CCAF і WEF оприлюднили звіт про глобальні фінансові технології за 2024 рік у Давосі

Звіт | 18 січня 2024 р

Зображення: CCAF і WEF, Звіт про майбутнє глобальних фінансових технологій за 2024 рік

Звіт про фінансові технології за 2024 рік: стійкість, регулювання та інклюзивне зростання

Команда 2024 Global Fintech Report – Towards Resilience and Inclusive Growth, співпраця між Всесвітнього Економічного Форуму (World Economic Forum) і Кембриджський центр альтернативних фінансів, представлений на Давос 2024 ключове розуміння траєкторії розвитку фінтех-індустрії, яка відзначається стійкістю, інноваціями та трансформаційним зростанням. Цей комплексний аналіз, на основі опитування 227 фінтех-компаній, пропонує ключовий погляд на споживчі тенденції, динаміку регулювання та технологічні досягнення, які формують майбутнє фінансових технологій.

Основні дані:

Стійке зростання клієнтів

Сектор фінансових технологій продемонстрував постійне зростання в епоху після COVID-19, з середній темп зростання кількості клієнтів перевищує 50% для всіх досліджуваних бізнес-моделей серед яких Insurtech лідирує з 66% (2021-2022). Зростання кількості клієнтів перевищило 50% у всіх регіонах (2021-2022 рр.), крім SSA (Африка на південь від Сахари). Трьома основними джерелами залучення клієнтів були соціальні мережі (3%), реферали (70%) і веб-сайт (68%).

Див:  Chatham House: інформація про регулювання глобальної цифрової платформи

Основними проблемами, з якими зіткнулися при спробі збільшити попит споживачів на нові сегменти клієнтів, були освіта клієнтів (51%), конкуренція (43%), а також відповідність і регулювання (34%) – див. таблицю нижче. Це потужне розширення підкреслює стійкість сектора та прискорення глобального переходу до цифрових фінансових послуг.

CCAF і WEF 2024 Global Fintech повідомляють про проблеми в масштабуванні зростання клієнтів

Регуляторне середовище — це палка з двома кінцями

Хоча 63% фінтех-компаній вважають своє регуляторне середовище адекватним, проблеми зберігаються в процесах відповідності, ліцензування та реєстрації. У звіті наголошується на необхідності нормативно-правової бази, яка збалансувала б заохочення інновацій із захистом споживачів.

CCAF і WEF 2024 Global Fintech звітують про сприйняття регуляторного середовища

В цілому, Найбільші виклики, з якими стикаються фінтех, стосуються ліцензування, реєстрації та координації повноважень. Ці сфери отримали найбільш негативні оцінки, особливо в країнах, що розвиваються, і в країнах, що розвиваються, де ліцензування становило значну проблему. Крім того, фінтех-компанії, які критикують «надмірне та надмірно обмежувальне» регуляторне середовище, зазвичай дають нижчі оцінки всім регуляторним аспектам.

CCAF і WEF 2024 Global fintech звітують про рейтинги ключових регуляторних аспектів

Технічні досягнення на передовій

Вважається, що штучний інтелект (ШІ) змінить правила гри для індустрії фінансових технологій, і 70% опитаних компаній визнають його значення у формуванні розвитку галузі в наступні п’ять років. Це підкреслює вирішальну роль технологій у розвитку майбутніх фінансових технологій.

Див:  МВФ попереджає про вплив ШІ на глобальні робочі місця

Фінансова доступність і недостатньо забезпечені ринки

Фінтех-компанії дедалі більше зосереджуються на сегментах із недостатнім обслуговуванням, сприяючи фінансовій доступності. У звіті зазначається, що значна частина фінтех-компаній на ринках, що розвиваються, спрямована на надання послуг цим групам, вирішуючи ключові суспільні проблеми, такі як гендерна нерівність і стійкість.

CCAF і WEF 2024 Global Fintech повідомляють про фінтех, націлені на групи, які недостатньо обслуговуються

Традиційні банки історично склалися зосереджено на кредитуванні окремих сегментів клієнтів, головним чином тих, хто має офіційну фінансову історію та проживає в містах. Такий підхід зустрічається часто виключаються малозабезпечені особи, зокрема на ринках, що розвиваються, і країнах, що розвиваються (EMDE), від доступу до основних фінансових послуг і продуктів.

Фінтех, використовуючи цифрові технології та впровадження мобільних телефонів, мають значно розширили доступність та доступність фінансових послуг. Вони мають потенціал для охоплення ще 1.4 мільярда людей, які не користуються банківськими послугами, і значно більше людей у ​​всьому світі.

Фінтех є все частіше обслуговує групи, які традиційно недостатньо обслуговуються, включаючи жінок, осіб з низьким рівнем доходу та клієнтів у сільській чи віддаленій місцевості. Ці сегменти становлять значну частину клієнтської бази фінтех у всьому світі, в середньому 39% для клієнтів-жінок, 40% для клієнтів з низьким рівнем доходу та 27% для клієнтів у сільській місцевості чи віддалених місцях. Такий підхід значно сприяє зростанню їхньої клієнтської бази.

Див:  BoC: Перевизначення фінансової доступності для CBDC

Ці сегменти з недостатнім обслуговуванням також роблять помітний внесок у загальну вартість транзакцій фінтех-компаній39% — жінки, 26% — малозабезпечені та 31% — сільські та віддалені клієнти. Ця тенденція є однаковою для країн з розвиненою економікою (AEs) і EMDEs (з деякими відмінностями). Наприклад, AE повідомляють про більшу частку клієнтів-жінок, тоді як фінтех-компанії EMDE обслуговують більше клієнтів із низькими доходами та сільських клієнтів.

Пропонуючи продукти та послуги, фінтех також роблять внесок у екологічну стійкість

Цільова група Генерального секретаря ООН з цифрових фінансів визначила фінтех-компанії ключовими гравцями у прискоренні фінансування Цілей сталого розвитку (ЦСР). Цілі розвитку, прийняті ООН у 2015 році, спрямовані на вирішення проблеми бідності та інших соціальних проблем. Фінтех-компанії все більше включають Цілі розвитку ООН у свої бізнес-стратегії, стаючи агентами для каталізатора сталого фінансування та сприяння зеленій інклюзивній економіці.

CCAF і WEF 2024 Global Fintech звітують про зв’язки з ЦСР, AE проти EMDE

Закриття

Висновки Глобального звіту про фінансові технології за 2024 рік підкреслюють стійкість і потенціал зростання сектора, а також підкреслюють вирішальну роль споживчого попиту, нормативно-правової бази та технологічних інновацій у формуванні інклюзивного та стійкого фінансового середовища. Фінтех не просто трансформують фінансовий сектор; вони відіграють вирішальну роль у просуванні фінансової доступності.

Див:  Стійкість: обов’язкова умова для розвитку фінансових технологій

Орієнтуючись на сегменти, які недостатньо обслуговуються, вони допомагають подолати розрив, залишений традиційними банківськими послугами, пропонуючи більш справедливий та екологічно стійкий фінансовий ландшафт. Такий інклюзивний підхід має важливе значення для формування більш фінансово здібного населення світу, особливо в регіонах із значною кількістю громад, які не мають і не мають банківських послуг. Зосередженість фінтех-компаній на інклюзивності є життєво важливим кроком до більш інклюзивної та справедливої ​​глобальної фінансової екосистеми.

Завантажте звіт у форматі PDF на 47 сторінці -> тут

Команда Національна асоціація краудфандингу та фінтех (NCFA Canada) – це фінансова інноваційна екосистема, яка надає освіту, ринкову розвідку, керівництво галуззю, мережеві можливості та можливості фінансування та послуги тисячам членів спільноти та тісно співпрацює з промисловістю, урядом, партнерами та філіями для створення яскравих та інноваційних фінтех та фінансування промисловості в Канаді. Децентралізований і розподілений, NCFA співпрацює з глобальними зацікавленими сторонами та допомагає інкубувати проекти та інвестиції в секторах фінансових технологій, альтернативних фінансів, краудфандингу, однорангового фінансування, платежів, цифрових активів і токенів, штучного інтелекту, блокчейну, криптовалюти, регулярних технологій і страхових технологій. . Приєднайся до Канадське співтовариство Fintech та фінансування сьогодні БЕЗКОШТОВНО! Або стати член-учасник і отримати пільги. Для отримання додаткової інформації відвідайте: www.ncfacanada.org

• Розповсюдження контенту та PR на основі SEO. Отримайте посилення сьогодні.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Додайте собі сили. Доступ тут.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Розширення знань. Доступ тут.
• ПлатонЕСГ. вуглець, CleanTech, Енергія, Навколишнє середовище, Сонячна, Поводження з відходами. Доступ тут.
• PlatoHealth. Розвідка про біотехнології та клінічні випробування. Доступ тут.
• джерело: https://ncfacanada.org/ccaf-and-wef-unveil-2024-global-fintech-report-at-davos/