ChatGPT And Other Types Of Generative AI Will Help Automate Your Financial Crimes Case Management Pr (Jason Grasso)

Перевидано Платоном

читають: 0

У банківській справі та технологіях ChatGPT та інші види генеративного штучного інтелекту в голові багатьох людей. У розмові з клієнтами вони починають досліджувати, як генеративний штучний інтелект можна використовувати для покращення процесів запобігання фінансовим злочинам. Зважаючи на те, що керівники змушені скорочувати витрати, водночас керуючи ризиками, дуже логічним було б запитання до керівників відділів фінансових злочинів: як можна використовувати генеративний штучний інтелект, щоб він був ефективнішим і ефективнішим.

Якби я все ще працював у фінансовій установі, я б відповів інакше. Так, ChatGPT виглядає дуже багатообіцяючим, особливо враховуючи, що його було запущено в листопаді 2022 року. Спочатку я б оцінив поточне використання автоматизації та штучного інтелекту в моєму процесі ведення справ про фінансові злочини.

Перегляди оповіщення та дослідника

Як збираються відповідні дані попереджень і розслідувань, щоб аналітики та слідчі могли приймати рішення про ризики. Чи є наразі ручні процеси, які створюють враження від обертового крісла для користувачів? Навички аналітиків і слідчих полягають у тому, щоб приймати ризикові рішення, не збираючи інформацію. Це чітке базове використання для автоматизації.

Як здійснюється управління робочим призначенням

Менеджер призначає роботу вручну чи користувачі вилучають із черги робіт? Швидке підвищення полягало б у встановленні деяких бізнес-правил для інтелектуального маршрутизації, які дозволять користувачам працювати над елементами, які найкраще підходять для їх досвіду, географії тощо. Незважаючи на це, для робочих елементів має бути уніфікований прийом і керування, які можуть відстежувати роботу над тим, що , час, витрачений на кожну дію, і те, що закінчилося Угодою про рівень обслуговування. Бачення вузьких місць забезпечить подальшу ефективність і автоматизацію.

Наприклад, великий банк в Азіатсько-Тихоокеанському регіоні автоматизував низку ручних процесів, автоматизувавши певні аспекти ведення справ про фінансові злочини, що дозволило їм скоротити загальний час розслідування на 75%, керувати сповіщеннями ефективніше та цілісніше.

Робота, призначена Predictive AI

Після того, як ви максимізували свій підйом від інтелектуального маршрутизації, наступний підйом буде від роботи, призначеної інтелектуальним штучним інтелектом. Це передбачає перехід від оцінки на основі правил до штучного інтелекту, який може оцінити роботу та передбачити ризики, складність і закономірності та скерувати елементи до користувача, який має найкращий набір навичок для цих елементів. Цей штучний інтелект має бути прозорим і доступним як для внутрішніх, так і для зовнішніх сторін.

Дії, призначені робочим елементам

Не всі сповіщення/робочі елементи становлять однаковий ризик для фінансових установ. Професіонали з фінансових злочинів повинні подолати ризики разом із операційною ефективністю. Ми бачили, як деякі фінансові установи почали вбудовувати керовані процеси у свої робочі процеси з управління справами про фінансові злочини. Наприклад, вони можуть враховувати рейтинг ризику сповіщень, сферу діяльності тощо та призначити низку завдань, пов’язаних із ризиками цих елементів. Таким чином, набір сповіщень із меншим ризиком матиме підмножину кроків, вбудованих у робочий процес, який має виконати дослідник. Тоді як, якщо це вищий ризик, то робочий процес додає додаткові кроки. Звичайно, якщо слідчий бачить щось, що варто досліджувати далі, він може зробити додаткові кроки. Маючи керовані процеси, він гарантує, що етапи розслідування однаково виконуються для ризику, що представляє собою, збалансовуючи операційну ефективність.

Чи варто сферам запобігання фінансовим злочинам досліджувати, як генеративний штучний інтелект може бути використаний для покращення своїх процесів… безумовно. Однак це все ще на початку шляху до генеративного ШІ. Сфери запобігання фінансовим злочинам витратили останні три-п’ять років на точне налаштування своїх систем виявлення, щоб зменшити помилкові спрацьовування та ефективніше керувати ризиками. Оскільки світова економіка продовжує розвиватися в цей невизначений економічний період, фахівці з фінансових злочинів будуть відчувати великий тиск, щоб продовжувати керувати ризиками, роблячи це з тими самими та меншими ресурсами. Глибокий аналіз того, які частини процесу все ще є ручними чи злегка автоматизованими, може надати можливість використовувати автоматизацію та штучний інтелект, щоб зробити процес ведення справ про фінансові злочини ефективнішим і ефективнішим.

Отже, досліджуйте ChatGPT та інші типи генеративного ШІ. Однак зверніть увагу на технології, які перевірені та постійно вдосконалюються, і створіть бізнес-обґрунтування для керівників, які ставлять ці питання. Використання перевіреної технології дозволяє зменшити ризик і збільшити загальний рівень успіху.