
SEC США стягує з Kraken плату за роботу незареєстрованої біржі цінних паперів
20 листопада Комісія з цінних паперів і бірж (SEC) стягується Payward Inc. і Payward Ventures Inc. разом відомі як Kraken, за те, що вони керують криптоторгівельною платформою Kraken як незареєстрованою біржею цінних паперів, брокером, дилером і кліринговим агентством без реєстрації в регуляторному органі. У скарзі SEC також стверджується, що бізнес-практика Kraken, недостатній внутрішній контроль і незадовільна практика ведення записів становлять ряд ризиків для його клієнтів. Як стверджується в скарзі, Kraken змішує гроші своїх клієнтів зі своїми власними, включаючи оплату операційних витрат безпосередньо з рахунків, на яких зберігається готівка клієнтів. Kraken також нібито змішує криптоактиви своїх клієнтів зі своїми, створюючи те, що його власний аудитор визначив як «значний ризик втрати» для своїх клієнтів.
Міністерство фінансів США оголосило про найбільше в історії врегулювання з Binance за порушення законодавства США про боротьбу з відмиванням коштів та санкціями
21 листопада Міністерство фінансів США (DoJ) через Мережу боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN), Управління контролю за іноземними активами (OFAC) і кримінальне розслідування IRS (CI), вжили безпрецедентних колективних дій притягнути компанію Binance Holdings Ltd. та її філії (разом — Binance) до відповідальності за порушення Закон про банківську таємницюЗакон про банківську таємницю (BSA) – це законодавство США, спрямоване на... більше (BSA), США боротьба з відмиванням грошей (AML)Правила боротьби з відмиванням грошей (AML) діють, щоб допомогти захистити... більше і численні програми санкцій. Мирова угода FinCEN передбачає цивільний штраф у розмірі 3.4 мільярда доларів, накладає п’ятирічний нагляд і вимагає значних зобов’язань щодо дотримання вимог, зокрема для забезпечення повного виходу Binance зі Сполучених Штатів. Мирова угода OFAC передбачає штраф у розмірі 968 мільйонів доларів і вимагає від Binance дотримання низки жорстких зобов’язань щодо дотримання санкцій, включаючи повну співпрацю з моніторинговими органами, які контролює FinCEN. Відразу після цього Чанпен Чжао (Чехія) залишає посаду генерального директора Binance, і його змінить Річард Тенг, який досі очолював регіональні ринки Binance. Міністр фінансів Джанет Йеллен сказав "У гонитві за прибутком Binance закрила очі на свої юридичні зобов’язання. Його навмисні збої дозволили через його платформу гроші надходити до терористів, кіберзлочинців і осіб, які насильничать над дітьми.Binance оголосила про резолюцію з Міністерством юстиції через a Блог Binance тоді як CZ, колишній генеральний директор Binance, поділився своїм рішенням залишити посаду генерального директора Binance через X (колишній Twitter) пост Розпорядження про згоду FinCEN можна знайти тут.
Казначейство США просить більше повноважень для боротьби з незаконною фінансовою діяльністю, пов’язаною з криптовалютою
29 листопада заступник міністра фінансів Уоллі Адейемо звернувся до Конгресу з проханням значно розширити свої повноваження щодо нагляду та застосування закону про банківську таємницю. виступаючи на Політичний саміт Асоціації блокчейнів 2023 року у Вашингтоні, округ Колумбія "Команда Міністерство фінансів надало Конгресу набір рекомендацій здорового глузду щодо розширення наших повноважень і інструментів і ресурсів для переслідування незаконних діячів у сфері цифрових активів”, тПро це заявив заступник міністра фінансів США. Він також підкреслив, що «Нам потрібно оновити наші незаконні фінансові органи, щоб відповідати викликам, з якими ми стикаємося сьогодні, включно з тими, які викликані екосистемою цифрових активів, що розвивається». і що "Крім співпраці з Конгресом, ми прагнемо співпрацювати з Групою розробки фінансових заходів протидії відмиванню грошей (FATF), щоб переконатися, що наші союзники та партнери по всьому світу приєднаються до нас в оновленні свого регуляторного підходу. "
Регуляторний і законодавчий аналіз – EMEA
Міністерство фінансів Великобританії публікує оновлення щодо планів щодо регулювання стейблкоїнів, забезпечених фіатною валютою
30 жовтня Міністерство фінансів Великобританії опублікований оновлення своїх планів щодо регулювання фінансових стейблкоїнів і полегшення їх використання в платіжних мережах Великобританії. Згідно з цим оновленням, у 2024 році до парламенту буде внесено спеціальне законодавство, яке передасть регулювання фінансових стейблкоїнів (фаза 1) під повноваження Управління з питань фінансової поведінки (FCA). Діяльність, пов’язана з іншими типами стейблкойнів (тобто алгоритмічних стейблкойнів), входитиме в сферу дії фази 2 і все одно буде дозволена для використання в платіжних ланцюжках, але ці транзакції залишатимуться нерегульованими, вважатимуться непридатними для використання в регульованих платежах.
PayPal UK реєструється в FCA як криптовалютаКриптовалюта (або криптовалюта) - це цифровий актив ... більше постачальник послуг
З 31 жовтня PayPal UK Limited забезпечила a крипто-ліцензія: ref. nr. 100074 від Управління фінансової поведінки Великобританії для участі в певній діяльності з криптовалютними активами у Великобританії.
Німецький BaFin надає BitGo ліцензію на зберігання криптовалюти
1 листопада американська компанія з зберігання криптовалют BitGo отримала дозвіл ліцензія на зберігання криптовалюти німецькою компанією BaFin. Німецькою юридичною особою BitGo є BitGo Europe Gmbh з ідентифікатором BaFin: 50085544. BitGo, яка отримала схвалення від Департаменту фінансових послуг Нью-Йорка (NYDFS) на нью-йоркську трастову статут у 2021 році, зберігає криптоактиви для своїх клієнтів із 2019 року. Така діяльність також знаходиться під наглядом BaFin як частина перехідного режиму.
Німецький DZ Bank запускає платформу зберігання криптоактивів
2 листопада німецький DZ Bank оголошений він запустив нову платформу для розрахунків і зберігання цифрових фінансових інструментів для інституційних клієнтів на основі технології блокчейн. Після BNP Paribas і State Street банк DZ є третім за величиною зберігачем у Німеччині з обсягом понад 300 мільярдів євро. DZ bank тепер буде зберігачем криптооблігацій від Siemens, оскільки зберігання вже можливе за наявними ліцензіями відповідно до Закону про електронні цінні папери (eWpG). Щоб інституційні клієнти могли в майбутньому інвестувати в криптовалюти, такі як біткойни, DZ BANK уже подав заявку на отримання ліцензії на криптодепозит до Федерального органу фінансового нагляду (BaFin) у червні. Вони також розробляють пропозицію для приватних клієнтів інвестувати безпосередньо в криптовалюти.
Швейцарський банк SEBA співпрацює з St.Galler Kantonalbank, щоб забезпечити зберігання цифрових активів для своїх клієнтів
2 листопада швейцарський SEBA Bank, глобальний криптобанк із повним набором послуг, який пропонує фінансові рішення для цифрової епохи, оголошений він започаткував партнерство з St.Galler Kantonalbank (SGKB), п’ятим за величиною кантональним банком Швейцарії, щоб забезпечити зберігання цифрових активів і брокерські послуги для клієнтів SGKB. Через короткий час впровадження послуга SGKB наразі запущена: SGKB запускає послуги зберігання та торгівлі біткойнами (BTC) та Ethereum (ETH) для обраної групи клієнтів, а також планує розширити свої пропозиції до додаткових криптовалют. Ця співпраця знаменує собою важливу віху на шляху впровадження цифрових активів і послуг, пов’язаних із криптовалютою, на швейцарському ринку.
Центральний банк ОАЕ випускає вказівки щодо боротьби з використанням неліцензійних VASP
6 листопада Національний комітет ОАЕ з боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму та фінансуванням незаконних організацій (NAMLCFTC) у співпраці з наглядовими органами ОАЕ, видав вказівки про боротьбу з використанням неліценз віртуальний активТермін «віртуальний актив» стосується будь-якого цифрового представлення… більше виконавців послуг, який готує спостережна підкомісія. Посібник спрямований на навчання ліцензованих фінансових установ (LFI) і державного сектора в цілому. Наглядові органи нагадують сектору, що VASP, які працюють в ОАЕ без дійсної ліцензії, будуть піддані цивільним і кримінальним покаранням, включаючи, але не обмежуючись, фінансові санкції проти організації, власників і вищого керівництва. Крім того, суб’єкти звітності, які демонструють навмисну сліпоту у своїх відносинах з неліцензованими VASP і мають слабкі засоби контролю протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму та протидії фінансуванню розповсюдження, можуть бути піддані примусовим заходам.
FCA Великобританії випускає документ для обговорення, в якому планується регулювати стабільні монети, забезпечені фіатною валютою
6 листопада Управління фінансової поведінки Великобританії (FCA) випустило a дискусійний документ, щоб допомогти розробити режим Великобританії для стейблкоїнів, забезпечених фіатною валютою, включно з використанням як засобу платежу. Уряд оголосив про плани законодавчо закріпити майбутній режим фінансових послуг для криптоактивів. Він застосовує поетапний підхід, спочатку зосереджуючись на стейблкойнах, забезпечених фіатною валютою, які можна використовувати як форму оплати, а потім на ширшому режимі криптовалют. FCA зобов’язав стейблкоїни, забезпечені фіатною валютою, які використовуються в країні, відповідати єдиним стандартам, незалежно від місця розташування емітента. Період обговорення закінчується 06 лютого 2024 р.
Казахстанські регулятори блокБлоки містять пакети дійсних транзакцій, які хешуються… більше доступ до веб-сайту Coinbase у країні за порушення нового закону про цифрові активи
8 листопада Coinbase відбувся як повідомляється, заблокований у Казахстані за порушення нового закону країни про цифрові активи. Закон, який набув чинності на початку 2023 року, забороняє випуск, обіг і торгівлю «незабезпеченими цифровими активами» за межами Міжнародного фінансового центру Астани (AIFC), визначеної економічної зони в Казахстані. Дозволи на роботу криптотрейдингових платформ в рамках AIFC видає Управління фінансових послуг Астани (AFSA).
Commerzbank AG отримує ліцензію на зберігання криптовалюти в Німеччині
15 листопада Commerzbank AG оголошений вона отримала ліцензію на зберігання криптовалюти в Німеччині. Commerzbank є першим німецьким банком із повним набором послуг, який отримав ліцензію на зберігання криптовалют відповідно до статті 1, розділ 1a, речення 1, № 6 Закону Німеччини про банківську діяльність (KWG). Ліцензія дозволить банку створювати широкий спектр послуг із цифрових активів, з особливим акцентом на криптоактивах.
EBA видає інструкції для наглядових органів CASP у сфері ПВК/ФТ
27 листопада Європейське банківське управління (EBA) випустило нові вказівки керівникам ПВК/ФТ CASP, розширення інструкції з нагляду щодо боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму (ПВК/ФТ) на основі оцінки ризиків для наглядових осіб постачальників послуг криптовалютних активів (CASP). Нові вказівки встановлюють чіткі очікування щодо кроків, яких мають вжити наглядові органи для виявлення та управління ризиками відмивання грошей і фінансування тероризму (ВК/ФТ) у цьому секторі, і є важливим кроком вперед у боротьбі ЄС з фінансовими злочинами. Як зазначила ЄБА: «CASP може бути високим Ризики ВК/ФТ. Вони також працюють за кордоном. Ось чому важливий спільний наглядовий підхід до боротьби з ризиками ВК/ФТ у цьому секторі. Розширюючи сферу дії своїх Керівних принципів щодо нагляду за ПВК/ФТ на наглядових органів CASP, EBA сприяє спільному розумінню в усіх державах-членах підходу, що ґрунтується на оцінці ризику, до нагляду за CASP у сфері ПВК/ФТ і того, як його слід застосовувати».
Регуляторний і законодавчий аналіз – APAC
Регулятори Гонконгу незабаром випустять нову постанову щодо токенізації
2 листопада Крістофер Хуей, міністр фінансових послуг і казначейства Гонконгу, як повідомляється, виявлено що регулятори можуть незабаром видати нові правила щодо токенізації, щоб забезпечити захист клієнтів. Про це він говорив під час Hong Kong Fintech Week.
Bitget Hong Kong зупиняє роботу та вирішує не подавати заявку на отримання місцевої ліцензії на криптовалюту
13 листопада Bitget Hong Kong як повідомляється оголосила, що припинить роботу 13 грудня після того, як вирішила не подавати заявку на локальну ліцензію на криптовалюту. Bitget HK дозволить своїм клієнтам виводити свої активи, доки платформа не припинить роботу в грудні.
Дубайська VARA надала ліцензію VASP Crypto.com
14 листопада Crypto.com оголошений це було надано a Постачальник послуг віртуальних активів (VASP)Постачальник послуг віртуальних активів (VASP) визначається Fi… більше Ліцензія від Dubai's Virtual Assets Регулюючий органНазва регуляторного органу, в якому зареєстровано VASP… більше (ВАРА). Ліцензія надається за умови, що компанія повністю задовольняє вибрані умови та вимоги до локалізації, визначені VARA, і зможе розпочати свою діяльність після цього за умови схвалення операцій від регулятора.
Paxos отримує принципове схвалення від Сінгапуру та Абу-Дабі на випуск доларів США та інших стабільних монет
16 листопада емітент стейблкойнів Paxos оголошений він отримав принципове схвалення від Валютно-фінансового управління Сінгапуру (MAS) для нової організації: Paxos Digital Singapore Pte., яка буде випускати стейблкоїни, забезпечені доларами США, у Сінгапурі. MAS визнала, що новий стейблкоїн у доларах США в основному відповідатиме нормативній базі стейблкоїнів, запропонованій MAS, до набуття чинності. Через два тижні, 28 листопада, Паксос оголошений що він отримав основну ліцензію на випуск доларів США та інших стейблкоїнів, забезпечених валютою, пропонувати брокерські та депозитарні послуги на глобальному ринку Абу-Дабі.
Філіппіни випускають токенізовані облігації на основі DLT
16 листопада Бюро фінансів Філіппін (BTr) оголошений перше розміщення в країні токенізованих казначейських облігацій (TTB), номінованих у філіппінських песо, у спробі залучити щонайменше 10 мільярдів фунтів стерлінгів на внутрішньому ринку облігацій. Btr мав великий попит; розмір книги сягнув 31.426 мільярда фунтів стерлінгів (560 мільйонів доларів США), що більш ніж у три рази перевищує цільовий обсяг випуску в 10 мільярдів фунтів стерлінгів (180 мільйонів доларів США), і врешті-решт було зібрано 270 мільйонів доларів США. TTBs — це однорічні державні цінні папери з фіксованою ставкою, які виплачують піврічні купони у розмірі 6.5%, випущені у формі цифрових токенів, які зберігатимуться в реєстрі технології розподіленої книги (DLT) BTr. BTr запровадить структуру подвійного реєстру, при цьому Реєстр DLT працюватиме паралельно з Національним реєстром безкоштовних цінних паперів (NRoSS), а NRoSS виступатиме як основний реєстр. Цього разу TTBs були запропоновані кваліфікованим інституційним покупцям, але з часом вони можуть бути розширені для широкої громадськості.
Національний пенсійний фонд Південної Кореї інвестує 20 мільйонів доларів в акції Coinbase
16 листопада Національна пенсійна служба (НПС), суб’єкт управління Національний пенсійний фонд Південної Кореї (НПФ) має як повідомляється купив акції Coinbase (COIN) на суму майже 20 мільйонів доларів у третьому кварталі, як цитує місцеве видання News1. НПФ проголошує себе третьою за розміром пенсією у світі, з активами в управлінні станом на 2023 р. 775 мільярдів доларів США.
Прив’язаний до новозеландського долара стейблкоїн починає працювати
22 листопада була представлена компанія Easy Crypto, що базується в Новій Зеландії NZDD стейблкойн, випущений ECDD Company Ltd., що підтримується один до одного до новозеландського долара (NZD). Базові активи зберігаються на рахунку в місцевому банку, що регулюється Управлінням фінансових ринків Нової Зеландії. Спочатку NZDD доступний у блокчейні Ethereum, але планується розширити його й на інші блокчейни.
Нормативно-правовий аналіз – LATAM
Бразилія пропонує законодавство, яке передбачає 15% податок на прибутки від офшорної криптовалюти
30 листопада сенат Бразилії як повідомляється, пройдено законодавство про введення податку на прибуток у розмірі 15% від доходів криптовалюти від офшорних бірж, що перевищують 1,200 доларів США. У разі підписання президентом країни доходи від криптовалюти, що перевищують цю суму, починаючи з 1 січня 2024 року, обкладатимуться цим податком.
- Розповсюдження контенту та PR на основі SEO. Отримайте посилення сьогодні.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Додайте собі сили. Доступ тут.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Розширення знань. Доступ тут.
- ПлатонЕСГ. вуглець, CleanTech, Енергія, Навколишнє середовище, Сонячна, Поводження з відходами. Доступ тут.
- PlatoHealth. Розвідка про біотехнології та клінічні випробування. Доступ тут.
- джерело: https://ciphertrace.com/regulatory-and-legislative-update-november-2023/
- : має
- :є
- : ні
- 1 млрд доларів
- $3
- $UP
- 06
- 1
- 10
- 12
- 12th
- 13
- 14
- 15%
- 16
- 17
- 20
- 200
- 2019
- 2021
- 2023
- 2024
- 22
- 27
- 28
- 29
- 30
- 300
- 31
- 500
- 8
- a
- Здатний
- відсутнім
- РЕЗЮМЕ
- Абу-Дабі
- Глобальний ринок Абу-Дабі
- доступ
- За
- відповідно
- рахунки
- підзвітний
- Рахунки
- визнаний
- через
- Діяти
- дію
- діяльності
- діяльність
- актори
- доповнення
- Додатковий
- Додатково
- адреса
- дотримуватися
- Прийняття
- просування
- Афілійований
- Філії
- AFSA
- після
- AG
- проти
- вік
- агентство
- Угода
- AIFC
- спрямований
- Цілі
- алгоритмічний
- алгоритмічні стабільні монети
- ВСІ
- нібито
- нібито
- стверджує
- дозволяти
- дозволено
- Дозволити
- вже
- Також
- хоча
- AML
- серед
- кількість
- an
- аналіз
- та
- оголошений
- анонімність
- Інший
- боротьба з відмиванням грошей
- будь-який
- прикладної
- Застосовувати
- підхід
- твердження
- схвалювати
- затверджений
- ЕСТЬ
- області
- навколо
- стаття
- AS
- збірка
- оцінює
- оцінка
- активи
- Активи
- At
- серпня
- Влада
- влада
- автоматично
- доступний
- b
- підтриманий
- БаФін
- Банк
- рахунок у банку
- Банк міжнародних розрахунків
- акт про банківську таємницю
- Закон про банківську таємницю (BSA)
- Banking
- Банкмен-Смажений
- заснований
- Базель
- BE
- було
- починати
- буття
- Переваги
- пропозиція
- Мільярд
- бінанду
- для
- Біткойн
- Бігет
- BitGo
- BitLicense
- BlackRock
- сліпий
- Сліпота
- blockchain
- Технологія блокчейна
- блокчейни
- БНП
- bnp paribas
- рада
- органів
- облігація
- ринок облігацій
- Bonds
- книга
- кордону
- обидва
- куплений
- Бразильський
- бразильський сенат
- Розрив
- Приведення
- широкий
- розширити
- брокер
- брокерський
- БСА
- БТД
- будувати
- офіс
- бізнес
- ділові практики
- але
- покупців
- by
- званий
- Виклики
- прийшов
- CAN
- Канада
- Канадський
- не може
- потужність
- Капіталізація
- готівкові гроші
- CBDCA
- Центр
- центр
- центральний
- Центральний банк
- цифрова валюта центрального банку
- цифрова валюта центрального банку (CBDC)
- централізована
- Генеральний директор
- певний
- ланцюга
- голова
- проблеми
- Зміни
- Чанпенг
- Чанпэн Чжао
- Чанпенг Чжао (CZ)
- вантажі
- погоня
- дитина
- китайський
- Крістофер
- Звернення
- цитується
- громадянський
- ясно
- Очищення
- клієнт
- клієнтів
- близько
- ближче
- Співзасновник
- Монета
- coinbase
- Coinbase (COIN)
- Coindesk
- Монети
- співробітництво
- Collective
- колективно
- COM
- боротьби з
- боротьба
- об'єднувати
- об'єднання
- майбутній
- commerzbank
- комісія
- комісії
- вчинено
- комітет
- загальний
- компанія
- скарга
- повний
- дотримання
- всеосяжний
- Умови
- Проводити
- конференція
- конфіскація
- Конфлікти
- Конфлікт інтересів
- Конгрес
- зв'язку
- згода
- Вважати
- міркування
- послідовний
- контекст
- безперестанку
- контроль
- контроль
- управління
- співпрацюючи
- співробітництво
- узгоджений
- може
- Counter
- протидія
- країни
- країна
- країни
- обкладинка
- створення
- Злочин
- Злочини
- Кримінальну
- транскордонний
- крипто
- криптовалюта
- крипто валюти
- криптовалюта
- crypto trading
- криптовалютна платформа
- крипто-торгові платформи
- крипто-активи
- Crypto.com
- криптовалюта
- криптовалюта
- cryptocurrencies
- криптовалюта
- криптографічні
- Валюта
- зберігач
- зберігачі
- Зберігання
- Депозитарні послуги
- клієнт
- Клієнти
- кіберзлочинці
- Кібербезпека
- CZ
- щодня
- дилер
- грудня
- Грудень
- Вирішивши
- рішення
- вважається
- певний
- Ступінь
- Делавер
- ДЕЛІСТИНГ
- постачає
- доставка
- Попит
- демонструвати
- відділ
- залежати
- заступник
- дизайн
- призначені
- призначений
- розвивати
- розвивається
- -Дабі
- різний
- цифровий
- цифровому столітті
- Цифровий актив
- Зберігання цифрових активів
- Цифрові активи
- цифрова валюта
- цифрова книга
- цифрові жетони
- безпосередньо
- Директор
- обговорювалися
- обговорення
- розподілений
- Розподілена книга
- розподілена технологія логотипу
- Технологія розподіленої книги (DLT)
- розподіл
- Роздільна
- DLT
- do
- документація
- ДоЙ
- Долар
- Внутрішній
- на внутрішньому рівні
- вниз
- під час
- e
- Раніше
- легко
- EBA
- Економічний
- видання
- виховувати
- ефект
- Ефективний
- фактично
- або
- Electronic
- в регіоні EMEA
- акцент
- включіть
- дозволяє
- закінчується
- примус
- займатися
- підвищувати
- підвищена
- забезпечувати
- юридичні особи
- Озаглавлений
- суб'єкта
- встановити
- ETF
- біржові індексні фонди
- ETH
- Ефір
- Ефір (ETH)
- Ефіріума
- ефіріум (ETH)
- Блокчейн Ethereum
- Europa
- Європа
- Європейська
- Європейський банкінг
- Європейський банківський орган (ЄБА)
- оцінки
- врешті-решт
- еволюціонує
- загострювати
- досліджувати
- Обстежує
- обмін
- Біржова комісія
- біржові
- біржовий фонд (ETF)
- Біржі
- існувати
- існуючий
- вихід
- Розширювати
- розширений
- очікування
- витрати
- експеримент
- експертиза
- розширення
- очей
- Face
- фасилітувати
- фактори
- Провал
- збої
- FATF
- FCA
- риси
- Feb
- Федеральний
- указ
- п'ятий
- боротися
- подано
- Файли
- завершено
- фінансування
- фінансовий
- цільова група з фінансових дій
- Фінансова поведінка
- Фінансова поведінки
- фінансові злочини
- Мережа протидії фінансовим злочинам
- Фінансові установи
- фінансові інструменти
- Фінансові санкції
- фінансові послуги
- фінансова стабільність
- Рада фінансової стабільності
- фінансові технології
- фінансово-злочинний
- фінансування
- FinCen
- знайти
- результати
- FinTech
- ФІНТРАК
- Фірма
- фірми
- Перший
- потік
- фокусування
- потім
- після
- слідує
- для
- Примусово
- іноземні
- форма
- Колишній
- колишній генеральний директор
- раніше
- форуми
- Вперед
- вихователі
- знайдений
- Четвертий
- Рамки
- каркаси
- шахрайство
- Звинувачення у шахрайстві
- Заморожувати
- французька
- від
- fsb
- Повний
- повний комплекс послуг
- повністю
- Функції
- фонд
- засоби
- далі
- Крім того
- майбутнє
- прибуток
- прогалини
- Близнюки
- Долар Близнюків (GUSD)
- німецька
- Німеччина
- дає
- Глобальний
- Глобальна криптовалюта
- глобальний ринок
- Глобально
- GmBH
- Go
- йде
- золото
- управління
- Уряд
- Уряд
- надається
- гранти
- Group
- Групи
- керівництво
- керівні вказівки
- винний
- gusd
- було
- рука
- Обробка
- хеш
- Мати
- має
- he
- голова
- слух
- посилений
- Герой
- допомога
- прихований
- Високий
- Виділено
- виділивши
- його
- історія
- хм казна
- тримати
- Авуари
- Гонконг
- Гонконг
- Тиждень фінтех у Гонконзі
- відбувся
- будинок
- Як
- HTML
- HTTPS
- i
- ID
- ідентифікований
- ідентифікувати
- Особистість
- if
- незаконний
- незаконний
- незаконна діяльність
- негайно
- здійснювати
- реалізація
- наслідки
- важливо
- in
- Инк
- включати
- включені
- У тому числі
- включення
- Дохід
- податок на прибуток
- Augmenter
- незалежний
- індекс
- індивідуальний
- осіб
- інформація
- спочатку
- Інсайдер
- інсайдерська торгівля
- розуміння
- екземпляр
- негайно
- Інститут
- Інституційна
- інституційні клієнти
- установи
- інструменти
- інтеграція
- цілісність
- інтерес
- інтерфейс
- посередників
- внутрішній
- Міжнародне покриття
- міжнародні розрахунки
- в
- введені
- введення
- Invest
- дослідження
- інвестор
- захист прав інвесторів
- Інвестори
- Інвестує
- запрошений
- за участю
- IRS
- Кримінальне розслідування IRS
- iShares
- видачі
- питання
- Випущений
- Емітент
- питання
- IT
- ЙОГО
- сам
- січень
- приєднатися
- Приєднайся до нас
- jp morgan
- JP Morgan Chase
- JPG
- JPY
- червень
- Казахстан
- ключ
- Ключові сфери
- відомий
- Гонконг
- корейський
- Кракена
- найбільших
- пізніше
- Лау
- запущений
- запуски
- запуск
- Відмивання
- закон
- Законодавство
- найменш
- Led
- Гросбух
- легальний
- Законодавство
- Законодавча
- ліцензія
- Ліцензований
- ліцензії
- обмеженою
- ліквідності
- Перераховані
- список
- жити
- місцевий
- Локалізація
- розташування
- ТОВ
- основний
- зробити
- Робить
- управляти
- управління
- менеджер
- Менеджери
- управляє
- Мандат
- Маніпуляція
- березня
- Маржа
- ринок
- Ринкова капіталізація
- маніпулювання ринком
- ринки
- БІЛЬШЕ
- матч
- макс-ширина
- Може..
- може бути
- засоби
- відповідає
- член
- Методологія
- віха
- мільйона
- на мільйонну суму
- Змішування
- Грошові
- грошовий орган
- Грошова адміністрація Сінгапуру
- Валютний орган Сінгапуру (MAS)
- гроші
- Боротьбі з відмиванням грошей
- більше
- Morgan
- найбільш
- рухатися
- переміщення
- множинний
- повинен
- взаємний
- MVP
- Nam
- ім'я
- Nasdaq
- National
- на національному рівні
- майже
- Необхідність
- необхідний
- мережу
- Нові
- Нові можливості
- Нова платформа
- Нью-Йорк
- Нью-Йоркський департамент фінансових послуг
- Штат Нью-Йорк
- Державний департамент фінансових послуг штату Нью-Йорк
- Нью-Йорк
- Нова Зеландія
- новини
- наступний
- немає
- Некомерційні організації
- зазначив,
- Зверніть увагу..
- листопад
- Листопад
- зараз
- NY
- NYDFS
- NZD
- облігації
- отриманий
- отримує
- жовтень
- жовтень
- of
- OFAC
- пропонувати
- запропонований
- пропонує
- Пропозиції
- Office
- чиновників
- часто
- on
- ONE
- онлайн
- тільки
- працювати
- операційний
- операція
- оперативний
- операції
- or
- порядок
- організація
- організації
- Інше
- наші
- з
- вихід
- поза
- над
- власний
- Власники
- володіння
- Папір
- Паралельні
- paribas
- Паріс
- парламент
- частина
- Учасники
- приватність
- партнери
- Партнерство
- частини
- людина
- Долар США (USDP)
- PAX Gold
- ПАКСГ
- Паксос
- Платити
- платіж
- оплата
- платежі
- PayPal
- PayPal Holdings Inc.
- пенсія
- Пенсійний фонд
- виконувати
- продуктивність
- period
- дозволено
- дозволи
- фаза
- Поетапний
- Філіппінський
- Філіппіни
- місце
- планування
- плани
- платформа
- Платформи
- plato
- Інформація про дані Платона
- PlatoData
- Політика
- політика
- бідні
- поставлений
- це можливо
- влада
- повноваження
- практики
- підготовлений
- представити
- представлений
- президент
- запобігати
- раніше
- price
- первинний
- Головний
- принцип
- попередній
- Пріоритетність
- недоторканність приватного життя
- приватний
- продовжити
- Production
- Продукти
- Прибуток
- програма
- програми
- сприяти
- власність
- запропонований
- пропонує
- захист
- забезпечувати
- за умови
- Постачальник
- провайдери
- забезпечення
- забезпечення
- паста
- громадськість
- опублікований
- Видає
- Видавничий
- покупка
- Відповідно
- переслідування
- кваліфікований
- Квартал
- підвищення
- піднятий
- Рандомізований
- діапазон
- Ранжування
- досяг
- реальний
- отримати
- отримано
- отримує
- нещодавно
- рекомендації
- відновлення
- послатися
- відноситься
- про
- Незалежно
- режим
- режими
- регіональний
- зареєстрований
- реєструючий
- регістри
- реєстру
- Регулювати
- регулюється
- Регулювання
- правила
- регулятор
- Регулятори
- регуляторні
- пов'язаний
- доречний
- залишатися
- звітом
- Звітність
- представник
- запросити
- запитів
- вимагати
- Вимога
- Вимагається
- дозвіл
- ресурси
- відповідь
- обмежений
- роздрібна торгівля
- переглядати
- Річард
- Risk
- оцінка ризику
- ризики
- міцний
- круглий
- Правила
- біг
- s
- Зазначений
- Сем
- Сем Банкмен-Фрід
- то ж
- Санкції
- бачив
- говорить
- сфера
- Банк SEBA
- SEC
- збори SEC
- секретар
- розділ
- сектор
- Забезпечений
- Securities
- Закон про цінні папери
- Комісія з цінних паперів і бірж
- Біржа цінних паперів
- Захопити
- вибрати
- піврічний
- Сенат
- старший
- посланий
- пропозиція
- Серія
- серйозний
- обслуговування
- Постачальник послуг
- постачальники послуг
- Послуги
- виступаючої
- комплект
- установка
- поселення
- Населені пункти
- сім
- загальні
- акції
- поділ
- вона
- Короткий
- Повинен
- Заткнись
- Сіменс
- підписаний
- значний
- істотно
- з
- Сінгапур
- сидіти
- SIX
- Розмір
- Рішення
- Скоро
- розмова
- конкретний
- Spot
- Стабільність
- стабільний конус
- Емітент стейблкоіну
- Стабільні козини
- стандартів
- Починаючи
- стан
- Державний департамент
- State Street
- Штати
- про те,
- Крок
- заходи
- Як і раніше
- зберігання
- вулиця
- сильний
- структура
- підкомітет
- тема
- представляти
- Позовна повістка
- такі
- Саміт
- нагляд
- Переконайтеся
- спостереження
- Огляд
- Призупиняти
- підозрілі
- лебідь
- лебідь біткойн
- Швейцарський
- Systems
- вирішення проблем
- Приймати
- взяття
- говорити
- Мета
- Завдання
- оперативна група
- податок
- технічний
- технологічний
- Технологія
- термін
- тероризм
- фінансування тероризму
- терорист
- фінансування тероризму
- терористів
- ніж
- Що
- Команда
- Майбутнє
- закон
- Філіппіни
- Великобританія
- світ
- їх
- Їх
- Там.
- тим самим
- Ці
- вони
- третій
- це
- ті
- три
- через
- час
- times
- під назвою
- до
- сьогодні
- разом
- Токенізація
- токенізований
- Жетони
- інструменти
- Торонто
- до
- трек
- торгові площі
- торгова платформа
- Торгові платформи
- торгові послуги
- традиційний
- традиційні фінанси
- Transactions
- переклад
- скарбниця
- казначейський секретар
- Довіряйте
- Опинився
- два
- Типи
- типово
- Великобританія
- нас
- ОАЕ
- Uk
- при
- що лежить в основі
- розуміння
- United
- Сполучені Штати
- безпрецедентний
- незареєстрований
- незареєстровані цінні папери
- до
- представила
- Оновити
- оновлення
- us
- Американський долар
- USD
- usdp
- використання
- використовуваний
- користувачі
- використання
- дійсний
- ВАРА
- VASP
- судин
- VC
- Підприємства
- вертикальний
- через
- Порушуючи
- Порушення
- Віртуальний
- віртуальний актив
- Постачальник послуг віртуальних активів
- постачальник послуг віртуальних активів (VASP)
- віртуальні активи
- віртуальна валюта
- обсяг
- Уразливості
- Попереджає
- було
- Вашингтон
- we
- веб-сайт
- week
- тижня
- ДОБРЕ
- були
- Що
- коли
- який
- в той час як
- ВООЗ
- чому
- ширше
- волі
- Готовність
- з
- вилучати
- зняття
- в
- без
- Work
- робочий
- працює
- світ
- світі
- вартість
- X
- Yahoo
- ієллен
- ще
- йорк
- Зеландія
- зефірнет
- Zhao