Наскільки важливий KYC для криптовалютних транзакцій?

Гостьовий пост | 20 січня 2023 року

Криптовалюта — це нова революційна форма грошей, і вона тут залишиться. Завдяки своїй децентралізованій цифровій природі її можна використовувати для фінансових операцій із більшою конфіденційністю, ніж традиційна валюта, як-от долари та євро. Але навіть незважаючи на те, що технологія блокчейну пропонує більший рівень безпеки, ніж інші системи, все одно необхідно вжити необхідних заходів, щоб гарантувати безпечне виконання криптовалютних транзакцій. У цьому блозі ми розглянемо, чому для криптовалютних транзакцій важливо знати свого клієнта (KYC).

Що таке KYC?

KYC означає «знай свого клієнта» і являє собою набір процедур, необхідних для більшості фінансових установ. Це процес, за допомогою якого підприємства перевіряють особу своїх клієнтів, щоб переконатися, що вони не причетні до будь-якої незаконної діяльності, як-от відмивання грошей або фінансування тероризму. Це передбачає збір інформації, як-от імен, адрес та інших документів, щоб підтвердити особу клієнта.

Що таке AML?

AML розшифровується як «боротьба з відмиванням грошей», що являє собою набір законів і нормативних актів, які запобігають використанню злочинцями фінансової системи для відмивання грошей. AML вимагає від компаній вжити певних заходів, щоб допомогти виявити підозрілу діяльність і переконатися, що клієнти є тими, за кого вони себе видають.

Що таке Crypto?

Крипто — це цифрова форма валюти, яка існує в децентралізованій безпечній мережі під назвою блокчейн. Його можна використовувати для здійснення платежів, зберігання вартості та переказу коштів без будь-якого втручання третіх сторін, як-от банки чи уряди. Це робить його привабливою альтернативою для тих, хто хоче здійснювати фінансові операції, не турбуючись про правила, пов’язані з традиційною валютою. Транзакції є безпечними, конфіденційними та швидкими, тому не дивно, що з часом все більше людей звертаються до криптовалюти.

Чому діють нормативні акти проти відмивання коштів?

Правила боротьби з відмиванням коштів були введені в дію, щоб захистити підприємства та споживачів від фінансових злочинів, таких як відмивання грошей. Вони також допомагають переконатися, що клієнт є законним і не намагається використовувати чужу особу для незаконних дій. Ці правила можуть допомогти зменшити шахрайство, а також забезпечити кращий захист для клієнтів і компаній.

Які приклади правил боротьби з відмиванням грошей?

Приклади правил протидії відмиванню коштів включають належну перевірку клієнта (CDD), звіти про підозрілу діяльність (SAR) і процеси «знай свого клієнта» (KYC). Давайте розглянемо два з них і те, як вони запобігають відмиванню грошей:

Належна перевірка клієнта:  Це процес, під час якого компанії здійснюють належну перевірку своїх клієнтів, щоб переконатися, що вони не причетні до жодної злочинної діяльності. Це включає в себе перевірку особи клієнта, оцінку джерела його коштів і моніторинг його операцій на наявність ознак підозрілої діяльності.

Звіти про підозрілу діяльність: Компанії зобов’язані повідомляти про будь-яку підозрілу діяльність або операції, які можуть бути пов’язані з відмиванням грошей. Це допомагає запобігти використанню злочинцями фінансової системи для незаконної діяльності.

У поєднанні з KYC ці правила допомагають переконатися, що бізнес мимоволі не використовують для відмивання грошей та інших фінансових злочинів. Це забезпечує безпеку та безпеку транзакцій із криптовалютою, водночас гарантуючи конфіденційність та безпеку даних клієнтів.

Наскільки важливий KYC для криптовалютних транзакцій?

Транзакції з криптовалютою часто є анонімними, тобто неможливо перевірити особу відправника чи одержувача. Тому для компаній, які беруть участь у криптовалютних транзакціях, важливо забезпечити вжиття належних заходів KYC.

Які переваги використання KYC для криптовалютних транзакцій?

Давайте розглянемо деякі переваги використання KYC для крипто операції:

• Підвищена безпека – Перевіряючи особу клієнтів, підприємства можуть зменшити ризик шахрайства та відмивання грошей. Це допомагає забезпечити безпеку коштів клієнтів, а також запобігає використанню системою зловмисниками.
• Покращений досвід клієнтів – Процедури KYC допомагають створити більш плавний і безпечний процес для клієнтів. Це гарантує, що клієнти отримають позитивний досвід під час використання криптовалютних транзакцій, а також запобігає будь-якому потенційному шахрайству чи крадіжці особистих даних.
• Знижений ризик – KYC допомагає компаніям зменшити ризик залучення до протиправної діяльності, оскільки дозволяє їм підтвердити особу клієнта до здійснення будь-яких транзакцій.
• Покращена відповідність – Правила протидії відмиванню коштів вимагають від компаній вживати певних заходів для запобігання фінансовим злочинам. Завдяки запровадженню процедур KYC компанії краще відповідають вимогам відповідності.
• Покращена довіра – Клієнти можуть більше довіряти компанії, коли вони знають, що вона вживає необхідних заходів для захисту їхніх коштів та особистості. Це допомагає підвищити лояльність клієнтів і побудувати довгострокові відносини.

Чи безпечний блокчейн без KYC?

Блокчейн — це незмінна книга, що означає, що будь-кому майже неможливо змінити або скасувати транзакцію після її запису в ланцюжок. Однак це не означає, що використання криптовалюти не пов’язане з ризиками. Без процедури KYC усе ще існує ризик використання зловмисниками системи та спроб відмивання грошей або викрадення особистих даних. Ось чому для компаній так важливо використовувати KYC під час роботи з криптовалютними транзакціями.

Крипто – майбутнє?

Криптовалюта все ще є відносно молодою галуззю, і невідомо, чи отримає вона широке поширення в майбутньому. Але одне можна сказати напевно: процедури KYC мають важливе значення для компаній, які беруть участь у крипто-транзакціях, щоб гарантувати безпеку коштів та особистих даних їхніх клієнтів.

Див:  Чи відновиться криптовалюта у 2023 році? Цілком можливо, і ось чому

Вживаючи необхідних заходів для впровадження правил KYC, компанії можуть допомогти захистити себе та своїх клієнтів, а також створити більш безпечне криптосередовище.

На закінчення

KYC є важливою частиною будь-якої транзакції з криптовалютою. Впроваджуючи належні процедури KYC, компанії можуть зменшити ризик шахрайства або відмивання грошей, а також створити більш зручну та безпечну роботу для клієнтів. Це сприяє зміцненню довіри та лояльності клієнтів, а також забезпечує дотримання правил боротьби з відмиванням коштів. За допомогою правильних заходів компанії можуть допомогти забезпечити безпеку та відповідність криптографічних транзакцій.

---

Команда Національна асоціація краудфандингу та фінтех (NCFA, Канада) - це екосистема фінансових інновацій, яка забезпечує освіту, інформацію про ринок, управління галузями, створення мереж та фінансування можливостей та послуг тисячам членів громади та тісно співпрацює з промисловістю, урядом, партнерами та філіями для створення енергійних та інноваційних технологій та фінансування промисловість Канади. Децентралізований та розподілений, NCFA взаємодіє із світовими зацікавленими сторонами та допомагає інкубувати проекти та інвестиції у fintech, альтернативні фінанси, краудфандинг, однорангове фінансування, платежі, цифрові активи та токени, блокчейн, криптовалюту, regtech та insurtech. Приєднайся до Канадське співтовариство Fintech та фінансування сьогодні БЕЗКОШТОВНО! Або стати член-учасник і отримати пільги. Для отримання додаткової інформації відвідайте: www.ncfacanada.org

• Розповсюдження контенту та PR на основі SEO. Отримайте посилення сьогодні.
• Платоблокчейн. Web3 Metaverse Intelligence. Розширені знання. Доступ тут.
• джерело: https://ncfacanada.org/how-important-is-kyc-for-crypto-transactions/