CoverForce збирає 5 мільйонів доларів США на свою платформу цифрової інфраструктури для комерційного страхування, яка з’єднує перевізників із агентствами

Перевидано Платоном

читають: 0

Ринок комерційного страхування оцінюється в понад 800 мільярдів доларів на рік. Очікується, що більша частина прогнозованого зростання цього ринку протягом наступного десятиліття буде забезпечена оцифруванням галузі, щоб зробити котирування, забезпечення безпеки, андеррайтинг і обслуговування полісів більш безперебійними. Покриття — це платформа insurtech, яка підтримує підключення на основі API, що дозволяє перевізникам і страховим агентствам працювати один з одним у цифровому вигляді, усуваючи взаємодію вперед і назад, яка раніше була здебільшого вручну та займала багато часу. API дозволяє агентам миттєво отримувати пропозиції від кількох перевізників рівня 1, а також обробляти поліси, випускати та оплачувати всі види бізнес-полісів, включаючи компенсацію працівникам, поліси власників бізнесу (BOP), загальну відповідальність і кібер. Coverforce також пропонує досвід роздрібної торгівлі з мітками, які можна інтегрувати в веб-присутність агентства, щоб дозволити клієнтам отримувати ціни напряму, разом із можливостями онлайн-порівняння. Оцифровуючи досвід, платформа пропонує кращий досвід між перевізниками та агентствами, відкриваючи нові канали розповсюдження для перевізників, а також покращуючи досвід кінцевих клієнтів. З травня цього року компанія підключила вже 3500 користувачів по всій країні.

AlleyWatch наздогнав генерального директора та співзасновника CoverForce Кир Карай щоб дізнатися більше про бізнес, стратегічні плани компанії, раунд фінансування та багато-багато іншого…

Хто були вашими інвесторами і скільки ви зібрали?

5 мільйонів доларів початкового фінансування під керівництвом Партнери компанії Nyca за участю від QED Investors, Muir Capital, Sidekick Partners та Переміщення капіталу.

Розкажіть нам про продукт або послугу, яку пропонує CoverForce.

Повний набір продуктів CoverForce включає:

API комерційного страхування: Спрощує інтеграцію за кілька днів, підключаючись до кількох операторів для миттєвого доступу до запитів, цінових пропозицій, пропозицій і політичних документів, а також забезпечує прив’язку в один клік.

Портал агентів котирування та прив'язки: Синхронізується безпосередньо з системами найпопулярніших операторів, щоб надати доступ до посібника з апетиту, одночасно дозволяючи миттєве котирування, прив’язку, оплату та видачу.

Портал оптового продавця/мережевого керування: Відстежує подання на всіх агентських порталах, завершує прив’язки на запит роздрібних агентств і демонструє аналітику розміщення в усіх агентствах.

Онлайн-вітрини магазинів, орієнтовані безпосередньо на споживача: Створює вільний досвід онлайн-покупок для власників бізнесу, щоб вибирати продукти та отримувати конкурентоспроможні пропозиції від багатьох перевізників.

Що надихнуло на створення CoverForce?

Вислухавши досвід друзів і родичів, які працюють у страховій галузі, ми визнали попит з боку незалежних агентів – групи, голосами та конкретними потребами якої історично нехтували.

Таким чином, CoverForce народився з бажання зміцнити незалежних агентів у США, де було створено багато страхових компаній, щоб позбавити їх посередництва. Ми використовуємо наше розуміння ландшафту страхування та найкращих інженерних практик, щоб допомогти агентам і перевізникам спілкуватися ефективніше.

Чим відрізняється CoverForce?

CoverForce має багато відмінностей, які відрізняють нас від наших конкурентів, зокрема:

CoverForce є першою незалежною страховою платформою (не зареєстрованим агентством чи брокером), яка створила інфраструктуру, яка забезпечує спрощений доступ через API до провідних комерційних страхових операторів для миттєвої пропозиції та прив’язки в один клік.

Наша місія полягає в тому, щоб посилити незалежних агентів, а не позбавити їх посередництва.

Інвестиції CoverForce в інфраструктуру допомагають стандартизувати всю галузь, де API операторів є різними для комерційних продуктів для МСП, таких як компенсація працівникам, політика власників бізнесу (BOP), загальна відповідальність і кібер.

CoverForce надає API, який легко інтегрувати, що скорочує час інтеграції з провідним оператором з місяців до тижнів.

API CoverForce допомагає операторам зв’язку та їхнім партнерам із розповсюдження – призначеним агентствам і програмним програмам – швидше створювати рішення. Його можна вставити в будь-яке програмне забезпечення та веб-сайт для зручності комерційних покупок для агентств і власників бізнесу.

CoverForce також створює індивідуальні програмні рішення, які розробляються спільно з операторами, щоб задовольнити потреби великих мереж і груп оптовиків. Завдяки такому підходу, орієнтованому на клієнта, CoverForce підтримує другу за величиною мережу незалежних агентств – ISU Insurance Agency Network.

CoverForce є співзасновником мною, старшим директором зі страхування Бехрам Діншоу (колишній виконавчий віце-президент малих і середніх ринкових центрів у Travelers), колишній інженер Amazon, Кайван Вадія. Разом ми створили експертну команду лідерів, яка об’єднує великий технічний досвід і глибокі знання у сфері страхування разом із галузевими експертами з Google, The Hartford, Travelers, Allstate Corporation, McKinsey & Company тощо, щоб створити технологію, яка легко інтегрується в усталені процеси перевізників, агентів і оптовиків.

CoverForce розроблено відповідно до високих стандартів безпеки системи та даних, а також у співпраці з операторами зв’язку, щоб гарантувати, що API котирування та зв’язування операторів доступні лише за їх згодою.

На який ринок орієнтується CoverForce і наскільки він великий?

CoverForce націлений на ринок комерційних ліній у розмірі 300 мільярдів доларів.

Цільовими користувачами є: мережі страхових агентств, брокерські групи, оптові продавці та великі корпорації, що дозволяють вбудовані цифрові подання, котирування та обов’язковий досвід.

Яка ваша бізнес-модель?

CoverForce стягує фіксовану плату SAAS за доступ до свого єдиного API.

CoverForce стягує комісію за створення індивідуального програмного забезпечення для великих агентств і оптових клієнтів.

Як ви готуєтеся до потенційного економічного спаду?

Ми співпрацюємо з операторами, мережами та оптовиками для розгортання програмного забезпечення, яке конкретно стосується питань дотримання нормативних вимог, тому ми зосереджуємось на рішеннях, які потрібні на ринку.

Ми також будуємо спеціально для вимог/потреб клієнтів.

Яким був процес фінансування?

Ми залучили кошти на початку 2022 року та вибрали наших інвесторів на основі їхньої пристрасті до страхового простору та відданості створенню значущої інфраструктури, яка допоможе існуючим учасникам підключатися цифровим способом.

З якими найбільшими проблемами ви зіткнулися під час залучення капіталу?

Страховими технологіями історично нехтували на ринках венчурного капіталу через уявну складність динаміки галузі.

Для нас було важливо знайти інвесторів, які зацікавлені в будівництві для суспільного блага та комфортно працюють у складному нормативному середовищі.

Які фактори вашого бізнесу змусили ваших інвесторів написати чек?

Я вважаю, що це була наша команда – ми одна з перших страхових технологічних компаній, яка об’єднала керівників страхових компаній вищого рівня з традиційних перевізників, таких як The Hartford і Travelers, із провідними інженерами з таких компаній, як Google і Amazon.

Ми також заповнюємо необхідну прогалину для незалежного учасника ринку, який допомагає операторам посилити розвиток своїх цифрових каналів за допомогою агентів – наша місія полягає в тому, щоб посилити незалежних агентів, а не позбавити їх посередництва.

Я вважаю, що це була наша команда – ми одна з перших страхових технологічних компаній, яка об’єднала керівників страхових компаній вищого рівня з традиційних перевізників, таких як The Hartford і Travelers, із провідними інженерами з таких компаній, як Google і Amazon.

Ми також заповнюємо необхідну прогалину для незалежного учасника ринку, який допомагає операторам посилити розвиток своїх цифрових каналів за допомогою агентів – наша місія полягає в тому, щоб посилити незалежних агентів, а не позбавити їх посередництва.

Які етапи ви плануєте досягти протягом наступних шести місяців?

За наступні півроку ми плануємо досягти:

Продовження надзвичайного зростання кількості нових користувачів у 2023 році.

Постійний розвиток нашого тісного партнерства з провідними страховими компаніями з акцентом на розширення продуктів, які вони пропонують у цифровому вигляді своїм призначеним агентам і партнерам з дистрибуції.

Розвиток нових зв’язків з перевізниками та агентствами, оскільки ми пропонуємо більші можливості для обох учасників ринку, водночас допомагаючи збільшити обсяги.

Зростання наших команд інженерів і клієнтів, щоб забезпечити швидше будівництво та підтримувати зростаючу базу користувачів.

Потенційний раунд фінансування Серії А.

Яку пораду ви можете запропонувати компаніям у Нью-Йорку, які не отримують свіжого вливання капіталу в банк?

Ми досягли успіху, звернувшись до великих клієнтів, прислухаючись до них і розробляючи рішення для їхніх потреб. Ми також зустрілися з різними частинами ланцюжка створення вартості, щоб зрозуміти поточні можливості галузі. Це дозволило нам надавати рішення, орієнтовані на клієнта, і, що найважливіше, їх можна використовувати.

Куди, на вашу думку, компанія рухається зараз найближчим часом?

Ми зосереджені на співпраці з вибраними групами страхових агентств і перевізниками, щоб спростити ведення бізнесу для їхніх агентів і клієнтів малого бізнесу. Таких клієнтів багато, і ми хочемо не поспішати, щоб спілкуватися з ними та прислухатися до їхніх потреб.

Яке ваше улюблене місце восени в місті та його околицях?

Парк Медісон Сквер. Тут є чудовий собачий парк і Shake Shack – дві речі, які викликають посмішку на моєму обличчі, коли погода змінюється.