EBA випускає оновлені рекомендації для постачальників послуг криптоактивів

Європейське банківське управління (EBA) досягло значних успіхів у регулюванні постачальників послуг криптоактивів (CASP), видавши оновлені рекомендації, спрямовані на пом’якшення ризиків, пов’язаних з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму. Цей крок, оголошений 16 січня 2024 року, є частиною ширших зусиль щодо гармонізації регуляторних підходів у всьому Європейському Союзі та інтеграції криптокомпаній у існуючу систему фінансового регулювання.

Змінені рекомендації розширюють заходи Європейського Союзу з протидії відмиванню грошей і фінансуванню тероризму, щоб охопити всі європейські криптокомпанії. CASP, включаючи біржі, гаманці та зберігачі, тепер зобов’язані дотримуватися суворих фінансових правил щодо боротьби з відмиванням грошей (AML) і «знай свого клієнта» (KYC). Основною метою EBA є стандартизація правил щодо криптовалют, щоб запобігти використанню цих платформ для незаконної діяльності​​​​​.

У зв’язку зі швидким зростанням криптоіндустрії ЄБА визнає збільшення ризиків через характер криптотранзакцій. Ці ризики посилюються швидкістю передачі криптоактивів і функціями, які можуть приховувати особистість користувачів. Щоб усунути ці ризики, провайдерам CASP рекомендується використовувати такі інструменти, як аналітика блокчейнів, і враховувати ризики, пов’язані з функціями підвищення анонімності, гаманцями, розміщеними на власному хості, і децентралізованими платформами. Рекомендації включають детальні вказівки щодо оцінки ризиків для CASP, особливо зосереджені на потенційних небезпеках, пов’язаних з різними продуктами та послугами, які полегшують передачу між компаніями та користувачами.

Цей комплексний підхід EBA узгоджується з останніми нормативними розробками Європейського Союзу в крипто-секторі, такими як Регламент переказу коштів (ToFR) і законодавство про ринки криптоактивів (MiCA). Запровадження цих вказівок заплановано збігтися із запуском MiCA, призначеним на 30 грудня 2024 року. MiCA запроваджує спеціальні засоби захисту інвесторів для користувачів криптовалюти та пропонує 18-місячний перехідний період для CASP для адаптації до цих нових правил​​​​ .

Крім того, вказівки виходять за межі CASP, впливаючи на застарілі фінансові установи, які взаємодіють із криптосервісами або клієнтами. Це свідчить про визнання ЄБА взаємопов’язаності фінансової системи. Фінансові фірми та кредитні заклади, які працюють з постачальниками послуг цифрових активів або клієнтами, які мають доступ до віртуальних активів, також підпадають під дію нових вказівок.

Таким чином, оновлені рекомендації EBA є важливим кроком до більш безпечного та регульованого криптосередовища в Європейському Союзі. Шляхом гармонізації заходів боротьби з відмиванням коштів та розширенням їх охоплення для охоплення криптофірм, EBA прагне пом’якшити ризики фінансових злочинів і більш безпечно інтегрувати криптоактиви у фінансову систему.

Джерело зображення: Shutterstock

• Розповсюдження контенту та PR на основі SEO. Отримайте посилення сьогодні.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Додайте собі сили. Доступ тут.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Розширення знань. Доступ тут.
• ПлатонЕСГ. вуглець, CleanTech, Енергія, Навколишнє середовище, Сонячна, Поводження з відходами. Доступ тут.
• PlatoHealth. Розвідка про біотехнології та клінічні випробування. Доступ тут.
• джерело: https://Blockchain.News/news/eba-issues-updated-guidelines-for-crypto-asset-service-providers