How The Rich Pay ZERO Taxes (and How You Can Too)

Перевидано Платоном

читають: 0

Пару років тому ProPublica опублікувала шокуючу доповідь...

Йому вдалося отримати податкові декларації за 25 років для деяких із найбагатших інвесторів у світі. І те, що він виявив, майже неймовірно:

У 2007 році заплатив Джефф Безос нуль податки на прибуток.
У 2018 році заплатив Ілон Маск нуль податки на прибуток.
Три роки поспіль платив інвестор-мільярдер Джордж Сорос нуль податки на прибуток.

Це одні з найбагатших людей у світі. Їхні статки за один рік зросли на мільярди доларів. Але все одно податок на прибуток вони НЕ платили!

Це може вас розлютити. Але, можливо, це також робить вас цікавий...

Я маю на увазі, ти не хочеш знати, як вони це зробили? І якщо це цілком законно, чи не хочете ви робити те саме? себе?

Що ж, сьогодні я покажу вам, як!

«Секретні» акції?

Ось «секретний трюк», який використовують багато найбагатших інвесторів світу, щоб платити набагато менше — або навіть нічого — у податках:

Кваліфіковані акції малого бізнесу, або скорочено QSBS.

Більшість людей не чули про QSBS, включаючи професійних інвесторів.

Це тому, що для того, щоб претендувати на це призначення, компанія має коштувати менше 50 мільйонів доларів на момент вашого інвестування.

Вартість більшості публічних компаній перевищує 50 мільйонів доларів. Тому QSBS не допомагає інвесторам на фондовому ринку.

Але якщо інвестувати в приватні на ранній стадії введення в експлуатацію компаній, більшість із яких коштують набагато менше 50 мільйонів доларів, — QSBS може надати вам величезну податкову перевагу.

Дозволь пояснити…

Прокрутіть свої прибутки

Якщо ви володієте QSBS у стартапі, який придбали, IRS пропонує вам простий спосіб відстрочити сплату податків на прибуток:

Просто інвестуйте свої прибутки в інший стартап вартістю менше 50 мільйонів доларів!

Іншими словами, якщо ви використовуєте свій прибуток, щоб придбати більше кваліфікованих акцій малого бізнесу, вам не потрібно платити податки з початкового прибутку.

Давайте розглянемо приклад:

Припустімо, ви інвестували в стартап кілька років тому. Ви вкладаєте 10,000 10 доларів США за XNUMX% акцій.

Перемотайте вперед до сьогоднішнього дня і придбали стартап за 1 мільйон доларів. Коли ви повернете свої початкові інвестиції, ви отримаєте чистий прибуток у розмірі 90,000 XNUMX доларів США.

Добре, якщо ви інвестуєте ці $90,000 XNUMX у інший запуск (або кілька стартапи), податки не сплачуються.

Це означає, що ви можете збільшувати свої прибутки без оподаткування!

Уникайте податків для довгострокових холдингів

Навіть краще, податковий кодекс дає вам спосіб майже уникнути сплати податків на ваші прибутки QSBS повністю — доки виконуються певні умови:

По суті, вам просто потрібно зберігати запаси принаймні 5 років.

Тож у прикладі вище…

Якби ваш прибуток у розмірі 90,000 5 доларів США був отриманий від акцій, якими ви володіли протягом 100 років, ви могли б уникнути сплати податку на приріст капіталу до XNUMX% прибутку — навіть якщо ви його не пролонгуєте!

Але що, якщо ваша інвестиція в стартап НЕ кваліфікуватися як QSBS? Ви застрягли сплатити повний фрахт за ваші прибутки? Давайте подивимось…

Інвестиції в стартапи через Ваш IRA

Як виявилося, навіть стартапам, які не належать до QSBS, IRS надає податкові переваги:

Використовуючи свій IRA для інвестування в ці угоди, ви можете відкладати ваші здобутки на потім.

Щоб було зрозуміло, не всі провайдери IRA, такі як Schwab, дозволяють вам тримати інвестиції в стартап у вашій IRA.

Щоб перевірити, чи дозволяє ваш поточний IRA, просто надішліть їм електронний лист або зателефонуйте. Поясніть, що ви намагаєтеся інвестувати в приватну стартап-компанію через свій IRA, і перевірте, чи дозволять вони це.

Багато провайдерів IRA починають усвідомлювати, що їхні клієнти хочуть інвестувати в стартапи. Вони розуміють, що інвестори раді зробити цей нещодавно доступний клас активів постійною частиною свого портфеля.

Якщо дозволять, чудово. І якщо вони НЕ дозвольте, подивіться провайдерів в тому числі Довірити та Стерлінг Траст.

Інвестування в стартапи через ваш IRA дозволяє накопичувати ваші прибутки від відкладених податків, доки ви не виведете капітал. У цей момент прибуток оподатковуватиметься як дохід, але оскільки ви, ймовірно, перебуватимете в нижчій податковій групі, ви, швидше за все, заплатите набагато менше податків!

Майте на увазі: інвестиції в стартапи можуть бути ризикованішими, ніж інвестиції на фондовому ринку. Тож вам не слід інвестувати весь свій ІРА в цей клас активів.

Але враховуючи їхній потенційний прибуток, що перевищує ринок, ми віримо кожен інвестор повинен мати принаймні певний вплив на стартапи...

І якщо ви зможете отримати такий ризик, уникаючи податків, ще краще!

Вдалого інвестування!

З найкращими побажаннями,

Вейн Малліган
засновник
Crowdability.com