14 січня 2019 року парламент Сінгапуру прийняв комплексний Закон про платіжні послуги (PS Act), який замінив колишній Закон про нагляд за платіжними системами та Закон про обмін грошей і грошові перекази, щоб розширити сферу регульованої платіжної діяльності, включивши нові тенденції та галузі, як-от цифрові активи та криптовалюти.
Законодавство, яке має на меті забезпечити регулятивну визначеність і захист споживачів щодо платіжної діяльності, водночас заохочуючи інновації та зростання платіжних послуг і фінансових технологій, регулює сім послуг: випуск рахунків, внутрішні грошові перекази, транскордонні грошові перекази, послуги залучення продавців, послуги з випуску електронних грошей, обміну грошей і так званих цифрових платіжних маркерів (DPT).
Він також містить модульну структуру ліцензування, що складається з трьох різних класів ліцензій. Кожна ліцензія дозволяє власнику здійснювати декілька конкретних платіжних послуг.
Ліцензія на обмін грошей дозволить підприємствам надавати послуги з обміну грошей; Стандартна ліцензія платіжної установи дозволяє їм здійснювати численні платіжні послуги нижче встановлених порогів, а Основна ліцензія платіжної установи дозволяє компанії можуть здійснювати численні платіжні послуги без будь-якого обсягу транзакцій або обмежень на плаваючу суму.
З моменту набрання чинності 28 січня 2020 року Закону про платіжні послуги Грошово-кредитне управління Сінгапуру (MAS) отримало понад 580 заявок на отримання ліцензій на платіжні послуги та завершило розгляд більше половини з них, заявив член правління MAS Елвін Тан. сказав Квітень 4, 2022.
Він додав, що 87 заяв було задоволено, 11 – відхилено, 147 суб’єктів відкликали свої заяви. Близько 179 суб’єктів господарювання залишилися звільненими від ліцензування та все ще очікують перевірки регулятора.
Дані з Довідника фінансових установ MAS Показувати що станом на 01 серпня 2022 року було видано 231 ліцензію на обмін валют, 13 стандартних платіжних установ та 175 основних платіжних установ. З них лише десять компаній отримали дозвіл надавати послуги ЦПТ.
Крім того, кабінетне дослідження показує, що принаймні чотири компанії отримали в принципі схвалення на стандартну або основну ліцензію платіжної установи.
Ці цифри свідчать про те, що, незважаючи на попередні заяви про те, що чітка нормативна база забезпечить міцну основу для зміцнення Сінгапуром своїх позицій як азійського крипто-центру та дозволить нації побачити появу процвітаючого крипто-сектору, правила відсіяли дуже багато стартапи, серед яких Binance та Huobi.
Ще більше підкреслюючи зміну позиції Сінгапуру щодо крипто-бізнесу, цього року було введено кілька нових правил, які заборонити Постачальники послуг DPT для просування своїх послуг серед широкої громадськості та вимагати постачальники крипто-послуг у місті-державі, які ведуть бізнес лише за кордоном, мають отримати ліцензію.
У травні 2023 року MAS опублікував консультаційний документ щодо внесення змін до Положення про платіжні послуги 2019 року, запроваджуючи нові заходи щодо послуг цифрових платіжних токенів (DPT), зокрема вимогу щодо безпечного зберігання активів клієнтів у рамках законодавчого трасту.
Цей крок спрямований на захист від фінансових злочинів і втрат, зокрема в цифровому шахрайстві, і включає розширення визначень послуг DPT і вдосконалення протоколів протидії відмиванню грошей (AML), таких як належна обачність клієнтів і моніторинг транзакцій.
Крім того, нещодавні пропозиції MAS, які набули чинності в середині 2024 року, встановлюють суворі вказівки для постачальників послуг DPT, зосереджуючись на управлінні конфліктом інтересів, критеріях лістингу, розгляді скарг і обізнаності клієнта про ризики.
Відповідно до стандартів FATF (Financial Action Task Force), дотримання Правил подорожей зобов’язує служби DPT ділитися інформацією про клієнта для транзакцій, забезпечуючи подальшу безпеку цифрових переказів. Суб’єкти, які надають послуги ДПТ до 28 січня 2020 року, тимчасово звільняються від ліцензування на окремих умовах.
Провайдери повинні відокремлюватися а також захищати активи клієнтів під статутним трастом, забезпечуючи операційну незалежність від інших бізнес-підрозділів, тим самим знижуючи ризики втрати активів і полегшуючи повернення активів у випадках банкрутства.
У листопаді 2023 року MAS наказував це Постачальники послуг DPT припиняють приймати платежі кредитними картками від місцевих емітентів, щоб приборкати спекуляції криптовалютою серед роздрібних клієнтів. Це частина ширшої стратегії MAS щодо посилення захисту споживачів і пом’якшення ризиків у сфері цифрових валют.
Після останньої публікації відгуків щодо правил DPT MAS запровадив правила, які зосереджуються на веденні бізнесу та управлінні технологічними ризиками. Ці правила вимагають, щоб постачальники DPT керували конфліктами інтересів, підтримували чітку політику щодо списку DPT і мали надійні процеси розгляду скарг клієнтів.
Додаткові заходи включають заборону стимулювання торгівлі та платежів кредитними картками, вимогу щодо ретельної оцінки обізнаності клієнтів про ризики та власного капіталу, а також обмеження пропозицій щодо фінансування чи кредитного плеча.
Тринадцять ліцензованих постачальників крипто-послуг Сінгапуру
Станом на 24 січня 2024 року MAS дав зелене світло 13 постачальникам крипто-послуг. Ці організації включають 11 ліцензіатів основних платіжних установ і двох ліцензіатів стандартних платіжних установ.
Одинадцять основних платіжних установ, яким дозволено надавати послуги DPT
DBS Vickers Securities це брокерська фірма з цінними паперами та деривативами належить DBS, що дозволяє клієнтам інвестувати у фондові біржі, первинні публічні пропозиції (IPO) і приватні розміщення. Він також є оператором DBS Digital Exchange, постачальника бірж лише для членів, які пропонують професійним інвесторам доступ до цифрових активів, таких як токени безпеки та криптовалюта.
Центр цифрових скарбів (DTC) is постачальник корпоративних рішень, який пропонує продавцям онлайн-послуги для прийому цифрових платіжних рішень, включаючи розрахунки, дебетові картки, цифрові гаманці та криптовалюти.
FOMO Pay забезпечує платформа обробки цифрових платежів, яка дозволяє продавцям і фінансовим установам на ринках, що розвиваються, приймати повний набір мобільних платежів, включаючи криптовалюти.
Незалежний заповідник is регульована криптобіржа, яка обслуговує понад 200,000 XNUMX клієнтів в Австралії, Новій Зеландії та Сінгапурі.
Revolut – це цифровий банк із Великобританії шукати незабаром представити послуги DPT у Сінгапурі, включаючи можливість для місцевих клієнтів купувати, продавати та зберігати криптовалюти.
Sparrow Tech Рядовий пропозиції продукти та рішення для цифрових активів. Серед них – надання можливості транзакціям PayNow для інституційних і заможних клієнтів, які купують і продають криптовалюти за допомогою фіатної валюти на його торговій платформі, а також співпрацю з фінансовими установами та сімейними офісами для розробки індивідуальних рішень для цифрових активів.
Паксос is фінансова установа та технологічна компанія зі штаб-квартирою в Нью-Йорку, що спеціалізується на технології блокчейн. Продуктові пропозиції компанії включають брокерські послуги з криптовалюти, послуги токенізації активів і розрахункові послуги. Його дочірня компанія, Paxos Digital Singapore, отримала в принципі схвалення від MAS пропонувати послуги цифрових платіжних токенів і має намір випустити стейблкоїн із підтримкою доларів США, який відповідає нормативній базі стейблкоїнів, запропонованої в країні.
Технологія Hako працює платформа криптовалютного обміну Coinhako, яка дозволяє інвесторам купувати та продавати криптовалюти за допомогою різних способів оплати, включаючи банківські перекази та кредитні картки.
MetaComp, раніше відома як Cyberdyne Tech Services, тепер зможе пропонувати наскрізний набір послуг цифрових активів для компаній, а також для традиційних і криптовалютних інституційних інвесторів.
Upbit, якою керує Dunamu, є біржею цифрових активів базується в Росії Південна Корея, яка діє в Сінгапурі, Індонезії та Таїланді. Платформа підтримує торгівлю криптовалютами, включаючи біткойни та Ethereum, і надає веб-інтерфейс, мобільні додатки, ринок NFT і послуги стекінгу.
Пульсація працює цифрова платіжна мережа та протокол на основі блокчейну, в основному відомий своєю рідною криптовалютою XRP.
Дві стандартні платіжні установи мають дозвіл надавати послуги DPT
BHOP Consulting працює BHex, фінансова децентралізована платформа для торгівлі цифровими активами. Компанія надає криптоактиви, а також послуги депозитарної та клірингової інфраструктури.
Технології Triple A забезпечує крипто-платіжне рішення білої мітки, яке обслуговує продавців електронної комерції, роздрібних торговців, постачальників ігор, постачальників платіжних послуг, фінтех-компаній, ринків і технологічних компаній.
Щонайменше дев'ять криптокомпаній отримали принципове схвалення
Crypto.com is криптобіржа зі штаб-квартирою в Сінгапурі, яка підтримує торгівлю, інвестиції, стейкинг, гаманці, незамінні токени (NFT) тощо. Він заявляє про 50 мільйонів клієнтів.
Coinbase is компанія з обміну цифровими активами зі штаб-квартирою в Сан-Франциско, Каліфорнія, а потім стала дистанційною компанією. Вони є брокерами обміну біткойнами, Ethereum, Solana та іншими цифровими активами.
Blockchain.com, раніше відомий як Blockchain.info, розташований у Лондоні, Англія. Він має сервіси торгівлі криптовалютою, гаманець блокчейну для зберігання цифрових валют, послуги кредитування та різноманітні системи створення даних для економіки блокчейну.
Коло is a компанія з фінансових технологій яка використовує технологію блокчейн для своїх однорангових платежів і продуктів, пов’язаних з криптовалютою, що дозволяє компаніям і приватним особам використовувати цифрову валюту. Штаб-квартира компанії знаходиться в Бостоні, штат Массачусетс.
Сигнум is a група технологій цифрових активів зі швейцарською банківською ліцензією та ліцензією Singapore Capital Markets Services (CMS).
Його продукти та послуги включають платформу управління цифровими активами, платформу для торгівлі цифровими валютами та ряд інших продуктів і послуг.
BitGo Inc., розташована в Пало-Альто, штат Каліфорнія, надає регульовані послуги зберігання, кредитування та інфраструктури понад 1,500 інституційним клієнтам у 50 країнах. Компанія також пропонує криптонавчання, миттєві покупки, ставки та функції захисту інвесторів.
Муму дозволяє інвестувати в акції, ETF та американські депозитарні розписки з можливістю торгівлі в США, Гонконгу та Китаї. Фірма працює в США, Малайзії та Австралії.
XREX Сінгапур, заснована на блокчейні фінансова техніка, орієнтована на транскордонні платежі, готується надавати різні платіжні послуги, такі як цифрові платіжні токени. Компанія також вдосконалює свій інструмент BitCheck, щоб полегшити транзакції з фіатними валютами, стейблкойнами та криптовалютами.
StraitsX надає платіжну інфраструктуру цифрових активів у Південно-Східній Азії, видачі StraitsX SGD і StraitsX USD. Після внесення змін до законодавства вони стануть «стейблкойнами, регульованими MAS».
Криптокомпанії, які відкликали свої заявки на отримання ліцензії
Ходлаут is Сінгапурський фінтех-стартап, який дозволяє криптоінвесторам заробляти відсотки на свої криптохолдинги, позичаючи їх перевіреним установам.
Однак воно має відкликала Ліцензію основної платіжної установи заявку від MAS і призупинено зняття коштів, обмін токенів і депозити з негайним набранням чинності, посилаючись на «ринкові умови» як причину.
Hodlnaut та його директори зараз знаходяться досліджені поліцією за можливе шахрайство та шахрайство.
Луно is глобальна криптобіржа зі штаб-квартирою в Лондоні, яка обслуговує понад 10 мільйонів клієнтів у понад 40 країнах.
У 2023 році компанія вирішила зупинити його послуги в Сінгапурі, відкликаючи свою раніше подану заявку на отримання ліцензії до MAS і припиняючи діяльність для своїх сінгапурських клієнтів.
Genesis Trading — консультаційна та інвестиційна компанія з питань блокчейну зі штаб-квартирою в Сінгапурі під назвою Genesis Asia Pacific Pte. ТОВ
Компанія надає єдину точку доступу для торгівлі цифровими активами, деривативів, запозичень, кредитування, зберігання та основних брокерських послуг.
Однак після наслідків краху FTX фірма припинила виведення коштів із своїх коштів кредитний бізнес і згодом подала заяву про банкрутство відповідно до розділу 11.
Незважаючи на ці проблеми, Genesis Asia Pacific, дочірня компанія Genesis Group, отримала принциповий дозвіл на надання цифрових платіжних послуг відповідно до Закону Сінгапуру про платіжні послуги 2019 року.
Незважаючи на це, валютне управління Сінгапуру (MAS) уточнені що як Genesis Asia Pacific, так і Gemini Trust Company, яка має звільнення від ліцензування, наразі не мають ліцензії. MAS заявило, що розглядатиме всі значні зміни під час оцінки заявки на ліцензію.
Рекомендовані зображення: відредаговано з Unsplash
Примітка редактора: цю статтю востаннє оновлено 25 січня 2024 року, щоб відобразити останні зміни в статусі ліцензування
- Розповсюдження контенту та PR на основі SEO. Отримайте посилення сьогодні.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Додайте собі сили. Доступ тут.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Розширення знань. Доступ тут.
- ПлатонЕСГ. вуглець, CleanTech, Енергія, Навколишнє середовище, Сонячна, Поводження з відходами. Доступ тут.
- PlatoHealth. Розвідка про біотехнології та клінічні випробування. Доступ тут.
- джерело: https://fintechnews.sg/63023/crypto/here-are-all-the-licensed-crypto-services-providers-in-singapore/
- : має
- :є
- $ 10 мільйонів
- 000
- 000 клієнтів
- 01
- 1
- 10
- 11
- 12
- 13
- 130
- 14
- 15%
- 150
- 17
- 179
- 180
- 200
- 2019
- 2020
- 2022
- 2023
- 2024
- 24
- 25
- 250
- 26
- 28
- 300
- 33
- 35%
- 40
- 50
- 500
- 54
- 7
- 8
- 87
- 9
- 90
- a
- здатність
- Здатний
- МЕНЮ
- Прийняти
- приймає
- доступ
- рахунки
- придбання
- через
- Діяти
- дію
- активний
- діяльності
- доданий
- доповнення
- консультативний
- проти
- AI
- прицілювання
- Цілі
- ВСІ
- дозволяти
- дозволяє
- Також
- поправки
- американська
- AML
- серед
- an
- та
- та інфраструктури
- боротьба з відмиванням грошей
- будь-який
- додаток
- застосування
- твердження
- затверджений
- квітня
- ЕСТЬ
- навколо
- стаття
- AS
- Азія
- Азіатсько-Тихоокеанському регіоні
- Азії
- оцінка
- оцінки
- активи
- управління активами
- платформа управління активами
- Активи
- At
- Серпня
- Австралія
- влада
- в очікуванні
- обізнаність
- Банк
- Banking
- Банкрутство
- заснований
- BE
- ставати
- було
- перед тим
- починати
- буття
- нижче
- замовляти
- BHEX
- Біткойн
- біткойн та ефіріум
- blockchain
- блокчейн економіка
- Технологія блокчейна
- Блокчейн-гаманець
- на основі блокчейна
- рада
- член правління
- Запозичення
- Бостон
- обидва
- розширити
- ширше
- брокер
- брокерський
- бізнес
- підприємства
- купити
- Купівля
- by
- Каліфорнія
- званий
- прийшов
- капітал
- Ринки капіталу
- шапки
- карта
- карткові платежі
- Cards
- випадків
- Центр
- впевненість
- проблеми
- Зміни
- заміна
- Глава
- Глава 11
- Глава 11 Банкрутство
- шахрайство
- Китай
- цитування
- претензій
- класів
- ясно
- Очищення
- клієнт
- клієнтура
- клієнтів
- См
- coinbase
- Монетако
- COM
- Компанії
- компанія
- Компанії
- скарга
- Зроблено
- дотримання
- поступливий
- всеосяжний
- що включає
- Умови
- Проводити
- Конфлікти
- Конфлікт інтересів
- Вважати
- Консолідувати
- консультація
- консалтинг
- споживач
- зміст
- корпорацій
- країни
- країни
- створення
- кредит
- кредитна картка
- Кредитні карти
- Злочин
- Критерії
- транскордонний
- транскордонні платежі
- крипто
- криптовалютні компанії
- Криптоосвіта
- криптообмін
- крипто-хаб
- Крипто інвестори
- криптова оплата
- криптосектор
- ПОСТАЧАЛЬНИКИ КРИПТОПОСЛУГ
- крипто-послуги
- крипто-активи
- крипто-рідний
- cryptocurrencies
- криптовалюта
- криптовалютова торгівля
- послуги торгівлі криптовалютою
- валюти
- Валюта
- валютний арбітраж
- В даний час
- Зберігання
- клієнт
- Клієнти
- дані
- DBS
- Дебет
- Дебетові картки
- Децентралізований
- вирішене
- Визначення
- deloitte
- вимогливий
- Депозитарій
- депозити
- Похідні
- дизайн
- стіл
- Незважаючи на
- події
- різний
- цифровий
- Цифровий актив
- Цифрове управління активами
- Цифрові активи
- цифрові активи та криптовалюти
- цифровий банк
- цифрові валюти
- цифрова валюта
- Цифровий платіж
- цифрові гаманці
- старанність
- Директори
- do
- домен
- Внутрішній
- два
- Дунаму
- під час
- e-commerce
- електронні гроші
- кожен
- Рано
- заробляти
- економіка
- Освіта
- ефект
- Ефективний
- або
- поява
- з'являються
- ринки, що розвиваються
- включіть
- дозволяє
- дозволяє
- заохочення
- кінець
- кінець в кінець
- England
- підвищення
- забезпечення
- підприємство
- Рішення для підприємств
- юридичні особи
- біржові індексні фонди
- Ефіріума
- обмін
- Біржі
- звільнений
- фасилітувати
- сприяння
- опади
- сім'я
- FATF
- риси
- зворотний зв'язок
- указ
- цифри
- подано
- фінансовий
- цільова група з фінансових дій
- фінансова установа
- Фінансові установи
- фінансові технології
- фінансово-злочинний
- фінансування
- FinTech
- Компанії Fintech
- fintech запуск
- Фірма
- фірми
- Поплавок
- увагу
- фокусування
- після
- для
- Примусово
- форма
- Колишній
- раніше
- фонд
- чотири
- Рамки
- Франциско
- шахрайство
- від
- FTX
- Повний
- далі
- отримала
- гра
- провайдери ігор
- Близнюки
- Загальне
- громадськість
- Книга Буття
- даний
- Глобальний
- Глобальна криптовалюта
- зелений
- зелене світло
- Group
- Зростання
- керівні вказівки
- було
- Половина
- Обробка
- Мати
- зі штаб-квартирою
- тут
- Високий
- виділивши
- Ходлаут
- тримати
- утримувач
- Авуари
- тримає
- Гонконг
- Гонконг
- гаряча
- HTML
- HTTPS
- Концентратор
- зображення
- Негайний
- спрямований всередину вибух
- in
- стимули
- включати
- includes
- У тому числі
- незалежність
- незалежний
- осіб
- Індонезія
- промисловості
- інформація
- інформація
- Інфраструктура
- початковий
- спочатку
- інновація
- НЕПЛАТОСПРОМОЖНІСТЬ
- мить
- Установа
- Інституційна
- інституційні клієнти
- інституційні інвестори
- установи
- інтерес
- інтерфейс
- в
- вводити
- введені
- введення
- Invest
- інвестування
- інвестиції
- інвестиції
- інвестор
- захист прав інвесторів
- Інвестори
- за участю
- IPO
- видачі
- питання
- Випущений
- емітенти
- IT
- ЙОГО
- січня
- JPG
- відомий
- Гонконг
- Корея
- останній
- останній
- Відмивання
- Відкладає
- найменш
- Законодавство
- Законодавча
- кредитування
- Важіль
- Ліцензія
- ліцензія
- Ліцензований
- ліцензіати
- ліцензії
- ліцензування
- світло
- як
- рамки
- список
- місцевий
- Лондон
- від
- серія
- ТОВ
- Луно
- MailChimp
- підтримувати
- основний
- Малайзія
- управляти
- управління
- мандатів
- ринку
- ринки
- ринки
- БІЛЬШЕ
- Массачусетс
- макс-ширина
- Може..
- заходи
- член
- Купець
- Купці
- методика
- мільйона
- мільйонів клієнтів
- Пом'якшити
- Mobile
- Мобільні програми
- мобільні платежі
- модульний
- Грошові
- грошовий орган
- Грошова адміністрація Сінгапуру
- Валютний орган Сінгапуру (MAS)
- гроші
- Грошові перекази
- моніторинг
- місяць
- більше
- рухатися
- множинний
- народ
- рідний
- мережу
- мережу
- Нові
- Нова Зеландія
- новини
- НФТ
- nft ринок
- NFT
- дев'ять
- не замінний
- негібкі лексеми
- НЕЗАМІННІ ТОКЕНИ (NFTS)
- увагу
- Листопад
- зараз
- of
- пропонувати
- пропонує
- Пропозиції
- Пропозиції
- офіси
- on
- один раз
- онлайн
- тільки
- працювати
- оперативний
- операції
- оператор
- Опції
- or
- Інше
- з
- над
- за кордоном
- Нагляд
- яка перебуває у власності
- Тихий океан
- Пало-Альто
- Папір
- парламент
- частина
- особливо
- Пройшов
- Паксос
- Платити
- оплата
- способи оплати
- обробка платежу
- Платіжні послуги
- Закон про платіжні послуги 2019
- платіжне рішення
- Платіжні системи
- платежі
- Платити зараз
- пірінгових
- інвестиції
- платформа
- plato
- Інформація про дані Платона
- PlatoData
- точка
- Police
- Політика
- положення
- це можливо
- підготовка
- раніше
- в першу чергу
- Prime
- Основний брокерський бізнес
- приватний
- процеси
- обробка
- Product
- пропозиції продуктів
- Продукти
- Продукти та послуги
- професійний
- сприяти
- Пропозиції
- запропонований
- захист
- захист
- протокол
- протоколи
- забезпечувати
- Постачальник
- провайдери
- забезпечує
- забезпечення
- паста
- громадськість
- Публікація
- діапазон
- причина
- надходження
- отримано
- останній
- визнані
- відновлення
- зниження
- відображати
- Незалежно
- регулюється
- правила
- регуляторні
- Відхилено..
- випущений
- залишився
- Переказ коштів
- вимагати
- вимога
- дослідження
- Дослідження показують,
- Резерв
- обмежуючий
- роздрібна торгівля
- роздрібної торгівлі
- огляд
- Revolut
- Risk
- управління ризиками
- ризики
- міцний
- Правило
- Правила
- пробіжки
- s
- гарантії
- Безпека
- Сан -
- Сан Франциско
- сфера
- сектор
- Securities
- безпеку
- Токени безпеки
- побачити
- продавати
- служить
- обслуговування
- постачальники послуг
- Послуги
- виступаючої
- комплект
- поселення
- сім
- кілька
- SGD
- Поділитись
- значний
- Сінгапур
- Сінгапурські
- Сінгапурський
- один
- Солана
- solid
- рішення
- Рішення
- Скоро
- Source
- Південь
- South Korea
- на південний схід
- Південно-Східна Азія
- горобець
- спеціалізуючись
- конкретний
- зазначений
- спекуляції
- стабільний конус
- Стабільні козини
- Стейкінг
- послуги ставок
- позиція
- standard
- стандартів
- введення в експлуатацію
- Стартапи
- заявив,
- Як і раніше
- акції
- фондові біржі
- Акції
- Стоп
- StraitsX
- Стратегія
- Зміцнювати
- строгий
- представлений
- Згодом
- допоміжний
- такі
- пропонувати
- Запропонує
- набір
- Опори
- Свопи
- Швейцарський
- сигнум
- Systems
- Завдання
- оперативна група
- технології
- технічних компаній
- Технології
- Технологія
- десять
- Таїланд
- ніж
- Що
- Команда
- Великобританія
- їх
- Їх
- тим самим
- Ці
- вони
- тринадцять
- це
- У цьому році
- три
- процвітає
- до
- знак
- обмін жетонами
- лексичний аналіз
- Жетони
- інструмент
- до
- торгові площі
- торгова платформа
- торгові послуги
- традиційний
- угода
- Transactions
- переклади
- подорожувати
- Правило подорожі
- Тенденції
- TripleA
- правда
- Довіряйте
- два
- Uk
- при
- одиниць
- оновлений
- us
- USD
- використання
- використовує
- використання
- різний
- перевірено
- обсяг
- Wallet
- Гаманці
- було
- Web
- webp
- ДОБРЕ
- були
- який
- в той час як
- ВООЗ
- волі
- з
- Зняття
- зняття
- без
- робочий
- вартість
- б
- xrp
- Yahoo
- рік
- вашу
- Зеландія
- зефірнет