Минулого місяця на Fintech Nexus USA у Нью-Йорку ми оголосили про це Fintech Nexus Придбав Конструкція Fintech, одна з провідних розсилок фінансових технологій. Її очолює Лекс Соколін, який є одним із великих мислителів у нашому просторі, тож я використав нагоду бути разом особисто, щоб записати інтерв’ю.
Останнім епізодом подкасту Fintech One-on-One є обговорення з Лексом Соколіним (останній мав його на шоу два роки тому), записаний у подкаст-театрі на події. Поки ми торкаємося придбання Fintech Blueprint, більшу частину епізоду присвятимо обговоренню багатьох найактуальніших тем дня у сфері фінтех.
У цьому подкасті ви дізнаєтесь:
- Опис його інформаційного бюлетеня Fintech Blueprint
- Чому він погодився на партнерство з Fintech Nexus.
- Деякі з ширших змін платформи, які він відстежує сьогодні у фінтех.
- Як Лекс дивиться на децентралізоване фінансування в контексті сучасного ризикованого середовища.
- Дві стратегії, які об’єднують традиційні фінанси та криптовалюту.
- Його погляди на придушення криптовалюти урядом.
- Різні регуляторні умови в США, Великобританії та Європі.
- Як децентралізоване фінансування може вплинути на платіжний ландшафт.
- Його бачення грошей на безпілотному керуванні та ролі ШІ.
- Технології, на які Lex найбільше придивляється протягом наступних двох-трьох років.
Зв’яжіться з Лексом на LinkedIn
Підключіться до Fintech Blueprint на LinkedIn
Підключіться до Fintech One-on-One:
Завантажте розшифровку Лекса Соколіна у форматі PDF тутабо прочитайте повнотекстову версію нижче.
FINTECH ОДИН-НА-ОДИН ПОДКАСТ – ЛЕКС СОКОЛІН
Ласкаво просимо до подкасту Fintech One-on-One. Це Пітер Рентон, голова та співзасновник Fintech Nexus.
Я веду ці шоу з 2013 року, що робить це найтриваліше шоу індивідуальних інтерв’ю в усіх фінтех. Дякую, що приєдналися до мене в цій подорожі. Якщо вам подобається цей подкаст, ви повинні переглянути наші дочірні шоу, PitchIt, подкаст Fintech Startups з Тоддом Андерсоном і Fintech Coffee Break з Ізабель Кастро або ви можете послухати все, що ми створюємо, підписавшись на канал подкастів Fintech Nexus.
(Music)
Перш ніж ми розпочнемо, я хочу розповісти вам про багато можливостей, які ви маєте, щоб досягти фінтех-спільноти Fintech Nexus поза нашими основними подіями. Ми проводимо регулярні спонсоровані вебінари на різноманітні теми, ми також створюємо детальні технічні документи, у нас є можливості реклами в наших інформаційних бюлетенях, веб-сайтах і подкастах, ми також публікуємо спонсоровані публікації в блогах, спеціальні електронні листи та багато іншого. Якщо ви хочете охопити старшу фінтех-аудиторію, зв’яжіться з нами на sales@fintechnexus.com сьогодні.
Пітер Рентон: Отже, ми продовжуємо нашу серію подкастів, які були записані в Fintech Nexus USA у Нью-Йорку в травні, і цього разу Лекс Соколін є засновником Fintech Blueprint, він також працює в ConsenSys. У цій дискусії ми охоплюємо багато території. Ми говоримо про придбання Fintech Nexus – нещодавно придбаного Fintech Blueprint, ми говоримо про багато різних тем у галузі фінтех, ми говоримо про DeFi, ми говоримо про AI, ми говоримо про платежі, гроші, що управляються самостійно, справді охоплюємо деякі з найпопулярніших теми дня. Лекс — один із видатних мислителів у сфері фінансових технологій, тож я думаю, що цей епізод вам справді сподобається.
Ласкаво просимо, Лекс, назад до подкасту Fintech One-on-One, записаного наживо тут, у Fintech Nexus USA. Як твої справи сьогодні?
Лекс Соколін: У мене все чудово, велике спасибі за те, що ви прийняли мене.
Петро: Гаразд. Отже, я хочу почати, розповівши трохи про наше партнерство. Ми оголосили вчора на сцені, що Fintech Nexus придбала Fintech Blueprint, інформаційний бюлетень, тож, можливо, я думаю, трохи опишіть інформаційний бюлетень і розкажіть нам про те, що призвело до цього партнерства.
Лекс: Абсолютно. Отже, Fintech Blueprint — це інформаційний бюлетень, який охоплює основні теми фінансових технологій, почав розглядати такі речі, як Robo-Advisors, необанки, цифрове кредитування, платіжні технології тощо, а потім ми почали висвітлювати великі зміни платформи. Отже, знаєте, у 2017/2018 роках це було неочевидно, але такі речі, як штучний інтелект, блокчейн і цифрові активи, доповнені у віртуальній реальності, ми почали ставити питання про те, як ці нові теми взаємодіють із фінансовими послугами не самі по собі , знаєте, наприклад, як чудово, що у Facebook є Oculus або, знаєте, як китайські технології захоплять західні, але, зокрема, як усе це впливає на фінансові послуги. І ми справді створили аналітичний інформаційний бюлетень, орієнтований на дані, який справді резонує з багатьма аудиторіями, тож одна аудиторія, якій справді сподобався інформаційний бюлетень, це підприємці та будівельники.
Отже, ми бачимо багато людей, які будують компанії, незалежно від того, чи це фінтех-проекти, децентралізовані фінансові проекти чи якщо вони є операторами та здійснюють цифрову трансформацію у великих банках, такий тип мислення про стратегію, як грати у світі і це одна аудиторія. Іншою аудиторією є інвестори, тож як ви приймаєте рішення в стратегічному контексті макроекономіки та еволюції технологій, як ви приймаєте рішення про те, на що робити ставку, оскільки це нечітко та смішно, і є дивна взаємодія ринків капіталу.
Таким чином, ми досягли великого успіху в приверненні уваги та взаємодії з нашими матеріалами та, ви знаєте, спільнотою Fintech Nexus, з якою ми дружили досить довго протягом багатьох років, і нам сподобався відбиток як подій, так і залученість, а також цифровий слід і тип взаємодії з читачами та спільнотою. І тому одна з речей, яка справді привернула мене до цього партнерства, — це з’ясувати, знаєте, як ми можемо зробити більше для Blueprint, як ми можемо поглибити те, що ми робимо для людей, як ми можемо розкрити їхні можливості для створення компаній чи краще інвестувати в живий відчутний спосіб, і це для мене є великою рушійною силою того, що ми намагаємося робити разом.
Петро: правильно. Ми дуже раді тому, що може принести це партнерство, але я не хочу на цьому зупинятися, я справді хочу перейти до деяких із найцікавіших тем дня, і, можливо, ми можемо почати з того, що ви говорили про Платформа зміщує багато контенту, який ви робите, який ви випускаєте, зосереджується на цьому переході від традиційного способу здійснення фінансів до більш цифрового, більш реального часу, тож, можливо, просто почніть із того, що є більш широким теми, які ви бачите під час цієї зміни.
Лекс: так Отже, вчора під час нашої розмови на сцені, знаєте, я почав говорити про поточну ситуацію, яка, очевидно, є дуже складною для компаній і людей у всьому світі. Тому може бути трохи складно розповісти науково-фантастичну історію про те, що станеться в майбутньому, коли стільки компаній борються за грошовий потік, коли оцінки, оцінки фінтехів, впали, знаєте, у 20 чи 50 разів, ніж дохід до удвічі більшого доходу, навіть якщо фундаментальні показники все ще хороші, тому важко розповідати історію.
Але в той же час я думаю, що багато з цих викликів є досить механічними в тому сенсі, що у вас є макроекономіка, у вас є виклики, у вас є відповідь на ці виклики через політику процентної ставки, знаєте, інфляцію нарешті зменшується, є ймовірність рецесії, і інвестори все ще готуються до цього. Отже, це складне середовище, але це начебто, для мене немає нічого принципового в тому, щоб бути на дні циклу, цикли завжди є частиною подорожі.
Але з фундаментального боку є речі, які відбуваються, я маю на увазі, просто надзвичайно дивовижні, і чи це економічна архітектура децентралізованих мереж, знаєте, здатність запускати програмне забезпечення в масштабі на рейках з відкритим кодом для будь-якого класу активів, тепер ми бачимо такі речі, як рівень 2, приєднаний до блокчейнів, щоб ми мали пропускну здатність, яка була обіцяна багато років тому, ми можемо запускати справжнє програмне забезпечення, чи це вплив генеративного ШІ на працю знань і здатність автоматизувати людське судження та інтегрувати це у великі мовні моделі. Я думаю, що ці речі кардинально змінюють те, що людина здатна створити і як це може статися.
Отже, я говорю про типи змін платформи, але це не відміняє того факту, що фінанси необхідні, і що, знаєте, це свого роду нова модель економіки, де людям завжди потрібно платити, їм завжди потрібно буде брати в банк і позичати, гарантувати і брати на себе ризики, страхувати речі, а потім формувати капітал через ринки капіталу та інвестувати через інвестиції та управління активами. Отже, для мене питання полягає в тому, як ви залишаєтеся обґрунтованими в реаліях реального попиту на фінансові послуги, але потім приділяєте пильну та шанобливу увагу тому, що приносить сама інноваційна перевага технологій.
Петро: правильно. Я хочу заглибитися в кілька таких речей. Отже, можливо, ми можемо почати з децентралізованих фінансів. Ви знаєте, у просторі фінтех відбувся певний відхід від прийняття будь-чого, що має на кшталт компонент типу крипто, і ви знаєте, це може бути короткостроковим, сподіваюся, це так само далеко від простору фінтех. Але я хотів би почути ваше бачення того, знаєте, очевидно, що в базовій технології нічого не змінилося, насправді вона продовжує розвиватися, правда, вона продовжує отримувати повніші функції та робити з нею більше речей. Але мені цікаво, що…..тож, коли ви подивитеся на саму сферу децентралізованих фінансів, то, можливо, ми можемо почати з неї і сказати, що відрізняється або що краще, і як ви думаєте про цей простір зараз порівняно з, знаєте, понад рік тому до того, як стався будь-який із криптографічних зривів?
Лекс: так Отже, я вважаю, що перше — це сказати, що крипто-вибухи, для мене це не крипто-вибухи, це досить взаємопов’язана фінансова криза у всьому. Отже, це абсолютно правда, що є речі в криптовалюті, які стали відкритими в результаті виходу з ризикованого середовища, де гроші дуже дешеві, і їх багато, знаєте, де оцінки технологічних компаній захмарно високі і де очікування на майбутнє дуже оптимістичні, знаєте, оскільки відсоткові ставки низькі, ви не скидаєте ці очікування з рахунків, ви ставитеся до них так, ніби вони такі ж цінні, як те, що ви маєте сьогодні.
Перехід із цього середовища до середовища без ризику, де у вас є 5% відсоткова ставка на банківському рахунку, по суті, знаєте, на iPhone кожної людини, де тривіально заробити 5% відсотка, і під час цього переходу багато речей стало відкритим і зламаним. Виявлений у певному сенсі того, що можливості пошуку дешевих грошей зменшилися, він залишив і без наступного фінансування або без наступного набору інвесторів певний тип пірамідальних структур, які ми маємо як у крипто-екосистемі, так і в американській банківській системі, став явним, крихким і розсипався. Отже, ви знаєте, якщо ви подивитеся конкретно на криптовалюту, у вас є набір подій, які створили каскад ліквідації, починаючи з краху Terra Luna, а потім перекинувшись на Celsius і Three Arrows Capital, ви знаєте, компанії та менеджери активів, які були залучені і піддаються цій події.
Ці компанії не могли залучити капітал, вони не могли покрити, правда, тому що це знову ж таки було середовище без ризику, і це продовжувало відкривати зловживання FTX. FTX не опинився б у тій ситуації, в якій був, якби міг зібрати кошти або закрити дірку, але вони цього не зробили, і це знову виявило погану поведінку та управління ризиками їхньої кастодіальної діяльності тощо. вперед. Я маю на увазі, що дуже схожу історію можна розповісти про крах американської банківської системи, ви знаєте, в результаті дуже швидкого зростання процентних ставок і створення напливу банків, оскільки банки володіли казначейськими зобов’язаннями та іпотечними цінними паперами, як найбезпечнішими речами. друкує американський уряд. Американський уряд друкує долари, які надходять на рахунки споживачів, які надходять у банки, які банки інвестують в американські казначейства, а потім банки конфіскуються урядом США, тому, ви знаєте, ці піраміди всюди.
У будь-якому випадку, я продовжую і продовжую, але я думаю, що справа в тому, що багато спекуляцій у крипто-екосистемі було вимито, і тепер залишається зосередитися на інфраструктурі. І, як я вже згадував, обіцянка того, що Ethereum і Web3 і суміжні мережі, ця обіцянка, яка була зроблена ще в 2015/2017 роках із підтвердженням частки, тобто мережа, дружня до ESG, яка не використовує операції типу майнінгу Bitcoin, обіцянка, що було сказано про пропускну здатність транзакцій, тому обробка, можливість обробити стільки транзакцій, скільки велика карткова мережа, як-от Visa чи Mastercard, ці речі є на місці. Я маю на увазі, що Ethereum має стейкинг, стейкинг як для зняття коштів, так і для депозиту, Ethereum має багато згортань, які обробляють мільйони транзакцій, тому я думаю, що інфраструктура готова до наступного покоління програм.
Петро: Гаразд. Отже, він готовий, але зараз його не приймають звичайні фінанси, що потрібно, щоб вивести його на перший план, що потрібно зробити, щоб… ..усе було побудовано, те, що ви описали, очевидно, це багато роботи це було зроблено протягом останніх, я маю на увазі, кількох років, але, очевидно, уряд США просто ускладнює справжню роботу будь-якої американської фінтех-банку чи криптокомпанії. Отже, як ми збираємося... Я маю на увазі, очевидно, що це може статися в офшорах, я думаю, але як ми збираємося перенести те, що було вбудовано в традиційні фінанси, як ми збираємося об'єднати ці дві системи?
Лекс: Отже, це мої особисті погляди, просто для початку.
Петро: Звичайно, так.
Лекс: Отже, по-перше, є дві стратегії, є два способи, за допомогою яких фінансові компанії намагалися залучити блокчейн-теми, перший – це економія коштів. У мене є система управління портфелем, або основна банківська система, або, знаєте, платіжна мережа, і якби я замінив цю штуку блокчейном або DLT, я б заощадив 30% своїх витрат, тому що я об’єдную галузь інфраструктури витрати, і, знаєте, в результаті ми матимемо кращий бізнес. Отже, у вас є корпоративні блокчейни, у вас є приватні консорціуми, тепер у вас є цифрові активи, які запустили мережу з купою банків, і R3 у попередньому поколінні робив те саме, тож це один напрямок. Я думаю, що CBDC також можна віднести до цього, тому що це корпоративна інфраструктура.
Інший напрямок – це дохід, правильно, тому я хочу запропонувати……є попит з боку споживачів і, можливо, деяких компаній на клас криптоактивів, і я хочу запропонувати клас активів як брокера, дистриб’ютора чи кредитора людям, які хочуть володіти цим, хто хоче з цим займатися, правильно. І тому, перед останнім крахом, наприклад, якщо ви подивитеся на такі речі, як PayPal або Square, CashApp тощо, SoFi, ви побачите, що вони інтегрують криптоторгівлю та доступ до крипто у свої основні пропозиції за допомогою Paxos або інших компаній. Отже, ці два напрямки дуже відрізняються за своєю природою, і я думаю, що вони також циклічні, тому, коли криптовалюта популярна, ви знаєте, коли біткойн був популярним, усі були там, щоб торгувати біткойнами, а потім, коли він зазнав краху, звичайно, ніхто цього не хоче , ми просто хочемо блокчейн, блокчейн-підприємство, а потім, коли ви розумієте, що насправді ніхто не хоче купувати ваші пропозиції токенів безпеки, що б це не було, пральні в Малайзії, які ви не можете продати своїм багатим клієнтам, тоді це повертається назад.
А потім у вас є DeFis, NFTS, он-чейн, OpenSea та знаменитості, які говорять про Bored Apes, і коли це виходить з ладу, ми повертаємось у корпоративний світ, правильно. Отже, тепер це урядові ланцюги та KYC, рівень 2 і так далі, тому я думаю, що це коливання маятника вперед і назад. Це особливо жахливо в Сполучених Штатах на даний момент з точки зору регуляторного клімату, як банківські регулятори, так і регулятори цінних паперів, здається, дуже явно перевернули свої попередні позиції, буквально суперечать їхнім попереднім позиціям, і це призвело до у хороших компаніях, які знаходять шляхи покинути Сполучені Штати, що, на мою думку, є абсолютною божевіллям.
Я маю на увазі, що Web3 деномінована в доларах, долар США є валютою Web3, і, ви знаєте, США зазнають нападів на більшості технологічних фронтів з боку інших глобальних акторів, ви знаєте, війна штучного інтелекту з Китаєм, те ж саме з напів- провідники і так далі. Тому для мене абсурдно, що ви викидаєте дитину разом із водою для купання, коли вам подарували децентралізовану мережу з відкритим кодом, деноміновану в доларах, але я вважаю, що це політичний момент, а політичні моменти минають, і тому нам просто потрібно продовжити, щоб подивитися, як це буде.
Пітер: Правильно, правильно. Я не знаю, чи ви спіймали Кейтлін Лонг сьогодні вранці на сцені основної доповіді, вона говорила про…… вона була в Лондоні на початку цього місяця, спілкуючись з однією з «Великої четвірки» бухгалтерських фірм або консалтингових фірм, з якими вона спілкувалася в внутрішня подія для них, і вони створили рівень 2, рівень 2 Ethereum, який вони хотіли допомогти просувати та відкрити публічний блокчейн, і вони також хочуть залучити до нього США.
Але здається, що всі бухгалтерські фірми Великої четвірки розташовані в США, але це британська дочірня компанія або філія, яка справді хотіла це зробити, і вони хочуть створити її у Великобританії. Я маю на увазі, що ви живете в Лондоні, як там зараз порівняно з тим, що тут, таке відчуття, що Велика Британія сьогодні набагато відкритіша, ніж США.
Лекс: Я вважаю, що це справедливе твердження для всієї Європи, і нещодавній нормативний акт, прийнятий у Європі, MiCA, який зосереджений на цифрових активах і зосереджений на цифрових активах, сприймаючи архітектуру технології за чисту монету, знаєте, як не намагаючись ріжок для взуття на речі, які просто не мають такої форми. Ви знаєте, це схоже на те, якби ми сказали, що ви не можете розраховуватися за акціями в електронному вигляді, тому що ми не бачимо, де папірус, ви знаєте, писар у храмі, здається, відсутній. І тому, оскільки ми не сказали святих слів і не підписали речі своїми перами, ми не можемо вирішити це на цих шикарних комп’ютерах, зроблених злочинцями та хакерами, тому що навіщо вам комп’ютер, якщо ви можете просто поговорити з людина живе.
Це абсурдне божевілля, я маю на увазі, що взагалі немає сенсу відмовлятися розуміти, як щось працює, коли ви намагаєтеся встановити правила щодо цього, і я думаю, що саме так поступають США. Незважаючи на те, що захист і результати, які ви хочете регулювати, є, як ви знаєте, негативним досвідом для споживачів, втратою капіталу, шахрайством, ці результати на основі принципів є абсолютно важливими, і від них слід захищатися. Але ви повинні зробити це таким чином, щоб зрозуміти, наприклад, винахід блокчейну, як він працює, яка його мета, перш ніж спробувати, знову ж таки, щось на кшталт спадщини.
Отже, я думаю, що у Великій Британії банківський сектор набагато більше співпрацює зі стартапами, оскільки, знаєте, він не такий великий, як американська економіка, тому є більше стимулів для співпраці, є більше стимулів робити речі разом на меншому ринку. , але Великобританія також схильна до підприємництва. Я думаю, що це довгий шлях, і єдиним шляхом буде узгодження положень через різні політичні процеси, які ми маємо, ви знаєте, включаючи звернення Coinbase до суду. Я вважаю, що це позитивний розвиток подій, тому що у нас є три гілки влади, і всі вони повинні бути задіяні, щоб досягти хороших результатів.
Петро: правильно. Перш ніж ми перейдемо до децентралізованих фінансів, я хочу поговорити конкретно про платежі, тому що це сфера, де зараз відбувається величезна кількість інновацій, як у, знаєте, просторі блокчейну, так і поза ним, але я цікаво про це. У традиційні платежі закладено так багато марнотратства та витрат, що здається, що це неминуче зникне. Яке ваше бачення того, як буде працювати платіжна система, коли децентралізовані фінанси займуть центральне місце в цій сфері?
Lex: Так. Я думаю, що це дуже складне питання, і люди мають різний рівень знань щодо платежів. Я вважаю, що з моєї точки зору, важливо бачити, що існує багато платіжних систем, які постійно працюють, тому, коли ви сідаєте в Uber, ви не очікуєте, що дасте водієві Uber готівку, ви не можете, ваша готівка безцінна водієві Uber, вас виженуть з машини, ваша готівка тут ні до чого, це неправильна платіжна рейка. Подібним чином, якщо ви сидите перед комп’ютером і намагаєтесь провести своєю пластиковою карткою в моніторі, ви божевільна людина (Пітер сміється), тому давайте перенесемо ту саму логіку в децентралізовані напрямки, наприклад, якщо ви хочете платити процесор, який працює в DeFi, вам потрібно використовувати технологію, побудовану на тих же рейках, що й фінансові служби, з якими ви взаємодієте.
І тому, я думаю, хороша новина полягає в тому, що блокчейн-мережі самі по собі є платіжними рейками, їхня основна здатність полягає в тому, щоб переміщувати вартість за плату, яка звільняється на ринку. Більш складне питання полягає в тому, щоб сказати, ви знаєте, як ви доставляєте речі в це конкретне місце, які є пандуси, які є рампи, як ви забираєте речі, як ви вивозите речі. І, до речі, це глобальна платіжна система, тому кожна країна має однакові можливості нею користуватися, і, звичайно, жодна країна не має однакових правил оплати чи очікувань, ви знаєте, тому у вас є нескінченна кількість різних рамп для входу та виходу -пандуси.
Я думаю, що Stripe нещодавно запустив on-ramp у крипто, щоб ви могли перейти зі Stripe безпосередньо на Web3, я не пам’ятаю, через покупку Ethereum чи USDC, але, знаєте, я думаю, що з’єднувачі між платіжними процесорами Інтернету і шлюзи та Web3 є першими, які будуть створені, тому що це, принаймні, цифрові країни, які розмовляють схожими, а не однаковими мовами. Я думаю, що наступним викликом будуть великі технологічні компанії, наприклад Apple, Samsung, Google і так далі, які мають стратегічний інтерес до свого цифрового гаманця, який не є крипто-гаманцем, правда, і це не необанк, але це є оболонкою для традиційних фінансових послуг.
І тому, я думаю, також є напруга, ми говорили про увагу до фінансів і криптовалюти, але є напруга між великими технологіями, як вони існують сьогодні у форматі Web2 великих, централізованих компаній із величезною базою доходів від реклами, є напруга між цим і баченням Web3, яке набагато більше орієнтоване на людину. Отже, для кожної людини це їхні дані, вони зберігають свої дані, це їхні гроші, вони зберігають свої гроші, а компанії не мають до них доступу, компанії не можуть зберігати їх від вашого імені, це не є конфіденційним.
І тому, я думаю, буде також викликом побачити, як платежі на основі Web3 взаємодіють із, знаєте, великими дистриб’юторами, великими технологічними компаніями. Що стосується Mastercard і Visa та інших карткових мереж, вони позиціонуються так, що вони є мережею мереж, тому підключення ще однієї мережі є дуже, дуже природним. Отже, для тих, хто перш за все ставиться до API або перш за все технологічний, Visa, Mastercard, Plaid, Stripe, компаній такого характеру, не те щоб це тривіально, але я думаю, що це дуже суміжно з їхньою стратегією включити ще одну рейку, як вони виглядатимуть в обчислювальних блокчейнах.
Петро: Правильно, правильно, добре. Я хочу трохи переключитися і поговорити про ШІ. Я хочу повернутися до того, що ви сказали вчора на своїй панелі, ви говорили про гроші на самокеруванні, і я хотів би дізнатися, як ви думаєте про штучний інтелект, і на цій події було багато розмов про штучний інтелект, а також зокрема наш вступний виступ, Марко Ардженті з Goldman Sachs сказав кілька справді цікавих речей, але коли справа доходить до фінансів, і, знаєте, ви були одним із учасників дискусії вчора, ми не дуже правильно приймаємо рішення з нашими грошима, ми не дуже розумні в цьому, і мати для цього помічника зі штучним інтелектом може стати дуже корисним. Розкажіть нам трохи про своє бачення щодо автоматизованої допомоги з нашими грошима.
Лекс: так Це також дуже складне питання, тому що штучний інтелект може бути застосований у будь-якій частині фінансових послуг, будь то розповсюдження на передньому плані, про що ми говоримо, знаєте, фінансових консультантів, банківських відділень чи взаємодії. або, якщо говорити з Amazon Echo природною мовою, це розповсюдження фінансових послуг або чи ми говоримо про ШІ у виробничій частині. Отже, за останнє десятиліття ми всі знайомі з машинним навчанням і стороннім андеррайтингом, вірно, тому визначення ризиків є дуже циклічним, і є багато машинного навчання, яке застосовувалося до цього та на ринках капіталу навколо торгівлі чи створення ринку .
Там є безліч програм машинного навчання, і, звичайно, посередині та між бек-офісом і фронт-офісом є такі речі, як гігантські системи шахрайства, як-от виявлення посадових злочинів, і є багато цікавих компаній, які мають машинний інтелект, щоб мати справу в масштабі з якоюсь адаптацією та KYC тощо. Але те, що зараз цікаво, на мій погляд, полягає в тому, що ми зробили глибокий прорив, по суті, в тесті Тюрінга, тобто в здатності машинного інтелекту здаватися людиною пересічній людині. Це сталося в інших частинах штучного інтелекту, де машинний зір, наприклад, п’ять років тому став кращим за людський у розпізнаванні об’єктів так, як це робили б люди, вірно.
Отже, у вас є сотня людей, які дивляться на фотографії котів, 96 людей розуміють усіх котів правильно, четверо людей розуміють це неправильно, це щось на зразок, знаєте, якийсь кіт може бути пухнастим певним чином, схожим на коргі, Не знаю. А потім машинний зір став настільки хорошим, що він настільки ж хороший, як 97 людей, які правильно розуміють котів, знаєте, і це було дивовижно, але для деяких людей було неочевидно, що це справді страшно, знаєте, що людське чуття краще працює за допомогою математичного алгоритму або математичний алгоритм здатний математично підібрати людське чуття, щоб отримати той самий результат, що й орган або функція мозку.
Отже, великі мовні моделі, які ми маємо зараз, LLM, роблять те саме, але для генерування мовлення, яке, як нам здається, несе в собі якийсь людський раціональний шаблон, вірно, і цей шаблон отримано з набору даних усього Інтернету . Отже, мільярди слів в Інтернеті, які ми постійно додаємо, підживлюють математику, яка вписується в те, що виглядає як мислення, це не справжнє мислення, але воно виглядає як мислення, знаєте. Таким чином, LLMs працюють так: вони просто передбачають наступне слово в рядку на основі ймовірностей того, що всі слова в англійській мові стосуються одне одного на основі цього корпусу Інтернету.
Отже, це не як окремий людський мозок, це як мозок усього людства з математичним алгоритмом на вершині, який намагається відтворити середній випадок, а потім ви можете грати з різними параметрами, щоб зробити його більш креативним, менш креативним і так далі. Отже, повертаючись до фінансових послуг, я думаю, ви знаєте, перший момент полягає в тому, що буде сильний економічний вплив, тому так, як промислові роботи витіснили багато фізичної роботи, роботи з машинним інтелектом витіснять багато інтелектуальної працювати. Творчість і емпатія не підуть, це не має значення, зараз у нас є математичне рівняння, яке враховує креативність і емпатію, і це спричинить серйозні економічні проблеми.
Я маю на увазі, що прямо зараз IBM звільняє 8,000 людей, кажучи, що ми просто збираємося замінити це математичним алгоритмом, який робить те, що ви робите. Я думаю, що роботизовані компанії з автоматизації процесів, такі як UiPath, коли вони інтегрують і підключать цю можливість, знищать бек-офіси багатьох-багатьох компаній. Знаєте, якщо ваша робота полягає в тому, щоб з’ясувати, як взяти факти та ввести їх у основну банківську систему та прийняти рішення про те, чи це реально чи ні, начебто цього не станеться.
Отже, боротьба з цим економічним ударом – це одна річ, над якою фінанси можуть подумати, правильно, які є рішення для універсального доходу, які є рішення для кредитування людей, які не працюють. Я маю на увазі, що це фінансові проблеми, і вони, безперечно, будуть інтегровані з державними рішеннями, як це було під час COVID, багато платежів малому бізнесу, щоб захистити малий бізнес від зникнення, ви знаєте, уряди збираються бути змушеним мати справу з економічним впливом LLM.
Інший різновид більш вузької відповіді – це роль взаємодії між людьми у наданні фінансових послуг. Приблизно 10 років тому, можливо, 15, ми почали бачити Robo-Advisors і необанки, і ці компанії взяли на себе механічну частину того, що роблять банки та інвестиційні менеджери, ви знаєте, розподіл активів, прийняття рішення про андеррайтинг, внесення цього в програмне забезпечення і зробили це самообслуговуванням. Ці інтерфейси, ви знаєте, це комп’ютерні інтерфейси, вони не схожі на розмову з чуйною людиною, яка піклується про вас, це просто кнопки. Тепер замість кнопок у вас є емпатія на вимогу, у вас є креативність на вимогу, і це можна гіперперсоніфікувати для кожної окремої людини на основі її пошукових намірів, на основі її Інтернет-сліду, що завгодно.
І тому, я думаю, що для багатьох представників галузі дистрибуції, на мій погляд, ми просто побачимо, як великі мовні моделі стануть місцем, де люди купуватимуть фінансові послуги, вони просто отримають від них поради , у нас будуть усі ці друзі ШІ, які дають нам усілякі поради, і фінансові поради будуть лише однією з їхніх функцій.
Петро: Гаразд. Тож, можливо, ми можемо завершити, знаєте, ви намалювали кілька цікавих картин тут сьогодні, можливо, розкажіть нам про свій, наприклад, ваш оптимістичний погляд чи, можливо, просто ваш погляд, він не повинен бути оптимістичним, я думаю, про те, які найвпливовіші технології, що відбуваються зараз, справді... ви бачите, що через два-три роки все буде зовсім іншим. На що ти придивляєшся найбільше?
Лекс: Мені здається, що те, що я вам дав, це щось на кшталт, ви знаєте, я думаю, що великі мовні моделі — це єдине ціле, важко точно визначити вплив, але я очікую, що вони матимуть такий же вплив, як мобільний телефон створили мобільний Інтернет. Я думаю, що інтерфейси штучного інтелекту створять абсолютно новий тип субстрату з точки зору того, як ми взаємодіємо з речами. А з боку Web3, я вважаю, що нам потрібно буде протидіяти деяким із цього великомасштабного машинного інтелекту, наприклад, я вважаю, що нам знадобляться речі, які повернуть нам можливість володіти цифровими активами та цифровими об’єктами. , правильно, тому що штучний інтелект є свого роду крайньою кінцевою точкою соціальних медіа та нескінченного Інтернет-контенту.
Якщо ви починаєте з моменту, коли ви хочете, щоб усе було безкоштовним і фінансувалося за рахунок реклами, ви закінчуєте з штучним інтелектом, тому що ви створили весь цей вміст, а потім передаєте його творцю контенту, який потім нескінченно може створювати безкоштовний контент, правда, і якщо ми залишимо це, ви матимете дуже дивні результати. Отже, я думаю, що те, що пропонує Web3, тобто добре, у цьому цифровому світі насправді є деякі речі, якими я володію, знаєте, наприклад, ці роботи, яких я треную, я не хочу, щоб Microsoft розміщувала їх на своїх серверах , для Майкрософт неприємно мати мого цифрового близнюка, який має всі мої логіни, який керує моїми грошима та може говорити моїм голосом, мені це не подобається.
Я не хочу Microsoft або, звичайно, Цукерберга, я не хочу, щоб він мав це або TikTok, правда, і якщо ви думаєте, що я дурний, знову відкрийте свій iPhone і інвестуйте через Goldman Sachs через ваш обліковий запис Apple. Отже, якщо ми не хочемо, щоб це було так, ви повинні взяти під контроль своїх власних роботів, і єдиний спосіб, який існує сьогодні, це архітектура блокчейну, де у вас є обліковий запис, ваш гаманець, у вас є можливо, якийсь NFT, який представляє ваш агент штучного інтелекту, тому я думаю, що цей матеріал почне взаємодіяти. Ви знаєте, це важко бути точним, тому що це така наукова фантастика, але в той же час ці технології тут сьогодні, і саме туди спрямовуються венчурні інвестиції.
Петро: Гаразд. Нам доведеться залишити це там, Лекс, це захоплююче, ти підняв деякі дуже серйозні речі. Дякую, що приєдналися сьогодні до Fintech Nexus.
Лекс: Дякую, що мене взяли.
Петро: Добре, до зустрічі.
Сподіваюся, вам сподобалося шоу, щиро дякую, що вислухали. Будь ласка, дайте відгук про шоу на обраній вами платформі подкастів і розкажіть про це друзям і колегам.
У будь-якому випадку, я підпишусь на цій ноті. Я дуже ціную, що ви слухаєте. до побачення
(Music)
.pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { font-size: 20px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { font-weight: bold !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { color: #000000 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-avatar img { border-style: none !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-avatar img { border-width: 1px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-avatar img { border-radius: 5% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { font-size: 22px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { font-weight: bold !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-description { font-style: none !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-description { text-align: left !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a span { font-size: 20px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a span { font-weight: normal !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta { text-align: left !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a { color: #ffffff !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a:hover { color: #ffffff !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-instagram-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-instagram-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-instagram-profile-data { background-color: #655997 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-instagram-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-youtube-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-youtube-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-youtube-profile-data { background-color: #655997 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-youtube-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-facebook-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-facebook-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-facebook-profile-data { background-color: #655997 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-facebook-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { background-color: #655997 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data { background-color: #655997 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-recent-posts-title { border-bottom-style: dotted !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-multiple-authors-boxes-li { border-style: solid !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-multiple-authors-boxes-li { color: #3c434a !important; }
- Розповсюдження контенту та PR на основі SEO. Отримайте посилення сьогодні.
- PlatoAiStream. Web3 Data Intelligence. Розширення знань. Доступ тут.
- Карбування майбутнього з Адріенн Ешлі. Доступ тут.
- Купуйте та продавайте акції компаній, які вийшли на IPO, за допомогою PREIPO®. Доступ тут.
- джерело: https://news.fintechnexus.com/podcast-434-lex-sokolin-of-fintech-blueprint/
- : має
- :є
- : ні
- :де
- $UP
- 000
- 1
- 10
- 15%
- 20
- 2013
- 50
- 8
- a
- здібності
- здатність
- Здатний
- МЕНЮ
- про це
- абсолютно
- доступ
- рахунки
- бухгалтерський облік
- Рахунки
- придбаний
- придбання
- через
- діяльності
- актори
- фактичний
- насправді
- додати
- сусідній
- прийнята
- реклама
- рада
- радники
- знову
- проти
- Агент
- назад
- попереду
- AI
- AI помічник
- алгоритм
- ВСІ
- Всі повідомлення
- розподіл
- Також
- завжди
- am
- дивовижний
- Amazon
- Amazon Echo
- американська
- Американська економіка
- кількість
- an
- та
- оголошений
- Інший
- відповідь
- будь-який
- все
- крім
- Мавпи
- API
- здається
- з'являтися
- Apple
- застосування
- прикладної
- цінувати
- архітектура
- ЕСТЬ
- ПЛОЩА
- навколо
- штучний
- штучний інтелект
- AS
- активи
- розподіл активів
- клас активів
- управління активами
- керуючі активами
- Активи
- Помічник
- At
- атака
- спроба
- увагу
- приваблюваний
- залучення
- аудиторія
- слухання
- збільшено
- автор
- автоматизувати
- Автоматизований
- Автоматизація
- середній
- геть
- дитина
- назад
- Банк
- рахунок у банку
- Банківські роботи
- Banking
- банківський сектор
- банківська система
- Банки
- заснований
- В основному
- основа
- BE
- стали
- оскільки
- ставати
- було
- перед тим
- буття
- нижче
- корисний
- Парі
- Краще
- між
- Великий
- великий техн
- Великі технологічні компанії
- мільярди
- Біт
- Біткойн
- Видобуток бікінів
- blockchain
- Блокчейн мережі
- Блокчейн простір
- блокчейни
- Блог
- Повідомлення в блозі
- Bloomberg
- сміливий
- Нудьгуючий
- Втомилися мавпи
- обидва
- дно
- Brain
- мізки
- Філія
- гілки
- Перерва
- прорив
- приносити
- Приведення
- Приносить
- ширше
- Зламав
- брокер
- приніс
- будувати
- будівельники
- Створюємо
- побудований
- гроно
- бізнес
- ділові новини
- підприємства
- але
- купити
- Купівля
- by
- Кейтлін Лонг
- CAN
- капітал
- Ринки капіталу
- автомобіль
- карта
- нести
- водоспад
- випадок
- готівкові гроші
- грошовий потік
- готівковий додаток
- КПП
- коти
- спійманий
- Викликати
- CBDC
- знаменитості
- Цельсія
- Центр
- централізована
- звичайно
- ланцюг
- ланцюга
- голова
- виклик
- проблеми
- складні
- шанс
- змінилися
- заміна
- Канал
- дешево
- перевірка
- Китай
- китайський
- вибір
- Місто
- клас
- очевидно
- клієнтів
- клімат
- близько
- тісно
- CNBC
- CNN
- Співзасновник
- код
- кави
- coinbase
- колапс
- звалилися
- колеги
- color
- COM
- приходить
- майбутній
- співтовариство
- Компанії
- компанія
- порівняний
- повністю
- компонент
- комп'ютер
- комп'ютери
- ConsenSys
- консорціуми
- постійно
- консалтинг
- споживач
- Споживачі
- контакт
- зміст
- контекст
- продовжувати
- триває
- триває
- контроль
- Розмова
- СПІВПРАЦЮЙТЕ
- кооперативний
- Core
- Основний банкінг
- Основна банківська система
- Коштувати
- витрати
- може
- країна
- Пара
- курс
- Суд
- обкладинка
- охоплення
- охоплює
- Covid
- Розбити
- божевільний
- створювати
- створений
- створення
- Креатив
- креативність
- творець
- злочинці
- криза
- крипто
- криптовалюта
- клас криптоактивів
- крипто-компанія
- Крипто-екосистема
- crypto trading
- Крипто гаманець
- цікавий
- Валюта
- Поточний
- утримання під вартою
- Зберігання
- цикл
- циклів
- Циклічний
- дані
- набір даних
- керовані даними
- день
- угода
- справу
- десятиліття
- Децентралізований
- Децентралізовані фінанси
- децентралізовані мережі
- децентралізована павутина
- рішення
- рішення
- присвячених
- Поглибити
- Defi
- доставка
- Попит
- Номіновані
- депозит
- Отриманий
- описувати
- описаний
- description
- розвивається
- розробка
- DID
- різний
- важкий
- DIG
- цифровий
- Цифрові активи
- цифрове кредитування
- Цифрові носії
- цифрове перетворення
- цифровий близнюк
- цифровий гаманець
- цифровий світ
- напрям
- напрямки
- безпосередньо
- зникають
- обговорення
- обговорення
- переміщених
- розподіл
- дистриб'ютори
- DLT
- do
- робить
- Ні
- справи
- Долар
- доларів
- зроблений
- Не знаю
- вниз
- безліч
- водій
- під час
- кожен
- Кожна особа
- Раніше
- заробляти
- нудьгувати
- Економічний
- Економічний вплив
- економіка
- екосистема
- край
- в електронному вигляді
- повідомлення електронної пошти
- обіймаючи
- з'являються
- Співпереживання
- кінець
- Нескінченний
- займатися
- зачеплення
- англійська
- користуватися
- досить
- підприємство
- Весь
- підприємці
- Навколишнє середовище
- епізод
- ринок акцій
- по суті
- Ефір (ETH)
- Ефіріума
- Ефірний шар 2
- Європа
- Навіть
- Event
- Події
- Кожен
- все
- еволюція
- точно
- приклад
- збуджений
- виконувати
- існує
- очікувати
- очікування
- Досліди
- експертиза
- піддаватися
- екстремальний
- Face
- факт
- Факти
- ярмарок
- false
- знайомий
- фантастичний
- далеко
- захоплюючий
- ознаками
- риси
- плата
- годування
- почувати
- Художня література
- Рисунок
- в кінці кінців
- фінансування
- фінансовий
- фінансові поради
- фінансова криза
- фінансові послуги
- Financial Times
- фінансування
- виявлення
- FinTech
- фінтех -стартапи
- стрілянина
- фірми
- Перший
- відповідати
- потік
- Сфокусувати
- увагу
- фокусування
- Слід
- для
- Для споживачів
- передній край
- форма
- формат
- вперед
- стан
- засновник
- чотири
- лисиця
- Fox Business
- шахрайство
- Безкоштовна
- дружній
- друзі
- від
- перед
- FTX
- повністю
- функція
- фундаментальний
- Основи
- накопичувальна
- майбутнє
- породжувати
- покоління
- генеративний
- Генеративний ШІ
- отримати
- отримання
- гігант
- подарунок
- Давати
- даний
- Глобальний
- Go
- буде
- золотар
- Goldman Sachs
- добре
- Уряд
- Уряду
- великий
- було
- траплятися
- сталося
- Відбувається
- Жорсткий
- Мати
- має
- he
- допомога
- тут
- Високий
- його
- його
- хіт
- тримати
- Hole
- надія
- З надією
- господар
- гаряча
- hover
- Як
- How To
- HTTPS
- величезний
- людина
- Людство
- сто
- i
- IBM
- if
- Impact
- вражаючий
- важливо
- in
- В інших
- поглиблений
- Стимул
- включати
- У тому числі
- Дохід
- індивідуальний
- промислові
- промисловість
- неминучий
- інфляція
- Інфраструктура
- інновація
- інноваційний
- вхід
- INSANE
- замість
- інтегрувати
- інтегрований
- Інтеграція
- інтелектуальний
- Інтелект
- намір
- взаємодіяти
- взаємодіючих
- взаємодія
- Взаємодії
- взаємопов'язані
- інтерес
- ІНТЕРЕСНА ЦІНА
- Процентні ставки
- цікавий
- Інтерфейси
- внутрішній
- інтернет
- інтерв'ю
- інтерв'ю
- в
- Винахід
- Invest
- інвестиції
- Інвестори
- викликали
- залучений
- iPhone
- IT
- ЙОГО
- сам
- робота
- приєднання
- журнал
- подорож
- просто
- Лейтмотив
- удар
- Дитина
- Знати
- знання
- ЗСК
- праця
- ландшафт
- мова
- мови
- великий
- масштабний
- найбільших
- останній
- останній
- запущений
- шар
- Layer 2
- провідний
- УЧИТЬСЯ
- вивчення
- найменш
- Залишати
- Led
- залишити
- Legacy
- LEND
- кредитора
- кредитування
- менше
- рівні
- як
- Ліквідація
- Прослуховування
- трохи
- жити
- логіка
- Лондон
- Довго
- подивитися
- подивився
- шукати
- ВИГЛЯДИ
- від
- серія
- любов
- улюблене
- низький
- Місяць
- машина
- навчання за допомогою машини
- машинне зір
- Macro
- made
- головний
- Mainstream
- зробити
- РОБОТИ
- Робить
- Малайзія
- управління
- система управління
- Менеджери
- управління
- виробництво
- багато
- Марко
- ринок
- маркетмейкерство
- ринки
- MasterCard
- матеріал
- математики
- математично
- математика
- Матерія
- макс-ширина
- Може..
- значити
- механічний
- Медіа
- згаданий
- Слюда
- Microsoft
- Середній
- може бути
- мільйони
- Mining
- Mobile
- мобільний телефон
- Моделі
- момент
- Моменти
- гроші
- монітор
- місяць
- більше
- ранок
- найбільш
- рухатися
- руху
- переміщення
- багато
- музика
- my
- націй
- Природний
- Природна мова
- природа
- необхідно
- Необхідність
- потреби
- негативний
- необанк
- Необанки
- мережу
- мережу
- мереж
- Нові
- Нью-Йорк
- Нью-Йорк
- Нью-Йорк Таймс
- новини
- Інформаційний бюлетень
- Інформаційні бюлетені
- наступний
- зв'язок
- НФТ
- NFT
- немає
- ненапізнення
- нормальний
- нічого
- зараз
- номер
- об'єкти
- Очевидний
- Oculus
- of
- від
- пропонувати
- Пропозиції
- Пропозиції
- Office
- офіси
- добре
- on
- На ланцюжку
- На борту
- один раз
- ONE
- ті,
- тільки
- відкрити
- з відкритим вихідним кодом
- відкриття
- OpenSea
- працювати
- операційний
- операції
- Оператори
- Можливості
- Можливість
- Оптимістичний
- or
- Інше
- наші
- з
- Результат
- Результати
- поза
- над
- власний
- яка перебуває у власності
- панель
- документи
- параметри
- частина
- приватність
- особливо
- Партнерство
- частини
- проходити
- шлях
- Викрійки
- Паксос
- Платити
- оплата
- процесор оплати
- система платежів
- Платіжні системи
- платежі
- PayPal
- Люди
- виконується
- може бути
- людина
- персонал
- Персоналізовані
- перспектива
- Пітер
- телефон
- фізичний
- фотографії
- Повороти
- місце
- PLAID
- пластик
- платформа
- plato
- Інформація про дані Платона
- PlatoData
- Play
- відіграє
- будь ласка
- штекер
- Підключено
- Подкаст
- подкасти
- точка
- політика
- політичний
- бідні
- популярний
- портфель
- управління портфелем
- положення
- позиціонування
- позиції
- позитивний
- Пости
- необхідність
- передбачати
- підготовка
- представити
- досить
- друк
- попередній
- приватний
- проблеми
- процес
- Автоматизація процесів
- процеси
- обробка
- процесор
- процесори
- виробляти
- глибокий
- проектів
- обіцянку
- пообіцяв
- сприяти
- доказ
- Доказ-of-Stake
- захист
- захищений
- громадськість
- публічний блокчейн
- публікаціям
- мета
- put
- Піраміда
- питання
- питань
- Швидко
- R3
- рейковий
- рейки
- піднятий
- ставка
- ставки
- Раціональний
- Сировина
- досягати
- Читати
- читачі
- готовий
- реальний
- реального часу
- реалії
- Реальність
- реалізувати
- насправді
- царство
- останній
- нещодавно
- спад
- визнаючи
- запис
- записаний
- відмовляючись
- регулярний
- Регулювати
- Регулювання
- правила
- Регулятори
- регуляторні
- залишається
- запам'ятати
- замінювати
- замінити
- представляє
- відповідь
- результат
- в результаті
- revenue
- огляд
- право
- Зростання
- Risk
- управління ризиками
- ризики
- Роботизована автоматизація процесів
- роботи
- Роль
- Котити
- Правила
- прогін
- Sachs
- Зазначений
- то ж
- Samsung
- зберегти
- say
- приказка
- шкала
- наука
- Наукова фантастика
- Пошук
- сектор
- безпечний
- Securities
- Регулятори цінних паперів
- безпеку
- токен безпеки
- Пропозиції маркерів безпеки
- побачити
- бачачи
- здається
- Здається,
- вилучено
- самостійне водіння
- Самообслуговування
- продавати
- старший
- сенс
- Серія
- Послуги
- комплект
- оселитися
- кілька
- важкий
- Форма
- поділ
- вона
- зсув
- Зміни
- короткий термін
- Повинен
- Показувати
- Шоу
- сторона
- підпис
- підписаний
- аналогічний
- Аналогічно
- просто
- з
- один
- сестра
- Сидячий
- ситуація
- небо
- невеликий
- малого бізнесу
- менше
- розумний
- So
- соціальна
- соціальні медіа
- SoFi
- Софтвер
- solid
- Рішення
- деякі
- що в сім'ї щось
- Source
- Простір
- span
- говорити
- конкретно
- спекуляції
- мова
- відпрацьований
- Рекламні
- площа
- Стажування
- частка
- Стейкінг
- старт
- почалася
- Починаючи
- Стартапи
- Заява
- Штати
- залишатися
- Як і раніше
- Історія
- Стратегічний
- стратегії
- Стратегія
- вулиця
- рядок
- полоса
- Бореться
- допоміжний
- успіх
- такі
- Гойдалки
- перемикач
- система
- Systems
- Приймати
- приймає
- взяття
- балаканина
- говорити
- технології
- технічних компаній
- технологічний
- Технології
- Технологія
- сказати
- terms
- Земля
- територія
- тест
- ніж
- дякувати
- Дякую
- Що
- Команда
- Капітал
- The Financial Times
- Майбутнє
- The New York Times
- Великобританія
- The Wall Street Journal
- світ
- театр
- їх
- Їх
- самі
- потім
- Там.
- Ці
- вони
- річ
- речі
- думати
- мислителі
- Мислення
- це
- ті
- спонукає до роздумів
- три
- Три стріли
- Три стріли капіталу
- через
- пропускна здатність
- Tik Tok
- час
- times
- до
- сьогодні
- сьогоднішній
- разом
- знак
- Тон
- прийняли
- топ
- теми
- торкатися
- жорсткий
- до
- Відстеження
- торгувати
- торгові площі
- традиційний
- традиційні фінанси
- Навчання
- угода
- Transactions
- Розшифровка
- Перетворення
- перехід
- Treasuries
- лікування
- намагався
- правда
- намагатися
- турінг
- тест Тьюринга
- Поворот
- два
- тип
- Типи
- Убер
- UiPath
- Uk
- при
- що лежить в основі
- розуміти
- андеррайтинг
- United
- Сполучені Штати
- Universal
- UPS
- us
- нас уряд
- USA
- USD
- USDC
- використання
- використовуваний
- використання
- Цінний
- Оцінки
- значення
- різноманітність
- різний
- підприємство
- Місце зустрічі
- версія
- дуже
- вид
- думки
- Віртуальний
- Віртуальна реальність
- visa
- бачення
- Голос
- Стіна
- Уолл-стріт
- Wall Street Journal
- Wallet
- хотіти
- хотів
- бажаючий
- хоче
- війна
- було
- Відходи
- вода
- шлях..
- способи
- we
- Web
- Web2
- Web3
- Вебінари
- веб-сайт
- ДОБРЕ
- були
- Western
- Що
- Що таке
- будь
- коли
- Чи
- який
- в той час як
- білий
- ВООЗ
- чому
- волі
- з
- вилучати
- в
- без
- слово
- слова
- Work
- працює
- світ
- світі
- вартість
- б
- лист
- Неправильно
- рік
- років
- вчора
- ще
- йорк
- ви
- вашу
- зефірнет
- Цукерберг