У лютому Мережа боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN) дав зрозуміти, що емітенти ICO повинні зареєструватися як бізнес, що надає грошові послуги (MSB). Це означає, що перед запуском ICO вам потрібно пройти через дорогий і трудомісткий процес…
- Створення програми BSA, включаючи письмову програму відповідності AML;
- Наймання досвідченого комплаєнс-офіцера;
- Навчання всього персоналу щодо зобов’язань AML та KYC;
- Реєстрація MSB;
- Проведення ПВК щодо всіх осіб, за кожною транзакцією;
- Подання SAR і CTR;
- Зберігання записів про навчання, відповідність і звітність; і,
- Проведення щорічного аудиту агентами FinCEN.
На щастя, є обхідний шлях. Просто скористайтеся довірчою компанією, банком або кліринговою фірмою (тип брокера-дилера, якому дозволено мати рахунки клієнтів, готівку та інші активи). Ці типи фінансових установ звільняються від реєстрації як MSB, оскільки їхні типи статуту вже вимагають широких програм відповідності BSA, і їм дозволено згідно з нормативними актами працювати з грошима та іншими активами. Таким чином, використання їхніх послуг досягає цілей FinCEN і Міністерства фінансів США.
Коротко -
- Не торкайтеся грошей (або інвесторів BTC, ETH чи інших монет, як вони є за визначенням)інший тип вартості, який замінює валюту")
- Нехай регульовані фінансові установи гарантують, що KYC і AML виконуються для кожного інвестора, кожного разу, у кожній транзакції
Ескроу, справді? Я чую, як емітенти Reg D часто кажуть:нам не потрібно використовувати умовне депонування, оскільки в нашій пропозиції немає мінімуму та непередбачених обставин“. І це 100% правильно. Просто майте на увазі, що будь-які емітенти токенів Reg D, які не використовують траст, банк або клірингову фірму для обробки коштів через рахунок умовного депонування, повинні найняти досвідченого спеціаліста з комплаєнсу, встановити внутрішні процедури BSA, написати програму боротьби з відмиванням грошей, навчити своїх персоналу та отримати бізнес-ліцензію на грошові послуги, перш ніж вони зможуть розпочати свою пропозицію. => Повірте мені, ви витратите 10 доларів, щоб спробувати заощадити копійку, уникнувши вартості депонування.
З усіма юридичними зборами, які ви заплатили, і всіма маркетинговими витратами, які ви незабаром понесете, витрати на розміщення речей через умовне депонування… хоча, звичайно, не безкоштовні… дешеві в порівнянні.
As На це звернув увагу журнал Bitcoin Magazine, “кожен, хто продає токени резидентам США, водночас не зареєструвавшись у FinCEN як MSB…також може загрожувати кілька років ув'язнення за кримінальним злочином.” Не кажучи вже про великі штрафи.
Крім того, подивіться обговорення в National Law Review, натиснувши тут.
- рахунки
- агенти
- AML
- відповідність AML
- боротьба з відмиванням грошей
- Активи
- аудит
- Банк
- БТД
- бізнес
- готівкові гроші
- Монети
- компанія
- дотримання
- зміст
- витрати
- Злочини
- депозит
- ETH
- витрати
- Особа
- Інформація про оплату
- фелония
- фінансовий
- Мережа протидії фінансовим злочинам
- Фінансові установи
- FinCen
- Фірма
- засоби
- прокат
- ICO
- У тому числі
- установи
- інвестор
- Інвестори
- IT
- ЗСК
- запуск
- закон
- легальний
- ліцензія
- Маркетинг
- гроші
- мережу
- мережу
- пропонує
- Офіцер
- Інше
- в'язниця
- програма
- програми
- облік
- Регулювання
- огляд
- біг
- Послуги
- Поділитись
- Короткий
- витрачати
- слайдами
- час
- знак
- Жетони
- торкатися
- Навчання
- угода
- скарбниця
- Довіряйте
- нас
- us
- Казначейство США
- значення
- ВООЗ
- років