Хочете, щоб купіть бізнес? Якщо так, вам знадобиться пояснення франшиз. Спочатку франшизи здаються лише фаст-фудом, заправками чи готельними мережами. Але насправді, a цілий світ бізнесу виставлений на продаж які мають підтверджену історію і можуть покласти прибуток у вашу кишеню швидше за розпочати власну справу. Але спершу вам потрібно переконатися, що ви готові володіти та керувати франшизою, оскільки це не завжди потік пасивного доходу інвестори вважають, що це так.
Якщо все зроблено правильно, франшизи пропонують майже непереборна пропозиція для молодих підприємців або тих, хто намагається це зробити втекти службовими сходами. Ви можете міняйте свої душевні з дев’яти до п’яти, отримати підтримку та навчання найвищого рівня та отримувати зарплату, поки ваш бізнес розвивається у фоновому режимі. Але перш ніж почати шукати вітрину, яку перукарню, відновлення води чи чистку басейнів ви хочете мати, вам потрібно поговорити з кимось на зразок Грег Мор, Автор Справжня свобода: чому варто розглянути франшизи та як їх можна використовувати для збагачення.
Грег виконує роль а франчайзинговий консультант, допомагаючи підібрати потенційних франчайзі до материнської компанії, яка найкраще відповідає їх графіку, цілям і потенціал отримання доходу. Ви можете думати, що знаєте, як працює франшиза, який тип ви хотіли б придбати та скільки грошей ви б заробили, але глибокі знання Грега, які тривалістю в кілька десятиліть, можуть сказати вам протилежне. Отже, якщо ви хочете вести бізнес, але не знає, з чого почати, Грег може бути ідеальною людиною, до якої можна звернутися.
Натисніть тут, щоб слухати Apple Podcasts.
Слухайте подкаст тут
Стенограму читайте тут
Мінді:
Ласкаво просимо до подкасту Bigger Pockets Money, де ми беремо інтерв’ю у Грега Мура та говоримо про франшизи.
Грег:
Отже, ми хочемо дізнатися, який спосіб життя ви шукаєте? Як ти хочеш провести свій день? Вам подобається бути в офісі з дев’ятої до п’ятої з понеділка по п’ятницю? Це те, що вам подобається і може справді захопити вас? Або ви віддаєте перевагу бути на вулиці? Більше гнучкості розкладу, більше свободи робити те, що ви хочете протягом дня? Або ви просто хочете інвестувати у франшизу і не хочете нічого робити?
Мінді:
Привіт, привіт, привіт, мене звуть Мінді Дженсен, і зі мною, як завжди, мій єдиний у своєму роді неможливий співведучий Скотт Тренч.
Скотт:
Скопіюй це. Мінді
Мінді:
Скотт і я тут, щоб зробити фінансову незалежність менш страшною. Це було добре, Скотте. Менше для когось іншого, щоб познайомити вас із кожною історією грошей, тому що ми справді віримо, що фінансова свобода доступна кожному, незалежно від того, коли та звідки ви починаєте.
Скотт:
Це вірно. Незалежно від того, чи хочете ви раніше вийти на пенсію та подорожувати світом, чи продовжувати робити значні інвестиції в такі активи, як нерухомість, розпочати власний бізнес чи мати 100 франшиз Supercut, ми допоможемо вам досягти ваших фінансових цілей і отримати гроші. щоб ви могли рушити до цих мрій.
Мінді:
Скотт, сьогоднішнє шоу дещо інше. По-перше, ми випускаємо в середу. По-друге, у нас є невеликий урок історії про початок франшиз, який читає наш шановний продюсер Кейлін Беннет.
Кейлін:
Перший приклад чогось схожого на франшизу був представлений у 1731 році Бенджаміном Франкліном, який у партнерстві з Томасом Вітмаршем заснував друкарню в Південній Кароліні, щоб друкувати твори Франкліна. Це працювало так, що Вітмарш мав право друкувати та поширювати роботи Франкліна, але робив це незалежно. Уітмарш придбав друкарське обладнання та папір у Франкліна, але йому довелося обслуговувати та керувати ним самостійно. І він відповідав за розповсюдження друкованих праць.
Це був найперший приклад франшизи, хоча й без деяких аспектів франчайзингового бізнесу, які ми бачимо сьогодні, таких як навчання, брендинг тощо, які включені у франчайзинговий пакет. Першу сучасну франшизу, яка дуже схожа на франшизи, які ми всі знали, такі як Dairy Queen, McDonald’s і Burger King, заснувала Марта Матильда Гарпер, яка була канадсько-американським перукарем. У 1891 році вона заснувала франшизу під назвою Harper Method Shops. Харпер розробила те, що стало першим ефективним сучасним шампунем, але їй потрібно було, щоб це був ефективний спосіб використання та продажу в салонах. Ми починаємо реально бачити всі елементи сучасної франшизи в бізнесі Harper, включаючи навчання, брендинг, маркетинг, рекламу, страхування та навіть деякі екскурсії компанії. Саме тут починається сучасний франчайзинг, і дивовижним у бізнесі Harper є те, що він проіснував десятиліття з 500 торговими точками. З останнім закриттям у 1972 році.
Справжній розвиток франчайзингового бізнесу почався в 1920-х і 30-х роках. Були відомі приклади, як-от продаж General Motors франшизи Вільяму Мецгеру з Детройта. Автомобільна промисловість насправді є дуже хорошим прикладом того, чому модель франшизи працює і чому вона взагалі стала необхідною.
Коли виробництво автомобілів почало розвиватися, автовиробники швидко зрозуміли, що заправляти автомобілі паливом на заводі дуже дорого, а потім їх доводиться відправляти споживачам. Ось як ми починаємо спостерігати зростання АЗС. Швидко стало дешевше транспортувати автомобілі місцевим продавцям по всій країні, а потім заправляти їх на місці, де їх купували споживачі.
Іншим чудовим прикладом того, чому франчайзинг є чудовим бізнесом для економії витрат, є відома компанія Coca-Cola, яка на початку боролася зі своїми транспортними витратами. Наповнення всіх цих скляних пляшок кока-колою і подальше їх транспортування призводило до величезних витрат ще до того, як компанія продала продукт. Тож Coca-Cola зрештою почала роздавати свою продукцію по франчайзингу меншим торговим точкам по всій країні. Франшизи повинні були наповнювати пляшки на місці відповідно до дуже суворих інструкцій, зберігаючи формулу в секреті. Продаж продукту на місцевому рівні значно заощадив на транспортних витратах, що зробило Coca-Cola мегауспішним бізнесом, яким вона є сьогодні.
Франчайзингова модель дійсно вибухнула в період між 1930-ми та 1950-ми роками, коли були створені такі великі франшизи, як Kentucky Fried Chicken, Dairy Queen і, звичайно, McDonald’s.
Що дійсно допомогло франчайзинговій моделі, так це запровадження Федерального закону Лангема про товарні знаки в 1946 році. Це дозволило компаніям безпечно та законно укладати ліцензії з третіми сторонами, що є важливою вимогою франшизи, і саме так функціонують сучасні франшизи з тих пір. . По суті, франчайзинговий бренд здає в оренду свої продукти, це брендинг, а іноді і свої обіцянки франчайзі, який відповідає за управління бізнесом на місцевому рівні, що включає персонал, виробництво або навіть пакування на місці та всі інші аспекти бізнесу, включаючи місцеві податки.
Франчайзі зберігає прибуток, але власник франшизи заробляє на роялті або комісії за франшизу, і вони можуть сягати 20% від продажів, хоча зазвичай більшість з них становить від 7 до XNUMX%. Франчайзі також несе відповідальність за сплату орендної плати, заробітну плату персоналу, податки, страхування та всі інші витрати, пов’язані з веденням бізнесу, плюс комісію за франшизу. І це дозволяє їм використовувати продукт, логотип і будь-який додатковий маркетинг, пов’язаний із франшизою.
Якщо ви потенційно зацікавлені в укладанні договору франчайзингу, вам може бути цікаво, що це означає для франчайзі. Що ж, як і все інше, ця бізнес-модель має свої плюси та мінуси. Найбільша перевага франчайзингу полягає в тому, що вам не потрібно витрачати час і гроші на розробку свого продукту. Багато підприємств і більшість нових підприємств фактично зазнають краху в перший рік. Потім ще приблизно половина з них виходить з ладу протягом перших п’яти років, і дуже невеликий відсоток виживає перші 10 років. Отже, якщо ви думаєте розпочати власний бізнес з нуля, це насправді дуже ризиковано, особливо якщо ви працюєте в харчовій промисловості, яка, як відомо, має дуже високі шанси на невдачу. З франшизою ризик невдачі фактично зникає з вас. Понад 90% франшиз приносять прибуток. Дуже малоймовірно, що як власник філії франшизи ви зазнаєте невдачі.
Однак вам потрібно враховувати той факт, що ваш прибуток може бути невеликим. Це точно буде менше, ніж якби ви були єдиним власником успішної компанії. Ці збори неминуче з’їдять ваш прибуток, і вам також потрібно знати, що зазвичай франшизи зобов’язані стягувати початкову плату за кожного франчайзі, який реєструється. Ця початкова плата може коливатися від 10,000 XNUMX доларів США до п’яти мільйонів залежно від франшизи. Отже, для придбання франшизи вам потрібен стартовий капітал. Однак прибуток вам гарантований. Треба тільки порахувати, чи вистачить цього прибутку.
Мінді:
Гаразд, Кейлін, це було чудово. Перш ніж залучити Грега, давайте зробимо коротку перерву. І ми повернулися. Грег Мур, ласкаво просимо до подкасту «Гроші більшої кишені». Я дуже радий сьогодні поговорити з тобою.
Грег:
Дякую, що прийняла мене, Мінді. Я дуже радий бути тут і ціную це.
Мінді:
Ґреґ, перший рядок твоєї біографії звучить так: Ґреґ Мур допомагає людям уникнути роботи та досягти фінансової незалежності, знаходячи франшизи, які відповідають їхнім життєвим потребам. Що ви цим маєте на увазі?
Грег:
Це цікаво, Мінді. Коли вільні люди вперше приходять до мене й хочуть почати свій бізнес, перше, про що вони думають, — це франшизи, зокрема ресторани. Речі, повз які ти весь час проїжджаєш, які бачиш і які спадають на думку першими. Тож багато з них думають, що їм доведеться вкласти багато грошей, інвестувати в це багато грошей, докласти багато часу та зусиль.
І франшиза стосується не лише ресторанів, які ви бачите. Ви завжди бачите McDonald’s, Taco Bells, Burger Kings. Існує багато різних типів франшиз. Отже, допомагаючи людям вибрати правильний шлях, ми шукаємо, що вони дійсно хочуть робити. Де вони були? Де вони зараз? Де вони хочуть бути через п’ять-десять років? А потім познайомити їх з тим фактом, що кожна галузь, майже кожна галузь, про яку я можу подумати, має можливість отримати франшизу.
Мінді:
Чи можете ви навести кілька прикладів того, про які галузі ви говорите?
Грег:
Якщо ми розглядаємо, наприклад, сферу послуг, про яку мало хто знає, люди не обов’язково знають про ваше існування, доки ви їм не знадобитеся. Скажімо, пошкодження водою, відновлення пожежі. Це дійсно хороші, які ви можете зробити. Отже, 1-800 Water Damage є частиною Belfor Group. Група Belfor допомагала прибирати після Катріни, робить усі основні прибирання. Це речі, про які ви не думаєте, тому що вам це не обов’язково потрібно.
Вам потрібен репетитор? У вас є лікар-репетитор, який може прийти туди, і вони можуть надіслати вам репетитора. Мамі й татові потрібна допомога по дому? Місце вдома відправляє опікунів у дім мами й тата, щоб утримати їх там трохи довше, щоб їм не довелося цього робити.
Ви хочете допомогти людям у продажах? Навчання з продажу Sandler допоможе людям вийти на вулицю та допомогти підприємствам стати кращими продавцями. І якщо ви просто подивіться на сам дім, у вас є покрівля, у вас є засоби боротьби зі шкідниками, у вас є реконструкція кухні, у вас є реконструкція гаража, у вас є фарбування всередині та зовні на тому. Якщо ви дивитеся на бізнес, якщо ви дивитесь на технічне обслуговування будівель, у вас є людина, яка може виконувати технічне обслуговування будівель, прибирання будівель, величезний бізнес у цьому. Anago, A-N-A-G-O, чудовий для комерційного прибирання, величезний бізнес, на якому ви дійсно можете побудувати. Це абсолютно прекрасні.
Багато з них ви можете почати, не виходячи з власного дому. Отже, клієнти не обов’язково приходять до вас додому, ви йдете з ними в гості. Тому це набагато менше інвестицій. Ви шукаєте не мільйон доларів для McDonald’s, ви дивитеся на сто тисяч, ви дивитеся на 150,000 XNUMX, можливо, маленький офіс на цьому. Так багато, багато різних речей, Мінді,
Скотт:
Грегу, здається, є багато варіантів стати власником франшизи. Який процес, щоб звузити ці можливості, стати власником франшизи та вибрати хорошу інвестицію для себе?
Грег:
О, чудове запитання, Скотт. Першим кроком у цьому процесі є справді знайти хорошого консультанта з франшизи, який може допомогти вам у цьому процесі. Як я починав це, я почав просто дивитися навколо, щоб побачити, які різні франшизи існують, і просто почав натискати все, щоб отримати інформацію про них. Наче щасливий клацнув в Інтернеті. І це викликало багато людей, які телефонували мені, багато продавців з різних франшиз дзвонили мені і просто казали: «Так, це найкраща франшиза з часів нарізаного хліба, ти маєш потрапити в цю. Так, ти маєш потрапити в це. І тоді мені довелося з’ясувати, добре, вони взагалі доступні в моєму районі? Чи справді це те, що я хочу робити? Це між часом та інвестиціями? Отже, багато різних речей, які я мав з’ясувати самостійно, коли всі ці люди телефонували мені одночасно.
Набагато простіше отримати консультанта з франшизи. Тепер я хотів би, щоб ти зв’язався зі мною, але це не обов’язково. Ви можете працювати з багатьма різними франчайзинговими консультантами. Є багато чудових консультантів із франшизи. Там буде кілька основних кроків, через які вони вас проведуть. І це стосується мене та будь-кого іншого, хто там. По-перше, зверніться до чудового консультанта з франчайзингу, який деякий час працює в галузі, кілька разів був у цьому кварталі, знає, що там відбувається, знає інформацію про різні франшизи. Те, що я збираюся запитати у вас і будь-який хороший франчайзинговий консультант, так це те, що вони збираються заглибитися в ваше минуле. Де ти був? Де ти зараз? Де ти хочеш бути? Що ви плануєте вкладати у свою франшизу з точки зору часу? Що ви плануєте вкладати у свою франшизу? Що ви хочете отримати від своєї франшизи?
Одна з речей, які ми збираємося розглянути, це ваші очікування. Отже, якщо ви хочете сказати, що ж, я хочу придбати McDonald’s і я хочу заробити мільйон доларів за один рік, то це, мабуть, не дуже велике очікування відразу. Це займе трохи часу, щоб зробити ці речі. Отже, ми хочемо дізнатися, який спосіб життя ви шукаєте? Як ти хочеш провести свій день? Вам подобається сидіти в офісі з дев’ятої до п’ятої з понеділка по п’ятницю? Це те, що вам подобається і може справді захопити вас? Або ви віддаєте перевагу бути на вулиці, більше гнучкості в графіку, більше свободи робити те, що хочете протягом дня, або ви просто хочете інвестувати у франшизу і не хочете нічого робити?
Існують і такі можливості. І що стосується часу, різні франшизи вимагатимуть різного. Дехто вимагатиме від вас повний робочий день у цій франшизі, вони хочуть, щоб ви були оператором-власником. Це не означає працювати у самій франшизі. Більшість часу це буде робота над франшизою, де ви будуєте цей бізнес. Хтось інший справді зробить це за вас. Тож не думайте, що якщо ви потрапите у франшизу типу реставрації, де ви займаєтеся пліснявою, вогнем, водою, димом, пошкодженнями, ремонтом, не думайте, що це робитимете саме ви. Вони навчать вас, як це робити, щоб ви добре це відчули. Але це також буде робити хтось інший. Отже, франшизи, деякі з них хочуть, щоб ви працювали там повний робочий день, щоб ви були їх власником-оператором, виконавчим оператором, який працює над цим.
Деякі з них ви можете робити пасивно або, я б сказав, напівпасивно. Напівпасивно, це будуть ті, де ви наймете менеджера, щоб робити все, і тоді ваша роль полягає в тому, щоб керувати менеджером і керувати звітами про прибутки та збитки. 10-15 годин на тиждень. Крім того, є кілька франшиз, де ви можете працювати абсолютно пасивно, де франшиза зробить усе за вас. За це ви платите приблизно 5% комісії за управління. Вони все це роблять, а ви просто інвестуєте в це. Тож ви можете залишитися на своїй роботі, яку ви робите зараз, можете залишитися на бізнесі, який ви робите зараз, і франшиза зробить усе за вас. Ви просто платите їм за це. Отже, коли ви прийдете до того франчайзингового консультанта, ми будемо ставити всі ті запитання, що ви насправді збираєтеся робити?
Що вам справді подобається? Який час ви хочете інвестувати в цю франшизу? Які інвестиції ви шукаєте для франшизи? А потім ми пройдемося по різних галузях і побачимо, які з них вам подобаються, які не подобаються, які, коли ви встаєте вранці, вам справді подобається займатися цим. Отже, ми почнемо з простого телефонного дзвінка, щоб познайомитися один з одним, переконатися, що ви мене знаєте, ставите лайк і довіряєте мені певною мірою, а потім ми зможемо рухатися далі. З будь-яким хорошим консультантом із франчайзингу я переконаюся, що ваші очікування дещо обґрунтовані, що ми можемо знайти для вас франшизу, яка відповідає цим очікуванням. Після цього телефонного дзвінка я надсилаю вам анкету, і будь-який хороший франчайзинговий консультант повинен, де він збирається розглянути ще кілька деталей із невеликою довідкою про вас, похвалитися собою, розповісти нам про себе.
Потім ми вступаємо в інший дзвінок, і сидимо тоді близько години, як би довго це не займало дві години. І ми пройдемо цю анкету. У мене є невелика матриця типів бізнесу, яка показує вам різні типи бізнесу, якими ви можете зайнятися, будь то складна роздрібна торгівля, проста роздрібна торгівля, автомобільна промисловість, звичайна торгівля. І потім я використовую всю цю інформацію, отриману з кількох розмов з вами, і цю анкету, щоб пройти, і я збираю все це разом, а потім я починаю шукати і думати, гаразд, які франшизи підійдуть цій людині?
І я можу повернутися до вас про п’ять або десять різних можливостей. І тоді наш наступний дзвінок, що ми зробимо, це ми пройдемося там, і ми пройдемося через ці можливості разом і ми розглянемо їх трохи більш детально щодо того, якою буде ваша роль, як це узгоджується з тим, що ти мені кажеш, що ти хочеш від свого життя та від цього бізнесу. А потім ми звузимо це до, можливо, двох-трьох франшиз, на які ви подивитесь і скажете: «Ви знаєте, я бачу, як це роблю, і це відповідає моїм критеріям, які я вже дав вам щодо цього. Потім ми разом проходимо процес дослідження франшизи, і ми разом проходимо весь цей процес, і я залишаюся з ними весь час.
Мінді:
Скільки коштує франчайзинговий консультант?
Грег:
Найкраща частина цього полягає в тому, що ми нічого не коштуємо нашим клієнтам. Ми вільні. Отже, ми отримуємо гроші, якщо і коли ви вирішуєте інвестувати в цю франшизу, а франчайзер сплачує нам комісію за рекомендацію, на зразок кадрового агентства або щось подібне. І згідно із законом, франшиза не може стягувати з вас більше нічого за франшизу, якщо ви користуєтеся консультантом або не користуєтеся консультантом. Насправді їм дуже подобається, коли ви звертаєтеся до консультантів, тому що ми попередньо кваліфікуємо вас для цієї франшизи.
Отже, з точки зору франчайзерів, те, що ми робимо для них, — це велика частина їхньої попередньої роботи. Тому вони мають певні кваліфікації для кожного зі своїх кандидатів, які приходять туди. У них є базова кваліфікація, фінансова кваліфікація, часові рамки, те, чим ви хочете працювати. Отже, франчайзери кажуть нам, що це те, що ми шукаємо в чудовому кандидаті. Люди такого типу будуть успішними в нашій франшизі. Тому ми не приводимо до них нікого, хто не відповідає їхнім критеріям. І навпаки, з точки зору наших клієнтів, ми не надаємо їм жодної франшизи, на яку вони не обов’язково мають право.
Скотт:
Чи могли б ви навести нам пару прикладів клієнтів, яким, можливо, подобаються три різні персони: хтось, хто справді хотів поспішати, працювати й будувати бізнес, хтось, хто хотів напівпасивну франшизу, і хтось, хто хотів повністю пасивний, я не хочу робити що-небудь досвід, і як ви могли б керувати цими трьома людьми або результатами, які ви робили в минулому, для цього.
Грег:
Так, добре. Тож до мене прийшов один джентльмен. У нас була купа Supercuts, які продавалися в певний момент у корпоративних місцях. І він підійшов до мене і сказав, що це звучить чудово, тому що він ходить у Supercuts, постійно стрижеться. Він сказав: «Мені потрібно вибрати одне з тих корпоративних місць. Я люблю їх». Тож ми разом пройшли його процес. Ми зробили це, пройшовши через це, і з’ясували, що саме він намагався зробити. І я вважаю, що найбільше, що я отримав від цього, це те, що він просто дуже хотів об’єднатися зі своїм батьком, щоб щось зробити з цього приводу. Виявилося, що його тато не дуже любив стригтися. Тож ми звузили його, і ми начебто усунули індустрію укладання волосся, і ми фактично включили його до франшизи Handyman Connection на цьому. Але це проходить через процес з’ясування того, якими були його цілі, чого він хотів досягти.
Давайте подивимося, інший джентльмен, він переїхав зі Східного узбережжя до Оклахоми. Він був ІТ-спеціалістом і хотів потрапити в ІТ-сферу, тому що це його досвід. Тож він сказав: «Мені не платять так багато, як на Східному узбережжі, Ґреґе, чи можете ви допомогти мені знайти ІТ-франшизу, яку я зможу зробити тут, в Оклахомі, і я можу отримувати таку саму чи більшу оплату, ніж Я повертався на східне узбережжя?» Отже, я все одно йду, навіть якщо мені кажуть, що я цього хочу, я не просто кидаю їм ці франшизи. Мені все ще потрібно пройти і сказати: «Гаразд, яка твоя справжня мета?» Чого ви насправді намагаєтеся тут досягти? Що ти справді любиш робити? Я маю на увазі, що робота вашої мрії, яку ви мали все життя, це ІТ чи просто тому, що вона добре оплачується?»
Тож ми пройшли весь цей процес, з’ясували його походження, що він любить робити, що йому справді подобається в житті. Тож ми закінчили тим, що залучили його до автомобільної франшизи. Я забув, який це був [нерозбірливо 00:20:03] чи щось подібне, де це те, чим він справді любив займатися. Я маю на увазі, що йому подобалася ІТ, тому що вона добре оплачувалась, це була хороша робота, але його справжні пристрасті полягали в тому, що він справді любив працювати з автомобілями, і йому дуже подобалося працювати з транспортними засобами. Тож ми пройшли весь цей процес і виявили, що він дуже щасливий. Він мав це зараз багато-багато років.
А потім у мене є ще один джентльмен, який, повернемося до прикладу із Supercuts, був лікарем і хотів допомогти людям, які не могли дозволити собі послуги лікаря, але йому потрібен був спосіб заплатити за це. Тож ми почали дивитися на Supercuts, і він сказав: «Ну, скільки я можу отримати?» Я сказав: «Ну, це залежить від того, скільки ви хочете». Він каже: «Я хочу їх сто». Я сказав: «Добре, це великий шматок. Давайте розберемося потроху і подивимося, що ми придумаємо».
Тож ми помістили його в 20 для початку. І знову ми повернулися, і його мета полягала в тому, щоб створити джерело доходу, де він міг би допомогти людям, які не могли дозволити собі послуги лікаря, щоб допомогти заплатити за це. Тож це не обов’язково буде прямо з його кишені. Тож ми підняли його до 20, потім додали ще кілька, і зараз, я думаю, ми підвели його до 80 з них на даний момент. Тож його ціль — сто на цьому. Але він настільки щасливий, наскільки це можливо, тому що тепер він отримав ці гроші, які він може використати, щоб допомогти знедоленим людям отримати необхідні послуги лікаря.
Тож усе зводиться до того, щоб по-справжньому поглянути на те, якими були цілі кожної з цих окремих осіб, чого вони насправді прагнуть досягти, і знайти франшизу, яка вписується в цю форму, яка може допомогти їм досягти того місця, де вони хотіли бути п’ятьма через 10 років.
Мінді:
Як дізнатися, чи підходить вам франшиза, а кому не підходить?
Грег:
Переходячи до другої частини, я думаю, що мої справжні підприємці є одними з найбільш складних людей, яких я зустрічаю. Тому що справжні підприємці, які приходили до мене, і я отримую там кілька різних варіантів, вони вже зробили це самі. Отже, виклик для них для справжніх підприємців, коли ви берете участь у франшизі, полягає в тому, що франшиза вже все налагодила. Вони вже все зробили для вас у минулому.
У них є план дій. У них є процеси, у них є процедури, і вони хочуть, щоб ви їх дотримувалися, оскільки це їхні перевірені методи. Вони це зробили, вони це дублюють. Ось чому ви отримуєте франшизу. Тож вам не потрібно все це придумувати. Тож деякі з моїх справжніх підприємців не є справді хорошими франчайзі, і ми з’ясуємо це під час проходження процесу, тому що я скажу їм, що ви не можете просто зайти туди й сказати: «О, я бачу деякі речі, які ви можете робити по-іншому, давайте почнемо вносити зміни негайно», тому що франшиза просто не збирається на це йти.
І навпаки, деякі з підприємців, які вже давно працюють і зробили щось самостійно, започаткували власний бізнес, приходять до мене і кажуть, що я не хочу проходити через усе це знову. Я знаю, що потрібно, щоб побудувати цей бізнес до того місця, де я хочу його бачити. Я не хочу робити це знову. Я хочу використовувати франшизу, тому що це набагато простіша модель, і я можу досягти того, чого хочу, на два-три роки швидше. Отже, для кого франшиза не обов’язково підходить, так це для тих, хто не може слідувати цим вказівкам і хоче робити все сам, йти у своєму напрямку та робити все так, як вважає за потрібне. Це добре для людей, які шукають таку структуру або шукають перевірену модель і можуть слідувати їй, піддаються навчанню та тренуванню, щоб стати тим, ким вам пропонують стати франшизи.
Мінді:
Знаєш, про що я думаю, Скотте, я вважаю, що колишній військовий ідеально підходить для франшизи. Я просто розмовляв зі своєю подругою Ліз, і вона говорила про те, що вона готується йти на навчання для офіцерів, і вона сказала, що вони змушують вас робити все це, вона повинна відмовитися від кави. Я думаю, чому ти маєш відмовитися від кави? Вона ніби, вони роблять це, щоб переконатися, що ви можете дотримуватися правил. Мені здається, це здається таким жахливим. Я б ніколи не хотів цього зробити.
І тепер я думаю, ох, можливо, франшиза — не правильний вибір для мене, тому що я не хочу слідувати чиїмось встановленим правилам. Не схоже на те, що є багато можливостей вийти та спробувати щось нове. І коли я думаю про це, я думаю, коли я йду до Taco Bell, я не хочу спробувати новенький продукт мого місцевого Taco Bell. Я хочу поїхати туди заради картоплі фрі з начосом. Я очікую, що вони будуть там, і я очікую, що вони будуть такими ж, як ті, що в іншому місці, і в Оклахомі, і як ті, які я мав минулого тижня в Каліфорнії. І це причина, чому ви звертаєтесь до франшизи, тому що це те саме з їжею знову і знову.
Грег:
Це правильно до певної міри. Тож візьмемо, наприклад, ваш приклад Taco Bell. Тож у певний момент часу хтось мав придумати Taco Supreme, а хтось мав придумати Burrito Supreme. Ось де на допомогу приходять франчайзі. Вони можуть, після того, як це відпрацюють.
Отже, ви починаєте франшизу, ви не хочете просто заходити туди, починати стрибати і говорити: давайте внесемо зміни, тому що я бачу речі, які можуть бути кращими. Однак після того, як ви деякий час були франчайзі, ви можете шукати речі, які вони можуть покращити, а потім ви йдете до франчайзера, починаєте піднімати ці речі. Отже, деякі з тих речей, які ви бачите в Taco Bell, були започатковані франчайзі. Вони придумали таку ідею. У них може бути кілька пробних ресторанів, з яких вони починатимуть, а потім, якщо все виглядатиме добре, якщо вони отримають від них хороший відгук, тоді вони зможуть на цьому розвинути. Тож після того, як ви вивчили систему та почали разом над нею працювати, у вас є певна кількість творчості. Тож ви все ще готові до творчості. Абсолютно.
Скотт:
Розкажіть нам про це, я знаю, що це різко змінюватиметься, але яка фінансова віддача від цього, вірно? Якщо я думаю про це як хтось, хто розглядає можливість придбання франшизи, я хочу зробити щонайменше одну з кількох речей. Я хочу заробити більше грошей, ніж я можу заробити на корпоративній роботі, тому що я, по суті, буду майже власником бізнесу, не зовсім власником франшизи з усім цим. Я хочу повернути свої початкові інвестиції та повернути їх, можливо, протягом одного-двох років, особливо якщо я наполегливо працюю цілий день. Я дійсно хочу повернути це досить швидко, і я хочу можливість масштабувати в якомусь форматі. Чи можете ви дати нам відчуття міри? Скільки часу потрібно, щоб повернути речі? Це окупність за два роки чи за 10 років? Які є історії доходів і які історії успіху?
Грег:
Правильно. Тому, по-перше, багато людей запитують мене, скільки я можу заробити за допомогою франчайзингової системи? Отже, почнемо з того, що дуже давно в країні далеко-далеко тут, у Сполучених Штатах, коли вперше з’явився франчайзинг, люди з розвитку франшизи, продавці казали, що ви отримуєте цю франшизу, це скільки грошей ви збираюся зробити. Як виявилося, це траплялося не завжди. І з того, що вони їм казали, було недостатньо, щоб Федеральна торгова комісія втрутилася і сказала: якщо у вас немає цієї інформації, ви не можете її надати. Тож ви знайдете цю інформацію в документах про розкриття франшизи в розділі 19 «Розкриття фінансової інформації». Як консультант із франчайзингу я просто не можу сказати людям, скільки ви збираєтеся заробити, тому що це порушує правила Федеральної торгової комісії.
Тепер вони не збираються кидати мене у в’язницю чи щось подібне, але якщо франшиза не принесе суми, яку я йому сказав, він може повернутися і подати на мене до суду. І це просто погана бізнес-практика. Однак, на вашу думку, Скотт, скільки ви можете заробити на цьому? Це одна з речей, яку ми розглянемо. Є деякі речі, які я знаю, але не обов’язково можу розповісти своїм кандидатам. Але коли вони кажуть мені, що хочуть зробити, я можу направити їх у правильному напрямку. Так, наприклад, деякі з цих перукарень є чудовими підприємствами, простими в управлінні, будівництво яких коштує близько 250. Ви не збираєтеся керувати цим самостійно, ви збираєтеся робити це напівзаочно, але, ймовірно, ви зароблятимете на цьому близько 50,000 XNUMX на рік. Ви не будете робити багато роботи.
Це гарне місце для паркування грошей. Тож п’ятирічна віддача від чогось подібного – це те, на що ви будете дивитися. І це, до речі, не заява про заробіток. Отже, застереження є. Сфера послуг, ймовірно, одна з найкращих для вас, тому що зараз ви маєте нижчий рівень інвестицій. Отже, ви дивитесь на сто тисяч, 150,000 4. Чимало з цих галузей послуг є підприємствами на мільйони доларів. І якщо ви подивіться, наприклад, у VIS, купіть, продайте, і подивіться на франшизи, які продаються, ви побачите досить багато тих, які продають у сфері послуг 2 або XNUMX мільйони доларів, і вони зазвичай продають їх за три разів нетто там. Тож вони перетворили це на хороший бізнес. Отже, галузь послуг, особливо коли ви починаєте реставрацію, бізнес з догляду за людьми похилого віку, це ті, де ви можете легко розвиватися.
Франшиза дасть вам територію з 30,000 50 людей похилого віку. Ви поміщаєте туди, скажімо, 150,000 людей похилого віку, щось подібне. Ви, ймовірно, приносите пару сотень тисяч до кінцевого результату, десь близько цього. Тож, ймовірно, знадобиться кілька років, щоб досягти цього. Але тепер ви витратили лише XNUMX XNUMX доларів на цей бізнес, щоб інвестувати в нього невеликий офіс. Тож три роки окупитися легко. Щось подібне, враховуючи, що ви беретеся назустріч і ви йдете туди і робите це. Тож він змінюватиметься. Я б сказав, що галузь послуг Scott стане вашим найкращим вибором, якщо ви шукаєте прибуток від двох до трьох років. Різні з них мають кращу віддачу, швидшу віддачу, ніж інші.
Ви також можете швидше потрапити в бізнес, якщо дивитеся на цеглу та розчин. Ви повинні знайти місцезнаходження цієї нерухомості. Ви повинні це зробити, і вам знадобиться шість-дев’ять місяців, щоб усе це зробити. Отже, ви вклали свої гроші, і у вас є ще рік, поки ви не відкриєтеся, або, можливо, трохи менше. Тож це подовжить ваш тайм-аут. Крім того, у вас є накладні витрати, але ви збираєтеся це зробити. Тож деякі з них можуть тривати чотири чи п’ять років.
Одна з них, і це мене дуже дивує, полягає в тому, що якщо ви любите тварин і любите працювати на свіжому повітрі, ви можете піти прибирати за чужими тваринами. Вигрібання калу з усіх речей. І це, про що я думаю, схоже на бізнес на мільйони доларів. Це просто вражає мене.
Скотт:
Це пахне хворобою.
Грег:
так Мені здається Boggles, але деякі з тих підприємств, про які ви не думаєте, насправді приносять досить багато грошей. Так, галузь послуг через два-три роки може повернути це. Цегла і розчин буде розширено трохи більше на цьому. Але багато в чому це дійсно пов’язано з вами та тим, наскільки ви дійсно збираєтеся займатися цим бізнесом або найняти чудового менеджера, який збирається завести цей бізнес для вас.
Мінді:
Гаразд, це викликає кілька запитань. Давайте поговоримо про відокремлення від франшизи, якщо ви вирішите, що більше не хочете володіти цим. Отже, як продати франшизу і як її оцінити? Я б припустив, що існуюча франшиза, яка є успішною, коштуватиме більше, ніж придбання франшизи, яку потім вам доведеться створити та виконувати всю роботу самостійно.
Грег:
Чудове запитання Мінді. Я досить часто розумію це, коли люди звертаються до мене, оскільки вони шукають франшизи типу перепродажу, а не нові. Отже, різниця між ними одразу полягає в тому, що відкриття нової франшизи буде набагато меншим за вкладенням, ніж отримання франшизи перепродажу, існуючої франшизи.
Отже, щоб почати з цієї частини рівняння, ви збираєтеся дивитися на те, що ви, ймовірно, інвестуєте приблизно втричі чисті. Я багато перепродаю цей продукт, але зазвичай бачу, що вони коштують приблизно втричі, плюс будь-яке обладнання, яке у вас є. Зазвичай вони починають ціну приблизно в чотири-п’ять разів чисту, але вона зводиться приблизно до тричі чистої ціни. Отже, якщо ви купуєте цей існуючий бізнес, ви платите за цей дохід.
Отже, якщо ви платите в три рази чисті, ви вже дивитеся на трирічний період окупності. Це не враховуючи те, що, можливо, ви все одно збираєтеся піти туди й розширити цей бізнес і залучити більше бізнесу, щоб ще більше збільшити свій чистий прибуток. Це можливість. Але це буде додаткова інвестиція, коли ви платите за цей дохід. Тоді як з новою франшизою ви не платите за це додатково. Отже, якщо вам потрібен бізнес, який заробляє сто тисяч доларів на рік, ви заплатите за нього 300,000 300,000. Або ви можете почати з нуля зі ста тисяч доларів, а потім за два-три роки збільшити їх до цих XNUMX XNUMX. Тож це щось на кшталт давання та отримання. Тепер інша частина вашого запитання: як ви продаєте цю франшизу, коли ви це робите?
Але перше, що ви робите, це повідомляєте своєму франчайзеру, що ви хочете продати бізнес. Тепер у вас з ними договір. Контракт, як правило, розраховується на п’ять або десять років, але в угоді про франшизу буде передбачено можливість продавати в будь-який час протягом цього часу. Просто скажіть франчайзеру. Франчайзер скаже різним консалтинговим групам, як і я, що у нас є франшиза, яка хоче продати цей бізнес. Отже, тепер у вас є кілька сотень людей у Сполучених Штатах, які намагаються знайти людей, які допоможуть вам продати цей бізнес.
Ви можете зв’язатися зі своїми місцевими бізнес-брокерами там, і власник франшизи зазвичай збирається викласти його, я б сказав, що більшість часу вони викладають на своєму веб-сайті, що вони повинні перепродати в цьому місті і ось для чого це там. Отже, насправді це досить простий процес, щоб продати цю франшизу в будь-який час, щоб отримати хороший прибуток, коли ви її створили.
Скотт:
Мені вголос цікаво, чи є франшиза чудовим варіантом для когось, хто, можливо, трохи молодший у своїй кар’єрі, ще не досяг піку заробітку, хоче певною мірою прискорити це, але у нього немає ста тисяч, щоб кинути на франшиза, або 50, або 250, або що завгодно. Ви коли-небудь працювали з партнерськими ситуаціями, коли хтось із капіталом купує франшизу, а хтось інший керує франшизою, і прибутки діляться між собою?
Грег:
Так, досить часто. Однак зазвичай у такій ситуації відбувається те, що ці двоє людей знають один одного. Загалом у мене ніколи не було такого, щоб зібралися двоє незнайомців. Тож так, у мене було таке з людьми, які знають один одного. Хтось молодший, має енергію, досвід, можливо, не має надто багато досвіду, але має енергію та час, щоб піти туди і зробити це. А хтось трохи старший, має гроші, але не обов’язково має час. Тож чимало таких партнерств вступають у дію.
І будь-який вік чудовий. Франчайзинг — це чудовий спосіб отримати гарний досвід, не обов’язково вступаючи до коледжу чи школи. Тому що франчайзер навчить вас усього, що вам потрібно знати. Вони зробили це, перш ніж дізналися, що робити. Ви просто повинні слідувати їхнім інструкціям. Військові Мінді, прекрасний приклад, чудові люди, які це роблять. Франчайзер дозволить вам випити кави, поки ви робите франшизу. Тож ця частина хороша. Але вони навчать вас усього, що вам потрібно знати. Тож це хороший спосіб стати діловою людиною, не обов’язково здобуваючи бізнес-диплом. Так, партнерство – це чудово, молоді люди – це чудово. Вперед, Скотт. вибач
Скотт:
Будь-які поради щодо структури цих партнерств?
Грег:
Я б сказав =
Скотт:
Наприклад, як інвестор захищає свій капітал і як шахрай, який збирається керувати справою, переконається, що йому платять і мають хороші прибутки.
Грег:
У мене є кілька фантастичних CPA та юристів, до яких я надішлю їх для вирішення цього питання. Структурування бізнесу та законодавство, не обов’язково моя експертиза. Я багато знаю, я багато зробив, але я зазвичай спілкуюся з людьми, які цим займаються, щоб заробити на життя цим. ТОВ, мабуть, найпростіше, товариство з обмеженою відповідальністю. Можливо, корпорація C, якщо вони хочуть піти цим шляхом. Ви можете створити корпорацію C, використати свої 401 тисячу грошей, щоб створити корпорацію C, але я не експерт у цій галузі, тому передаю їх експертам.
Мінді:
Давайте поговоримо про помилки, яких слід уникати при виборі франшизи,
Грег:
Тож у своїй книзі «Справжня свобода» я розповідаю про те, чому варто розглянути франшизи та як їх можна використовувати для створення багатства. Отже, коли ви дивитесь на франчайзинг і помилки, яких слід уникати, я кажу людям, що вони повинні звернути увагу на кілька речей. Тому одна з перших речей — переконатися, що ви розумієте бізнес або галузь, перш ніж розпочинати роботу з цим. Тож вам не обов’язково бути експертом у цій галузі, вам не обов’язково знати цю галузь, але якщо ви збираєтеся піти в галузь, у якій ви не впевнені, вам слід почати досліджувати це і розуміння галузі, перш ніж підписати цю угоду про франшизу. Франчайзер допоможе вам у цьому. Я допоможу вам у цьому, але перш ніж розпочинати роботу, усвідомте бізнес і галузь.
Друге – не визначити, скільки насправді коштує франшиза. Тож досить часто, коли ви починаєте натискати на речі та починаєте переглядати речі, ви бачите рекламу цієї франшизи за 50,000 35,000 доларів. Ця франшиза коштує XNUMX XNUMX доларів. Це сама плата за франшизу. Це не загальна інвестиція.
Отже, усі франшизи, майже всі, становитимуть приблизно 50,000 XNUMX доларів США. Тепер це те, що ви платите франчайзеру за те, щоб він пройшов навчання, щоб ознайомився з усіма системами, усіма процесами в цьому. Там будуть загальні інвестиції. Ці загальні інвестиції змінюватимуться. Не лише за франшизою, тож якщо ви дивитесь на звичайну компанію, про яку ми з Мінді говорили раніше з McDonald's, мільйон доларів, щоб побудувати щось подібне, вони не можуть назвати точну цифру, тому що якщо ви Будувати щось тут, де я в Лінкольні, штат Міссурі, це не буде коштувати вам багато.
Але якщо ви перебуваєте в центрі Нью-Йорка, так, нерухомість коштуватиме вам дещо, якщо ви дивитеся на щось там, це коштує певних грошей. Тому майте це на увазі. Завжди дізнавайтеся точну вартість. Найпростіший спосіб зробити це не лише за допомогою документів, що розкривають інформацію про франшизу, але, коли ви проходите процес розслідування франшизи, це поговорити з якомога більшою кількістю інших франчайзі, які робили це раніше, і дізнатися від них, що було загальна вартість. Франчайзер збирається викласти це для вас, але якщо ви достатньо спілкуєтеся з іншими франчайзі або спілкуєтеся з ними, ви отримаєте від них хорошу ідею. Що вони насправді заплатили? Чи були якісь побічні витрати, які, можливо, франчайзер чи я не згадали, або які ви виявили, що вам потрібно зробити? Отже, загальні інвестиції франшизи, зменшіть це.
Те, що це гаряча франшиза, не обов’язково означає, що вона для вас. Те, що це гарячий бізнес, не обов’язково означає, що він для вас. Деякі люди заходять і бачать Burger King, Dairy Queen, McDonald’s, усі ці заклади, вони стрибають, вони подорожують. Але майте на увазі, що ви повинні займатися такими речами, працюючи з тими людьми, з якими ви збираєтеся там працювати. Таким чином, це будуть не лише ваші клієнти, але ви повинні враховувати працівників, яких ви матимете. Ви хочете працювати з молодими людьми? Отже, якщо ви збираєтеся відвідати заклад швидкого харчування, я маю на увазі, що саме там я почав працювати в Taco Bell. Тому, коли я був менеджером у Taco Bell, я в основному наймав молодих людей, у мене були старшокласники, у мене були студенти коледжу.
Ви хочете керувати цими людьми? Якщо ні, можливо, ця гаряча франшиза McDonald’s не для вас. Подумайте, з ким ви працюєте, в якій галузі ви працюєте. І те, що це гаряче, не означає, що це для вас. Крім того, якщо ви потрапите в Chick-fil-A, це буде гаряче. Тобі подобається Chick-fil-A? Chick-fil-A чудовий, весь час зайнятий. Чудово, абсолютно приголомшливо. Ви працюєте повний робочий день з понеділка по суботу. Кінець історії на цьому.
Якщо ви не хочете працювати повний робочий день з понеділка по суботу, ви завжди отримаєте вихідний у неділю. Чудові люди для роботи з чудовими людьми Chick-fil-A, але якщо ви не хочете працювати з понеділка по суботу, якщо вам потрібна більша гнучкість за розкладом, цей варіант. Треба залучити вас до чогось іншого. Тому враховуйте це, коли ви шукаєте франчайзинг. І як ми вже говорили про те, як Скотт згадав, скільки грошей ви збираєтеся заробити.
Якщо ви думаєте, що за рік чи два ви станете багатими, якщо ви справді любитель, то ймовірність є. Але загалом кажучи, ні, ви не станете багатими через рік чи два. Ви будете робити те, що вам подобається робити, ви будете добре проводити час, ви будете любити цей бізнес, тому що це франшиза для вас, але ви не обов’язково будете бути багатим через рік чи два.
І ви це зрозумієте. Знову ж таки, розмовляючи з іншими франчайзі під час процесу розслідування, з’ясовуючи у них, скільки ви заробили? Коли ви почали це робити? Що потрібно було, щоб туди потрапити? Ви відчуєте це добре, оскільки не тільки можете уявити себе, роблячи те, що вони роблять, щоб досягти цього рівня, але й чи є він на тому рівні, на якому ви хочете бути?
Фінансування, помилка номер п'ять. Чимало моїх людей, особливо моїх інвесторів, завжди люблять використовувати гроші інших людей для інвестування у франшизу. Деякі люди цього не роблять. Хтось хоче використовувати власні гроші, хтось не хоче лізти в борги. Але подивіться на фінансування, перевірте, чи підходить це вам. Я не хотів лізти в борги, я не люблю боргів. Це тільки я. Більшість моїх інвесторів кажуть, що я використовую не свої гроші, я використовую чиїсь гроші. Візьміть мені позику, і давайте переконаємося, що франшиза буде обслуговувати цей борг, щоб мені ніколи не довелося вкладати в це свої гроші. Я використав ролловер для бізнесу, 401K rollover, створив корпорацію C, використав свої 401K грошей і ніколи не ліз у борги, ніколи не брав позики. Я пішов цим шляхом. Але деякі з моїх інвесторів вважають мене божевільним. І кажуть, завжди користуйтеся чужими грошима. Ось як ви стаєте багатими.
Тож особиста думка щодо цього. Але завжди дивіться на фінансування свого бізнесу. І, як я щойно говорив, помилка номер шість полягає в спілкуванні з існуючими франчайзі. Отже, перш ніж потрапити в цю франшизу, вам потрібно поговорити з такою кількістю франчайзі, поки ви не почнете отримувати однакові відгуки знову і знову. Тепер ми сподіваємося, що відгуки, які ви отримуєте від цих франшиз, є хорошими позитивними відгуками знову і знову. Якщо ні, ми звідти, ми будемо рухатися далі. Взагалі я втягуюся, не взагалі кажучи, я завжди втягуюся у все це. Загалом, франчайзі, з якими я вас познайомлю, здебільшого отримають хороші позитивні відгуки зі свого досвіду. Ми хочемо знати, якби вам довелося робити це знову? Але вам потрібно поговорити з якомога більшою кількістю франчайзі, щоб добре зрозуміти бізнес.
І це стосується ще одного питання, яке ми розглядаємо на початку: коли ви розглядаєте франшизу, наскільки масштабну франчайзингову систему ви хочете розглянути? Хочете, щоб у ньому було 20 франчайзі, 10 франчайзі, тисяча франчайзі? Це матиме велике значення. Чи знаєте ви, що з, я б сказав, понад чотири тисячі франшиз у Сполучених Штатах сьогодні, лише близько 5% з них досягають сотні франчайзі чи більше. Отже, якщо ви хочете брати участь у одній із найкращих франшиз, тоді ви захочете подивитися на франшизу, у якій сотня або більше франчайзі, тому що тоді ви вже входите до 5% найкращих. І навпаки, якщо ви шукаєте щось на першому поверсі, то вам може знадобитися щось більше схоже на франшизу для стартапів, п’ять або десять.
Отже, якщо ви потрапили в Orangetheory, коли вам було лише п’ять чи десять років, ви, очевидно, потрапили в щось справді хороше. Отже, це буде ваш рівень ризику, на який ви збираєтеся дивитися, і про що ми будемо говорити.
Номер сьоме, скористайтеся безкоштовними експертами. Команда оцінки, S-C-O-R-E, яку ви маєте у вашому регіоні. Чудові люди, з якими можна поговорити. Поговоріть з експертами з фінансування. Поговоріть з адвокатами по франшизі. Завжди користуйтеся всіма цими експертами, перш ніж підписати пунктирну лінію та отримати цю угоду про франшизу. І, звісно, франчайзингові консультанти, завжди спілкуйтеся з ними, тому що ми, як правило, маємо знання та висновки. Нам платять, коли хтось бере участь у франшизі. Тож ми маємо не лише переконатися, що ми робимо ідеальну відповідність, але й більшість нашого бізнесу після того, як ми деякий час працюємо у світі консалтингу, походить від рекомендацій.
Таким чином, наші люди мають не лише отримати хорошу франшизу, яка їм подобається, але вони мають продовжувати насолоджуватися нею туди, куди вони посилають людей до нас після того, як вони деякий час працюють у франшизі. Грег залучив мене до чудової франшизи. Піди поговори з ним, якщо хочеш в це потрапити. Тож ми маємо переконатися, що ми залучаємо людей до франшиз, які, як ми знаємо, є хорошими франчайзинговими системами. Але завжди користуйтеся безкоштовними експертами. Знову ж таки, розділ «Оцінка», поговоріть з Торговою палатою, залучайтеся до них, хороші CPA, хороші адвокати з франчайзингу та хороші фінансові спеціалісти показують, що ви знаєте всі тонкощі.
Скотт:
Чи можемо ми зануритися, це феноменальний список помилок, я хотів би трохи глибше зануритися у фінансування франшизи. І на голову я можу згадати свої грошові заощадження, 401 тис. кредитів, кредитну лінію для капіталу. Чи можу я скористатися іншими речами, наприклад кредитами для малого бізнесу? Які звичайні способи фінансування інвестицій у франшизу?
Грег:
Тому зазвичай я б назвав чотири основні різні способи, які вони використовують для фінансування цього. Отже, якщо ми переглянемо той, який я зробив, і той, який ви згадали там, Скотт, 401K. Отже, якщо ви не хочете влазити в борги за це, і у вас є план 401 тис. від попереднього роботодавця, а не той, у якого вони зараз, де ви отримали гроші, ви можете з цим зробити те, що вони виклик перекидання для бізнесу. Тож ви берете ці гроші зі своїх 401K і вкладаєте їх у самостійний план 401K. Тепер це самостійно, тому що ви можете купити акції будь-якої корпорації, яку хочете. Отже, ви йдете і створюєте корпорацію, Greg’s Corporation, Greg’s C Corporation, ви створюєте це. І у Greg’s C Corporation тепер є поточний рахунок. Отже, це все базове. Ви просто берете ці гроші зі свого самостійного плану 401K, надсилаєте їх на поточний рахунок Greg’s C Corporation, а потім Greg’s C Corporation випускає на нього акції.
І, як я кажу, ви це робите, але насправді цього не робите. Отже, ви бачите, що є кілька чудових компаній, які це зроблять. Tenant Financial, Benetrends, FranFund. У нас є кілька різних, які роблять це, і вони роблять це все за вас. Отже, загалом ви бажаєте отримати 5,000 доларів США. За що вони беруть плату, вони створять корпорацію C, вони створять ці сертифікати акцій, вони створять усе для вас. Це справді не потребує великих зусиль з вашого боку. Потім вони будуть стежити за цим.
Тож вони збираються тримати вас у відповідності з IRS. Тож відтоді ви, ймовірно, будете отримувати приблизно 150 доларів на місяць, щоб контролювати цей план і переконатися, що ви його дотримуєтеся. Багато хорошого в цьому. Погано, що я чую, це те, що це ваші гроші на пенсію. Тож це більше особисте бачення того, як ви хочете це зробити. Якщо ви хочете використати на це свої пенсійні гроші, CPA, приблизно 50/50. CPA, не всі з них люблять, як ви використовуєте свої пенсійні гроші на такі речі. Тож ваш CPA може відштовхуватися від цього. Чудовий спосіб інвестувати у свій бізнес, якщо ви не хочете потрапити в борги та не проти використати ці пенсійні гроші.
Скотт:
Якщо я купую бізнес, майно чи будь-що всередині свого пенсійного рахунку, незалежно від того, як я це структурую з усіма цими речами, я розумію, що я не зможу забрати доходи від цього бізнесу та витратити їх на продукти наступного тижня без сплати податків і пені, якщо це, наприклад, рахунок з відстроченими податками. Це наслідок того, що ви робите це таким чином, чи є спосіб обійти це?
Грег:
Отже, докладніше про хороші та погані моменти. По-перше, ви тепер корпорація C, добре? Оскільки ви тепер корпорація C, ви будете оподатковуватись двічі. Отже, ви отримали корпоративні податки та платіжну відомість. Отже, Скотте, якщо ти хочеш взяти ці гроші й почати платити за них продукти, то ти будеш платити собі зарплату. Тож ви заплатите ці гроші. Тож ви просто берете це як зарплату. Ось як ви це робите.
Коли мене оподатковували, це було як корпорацію C, а потім оподаткували як зарплату. Тож хороші та погані моменти. Ви можете вкласти в це гроші. Одна річ, яку я виявив справді фантастичною, полягає в тому, що коли я дійшов до того, що у вас було так багато грошей на поточному рахунку у вашій корпорації C, ви можете продовжувати повертати їх частину назад у план 401K. Тому що тепер у вас, очевидно, є власний план на 401 тисячу, у який ви вкладаєте гроші, і залежно від вашого віку ви можете повернути туди стільки. Але коли я розпустив цю корпорацію C і перейшов на ТОВ, усі гроші, які залишилися на поточному рахунку, просто пішли на мій план 401 тисяча, і я не оподатковувався з них, і вони просто застрягли там.
Скотт:
Так що це варіант. Здається, що вам справді не потрібно мати інших джерел фінансування, ні готівки, ні власного капіталу, ні інших доступних варіантів, але якби ви мали свої гроші в 401K, ви могли б скористатися цією опцією. Це було б дорого налаштувати. У вас була б корпорація C і всі інші проблеми, але це можна зробити. Хоча це звучить як менш вигідний варіант, ніж деякі інші способи фінансування франшизи.
Грег:
Залежно від вашої точки зору. Ви не лізете в борги, у вас немає боргів, ви інвестуєте в себе. У плану 401 тис. є багато хороших переваг, але це ваші пенсії. Я думаю, що це найбільший мінус.
Тож це непоганий варіант, просто ви повинні віддати перевагу цьому. І це швидко. Це швидко. Тож якщо ви хочете чогось швидкого, зробіть це. Тепер, якщо ми перейдемо до позик, наприклад, позики SBA, позики адміністрації малого бізнесу, це не швидко. Отже, якщо ви не проти почекати деякий час, ви можете отримати позику SBA. Я не надто впевнений, які зараз тарифи на нього, але загалом вони досить хороші. Зазвичай вони займають багато часу залежно від бізнесу. Деякі з моїх кредиторів можуть зробити це протягом місяця, але іноді для цього потрібно два-три місяці.
Завжди хороший спосіб піти для цього. Досить простий процес для цього, оскільки ви просто заповнюєте цілу купу документів і надсилаєте їх, а потім отримуєте за це позику.
Тож чимало людей, яких я зробив, ймовірно, 25% моїх людей зроблять 401K rollover. Решта з них беруть кредити, коли вони їх отримують. Для цього добре підходять кредити SBA. Загалом кажучи, якщо ви дивитесь на цеглу та розчин, то ви отримуєте 7 (а) кредиту на це, а потім вони просто дають вам гроші, які вам потрібні для будівництва. Зниження від 10 до 20% – ось що ви там бачите. Я вважаю, що SBA також хоче, щоб ви поставили свій будинок під заставу, тому вони захочуть отримати певну заставу, щоб показати, що ви можете це зробити, що ви можете повернути це, і це буде дещо відрізнятися.
І тоді ви можете отримати експрес-позику на щось схоже на сферу послуг. Це буде трохи простіше отримати досить швидку позику на це. Ви також можете залучити кредитну лінію під капітал або позику під капітал. Вони досить прості. Знову ж таки, ви ставите свій будинок для цього. І тоді ви також можете взяти строкову позику на цю позику. Ставки будуть такими ж хорошими, як і кредит типу SBA, але вони трохи швидші за цим, і вам, можливо, не доведеться вкладати стільки капіталу чи застави, вибачте, оскільки зазвичай ви використовуєте деякі з інших . І знову ж таки, у мене є експерти з цього питання. Завжди добре мати експертів у цій галузі. Тож у мене є кілька різних спеціалістів із фінансування, які обов’язково розглянуть різні варіанти та найкращий для вас залежно від вашої ситуації, а також співпрацюватимуть із вашим CPA.
Скотт:
Ну, Грег, це було феноменально. Ми дізналися величезну кількість про франшизи тут, зверху вниз. Я й гадки не мав, що процес починається з франчайзингового консультанта. Я й гадки не мав, що існує чотири тисячі варіантів і що більшість із наших численних імен є франшизами. І ви дійсно можете потрапити в це будь-яким способом. Фінансування, здається, є багато творчих способів фінансування. Це здається справді хорошим варіантом для деяких людей, які хочуть опинитися в такому просторі між власним бізнесом і роботою на повний робочий день, яку вони мають зараз. Такий чудовий варіант, який, я думаю, невідомий багатьом людям. Дякуємо, що поділилися з нами сьогодні.
Грег:
Мені приємно, Скотт. Дякую, Мінді.
Мінді:
Дякую, Грег. Я навіть не знав, що франчайзингові консультанти — це щось таке, і здається, що це справді чудовий варіант для когось, хто точно не знає, чого хоче. Якщо ви знаєте, що хочете потрапити в McDonald’s, просто зверніться до McDonald’s. Але якщо ви не впевнені, ви думаєте, що вам потрібна франшиза, але ви не впевнені, яку, або ви слухали це і ви кажете: «Я навіть не знав, що Supercuts — це франшиза», тому що я цього не зробив. Грег, де люди можуть тебе знайти?
Грег:
M-A-V як у Victor E-N .com. Знайдіть мене на моєму веб-сайті або просто зателефонуйте мені за номером 361 772 6401 у будь-який час.
Мінді:
Ой, я думаю, ти перша людина, яка дала свій номер телефону в нашому шоу.
Грег:
Я розповім вам, як це працює.
Мінді:
Так, дайте нам знати. Грег, дуже дякую за ваш час сьогодні. Скотт, це було круто. Я міг би легко розмовляти з Грегом ще 17 годин. Я так багато дізнався про концепцію франшиз. Не знаю, чи знаєте ви це, але сто років тому я розглядав можливість відкрити франшизу для невеликої компанії під назвою My Favorite Maffin. Здебільшого тому, що вони робили найкращі кекси, які я коли-небудь клав до рота, а також тому, що їхня плата за франшизу була дуже, дуже низькою. Це було близько 13,000 XNUMX доларів або щось подібне. А потім я з’їв бутерброд із Джиммі Джоном і хотів відкрити цю франшизу.
Мені дуже подобається концепція франшиз. Я просто не хочу в них працювати. Тож я був дуже схвильований, що у Грега є можливості для вас, щоб насправді не працювати в них також. Я багато чого навчився з цього епізоду, і я дуже радий, що ми сьогодні поговорили з Грегом.
Скотт:
Так, я маю на увазі, що франшиза — це справді цікава модель. Я думаю, що це щось схоже на будь-який бізнес, який ви хочете розпочати, що вам доведеться витратити щонайменше два, але, ймовірно, три, чотири, п’ять, сім років, щоб розбудувати їх до точки, коли вони пасивний або здебільшого пасивний і може підтримувати дійсно, дуже хороший, комфортний спосіб життя протягом дуже тривалого періоду часу.
Але якщо ви готові це зробити, я думаю, що там є кілька хороших запитань. Чому б, можливо, не перейти з цієї корпоративної роботи в якийсь момент і не купити пару франшиз і розпочати цей процес у наступні пару років і досягти стабільної точки. Ви принаймні працюєте над активом. Ви знаєте, що існує ринок перепродажу, імовірно, у два-три рази чистий грошовий потік, подібні речі, які можуть допомогти вам оцінити ці речі. Отже, це справді цікавий інструмент для збільшення багатства, про який я взагалі не думав.
У мене також є кілька запитань, які виникли після того, як ми закінчили запис із Грегом, і я їх просто залишу. По-перше, якщо франшизи надходять від цих компаній, які дійсно є моделлю, яку можна відтворити, ви дотримуєтеся інструкцій тощо, тоді оцінка речей має бути досяжною. Ви повинні мати змогу оцінити попит, витрати, такі речі та прибуток з вищим ступенем певності, ніж, наприклад, починаючи новий бізнес.
Це означає, що в гру вступає фінансовий інжиніринг. Як ми використовуємо бізнес. Такі речі дійсно можуть мати велике значення. І тоді ще одне запитання, яке я кидаю: якщо я володію одним Supercuts і хочу його продати, ми дізнаємося, що грошовий потік, ймовірно, у два чи три рази буде схожим на ціну, за яку я б продав за франшизою. Що робити, якщо я володію всіма 50 в районі метро? Раптом це повторюється чотири, п’ять, шість разів, тому що я монополіст на цьому ринку? Отже, чи існує багаторазовий арбітраж для творчих підприємців? Тож це були б деякі запитання. Я залишу бовтатися. Я не знаю відповідей на них, але комусь може бути цікаво дослідити.
Мінді:
Я думаю, що це чудові запитання, Скотте. Я думаю, що, можливо, це буде монополія. Я маю на увазі, якщо хтось шукає, у нього є хтось, хто шукає сотню, це може бути справді привабливою пропозицією для нього. Він також може вирішити, що ні, він не хоче всього цього. Це цікава головоломка, і я думаю, що відповідь полягає в тому, що це залежить. Це залежить від того, хто купує. Можливо, це підвищує його інтерес, а можливо, ні або її інтерес, ми тут не сексисти, хоча я завжди кажу «він», що робить мене сексистом.
Скотт:
Для запису я йду на Great Clips. Чи маємо ми вийти сюди, Мінді?
Мінді:
Bigger Pockets не схвалює Great Clips замість Supercuts або Supercuts замість Great Clips. Знайдіть власну стрижку, яка вам найбільше подобається. Гаразд, Скотт, так, ми повинні забиратися звідси. Ось і завершується цей надзвичайно веселий або чудовий епізод. Здається, я майже схвалюю Supercuts замість Great Clips, тому що я сказав супер замість чудово. На цьому чудовий епізод подкасту Bigger Pockets Money завершується. Він – Скотч Тренч, а я – Мінді Дженсен, кажучи: «Не забувай чистити зубну нитку, альбатрос».
Скотт:
Якщо вам сподобався сьогоднішній епізод, будь ласка, дайте нам п’ятизірковий відгук на Spotify або Apple. А якщо ви шукаєте ще більше грошового вмісту, відвідайте наш канал YouTube за адресою youtube.com/biggerpocketsmoney.
Мінді:
Bigger Pockets Money створили Мінді Дженсен і Скотт Тренч. Продюсує Кейлін Беннетт, досліджує та пише Анна [нерозбірливо 00:57:29]. Додаткові дослідження та написання Кейлін Беннетт, редагування Exodus Media Copywriting Нейт Вайнтрауб. Нарешті, велика подяка команді Bigger Pockets за те, що зробили це шоу можливим.
Дивіться подкаст тут
[Вбудоване вміст]
Допоможіть нам охопити нових слухачів ITunes залишивши нам оцінку та огляд! Це займає всього 30 секунд. Дякую! Ми дуже цінуємо це!
У цьому епізоді ми висвітлюємо
- Історія франшиз і чому купівля бізнесу часто перевершує будівництво
- Команда реальні прибутки від використання франшизи і скільки може розраховувати власник
- Скільки коштують франчайзингові консультанти (набагато менше, ніж ви думаєте), і навіщо він вам потрібен
- Найпоширеніші помилки франшизи чого уникнути, і чому ви ніколи не повинні дивитися ЛИШЕ на комісію за франшизу
- Фінансування франшизи і як використовувати пенсійні рахунки, HELOCs, і більше для купівлі бізнесу
- Ділове партнерство і хто має об’єднати зусилля, щоб разом купити франшизу
- і So Набагато більше!
Посилання з шоу
Книги, згадані в цьому епізоді
Зв'яжіться з Грегом
Хочете дізнатися більше про сьогоднішніх спонсорів або стати партнером BiggerPockets самостійно? Перегляньте наші сторінка спонсора!
Примітка від BiggerPockets: Ці думки написані автором і не обов’язково відображають думку BiggerPockets.
- Розповсюдження контенту та PR на основі SEO. Отримайте посилення сьогодні.
- Платоблокчейн. Web3 Metaverse Intelligence. Розширені знання. Доступ тут.
- джерело: https://www.biggerpockets.com/blog/money-372
- 000
- 10
- 100
- 401K
- a
- Здатний
- МЕНЮ
- про це
- абсолют
- абсолютно
- прискорювати
- доступною
- За
- рахунки
- Рахунки
- через
- Діяти
- дію
- акти
- насправді
- Додатковий
- адміністрація
- Перевага
- Переваги
- реклама
- після
- агентство
- Угода
- попереду
- ВСІ
- вже
- хоча
- завжди
- дивовижний
- Amazon
- американська
- кількість
- та
- тварини
- Ганна
- Інший
- відповідь
- Відповіді
- Apple
- цінувати
- арбітраж
- ПЛОЩА
- навколо
- аспекти
- активи
- Активи
- асоційований
- Досяжний
- автор
- автомобільний
- автомобільна промисловість
- доступний
- назад
- фон
- поганий
- заснований
- основний
- НИМ
- красивий
- оскільки
- ставати
- становлення
- перед тим
- почалася
- початок
- буття
- Вірити
- Дзвін
- Дзвони
- Веніамін
- КРАЩЕ
- Парі
- Краще
- між
- Великий
- більший
- найбільший
- Біт
- Блокувати
- книга
- border
- дно
- куплений
- Філія
- марка
- брендинг
- Хліб
- Перерва
- Розрив
- Цегли і розчину
- приносити
- Приведення
- Приносить
- брокери
- будувати
- Створюємо
- побудований
- гроно
- бутерброд
- бізнес
- бізнес-модель
- власник бізнесу
- підприємства
- купити
- Купівля
- Купує
- Каліфорнія
- call
- званий
- покликання
- Може отримати
- Канадський
- кандидат
- кандидатів
- не може
- капітал
- автомобіль
- який
- кар'єра
- автомобілів
- готівкові гроші
- грошовий потік
- певний
- впевненість
- сертифікати
- ланцюга
- виклик
- складні
- камера
- шанс
- Зміни
- Канал
- Глава
- заряд
- більш дешевий
- перевірка
- контроль
- Перевірка рахунку
- вибір
- Місто
- стверджувати
- Очищення
- клієнтів
- кліпси
- закриття
- Узбережжя
- Coca-Cola
- кави
- Заставу
- коледж
- COM
- Приходити
- комфорт
- зручний
- майбутній
- Торгівля
- комерційний
- комісія
- загальний
- Компанії
- компанія
- дотримання
- концепція
- зв'язку
- мінуси
- Вважати
- вважається
- беручи до уваги
- консультант
- Консультанти
- консалтинг
- Споживачі
- зміст
- продовжувати
- контракт
- контроль
- Прохолодно
- Копірайтинг
- Corp
- Корпоративний
- КОРПОРАЦІЯ
- Коштувати
- витрати
- може
- країна
- Пара
- курс
- CPA
- створювати
- створений
- Креатив
- креативність
- кредит
- Критерії
- В даний час
- Клієнти
- Вирізати
- Папа
- молочний
- день
- Борг
- десятиліття
- глибше
- безумовно
- Ступінь
- Попит
- Залежно
- залежить
- деталь
- деталі
- розвиненою
- розвивається
- розробка
- DID
- різниця
- різний
- напрям
- безпосередньо
- розкриття
- Розкриття інформації
- поширювати
- розподіл
- Лікар
- документація
- Ні
- справи
- Долар
- доларів
- Не знаю
- вниз
- різко
- мрія
- мрії
- напій
- управляти
- Падіння
- під час
- кожен
- Раніше
- Рано
- нарахування
- Доходи
- легше
- Найпростіший
- легко
- Схід
- Східне узбережжя
- є
- ефект
- Ефективний
- зусилля
- елементи
- усувається
- В іншому
- вбудований
- співробітників
- схвалювати
- Підтвердження
- енергія
- Машинобудування
- користуватися
- досить
- підприємці
- обладнання
- капітал
- особливо
- істотний
- по суті
- встановити
- встановлений
- установа
- майно
- шановний
- оцінити
- Навіть
- врешті-решт
- НІКОЛИ
- все
- все
- точно
- приклад
- Приклади
- збуджений
- виконавчий
- існуючий
- Вихід
- очікувати
- очікування
- очікування
- витрати
- дорогий
- досвід
- експерт
- експертиза
- experts
- дослідити
- експрес
- продовжити
- додатково
- FAIL
- Провал
- достатньо
- знаменитий
- фантастичний
- ШВИДКО
- Улюблений
- Федеральний
- Федеральна торгова комісія
- плата
- зворотний зв'язок
- Інформація про оплату
- кілька
- поле
- Рисунок
- заповнювати
- остаточний
- фінансування
- фінансовий
- Фінансова незалежність
- знайти
- виявлення
- Пожежа
- Перший
- відповідати
- Гнучкість
- Поверх
- потік
- стежити
- після
- харчування
- Війська
- формат
- Колишній
- формула
- знайдений
- Франшиза
- Безкоштовна
- Freedom
- п'ятниця
- Смажена курка
- друг
- від
- Паливо
- веселощі
- фонд
- фінансування
- гараж
- ГАЗ
- Загальне
- General Motors
- в цілому
- отримати
- отримання
- Давати
- даний
- скло
- Go
- мета
- Цілі
- йде
- буде
- добре
- хороша робота
- великий
- найбільший
- бакалії
- Земля
- Group
- Групи
- Зростання
- Зростає
- Зростання
- гарантований
- керівництво
- Hair
- Половина
- траплятися
- відбувається
- щасливий
- Жорсткий
- має
- голова
- допомога
- допоміг
- допомогу
- допомагає
- тут
- прихований
- Високий
- вище
- дуже
- прокат
- історія
- Головна
- сподіваючись
- ГАРЯЧА
- готель
- ГОДИННИК
- будинок
- домашнє господарство
- Як
- How To
- Однак
- HTTPS
- величезний
- Величезно
- Я БУДУ
- ідея
- удосконалювати
- in
- поглиблений
- побічний
- включені
- includes
- У тому числі
- Дохід
- Augmenter
- незалежність
- самостійно
- індивідуальний
- промисловості
- промисловість
- неминуче
- інформація
- початковий
- розуміння
- екземпляр
- замість
- інструкції
- страхування
- інтерес
- зацікавлений
- цікавий
- інтернет
- інтерв'ю
- вводити
- введені
- введення
- Вступ
- Invest
- інвестицій
- дослідження
- інвестування
- інвестиції
- інвестиції
- інвестор
- Інвестори
- залучений
- IRS
- питання
- IT
- сам
- в'язниця
- робота
- Джобс
- Джон
- приєднатися
- тримати
- зберігання
- Кентуккі
- Kentucky Fried Chicken
- Дитина
- King
- Знати
- знання
- земля
- великий
- останній
- запуск
- закон
- Законодавство
- адвокати
- УЧИТЬСЯ
- вчений
- вивчення
- Залишати
- догляд
- кредитори
- урок
- дозволяє
- рівень
- Важіль
- LG
- відповідальність
- ліцензії
- життя
- стиль життя
- Ймовірно
- обмеженою
- Лінкольн
- Лінія
- список
- трохи
- життя
- LLC
- позику
- Кредити
- місцевий
- Місцевий бізнес
- локально
- розташування
- місць
- логотип
- Довго
- багато часу
- довше
- подивитися
- шукати
- ВИГЛЯДИ
- від
- серія
- любов
- низький
- made
- головний
- підтримувати
- обслуговування
- основний
- зробити
- Makers
- РОБОТИ
- Робить
- управляти
- управління
- менеджер
- управління
- виробництво
- багато
- ринок
- Маркетинг
- матч
- Матриця
- Матерія
- засоби
- Медіа
- Мега
- згаданий
- метод
- методика
- метро
- Середній
- може бути
- військовий
- мільйона
- Мільйон доларів
- мільйонів доларів
- mind
- мінімальний
- помилка
- помилки
- модель
- сучасний
- мама
- момент
- понеділок
- гроші
- монітор
- місяць
- місяців
- більше
- ранок
- найбільш
- Двигуни
- рот
- рухатися
- множинний
- ім'я
- Імена
- обов'язково
- необхідно
- Необхідність
- необхідний
- потреби
- негативний
- мережу
- Нові
- Нью-Йорк
- Нью-Йорк
- наступний
- наступного тижня
- горезвісний
- номер
- пропонувати
- Office
- Офіцер
- добре
- Оклахома
- ONE
- відкрити
- відкритий
- відкриття
- працювати
- оператор
- Думка
- Думки
- Можливості
- Можливість
- варіант
- Опції
- порядок
- Інше
- інші
- інакше
- на відкритому повітрі
- Розетки
- власний
- яка перебуває у власності
- власник
- пакет
- упаковка
- оплачувану
- Картина
- Папір
- оформлення документів
- материнська компанія
- Парк
- частина
- приватність
- Сторони
- партнер
- партнер
- партнерська
- Партнерство
- партнерства
- пасивний
- Минуле
- Платити
- ПОКУПКА
- платіж
- Платіжна відомість
- країна
- Peak
- Люди
- народний
- відсоток
- ідеальний
- period
- людина
- персонал
- феноменальний
- телефон
- Телефонний дзвінок
- вибирати
- картина
- трубопровід
- місце
- місця
- план
- plato
- Інформація про дані Платона
- PlatoData
- Play
- гравець
- будь ласка
- задоволення
- плюс
- кишені
- Подкаст
- точка
- Точка зору
- точок
- басейн
- позитивний
- можливостей
- можливість
- це можливо
- потенціал
- потенційно
- практика
- надавати перевагу
- досить
- попередній
- price
- друк
- ймовірно
- Процедури
- надходження
- процес
- процеси
- Вироблений
- виробник
- Product
- Production
- Продукти
- Прибуток
- прибутку
- обіцяє
- власність
- PROS
- захист
- захищений
- доведений
- придбано
- Штовхати
- відсунути
- put
- Поклавши
- головоломка
- кваліфікація
- кваліфікувати
- питання
- питань
- Швидко
- швидше
- швидко
- діапазон
- ставки
- рейтинг
- досягати
- Читати
- готовий
- реальний
- нерухомість
- Реальність
- зрозумів,
- причина
- розумний
- отримати
- запис
- запис
- облік
- Напрямки
- рефералів
- Незалежно
- оренда
- ремонт
- представляти
- вимагати
- вимагається
- вимога
- дослідження
- схожий на
- відповідальний
- REST
- ресторан
- відновлення
- роздрібна торгівля
- вихід на пенсію
- пенсійні рахунки
- повертати
- Умови повернення
- огляд
- Багаті
- Risk
- Ризикований
- Роль
- круглий
- Маршрут
- гонорари
- Правила
- прогін
- біг
- безпечно
- Зазначений
- заробітна плата
- sale
- продажів
- Продавці
- то ж
- зберегти
- Економія
- шкала
- розклад
- плановий
- Школа
- другий
- seconds
- секрет
- бачачи
- Здається,
- вибирає
- самонаправлений
- продавати
- Продавці
- Продаж
- Напівпричепи
- відправка
- старший
- літніх
- сенс
- розділення
- обслуговування
- Послуги
- комплект
- сім
- кілька
- поділ
- покупка
- магазинів
- Повинен
- Показувати
- Шоу
- підпис
- Ознаки
- простий
- з
- сайт
- ситуація
- ситуацій
- SIX
- Розмір
- невеликий
- малий бізнес
- позики для малого бізнесу
- менше
- Дим
- So
- проданий
- деякі
- Хтось
- що в сім'ї щось
- кілька
- десь
- складний
- Звучати
- Source
- Джерела
- Південь
- Південна Кароліна
- Простір
- розмова
- витрачати
- відпрацьований
- розкол
- Спонсори
- Spotify
- стабільний
- Персонал
- штатний розклад
- старт
- почалася
- Починаючи
- починається
- введення в експлуатацію
- заяви
- Штати
- Станції
- залишатися
- Крок
- заходи
- Як і раніше
- акції
- історії
- Історія
- строгий
- сильний
- структура
- Студентам
- успіх
- Історії успіху
- успішний
- такі
- раптовий
- пред'являти позов
- Super
- підтримка
- Supreme
- сюрпризи
- виживати
- переключено
- система
- Systems
- Приймати
- приймає
- балаканина
- говорити
- Переговори
- податок
- Taxes
- команда
- орендар
- тест
- Команда
- Блок
- світ
- їх
- самі
- Там.
- річ
- речі
- Мислення
- третій
- треті сторони
- три
- через
- по всьому
- час
- терміни
- times
- Поради
- до
- сьогодні
- сьогоднішній
- разом
- Тонна
- занадто
- інструмент
- топ
- Усього:
- ТОТАЛЬНО
- торкатися
- до
- трек
- торгувати
- товарний знак
- навчений
- Навчання
- Розшифровка
- перехід
- перевезення
- транспорт
- транспортування
- подорожувати
- величезний
- правда
- Довіряйте
- ПЕРЕГЛЯД
- Опинився
- Типи
- типово
- при
- малопривілейовані
- розуміти
- розуміння
- United
- Сполучені Штати
- потенціал зростання
- us
- використання
- зазвичай
- значення
- різний
- Транспортні засоби
- Проти
- Відео
- вид
- заробітна плата
- Очікування
- хотів
- вода
- способи
- Багатство
- веб-сайт
- середа
- week
- ласкаво просимо
- Що
- Що таке
- Чи
- який
- в той час як
- ВООЗ
- волі
- готовий
- WISE
- в
- без
- чудовий
- цікаво
- Work
- тренування
- працював
- робочий
- працює
- світ
- вартість
- б
- обернути
- лист
- письмовий
- рік
- років
- молодий
- молодший
- вашу
- себе
- YouTube
- зефірнет
- нуль