Gelişen Bankacılık Ortamı: Varlık Değişimi, Faiz Oranları, Dağıtım

Rapor Analizleri | 18 Ocak 2024

The McKinsey Podcast'in yakın tarihli bir bölümünde kıdemli ortaklar Alex Edlich ve Reinhard Hüll, editör direktör Roberta Fusaro ile birlikte şu bulguları derinlemesine inceliyor: McKinsey'nin 2023 Küresel Bankacılık Yıllık İncelemesi. Tartışma şu konularda yoğunlaşıyor: Bankalar için gelişen ortamküresel bankacılık sektörü için karlı ancak zorlu bir döneme dikkat çekiyor. Aşağıda, bankalar için değişen ortamdaki temel eğilimlerin fintech'ler ve yatırımcılar için önemli etkilerinin altını çiziyoruz.

Temel Trendler ve Analizler

1. Küresel finansal varlıkların 402 trilyon dolardan fazlası banka bilançolarında yer almıyor

Rapor önemli bir konunun altını çiziyor varlık değişimi Bankacılık sektöründe: Varlıkların önemli bir kısmı (küresel olarak 402 trilyon doların üzerinde) artık geleneksel banka bilançolarının dışında bulunuyor. Büyük ölçüde yatırım fonlarına, sigortaya, emeklilik fonlarına ve özel sermayeye yönelik bu geçiş, finansal ekosistemde önemli bir değişikliğe işaret ediyor.

Bakınız:  Açık Bankacılık: Finansal Veri Paylaşımında Devrim Yaratıyor

• Fintech'lerin varlık yönetimi, sigorta, emeklilik fonları ve özel sermaye gibi alanlarda yenilik yapmaları için büyük bir fırsat var. Fintech'ler çevikliklerinden ve teknolojik becerilerinden yararlanın Bu değişime uygun çözümler yaratmak.
• Varlıkların coğrafyalar arasında kaydırılması, fintech'lerin ve yatırımcıların küresel bir bakış açısı düşünün. Hint-Hilal bölgesi gibi pazarlar, bankacılık performansı açısından sıcak noktalar olarak ortaya çıkıyor ve bu, fintech inovasyonu ve yatırımı için verimli bir zemin olabilir.

2. Artan faiz oranları, bankacılık sektörünün kârını 280'de yaklaşık 2022 milyar dolar artırdı

Hızla yükselen faiz oranları, küresel bankacılık sektörünün daha yüksek karlarla sonuçlanmasına rağmen (2007'den bu yana en iyi dönem), bankaların süregelen yapısal ve makroekonomik değişiklikleri fark etmesi, bunlara uyum sağlaması ve piyasa dinamikleriyle birlikte gelişmeye çalışması büyük önem taşıyor. Faiz oranlarındaki artış fintech'ler için de bir fırsat sunuyor.

Bakınız:  Minerva ve Equifax Kanada AML Çözümlerinde Ortak

• Bu yüksek oranlardan yararlanarak müşterilerine daha cazip getiriler sunan finansal ürünler geliştirebilirler. Fintech'ler ileri teknolojileri hizmetlerine entegre ederek müşteri deneyimini geliştirebilir, operasyonel verimliliği artırabilir ve yenilikçi ürünler sunabilir.
• "Genel yapay zekadan ve oldukça hızlı bir şekilde uygulayabileceğiniz şeylerden bahsediyoruz."

3. Bireysel bankacılıkta dağıtımın yüzde 30'a kadarının üçüncü şahıslar aracılığıyla yapılması

Podcast aynı zamanda tüketici dijital ödemelerinin ve yerleşik finansın artan rolüne de değinerek daha mobil ve web tabanlı bankacılık etkileşimlerine doğru bir yönelime işaret ediyor. Bu geçiş, bankaların dağıtım stratejilerini yeniden düşünmelerini, potansiyel olarak üçüncü taraf platformlarından yararlanmalarını ve teknolojik yeteneklerini geliştirmelerini gerektirmektedir.

• doğru hareket dijital ödemeler ve gömülü finansBireysel bankacılık dağıtımının önemli bir kısmının üçüncü şahıslar üzerinden geçmesi, fintech'ler için yeni yollar açıyor. Sorunsuz ve entegre finansal hizmetler sunarak kendilerini bu kanallarda kilit oyuncular olarak konumlandırabilirler.
• Bankacılık sektörü, teknoloji ve siber tehditler de dahil olmak üzere çeşitli risklerle boğuşurken, risk yönetimi konusunda çözümler sunan fintech'ler, Siber güvenlik ve uyumluluk giderek daha değerli hale gelecek. Yatırımcılar, finans sektörünün bu zorluklara karşı dayanıklılığını güçlendiren şirketleri aramalıdır.

Peki Bankalar Ne Yapmalı?

Dijital dönüşüme ve müşteri odaklı hizmetlere odaklanarak teknolojik entegrasyona ve yeniliğe öncelik verin. Müşteri deneyimini ve operasyonel verimliliği artırmak için yapay zeka ve veri analitiğinden yararlanarak dijital ve mobil bankacılığa geçişi benimseyin.

Bakınız:  Kanada Bankaları Sürdürülebilirlik İddiaları Üzerinden İncelemeyle Karşı Karşıya

Hızla gelişen finansal ortamda bir adım önde olmak için fintech'lerle ortaklıkları aktif olarak araştırın ve bankamızın rekabetçi, dayanıklı ve müşterilerimizin değişen ihtiyaç ve davranışlarına uyarlanabilir kalmasını sağlayın. Bu stratejik odak sadece tempoyu yakalamakla ilgili değil; mesele sektörü bir sonraki aşamaya taşımakla ilgili.

Peki Fintech'ler Ne Yapmalı?

Fintech'ler stratejik işbirliklerine ve niş pazar inovasyonuna odaklanmalıdır. Boşlukları gideren çözümler oluşturmak için çevikliğinizden ve teknolojik üstünlüğünüzden yararlanın. geleneksel bankacılıközellikle dijital ödemeler, kişiselleştirilmiş finansal hizmetler ve siber güvenlik gibi alanlarda. Yenilikçi ruhunuzu korurken ölçek ve pazar erişimi kazanmak için köklü bankalarla stratejik ortaklıklar kurun. Bu yaklaşım yalnızca değer teklifinizi geliştirmekle kalmayacak, aynı zamanda sizi gelişen finansal ekosistemin vazgeçilmez oyuncuları olarak konumlandıracak ve inovasyon ve müşteri odaklı çözümlerle finansın geleceğini yönlendirecektir.

Görünüm

Küresel finansal varlıkların yarısından fazlasının geleneksel banka bilançolarının dışına çıkması, artan faiz oranlarının kârları artırması ve üçüncü taraf dağıtım kanallarına doğru önemli bir değişimle birlikte, manzara hızla gelişiyor. Bu trendler sadece geleneksel bankacılığın statükosuna meydan okumakla kalmıyor, aynı zamanda fintech'ler ve yatırımcılar için benzeri görülmemiş fırsatlar da açıyor.

Bakınız:  Michael King'in “Fintech Açıklaması” ile Finansın Geleceğini Keşfedin

Sonuç olarak, bankacılık ve finansın geleceği, temelinde teknoloji ve inovasyon olacak şekilde yeniden yazılıyor. Bu yeni dönemde hem bankaların hem de fintech'lerin oynayacağı önemli roller var. Yatırımcılar için bu, fırsatlarla dolu bir manzarayı temsil ediyor Bu değişiklikleri etkili bir şekilde yönetebilenler için. Sektör gelişmeye devam ederken, müşteri odaklı çözümler ve teknolojik ilerlemeler yoluyla finansın geleceğini yönlendirecek uyarlanabilirlik, yenilikçilik ve stratejik işbirliğine odaklanılmalıdır.

---

The Ulusal Kitle Fonlaması ve Fintech Derneği (NCFA Kanada), binlerce topluluk üyesine eğitim, pazar istihbaratı, endüstri yönetimi, ağ oluşturma ve finansman fırsatları ve hizmetleri sağlayan ve canlı ve yenilikçi bir fintech ve finansman oluşturmak için endüstri, hükümet, ortaklar ve bağlı kuruluşlarla yakın işbirliği içinde çalışan bir finansal yenilik ekosistemidir. Kanada'da endüstri. Merkezi olmayan ve dağıtılmış olan NCFA, küresel paydaşlarla etkileşim halindedir ve fintech, alternatif finans, kitlesel fonlama, eşler arası finans, ödemeler, dijital varlıklar ve tokenler, yapay zeka, blockchain, kripto para birimi, regtech ve sigorta teknolojisi sektörlerindeki proje ve yatırımların geliştirilmesine yardımcı olur . Kaydol Kanada'nın Fintech ve Finansman Topluluğu bugün ÜCRETSİZ! Veya bir katkıda bulunan üye ve avantajlar elde edin. Daha fazla bilgi için lütfen ziyaret edin: www.ncfacanada.org

• SEO Destekli İçerik ve Halkla İlişkiler Dağıtımı. Bugün Gücünüzü Artırın.
• PlatoData.Network Dikey Üretken Yapay Zeka. Kendine güç ver. Buradan Erişin.
• PlatoAiStream. Web3 Zekası. Bilgi Genişletildi. Buradan Erişin.
• PlatoESG. karbon, temiz teknoloji, Enerji, Çevre, Güneş, Atık Yönetimi. Buradan Erişin.
• PlatoSağlık. Biyoteknoloji ve Klinik Araştırmalar Zekası. Buradan Erişin.
• Kaynak: https://ncfacanada.org/evolving-banking-landscape-asset-shift-interest-rates-distribution/