Список семи відомих криптографічних правил на Філіппінах | BitPinas

Редагування: Натаніель Каджудей

• Щоб задовольнити зростаючу криптовалютну індустрію в країні, регулятори запровадили правила та вказівки для нагляду за ринком.
• У статті також обговорювався вплив цих нормативних актів, пов’язаних із криптовалютою, на ринок Філіппін.

---

Оскільки ринок криптовалют продовжує розвиватися та набирати обертів у всьому світі, державні органи та регуляторні органи стикаються з необхідністю створити рамки для управління цим сектором, що розвивається. І Філіппіни, з їх зростаючим інтересом до криптовалют, не залишилися поза увагою цієї глобальної тенденції. 

У цій статті BitPinas обговорює сім найпомітніших філіппінських нормативних актів, які впливають на крипторинок країни.

Постачальники послуг віртуальних активів (BSP)

Команда Постачальники послуг віртуальних активів (VASP) ліцензія дозволяє суб’єктам легально полегшувати обмін між віртуальними активами та фіатною валютою, віртуальний актив на віртуальний актив, а також зберігання або передачу віртуальних активів. 

Раніше відомий як керівництво з обміну віртуальної валюти (VCE), Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) нещодавно переглянув його у 2021 році, щоб узгодити його з правилами та рекомендаціями, викладеними Цільова група з фінансових дій (FATF), міжнародний орган з боротьби з відмиванням грошей.

У своєму оновленому Інструкції для постачальників послуг віртуальних активів, BSP визнала трансформаційний потенціал віртуальних активів (VA) у справі революції у фінансових послугах, уможливлюючи швидші та доступніші перекази коштів та полегшуючи фінансову доступність. 

Відповідно, BSP також підкреслює ризики, пов’язані з такими факторами, як підвищена анонімність, висока швидкість транзакцій, нестабільність цін і вразливість кібербезпеки. (Детальніше: Інструкції Філіппін щодо постачальників послуг віртуальних активів (VASP))

Однак у серпні 2022 року центральний банк оголосив а тимчасова зупинка про затвердження нових VASP терміном на три роки, починаючи з 1 вересня 2022 р. Компанії не зможуть подати заявку на отримання ліцензії VASP. Це рішення спрямоване на сприяння ретельному перегляду існуючого ринку віртуальних активів на Філіппінах. (Детальніше: Ознайомлення з рекомендаціями BSP для постачальників послуг віртуальних активів від адвоката. Рафаель Паділья)

Вплив: 

Наявність у країні ліцензії VASP забезпечує регульовану основу для полегшення обміну та зберігання віртуальних активів, забезпечення прозорості та відповідності. Визнання BSP трансформаційного потенціалу віртуальних активів підкреслює їх здатність революціонізувати фінансові послуги, забезпечуючи швидші та доступніші перекази коштів і сприяючи фінансовій доступності. 

Крім того, ліцензія VASP заохочує фінансові інновації та технологічний прогрес, сприяючи прогресивному підходу. 

Попередник віртуальних валют (BSP)

До появи VASP випускав центральний банк Циркуляр БСП No944 6 лютого 2017 року. Це було спрямовано на подальше вирішення проблеми зростання індустрії цифрових валют у країні на той час. 

Циркуляр містить керівні принципи для VCE, визнаючи їхні потенційні ризики та необхідність відповідних регуляторних заходів. Циркуляр визначив віртуальну валюту як «будь-який тип цифрової одиниці, який використовується як засіб обміну або форма цифрової збереженої вартості». 

Крім того, він вимагав від VCE реєстрації в BSP і дотримання певних нормативних зобов’язань, включаючи впровадження систем управління ризиками, проведення належної перевірки клієнтів і звітування про підозрілі операції. 

Вплив:

Націлений на сприяння цілісності та стабільності фінансової системи Філіппін, одночасно забезпечуючи захист споживачів і пом’якшуючи ризики, пов’язані з віртуальними валютами. Забезпечуючи нормативну базу для обміну віртуальними валютами, Циркуляр BSP № 944 сприяє відповідальному та безпечному розвитку індустрії віртуальних валют на Філіппінах.

Одним із позитивних наслідків регулювання бірж віртуальних валют на Філіппінах є те, що циркуляр зосереджується на посиленні захисту споживачів, вимагаючи від бірж впровадження систем управління ризиками та проведення належної перевірки клієнтів. Це сприяє прозорості, захищає користувачів від шахрайства та відмивання грошей, а також забезпечує безпечніше середовище для операцій з віртуальною валютою. 

Крім того, циркуляр сприяє цілісності фінансової системи, піддаючи біржі віртуальної валюти реєстрації та нормативним зобов’язанням, тим самим запобігаючи незаконній діяльності та захищаючи загальну стабільність фінансового сектора. Рекомендації забезпечують регулятивну чіткість і визначеність для обміну віртуальними валютами, зменшуючи неоднозначність і сприяючи більш стабільному та надійному середовищу як для компаній, так і для споживачів. 

Крім того, циркуляр також розглядає ризики, пов’язані з віртуальними валютами, такі як нестабільність цін і вразливість кібербезпеки, шляхом впровадження заходів для пом’якшення цих ризиків і захисту користувачів і фінансової системи. 

Крім того, у циркулярі визнається потенціал віртуальних валют для стимулювання інновацій і сприяння фінансовій доступності, заохочуючи відповідальні інновації в рамках нормативної бази. 

Рекомендації щодо первинного розміщення монет (SEC)

Первинна пропозиція монет (ICO) на Філіппінах відноситься до методу збору коштів, який використовують стартапи або проекти криптовалюти для залучення капіталу, пропонуючи цифрові токени або монети інвесторам або вкладникам. 

Подібно до первинного публічного розміщення (IPO) у традиційних фінансах, ICO дозволяє проектам забезпечити фінансування для їх розвитку, операцій або створення нової криптовалюти. Інвестори купують ці цифрові токени або монети за такі визнані криптовалюти, як біткойн або ефіріум, або іноді за фіатні валюти в обмін на частку в проекті або очікування майбутніх прибутків. 

ICO на Філіппінах підпадають під дію правил, встановлених Комісією з цінних паперів і бірж (SEC) для захисту інвесторів і забезпечення дотримання законодавства про цінні папери. Перший проект керівних принципів ICO був випущений у серпня 2018. Потім, у 2019 році, Комісія заявила, що керівні принципи для ICO увійшли до неї остаточний огляд.

Ця постанова спрямована на забезпечення прозорості, запобігання шахрайству та сприяння безпечному інвестиційному середовищу в екосистемі криптовалюти країни.

Вплив: 

Рекомендації SEC щодо ICO на Філіппінах позитивно вплинули на криптовалютний ландшафт, оскільки їх було впроваджено для захисту інвесторів і сприяння прозорості на ринку ICO. 

Встановлюючи правила та вимоги щодо розкриття інформації для емітентів ICO, рекомендації сприяють підзвітності, гарантуючи, що емітенти надають вичерпну інформацію про свої проекти, членів команди та використання коштів на етапі ICO. 

Рекомендації також сприяють легітимізації галузі та зміцненню довіри, оскільки вони зменшують ризики, пов’язані з відмиванням грошей та іншою незаконною діяльністю, шляхом впровадження заходів «знай свого клієнта» (KYC) і заходів протидії відмиванню грошей (AML).

Крім того, рекомендації сприяють інноваціям, надаючи основу для процвітання законних проектів ICO. 

Загалом, рекомендації SEC щодо ICO на Філіппінах створили більш прозоре, безпечне та регульоване середовище для інвесторів, одночасно підтримуючи зростання та розвиток індустрії криптовалюти в країні.

Батаанська хартія (RA 11453)

30 серпня 2019 року колишній президент Родріго Дутерте підписав угоду RA 11453, який надав повноваження Адміністрації вільного порту Батаан (AFAB). «діяти як офшорний фінансовий центр»  спеціалізується на майнінгу криптовалют.

RA 11453, також відомий як «Закон про зону вільного порту Батаан від 2019 року», надає AFAB повноваження та юрисдикцію для створення та управління зоною вільного порту в провінції Батаан, яка має право брати участь у різноманітній економічній діяльності в межах вільного порту, включаючи криптовалюту. видобутку корисних копалин, для сприяння економічному зростанню та залученню інвестицій у регіон.

Вплив:

Відповідно, закон сприяє економічному розвитку шляхом залучення інвестицій, створення робочих місць та отримання прибутку для регіону. Він також заохочує технологічний прогрес та інновації, сприяючи прийняттю та використанню передових технологій, пов’язаних із криптовалютами та блокчейном. 

Крім того, закон спрямований на залучення як місцевих, так і іноземних інвесторів, що призведе до збільшення інвестицій, розвитку інфраструктури та більш конкурентного бізнес-середовища. 

Крім того, створення операцій з майнінгу криптовалюти в зоні вільного порту Батаан може створити можливості для працевлаштування, знизити рівень безробіття та підвищити рівень життя місцевих жителів. 

Нарешті, наявність таких операцій може сприяти розвитку технологічних знань і досвіду, посилюючи можливості регіону в цифровій економіці. 

Відповідно до цього, провінція Батаан також активно намагається інтегрувати технологію блокчейн у свою діяльність. 

У січні губернський уряд співпрацював з nChain створити цифрову платформу, спрямовану на оптимізацію державних послуг шляхом вдосконалення існуючих систем і процедур. Ця ініціатива спрямована на підвищення ефективності та спрощення процесів у провінції. 

Крім того, у жовтні 2022 року Батаан приймав Глобальний саміт блокчейну (GBS), який слугував платформою для лідерів галузі та експертів, щоб зібратися та обговорити досягнення та потенціал технології блокчейн. Крім того, генеральний директор Binance Чанпен «CZ» Чжао visited провінції для вивчення можливого партнерства з місцевою владою. Ці події відображають зростаючий інтерес Bataan до використання технології блокчейн для покращення управління та сприяння інноваціям у регіоні.

Правила обміну цифровими активами (SEC)

В даний час остаточна нормативна база Комісії з цінних паперів і бірж правила пропозиції цифрових активів (DAO) і біржі цифрових активів (DAX) ще не опубліковано. 

За словами комісара SEC Келвіна Лестера Лі, структура Комісії для криптовалют для подальшого забезпечення захисту та безпеки інвесторів у країні була імовірно випущений у 2022 році але було зупинено через крах біржі FTX, який спалахнув у листопаді. Однак він запевнив, що є можливість запровадити ці правила в офісах цифрових активів і біржах протягом цього, 2023 року.

У 2019 році SEC випустила проект Правил обміну цифровими активами, де згадувалося визначення бірж цифрових активів, вимоги до ліцензування, вимоги до капіталізації, операційні вказівки та заходи захисту інвесторів. 

У 2021 році, дотримуючись зобов’язань Комісії щодо впровадження правил щодо цифрових активів, вона офіційно запустила Офіс інновацій PhiFintech (PIO), яка спрямована на регулювання використання фінансових технологій на Філіппінах. 

Читайте Atty. Позиційний документ Рафаеля Падільї щодо цього правила тут. 

Вплив:

Цей набір правил має на меті забезпечити захист і безпеку для інвесторів у країні шляхом встановлення правил і вказівок, спеціально розроблених для обміну цифровими активами. Впроваджуючи його, інвестори можуть мати більше довіри до ринку, знаючи, що їхні інтереси захищені.

Створена ним нормативна база вносить ясність і структуру в роботу бірж цифрових активів, сприяючи прозорому та підзвітному середовищу для торгівлі цифровими активами. Він також встановлює вимоги до ліцензування, вимоги до капіталізації та операційні вказівки для бірж, забезпечуючи відповідність і сприяючи професіоналізму та підзвітності в галузі.

Крім того, створення SEC Інноваційного офісу PhiFintech (PIO) демонструє їхню відданість регулюванню фінансових технологій, у тому числі цифрових активів, і сприянню інноваціям, зберігаючи дотримання нормативних вимог. Ці правила сприяють розвитку регульованої та безпечної екосистеми цифрових активів на Філіппінах, сприяючи відповідальному зростанню та захищаючи інвесторів.

Законопроект про цифрові активи

Законопроект Сенату 1041, також відомий як «Закон про цифрові активи 2019 року”, був представлений сенатором Імі Маркосом з метою внести ясність і інституціоналізувати правила щодо цифрових активів на Філіппінах. 

Законопроект мав на меті визначити та стандартизувати правила, що стосуються цифрових активів, одночасно визнаючи їхнє значення у фінансовому ландшафті країни. Хоча він безпосередньо не регулює цифрові активи, він надає основу для ліцензування та керування електронними грошима, обміном віртуальними активами та бізнесом віртуальних активів.

Прочитайте ключові висновки BitPinas EIC Майкла Міслоса про законопроект тут. 

Згідно із запропонованим законопроектом, Центральний банк Піліпинії (BSP) візьме на себе провідну роль у нагляді за операціями з електронними грошима. Він встановлює політику моніторингу електронних грошей та емітентів електронних грошей, включаючи видання правил і визначення комісії. BSP стане єдиною організацією, уповноваженою видавати ліцензії на електронні гроші, і ліцензіати також повинні будуть зареєструватися в Секретаріаті Ради з боротьби з відмиванням грошей.

З іншого боку, законопроект визначає Комісію з цінних паперів і бірж (SEC) головним агентством з віртуальних активів. Віртуальні активи, включаючи віртуальні валюти та віртуальні токени, підпадатимуть під юрисдикцію Комісії з цінних паперів і цінних паперів щодо пропозиції, випуску та управління бізнесом віртуальних активів. SEC матиме повноваження встановлювати політику та правила, що регулюють віртуальні активи, і розкривати інформацію, пов’язану з будь-якими порушеннями.

Вплив:

Якщо закон буде прийнятий, це може мати декілька позитивних впливів на регулювання цифрових активів на Філіппінах. 

Законопроект має на меті забезпечити нормативну ясність шляхом визначення бізнесу цифрових активів, електронних грошей і віртуальних активів, він може запропонувати більш чіткі вказівки щодо їх роботи; така ясність зменшила б плутанину та невизначеність, забезпечивши надійну нормативну базу для діяльності компаній та інвесторів.

Крім того, призначення SEC провідним агентством з віртуальних активів підвищить прозорість і зменшить ризик шахрайства, сприяючи безпечнішому інвестиційному середовищу. Стандартизація ліцензійних вимог і процедур для обміну цифровими активами та бізнесу сприяла б стандартизації галузі, зміцнюючи стабільність і послідовність у секторі. 

Крім того, завдяки координації з BSP щодо операцій з електронними грошима було б набагато легше сприяти ефективному нагляду та впорядкованим регулятивним процесам.

Кодекс регулювання цінних паперів (SEC)

Кодекс цінних паперів і регулювання (SRC) надає Комісії повноваження та обов’язки щодо нагляду та регулювання бірж, клірингових агентств і саморегулівних організацій (СРО). 

Його метою є сприяння національному економічному розвитку та забезпечення конкурентоспроможного ринкового ціноутворення, доручення SEC встановлювати правила та положення для реєстрації та ліцензування різних торгівельних ринків, у тому числі для інноваційних цінних паперів, цінних паперів малих і середніх підприємств, підприємств, що розвиваються, венчурні підприємства та технологічні підприємства. 

Це положення також має на меті сприяти зростанню та розвитку цих секторів та сприяти створенню регуляторного середовища, сприятливого для інновацій та розширення ринку.

Тим часом щодо регулювання криптовалюти та цифрових активів SRC часто використовується для припинення інвестиційного шахрайства, яке вважається ‌залученням інвестицій, і для позначення несанкціонованого продажу цифрових активів як цінних паперів. 

Прочитайте тут, як SEC пояснила відповідальність впливових осіб у шахрайських проектах. 

Вплив:

З огляду на те, що на Філіппінах досі немає чітких правил і положень щодо цифрових активів, існування SRC допомагає регуляторам продовжувати нагляд за цифровою індустрією та регулювати юридичні особи відповідно до закону.

У контексті криптоіндустрії позитивний вплив SRC полягає в його здатності забезпечувати нормативну базу для бірж, клірингових агентств і саморегулівних організацій (СРО), залучених до торгівлі цифровими активами. 

Встановлення правил і норм для реєстрації та ліцензування різних торгових ринків, у тому числі тих, що стосуються криптовалют і цифрових активів, також допомагає створити прозоре та безпечне середовище для інвесторів та учасників ринку. Це сприяє довірі та впевненості в криптоіндустрії, сприяючи її зростанню та розвитку. 

Ця стаття опублікована на BitPinas: Які сім важливих нормативних актів, пов’язаних з крипто, у PH та їхній вплив на спільноту?

Відмова від відповідальності: статті BitPinas та його зовнішній вміст не є фінансовою порадою. Команда служить для надання незалежних, неупереджених новин для надання інформації для філіппінської крипто та не тільки.

• Розповсюдження контенту та PR на основі SEO. Отримайте посилення сьогодні.
• EVM Фінанси. Уніфікований інтерфейс для децентралізованих фінансів. Доступ тут.
• Quantum Media Group. ІЧ/ПР посилений. Доступ тут.
• PlatoAiStream. Web3 Data Intelligence. Розширення знань. Доступ тут.
• джерело: https://bitpinas.com/regulation/seven-notable-crypto-related-regulations-in-ph/