Про розміщені криптогаманці
Розміщений гаманець, також відомий як опікунський гаманець, — це тип гаманця для криптовалюти, де особистими ключами гаманця керує сторонній постачальник послуг, а не безпосередньо власник гаманця. Коли справа доходить до виконання транзакцій у блокчейні, розміщений гаманець працює, дозволяючи власнику гаманця ініціювати транзакцію через інтерфейс гаманця.
Після того як транзакція ініційована, постачальник послуг гаманця піклується про решту процесу, включаючи трансляцію транзакції в мережу, перевірку її автентичності та забезпечення того, що відповідна кількість криптовалюти передається з адреси власника гаманця на адресу одержувача. . Це робиться за допомогою вузлів постачальника послуг у мережі блокчейн для обробки транзакцій.
Розміщені гаманці, як правило, зручні та прості у використанні, що робить їх популярним вибором для новачків і тих, хто віддає перевагу простішому інтерфейсу. Однак важливо зазначити, що оскільки приватні ключі контролюються постачальником послуг, існує певний ступінь довіри до постачальника, щоб гарантувати безпеку коштів, які зберігаються в гаманці. Крім того, користувачі можуть не мати повного контролю над своїми коштами, а постачальник послуг може мати певні обмеження або комісії, пов’язані з використанням послуги гаманця.
Про нерозміщений криптогаманець
Нерозміщений криптогаманець, також відомий як гаманець без опіки або гаманець із самостійним опікою, — це тип гаманця для криптовалюти, де приватні ключі повністю контролюються власником гаманця, а не стороннім постачальником послуг. Іншими словами, нерозміщений гаманець дозволяє користувачеві повністю контролювати свої криптовалютні авуари, оскільки він єдиний, хто має доступ до своїх приватних ключів. Нерозміщені гаманці можуть мати різні форми, наприклад програмні або апаратні гаманці. Програмні гаманці можна завантажити та встановити на комп’ютер або мобільний пристрій, тоді як апаратні гаманці – це фізичні пристрої, призначені для безпечного зберігання закритих ключів в автономному режимі.
Оскільки нерозміщені гаманці не залежать від стороннього постачальника послуг, вони зазвичай вважаються більш безпечними, ніж розміщені гаманці. Однак вони можуть бути більш складними у використанні, і користувачі повинні взяти на себе відповідальність за безпеку своїх закритих ключів, оскільки втрата доступу до цих ключів може призвести до втрати їхніх криптовалютних активів.
Нерозміщені гаманці стають все більш популярними серед ентузіастів криптовалюти, які надають пріоритет безпеці та контролю над своїми коштами. Однак вони можуть бути не найкращим варіантом для початківців або тих, хто не вміє керувати своїми особистими ключами.
VASP або CASP – постачальники послуг.
Терміни FATF «постачальник послуг віртуальних активів» або «VASP» частіше використовуються за межами Європейського Союзу (ЄС), тоді як «постачальник послуг криптовалютних активів» або «CASP» прийняті в регіоні ЄС.
Положення про переказ коштів (TFR) і правила подорожей
Європейська комісія зробила значний крок у боротьбі з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму, представивши 20 липня 2021 року амбітний пакет законодавчих пропозицій. Цей пакет спрямований на посилення правил ЄС щодо боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму (ПВК/ФТ).
Пакет включає різні заходи для вдосконалення системи ЄС щодо протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму, включно з переглядом Регламенту про переказ коштів, щоб зробити можливим відстеження переказів криптоактивів шляхом накладення вимог Правил подорожей до CASP.
Сьогодні (20 квітня 2023 р.) на пленарному засіданні Європейського парламенту було остаточно схвалено перегляд Регламенту про переказ коштів.
П’ять ключових висновків щодо TFR:
Правило подорожей №1 набуває чинності для всіх VASP ЄС у січні 2025 року
Що повинні робити VASP під час транзакцій із суб’єктами, які не мають зобов’язань (такими як нерозміщені гаманці)?
Отримайте інформацію про відправника та бенефіціара від клієнта VASP під час надсилання або отримання переказу віртуальних активів на нерозміщений гаманець, оскільки немає іншого VASP, від якого можна отримати інформацію. Оскільки немає іншого VASP, від якого можна отримати інформацію під час транзакцій із нерозміщеними гаманцями, VASP потрібно буде збирати інформацію з обох сторін транзакції. Важливо зазначити, що ця рекомендація може застосовуватися лише до транзакцій понад 1,000 доларів США/євро, але це може відрізнятися залежно від того, як різні юрисдикції її застосовують.
Щоб відповідати вимогам, VASP повинні збирати всю необхідну інформацію про правила подорожей (імена, номери рахунків або адреси гаманців, адреси чи ідентифікатори, DOB, POB тощо) без шкоди для взаємодії з користувачем.
#2 Нуль винятків:
Зобов’язання щодо правил подорожей застосовуються до всіх транзакцій, незалежно від суми чи місця – всередині чи за межами Союзу.
Від CASP ЄС вимагатиметься дотримуватись зобов’язань щодо Правил подорожей у кожній транзакції, незалежно від її суми.
The
Необхідна інформація про клієнта-оригінатора та бенефіціара в Європейському Союзі.
№ 3 Транзакції першої сторони з гаманцями, розміщеними на власному хості, на суму понад 1,000 євро вимагають підтвердження права власності на гаманець.
Відповідно до рекомендацій FATF, транзакції з власноруч розміщеними стінами підпадають під дію переглянутого Регламенту про переказ коштів.
Здійснюючи транзакції з гаманцями, розміщеними на власному хості, європейські CASP повинні збирати необхідну інформацію про ініціатора та бенефіціара та виконувати такі додаткові зобов’язання щодо перевірки гаманців для транзакцій, що перевищують 1,000 євро:
Під час надсилання переказу на суму понад 1,000 євро на гаманець, розміщений на власному хості, VASP-відправник повинен перевірити, чи цей гаманець належить або контролюється клієнтом-відправником;
Під час отримання переказу на суму понад 1,000 євро з гаманця, розміщеного на власному хостингу, VASP-бенефіціар повинен підтвердити, що клієнт-бенефіціар володіє або контролює вихідний гаманець.
Це означає, що вимоги щодо перевірки власності на гаманець застосовуються до транзакцій першої сторони до/з автономних гаманців на суму понад 1,000 євро.
#4 Заходи належної перевірки для суб’єктів господарювання, що не входять до ЄС, повинні відповідати кореспондентським банківським стандартам.
У своїй Оновлені інструкції для VA та VASP (жовтень 2021 р.), FATF чітко пояснює, що належна обачність контрагента для участі в потоках правил подорожей відрізняється від належної обачності, необхідної для встановлення кореспондентських банківських відносин:
Характер відносин між CASP для здійснення транзакцій та обміну інформацією про Правила подорожей відрізняється від кореспондентських банківських відносин і, отже, може виправдати інший – і більш обмежений – обсяг зобов’язань щодо належної обачності контрагента.
Однак переглянуте Положення про переказ коштів діє в іншому напрямку: посилаючись на «постійний і повторюваний» характер відносин між національними CASP та іноземними VASP для здійснення транзакцій, TFR вважає ці відносини типом кореспондентських відносин, які підлягають підвищеній належній перевірці. заходів.
The#5 CASP зобов’язані виконувати зобов’язання щодо Правил подорожей перед угодою
Необхідно виконати відповідність правилам подорожей перед транзакцією. Це особливо важливо, враховуючи специфічні характеристики операцій з віртуальними активами: розрахунок є негайним і незворотним; отже, лише дії перед транзакцією можуть ефективно зменшити ризик.
Відповідно до переглянутого TFR CASP-оригінатор зобов’язаний передавати інформацію CASP-бенефіціару перед надсиланням відповідної крипто-транзакції. У свою чергу CASP-бенефіціари повинні переконатися, що потрібна інформація була отримана, перш ніж надати кошти кінцевому клієнту.
TheЯк нерозміщені гаманці можна привести у відповідність з правилом подорожей FATF?
Правило подорожей Групи розробки фінансових заходів протидії відмові (FATF) вимагає від постачальників послуг віртуальних активів (VASP) збирати та передавати певну інформацію про своїх клієнтів і транзакції, які вони обробляють. Ця інформація включає ім’я та адресу відправника та одержувача транзакції, а також номер рахунку відправника та номер рахунку бенефіціара. Це правило застосовується до всіх VASP, включно з тими, які працюють з гаманцями без розміщення.
Щоб привести нехостингові гаманці у відповідність до Правил подорожей FATF, одним із підходів є використання стороннього постачальника послуг, який спеціалізується на дотриманні цього правила. Ці провайдери можуть діяти як посередники між користувачами гаманців, які не розміщені, і VASP, збираючи та передаючи необхідну інформацію від імені користувачів гаманців. Це дозволяє користувачам нерозміщених гаманців продовжувати використовувати свої гаманці, дотримуючись правил.
Інший підхід полягає в тому, що користувачі нерозміщеного гаманця самостійно збирають і передають необхідну інформацію вручну. Це може включати використання стандартизованого формату для інформації та забезпечення безпечної передачі інформації до VASP, який бере участь у транзакції. Цей підхід може бути більш складним і трудомістким, але він дозволяє користувачам нерозміщеного гаманця зберігати повний контроль над своїм гаманцем і своїми транзакціями.
Варто зазначити, що дотримання Правил подорожей FATF є безперервним процесом, і VASP та користувачі гаманців, які не розміщені на хостингу, мають залишатися пильними, щоб переконатися, що вони відповідають вимогам правила в міру їх розвитку.
Як TRIO приведе ваш нерозміщений гаманець у відповідність.
Кількість користувачів нерозміщених гаманців у 2022 році становила 84 мільйони. Тепер, якщо ви щасливий власник нерозміщеного гаманця, у вас велика проблема! Щоб продовжувати використовувати свій гаманець із постачальниками послуг криптовалютних активів, ви повинні вийти з анонімності та надавати CASP інформацію про особу щоразу, коли ви з ними взаємодієте (надсилаючи чи отримуючи криптовалюту). Наступна процедура дозволить вам перетворити ваш непотрібний анонімний обліковий запис на корисний іменований обліковий запис.
- Експортуйте свій закритий ключ із наявного (порожній) адреса гаманця.
- Імпортуйте цей закритий ключ у вказаний гаманець TRIO. Буде створено імпортовану адресу.
- Система TRIO автоматично з’єднає вашу ідентифікацію з цією імпортованою адресою. Вийти з TRIO
- Увійдіть і перевірте, чи сполучено імпортовану адресу. Ви можете видалити його зараз (ви не використовуватимете його тут).
Ви можете повернутися до свого нерозміщеного гаманця, і тепер ваша особистість підключена. Відтепер кожного разу, коли ваш CASP хоче знати вашу особу, він запитуватиме вас. Ви будете дотримуватися цієї процедури збереження конфіденційності, коли ви надаєте згоду на передачу вашої ідентифікаційної інформації.
Ви можете продовжувати використовувати його з усіма різними варіантами, до яких ви звикли! Наприклад, ви можете купити або продати ETH на криптовалютній біржі, використовуючи свій нерозміщений гаманець.
Але оскільки ви також є користувачем TRIO, ви повинні перевести ETH на або зі свого облікового запису TRIO та скористатися всіма перевагами альтернативних платежів Pay with TRIO.
- Розповсюдження контенту та PR на основі SEO. Отримайте посилення сьогодні.
- Платоблокчейн. Web3 Metaverse Intelligence. Розширені знання. Доступ тут.
- Карбування майбутнього з Адріенн Ешлі. Доступ тут.
- джерело: https://www.finextra.com/blogposting/24106/if-you-are-a-casp-or-own-unhosted-crypto-wallet—you-should-read-this?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- :є
- : ні
- :де
- 000
- 1
- 20
- 2021
- 2022
- 2023
- 84
- a
- МЕНЮ
- вище
- доступ
- рахунки
- Діяти
- дію
- дії
- Додатковий
- Додатково
- адреса
- адреси
- дотримуватися
- прийнята
- Цілі
- ВСІ
- Усі транзакції
- Дозволити
- дозволяє
- Також
- альтернатива
- Альтернативні платежі
- честолюбний
- серед
- кількість
- an
- та
- анонімність
- анонімний
- боротьба з відмиванням грошей
- Застосовувати
- підхід
- відповідний
- затверджений
- квітня
- ЕСТЬ
- AS
- активи
- асоційований
- справжність
- автоматично
- доступний
- Banking
- BE
- оскільки
- ставати
- було
- перед тим
- початківці
- буття
- бенефіціар
- Переваги
- КРАЩЕ
- між
- Великий
- blockchain
- блокчейн-мережа
- обидва
- Обидві сторони
- приносити
- Мовлення
- приніс
- але
- купити
- by
- CAN
- який
- певний
- характеристика
- перевірка
- вибір
- ясно
- збирати
- Збір
- боротьби з
- Приходити
- зручний
- комісія
- зазвичай
- комплекс
- дотримання
- поступливий
- компрометуючі
- згода
- вважається
- продовжувати
- контроль
- контроль
- управління
- конвертувати
- банківський кореспондент
- Відповідний
- може
- контрагент
- створений
- крипто
- криптовалюта
- криптообмін
- Крипто гаманець
- крипто-активи
- криптовалюта
- Криптовалютний гаманець
- утримання під вартою
- клієнт
- Клієнти
- Ступінь
- Залежно
- призначений
- робочий стіл
- пристрій
- прилади
- різний
- різні форми
- старанність
- напрям
- безпосередньо
- чіткий
- do
- Внутрішній
- кожен
- ефект
- фактично
- займатися
- підвищена
- користуватися
- забезпечувати
- забезпечення
- ентузіастів
- юридичні особи
- встановити
- і т.д.
- ETH
- EU
- EURO
- Європейська
- європейська комісія
- Європейський парламент
- european union
- Європейський союз (ЄС)
- євро
- Кожен
- еволюціонувати
- приклад
- обмін
- існуючий
- очікуваний
- досвід
- Падати
- FATF
- Інформація про оплату
- в кінці кінців
- фінансовий
- цільова група з фінансових дій
- фінансування
- Потоки
- стежити
- після
- для
- Примусово
- іноземні
- формат
- форми
- Рамки
- від
- Виконати
- Повний
- повністю
- засоби
- в цілому
- отримати
- даний
- йде
- керівництво
- обробляти
- апаратні засоби
- Ключниці для обладнання
- Мати
- he
- Герой
- тут
- Авуари
- відбувся
- Як
- Однак
- HTML
- HTTPS
- Особистість
- Негайний
- здійснювати
- важливо
- накладення
- удосконалювати
- in
- includes
- У тому числі
- все більше і більше
- інформація
- інформація
- ініціювати
- взаємодіяти
- інтерфейс
- посередників
- в
- залучати
- залучений
- IT
- ЙОГО
- січня
- JPG
- липень
- липень 20
- юрисдикції
- ключ
- ключі
- Знати
- відомий
- Відмивання
- Законодавча
- обмеженою
- Лінія
- розташування
- програш
- від
- made
- підтримувати
- зробити
- РОБОТИ
- Робить
- вдалося
- управління
- вручну
- Може..
- засоби
- заходи
- засідання
- може бути
- мільйона
- Пом'якшити
- Mobile
- мобільний пристрій
- гроші
- Боротьбі з відмиванням грошей
- більше
- рухатися
- ім'я
- Названий
- Імена
- природа
- необхідно
- Необхідність
- потреби
- мережу
- вузли
- ненапізнення
- Некастодіальний гаманець
- зараз
- номер
- номера
- облігації
- отримувати
- жовтень
- of
- offline
- on
- ONE
- постійний
- тільки
- працювати
- варіант
- Опції
- or
- Інше
- поза
- над
- власний
- яка перебуває у власності
- власник
- власність
- володіє
- пакет
- парний
- парламент
- особливо
- Платити
- платежі
- виконанні
- фізичний
- пій
- plato
- Інформація про дані Платона
- PlatoData
- популярний
- популярний вибір
- це можливо
- надавати перевагу
- представлений
- Пріоритетність
- приватний
- Private Key
- Приватні ключі
- процес
- обробка
- Пропозиції
- гордий
- забезпечувати
- Постачальник
- провайдери
- швидше
- Читати
- отримано
- отримання
- Рекомендація
- рекомендації
- Незалежно
- регіон
- Регулювання
- відносини
- Відносини
- залишатися
- повторювані
- вимагати
- вимагається
- Вимога
- Вимагається
- відповідальність
- REST
- Обмеження
- результат
- повертати
- Risk
- Правило
- Правила
- s
- сфера
- безпечний
- безпечно
- забезпечення
- безпеку
- Самоохорона
- гаманець самообслуговування
- продавати
- відправника
- відправка
- обслуговування
- Постачальник послуг
- постачальники послуг
- поселення
- поділ
- Повинен
- Сторони
- значний
- з
- Софтвер
- спеціалізується
- конкретний
- стандартів
- Як і раніше
- зберігати
- Зміцнювати
- тема
- такі
- система
- Приймати
- Takeaways
- приймає
- Завдання
- оперативна група
- тероризм
- фінансування тероризму
- ніж
- Що
- Команда
- інформація
- їх
- Їх
- самі
- Там.
- Ці
- вони
- третя сторона
- це
- ті
- через
- час
- трудомісткий
- до
- сьогодні
- простежувати
- трансакцію
- укладання угод
- угода
- обробка транзакцій
- Transactions
- переклад
- передані
- переклади
- передавати
- подорожувати
- Правило подорожі
- Довіряйте
- ПЕРЕГЛЯД
- Неприбраний
- нехостинг гаманці
- союз
- використання
- використовуваний
- користувач
- User Experience
- зручно
- користувачі
- використання
- різний
- VASP
- судин
- перевірка
- перевірити
- перевірка
- Віртуальний
- віртуальний актив
- постачальники послуг віртуальних активів
- Wallet
- Гаманці
- було
- ДОБРЕ
- коли
- який
- в той час як
- ВООЗ
- волі
- з
- в
- без
- слова
- працює
- вартість
- ви
- вашу
- зефірнет
- нуль