Гнучка банківська трансформація: нова ера в банківській справі

Світ фінансових послуг перебуває в стані постійних змін, і багато традиційних банків в Азіатсько-Тихоокеанському регіоні та й у всьому світі зараз активно впроваджують стратегії цифрової трансформації.

Для багатьох із цих організацій саме вплив революційних технологій і вимог лише до цифрових технологій змусив традиційні фінансові установи активно почати перетворювати себе з бюрократичних машиноподібних організацій на гнучкі організми, у яких є люди – працівники та клієнти – в центрі.

Від машиноподібних бюрократій до гнучких організмів

Десятиліттями традиційні банки та фінансові установи працювали як високоструктуровані організації з жорсткою ієрархією зверху вниз, бюрократією середнього рівня та спеціалізованими командами, які працювали окремо.

Проте нинішня зосередженість на цифровій трансформації стала каталізатором для багатьох організацій до перегляду способів їхньої роботи та погляду на інші способи ведення справ.

Оскільки багато з цих банків навчаються під час подорожі, відкритість до організаційних змін є критично важливим фактором успішної цифрової трансформації.

У багатьох випадках конкуренти використовували нові цифрові технології, що було рушійною силою традиційних фінансових установ, які трансформували спосіб їх роботи, намагаючись залишатися попереду.

Гнучкість є ключовою, як багато банків виявляють під час своїх пошуків цифрової трансформації.

Однак гнучкість не є природною для багатьох традиційних фінансових установ – це те, що потрібно свідомо включати в усі аспекти та рівні організації.

Вроджена гнучкість дозволяє організаціям не відставати від вимог клієнтів і реагувати на кризи; але перехід до гнучкої організації не відбувається відразу.

Ключові характеристики гнучких організацій

Отже, що характеризує гнучку організацію? І чи може гнучкість допомогти фінансовим установам залишатися попереду?

У багатьох випадках гнучкі організації брали приклад з технологічних компаній, часто приймаючи невеликі рішення в рамках швидких циклів безперервних інновацій – тестуючи та коригуючи за потреби на цьому шляху.

Гнучкі організації – або гнучкі команди всередині організацій – також розбивають великі, складні проблеми на модулі та розробляють рішення для кожного окремого компонента, постійно тестуючи та покращуючи в жорстких циклах зворотного зв’язку.

Для банків гнучкий підхід може дозволити їм вирішувати проблемні моменти на шляху клієнта мікромоделем і поступово розвивати їх, орієнтуючись на клієнта в основі культури гнучких команд і організацій.

І хоча технологія, очевидно, є ключовим напрямком кожної стратегії DX, важливо пам’ятати, що це не все і кінець усього цифрової трансформації; Бути гнучким і сприяти змінам у корпоративній культурі та управлінні може бути таким же важливим, як цифрова інфраструктура та технологічний прогрес.

DBS: провідний приклад гнучкого банку

За останнє десятиліття сінгапурська DBS зазнала повної перебудови бізнесу, перетворившись із дуже бюрократичної інфраструктури на організацію, що складається з міжфункціональних команд, які прагнуть покращити взаємодію з клієнтами, зокрема скоротити час, який клієнт витрачає на певні процеси, як-от повідомлення про викрадення картку.

За два роки з моменту запуску нової структури DBS змогла позбутися 250 мільйонів втрачених клієнтами годин і вирішити конкретні проблемні точки клієнтів у широкому діапазоні процесів, відображаючи наскрізні шляхи клієнта.

Перетворення DBS на гнучку, орієнтовану на клієнта організацію призвело до феноменального зростання доходів.

Щоб дізнатися більше про перетворення DBS на гнучкий банк, а також про приклади того, як інші високопоставлені глобальні фінансові установи, такі як ING і Commonwealth Bank of Australia, працюють як гнучкі організми, завантажте звіт Economist Impact, спонсорований Mambu. тут.