У лютому Мережа боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN) дав зрозуміти, що емітенти ICO повинні зареєструватися як бізнес, що надає грошові послуги (MSB). Це означає, що перед запуском ICO вам потрібно пройти через дорогий і трудомісткий процес…

  1. Створення програми BSA, включаючи письмову програму відповідності AML;
  2. Наймання досвідченого комплаєнс-офіцера;
  3. Навчання всього персоналу щодо зобов’язань AML та KYC;
  4. Реєстрація MSB;
  5. Проведення ПВК щодо всіх осіб, за кожною транзакцією;
  6. Подання SAR і CTR;
  7. Зберігання записів про навчання, відповідність і звітність; і,
  8. Проведення щорічного аудиту агентами FinCEN.

На щастя, є обхідний шлях. Просто скористайтеся довірчою компанією, банком або кліринговою фірмою (тип брокера-дилера, якому дозволено мати рахунки клієнтів, готівку та інші активи). Ці типи фінансових установ звільняються від реєстрації як MSB, оскільки їхні типи статуту вже вимагають широких програм відповідності BSA, і їм дозволено згідно з нормативними актами працювати з грошима та іншими активами. Таким чином, використання їхніх послуг досягає цілей FinCEN і Міністерства фінансів США.

Коротко -

  • Не торкайтеся грошей (або інвесторів BTC, ETH чи інших монет, як вони є за визначенням)інший тип вартості, який замінює валюту")
  • Нехай регульовані фінансові установи гарантують, що KYC і AML виконуються для кожного інвестора, кожного разу, у кожній транзакції

Ескроу, справді? Я чую, як емітенти Reg D часто кажуть:нам не потрібно використовувати умовне депонування, оскільки в нашій пропозиції немає мінімуму та непередбачених обставин“. І це 100% правильно. Просто майте на увазі, що будь-які емітенти токенів Reg D, які не використовують траст, банк або клірингову фірму для обробки коштів через рахунок умовного депонування, повинні найняти досвідченого спеціаліста з комплаєнсу, встановити внутрішні процедури BSA, написати програму боротьби з відмиванням грошей, навчити своїх персоналу та отримати бізнес-ліцензію на грошові послуги, перш ніж вони зможуть розпочати свою пропозицію. => Повірте мені, ви витратите 10 доларів, щоб спробувати заощадити копійку, уникнувши вартості депонування.

З усіма юридичними зборами, які ви заплатили, і всіма маркетинговими витратами, які ви незабаром понесете, витрати на розміщення речей через умовне депонування… хоча, звичайно, не безкоштовні… дешеві в порівнянні.

As На це звернув увагу журнал Bitcoin Magazine, “кожен, хто продає токени резидентам США, водночас не зареєструвавшись у FinCEN як MSB…також може загрожувати кілька років ув'язнення за кримінальним злочином.” Не кажучи вже про великі штрафи.

Крім того, подивіться обговорення в National Law Review, натиснувши тут.