Історично приватні кредити пропонували інвесторам високі доходи, що перевищували звичайні публічні пропозиції з фіксованим доходом. Оскільки традиційні кредитні ринки відмовляються від кредитування на комерційних ринках, все більше і більше компаній, особливо тих, які підтримані прямим капіталом, звертаються до приватних кредитів для своїх потреб у фінансуванні. Небанківські кредитори та фінансові установи, а також інвестори задовольняють цю потребу; Буквально вчора повідомлялося, що Softbank прагне вийти на ринок приватного кредитування. Відсоток це ринок приватних кредитів, який привносить атрибути публічного ринку до історично непрозорого ринку приватних кредитів. Використовуючи технологію та організовуючи розрізнений ринок, платформа змогла забезпечити прозорість на основі даних разом із покращеною швидкістю та можливостями виконання за невелику частку вартості. Percent обробляє транзакції від початку до обслуговування, одночасно займаючись структуруванням, синдикацією та спостереженням між ними. З моменту свого заснування в 2018 році платформа обробила суму трансакцій на суму понад 1.2 мільярда доларів США, працюючи з позичальниками, інвесторами та страховиками.
AlleyWatch наздогнав генерального директора та співзасновника Percent Нельсон Чу щоб дізнатися більше про бізнес, стратегічні плани компанії, останній раунд фінансування, завдяки якому загальний обсяг фінансування компанії досяг 48.5 мільйонів доларів, і багато, багато іншого…
Хто були вашими інвесторами і скільки ви зібрали?
Раунд фінансування Percent серії B на суму 29.7 млн доларів під керівництвом Біла зірка Капітал з додатковими інвестиціями по B Capital Group, Susquehanna Private Equity Investments LLLP, BDMI, Forte Ventures та Vectr Fintech. Раунд також включав кілька стратегій, в т.ч Еволюція VC та Global Fintech Venture Partners.
Розкажіть нам про продукт або послугу, яку пропонує Percent.
Percent створив сучасний кредитний ринок, надавши інвесторам, позичальникам і андеррайтерам інноваційні технології для збільшення швидкості та швидкості приватних кредитних операцій за незначну вартість.
Основна інфраструктура компанії забезпечує ефективність публічного ринку для аналогічного ринку приватних кредитів, забезпечуючи пошук, структурування, синдикацію, спостереження та обслуговування приватних кредитних операцій від початку до кінця.
Що надихнуло на створення Percent?
Я заснував Percent у 2018 році, керуючись своїм загальним баченням модернізації приватного кредитування шляхом об’єднання інвесторів, позичальників і андеррайтерів на технологічному ринку. Я визнав брак автоматизації, стандартизації та управління ризиками в цьому сегменті альтернативного ринку, який становить 7 тис. доларів США, і хотів вирішити цю проблему.
Перша ітерація Percent створила досвід інвестора, орієнтованого на цінність. Це дозволило акредитованим інвесторам знаходити угоди та брати участь в історично ексклюзивному ринку приватних кредитів за нижчими мінімумами. Тепер він включає позичальників і андеррайтерів на додаток до інвесторів, об’єднуючи їх усіх разом.
Еволюція платформи стала результатом вивчення того, що було зламано під час роботи на ринку, створення команди професіоналів ринку державного боргу на чолі з Прат Редді, президент Percent, і, зрештою, застосовуючи перевірені концепції та стандарти ринку державного боргу на своєму ринку. З цього виникло вертикальне рішення SaaS, засноване на прозорості спеціально для непрозорих ринків приватних кредитів.
Percent став платформою, що забезпечує повний процес транзакцій. Позичальники можуть отримати доступ до капіталу зростання, інвестори можуть знайти прибуток, а андеррайтери отримати більший потік угод і ефективний робочий процес. Percent залишається зосередженим на зростаючому ринку приватних кредитів і отриманні 4 мільярдів доларів США річного доходу, якого він втратив у поточному аналогічному стані.
Чим відрізняється Percent?
Історично для інвесторів було дуже складно отримати доступ до приватного кредиту, але Percent змінив правила гри, і його унікальний ринок спрощує відкриття інвестицій, надаючи інституційним та акредитованим інвесторам доступ до широкого вибору високоприбуткових, короткострокових сек’юритизованих інвестицій. . Окрім надання доступу до приватних кредитних інвестицій, платформа Percent також пропонує важливу можливість для корпоративних позичальників. Особливо в нинішньому складному та невизначеному економічному середовищі для компаній як ніколи важливо мати доступ до капіталу та способи залучення капіталу, коли він їм потрібен, і Percent заповнює цю прогалину, об’єднуючи інвесторів, позичальників і андеррайтерів разом у безпрецедентний спосіб, створюючи можливості для всіх гравців у приватному кредитному просторі.
Percent — це єдина платформа, створена для всіх трьох аудиторій або сторін приватної кредитної транзакції.
На який ринок орієнтується Percent і наскільки він великий?
Percent націлений на багатотрильйонний сегмент приватного кредитування альтернативного ринку.
Індустрія приватного кредитування зростає швидкими темпами, за прогнозами Preqin, до 2.3 року вона зросте до 2027 трлн.
Яка ваша бізнес-модель?
Ми створили програмний пакет для кожного учасника тристороннього ринку приватних кредитів. Надання кожній групі необхідних інструментів, робочих процесів і ресурсів розширило потік доходу Percent від інвесторів до позичальників, а тепер і андеррайтерів. Одноразові комісії за трансакції стають періодичними комісіями за програмне забезпечення, що дає змогу довгостроково планувати.
Ми створили програмний пакет для кожного учасника тристороннього ринку приватних кредитів. Надання кожній групі необхідних інструментів, робочих процесів і ресурсів розширило потік доходу Percent від інвесторів до позичальників, а тепер і андеррайтерів. Одноразові комісії за трансакції стають періодичними комісіями за програмне забезпечення, що дає змогу довгостроково планувати.
Як ви готуєтеся до потенційного економічного спаду?
Всередині компанії ми завжди обережно та сумлінно ставилися до того, як ведемо бізнес. Ми не йдемо на непотрібні ризики, немає кричущих витрат, і ми розумно ставимося до того, як і куди ми розподіляємо наші ресурси. Ми створюємо одну з компаній, що визначають покоління у сфері фінтех, і цей шлях вимагатиме сміливості та рішучості. COVID, високі показники, економічне уповільнення — ми бачили стільки всього за останні 5 років, і ми знаємо, що якщо ми зможемо досягти цього протягом наступних 5 років, нам потрібно буде продовжувати рухатися вперед.
На бізнес-фронті потенційне уповільнення економіки насправді виявилося корисним для нас. Blackstone, Apollo, KKR, JPMorgan і Goldman Sachs рекламують переваги приватного кредиту в цьому інфляційному та високому середовищі.
Крім того, оскільки венчурне фінансування наближається до найнижчого рівня з 2017 року та крах SVB, який привернув більш ретельний контроль, проблема забезпечення фінансування знаходиться в центрі уваги, створюючи сплеск попиту на приватні кредити та венчурні боргові зобов’язання зокрема. Венчурні боргові зобов’язання – це клас активів, який слугує вкрай необхідним рішенням для деяких стартапів, щоб збільшити злітну смугу з мінімальним зменшенням капіталу.
Будучи прогнозованою найефективнішою альтернативною інвестицією протягом наступних п’яти років, ці обставини сприяли розвитку Percent і галузі в цілому. Щоб продовжити цей успіх, важливо розширити розуміння та доступ.
Яким був процес фінансування?
Подібно до інших раундів на ринку прямо зараз від інших стартапів, цей раунд було непросто завершити. Сотні розмов із венчурними капіталістами, багато проходжень на ранніх стадіях процесу, особливо через те, що ринок венчурного капіталу був заблокований.
Знадобився ринковий попутний вітер банкрутства банку та експоненціальне зростання попиту на приватні кредити для венчурних капіталів, щоб зрозуміти силу та потенціал того, що може принести цей клас активів.
Ми є єдиним вертикальним рішенням SaaS для цього багатотрильйонного ринку, і це стало цілком зрозумілим за останні кілька тижнів, що дозволило нам дуже швидко перевищити кількість підписок
Наприкінці, хоча ми очікували закриття раунду на рівні близько 20-25 мільйонів доларів, інтерес нових інвесторів значно перевищив очікування та дозволив нам закритися на рівні майже 30 мільйонів доларів.
Подібно до інших раундів на ринку прямо зараз від інших стартапів, цей раунд було непросто завершити. Сотні розмов із венчурними капіталістами, багато проходжень на ранніх стадіях процесу, особливо через те, що ринок венчурного капіталу був заблокований.
Знадобився ринковий попутний вітер банкрутства банку та експоненціальне зростання попиту на приватні кредити для венчурних капіталів, щоб зрозуміти силу та потенціал того, що може принести цей клас активів.
Ми є єдиним вертикальним рішенням SaaS для цього багатотрильйонного ринку, і це стало цілком зрозумілим за останні кілька тижнів, що дозволило нам дуже швидко перевищити кількість підписок
Наприкінці, хоча ми очікували закриття раунду на рівні близько 20-25 мільйонів доларів, інтерес нових інвесторів значно перевищив очікування та дозволив нам закритися на рівні майже 30 мільйонів доларів
З якими найбільшими проблемами ви зіткнулися під час залучення капіталу?
Спочатку, як засновник, який вперше отримав підтримку від венчурного капіталу, залучення капіталу було для мене проблемою. У мене не було традиційного походження, і ринок сприймався як насичений, а приватні кредити неправильно розуміли. Це мене не сповільнило. Натомість я фінансував фірму за допомогою кредиту та отримував дуже невелику зарплату в перші роки. Своєчасний вихід із ангельських інвестицій дав мені змогу погасити борг у розмірі 80 тисяч доларів, який використовувався для розширення. Згодом з’явилося венчурне фінансування, і кожен наступний раунд підтверджував моє переконання та наполегливу працю в трансформації ринку на краще.
Перші виклики, з якими я зіткнувся, краще підготували мене для залучення капіталу зараз – це в поєднанні з величезними інвесторами, які вірять у те, що ми будуємо з Percent, додало мені впевненості рухатися вперед.
Які фактори вашого бізнесу змусили ваших інвесторів написати чек?
Глобальний ринок приватних боргів є величезним, і його зростання набирає обертів. Інвестори побачили унікальне наскрізне інфраструктурне рішення Percent, яке спрямоване на величезний ринок у трильйони доларів, і повірили в наш підхід до надання альтернативних джерел інвестицій у всій екосистемі стартапів.
Які етапи ви плануєте досягти протягом наступних шести місяців?
Ми очікуємо, що до кінця року ми збільшимо кількість штатних працівників на 14.5%.
Ми з нетерпінням чекаємо на подальше розширення та вдосконалення наших рішень, на подальше придбання власних технологій для підвищення прозорості для всіх учасників транзакцій, а також на пошук комерційної співпраці.
Яку пораду ви можете запропонувати компаніям у Нью-Йорку, які не отримують свіжого вливання капіталу в банк?
Цього року важко отримати власний капітал, зробіть усе можливе, щоб скоротити витрати та досягти прибутковості якомога швидше. Якщо ви збираєтеся отримати венчурний борг, зробіть це, коли у вас ще залишиться багато готівки в банку, щоб отримати кращі умови. Перш за все, знайдіть спосіб отримати важелі впливу на будь-яку з цих розмов про збір коштів, щоб ви могли збирати кошти на ваших умовах. Найкращий спосіб зробити це – показати це за допомогою цифр і показників, які зроблять вашу розповідь незаперечною.
Куди, на вашу думку, компанія рухається зараз найближчим часом?
У 2.5 році планується збільшення прибутку в 3+ рази та зростання ARR у 2023 рази порівняно з попереднім роком у результаті цього переходу на програмне рішення для чистої гри.
Протягом двох років ми отримуємо 89% валової рентабельності та 42% чистого прибутку від кожного клієнта.
Оскільки темпи зростання доходів і витрат залишаються відносно стабільними, ми очікуємо, що зможемо стати прибутковими до середини 2024 року.
Яка ваша улюблена кав'ярня чи місце в місті для проведення зустрічей?
Lobby Lounge у Park Hyatt на 57-й вулиці, оскільки це прямо між моєю квартирою та нашим офісом. Тут ніколи не буває багато людей, атмосфера тиха, і вам потрібно лише замовити одну каву чи чай, і ви можете залишатися скільки завгодно.
До реєстрації у найгарячішому списку в Tech - лише кілька секунд.
Зареєструватися зараз
- Розповсюдження контенту та PR на основі SEO. Отримайте посилення сьогодні.
- PlatoAiStream. Web3 Data Intelligence. Розширення знань. Доступ тут.
- Карбування майбутнього з Адріенн Ешлі. Доступ тут.
- Купуйте та продавайте акції компаній, які вийшли на IPO, за допомогою PREIPO®. Доступ тут.
- джерело: https://www.alleywatch.com/2023/05/percent-private-credit-debt-marketplace-nelson-chu/
- : має
- :є
- : ні
- :де
- $UP
- 12
- 14
- 20
- 2017
- 2018
- 2023
- a
- Здатний
- МЕНЮ
- вище
- доступ
- акредитований
- Achieve
- придбання
- насправді
- доповнення
- Додатковий
- адреси
- рада
- ВСІ
- по
- Також
- альтернатива
- альтернативи
- завжди
- атмосфера
- an
- та
- ангел
- щорічний
- РІЧНИЙ ДОХІД
- передбачити
- Очікуваний
- будь-який
- квартира
- Аполлон
- Застосування
- підхід
- ЕСТЬ
- навколо
- AS
- активи
- клас активів
- At
- Атрибути
- слухання
- Автоматизація
- геть
- назад
- Банк
- BE
- стали
- ставати
- становлення
- було
- початок
- буття
- Вірити
- вважається,
- КРАЩЕ
- Краще
- між
- Великий
- найбільший
- підсилювач
- позичальники
- приносити
- Приведення
- Приносить
- широкий
- Зламаний
- Створюємо
- побудований
- бізнес
- бізнес-модель
- зайнятий
- але
- by
- CAN
- можливості
- капітал
- захопивши
- готівкові гроші
- обережний
- Генеральний директор
- виклик
- проблеми
- складні
- перевірка
- обставин
- Місто
- клас
- ясно
- близько
- кави
- кафе
- Співробітництво
- колапс
- руйнується
- COM
- Приходити
- комерційний
- Компанії
- компанія
- Компанії
- поняття
- довіра
- продовжувати
- триває
- розмови
- переконаність
- Core
- Корпоративний
- Коштувати
- витрати
- з'єднаний
- курс
- Covid
- створений
- створення
- кредит
- вирішальне значення
- Поточний
- клієнт
- керовані даними
- угода
- Пропозиції
- Борг
- постачає
- Попит
- визначення
- DID
- різний
- розведення
- відкриття
- розрізнені
- do
- робить
- Долар
- Не знаю
- звертається
- тривалість
- кожен
- Рано
- легко
- Економічний
- екосистема
- Ефективність
- ефективний
- ще
- з'явився
- співробітників
- уповноважують
- включений
- дозволяє
- кінець
- кінець в кінець
- підвищена
- Що натомість? Створіть віртуальну версію себе у
- Навколишнє середовище
- обладнаний
- капітал
- особливо
- істотний
- врешті-решт
- НІКОЛИ
- Кожен
- еволюція
- перевищений
- надлишок
- Ексклюзивний курс
- виконання
- Вихід
- Розширювати
- розширений
- очікування
- очікував
- витрати
- досвід
- Дослідження
- експонентний
- стикаються
- фактори
- далеко
- ШВИДКО
- Улюблений
- Інформація про оплату
- кілька
- фінансовий
- Фінансові установи
- фінансування
- знайти
- FinTech
- Фірма
- Перший
- фіксованою
- потік
- увагу
- потім
- для
- Для інвесторів
- Forte
- Вперед
- Заснований
- засновник
- заснування
- фракція
- свіжий
- від
- перед
- Повний
- фінансування
- Раунд фінансування
- Фандрайзинг
- далі
- Отримувати
- набирає
- змінювач гри
- породжує
- отримати
- даний
- дає
- Глобальний
- буде
- золотар
- Goldman Sachs
- добре
- валовий
- Group
- Рости
- Зростання
- Зростання
- приріст капіталу
- було
- Ручки
- Обробка
- Жорсткий
- важка робота
- Мати
- Герой
- Високий
- вище
- історично
- тримати
- гаряча
- Як
- HTTPS
- Сотні
- i
- if
- удосконалювати
- in
- початок
- включені
- includes
- У тому числі
- Дохід
- Augmenter
- промисловість
- Інфляційний
- Інфраструктура
- інноваційний
- інноваційні технології
- натхненний
- замість
- Інституційна
- установи
- інтерес
- інвестиції
- інвестиції
- інвестор
- Інвестори
- IT
- ітерація
- ЙОГО
- подорож
- JPG
- JPMorgan
- просто
- тримати
- kkr
- Знати
- відсутність
- великий
- останній
- останній
- УЧИТЬСЯ
- вивчення
- Led
- залишити
- кредитори
- кредитування
- рівні
- Важіль
- використання
- як
- ліквідності
- список
- трохи
- Лобі
- розташування
- замкнений
- Довго
- подивитися
- шукати
- Вітальня
- найнижчий
- зробити
- управління
- Маржа
- ринок
- ринку
- ринки
- масивний
- макс-ширина
- засідання
- член
- Метрика
- Основні етапи
- мінімальний
- модель
- сучасний
- модернізувати
- Імпульс
- місяців
- більше
- багато
- дуже потрібний
- my
- NARRATIVE
- Близько
- майже
- необхідно
- Необхідність
- потреби
- мережу
- ніколи
- Нові
- Нью-Йорк
- наступний
- немає
- зараз
- номер
- номера
- of
- від
- пропонувати
- запропонований
- Пропозиції
- Пропозиції
- Office
- on
- ONE
- тільки
- непрозорий
- Можливості
- Можливість
- Опції
- or
- порядок
- організація
- Інше
- наші
- над
- загальний
- алюр
- Парк
- Учасники
- брати участь
- приватність
- особливо
- Сторони
- проходить
- Минуле
- Платити
- сприймається
- відсотків
- план
- планування
- плани
- платформа
- plato
- Інформація про дані Платона
- PlatoData
- гравці
- Plenty
- позитивний
- потенціал
- влада
- Живлення
- Premium
- підготовка
- президент
- попередній
- приватний
- Private Equity
- процес
- Product
- професіонали
- рентабельність
- прибутковий
- прогнозовані
- власником
- доведений
- забезпечувати
- забезпечення
- громадськість
- Громадський ринок
- Штовхати
- Натискання
- швидко
- підвищення
- піднятий
- піднімається
- залучення
- залучення капіталу
- швидко
- ставки
- реалізувати
- визнаний
- повторювані
- зменшити
- регуляторні
- щодо
- залишається
- Повідомляється
- вимагати
- ресурси
- результат
- revenue
- Зростання доходів
- право
- Risk
- управління ризиками
- ризики
- круглий
- турів
- прогін
- біг
- злітно-посадкова смуга
- SaaS
- Sachs
- заробітна плата
- seconds
- безпечний
- побачити
- Шукати
- бачив
- сегмент
- вибір
- Серія
- Серія В
- обслуговування
- виступаючої
- кілька
- Магазин
- Короткий
- Показувати
- підписання
- з
- SIX
- Шість місяців
- сповільнювати
- Уповільнення темпів
- уповільнення
- розумний
- So
- ПРОГРАМНИЙ БАНК
- Софтвер
- Програмне рішення
- рішення
- Рішення
- деякі
- Джерела
- Про
- Простір
- конкретно
- швидкість
- Прожектор
- стандартів
- Star
- старт
- введення в експлуатацію
- екосистема стартапів
- Стартапи
- стан
- залишатися
- Як і раніше
- Стратегічний
- потік
- вулиця
- структурування
- успіх
- набір
- сплеск
- спостереження
- Susquehanna
- BLS
- синдикація
- снасті
- Приймати
- Мета
- цілі
- чай
- команда
- Технологія
- термін
- terms
- ніж
- Що
- Команда
- їх
- Їх
- Там.
- Ці
- вони
- це
- У цьому році
- ті
- три
- по всьому
- час
- до
- разом
- прийняли
- інструменти
- Усього:
- до
- традиційний
- угода
- Операційні збори
- Transactions
- Перетворення
- перехід
- прозорість
- величезний
- ПЕРЕГЛЯД
- Поворот
- два
- Зрештою
- Невизначений
- розуміння
- андеррайтери
- створеного
- безпрецедентний
- us
- використовуваний
- використання
- підтверджено
- значення
- VC
- Фінансування VC
- ВК
- VeloCity
- підприємство
- венчурне фінансування
- вертикальний
- дуже
- бачення
- хотів
- було
- шлях..
- способи
- we
- тижня
- ДОБРЕ
- були
- Що
- будь
- коли
- який
- в той час як
- ВООЗ
- волі
- з
- в
- Work
- робочий
- Робочі процеси
- робочий
- запис
- рік
- років
- вихід
- врожайність
- йорк
- ви
- вашу
- себе
- зефірнет