Client-Centric Compliance: A Strategic Imperative For Modern Banking

Перевидано Платоном

читають: 0

У динамічному банківському середовищі синергія між комплаєнсом
функцій і осіб, які приймають стратегічні рішення, відіграє ключову роль у формуванні
клієнтський досвід. У цій статті розглядається трансформаційний потенціал
узгодження відповідності та стратегії для підвищення задоволеності клієнтів, навігація
ринки, що розвиваються, і зміцнювати інституції проти непередбачених викликів.

Упущена можливість:

Команди комплаєнсу та стратегії, яких часто зображують як супротивників, можуть виграти
надзвичайно від співпраці. Оскільки технологія обіцяє інновації, нові ризики
виникнути на невизначених економічних і геополітичних фронтах. Історії успіху
банки підкреслюють втрачену можливість отримати стратегічну перевагу під час відповідності
і стратегія діють незалежно.

Розблокування конкурентних переваг:

Співпраця між комплаєнсом і бізнес-лідерами може значною мірою
вплинути на досягнення двох ключових стратегічних цілей: диференціювання клієнтського досвіду та інвестування в сфери, що швидко розвиваються.

Диференційований клієнтський досвід:

У сучасну цифрову епоху, де клієнтський досвід є наріжним каменем
конкурентна перевага, співпраця між комплаєнсом і бізнесом
лідерів стає важливою у розробці підходу, орієнтованого на клієнта. Це
партнерство спрямоване на оптимізацію процесів, усунення точок тертя та
зрештою покращити загальний шлях клієнта.

Розгляньте роздрібні банківські послуги та платежі, де здійснюється перевірка особи
часто створюють проблеми для споживачів. Ці процеси можуть зайняти багато часу та
збиває з пантелику, призводить до негативних переживань. Сприяючи співпраці,
стратегічні команди, які мають знання потреб клієнтів, можуть працювати пліч-о-пліч
команди комплаєнсу для визначення критичних потреб і безперешкодного впровадження комплаєнсу
вимоги до подорожей клієнтів. Це не тільки покращує взаємодію з користувачем, але й
також забезпечує дотримання правил.

В інституційному банкінгу інтенсивні та іноді надлишкові запити для
інформація, пов’язана зі складними вимогами «знай свого клієнта» (KYC).
розчарувати клієнтів. Більш тісна співпраця між командами комплаєнсу та стратегії
дозволяє банкам спростити цей процес, орієнтований на клієнта та інформований про ризики
спосіб. Результат: значне підвищення рівня задоволеності клієнтів
і скорочення адміністративних точок контакту.

Ініціація перегляду пріоритетних процесів, спрямованих на клієнта, слугує
відправна точка для співпраці. Міжфункціональні команди, до складу яких входять експерти з
комплаєнс, технології, операції, стратегія та інші функції можуть працювати
щоб разом визначити можливості для покращення взаємодії з користувачем
спрощення або раціоналізація засобів контролю. Цей інклюзивний підхід забезпечує
щоб вимоги відповідності були бездоганно інтегровані в шляхи клієнта
з самого початку.

Інвестиції в галузі, що швидко розвиваються:

Оскільки фінансові установи досліджують можливості зростання в швидкому розвитку
доменах комплаєнс стає ключовим партнером у формуванні стратегій. Таким чином, стає важливим зрозуміти, як співпраця може допомогти установам орієнтуватися у відповідності
невизначеності, пов’язані з даними та аналітикою, і використовувати нові тенденції
в екологічних, соціальних та управлінських пропозиціях (ESG).

Установи, які розглядають інвестиції або партнерство з даними та
учасники аналітики стикаються з новими й іноді невизначеними очікуваннями відповідності. для
наприклад, під час використання алгоритмів штучного інтелекту для інструментів прийняття кредитних рішень, відповідність
команди відіграють ключову роль у забезпеченні справедливості рішень і відповідності
з правилами захисту клієнтів. Співпраця між відповідністю та стратегією
команди можуть інформувати оцінки цих вимог, включаючи необхідні
інвестиції в елементи керування та талант ШІ.

Зростаючий інтерес до питань екології, соціальної сфери та управління (ESG)
пропозиції також представляють як можливості, так і проблеми.

Співпраця між
дотримання вимог і стратегії команд є важливими в проектування прозорих і
сумісні процеси для створення та підтримки інвестиційних продуктів ESG.
Групи комплаєнсу, які працюють разом зі стратегічними командами, надають інформацію про
узгодження факторів ESG із заявленими інвестиційними цілями, регуляторними вказівками,
і процеси моніторингу продуктивності продукту.

Співпраця з визначення найбільших регуляторних ризиків, пов’язаних з
нові або зростаючі сегменти є ключовою відправною точкою.

Команди комплаєнсу та стратегії
можуть працювати разом, щоб визначити потенційні регуляторні проблеми та наслідки
на заплановані інвестиційні заходи установи. Чітко вказавши
члени команди з комплаєнсу для отримання стратегічної інформації про відповідність,
заклади можуть активно вирішувати питання відповідності в областях
призначені для потенційного зростання або інвестицій.

В обох сферах ключовим є сприяння створенню середовища, у якому дотримання та
стратегії не просто узгоджуються, а й активно співпрацюють, використовуючи свої унікальні
сильні сторони для стимулювання інновацій і сталого зростання. Цей спільний
підхід гарантує бездоганну інтеграцію міркувань відповідності
процеси прийняття стратегічних рішень, що забезпечує диференційованого клієнта
досвід та обґрунтовані інвестиції в галузі, що швидко розвиваються.

Висновок:

Банки мають значну можливість революціонізувати клієнтський досвід
сприяння співпраці між спеціалістами з комплаєнсу та бізнес-стратегами. Поки
можливі швидкі перемоги, стійкий вплив вимагає продуманого підходу
створення систем, процесів і базових можливостей, які дозволяють масштабувати
співпраці.