Навігація в поточному середовищі M&A Fintech: найкращі стратегії успіху

Перевидано Платоном

читають: 0

У 2023 році активність M&A впала до найнижчого рівня за десять років, оскільки високі процентні ставки та уповільнення світової економіки загальмували укладання угод. Зокрема, загальні потоки угод злиття та поглинання впали на 18% до приблизно 3 трильйонів доларів, що є найнижчою сумою з 2013 року. повідомляє Reuters. Це сповільнення вплинуло на всі сектори, в тому числі FinTech.

Незважаючи на таке складне середовище, значна кількість угод все ще укладається, особливо у сфері фінансових технологій. Ці транзакції в основному відбувалися у формі стратегічних інвестицій і придбань за участю компаній, які мають проблеми з грошовими потоками. Ми також стали свідками «втечі до якості» зі стійкими компаніями, які залучали конкурентних учасників торгів. Але загалом, коли мова заходить про M&A у сфері фінансових технологій, це, по суті, «вичікувальна гра», оскільки багато хто сидить осторонь, сподіваючись, що умови на ринку покращаться.

Три стратегії для навігації в поточному середовищі M&A фінтех

Якщо ви готуєте свою фінтех-компанію до продажу або збільшення капіталу, підготовка буде ключем до вашого успіху. Ми пропонуємо кілька ключових стратегій на основі того, що ми спостерігаємо в поточному ландшафті злиттів і поглинань фінтех:

1. Отримайте якісний звіт про прибутки

Ми бачимо, що інвестори не прагнуть фінансувати зростання; натомість вони шукають фінансування грошового потоку. Звіт про якість прибутків, який містить огляд фінансових показників компанії, включаючи дохід, витрати та прибутки, допоможе потенційним покупцям або інвесторам бути впевненими в точності фінансових показників.

Враховуючи нестабільність поточних економічних умов, ринок хоче бачити більше, ніж перевірену фінансову звітність. Вони хочуть якнайточнішого розуміння фінансових показників. Ось чому якість звіту про прибутки є настільки важливою — вона допомагає намалювати більш актуальну та детальнішу картину фінансового стану вашої організації.

2. Будьте готові до ранньої належної обачності

Це новий світ, коли йдеться про належну обачність. Останнім часом спостерігається тенденція до рівномірності цього етапу перед тим етап індикації зацікавленості (IOI) угоди. Це помітний зсув у процесі злиття та поглинання, коли покупці починають обачність набагато раніше в життєвому циклі угоди. Для продавців це означає, що вам знадобляться точні та надійні ключові показники фінансової звітності набагато раніше. Це, швидше за все, відбувається тому, що покупці більш обережні в поточному ринковому середовищі та/або тому, що вони можуть захотіти уповільнити процес купівлі, чекаючи бурхливих ринкових умов.

3. Очікуйте більш поглибленої та тривалої комплексної перевірки

Загалом, грошові потоки ретельно перевіряються. Покупці більш скептично ставляться до фінансових результатів, і люди йдуть далі в належну обачність, ніж раніше. Це безпосередньо впливає на терміни угоди — її закриття займає набагато більше часу. Продавці повинні бути готові до посиленої перевірки та більш інтенсивного та розширеного процесу належної обачності.

Як BPM може допомогти вам зорієнтуватися в поточному середовищі M&A фінтех

Хоча обсяги злиттів і поглинань скорочуються, угоди в сфері фінтех все ще укладаються. Просто процес злиття та поглинання фінтехів став більш обтяжливим через складний економічний клімат, сприяючи загальному відчуттю обережності як у покупців, так і у продавців.

Наша команда працює на місцях і щодня допомагає нашим клієнтам долати ці перешкоди. Попутно ми створили чітке розуміння того, що потрібно, щоб підготуватися до виходу на ринок, і можемо порадити вашій компанії щодо найкращих практик, які ми бачимо в поточному ландшафті фінансових угод. Крім того, ми також є спеціалістами з належною обачністю та можемо допомогти вашій команді провести цей процес, незалежно від того, покупець ви чи продавець.

Оскільки процентні ставки, як очікується, почнуть стабілізуватися в наступному році, ми очікуємо, що активність M&A активізується в 2024 році, особливо це стосується фінансових технологій. Якщо ви сиділи осторонь, чекаючи покращення ринку злиттів і поглинань фінансових технологій, це очікування може скоро закінчитися. Дозвольте нам допомогти вам сьогодні підготуватися до майбутньої трансакції, яка може допомогти визначити ваш курс на майбутнє.

Зв’яжіться з нами сьогодні, щоб почати.

Центр життєвого циклу бізнесу BPM

Щоб допомогти вам розвиватися на кожному етапі життєвого циклу зростання, ми розробили Центр життєвого циклу бізнесу BPM щоб допомогти нашим клієнтам пройти будь-яку стадію та економічну ситуацію. Наші послуги зосереджені на тому, щоб залишатися організаційно активним, щоб допомогти керівництву уникнути потрапляння в пастку застою. Ми запрошуємо вас дослідити наш Центр життєвого циклу бізнесу і подивіться, як ми можемо підтримати вашу організацію.

Маючи понад 13 років роботи в державному бухгалтерському обліку, Джеймс надав досвід бухгалтерського обліку та аудиту як державним, так і приватним компаніям. Джеймс зосереджується на технологіях, зокрема компаніях SaaS і FinTech, а також фірмах, що надають фінансові послуги, включаючи однорангове, онлайнове та альтернативне кредитування. Він спеціалізується на складних операціях з капіталом, об’єднанні бізнесу та визнанні доходу. Джеймсу подобається працювати зі своїми клієнтами під час кожного завдання, щоб бути більше партнером, ніж просто аудитором.
Джеймс Лічау має активну ліцензію CPA в Каліфорнії.
Крейг очолює Консультативну групу з транзакцій BPM і має більш ніж 15-річний досвід у сфері надання послуг із надання впевненості та фінансової належної перевірки. Крейг обслуговував компанії-початківці компаній зі списку Fortune 500 у галузях венчурного капіталу, послуг і технологій.
Він має значний досвід роботи з фондами венчурного капіталу, а також консультування приватних компаній середнього ринку протягом життєвого циклу їхньої діяльності щодо технічної гарантії та питань бухгалтерського обліку, консультаційних послуг зі злиття та поглинання, організаційної та операційної реструктуризації, оцінки фінансових ризиків та професійної допомоги з інтеграції.

.pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { font-size: 20px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { font-weight: bold !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { color: #000000 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-avatar img { border-style: none !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-avatar img { border-radius: 5% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { font-size: 24px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { font-weight: bold !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { color: #000000 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-description { font-style: none !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-description { text-align: left !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a span { font-size: 20px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a span { font-weight: normal !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta { text-align: left !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a { color: #ffffff !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a:hover { color: #ffffff !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-user_url-profile-data { color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { text-align: center !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-recent-posts-title { border-bottom-style: dotted !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-multiple-authors-boxes-li { border-style: solid !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-multiple-authors-boxes-li { color: #3c434a !important; }