Ne kadar uzağa gidebilirsin? Hayattaki “sınırlarınız” neler? Çoğu insan için gündelik engeller karşısında cesaretinizin kırılması kolaydır, ancak günümüzün konuğu için sınırların kendisini tanımlamasına izin vermemek daha parlak bir geleceğe yol açan şeydir. Tony Clark, bugünün konuğu, sınırlarını belirledi ve değerlendirdi Başlangıç noktasını belirlemek için. Ve şimdi, o var Nashville'de bir dubleks ve Kaliforniya'da bir ev dahil olmak üzere üç kiralık ünite.
Tony's gayrimenkul yatırım yolculuğu o zaman başladı hayatın ne kadar pahalı olduğunu fark ettim. Üniversiteden sonra bir kilisede çalışarak iyi para kazandı ama şimdiki karısıyla çıktıktan sonra bunun bir aileyi geçindirmeye yetmediğini fark etti. Emlakçılığa yöneldi eziyetten kurtulun ve hayallerindeki hayatı yaşamak için saatlerce çalışmak zorunda kalmayacağından emin olun. gerektiğini anlayınca birinin isteyeceği bir varlık satın almako kiralamak için bir transit minibüs satın aldı. Yalnızca bu satın almayla pasif gelir elde etme yolculuğuna başladı.
Transit minibüsteki deneyiminden dolayı sorunsuz bir şekilde gayrimenkul sektörüne geçiş yaptı. Sınırlayıcı faktörlerini belirledikten sonra, Nashville'e yerleşti- yaşamaktan keyif alabileceği ve sayıların anlamlı olduğu yer. Ayrıca bir ekip kurmayı başardı ve hatta başla mülkiyet yönetimi şirket. Tony artık büyük kiracılarla daha iyi mülkler satın alma, çalışmaya daha az zaman harcama ve imparatorluğunu kurmaya daha fazla zaman ayırma şeklindeki nihai hedefine çok daha yakın!
Apple Podcast'lerini dinlemek için buraya tıklayın.
Yayını buradan dinleyin
Transkript'i Buradan Okuyun
Ashley:
Bu Emlak Çaylak 245. Bölüm.
Tony Clark:
Nişanlandıktan sonra emlak işine girdim. Sanırım pek çok dinleyici ve çoğumuz lisedeki üniversite yıllarımızı geçiriyoruz ve sonra mali açıdan sorumlu olmamız gerektiğini ve nasıl bir hayat kuracağımızı bulmamız gerektiğini anlıyoruz. Benim için ise sadece emlak sektörüne girmek ya da mali bağımsızlık aramak istiyordum ama nereden başlayacağımı bilmiyordum. Ama birkaç yıl önce emlakçılığa girdim ve ülkenin öbür ucuna taşındım. Bir sprinter minibüsü satın aldım, bir karavanda yaşadım, tıpkı oradaki gibi birkaç şey yaptım.
Ashley:
Benim adım Ashley Kehr ve burada yardımcı sunucum Tony Robinson ile birlikteyim.
Tony Robinson:
Her hafta, haftada iki kez, yatırım yolculuğunuza başlamak için duymanız gereken ilhamı, motivasyonu ve hikayeleri size sunduğumuz Emlak Rookie podcast'ine hoş geldiniz. Ve bugün Becky Sue'ya seslenmek istiyorum, Yaşlı Becky bize Apple Podcast'te beş yıldızlı bir inceleme bıraktı ve Becky şöyle dedi: “Ashley ve Tony arasındaki dinamikleri seviyorum. Bunu eğlenceli ve her zaman ilginç tutuyorlar. Bu programdan çok şey öğrendim ve bana gayrimenkule yatırım yapma eğitimi ve güveni kazandırdı. Aynen böyle devam. İkinizi de takdir ediyorum." Hayır Becky, Ash ve ben sana minnettarız. Eğer dinliyorsanız ve bize henüz Apple Podcast'te beş yıldızlı bir inceleme bırakmadıysanız, lütfen yapın. Ne kadar çok izlenirsek o kadar çok kişiye ulaşabiliriz. Ne kadar çok kişiye ulaşırsak, o kadar çok kişiye yardımcı olabiliriz. Ve The Real Estate Rookie podcast'inde her zaman hedefimiz budur. Ashley Kehr.
Ashley:
Sonunda bize dürüst bir değerlendirme ve inceleme bırakmak yerine beş yıldızlı bir inceleme bıraktığınızı söylediğiniz için çok mutluyum. O zaman hata yapmışsın.
Tony Robinson:
İnceliyorum ve uzun zamandır beş yıldızlı bir inceleme alamadık. Aslında işte bir tanesi, Kasım ayında dört yıldız almıştık, geri kalan her şey beş yıldızdı. Yani dürüst dediğimde bile çoğu insan dürüstçe bizi beş kişiyle bırakıyor, yani bu kötü bir anlaşma değil.
Ashley:
Evet, çok teşekkür ederim arkadaşlar, gerçekten minnettarız, günümüzü güzelleştiriyor. Podcast'e kalbimizin ve ruhumuzu döküyoruz, bu yüzden sizlerin gerçekten değer bulduğunuzu umuyoruz ve yapımcılarımız konuklarımızı bulma ve onları da programa getirme konusunda harika bir iş çıkarıyor.
Tony Robinson:
Evet. Çok güzeldi. Demek istediğim, Bölüm 245'teyiz ve ilk bölümüm 37 falandı, yani tam anlamıyla 200'den fazla bölümü birlikte yaptık ve bu çok çılgınca. Duyduğumuz hikayelerin sayısı, aldığımız mesajlar, programın yarattığı etki o kadar çılgın ki. İnsanlar her zaman, ev sahibi olarak size ve bana yaptığımız her şey için teşekkür ediyorlar. Ve onlara sık sık şunu hatırlatmak zorundayız ki, biz sadece soruları soran kişileriz, hikayeleri getiren, deneyimi ve değeri getiren aslında misafirlerimizdir ve bunu yapabildiğimiz için yeterince şanslıyız. tüm soruları insanlara sormak.
Ashley:
Ve sahip olduğumuz tüm teknik sorunlarla ilgili olarak bizimle oturup podcast'in başlamasını sabırla beklemek için zaman ayırıyorlar. Yani evet, misafirlerimizin her birini çok takdir ediyoruz. Bize bir derecelendirme ve inceleme bırakırsanız, lütfen hangi konuğun üzerinizde böyle bir etki yarattığını, en sevdiğiniz bölümlerin hangileri olduğunu bize bildirin çünkü artık zamanı geldiğini düşünüyorum, 200'den fazla bölüme ulaştık, belki devamı gelebilir bölümler ve herkesin son iki yılda nerede olduğunu gerçekten görün.
Tony Robinson:
Misafirlerden bahsetmişken, bugün sizin için harika bir etkinliğimiz var. O da Tony adını kullanıyor, Tony J. Robinson değil, Tony Clark. Tony Clark bugünkü konuğumuz. Yeterince komik, Tony podcast'e katılmak için başvurdu ve başvurusunun arasında bugün BiggerPockets tarafından işe alındı. Artık BiggerPockets ailesinin bir parçası. Kendisi acente satış ekibinde yer aldığından acente tarafında harika şeyler yapıyor. Ama Tony'nin çok çılgın bir hikayesi var ve biz de bu konuya gireceğiz, ancak nişanlandıktan hemen sonra karısını evlerinden çıkıp bir karavana taşınmaya ve ülkenin öbür ucuna taşınmaya nasıl ikna ettiğini anlatıyor. Ancak bu karar onu gerçekten başarıya nasıl hazırladı, onu bugünkü podcast'e getirdi.
Ashley:
Evet. Ve gerçekten hoşuma giden kısım, pazarlarını nasıl seçtiklerini, ardından kriterlerini nasıl oluşturduklarını ve pazarlarını da seçtiklerini anlatmasıydı.
Tony Robinson:
Ve sonlara doğru, aslında işsiz olmasına ve karısının neredeyse işe girmesine rağmen nasıl kredi aldığına dair gerçekten harika bir tavsiye veriyor, ancak yine de ilk kredi için borç verecek bir banka bulmayı başardı. orada anlaş. Yani baştan sona gerçekten ilginç bir hikaye.
Ashley:
Tony, gösteriye hoş geldin.
Tony Clark:
Teşekkür ederim. Sadece söyle, hangi Tony? Bugün ikimiz olduğumuzu biliyorum.
Ashley:
Kayda başlamadan önce de belirttiğim gibi, diğer Tony'yi programda kabul etmiyorum, bu yüzden bu hiç sorun olmamalı.
Tony Robinson:
Aslında bu doğru. Podcast sırasında birbirimizle pek konuşmuyoruz, çoğu zaman sanki misafirlerle konuşuyormuşuz gibi oluyor.
Ashley:
Evet. Arada bir birbirimize şöyle sorular sorarız: Tony, bu konuda ne düşünüyorsun? Ama çok nadir olduğunu söyleyebilirim.
Tony Clark:
Oh iyi. Beni kabul ettiğin için teşekkürler. Burada olmaktan ve sizinle konuşmaktan heyecan duyuyorum.
Ashley:
Evet, hadi biraz geçmişinize bakalım.
Tony Clark:
Evet. Yani aslında emlak hakkında hiçbir şey bilmeden büyüdüm. Colorado'da büyüdüm, bu yüzden bol bol kayak yapıyorum, bol kar yağıyor, bol bol vakit geçiriyorum. Babam küçük bir işletme sahibiydi, annem bir öğretmen ve benim için gerçekten de nişanlandıktan sonra emlakçılığa başladım. Sanırım pek çok dinleyici ve çoğumuz lisedeki üniversite yıllarımızı geçiriyoruz ve sonra mali açıdan sorumlu olmamız gerektiğini ve nasıl bir hayat kuracağımızı bulmamız gerektiğini anlıyoruz. Benim için ise sadece emlak sektörüne girmek ya da mali bağımsızlık aramak istiyordum ama nereden başlayacağımı bilmiyordum.
Yolculuğuma ve bunun nasıl olduğuna biraz değineceğimizi biliyorum, ancak birkaç yıl önce emlak işine girdim ve ülkenin diğer ucuna taşındım. Bir sprinter minibüsü satın aldım, bir karavanda yaşadım, tıpkı oradaki gibi birkaç şey yaptım. Eşim yol boyunca benimle birlikte vakit geçirdi ama çok eğlenceliydi. Ve şimdi onun büyüdüğü ve üniversiteye gittiğim California'dayım.
Ashley:
O sprinter minibüsü hakkında daha fazla konuşmamız gerekecek çünkü diğer Tony, onu ve Sarah'yı bir karavan minibüsüne bindirmenin hayalim olduğunu biliyor ve üçümüz, canlı podcast yayınlayarak ülke genelinde çaylak bir yolculuğa çıkıyoruz. Her tarafında çaylak podcast'i olan, vinil kaplı bir karavan minibüsü ve yol boyunca Tony'nin yüzü.
Tony Clark:
İşte bu bir rüya.
Tony Robinson:
Bunun gerçekleşmesi için çok baskı yapıyor. Bakalım bir gün olacak mı?
Tony Clark:
2023 ve tüm tur boyunca bunu görebiliyordum.
Ashley:
Tamam aşkım. Pekâlâ Tony, çok fazla konuya girmeden önce, bugünkü genel portföyün nasıl görünüyor?
Tony Clark:
Evet. Şu anda Nashville, Tennessee'de dubleks dairemiz olan üç ünitemiz var. Aslında orada kiraladığımız bir şeyi sattık. Ve ayrıca Kaliforniya'da şu anda içinde yaşadığımız ve muhtemelen bir ev hackine bölünecek olan bir evim var.
Ashley:
Mükemmel. Bunları tebrik ediyorum.
Tony Clark:
Oh teşekkürler.
Ashley:
Hikayene, buna benzer şeylere girmeden önce bana emlakçılıktan önceki hayatında nelerin berbat olduğunu anlatır mısın? Bir şeyleri değiştirmem gerektiğine, gayrimenkul yatırımcısı olacağıma karar vermenize ne sebep oldu?
Tony Clark:
Benim için hayatın aslında ne kadar pahalı olduğunu bir kez işin içine girince anladım. Üniversiteden hemen mezun oldum, bir kilisede çalışıyordum, Los Angeles'ta yılda yaklaşık 50,000 dolar kazanıyordum, Tony, bunun ülkenin başka bir yerinde 30,000 dolar kazanmak gibi olduğunu çok iyi biliyorsun. Sonra şimdiki eşimle tanıştım ve çıkmaya başladık ve işler ciddileşmeye başladı ve şöyle düşündüm, "Vay canına, bir gün gelecekteki ailemin geçimini nasıl sağlayabilirim, ama aynı zamanda nasıl böyle bir işte çalışmak zorunda kalmam ki? Önümüzdeki 30 ila 40 yıl boyunca çok fazla gece, çok sayıda hafta sonu ve uzun saatler boyunca mı çalışacaksın? Ve işte o zaman farklı bir şey yapmam gerektiğini ya da bu eziyetten kurtulmanın bir yolunu bulmam gerektiğini fark ettim.
Büyürken bir akıl hocam vardı, hatta akıl hocası bile değildi, o da babamın emlakçı arkadaşlarından biriydi. Ve bir Perşembe öğleden sonra onunla golf oynamaya gidebildiğimi hatırlıyorum ve onun da zamanı vardı, gerçekten örnek aldığım biriydi ve ben de şöyle dedim, “Vay canına, belki de bunda bir şeyler var. Bu yüzden gayrimenkule bakmalı ve orada bir şey var mı diye bakmalıyım.”
Tony Robinson:
Tony, babanın küçük bir işletme sahibi olduğunu söylemiştin, ne tür bir işte çalışıyordu?
Tony Clark:
Evet. Yani Colorado'da yerel bir taşıma ve depolama işi olan bir taşıma şirketi işletiyor.
Tony Robinson:
Ve emlak yatırımcısı olmanın diğer girişimci yoluna gitmek yerine neden babanızın ayak izlerini takip etmiyorsunuz?
Tony Clark:
Babam büyürken bana her zaman, 13 yaşına geldiğimde hayatımın geri kalanında yapmak istemediğim şeyleri tam olarak göstermek için beni kamyonlara atacağını söylerdi. Bu onun meselesiydi. Yaptığı işi seviyor, bunda çok başarılı, ama şöyle dedi: “Hey, bu zor bir iş, yıpratıcı bir iş. Gerçekten, gerçekten istemediğin sürece bu senin için bir yol olmayacak.” Ve tam zamanlı olarak mobilya kaldırmak ve taşıma kamyonlarını kullanmak istemediğimi çok erken öğrendim.
Ashley:
Tek iş ortağım Joe'nun babasının da bir peyzaj şirketi vardı ve bir nevi aynı şeydi. Gençliğinden beri peyzaj şirketinde çok uzun bir süre çalıştı, muhtemelen 13 yaşında seninle aynı yaşta. Ve babası da çok başarılı bir emlak yatırımcısı, hisse senetlerine ve buna benzer şeylere yatırım yaptı, ama o istedi çocuklarına da şunu göstermek istiyor: "Tamam, çok çalışabilirsin, vücudunu fiziksel emek için kullanabilirsin ve onların bunu yaparak çok para kazanabilirsin, ama bu gerçekten sürdürülebilir mi?" Ve şimdi gülüyoruz çünkü hâlâ peyzaj şirketinin sahibi olan babası, küçük çocukları onun için çalıştırıyor ve şöyle diyecek: “Ah, biliyor musun? Bugün yağmur yağıyor. Göle gideceğim, bir film izleyeceğim ve birkaç gün sonra geri döneceğim.
Ve sanki onlara, daha pasif olan başka türden gelir akışları oluşturduğunuzu, başlattığınız işinizi falan devam ettirebileceğinizi göstermiş gibi. Ama bence şu kavram, başarılı olmak istiyorsun ama her gün ortaya çıkman gerekiyor, bir işin var. Ve bu, Robert Kiyosaki'deki gibi, kendi işinizin sahibi olabilirsiniz, ancak gerçekten sadece işin sahibi misiniz ve her zaman bir kayropraktörü mü düşünüyorsunuz? Kayropraktik uzmanı, çok geç kalmadıkları sürece büyük ihtimalle para alamıyor. Ve bir süredir babanız için de muhtemelen böyle olduğunu varsayıyorum ve belki de artık fiziksel emeği ve bunun gibi şeyleri yapan kişi olmak zorunda olmadığı bir yerde bunu inşa etmiştir. Ancak herkes her zaman bu noktaya ulaşamaz ve yola çıkamaz. Joe'da, vücudundaki gerginlik, yani her gün yıpratıcı işinden şikayet ediyor ama bu para şu anda tüm emlak anlaşmalarını ve yatırımlarını finanse etmek için kullanıyor, böylece bir daha sahip olamayacak. ileriye dönük her gün sırtını kırmak.
Tony Robinson:
Tony, biraz konuşmak istiyorum çünkü hikayeye çıktığın bu süper çılgın karavan yolculuğuyla başladın. Peki Güney Kaliforniya'da yaşayıp yılda 50,000 dolar kazanmaktan, bu kilise için çalışmaktan, nişanlanıp ülkenin diğer ucunda başka bir yerde karavanda yaşamaya nasıl geçeceğiz? Bu adımların arasında ne oldu?
Tony Clark:
Evet. Yani gerçekten eşim ve ben nişanlandığımızda 2019 sonbaharıydı ve biz de temelde COVID'e, dünyanın kapanmasına ve bununla birlikte gelen her şeye girmeye hazırlanıyorduk. Bir yandan da ekstra para kazanmak için ne yapabilirim diye düşünmeye başladım. Daha fazla harcayabileceğim zamanım yok. Zengin Baba, Zavallı Baba'yı okudum ve şöyle dedim: Birisinin istediği bir varlığa nasıl sahip olabilirim ve şu anda bir ev almaya gücüm yetmiyor, o yüzden hadi bir şeyler bulalım. Ve böylece bir Ford Transit minibüsü satın aldım. Yani sprinter karavan kamyonetlerini düşündüğünüzde, insanların etrafta dolaştığı gerçekten havalı büyük olanları düşünürsünüz ve bunu yemek dağıtım kamyonu minibüsünün boyutuna indirirsiniz, benim karşılayabileceğim bu kadardı. Ve böylece, bunlardan birini satın aldım ve daha sonra onu inşa ettim, içine bir yatak koydum, içine biraz döşeme koydum, onu bir karavan minibüsüne dönüştürdüm ve ardından Turo'da kiraya verdim. Aslında sadece karavanlar için Turo'ydu ve…
Tony Robinson:
O sitenin adı ne?
Tony Clark:
Açık hava.
Tony Robinson:
Açık hava.
Tony Clark:
Evet. Ve böylece, onu Outdoorsy'de kiraladım ve sonunda arabamı satıp, kiralanmadığı zaman onu kullanmaya başladım. Ve bu benim için aslında biraz para kazanabilirim, bir varlığa sahip olabilirim demenin bir yoluydu, artık insanlar arabama ve benzin parama para ödüyor ve bu en azından bana yardımcı olabilir. Nişanlıma verdiğim yüzüğün bir kısmını ödemeye başla ya da pasif gelir getirmeye başla.
Tony Robinson:
Peki Tony, Outdoorsy'de bu transit minibüsün olduğu noktadan sonunda gerçek emlak yatırımına nasıl geçebilirsin?
Tony Clark:
Yani temelde karavan ilk adımdı ve bir sonraki adım ise eşim bir şekilde karavan minibüsüne baktı ve şöyle dedi: “Vay be, bu çok tatlı. Kiralamaktan daha ucuz olduğu için Güney Kaliforniya'da bir karavanda yaşayabiliriz.” Ve aslında biz evlendiğimizde, ailesinin bir mülk satın aldığı ve bir ev inşa etmeye hazırlandıkları bu karavana taşındık.
Tony Robinson:
Bu çok ilginç. Yani karavana taşınmak karınızın fikri miydi?
Tony Clark:
Bu ya onun fikriydi ya da başından beri buna uydu. Sanırım bir gün bunu hazırlıksızca gündeme getirdim ve şöyle dedim: "Ah, bu çok eğlenceli olurdu." "Evet, hadi yapalım" dedi. Ve iyi bir tane buldum, söyleyebileceğim tek şey bu.
Tony Robinson:
Ama Tony, gayrimenkule ilk ilgiyi çeken sen miydin, yoksa o da seninle bu yolculuğa mı çıkıyordu?
Tony Clark:
Evet. Bu yüzden başlangıçta bununla ilgileniyordum. Ben her zaman bir sayı ineğiydim, teneffüslerde oyun alanında arkadaşlarına beyzbol kartları satan ve bunu o zaman gayrimenkule çeviren çocuktum. Gayrimenkulle gerçekten ilgileniyordum ve ona ilk önce ev hackleme konusunu anlattım ve şöyle dedim: "Hey, bir dubleks satın alabiliriz ve yarısını kiraya verebiliriz ve bu tüm ipoteğimizi karşılar, hatta Kaliforniya'da çoğunu karşılar. ” Başlamak biraz zaman aldı ama onunla emlak hakkında konuşurken asıl gündeme getirdiğim en önemli şey şuydu: "Hey, senin burada kalabilmeni istiyorum... çocuklarımızla evde anne." Çalışmak zorunda kalmamak ve ailesinden uzak olmamak her zaman onun hayaliydi.
Ben de şöyle dedim: "Merhaba bebeğim. Düşündüğüm bir şey var, bununla ilgili birkaç kitap okudum ama ne yaptığımı gerçekten bilmiyorum ama eğer bu işe yararsa, bu sizin için ne olursa olsun çocuklarımızla evde kalabilmenizin bir yolu olabilir. Beş, 10 yıl sonra ben de orada olabileceğim, sürekli çalışmak zorunda kalmayacağım ve gerçekten ailece vakit geçirebileceğiz.” Çünkü bu bizim için gerçekten önemli bir şey. Ve sanırım bu onun için sönen ampul anıydı ve şöyle dedi: "Tamam, vizyonu görüyorum, sadece gidip birkaç ev satın almak ve bunu yaparak para kazanmak istemiyorsun. Hayır, bu aslında başka türden bir tutku projesi ya da üzerinde çalıştığınız bir şey değil, bizim için özgürlüğün peşinde koşmak.”
Ashley:
Bence bu, birçok insanın uğraştığı bir şey, onlara bir fikirle yaklaşıldığında gerçek vizyonu görmektir. Ve çoğu zaman bu bir eş ya da sevgili olabilir, özellikle de farklı yan uğraşlara ya da birçok farklı hobiye, bunun gibi şeylere başladıysanız. Yani, benim bile, oğlum ilk doğduğunda, en büyüğüm, bodrumumda küçük bir ter dükkanım vardı, orada bebek kıyafetleri dikiyordum ve onları internette satıyordum ve bu benim ek uğraşımdı. Ve sonra şu noktaya geldi: "Aman Tanrım, parmaklarım ağrıyor ve artık orada duramadım veya artık dikiş makinemin üzerinde duramadım." “Bu sürdürülebilir değil” dedim. Yani bu, "tamam, şunu anlamalısın" diyen insanları bulmaktır, evet, belki bu 30 farklı şeyi denedim, ama işte emlakçılık neden işe yarayacak. Pek çok başka iş kurduğunuz ve kendi içinizde girişimci ruha sahip olduğunuz ancak doğru olanı henüz bulamadığınız türden bir insan mıydınız?
Tony Clark:
Evet tamamen. Her zaman bir ek uğraşım ya da yaptığım bir şey vardı sanırım… Eşim tüm bunlara uyma konusunda şampiyon, ama lisedeyken bile bir lakros ekipmanı şirketi kurduğumu hatırlıyorum. Lakros oynadım ve bebek kıyafetlerinin nasıl dikileceğini öğrendim, lakros çubuklarının nasıl dizileceğini öğrendim ve bu yüzden arkadaşlarıma broşürler dağıttım ve sonra şöyle düşündüm: “Ah, bu harika. Aslında Çin'deki insanlara e-posta gönderebilirim ve 14 yaşımda olduğumu bilmeyecekler ve ben de şöyle diyeceğim: Hey, bana bu türden X miktarda lakros sopası gönderebilir misin, sonra gidip onları satacağım. Ve muhtemelen bunu şimdi yapsaydım sonu pek iyi olmazdı ve giderdim, muhtemelen bu bir çeşit dolandırıcılıktır ya da bilmediğim bir şeydir.
Ashley:
Ama aynı zamanda Çin'de e-posta gönderecek birini bularak bunu yaptığınızda kaç yaşındaydınız? Şimdi bile bir ürün üretmeye nereden başlayacağımı bile bilmiyorum.
Tony Clark:
Bilmiyorum. Bu da o şeylerden biriydi ama bir şekilde buldum ve şöyle düşündüm: "Tamam, burada iletişime geçebileceğim bir fabrika var." Ama sanırım bundan gerçekten öğrendiğim ve hala öğrenmekte olduğum şey, girişimci zihniyetin sizi oldukça ileri götürebileceği, ancak aynı zamanda sürekli bir şeyden diğerine atlıyorsanız sizi birçok şeyden alıkoyabileceğidir. başka bir. İşte lisedeki tüm lakros ekipmanı şirketi, ben üniversiteye gittiğimde, ölmeye başladı çünkü zamanım başka bir şeyle doluydu ve sonra bir sonraki parlak nesneye, bir sonrakine ve bir sonrakine atladım.
Sanırım, bir araç olan bir gayrimenkul bulana kadar öyleydi; gidip bir ürün yaratacağım, bu hafta satacağım ve bir sürü para kazanacağım ve sonra gidip yapacak başka bir şey bulmam gerekecek demek yerine, öyleydi. yapın, diyor ki, işte aslında uzun vadeli bir yatırım veya kullanabileceğim, istikrarlı, basit ve anlaşılması kolay bir araç ve tekerleği yeniden icat etmeme gerek yok çünkü seni elde eden şey bu Aynı şeyleri tekrar tekrar yapmak yerine, başı belada.
Tony Robinson:
Evet. Tony, tekrar değinmek istediğim gerçekten aydınlatıcı birkaç şeyden bahsettin. Öncelikle, karınız ve onu nasıl aranıza getirdiğiniz açısından, bu soruyu her zaman alıyorum çünkü eşim benim iş ortağım, emlak işinde pek çok açıdan yan yanayız ve insanlar bana her zaman soruyor 'Tony, karını nasıl gemiye aldın? Yatırım yapmana razı olmasını nasıl sağladın?” Ve bence sizin bu vizyonu gerçekten satma konusunda benimsediğiniz yaklaşım ve Ashley'nin daha önce söylediği de buydu, hey, işte bunu gerçekleştirebildiğimizde hayatımızın nasıl görüneceği, eşinizi bu şekilde elde etmenin yolu Tony'nin yapmak istediği şey bu değil, ailemiz için en iyisi olan ve hedeflerimize ulaşmamızı sağlayacak olan bir şeye başvurmanızdır.
Ancak bunun gerçekleşebilmesi için, bence eşinizle aranızda onların da inanmaları gereken belli bir güven temeli olması gerekiyor. Eğer bunu söylerseniz, hey, bunu yapmaya kararlı olacağım. bu şey, bunu söylediğinde aslında sana inanıyorlar. Ve sanırım bu parlak nesne sendromuyla ilgili ikinci noktaya değindiğim konuşmada, 20'li yaşlarımın başlarında da aynı şeyle çok mücadele ettiğimi biliyorum, sanki her birkaç ayda bir farklı bir iş fikrine atlıyordum ve eğer 2009'dan itibaren Blue Host hesabıma giriş yaptığınızda, bilmiyorum, birkaç yıl sonra, orada çok fazla farklı URL vardı çünkü tüm bu farklı şeyleri tekrar tekrar deniyordum. Ve 20'li yaşlarıma geldiğimde şöyle dedim: “Tamam, başarıya ulaşamamış olmamın bir nedeni de henüz tek bir şeye odaklanmamış olmamdır. Ve kendimi bu tek şeye gerçekten adadığımda, işte o zaman başarı kendini göstermeye başladı."
Demek istediğimi burada bitiriyorum, eğer Tony'nin koltuğunda oturan biriyseniz ve eşinizi de bu görüşe katmak istiyorsanız, bence ilk olarak onlara bunun sadece sizin değil, tüm aileyi nasıl olumlu yönde etkilediğine dair bir vizyon sunmanın ilk adım olduğunu düşünüyorum. adım. Ama ikinci olarak, eşinize kanıtlamalısınız, onlara size güvenmeleri için bir neden vermelisiniz, "Hey, yapmak istediğim şey bu" dediğinizde. Ve bu güven, onlara gerçekten buna bağlı olduğunuzu göstererek gelir. Yani bu, bir sürü kitap okumak, yerel buluşmalara gitmek, konferanslara gitmek, eşinizle nasıl olacağınız hakkında konuşmak. Yatırım yaptığınızı gördüklerinde, bunu ciddiye aldığınızı gördüklerinde, size inandıklarına dair güveni bu şekilde inşa edersiniz ve sonunda bu vizyonu onlara dayatabilirsiniz.
Ashley:
Bundan yola çıkarak bir sonraki adıma geçersek, artık karınızı da dahil ettiğinize göre, devreye girmeye hazırsınız, kriterlerinizi nasıl oluşturdunuz? Ne tür şeylere yatırım yapmayı düşünüyorsunuz? Stratejinizi neye göre belirliyorsunuz?
Tony Clark:
Yani kriterlerimizi belirlemeye başladığımızda şöyle dedik: "Peki, hakkında hiçbir şey yapamayacağımız sınırlayıcı faktörler neler?" Birincisi, "Tamam, Kaliforniya'da %20'lik bir kaybımız yok, hatta Kaliforniya'da %3'lük bir kaybımız bile yok, o yüzden haydi Kaliforniya'yı tahtadan çıkaralım, ya eyalet dışına yatırım yapıp bir tane satın almamız gerekiyor." mülk kiralayıp burada yaşamaya devam etmeliyiz ya da yatırım yapabileceğimiz bir yere taşınmamız gerekiyor.” Ve böylece, sonunda söylediğimiz ilk şey şu oldu: “Tamam, sahip olduğumuz parayla sınırlıyız. Biraz biriktirebildik ama nereye gidebiliriz, nereye yaşamaktan keyif alabiliriz, nereye bir portföy oluşturmaya başlayabiliriz ve rakamların emlak için anlamlı olduğu bir evden çıktığımızda, olumsuz bir nakit akışı durumunda değiliz?”
Bu yüzden birkaç farklı şehre yerleştik. O zamanlar Charlotte ya da Austin'e baktık, şimdiki ve Nashville kadar pahalı değildi ve sonunda Nashville'e yerleştik. Ve oraya vardığımızda kriterlerimizi gerçekten oradan bile daraltmaya başladık, tamam, ev hacklerinin mevcut olduğu, bazı bölgelerde yaşamak istemediğimizi bildiğimiz hangi mahallelerde yaşamak isterdik? ya güvensiz ya da sıkıcı olduğunu düşündüğümüz ya da milyonlarca farklı nedenden ötürü, ama bu tıpkı, tamam, rakamların da anlamlı olduğu yerde nerede yaşamak istediğimizi bulalım gibi bir şey. Ve oradan, aslında şöyle dedim, tamam, hadi bu bölgedeki mülkleri araştıralım ve sonra bir şey ortaya çıktığında, iyi bir teklif sunma konusunda akıllı olmalıyız.
O zamanlar emlak sektöründe çalışıyordum, lisansımı yeni almıştım ve bu yüzden, diğer insanların aksine mülkü alma konusunda daha avantajlı olabiliriz diye düşündüm ve oradan bize verileni alarak gittim ve bu kriterlere göre bir mülk bulmak.
Ashley:
Tony, bence bu o kadar değerli bir bilgi ki, ilk önce nerede sınırlı olduğuna baktın ve sadece şöyle bakmak yerine kriterlerini buna göre başlattın, tamam, bu benim nakit getirisi üzerinden minimum nakitim, bir tane istiyorum bekar aile, bunun gibi şeyler. Sınırlamalarınızın ne olduğuyla başladınız ve dürüst olmak gerekirse, kriterlerinizi oluşturmanın bunu yapmanın bir yolu olduğunu podcast'te hiç bunun hakkında konuşup konuşmadığımızı bilmiyorum. Bunun, satın alma kutunuzu ve neye odaklanacağınıza ilişkin kriterlerinizi oluşturmaya başlamanın harika bir yolu olduğunu düşünüyorum. Peki Nashville'e karar verdiğinizde orada bir ekip kurdunuz mu?
Tony Clark:
Yaptık. İlk olarak, birkaç aylığına oraya taşındık ve bu süreyi gerçekten iş değiştirdiğimi bildiğimiz bir ekip kurmaya çalışarak harcadık, konut emlakçılığı yapan bir özel sermaye fonunda işe girdim. İşi öğrenebilirdim, böylece birçok anlaşmada rakamlara bakabilir ve temelde ekibimize emlakçı olarak gelebilirdim. Yani bir emlakçı bulmamıza gerek yoktu ama mülk yönetimi için farklı alanlarda uzmanlar, nihayetinde müteahhitler ve diğer yatırımcılar bulmamız gerekiyordu. Ve bu aslında Nashville'deki ilk birkaç aya geldi, bulabildiğim her buluşmaya giderdim ya da emlak sektöründe tanıdığım herkese konuşabileceğim arkadaşları olup olmadığını sorardım ya da sadece şunu söylerdim, " Şehir kartında yeniyim, kiminle tanışmalıyım?”
Ve insanların zamanlarını ayırmada bu kadar cömert olmaları ve benimle buluşmaya istekli olmaları gerçekten de şaşırtıcıydı. Ekibimizi gerçekten bu şekilde oluşturduk. Sadece, hey, oraya gideceğim. İnsanlarla tanışmak ve konfor alanımın dışına çıkmak için zaman ayıracağım ve insanlar da bize yardım etmeye istekliydi.
Ashley:
Gayrimenkul lisansınıza sahip olmanın başlangıç için büyük bir avantaj olduğunu mu düşündünüz?
Tony Clark:
Yani emlak lisansıma sahip olmak, şu anda satın aldığımız beş mülkten birinde bize yardımcı oldu, yalnızca bir kez komisyon aldım. Yani yardımcı oldu, ancak normalde yaptığımız şey, ve eğer emlak ruhsatınızı almayı tartışıyorsanız ve buna değip değmeyeceğini anlamaya çalışıyorsanız, ruhsatınızı alabilirsiniz ve bu yardımcı olur. Numaraları çalıştırabilmenin, MLS erişiminin ve farklı şeylerin faydalı olduğunu düşünüyorum. Ancak buna mutlaka ihtiyacınız yok çünkü sonuçta yaptığımız şey, ilan acentesini arayıp "Hey, bu mülkle ilgili teklifimizi kabul ederseniz komisyonumdan feragat etmeye hazırım" demek oldu. Veya ilk mülkümüz söz konusu olduğunda, ön ödememiz bizim için sınırlayıcı bir faktör olduğundan şöyle dedim: "Hey, eğer bu parayı bize maliyet kredilerini kapatmak için verirseniz komisyonumdan feragat ederim, böylece ödersiniz." kredi ücretlerimizin bir kısmı için ve bizim için evde bazı iyileştirmeler yapın. Bu da bize komisyon almanın ötesinde yardımcı oldu.
Yani, eğer gayrimenkulde sağlam bir yer edinmek istiyorsanız ya da çok sayıda mülk satın alacağınızı düşünüyorsanız, bunun 50/50 olduğunu düşünüyorum. Zararı yok, lisansınızı korumak yılda 600 dolara, yılda 1,000 dolara mal olabilir, ama başlamak için ya da büyük bir emlak portföyü oluşturmak için buna sahip olmanıza gerek yok. Bu gerçekten kişisel bir tercih meselesi.
Ashley:
Yine de bu cevabı seviyorum, sadece bakış açınızı ve fikrinizi alıyorum çünkü bu soruyu çok sık alıyoruz.
Tony Robinson:
Evet. Devam etmeden önce geri dönmek istiyorum Tony. Ayrıca Ashley, sınırlayıcı faktörle nasıl başladığınızı zaten dile getirmişti. Jim Collins adında bir yazarın İyiden Mükemmele adlı bir kitabı var ve en sevdiğim iş kitaplarından biri, birkaç kez okudum ve o kitaptaki kavramlardan biri… Kusura bakmayın, bir adım geriye gideyim. Get to Great'in arkasındaki tüm fikir şuydu… Ashley'nin okuldan yeni dönen çocuklarını belki kameraya aldık ve giyinmiştik. İyiden Harikaya kitabının amacı, kendi pazarlarında ortalama veya iyi performans göstermekten olağanüstü performans sergilemeye geçiş yapan ve önceden belirlenmiş bir süre boyunca bu istisnailik düzeyini koruyan tüm bu şirketler üzerinde bir çalışma yapmalarıydı. Her neyse, Good'dan Great'e sıçrayan tüm bu mülkler veya tüm bu şirketler arasında gördükleri ortak şeylerden biri, hepsinin acımasız gerçeklerle yüzleşmek denilen şeyi yapmasıydı.
Ve yaptıkları şey, bugün nerede oldukları, sınırlamalarının ne olduğu, kısıtlamalarının ne olduğu konusunda son derece dürüst olmalarıydı ve nerede oldukları konusunda bu acımasız dürüstlüğe sahip olmak, kendi benzersiz durumlarına en uygun planlar oluşturmalarına olanak sağladı. . Pek çok yeni yatırımcının başının belaya girdiği nokta, ellerindeki sınırlı kaynakların gerçekten farkına varmadan bu planları yapmaya başlamalarıdır. Ancak, yapabilecekleriniz hakkındaki bu aşırı iyimserliği, şu anda nerede olduğunuza ilişkin bu aşırı dürüstlükle karşılaştırabildiğinizde, bu iki şeyi birleştirmek, potansiyelinizden gerçekten yararlanmanıza olanak tanır. Görünüşe göre Tony, sen ve karının yaptığı da tam olarak bu.
Tony Clark:
Bu harika bir nokta. Bu benim de en sevdiğim iş kitaplarından biri. Acımasız gerçeklerle yüzleşmeyi seviyorum çünkü olaya iki açıdan bakmanın iki yolu var ve her iki tarafın en uç noktalarında olan birçok insanın tek yolun bu olduğunu duydum, bunu gerçekleştireceğim ve gerçekle yüzleşmeyeceğim. hiçbir deneyimde paramın olmadığı ve sadece bunu gerçekleştirmek istediğim gerçekler. Sanki, tamam, hadi seni oradan biraz geri götürelim. Ama diğer tarafta, sanırım, "param yok, deneyimim yok" gibi sınırlayıcı inançlar veya sınırlayıcı faktörlerin hepsine takılıp kalan birçok insan var. bu yok, bu bende yok.
Ama eğer bunu asla aşamazsanız ve "bende olmayan şey bu, ama neyim var ya da nasıl başlayabilirim" dersen o zaman yıllarca o analiz felci içinde sıkışıp kalabilirsin. Sanırım Zengin Baba, Zavallı Baba'da Robert Kiyosaki şöyle diyordu: "Yapabilir miyim diye sormayın, nasıl yapabilirim diye sorun." Ya da sadece şunu söyleyen bir şey: tamam, işte sahip olduğum şey, işte sahip olmadığım şey, bir sonraki adımım için istediğimi nasıl yapabilirim? Bunu nasıl mümkün kılabilirim?
Tony Robinson:
Evet. Tony, hikayeye geri dönmek istiyorum. Yani siz ve karınız nişanlanırsınız, onu karavana taşınmaya ikna edersiniz ya da o bir şekilde sizin bunu yapmayı kabul ettiğinize ikna olur. Ülkenin öbür ucuna taşınmadan önce o karavanda gerçekte ne kadar kalıyordunuz? Peki bunu yaparak ne kadar tasarruf edebildiniz? Bence bu daha büyük bir soru.
Tony Clark:
Treylerin arkasındaki rakamlar ve bunu neden yaptığımız, treyler alanına yürüdük ve "Tamam, ne almak istediğimizi bilmiyoruz, bize birkaç fragman göster" dedik. Ve bize bazılarını gösterdiler ve dediler ki, “Pekala, bu treyler için size 10 yıllık kredi vereceğiz. Ne satın almak istersen, iyi bir kredin var, her neyse.” Ve sanki tamam, harikaydı. Kulağa hoş geliyor. Gayrimenkul yatırımı tarafını düşünüyordum, birisinin sana gidip bir karavan satın alman için neden 10 yıl boyunca kredi verdiğini bilmiyorum, sen de ödüyorsun, ama bizim için bu, ödemeyi nerede bitireceğimize karar verdi o karavan için ayda yaklaşık 250 dolar ve belki 2,000 dolar falan yatırmak zorunda kaldık. Bu yüzden onu ebeveynlerinin arsasına park etmek için bir jeneratörümüz vardı ve jeneratöre gaz doldurmamız gerekiyordu. Ve bunların hepsi muhtemelen bu karavanda yaşamak için ödediğimiz ayda 400 veya 500 dolardı.
Bunun bir karavan olduğunu söylüyorum, güzel bir beşinci teker tipi buji karavan olayıydı. Ve bu yüzden, Coachella'da göreceğiniz bir şeyde bunu kabalaştırıyormuşuz gibi değildi. Bu çok yardımcı oldu. Ama sekiz ay boyunca bu işin içindeydik. Yani temelde onu karantinanın başladığı gün satın aldık, yani sanırım 9 Mart 2020'den Şükran Günü'ne kadar oradaydık ve Şükran Günü'nün hemen ardından toparlanıp Nashville'e taşındık.
Ashley:
Yani bu gerçekleştikten sonra Nashville'e taşındınız, kriterlerinizi belirlediniz, bunun gibi her şey. Kaliforniya'daki evinizin yanı sıra Nashville'deki tüm yatırımlarınız evde mi?
Tony Clark:
Evet. Evet.
Ashley:
Tamam aşkım. Bu ekibi oluşturduktan ve ilk mülkünüzü aldıktan sonra büyümek ve ölçeklendirmek konusunda ne düşündünüz? Bu, küçük ve kudretli olmak, bin birlik ve devasa bir ekip istemek gibi bir şey mi? Gelecek için ne görüyorsunuz? Ve aslında sormadığımız bir şey de şuydu: Hala kendi kendinizi mi yönetiyorsunuz yoksa hiç bir mülk yönetim şirketiyle anlaştınız mı?
Tony Clark:
Böylece kendi kendini yönetmeye başladık ve sonunda yaptığımız şey, çünkü ben orada bir emlakçıydım ve öncelikli olarak yatırımcılarla çalışarak bir yönetim şirketi kurmaya başladım. Ve böylece Nashville'de birkaç müşteriyi kabul ettim, böylece onlar adına ve kendim yönetiyordum ve bir ekip kurmaya başladım. Emlak ekibime oradaki operasyonlara yardımcı olabilecek bir sanal asistan ve birkaç temsilci getirdim, böylece kiralamalarımızı o yönetim şirketine devrettik. Yani bu bir nevi her ikisi de ve ben de dahil olduğum için kendi kendimizi yönetiyoruz, ancak kiralık bir mülkle ilgili olabilecek her şeyi sadece biz yönetmeye çalışıyor olsaydık asla kendi kendini yönetmeyi istemezdim. Bir yönetim şirketine sahip olmanın çok değerli olduğunu düşünüyorum.
Ashley:
Bu harika. Bu başlangıcı tebrik ederim. Bu çok hoş. Siz hangi yazılımı kullanıyorsunuz ve başka birine faydalı olabilecek bu yönetim şirketine uyguladığınız ne tür sistemlere sahipsiniz?
Tony Clark:
Yani mülklerimizi kendimiz yönetirken, RentRedi'yi kullanıyordum; bence bu, kendi kendini yöneten ev sahipleri için muhtemelen mevcut en iyi yazılımdır. Artık Hemlane'i kullanıyoruz çünkü bir yönetici olarak kirayı gerçekten iyi bir şekilde bölmenize olanak tanıyor ve ölçeklendirmemize olanak tanıyan bazı harika sistemlere sahip. Bu iki sistem ve sonra gerçekten Zillow'da paylaşım yapıyoruz ve ne zaman kiralık bir mülk olsa bir MLS bağlantısı yayınlıyorum ve ardından Showami veya Showami adında bir gösterim hizmetini kullanıyorum, nasıl telaffuz edeceğimi bilmiyorum, ama temelde gerçek Uber'dir emlakçılar, "Hey, şu anda bu mülkte sergim var, onu kim ister?" Ve diğer temsilciler "Evet, alacağım" diyebilir. Siz de onlara ne fiyat belirlerseniz onu ödersiniz, onlar da bunu kabul ederler.
Ashley:
Bu çok havalı. Bunu daha önce hiç duymamıştım. Bakmak isteyen kişiye anahtar kodunu verdiğiniz ve daha sonra onun kimliğini alıp anahtar kodunu yalnızca o zaman aralığına ayarlayan, ancak aslında bir emlakçının gelmesini sağlayan şirketleri duydum. ve onlarla tanışın, sanırım bunu mükemmel bir şekilde tanımladınız, Uber merkezi birimleri gösteriyor, sanırım bu tam olarak ne olduğunu anlatıyor. Yani bu gerçekten harika. Ve Hemlane mülk yönetimi yazılımıydı, onu da duymadım.
Tony Clark:
Evet. AppFolio'ya baktığımızda, yaklaşık 50 ila 100 birime ulaştığımızda AppFolio işe yarayacak gibi görünüyordu, ancak hâlâ yeterince küçüğüz ve "Hey, kirayı bölmek için bir seçeneğe ihtiyacımız var" dedik. Pek çok yönetim şirketinin yaptığı gibi kirayı alıp sonra ev sahiplerine ödeme yapmaktan hoşlanmıyoruz ve Hemlane bize şunu söylememize izin veriyor: tamam, kira kiracıdan geliyor ve %8'i yönetim için bize geliyor ve %92'si de kiracıya gidiyor. Böylece asla binlerce dolar dönen bir hesaba sahip olmak zorunda kalmayız. Ve sonra gerçekten onu özelleştirmemize izin veriyor. Bizim gibi küçük bir işletme için iyi çalışıyor.
Ashley:
Evet harika. Yeni mülk yönetimi yazılımlarını duymak her zaman güzeldir. Orada, özellikle küçük emlak yatırımcıları için mevcut olan seçeneklerin son beş ila 10 yılda üç katına, hatta dört katına çıktığını hissediyorum. Ve tabii ki RentRedi'yi seviyoruz çünkü BiggerPockets yanlısı üyesiyseniz, mülkünüzü yönetebilmek için RentRedi'yi ücretsiz olarak alırsınız. Bu nedenle henüz bu fırsattan yararlanmadıysanız, bigpockets.com'a gittiğinizden ve RentRedi yanlısı üyeyseniz ücretsiz üyeliği aldığınızdan emin olun. Tamam aşkım. O halde, ikinci plana attığımız sorumun ilk kısmına geçelim: Küçük ve güçlü portföyünüz için büyümek ve ölçeklendirmek istediğiniz hedefiniz nedir?
Tony Clark:
Dolayısıyla portföyümüzle ilgili hedefimiz, endişelenmemize gerek olmayan ve onları yönetmeye çalışırken çok fazla baş ağrısı yaşamamıza gerek olmayan, gerçekten yüksek kaliteli kiracılara sahip birkaç mülk sahibi olmaktır. Gayrimenkul satın almayı tercih etmedik, başlamak için 10,000 $, 40,000 $'lık mülkler almaya çalıştık ve sonra bunları satıp çok aileli bir mülk satın almaya ya da bu şekilde biriktirmeye çalıştık. Biz sadece şöyle dedik: "Hey, şehrin güzel bir bölgesinde ev tutacağımız bir dubleks istiyoruz ve sonra gidip başka bir tane ve belki başka bir tane almaya çalışırız." Sanırım bizim için şöyle olacak: Bulunduğumuz yerde mülk toplamaya devam edelim ya da Nashville'de mülk satın alalım. Bunu yapmaya devam edeceğiz. Oradaki pazarı seviyorum.
Uzun vadeli emlakçıyım ve gerçekten oradan satın almaya devam edeceğiz çünkü son birkaç yılda bile bu mülklerin değerinin, şu anda satın aldığım bazı evlerden çok daha fazla olduğunu gördüm. Birkaç yıl önce bu 40,000 ila 50,000 $ aralığında bir aralığa bakıyordum; burada, Nashville'de satın aldığımız ilk dubleks dairemizle, tüm peşinatımız ve bir kısmı için yeniledikten ve bir çapak aldıktan sonra bir HELOC çekebildik. bu çok saçma. Ev fiyatlarındaki Kovid yükselişine rağmen, "Vay canına, bu çok mantıklı çünkü büyüyen bir şehrin iyi bir bölgesindeyiz." gibiydi. Ve sanırım bu mülklerden daha fazlasını toplamaya devam etmek istiyorum ve biraz daha yavaş ölçeklensek bile, yol boyunca daha az baş ağrısı olacak, bu bize daha fazla özgürlük verecek çünkü yöneticileri yönetmek veya başkalarıyla uğraşmak zorunda değiliz. bir sürü tahliye ya da bunun gibi şeyler. Ve günün sonunda ziyaret etmekten keyif aldığımız mülklere ve yerlere sahip oluyoruz.
Ashley:
Bu harika. Bunu bizimle paylaştığınız için teşekkür ederiz. Yaptığınız anlaşmalardan birinin üzerinden geçmek ister misiniz ve biz de onu nasıl satın aldığınızı, ona ne olduğunu ve üzerindeki rakamları inceleyebilir miyiz?
Tony Clark:
Tabii, evet. Şimdi Nashville'deki dublekse bakacağım. Biz de bu anlaşmayı satın aldık. Sahibinden satılık olduğunu gördük, bu yüzden Zillow'a yerleştirilmişti. Sahibinden satılık sekmesine gittik ve eşim bunu buldu ve "Hey, buna bir bakmalıyız" dedi. Ve hiç resim yoktu. Google Sokak Görünümü vardı, yaklaşık beş yıl öncesine aitti ve Nashville'in gerçekten yıkık bir bölgesi gibi görünüyordu ve biz şöyle dedik: "Yakındaki parktan hoşlanıyoruz, o yüzden gidip bir bakalım." Biz de gidip baktık. Hemen köşede ortaya çıkan yepyeni bir gelişme vardı. Gerçekten harika küçük bir kasaba kasabasıydı. Biz de sahibini aradık ve "Selam, seninle tanışabilir miyiz?" dedik. Bu mülkte neler olup bittiğini konuşabilir miyiz?”
Ve böylece dışarı çıktık ve sahibiyle tanıştık ve sanırım sonuçta anlaşmamızı sağlayan da bu oldu çünkü burası üç yataklı, her iki tarafta iki banyolu bir dubleksti. 90'lı yıllarda inşa edilmiş. Bunu kendisi inşa etti. Nashville çevresinde beş veya altı kiralık ev inşa etti ve bu onun emekliliğiydi. Ve şöyle dedi: "Evet, onları satmaya başlıyorum ve Destin'e taşınacağım ve bu sonunculardan biri." Ve şöyle dedi: "Çok şey satın almak isteyen iki veya üç inşaatçım var ve onu yıkıp iki ev inşa edebilirsiniz." O da şöyle dedi: "İnşaatçının tekliflerini geçebilirsen, bu senindir." Biz de “Tamam, elbette. Bu konuyu konuşalım, size geri döneceğiz." Ve sonunda bir teklif sundum.
İçeri girdik ve birkaç sorun vardı, bu yüzden teklifimizi kabul ettik. Biz de 460,000 dolarlık bir teklif sunduk. Listede 425,000 dolardı ve bunun bir hırsızlık olduğunu biliyorduk. Eğer 425,000 dolardan alabilseydik, orada fiyatlandırılmamalıydı. Sonra 460,000 $'a kadar teklif geldi ama rakamlarımızı araştırdığımızda bunun hala mantıklı olduğunu fark ettik, etraftaki diğer şeylere baktığımızda hala iyi bir anlaşmaydı, bu yüzden teklifi 460,000 $'a koyduk, kabul edildi ve daha sonra mülk üzerinde kapatıldı. Bir tarafını yenilemeye başladık. Mülkün bir tarafında kiracılar vardı, o tarafın piyasa kirası ayda yaklaşık 3,000 dolardı ve 10 yıldır orada oturuyorlardı. Ayda 900 dolar ödüyorlardı ve kira kontratlarının bitimine 11 ay kalmıştı.
Yani sadece yaşadığımız tarafı seçtik, orada yaşarken düzelttik, kiralarının sona ermesine izin verdik ve sonra kendi tarafımızı düzelttikten sonra o tarafı yenilemeye başladık ve temelde ev hacklendik, buna katlandık Bu süre için ayda 900 dolar ödersek, diğer tarafı yenileyebiliriz. Ve şimdi bir tarafımızı ayda 3,000$'a kiraladık ve diğer tarafını da yaklaşık 2,500$'a kiralayacağız. Bu hafta burada bazı gösterilerimiz var.
Tony Robinson:
Tony, bunu anladığımdan emin olmak istiyorum. Yani başlangıçta bu birimin ayda 900 dolara kiralandığını ve şimdi ayda 3,000 dolara mı kiralandığını söylediniz?
Tony Clark:
Evet. Nashville'de 10 yıl geçti. Sanırım sokağın aşağısındaki mülklerden biri, 120,000'te 2013 $ gibi bir fiyata satılan çok benzer bir dubleksti ve şu anda 500,000 $ değerinde ve şehrin çoğu bölgesinde kiralar ikiye veya üçe katlandı, bu çılgınlık.
Tony Robinson:
Bu harika. Benim için bir takip sorusu. Sanırım soru şu: Bu mülkün satın alımını nasıl finanse ettiniz? Karavanda kalırken biraz para biriktirdiğinizi biliyorum ve Nashville'e vardığınızda ne kadar para biriktirdiniz? Krediyi almak kolay mıydı? Bu süreç nasıldı?
Tony Clark:
Evet. Yani bu anlaşma aslında yaptığımız ikinci anlaşmaydı. Yani satın aldığımız ilk ev hackinde yaklaşık 40,000 dolar biriktirmiştik. Ve bu, Kaliforniya'da ikinci bir işe girmem, karavanda yaşamaktan tasarruf etmemiz, bir sürü farklı şeyin birleşimiydi ve sonra arabamı sattım. Ve şöyle oldu, "Hey, bir mülke koyabileceğimiz yaklaşık 40,000 dolarımız var." Ve yeni bir kariyere başlıyordum. Ve böylece bizim sınırlayıcı faktörümüz de 40,000 doların birikmiş olmasıydı. Emlakçı olduğum ve karımın hemşire olarak yeni başladığı bir W2 işinden 1099 işine yeni geçmiştim. Hemşirelik okulunu bitirmişti, yeni kabul mektubu almıştı ve başlamaya hazırlanıyordu.
Dolayısıyla finansman sürecine girdiğimizde bankalar ilk anlaşmamızda bizi pek sevmediler. Onlar şöyle dediler: “Ne yapmak istiyorsun? Yüzde 3'ü yatırmak istiyorsunuz ama aslında bir işiniz yok. Siz emlakçısınız ve karınızın neredeyse bir işi var. Başlamaya hazırlanıyor." Biz de şöyle dedik: "Evet, ama bakın, ev hackleyeceğiz ve kira gelecek. Temel olarak konut için sıfır ödeyeceğiz, harika olacak." Ve biz bu satış konuşmasını 10-12 farklı bankaya verdik ve şöyle düşündüm: "Hey, bunu nasıl yürütebiliriz? Bunu yapmanın bir yolunu nasıl bulabiliriz” dediler ve sadece “Hayır, hayır, hayır, bu olmayacak” dediler.
Sonunda küçük bir yerel banka bulduk ve oradaki kredilerden sorumlu başkan yardımcısı ile konuştuk ve ben şöyle dedim: “Hey, işte yapmak istediğimiz şey bu. İşte baktığımız bu spesifik mülkün numaraları. Yapabileceğiniz bir şey var mı ya da bize kredi yazabilir misiniz?” O da şöyle dedi: "Pekala, ne yapabileceğime ve bunu nasıl gerçekleştirebileceğime bir bakayım." Ve sonunda şöyle dedi: "Tamam, eğer %10'luk bir miktar yatırabilirseniz, temel olarak karınızın gelirinden ve mülkün yarısından elde edilen gelirden her şeyi aktarabilirim ve siz kendinizi rahat hissettiğiniz sürece bunu çalıştırabiliriz. ” Ve en iyi kredi koşulları değildi. Herkes yüksek ikiler, düşük üçlerken biz dörtlü bir oran alıyorduk ama sanki "Hey, işte bunu gerçekleştirmek için yapmamız gereken şey" gibiydi. Ve çok şükür ki yerel bankayla konuşabildik ve onlar şöyle dediler: "Evet, bunu yapabilmemiz için biraz esnekliğimiz var."
Tony Robinson:
Elbette. Burada birkaç ek sorum var Tony. Birincisi, sonunda evet diyen bankayı nasıl buldunuz?
Tony Clark:
Dürüst olmak gerekirse, sanırım az önce Nashville'deki yerel bankaları Google'da aradım. Bunun nedeni BiggerPockets podcast'iydi. Gelen bir misafir vardı ve şöyle dedi: "Hey, tüm anlaşmalarımı yerel kredi birlikleri ve bankalar aracılığıyla finanse ediyorum." Ben de şöyle dedim: "Tamam, bu kulağa hoş geliyor. Gidip birkaç telefon görüşmesi yapmaya başlayayım.” Ve bu aslında sadece Nashville'deki yerel bankaları ve yerel kredi birliklerini Google'da aramaktı.
Tony Robinson:
Peki bu bankayı bulduğunuzda, kredilerden sorumlu başkan yardımcısı ile konuşabilir miyim veya bankadaki o kişiye nasıl ulaştınız dediniz mi?
Tony Clark:
Ben de bankayı aradım ve şöyle dedim: "Hey, gerçekten eşsiz bir durumum var. Temel olarak nitelikli olmayan ipotek ürünleri veya serbest meslek sahibi kişiler için ipoteklerle ilgilenen biri var mı? Garip durumlar ve beni oraya yönlendirdiler.
Tony Robinson:
Çaylak dinleyicilerimiz için burada birkaç açıklayıcı nokta var. Birincisi, Ash ve ben daha küçük yerel kredi birliklerinin ve bankaların finansman almak için gidilecek en iyi yerlerden bazıları olduğunu çünkü daha fazla esnekliğe sahip olduklarını defalarca söyledik. İkincisi, onlara durumunuzu ve ne yapmaya çalıştığınızı açıklayın ve ne tür bir kredi ürünü istediğinizi açıklayın çünkü şunu sormak aklınıza bile gelmez: Hey, karımın gelirini kullanabilir miyiz? ve %10'unu ödeyebilir miyiz? Bunu yapabilecek bir krediniz var mı? Ancak durumu açıkladığınızda size özel durumunuza ve hedeflerinize uygun kredi ürününü verebildiler. Çaylak göndericimiz için gerçekten önemli olan iki şey var ve ben sadece bu konuyu kapatmadığımızdan emin olmak istedim.
Ashley:
Tony, sayıları bizimle paylaştığın ve genel olarak her şeyi paylaştığın için çok teşekkür ederim. Hikayeniz herkes için çok ilham verici ve bence bundan çok değer çıktı. Ancak bizi bir soruyu yanıtlayabileceğiniz ve dinleyicilerimiz için değer katmaya devam edebileceğiniz çaylak istek hattımıza götürmek istiyorum. Yani herkes istediği zaman 18885 çaylak numarasına mesaj bırakabilir. Tony ve ben aslında doğrudan bize gönderilen sesli mesajı alıyoruz ve sesli mesajınızın programda oynatılmasını seçebiliriz.
Alex:
MERHABA. Benim adım Alex. Ben San Francisco Körfez Bölgesi'ndenim. Evini hacklemek istediğim bir mülkün peşinatı için param var. Hangi stratejiyi izlemem gerektiğini bilmiyorum. Küçük, çok aileli, dubleks, tripleks veya tek bir aileyle mi gitmeliyim ve bunu çalıştırmaya çalışmalı mıyım, duvarları duvarla örtmeli ve bazı demirbaşları bu şekilde mi yerleştirmeliyim? Teşekkürler.
Tony Clark:
Evet. Seçeneklerinize baktığınız ve sizin için neyin en iyi olduğunu bulmaya çalıştığınız yerde tam olarak doğru şekilde düşünüyorsunuz gibi görünüyor. İlk sorum şu olabilir: Konfor ve nakit akışı spektrumunda nerede duruyorsunuz? Çoklu aileden tek aileye, yatak odalarını duvarla kapatmaktan, perdeleri çekmekten ya da ne yapmanız gerekiyorsa ona kadar pek çok seçeneğiniz var gibi görünüyor. Bu ev hack'ini satın almaktaki amacınız nedir? Bedava mı yaşamak istiyorsun? Çünkü eğer öyleyse, San Francisco'da, benim Los Angeles'ta bulunduğum yerlerin çoğu, bu, tek bir aile evi veya mümkün olan her şeyi kiraladığınız ve belki de yatak odasını birisiyle paylaştığınız bir dubleks anlamına gelebilir, ancak o zaman bedavaya yaşayacaksınız . Ve eğer amacınız buysa kesinlikle yapın.
Bunun çok büyük bir değeri olduğunu düşünüyorum. Veya şöyle diyorsanız: "Eh, bu mülk için ayda biraz para ödemeye razıyım ama kendi alanım olsun istiyorum ya da en azından kendi odam olsun istiyorum." Ya da bu neye benziyorsa, bence bu çok geçerli bir nokta ve bu, bir yatak odasını paylaşmak yerine "Ben bunu istiyorum" diyerek ilerleyebileceğiniz bir şey.
Yani bence ilk işiniz bu, finans tarafı dışındaki hedeflerinizin ne olduğunu bulmak ve sonra bunu anlamak, belki de bir sonraki adımınızın bir bankayla konuşmak ve ne tür bir finansman sağladıklarını görmek olacağını söyleyebilirim. sana vereceğim. Peşinat bir şey olduğu için, bankalar büyük olasılıkla çok aileli mülklere tek aileli mülklere göre daha olumlu bakacaklardır; bankaya gidip "Tek aileli bir evin yatak odalarını kiralamak istiyorum" derseniz, bunlar daha fazla olur. muhtemelen şunu söyleyecektir: "Bu kira gelirini krediye hak kazanmanıza yardımcı olmak için kullanamayız." Oysa gidip “Dört daireli bir mülk alıyorum, üçünü de kiraya vereceğim” dersen, “Tamam, o kira gelirini ya da bir kısmını kullanabiliriz” diyecekler. krediye hak kazanmanıza yardımcı olacak kira geliri” ve bu, isterseniz daha pahalı bir mülk satın almanıza yardımcı olacaktır.
Tony Robinson:
Bu cevabı sevdim Tony.
Ashley:
Evet. Ve buraya ekleyeceğim tek şey, eğer duvar örecekseniz, hangi şehirde olursanız olun, yatak odası eklemek için herhangi bir izin almanız gerekip gerekmediğini veya orada ne yaptığınızı bildiğinizden emin olun. Ama bunu çok gördüm, örneğin üniversitedeyken yemek odalarının yatak odasına dönüştürüldüğü, böylece üç yatak odalı bir odayı kolayca dört yatak odalı bir odaya dönüştürebildiler ve bu dört odayı kiralayabildiler. ve sonra geriye kalan tek şey mutfak ve oturma odasıydı. Yani bu kesinlikle kolayca yapabileceğiniz bir şey, bir yemek odasını yatak odasına dönüştürmek veya bir yerde bir ofis olsa bile, oturma odası veya mutfağın ötesinde herhangi bir ekstra alan oluşturmak. Ve eminim ki dışarıda bir yerlerde, yatak odanız olduğu sürece oturma odanızın bile olmadığını ve ayrıca ortak alan mutfağının da olduğunu söyleyen insanlar vardır, çünkü yani, gerçekten bir oturma odasına ihtiyaç duymaz. kendi yatak odanda takılabilirsin sanırım.
Tony Robinson:
Elbette. Bu yüzden şimdi bizi çaylak sınavına götürmek istiyorum. Peki Tony, Bay Clark, bunlar mikrofonun önünde otururken size sorulacak en önemli üç soru. Sınava hazır mısın?
Tony Clark:
Hazırım.
Tony Robinson:
Elbette. Peki bir numaralı soru, çaylağın bölümünüzü dinledikten sonra yapması gereken eyleme geçirilebilir tek şey nedir?
Tony Clark:
Bence bunu dinledikten sonra yapabileceğiniz bir numaralı şey, bir sonraki en iyi adımınızın ne olduğunu bulmaktır; bir gecede uzman bir yatırımcı olmanıza gerek yok, her şeyi bilmenize gerek yok. Başlamak için gayrimenkul yatırımı hakkında bilgi sahibi olmanız gerekiyor, ancak şunu anlamanız gerekiyor, tamam mı, bir sonraki adımım nedir? Bu, "DoorDash'in ekstra para kazanması için haftada birkaç kez araba sürmeye başlayacağım" ya da "Korktuğum için mülklerle ilgili teklif yazmayı erteliyorum" demek olabilir. Hedefinize bir adım daha yaklaşmak için yapabileceğiniz bir sonraki şeyin ne olduğunu belirleyin.
Ashley:
Tony, işletmende kullandığın araç, yazılım, uygulama veya sistem nedir?
Tony Clark:
Kullandığım en önemli uygulamanın aslında Zillow olduğunu söyleyebilirim. Ve bu herkesin kullanabileceği bir şey, sadece Zillow'da anahtar kelime aramaları ayarlamak ve mülkleri kaydetmemek, ancak Zillow'da aramaları kaydetmek, burada içeri girip ayrı giriş veya kayınvalide süiti gibi belirli anahtar kelimeleri ararsanız veya bir ev tüyosu arıyorsanız, küçük mutfak iyi bir şeydir. Aradığınız şeyle uyumlu anahtar kelimeler oluşturmanın çok büyük bir şey olduğunu düşünüyorum. Ve sonra Zillow'da gerçekten ihtiyacınız olan her şeyi yapabilirsiniz, bu bir emlakçının küçük bir sırrıdır. Ne zaman bir emlakçı size henüz MLS'de yer almayan yakında ilanları olduğunu söylese, bunlar Zillow'da büyük yakında pankartına sahip olanlardır, henüz hiçbir yerde listelenmedikçe bunlar mevcut değildir. ve sonra belki biraz teslim süresi olabilir. Ancak ihtiyacınız olan tek şey Zillow'da oturum açmak ve ardından başlamak için ihtiyacınız olan şeylerin %95'ini yapabilirsiniz.
Tony Robinson:
Elbette. Sana son soru Tony. Beş yıl sonra nerede olmayı planlıyorsunuz?
Tony Clark:
Beş yıl içinde hedefim, gerçekten keyif aldığım bir şeyi yaparak günde üç ila dört saat çalışabilmek. Şu anda BiggerPockets için öne çıkan acente satış ekibinin bir parçası olarak çalışıyorum ve bu çok eğlenceliydi. Uzaktan çalışıyorum, birçok insana yardım ediyorum ve ardından emlak sistemleri, CRM işleri ve keyif aldığım tüm o sıkıcı şeyler hakkında biraz danışmanlık yapıyorum. Günde sadece üç ila dört saat çalışarak, ardından ailemle çok fazla zaman geçirebilmeyi ve ardından ilgimi çeken emlak anlaşmalarına yatırım yapabilmeyi çok isterim. Birisi bir anlaşma getirirse ve "Hey, ortak aradığımız 50 birimlik küçük bir ev topluluğu var" derse. "Harika, hadi gidip bir göz atalım" ya da buna benzer bir şey derdim. Bazı şeyleri yapmak zorunda olduğum için değil, istediğim için yapabiliyorum. Bence amaç bu.
Tony Robinson:
Bu inanılmaz bir hedef. Evet. Benim de haftada dört saat çalışmaktan daha fazlasını yapacağım noktaya gelmeyi çok isteriz dostum. Henüz tam olarak orada değiliz ama umarım. Tamam, işleri bitirmeden önce bu haftanın çaylak rock yıldızına bir kez daha seslenmek istiyorum.
Bugünün rock yıldızı Alfred Chung ve Alfred Chung bunu Facebook grubunda paylaştı. Şöyle dedi: "Sıfır net servete sahip, az maaş alan bir çalışandan 1.8 milyon dolarlık gayrimenkul sahibi olmaya nasıl geçtim?" Öncelikle şunu söylüyor: "Yüzlerce emlak anlaşmasını analiz ettim ve aynı zamanda en iyi pazarları ve en iyi anlaşmaları hızlı bir şekilde belirleyecek bir sistem geliştirdim. İkincisi, “Daha akıllıca çalışarak ve işverenime daha fazla değer sağlayarak aktif gelirimi neredeyse 2 kat artırdım. Üçüncüsü, elimden gelen her doları, zamanla değer kazanan, nakit akışı sağlayan gayrimenkullere yatırdım. Hiçbir şekilde emlak kralı değilim ama bu stratejiyi kullanmak hayatımı ve ailemin geleceğini tamamen değiştirdi. Yıllar önce verdiğim tek bir karar sayesinde, ben öldükten sonra bile çocuklarıma uzun süre bakılacağını bilmenin huzuru içindeyim artık.”
Alfred, tebrikler. Ne muhteşem bir yolculuk ve biz de bu başarının küçük bir parçası olduğumuz için çok heyecanlıyız dostum ve 2023'e girerken daha da fazla başarı diliyoruz.
Ashley:
Ve Tony, bugün bize katıldığın için çok teşekkür ederim. Sizi podcast'te görmekten gerçekten keyif aldık ve BiggerPockets ekibine hoş geldiniz. BiggerPockets ile çalışmaya başlayalı üç hafta oldu.
Tony Clark:
Üç hafta, hâlâ yepyeni.
Ashley:
Evet. Bu harika. Bu yüzden buraya gelip yolculuğunuzu paylaşmaya zaman ayırdığınız için çok teşekkür ederiz ve bize verdiğiniz tavsiyeler harika oldu. Peki insanlar size nereden ulaşabilir ve hakkınızda daha fazla bilgi edinebilir?
Tony Clark:
BiggerPockets'te oldukça aktifim, dolayısıyla BiggerPockets'te Tony Clark, Instagram, Facebook, TikTok ve Tony Clark bunların hepsinde. Sadece bana ulaşın, bana bir DM atın, size numaramı göndereceğim ve sizi arayabiliriz veya elimden gelen her şekilde yardımcı olmaktan mutluluk duyarız.
Ashley:
Ben Wealth Firm Rentals'dan Ashley'yim ve Instagram'da Tony J. Robinson'da bana Tony Clark ve Tony Robins katıldı. Teşekkürler arkadaşlar ve Cumartesi günü Rookie Reply'da görüşürüz.
Podcast'i Buradan İzleyin
Bu Bölümde Biz
- Değer kazanan, nakit akışı sağlayan varlıklara sahip olmak neden önemlidir? doğru yol servet
- Harcamalarınızı nasıl kesersiniz, ucuza yaşarsınız ve geri kalanını nasıl yatırım yaparsınız?
- Sahip olduğunuz varlıkları tasarruf etmek, daha az çalışmak ve aynı anda para kazanmak için kullanmak
- Sınırlayıcı faktörler ve nasıl Sınırlarınızı anlamak sizi daha iyi bir yatırımcı yapabilir
- nasıl ayarla satın alma kriterlerive hedeflerinize uygun yatırımları nasıl bulacağınız
- Kendi kendini yöneten ve kendi mülk yönetimi işinizi yürütmek için neye ihtiyacınız var?
- Ve So Daha fazla!
Gösteriden Linkler
Bu Gösteride Bahsedilen Kitaplar:
Tony'le bağlantı kurun:
Günümüzün sponsorları hakkında daha fazla bilgi edinmek veya kendiniz bir BiggerPockets ortağı olmak mı istiyorsunuz? göz atın sponsor sayfası!
BiggerPockets'tan Not: Bunlar yazar tarafından yazılan görüşlerdir ve BiggerPockets'in görüşlerini yansıtmayabilir.
- SEO Destekli İçerik ve Halkla İlişkiler Dağıtımı. Bugün Gücünüzü Artırın.
- Plato blok zinciri. Web3 Metaverse Zekası. Bilgi Güçlendirildi. Buradan Erişin.
- Kaynak: https://www.biggerpockets.com/blog/rookie-245
- $ 1.8 Milyon
- $3
- 000
- 1
- 10
- 100
- 11
- 2019
- 2020
- 2023
- İNDİRİM
- a
- Yapabilmek
- Hakkımızda
- hakkında
- kesinlikle
- Kabul et
- erişim
- Hesap
- onaylamak
- karşısında
- aktif
- aslında
- avantaj
- tavsiye
- Sonra
- Danışman
- ajanları
- önde
- alex
- Türkiye
- veriyor
- tek başına
- zaten
- her zaman
- şaşırtıcı
- arasında
- miktar
- analiz
- ve
- Angeles
- Başka
- cevap
- kimse
- hiçbir yerde
- uygulamayı yükleyeceğiz
- temyiz
- Apple
- Uygulama
- uygulamalı
- takdir etmek
- takdir eden
- takdir
- yaklaşım
- ALAN
- alanlar
- etrafında
- değerlendirilen
- varlık
- Varlıklar
- Asistan
- austin
- yazar
- mevcut
- ortalama
- Bebek
- Arka
- arka fon
- Kötü
- Banka
- Bankalar
- afiş
- engelleri
- Beyzbol
- merkezli
- Temel
- temel olarak
- Defne
- Çünkü
- müşterimiz
- olma
- önce
- Başlangıç
- arkasında
- olmak
- Inanmak
- faydalı
- İYİ
- en iyi yazılım
- Daha iyi
- arasında
- Ötesinde
- teklif
- Büyük
- büyük
- Bit
- Mavi
- yazı tahtası
- vücut
- kitap
- Kitaplar
- sınır
- Sıkıcı
- doğmuş
- İki taraf da
- aldım
- kutu
- marka
- Yepyeni
- mola
- parlak
- getirmek
- Bringing
- Getiriyor
- getirdi
- inşa etmek
- oluşturucu
- inşaatçılar
- bina
- yapılı
- Demet
- iş
- iş sahibi
- işletmeler
- satın almak
- Satın alma
- Kaliforniya
- çağrı
- denilen
- aramalar
- kamera
- Alabilirsin
- yetenekli
- ele geçirmek
- araba
- kart
- Kartlar
- hangi
- Kariyer
- dava
- Nakit
- nakit akımı
- belli
- değişiklik
- Charlotte
- ucuz
- daha ucuz
- Kontrol
- Çin
- Klinik
- seçti
- kilise
- Daire
- Şehirler
- Şehir
- istemciler
- Kapanış
- kapalı
- yakın
- kapanış
- çamaşırlar
- Coachella
- kod
- Toplama
- Kolej
- Collins
- Colorado
- COM
- kombinasyon
- birleştirme
- nasıl
- konfor
- rahat
- gelecek
- Yakında
- alın
- işlemek
- taahhüt
- ortak
- topluluk
- Şirketler
- şirket
- karşılaştırmak
- tamamen
- kavram
- kavramlar
- konferanslar
- güven
- kısıtlamaları
- danışman
- devam etmek
- müteahhitler
- konuşma
- ikna etmek
- Serin
- Köşe
- Ücret
- olabilir
- ülke
- Çift
- kurs
- kapak
- Kovid
- yaratmak
- kredi
- Kredi Birlikleri
- Künye
- kriterleri
- CRM
- Şu anda
- özelleştirmek
- kesim
- Baba
- Bayan
- gün
- Günler
- anlaşma
- Fırsatlar
- tartışma
- karar
- kesinlikle
- teslim
- tarif edilen
- Belirlemek
- gelişmiş
- gelişme
- DID
- Ölmek
- farklı
- direkt olarak
- cesareti
- ekran
- DM
- Değil
- yapıyor
- Dolar
- dolar
- Dont
- DoorDash
- iki katına
- aşağı
- rüya
- sürücü
- sürme
- sırasında
- dinamik
- her
- Daha erken
- Erken
- kolayca
- Eğitim
- ya
- yaşça büyük
- E-posta
- Işçi
- uçları
- nişanlı
- keyfini çıkarın
- yeterli
- sağlamak
- Tüm
- giriş
- yerleşik
- girişimci
- Bölümler
- ekipman
- öz kaynak
- özellikle
- esasen
- arazi
- Eter (ETH)
- Hatta
- sonunda
- hİÇ
- Her
- her gün
- her gün
- herkes
- her şey
- kesinlikle
- sınav
- olağanüstü
- uyarılmış
- giderler
- pahalı
- deneyim
- uzman
- uzmanlara göre
- Açıklamak
- açıkladı
- ekstra
- aşırı
- Yüz
- faktörler
- fabrika
- Düşmek
- aile
- Favori
- özellikli
- Fiyatlandırma(Yakında)
- az
- şekil
- Figürlü
- Nihayet
- maliye
- mali
- Mali bağımsızlık
- mali
- Finansman
- bulmak
- yatırım bul
- bulma
- Firma
- Ad
- uygun
- sabit
- Esneklik
- akış
- Akan
- odaklanmış
- odaklanma
- takip et
- Gıda
- Gıda dagıtımı
- Ford
- ileri
- bulundu
- Francisco
- dolandırıcılık
- Ücretsiz
- Freedom
- arkadaşlar
- itibaren
- ön
- eğlence
- fon
- para
- komik
- gelecek
- GAZ
- genel
- jeneratör
- cömert
- almak
- alma
- Vermek
- verilmiş
- Go
- gol
- Goller
- Tanrı
- Goes
- gidiş
- Tercih Etmenizin
- mal
- harika
- grup
- Büyümek
- Büyüyen
- Konuk
- misafir
- Adam
- kesmek
- üreticilerinin
- hack
- kesmek
- Yarım
- Kolları
- Asmak
- olmak
- olmuş
- mutlu
- Zor
- sahip olan
- baş
- baş ağrısı
- duydum
- Network XNUMX'in Kalbi
- yardım et
- yardım
- faydalı
- okuyun
- Gizli
- Yüksek
- kiralama
- vurmak
- Hobiler
- ambar
- Ana Sayfa
- Evler
- Dürüstçe
- umut
- İnşallah
- ev sahibi
- SAAT
- ev
- evler
- konut
- Ne kadar
- Nasıl Yapılır
- HTTPS
- merkez
- Kocaman
- Yüzlerce
- Zarar
- Ben
- Fikir
- belirlemek
- belirlenmesi
- hemen
- darbe
- Etkiler
- uygulanan
- önemli
- in
- Dahil olmak üzere
- Gelir
- artmış
- bağımsızlık
- bilgi
- ilk
- başlangıçta
- ilham
- İlham Verici
- yerine
- faiz
- ilgili
- ilginç
- Yatırım yapmak
- yatırım
- yatırım
- yatırım
- Yatırımlar
- yatırımcı
- Yatırımcılar
- ilgili
- sorunlar
- IT
- Jim
- İş
- Mesleki Öğretiler
- katıldı
- birleştirme
- bize katılmak
- seyahat
- atlama
- tutmak
- anahtar
- Çocuk
- çocuklar
- Nezaket.
- Kiyosaki
- Bilmek
- bilme
- emek
- göl
- Soyad
- gülmek
- öncülük etmek
- ÖĞRENİN
- öğrendim
- öğrenme
- Ayrılmak
- ayrılma
- Led
- LEND
- borç verme
- mektup
- icar
- seviye
- LG
- Lisans
- hayat
- ışık
- Muhtemelen
- sınırlamaları
- Sınırlı
- Sınırlayıcı faktörler
- sınırları
- çizgi
- hatları
- LINK
- Listelenmiş
- Dinleme
- listeleme
- Deneyimler
- küçük
- yaşamak
- yaşayan
- borç
- yerel
- YEREL BANKALAR
- kilitleme
- Uzun
- uzun zaman
- uzun süreli
- Bakın
- gibi görünmek
- baktı
- bakıyor
- GÖRÜNÜYOR
- onları
- Los Angeles
- Çok
- Aşk
- Düşük
- makine
- yapılmış
- korumak
- yapmak
- para kazanmak
- YAPAR
- Yapımı
- adam
- yönetmek
- yönetim
- müdür
- Yöneticileri
- yönetme
- çok
- Mart
- pazar
- Piyasalar
- masif
- Maç
- anlamına geliyor
- Neden
- Meetup
- Buluşmalar
- üyelik
- adı geçen
- mesaj
- mesajları
- mikrofon
- olabilir
- güçlü
- milyon
- akla
- Mindset
- asgari
- MLS
- Moğol
- anne
- an
- para
- Ay
- ay
- Daha
- Ipotek
- Ipotekler
- çoğu
- Motivasyon
- hareket
- film
- hareketli
- çoklu aile
- isim
- adlı
- Nashville
- Gezin
- yakın
- zorunlu olarak
- gerek
- gerekli
- negatif
- net
- yeni
- sonraki
- normalde
- Kasım
- numara
- sayılar
- Hemşirelik
- nesne
- teklif
- Teklifler
- Office
- tamam
- Eski
- en eski
- ONE
- Online
- Operasyon
- Görüş
- Görüşler
- Fırsat
- karşı
- Iyimserlik
- seçenek
- Opsiyonlar
- sipariş
- aslında
- Diğer
- dışında
- tüm
- bir gecede
- kendi
- Sahip olunan
- sahip
- sahipleri
- sahibi
- paketlenmiş
- ödenmiş
- ebeveyn
- Park
- Bölüm
- Partner
- ortaklar
- parçalar
- tutku
- pasif
- pasif gelir
- geçmiş
- yol
- sabırla
- ödeme yapan
- ödeme
- İnsanlar
- dönem
- kişi
- kişisel
- perspektif
- telefon
- telefon görüşmeleri
- fiziksel
- seçmek
- seçilmiş
- Fotoğraf Galerisi
- parça
- Zift
- atış
- Yerler
- plan
- ağladım
- Platon
- Plato Veri Zekası
- PlatoVeri
- oynandı
- oyuncu
- Lütfen
- artı
- podcast
- Podcast
- Nokta
- noktaları
- yoksul
- pop
- portföy
- mümkün
- Çivi
- posted
- potansiyel
- güç kelimesini seçerim
- güzel
- fiyat
- Fiyatlar
- öncelikle
- özel
- Özel Sermaye
- muhtemelen
- Sorun
- süreç
- Üreticileri
- PLATFORM
- Ürünler
- proje
- özellikleri
- özellik
- Kanıtlamak
- sağlamak
- sağlanan
- sağlama
- çeken
- satın alma
- amaç
- takip etmek
- Itmek
- koymak
- koymak
- dört katına
- nitelemek
- kalite
- soru
- Sorular
- hızla
- menzil
- değişen
- NADİR
- oran
- değerlendirme
- ulaşmak
- Okumak
- Okuma
- hazır
- gerçek
- gayrimenkul
- gerçekleştirmek
- fark
- fark
- emlâkçı
- neden
- nedenleri
- tanınan
- kayıt
- hatırlamak
- Kira
- kiralama
- cevap
- temsil etmek
- talep
- Kaynaklar
- sorumlu
- DİNLENME
- emeklilik
- dönüş
- yorum
- Zengin
- Binmek
- Yüzük
- yol
- ROBERT
- Robert Kiyosaki
- Rockstar
- rolling
- oda
- Odalar
- yuvarlak
- Rota
- koşmak
- Adı geçen
- satış
- satış
- aynı
- San
- San Francisco
- San Francisco Körfez Bölgesi
- İndirim
- tasarruf
- Tasarruf
- diyor
- ölçek
- ölçekleme
- korkmuş
- Okul
- sorunsuz
- Ara
- İkinci
- Gizli
- görme
- görünüyor
- satmak
- Satışa
- duyu
- ayrı
- ciddi
- hizmet
- set
- Setleri
- ayar
- Yerleşik
- paylaş
- paylaşımı
- Ateş etme
- Mağaza
- meli
- şov
- GÖSTERİLER
- gösterilen
- Yan Hustle
- Yüzler
- önemli
- benzer
- Basit
- beri
- tek
- yer
- Oturan
- durum
- durumlar
- ALTINCI
- beden
- küçük
- küçük işletme
- daha küçük
- akıllı
- akıllı
- kar
- So
- Yazılım
- satılan
- biraz
- birgün
- Birisi
- bir şey
- bir yerde
- ama
- Yakında
- ruh
- Güney
- uzay
- konuşmak
- konuşma
- özel
- Spektrum
- geçirmek
- Harcama
- harcanmış
- başak
- ruh
- bölmek
- Sponsorlar
- kararlı
- yığın
- durmak
- başlama
- başladı
- XNUMX dakika içinde!
- başlangıç
- Eyalet
- kalmak
- adım
- Basamaklar
- Sopa
- Yine
- Stocks
- hafızası
- hikayeler
- Öykü
- düz
- Stratejileri
- dere
- sokak
- Çabalama
- Ders çalışma
- başarı
- başarılı
- böyle
- dava
- süit
- harika
- destek
- şaşırtıcı
- sürdürülebilir
- TER
- anahtarlamalı
- sistem
- Sistemler
- Bizi daha iyi tanımak için
- alır
- alma
- Konuşmak
- konuşma
- Görüşmeler
- Musluk
- öğretmen
- takım
- teknoloji
- anlatır
- kiracı
- şartlar
- Şükran Günü
- The
- Gelecek
- Dünya
- ve bazı Asya
- kendilerini
- Orada.
- şey
- işler
- Düşünme
- Bu hafta
- düşünce
- Binlerce
- üç
- İçinden
- TikTok
- zaman
- zamanlar
- için
- bugün
- bugünkü
- birlikte
- Tony
- çok
- araç
- TAMAMEN
- dokunma
- Tur
- tanıtım videosu
- Transkript
- transit
- yolculuk
- sorun
- kamyon
- kamyonlar
- gerçek
- Güven
- DÖNÜŞ
- Dönük
- Uber
- nihai
- eninde sonunda
- anlamak
- anlayış
- Sendikalar
- benzersiz
- birim
- birimleri
- yükseltmeleri
- us
- kullanım
- Değerli
- değer
- araç
- Karşı
- Video
- Görüntüle
- Gösterim
- vinil
- Sanal
- sanal asistan
- vizyonumuz
- beklemek
- yürüdü
- aranan
- eksik
- yolları
- servet
- hafta
- Haftalar
- karşılama
- Ne
- Nedir
- tekerlek
- olup olmadığını
- hangi
- süre
- DSÖ
- eş
- Vahşi
- irade
- istekli
- rüzgar
- içinde
- olmadan
- İş
- işlenmiş
- çalışma
- çalışır
- Dünya
- değer
- olur
- verirdi
- sarın
- Örtülü
- yazmak
- yazı yazıyor
- yazılı
- Yanlış
- X
- yıl
- yıl
- genç
- kendiniz
- Youtube
- zefirnet
- sıfır
- Zillow